統(tǒng)計(jì)報(bào)表培訓(xùn)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部任玉芳2010年8月統(tǒng)計(jì)報(bào)表培訓(xùn)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部1培訓(xùn)內(nèi)容500萬元以上風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)填報(bào)說明貸款臺(tái)帳填報(bào)注意事項(xiàng)G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表要點(diǎn)點(diǎn)撥新發(fā)放貸款及新簽發(fā)銀行承兌匯票投向分類情況表填報(bào)說明貸款按“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”執(zhí)行情況表填報(bào)說明及注意事項(xiàng)培訓(xùn)內(nèi)容500萬元以上風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)填報(bào)說明2一、500萬元以上風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息1、填報(bào)信息包括：客戶基本信息、股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)、貸款明細(xì)；2、填報(bào)注意事項(xiàng)：（1）授信額度（按戶統(tǒng)計(jì)）授信額度＝當(dāng)月末貸款余額（包括貼現(xiàn)）+表外業(yè)務(wù)票面余額其中貸款余額、貼現(xiàn)、表外業(yè)務(wù)余額必須要與表內(nèi)、表外臺(tái)帳余額一致，100%全額質(zhì)押業(yè)務(wù)不需要報(bào)送；報(bào)送時(shí)間：每月末27日下班之前，月初如有變動(dòng)，變動(dòng)部份在月初重新報(bào)送；

一、500萬元以上風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息1、填報(bào)信息包括：客戶基本信息3

（2）貸款余額：等于該戶企業(yè)截止到當(dāng)月末的貸款余額

（3）貸款明細(xì)：貸款到期日一定要根據(jù)實(shí)際到期日填報(bào)，之前有支行將到期日填成放款日，銀監(jiān)局反饋信息為逾期業(yè)務(wù)；

（4）客戶基本信息必須依據(jù)企業(yè)基礎(chǔ)資料填報(bào)，若企業(yè)法定代表人、股東等信息基礎(chǔ)信息發(fā)生變更，應(yīng)以最新信息為準(zhǔn)。

注：認(rèn)真核對(duì)企業(yè)名稱、法定代表人姓名、股東名稱、證件號(hào)碼等信息，以防出現(xiàn)錯(cuò)填、錯(cuò)字、漏字現(xiàn)象。

（2）貸款余額：等于該戶企業(yè)截止到當(dāng)月末的貸款余額

（34客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)根據(jù)臺(tái)帳填報(bào)月末余額資產(chǎn)總額>負(fù)債總額客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)根據(jù)臺(tái)帳填報(bào)月末余額資產(chǎn)總5客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)根據(jù)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告填寫前五大股東信息客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)根據(jù)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告填寫前五大6客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)注意不能填成逾期貸款,按實(shí)際到期日填報(bào)客戶基本信息股東及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款明細(xì)注意不能填成逾期貸款,按實(shí)7

3、數(shù)據(jù)的報(bào)送：信息填報(bào)完畢保存校驗(yàn)后，系統(tǒng)會(huì)生成.XML文件，經(jīng)核對(duì)信息無誤后，將此文件直接通過OA報(bào)送即可；

注：核對(duì)完信息后，一定要進(jìn)行整表校驗(yàn)，校驗(yàn)通過后才可報(bào)送，每月報(bào)送的.XLM文件必須有電子版?zhèn)浒福?、數(shù)據(jù)的導(dǎo)入：每月的數(shù)據(jù)只需在上月的基礎(chǔ)上進(jìn)行增加、修改即可。5、新系統(tǒng)上線后辦理的業(yè)務(wù)，貸款流水號(hào)統(tǒng)一填為“CN........”3、數(shù)據(jù)的報(bào)送：信息填報(bào)完畢保存校驗(yàn)后，系統(tǒng)會(huì)生成.XML8點(diǎn)擊‘打開文件’查找文件所在文件夾選定文件，點(diǎn)擊打開，即可導(dǎo)入文件點(diǎn)擊‘打開文件’查找文件所在文件夾選定文件，點(diǎn)擊打開，即可導(dǎo)9所有企業(yè)信息填完后，點(diǎn)擊“整表校驗(yàn)”，顯示校驗(yàn)通過，才可上報(bào)顯示校驗(yàn)未通過原因，根據(jù)提示修改記住將報(bào)表月份改到報(bào)告期末所有企業(yè)信息填完后，點(diǎn)擊“整表校驗(yàn)”，顯示校驗(yàn)通過，才可上報(bào)10

1、借款人名稱一定要準(zhǔn)確，如果企業(yè)信息近期有變更，臺(tái)帳中的信息也要及時(shí)更新，本月鞍山道支行、神華支行有兩戶企業(yè)法人已發(fā)生變更，未及時(shí)更改；2、微貸、個(gè)人貸款匯總填報(bào)，且在借款人名稱處填報(bào)相應(yīng)戶數(shù)；3、企業(yè)規(guī)模要嚴(yán)格按照國家大中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分；4、行業(yè)投向按實(shí)際的貸款用途填報(bào)，格式也必須嚴(yán)格按照總行下發(fā)的臺(tái)帳格式填寫；5、七級(jí)狀態(tài)為關(guān)注（含）以下類各條線客戶必須逐筆列出明細(xì)。二、臺(tái)帳填報(bào)注意事項(xiàng)1、借款人名稱一定要準(zhǔn)確，如果企業(yè)信息近期有變更，臺(tái)帳中的11行業(yè)投向按統(tǒng)一格式規(guī)范填報(bào)G11中的個(gè)人經(jīng)營性貸款即為此兩項(xiàng)之和行業(yè)投向按統(tǒng)一格式規(guī)范填報(bào)G11中的個(gè)人經(jīng)營性貸款即為此兩項(xiàng)126、表外授信臺(tái)帳填報(bào)一定要準(zhǔn)確，特別是當(dāng)月新簽發(fā)銀行承兌匯票，報(bào)送前一定要與檔案或信貸人員認(rèn)真核實(shí)，切記出現(xiàn)漏報(bào)現(xiàn)象；（本月青信支行，富強(qiáng)支行、神華支行、星城支行新簽發(fā)銀承出現(xiàn)漏報(bào)現(xiàn)象，從而導(dǎo)致1104報(bào)表新簽發(fā)銀承填報(bào)錯(cuò)誤）

注：表外授信臺(tái)帳中業(yè)務(wù)發(fā)生日必須是銀行承兌匯票出票日期，而不是存保證金的日期。

7、臺(tái)帳中要把小計(jì)刪除，只最末加設(shè)一行進(jìn)行匯總。

??臺(tái)帳報(bào)送時(shí)間：每月1日下午5：00之前，表內(nèi)、表外臺(tái)帳必須一起報(bào)送，若不能按時(shí)報(bào)送，按晚報(bào)記錄！！6、表外授信臺(tái)帳填報(bào)一定要準(zhǔn)確，特別是當(dāng)月新簽發(fā)銀行承兌匯票13三、G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表包含個(gè)人經(jīng)營性貸款，需進(jìn)行行業(yè)投向劃分個(gè)人消費(fèi)+個(gè)人其他貸款三、G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表包含個(gè)人經(jīng)營性貸款，需進(jìn)行行14要點(diǎn)說明1、A1各項(xiàng)貸款＝支行月末的貸款余額；2、行業(yè)劃分：必須以貸款臺(tái)帳為準(zhǔn)，臺(tái)帳中包括微貸和個(gè)人經(jīng)營性貸款均已劃分行業(yè)，因此，G11表中的行業(yè)投向必須要與臺(tái)帳中的行業(yè)投向劃分一致；3、G11表中五級(jí)狀態(tài)分類情況必須與貸款臺(tái)帳中分類情況填報(bào)一致；要點(diǎn)說明1、A1各項(xiàng)貸款＝支行月末的貸款余額；15計(jì)算公式如下：從臺(tái)帳中取數(shù)所填數(shù)據(jù)要與臺(tái)帳一致個(gè)人經(jīng)營性貸款＝貸款臺(tái)帳（微小貸款（個(gè)人）+個(gè)人經(jīng)營性貸款）計(jì)算公式如下：從臺(tái)帳中取數(shù)所填數(shù)據(jù)要與臺(tái)帳一致個(gè)人經(jīng)營性貸款16四、新發(fā)放貸款及新簽發(fā)銀行承兌匯票投向分類情況表根據(jù)營業(yè)狀況表月報(bào)填報(bào)發(fā)生額臺(tái)帳中的本期銀承簽發(fā)額僅填本月新增的不良注：同比增減額是與去年同期相比，一定記住填報(bào)四、新發(fā)放貸款及新簽發(fā)銀行承兌匯票投向分類情況表根據(jù)營業(yè)狀況17四、貸款按“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”

執(zhí)行情況表注意事項(xiàng)：

1、截至報(bào)告期末簽訂的貸款合同中未發(fā)放的金額：填報(bào)所有已簽訂具有法律約束力的正式貸款合同但銀行尚未支付的貸款金額，其中既包括當(dāng)年新簽訂合同項(xiàng)下的貸款，也包括以前年度簽訂合同項(xiàng)下的貸款。

2、截至報(bào)告期末當(dāng)年累計(jì)新發(fā)放貸款金額：填報(bào)從2010年1月至報(bào)告期末當(dāng)年累計(jì)新發(fā)放（即銀行已支付）貸款金額，包括貼現(xiàn)。四、貸款按“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”

執(zhí)行情況表注意事項(xiàng)：

183、貸款按貸款種類分為：固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款，其他貸款，其中固定資產(chǎn)貸款必須是按照《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》程序辦理的貸款，貼現(xiàn)屬于其他貸款，個(gè)人貸款指個(gè)人金融部發(fā)放的貸款。4、未發(fā)放貸款填報(bào)金額≥100萬元，必須列出明細(xì)，且說明未放款原因，若為個(gè)人貸款只需說明原因即可；受托支付

≥100萬元的小企業(yè)及公司