金融理財綜合規(guī)劃課程教學大綱FinancialPlanning學時數(shù)：32其中：實驗學時：0課外學時：0學分數(shù)：2適用專業(yè)：金融學一、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)《金融理財綜合規(guī)劃》是高等學校金融投資專業(yè)的核心課，設(shè)置本課程的目的就是要通過對金融理財綜合規(guī)劃的原理和實務(wù)的學習，掌握金融理財規(guī)劃的基礎(chǔ)知識與技能、投資規(guī)劃的基本流程。通過本課程的學習，使學生能夠運用金融理財規(guī)劃的基本原理，對實際的理財案例進行有效規(guī)劃，掌握理財規(guī)劃中的主要內(nèi)容。為今后金融理財規(guī)劃師或國際金融理財規(guī)劃師考試打下基礎(chǔ)。二、課程教學的基本要求（一）掌握金融理財綜合規(guī)劃的基本程序、基本理論和基本案例等基礎(chǔ)知識，熟悉金融理財師（AFP）主要業(yè)務(wù)范圍。（二）初步獲得金融理財師進行金融理財綜合規(guī)劃的基礎(chǔ)知識與基本技巧（三）學會運用本課程的知識規(guī)劃個人理財和家庭理財（四）學會根據(jù)客戶的具體需求量身定做金融理財方案。三、課程的教學內(nèi)容、重點和難點第一章理財規(guī)劃書制作格式聲明與摘要聲明摘要客戶的基本狀況一般或特殊需求，對象、范圍與限制稅務(wù)與福利身份與客戶建立關(guān)系一一首次需求而談討論的主要問題宏觀經(jīng)濟與基本假設(shè)的依據(jù)根據(jù)宏觀經(jīng)濟信息設(shè)定合理假設(shè)宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)的分析合理假設(shè)的依據(jù)家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷家庭資產(chǎn)負債表編制家庭現(xiàn)金流量表編制家庭財務(wù)診斷收集家庭財務(wù)信息的重點客戶的理財目標與風險屬性界定設(shè)定理財目標界定風險屬性擬訂可達成理財目標或解決問題的方案以目前的生息資產(chǎn)與儲蓄能力來完成多目標的理財規(guī)劃理財方案的選擇原定目標無法達成時的替代方案稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃稅務(wù)籌劃的建議方向為雇主做企業(yè)的員工福利規(guī)劃金融產(chǎn)品配置計劃、風險告知與定期檢查的安排重點：家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷,客戶風險屬性界定,稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃難點：稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃第二章理財規(guī)劃報告書模板家庭現(xiàn)況分析案例背景資料各項所得稅計算家庭現(xiàn)金流量表分析家庭資產(chǎn)負債表分析家庭財務(wù)分析家庭理財規(guī)劃依照風險評分進行合理資產(chǎn)配置養(yǎng)老金計算與退休規(guī)劃保險規(guī)劃生涯模擬表說明方案調(diào)整建議投資規(guī)劃動態(tài)調(diào)整說明重點：所得稅計算，家庭現(xiàn)金流量表分析，家庭資產(chǎn)負債表分析，風險評分難點：投資規(guī)劃動態(tài)調(diào)整第三章理財方案決策分析理財方案決策的層次與方法理財方案決策的內(nèi)容理財方案選擇的層次理財決策的分析方法理財決策考慮依據(jù)理財方案決策案例案例背景理財方案基本數(shù)據(jù)計算理財方案現(xiàn)金流量決策分析計算（不考慮收支成長率）理財方案凈現(xiàn)值決策分析計算（不考慮收支成長率）考慮收入與支出成長率，以內(nèi)部報酬率進行動態(tài)分析本案例的定量分析與定性分析重點：理財方案決策的內(nèi)容層次和分析方法，理財方案現(xiàn)金流量決策分析，凈現(xiàn)值決策分析。難點：理財方案現(xiàn)金流量決策分析，凈現(xiàn)值決策分析。第四章宏觀經(jīng)濟與金融市場宏觀經(jīng)濟的基本概念經(jīng)濟運作的流程宏觀經(jīng)濟分析的框架簡易宏觀經(jīng)濟模型宏觀經(jīng)濟政策如何收集與分析經(jīng)濟信息收集分析中國經(jīng)濟所需的資料經(jīng)濟指標的意義與分類經(jīng)濟指標的運用與分析投資工具的選擇重點：宏觀經(jīng)濟分析的框架，模型。經(jīng)濟指標的意義與分類，運用與分析，投資工具的選擇。難點：投資工具的選擇第五章增長型年金在理財規(guī)劃中的運用由第一年的年金求現(xiàn)值與終值由期初增長型年金求現(xiàn)值由期末增長型年金求現(xiàn)值由期初增長型年金求終值由期末增長型年金求終值由現(xiàn)值與終值求首期年金增長型年金的實物運作重點：求現(xiàn)值與終值，由現(xiàn)值與終值求首期年金難點：增長型年金的實物運作。第六章多目標理財規(guī)劃的運用普通年金下的多目標理財規(guī)劃目標理財規(guī)劃方案各種多目標理財規(guī)劃方法的Excel報表運用增長型年金下的多目標理財規(guī)劃目標順序法目標并進法目標現(xiàn)值法目標現(xiàn)值法下的優(yōu)先順序分配重點：多目標理財規(guī)劃方法的excel報表運用，增長型年金下的多目標理財規(guī)劃。難點：目標限制法下的優(yōu)先順序分配。第七章風險管理實踐能力與保險規(guī)劃金融理財師在風險管理上的實踐能力收集信息分析信息綜合整理保險在理財上的應(yīng)用壽險醫(yī)療險養(yǎng)老險保單與保費規(guī)劃保費預(yù)算有限的情況下如何安排保單如何規(guī)劃投資型保單保單轉(zhuǎn)換的考慮因素重點：風險管理，保險規(guī)劃難點：風險管理的實踐能力第八章資產(chǎn)管理實踐能力與投資策略金融理財師在資產(chǎn)管理上的實踐能力收集信息分析信息綜合整理投資的流程與策略投資流程投資策略資產(chǎn)配置策略流動性資產(chǎn)的配置投資性資產(chǎn)的配置資產(chǎn)管理策略核心組合與周邊組合策略資產(chǎn)配置的追蹤調(diào)整資產(chǎn)配置再平衡的方法核心組合與周邊組合的調(diào)整模式重點：資產(chǎn)管理的實踐能力，流動性資產(chǎn)的配置難點：資產(chǎn)配置再平衡法第九章案例討論四、課程各教學環(huán)節(jié)要求教學方式課堂講解、講授。案例與實例分析。習題與討論。布置閱讀與自由閱讀考核要求主要考核學生的金融理財規(guī)劃的綜合能力與一般技能，形式可多種多樣，力求做到科學化、標準化、簡單化。最后給分，參照下列三個方面：期末課程考試；臨時、期中測驗；作業(yè)（包括課堂筆記、討論）最后成績一般是期末考試占70%，平時成績（含課堂討論、作業(yè)等成績）占30%，本課程屬“考試”科目，成績合格者獲2個學分。對學生學習本課程的要求不無故缺課；認真閱讀教師布置的教材內(nèi)容及課外參考書，并按要求完成；按時完成指定的作業(yè)、習題、實踐實習，并獨立做好；按照學校規(guī)定參加考試。五、學時分配教學內(nèi)容各教學環(huán)節(jié)學時分配作業(yè)題量備注章節(jié)主要內(nèi)容講授實驗討論習題課外其它小計第一章理財規(guī)劃書制作格式2第二章理財規(guī)劃報告書模板22第三章理財方案決策分析4第四章宏觀經(jīng)濟與金融市場2第五章增長型年金在理財規(guī)劃中的運用42第六章多目標理財規(guī)劃的運用3第七章風險管理實踐能力與保險規(guī)劃3第八章資產(chǎn)管理實踐能力與投資策略22第九章案例討論4合計2246六、課程與其它課程的聯(lián)系先修課程：微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、證券投資學、保險學原理、期權(quán)期貨、金融理財原理七、教材與教學參考書（一）教材北京當代金融培訓(xùn)有限公司，北京金融培訓(xùn)中心聯(lián)合組織編寫.金融理財綜合規(guī)劃案例（國際金融理財師資格認證考試參考用書）.北京:中信出版社,2010（二）教學參考書[1]林鴻鈞.基礎(chǔ)理財規(guī)劃.中國臺灣:中國臺灣金融研訊院,2004[2]于富榮，宋桂紅編著.100個成功的理財規(guī)劃.北京:機械工業(yè)出版社,2005[3]北京當代金融培訓(xùn)有限公司，北京金融培訓(xùn)中心HYPERLINK"/book/search_pub.php?category=01&key2=%C1%AA%BA%CF%D7%E9%D6%AF&order=sort_xtime_