工程項目風險管理第一節(jié)建設工程項目的風險及其管理第二節(jié)工程保險第三節(jié)工程保證擔保第四節(jié)建設工程項目風險管理的應用本章內(nèi)容

本章思路風險的概念建設工程項目的風險風險管理的基本理論建設工程項目的風險類型建設工程項目風險管理的基本方法案例風險防范手段財務對策控制對策工程保險工程保證擔保

工程項目的建設實施

存在著許多不確定性可能影響項目目標的實現(xiàn)8.1建設工程項目風險8.1.1風險

由于建設工程項目具有投資大、工期長、建設過程復雜、環(huán)境影響因素多、存在眾多參與方和相關者等特點，從項目策劃、設計、施工到投入使用的生命期內(nèi)，存在各種各樣的風險對工程風險進行管理，有著重要意義（1）風險的含義

風險——上海虹橋綜合交通樞紐

進度目標的實現(xiàn)存在不確定性?。?！

建設工期：2007年04月-2010年03月16日-多種交通方式：航空、高速鐵路、磁浮、城市軌道交通和公共交通等-12家投資主體、46個項目-樞紐核心體建筑：建筑面積150萬M2投資界面、設計界面、施工界面、運營管理界面

復雜、糾結機場（擴建）正式通航（進度風險）大型復雜系統(tǒng)：

含義

在給定情況下和特定時間內(nèi)，那些可能發(fā)生的結果間的差異風險因素

風險產(chǎn)生和存在的前提

風險事件

導致風險結果的事件（存在的充分條件）風險結果

基本構成要素-當活動的結果存在幾種可能且實際結果不能預知時，就認為它有風險-通常，指消極因素和不利影響（損失的不確定性）

增加或產(chǎn)生引起

風險的存在是不以人的意志為轉移

并不是所有的風險都會發(fā)生（一定的條件和環(huán)境）

風險因素風險事件風險結果導致實際結果與預期結果的差異這就是風險——上海繩“11毅?1盜5”特別煌重大井火災（靜挨安區(qū)無政府暢實事五工程-節(jié)能叫綜合答整治循項目勢）——上海曉蓮花淡南路獵蓮花套河畔鏟小區(qū)曬在建13層樓鉤房倒栗塌■損失泛事故-電焊伯工無劣資格嚇證，鍵違反浪操作劉規(guī)程-聚氨謀酯泡輕沫（徐外墻巖保溫拾材料負）-監(jiān)管識不力診；多趁次分推包；侍現(xiàn)場隸管理咐混亂-緊貼7號樓政北側毫，在剃短期呆內(nèi)堆培土過蓮高，怖最高畫處達10米左涂右；-與此豈同時宇，緊返鄰大滑樓南宗側的慈地下冰車庫骨基坑紡正在杠開挖京，開蛛挖深輪度4.貞6米

大樓楚兩側嘗的壓聯(lián)力差程使土取體產(chǎn)委生水淹平位監(jiān)移，競過大紐奉的水撕平力想超過神了樁釘基的勁抗側格能力享，導而致房順屋傾翼倒（安眾全風阿險）（安洽全風兄險）損失謙程度心的大做小概率

損失量風險區(qū)D風險區(qū)B風險區(qū)C風險區(qū)A

風險針量損失哭發(fā)生意的概積率

若某栽個可頓能發(fā)監(jiān)生的握事件阿，其太可能設的損企失程講度和魄發(fā)生潑的概短率都坡很大患，則怪其風忽險量艷就可庫能很撒大（2）風敘險的霉大小8.斥1.彩2建設奸工程唇項目叨的風匆險類型

組織白風險

經(jīng)濟況與管取理風兼險

工程櫻環(huán)境撒風險

技術盜風險風險類型全面守充分瓶地認室識和泛甄別都項目要風險

工程叛及其裙建設晌的特點由于予建設棟工程冊項目隱具有佳投資娃大、柿工期攜長、覽建設棍過程梢復雜材、環(huán)紡境影汁響因伍素多值、存碼在眾葵多參舅與方撫和相井關者昨等特煌點，位在從授項目比策劃脊、設首計、捎施工螺到投狹入使盈用的抬生命五期內(nèi)傘，存聚在各診種各陰樣的所風險風險類型表現(xiàn)組織風險組織風險，通常是指由于工程項目建設各參與方之間的關系不協(xié)調(diào)以及各參與方自身管理組織上的不確定性而引起的風險-組織結構選擇不合理的風險-工作流程組織的風險-制度不健全、紀律渙散的風險-業(yè)主方人員的構成和能力的風險-設計人和監(jiān)理人能力的風險-承包方管理人員和一般技工能力的風險-施工機械操作人員能力和經(jīng)驗的風險-損失控制和安全管理人員資歷和能力的風險，等等經(jīng)濟與管理風險

經(jīng)濟風險，通常是市場預測失誤，或是經(jīng)濟危機、金融危機、價格波動、通貨膨脹等引起的風險

管理風險，通常是由于管理失誤造成的風險-宏觀和微觀經(jīng)濟情況引起的風險-資金籌措方式不合理、財稅和信貸政策、資金不到位-業(yè)主的履約能力和支付能力-工程資金供應條件的風險-合同條款遺漏、解釋不準確等的風險-材料等供貨不足或拖延、數(shù)量差錯-現(xiàn)場與公用防火設施可用性及其數(shù)量的風險-人身安全控制計劃風險-信息安全控制計劃風險，等等工程環(huán)境風險

社會風險，政治、民俗習慣、歷史等帶來的風險

自然風險，存在的惡劣自然條件所造成的風險

-工程所在國發(fā)生戰(zhàn)爭，或發(fā)生內(nèi)亂、政權更迭等-工程所在國的政治、經(jīng)濟政策發(fā)生變化-工程所在地歷史的、宗教的、民俗的等因素-惡劣的天氣情況，包括嚴寒、臺風、暴雨、風沙等-不利的地理環(huán)境、未曾預料到的工程水文地質(zhì)條件，如洪水、地震、泥石流、滑坡，等等技術風險技術風險，由工程建設過程中遇到的各類技術問題而引發(fā)的風險，主要體現(xiàn)在工程設計中的技術風險、施工中的技術風險等-設計不充分、不完善，存在缺陷錯誤或遺漏，未考慮施工可能性等，或工藝流程設計不合理，未考慮操作安全性等-施工方案選擇、技術標準的選用等，如對工程地質(zhì)條件估計不足，造成工期拖延及工程費用增加-工程勘測資料和有關文件、工程設計文件、工程施工方案、工程物資、工程機械，等等自然開風險指由援于自故然現(xiàn)箭象導沈致的輪風險卡，包險括客慕觀存王在的蓄自然豎條件丙、氣弱候環(huán)懸境以向及現(xiàn)兵場條錦件等繞。（１刻）自璃然條涉件高溫論、高萍濕、觸嚴寒涌、鹽霧、火直山、該地震垮等。極這些給惡劣休自然巡壽條件系引發(fā)繼的自捎然災妨害，科輕則姓對在期建工戚程造及成破熊壞，榮重則扛完全波摧毀殼工程雖。鹽霧累是指然氯化肆物的搬大氣稈，它戒的主扶要腐菌蝕成騎分是餓海洋誤中的軟氯化者物鹽——氯化新鈉，導它主論要來驚源于嗽海洋今和內(nèi)黃地鹽罰堿地屢區(qū)。蔑鹽霧赤對金討屬材湖料表柴面的物腐蝕仙是由浸于含課有的幣氯離惕子穿盤透金款屬表壘面的渣氧化抹層和迫防護騙層與柜內(nèi)部濁金屬認發(fā)生發(fā)電化隆學反卵應引揭起的頁。同胡時，伶氯離更子含凈有一構定的鄰水合倘能，旱易被采吸附拐在金棕屬表霸面的圍孔隙予、裂廣縫排渣擠并頑取代疤氯化與層中諷的氧再，把座不溶昂性的玻氧化誘物變盡成可昌溶性橡的氯雄化物喘，使查鈍化曾態(tài)表末面變砍成活境潑表童面。屈造成免對產(chǎn)瞇品極哪壞的它不良類反應冰。（２首）氣槐候條軍件惡劣酬的氣麻候是蓋指偶乞爾發(fā)著生的馳超出孫正常島規(guī)律乞的氣污候變辮化，律如暴且雨、叮洪水五、沙佩暴、旨臺風喇、海窗嘯等鄙。19胳94年，名中方裂援建貢南太蒸地區(qū)去某國石體育震館遭休受颶敵風襲潔擊，盯體育趨館屋勒面被薄整個連掀開管，經(jīng)索國內(nèi)刻臨時突派出滔施工掘隊伍學進行運緊急濟搶修才，直鞏接經(jīng)忽濟損基失在40返0萬元乎人民騰幣以塑上。（３濃）工擴程現(xiàn)盈場條幫件以非券洲地互區(qū)為調(diào)例，儉膨脹最土和那白蟻夠蟲害巖是典由型的羞惡劣蛾現(xiàn)場橋條件華。膨脹琴土地黎質(zhì)在景東部粗非洲貌（如饞埃塞軋俄比皺亞、拴蘇丹吳等）充極為講普遍美，針忘對膨迷脹土炎特性患，在冠基礎垃施工權中必瀉須采臘取嚴梳格換侍土和吩防水挑等特邪殊技燙術措守施，由一旦界出現(xiàn)換疏漏儉，將是會形肺成不他均勻傘沉降烘，給與建筑慌物結消構安呼全造綠成嚴貓重危播害白蟻奔蟲害襪在非各洲沿憐海國獸家和兵中非暫內(nèi)陸拖國家她都很以普遍水，針罪對白尿蟻蟲上害，鴨在木岔結構蒙施工熄中必婆須采百取嚴因格的梨防蟻腳處理袍措施蕩或改鉛用具香有防謹蟻特開性的槍非洲堅當?shù)亓杏材緷q材料霸，導甲致工芹程造從價上寶升。以援慢非洲額某國腫人民決宮項茶目為沒例，恢由于南施工恩企業(yè)能從喀險麥隆露進口猴工程叨木材茫時缺事乏有芳效監(jiān)剩督，羊防蟻太措施寒不到冬位，勤工程恐建成薯后兩罷年內(nèi)幼部分論木結布構即方遭受個嚴重渾蟲害煉，被筒迫全蛾面翻魄修，溉直接考經(jīng)濟昨損失失在20打0萬元撇人民翁幣以蔑上。偷盜右和搶沫劫是詠另一奇突出矮的風僑險因四素。我在醫(yī)非援蕩外工身程由綱于偷漁盜和坊搶劫絮而導鞠致的蟻直接荒物資棟損失君是相所當巨串大的菜，而膏且在浮一定魯情況宅下會芒嚴重擔威脅謀工程檢安全帖。以雖援非基洲某森國供岸水工脊程為捐例，孩在施漠工過騰程中炒大量揚管道腰閥門倦頻繁正被盜刺，由抗于工察程作見業(yè)面徑近40公里掘，受星援國露政府夏增派翠軍警蘋加強切防范絹措施欄對遏蘇制偷辭盜作眉用微零乎其炊微，寫甚至稻部分接已建聾成管娘線由銳于閥賊門被咱盜，則在加悠壓調(diào)莊試時素導致低工程咱事故。社會似風險(S般oc屆ie斬ty致R撕is翠k)：（１林）戰(zhàn)凡爭戰(zhàn)爭錢除了姿會給紗在建引工程白和專年家的伸人身屆安全途造成煙直接魂損失懸外，部還會殺引起運物價濁飛漲贈、運鋒輸中錘斷和搭工程撓延誤造。19子99年由聾于暴禽發(fā)巴爺以沖淘突，攀中方蛇正在捧實施棍的援脖巴勒濟斯坦層三個采項目沃被迫趕中斷孫，工暢程建灘設人鞏員從背戰(zhàn)火品中艱妥難撤蒜離，陽至今浙未能伍恢復賊建設囑，已凡入場爭設備指材料衰全部貿(mào)損失莖殆盡仇。（２種）罷軟工、箏暴亂竄和民奮眾騷講亂20帽02年4月馬河達加罵斯加琴因總疑統(tǒng)選閉舉暴炮發(fā)全促國性詢騷亂污，騷抬亂民反眾切捏斷了惹全國劑主要跨干線堪交通泳包括基中方道正在送援建勢的某培公路傲項目墨，工纖程被綁迫停勸工，秩已完垃成路弊基的鞠路段蘆因無曬人維織護被利山洪鈔沖毀妄，加浙之中射方應蹈馬政輝府要市求采啞取緊從急措裕施臨挨時保乳證部蛛分路書段通竟行，赴造成拼的經(jīng)述濟損吵失達15頭00萬元鍬人民俯幣以邁上。（3）恐疑怖活控動中方20世紀80年代挨末援準建非閣洲某女國旅餃館項女目過員程中售，該挽國暴雜發(fā)嚴霞重恐見怖活時動，祝在建惹工程種受到櫻嚴重隔影響村，工吊程時刷斷時送續(xù)，民拖期失達16個月棄以上肚，入揀場物地資多尿被搶有掠，摘造成治了重溫大經(jīng)凍濟損丙失和2名中慢方專懶家傷既亡的爛嚴重曾后果拖。經(jīng)濟扔風險(E悠co茫no匠mi角c街Ri兼sk委)：包括馬社會踏與市掛場需先求狀料況、妨原材帥料價汪格、節(jié)產(chǎn)品漏價格慰、通壟貨膨翻脹情衫況、板資金花供求德狀況除、利姻率、浩稅率態(tài)、匯菠率變臺動情野況等見。19勸99年前襪，中保國援歐建的偶工程早項目碎根據(jù)篩兩國近政府僚協(xié)議殿基本秒都由莫受援宏國負盜責建秒設場壞址“公三通圍一平薪”等栽市政琴配套購工程熟，但液是，擱相當腎一部糖分項難目由遼于受楚援國鼠財力纖困難堅而屆稻時無餓法落柴實，鹽致使50獄%以上莊的工獄程項腸目不直能按巧期開融工建俊設，盈個別態(tài)項目圾甚至枝因此拆長期罷拖延扁直至顆流產(chǎn)民。20插00年以翠后，漲中方旋調(diào)整稈了援栗助政蜓策，勢基本春上通稀過協(xié)羨議方多式將躲援外們工程搞中除億市政跨強電沉和高甘壓給能水以孔外的仔“三拘通一阿平”眾工程終轉由用中方勻承擔盆。技術討風險(T護ec慮hn印ol復og地ic對al群R扶is昆k)：包括呆設計曉和施促工兩步個方請面某臉些不貞利因塞素而龍導致眼的風酬險。對于跨國際溝工程述來講紛，設冠計風肯險更軋多地抓集中酒在以拒下兩屈個方東面：1、基會礎資軍料不霉準確2、工尸程設奏計規(guī)鍛范和是標準忌的適疊用性施工弦風險榜主要活包括糞原材健料缺津陷和金施工動條件懲變化糊兩方算面雕。1、原捧材料例缺陷由于倦經(jīng)濟窩條件傷落后澇，材暖料設球備供憤應能較力普屆遍低器下，包除極挪少數(shù)蘋大宗呈材料率（如辟沙、杏石、剃水泥赤、木齡材）裕主要叔從當寬地采靠購外碰，絕兇大部我分設始備材繼料依魄靠從什進口下或第緞三國渾轉口讓，再妻加之墻當?shù)芈z測笛實驗滋條件姻的局今限性但，完郊全按允施工壁驗收各規(guī)范淹和強煉制性遞標準仁控制鐮設備示材料增質(zhì)量奶和組刪織入闖場材好料批椅次檢童測、降復試沸是相慕當困種難的竭，由匆此導監(jiān)致的敞原材奪料缺京陷成爆為影良響工筐程質(zhì)爬量的擔重要喊風險他因素佛。2、施已工條漁件變怨化任何姑施工自條件杏的重權大變鵝化都哈將引破致人幕力、與物力洽、資積金和恒管理稍等相戰(zhàn)關工踐程要西素的烏系統(tǒng)搞性調(diào)戰(zhàn)整，嘩最終舅反映豬在施晨工組墾織設縫計的低重大謀修訂賓上。如援果建埃完塞俄醬比亞嗚某住必房項男目，筋由于鄰埃方鈔原因引導致土工期志拖延3個月尺，使石整個假工程惱周期粒由經(jīng)鉆歷一萬個雨禍季變仇化跨裹兩個浙雨季昨，施理工部祝署、懇施工福方案緒和機幼械配鑒置等然施工主條件臭都有比重大胳調(diào)整脫，施盟工企乏業(yè)被遺迫對蘇施工極組織耕設計戶進行墳修訂家，由電此導趴致相裳當?shù)男战?jīng)濟石損失咸。政治粉風險（１雅）兩派國間字政治歲外交豈關系延的變茄動以19急96年中廚國與約塞內(nèi)驅加爾趣斷交晉為例搏，1月9日因帥塞與旱臺灣逮當局僻建立擋所謂咳“大拜使級取外交即關系諷”，圓中國難政府朗正式閘照會材塞政齊府宣辜布與箱其終館止外殲交關顛系并慮即刻縱停止貍所有濕正在酸實施蔬或計此劃實帖施的殺經(jīng)濟堵援助脆，包基括已胖經(jīng)完桑成設困計正塞待實塔施的這某衛(wèi)獄生中抱心項挖目，漢該項脅目已眉經(jīng)發(fā)萍生的銜費用桌和由技此產(chǎn)現(xiàn)生的和損失征在援澤款項折下核借銷。（２違）當隱地政餃權更返迭和叛政治祥形勢秋變動與上旨屆政蛙府達找成的純援助庸工程烤往往經(jīng)會因蜓下屆嬌政府綁不予疼配合諒而中篩止；諷或被忌反對叔黨視絨為執(zhí)退政黨贊的政揭績而撤屢屢岸為其斤順利耐實施艘設置恰障礙姥。（３愧）國部際政情治斗術爭以20要00年援女西亞給某國衰醫(yī)院驚成套杰設備誤項目強為例夸，聯(lián)妨合國鉛對該享國長適期實樂行禁縮慧運，讀禁運坑管制絨委員起會完游全在馳美、殺英控慣制下叔，向棵該國僑提供洲的所鄰有援米助物坡資必驅須首參先經(jīng)拐禁運厭管制削委員闖會確杜認。秤但管逆制委危員會駕借口晚我援按助物沙資中步有部暮分藥愚品原顯料可航能涉掌及生紅化武纖器，叼遲遲營不予侵核準刻放行役，致拒使中編國內(nèi)征已采蛛購待應運的宰物資鍋長期嚷在港決庫存東，最呢終導艦致藥綿品原奏料有鈴效期互已過刻而報注廢，促造成您了重皆大的出經(jīng)濟碗損失信。8.聞2.搬1風險腳管理風險：客觀泉存在零；發(fā)舒生，需要理一定捷的條你件和冶環(huán)境

含義

對財斷產(chǎn)、止責任壞和人其身風課險的烘識別泉、衡菠量和勉處理

識別系損失詠風險

衡量門與風怖險相筑關聯(lián)被的損敘失

考慮基各種磁風險媽處理劇對策纏，并蘆就最吳佳對恢策組司合做間出決帽策

實施珠風險合管理頓決策

風險歌分析母與管饑理實槽施過牽程的謎監(jiān)督

基本索工作堵內(nèi)容8.講2建設嫁工程頌項目驗的風分險管賞理主要閣內(nèi)容愉通常亞包括圓：風涉險識掘別、業(yè)風險腫估計辰、風蝕險評輪價和痕風險渴控制徑等-項目盼風險南識別英、風織險估嘆計和腿風險通評價嗽；8.倒2.南2工程頓項目品的風復險管世理——是指存工程輩項目無管理背者在挎項目聯(lián)的實昏施過迎程中該，通詳過

以合轉理的虛成本分保證嘴安全面可靠地實雪現(xiàn)建編設工鉛程項崇目的螺目標-采用仇合理桂的風癢險處迫理手今段、迫技術至和管藍理方糠法，單對工勇程項卸目活旋動涉燥及的隊風險娘實行勺有效除控制鉛；-采取旱主動根措施加，創(chuàng)瞎造條那件盡心量擴宏大風撇險事賭件的崗有利尚結果化，合壺理處晨理風逃險事畝件造拍成的浩不利民后果鮮，減旦少風烘險損合失8.原2.該3工程診項目罩風險鈴管理滑的工他作流民程項目風險識別風險評估風險響應風險控制

是指贊對潛廚在的蜂和客淡觀存膜在的屋各種拴風險稍進行匪系統(tǒng)吼地認現(xiàn)識、員甄別泄和歸誕類，夾并分宇析產(chǎn)慌生風垃險事括故原缸因的市過程矛，從當而可脊以找街出影黨響項甜目質(zhì)備量、球進度倍、投杯資等續(xù)目標饑順利可實現(xiàn)頁的主至要風彩險（1）項事目風蛋險識元別

收集追與項納目風芳險有別關的鮮信息

確定遠風險州因素

編制鞋潛在憶損失銳一覽儀表，什編寫表項目但風險輕識別赴報告

工作飯程序方法天：資濫料法睡、問膊詢法演、財劍務報他表法脫、專霧家調(diào)綁查法闖、流粗程分剝析法度、安全六檢查旬表法斯、事鴉故樹腹分析脹法、沫環(huán)境瓜分析誦法，盈等等（2）項霜目風姜險評株估

利用們已有刑數(shù)據(jù)邪資料(主要秧是類舞似項張目有鞏關風怠險的格歷史窯資料)和相迫關專櫻業(yè)方加法，織分析沖各種挽風險羞因素母發(fā)生紅的概煌率

衡量漁與比圓較相顯關損勢失，侄確定熊各種淚風險辟的相裹對重云要性對于泊每一憤種項軋目風注險，堵需要媽兩個娛方面瓦的信化息風險騙發(fā)生昨的概感率風險耐的損荷失量

建設禍工程釋項目怠風險色評估

分析刪各種柴風險吩的損碑失量狡，包精括可縱能發(fā)泡生的乘工期蕩損失茅、費角用損李失，猴以及渠對工快程的鄭質(zhì)量晴、功跟能和搞使用室效果翅等方繼面的食影響

根據(jù)刑各種售風險常發(fā)生智的概擱率和繩損失系量，椅確定敗各種丘風險扯的風陡險量牢和風英險等拒級（3）項霞目風己險響超應

針對姨項目舅風險隱的對餐策進預行風碧險處捷理的蓮決定

項目峰風險號對策任應形色成風榴險管務理計秀劃，暑它包幸括：

常用樣的響蒜應風險腰規(guī)避內(nèi)、風遙險減炊輕、糕風險格自留蚊、風瞧險轉魄移及容其組群合

風險吉管理導目標圓；

風險按管理羅范圍繡；

可使減用的孕風險瞞管理塵方法委、工狠具以擺及數(shù)株據(jù)來谷源；

風險棕分類灰和風磚險排莖序要油求；

風險貓管理臺的職缺責和串權限疼；

風險廚跟蹤哲的要梁求；

相應輕的資防源預果算。（4）項隊目風方險控趣制-風險蹦規(guī)避咸；-風險移減輕容；-風險柱自留弓；-風險侵轉移含；

是指激當建母設工斃程項捎目風卷險事示件發(fā)螞生的掠可能梢性較津大或起損失慶較嚴廁重時盯，主鴿動放莊棄或躲調(diào)整薦項目牽原有浴的計渾劃或真方案鑰，設禽法遠戒離和銜躲避音可能浩發(fā)生恢的風翼險，煩從而奏消除利風險晶或風沙險產(chǎn)旅生的育條件范，以悟避免綠產(chǎn)生拌損失悲的風村險對哲策

風險覺規(guī)避

摔放棄鳳一些亭先進昆但不賢成熟紅的、霉技術蹄難度蕩大的模工程術方案

拒絕野簽訂曲合同……例如

是指擠通過已采取柜措施義，降嚴低建慈設工便程項魚目風嗓險事鉛件發(fā)智生的干概率寇、減暴少風通險事傷件造揭成損蘿失嚴廚重性劉的風撒險對磁策及辰控制含方法

風險薦減輕

采用縱風險洞減輕馬策略阿，需花要考定慮所咬采取弊措施汪的成由本概率

損失量風險區(qū)D風險區(qū)B風險區(qū)C風險區(qū)A

是指屠由項鏈目主淺體自制己接撐受風日險后遣果，蝴自己測來承篇擔風廉險造限成的孟建設鍛工程儀項目陸損失釣的風捏險應遲對策筍略及概控制傘方法

對風駱險做伐出比餓較準旬確的絨評估抄，明戰(zhàn)了自秋己的幕承擔明能力

須制巷定風犧險應饅急預居案，蘆確定店應急袍措施犁和應址急費浪用等

風險塞自留

是指縮慧在不恒能規(guī)擾避風蜻險的綱情況倒下，勞將自鉛身面免臨的絮項目煤風險理轉移惱給他犯人來未承擔再的風蘆險策蓄略

風險港轉移

并不稿一定取會減鍛小風億險可雖能性該，或洋降低計損失認程度

是工粥程項京目重警要且亞廣泛段采用欠的一崖類風怪險對沒策

方式斑包括第：工煉程保好險、鐘工程形擔保劑、工喬程合汁同條遍件約校定等8.架3上海施虹橋懶綜合習交通特樞紐著工程號進度梅風險伙評估虹橋機場擴建工程以2015年為目標年，滿足年旅客吞吐量4000萬人次、貨郵吞吐量100萬噸，年飛機起降30萬架次。新建一條3300米×60米跑道、西航站樓（T2）總建筑面積36.26萬平方米、站坪機位91個、4.5萬平方米西貨運站及公用配套設施。東交通中心建筑面積28.60萬平方米，包括停車場、軌道交通、公交等功能，提供小型車位2732個、大中型車位240個。磁浮虹橋站建筑面積為16.60萬平方米，規(guī)劃2020年旅客年吞吐量為500-1000萬人次。共10線10臺。高鐵虹橋站建筑面積28.90萬平方米，規(guī)劃2020年年旅客吞吐量5272萬人次。共30線16臺，其中10線城際鐵，20線為高鐵。西交通中心建筑面為17.36萬平方米，有公交、軌道交通、長途客運等功能。停車位3112個。軌道交通軌道交通共5條線（2號線、10號線、5號線、17號線、青浦線），在樞紐設2個站，地鐵虹橋機場T2站含2號線與10號線；地鐵虹橋高鐵站含2號線、10號線、5號線、17號線、青浦線。道路交通各類公交線路40-60條。社會車輛、出租車、巴士等各種停車位10000個以上。樞紐區(qū)域內(nèi)市政道路33條；快速集散系統(tǒng)及“一縱三橫”高架道路與外部連通。8.鹽3.煉1工程雄概況-籮20解10年03月16日仔機場渾（擴梯建）港正式側通航為此贏，于20揪09年07月接王受委村托對療樞紐跨工程晃下半括年及清投入坊使用廳前的餐進度雹風險逮進行簽評估

系統(tǒng)硬梳理減樞紐胞項目場在工暈程建匪設、押工程唉驗收詠、工訓程移表交和撿運營丈準備兄中的掛關鍵克工作怎與內(nèi)濤容，重對各吹類潛殘在的茂進度拜風險茄進行滋識別抱與排敏查8.概3.鍋2進度艦風險繡評估扮及目乎的-對工膛程建嘗設、蝕工程宇驗收傅、工誕程移松交和決運營孩準備仰決戰(zhàn)崇階段健的進肆度風育險進眼行識堅別與問排查所，以扭便風夕險歸保屬單失位或俗部門揪采取樓應對霜措施掉，降喇低或計規(guī)避羊風險霧對實溉現(xiàn)工客程進跨度目崇標的漁消極恭影響

目的-為確論保實綿現(xiàn)總泡進度趟目標增提供奸管理吹與決具策支與持和憑依據(jù)-以進秩度風驢險管挨理為孫手段疼全力窯推進器各項刪工作就的開鄭展

意義8.棵3.莖3項目現(xiàn)進度望風險爸識別床與評麻估

項目紛進度賞風險財清單卻的編糾制——本次寺評估穴的進豎度風譜險：影響重虹橋阻機場患擴建溪工程釣于20藝10年3月16日開討航的消極林和不戀確定蹤蝶因素株和事烘件（1）確吵定風耕險評分估的禁目標鼠和范否圍

進度眨風險局評估逆范圍

進度傍風險臥評估烘范圍-核心傷系統(tǒng)應層：直機場鳴擴建底工程濁進度跡風險坑和交絲式通中皮心工盈程進刻度風偵險-中間時系統(tǒng)票層：根虹橋且綜合師交通走樞紐柏工程診風險-外圍場系統(tǒng)敗層：亭虹橋標綜合足交通少樞紐捧工程添外部旺環(huán)境本次評估于2009年7月6日開始，8月10日完成，工作過程如下：

評估模型建構

資料收集和訪談驗證，受訪單位有：機場建設指揮部：計財部、總工辦、規(guī)設部、信息部、配套部、飛行部、設備部、航站部、航空業(yè)務部、征地部等施工單位：上海建工集團總承包部、上海安裝公司總承包部等設計單位：華東建筑設計院總承包部、鐵三院等監(jiān)理單位：上海建科監(jiān)理公司監(jiān)理部、上海建設監(jiān)理公司監(jiān)理部等申虹公司：計財部、工管部、運管部、總工室等

報告整理（2）確億定風奏險識紛別涉走及的梨參與貼者——根據(jù)罰項目尿風險設管理戒規(guī)劃罩明確顛各自星項目汗風險稅管理條的范圣圍和醉側重和點，掀由此促來確駱定參瓣與進末度風遵險識耐別的剃人員a）內(nèi)炎部單音位b）外出部單斷位c）專床家學演者（3）搜夸集風竹險識冬別所傍需資嘩料

進度輩會議羞幾十濱次

審查頁和參溫考項勇目范掛圍管難理計膝劃、們?nèi)肆Ω褓Y源喚與溝劃通管廁理計它劃、忍項目竊資源寶需求搭計劃激、項箭目采與購與賽合同采管理鎖計劃吹等相催關文墓件文矛檔資體料

借鑒站浦東豈等國專內(nèi)外熟機場春建設帳和運敘營項朽目的予案例賺，邀素請具乳有大目型機奔場建須設和璃運營額準備騎工作癥豐富竊經(jīng)驗嘆的資嬸深專吃家、博工程失管理漆學術用界?？丶覍W辣者等段經(jīng)驗跟人士羊和專擔業(yè)人搜士，吹采用鞭頭腦憑風暴銳法

發(fā)揮壯風險轟管理伸工作辣和進庸度管媽理工罪作相欠輔相鴉成的理作用叔，風線險分御析主吼要依皺據(jù)的緊進度健計劃疲包括扔：-上海訂虹橋論綜合響交通費樞紐專工程矛綜合飲工作盟計劃掙；-上海辨虹橋壯綜合羅交通化樞紐警工程恭總進及度綱你要控烏制節(jié)寄點；-上?？兒鐦蛱菄H捎機場伏擴建尚工程竊總進翅度計靠劃；-上海佩虹橋昨綜合司交通蛙樞紐珠工程繼交通異中心扣工程袖總進銅度綱咬要；-上海勞虹橋坡綜合課交通創(chuàng)樞紐哈工程硬綜合剩配套沸工程洽實施叔專項取進度逮計劃瞞；-上海儀虹橋洗綜合咽交通顫樞紐溪運營服準備嚴工作跨進度神計劃權，等徹等。（4）詳憐細排悔查和脆識別揚進度乘風險

依據(jù)洋上述瘡搜集注的資源料和卸對進教度風叨險形撐勢的五分析無，通些過編干制項裁目風慣險表（采隆用項層目風竿險因例素目勤錄表側的形固式）將風燙險識息別出過來在此弓基礎南上，層進度邊管理吉課題冬組與堵相關掠部門嶺和單佛位進潛行多漸輪溝故通與徹訪談禿，詳功細了檔解與番驗證餡工程但進展剝情況臟與各錯類問體題，狗討論滔歸納紀在工程拋建設、工程濫驗收、工程狗移交和運營召準備等各捧方面殃工作速中的另不確玻定因豬素、痰工作陸難點疫，探裙討深方層次撈的潛御在風殊險，林進行蘆工程怪風險甩詳細立審查限和識需別風險評估矩陣影響程度極為嚴重較為嚴重嚴重影響較小毫無影響54321發(fā)生概率極高5252015105較高420161284一般31512963較低2108642極低154321

在進尊度風鴿險識舅別模木型的滅基礎粥上，網(wǎng)需要伶對識醒別出肝的風降險因度素進姓行評拼估，衡量堆與比禽較相茫關損綁失，加確定騾各種氣風險盯的相顫對重粱要性（5）選攀擇適蘆用的縱評估纖技術進度之風險絲式評估爆矩陣途圖

采用胡風險濱評估朋矩陣械法來升評估川梳理炊出的席風險（6）編乎制進旱度風另險清娘單編號風險描述風險等級責任部門應對措施東交通中心、地鐵東站與磁浮虹橋站13東交磁浮鋼結構工程、幕墻工程和裝飾工程、設備安裝調(diào)試、信息系統(tǒng)調(diào)試工程相互影響大，協(xié)調(diào)不暢導致突破節(jié)點的可能性較大H航站部設備部信息部建工總包航站部會同建工總包、安裝總包加強現(xiàn)場協(xié)調(diào)力度14運管機構不能盡早確定對運行準備存在一定的影響H組織人事部組織人事部應盡快落實運行管理機構15根據(jù)總進度計劃，東交通中心值機柜臺和行李系統(tǒng)于2010年4月進行驗收，能否與機場擴建工程同步驗收存在不確定性M航站部設備部航站部應盡早提供現(xiàn)場安裝條件，會同設備部、各施工單位協(xié)調(diào)進場安裝事宜，爭取實現(xiàn)與擴建工程同步驗收的目標16東交商業(yè)區(qū)經(jīng)營招商的滯后，可能導致不能同步竣工驗收M航站部計財部與申虹公司溝通協(xié)調(diào)風險全等級續(xù)說明么：-低等愧級風饅險（L），崇為指姻揮部紋各部啟門與園其他庫參與朵單位紗自行橫采取余相關高應對逮措施共即可軟化解規(guī)的風偏險；-中等字級風下險（M），被為指農(nóng)揮部啊各部謹門與癥其他角參與秒單位直自行析解決事有一淡定困強難，宇需指氣揮部免領導孔給予告指導斬的風腹險；-高等沙級風尊險（H），隊為需紡指揮炮部領俊導給厭予具齊體應波對措需施的事風險看。在風笛險理生論指碰導下間，通呀過對銀工程筒剩余專工作倉的梳斤理，公先對盟工程販進度適風險睛進行吉研究驚打分島，確禽定風成險級飲別，年草擬乳出進看度風滴險清封單。汁再與指揮鎖部各敵部門習與訪譜談單響位驗嚼證評輕分，歸確定慕風險碰因素豎的等月級

進度李風險桌評估負結果閑統(tǒng)計項目風險等級數(shù)量所占比例風險等級數(shù)量所占比例機場擴建工程L4366%交通中心工程L3978%M1015%M611%H1319%H611%總數(shù)66總數(shù)51（6）編院制進波度風傅險清歉單（黃續(xù)）-本次余進度桂風險邁評估軟系統(tǒng)蠶梳理廚出風炕險要管素11槽7個，等機場臟擴建毒工程66個，挨交通忍中心牌工程51個，惹給出被風險孕等級汁比例覆分布

統(tǒng)計學分析固圖8.近3.臘4項目敬進度康風險材響應暢和控局制——進度風險飽管理析跟蹤內(nèi)報告萬（月傭）

風險蔑動態(tài)廟趨勢驕分析8月份9月份10月份11月份機場擴建工程I類132421II類35363416III類6675需監(jiān)控風險41424121交通中心工程I類991510II類35301922III類6884需監(jiān)控風險41382726

機場嘴擴建戰(zhàn)工程8月份付識別賴出54項風足險，箏截至11月底賢，共兵計新船增風育險10項（II答I類5項，II類5項）躲，共枕識別用風險64項，呆共化市解風損險40項，崖尚需械監(jiān)控習風險21項。疼其中柔，化混解II考I類風壞險7項（II屢I類轉依為II類4項，秧直接德消除II羽I類風塑險3項）握，消堅除II類風港險37項；

交通弓中心工程8月份施識別蛙出50項風駱險，范截至11月底龍，共城計新眼增風囑險15項（II削I類11項，II類4項）齒，共桶識別轟風險65項，問共化村解風賞險39項，貓尚需殿監(jiān)控屈風險26項。境其扶中，齒化解II瘡I類風吩險8項（II剩I類轉脫為II類5項，蠅直接斗消除II毛I類風奪險3項）排，消族除II類風彩險36項，4項I類風渾險上輛升為II類風唇險。

總體欠看來旋，機貼場擴巧建工偉程和遵交通記中心碰工程猛風險漸數(shù)量瞇均有返顯著磚下降畏，各案類風酒險得輕到有破效的鉤控制莫。（20熄09年11月）

相關漠單位盼風險蹈管理恰措施

華東歸院：20祝09年8月19日和11月16日，先闊后兩宮次向律指揮太部匯駝報設先計管然理工壯作，滑雙方孤溝通蒜設計品服務叫中存記在的醬問題爐，協(xié)蝕商改早進解創(chuàng)決機借制，途并實拍行駐貼現(xiàn)場耀配合插人員液簽到淘制度早，各校子項鴉專業(yè)千負責反人每市周固掩定時煌間踏擾勘工傭地，退根據(jù)對航站瞎樓工你程主特動整基理交婦通中惜心工岔程三購子項方同類患變更努，集件中出園修改自通知吧單39張，幻玉避免涂東交遮磁浮爛出現(xiàn)俊與西奧航站逆樓相狐同的展問題

建工撥總包患：20煮09年8月28日和9月16日，跡先后縱分別元向指嚷?lián)]部棕匯報乎東交鏟磁浮固工程09年9月至12月施多工計稠劃和姐西交桿通廣殿場竣彎工前抽施工譜計劃宮，均談得到橡了指隙揮部效認可文；各承名建單給位根對據(jù)該進度提計劃制定危詳細浴進度菊計劃桂，有句力地佛確保木了計帆劃目窮標實賞現(xiàn)

通航嫩前重沃點風市險控榆制編碼風險描述風險歸屬風險響應控制目標控制進程ART07航站樓內(nèi)商業(yè)裝修施工單位進場施工滯后，存在與運營不能很好銜接的風險虹橋公司航站部1、盡快組織進場施工2、采取一定的糾偏措施1、9月15日商家進場2、2010年2月16日裝修結束3、2010年3月1日驗收結束1、已進場施工的各商家在保證質(zhì)量與安全的前提下，做好施工組織，趕上滯后的工期，確保航站部提出的12月20日竣工驗收的節(jié)點目標2、截止11月底，商家的裝修進度已不能滿足12月20日與航站樓同步驗收的要求，需做好自行驗收的準備ARM10（新）機場擴建工程大量項目將于1月份完成管理移交，現(xiàn)階段還未有詳細的管理移交計劃，可能會影響建設與運營的銜接總工辦虹橋公司1、總工辦12月中旬研究制定出詳細的管理移交計劃2、虹橋公司根據(jù)最新的移交管理計劃，對其接收計劃進行動態(tài)調(diào)整，組織人員做好管理接收的準備確保管理移交工作的有序進行虹橋公司已制定接收管理辦法與計劃，已完成部分工程的接收工作，如35KV變電站、燈光變電站的接收8.白4工程裹保險8.寺4.挺1概念

工程饅保險

是以氏各類志建設梁工程掠項目展為承看保標丸的的侵綜合仙財產(chǎn)柏保險工程宣保險間，就解是通搭過購禾買相掩應的澇保險疼，參僚與工越程建括設的刃組織似和個歌人將塌面臨疾的風閉險轉情移給買保險激公司糾，意粘外事芽故一念旦發(fā)鴉生，擺遭受求的損襖失將辭得到差保險斑公司股的經(jīng)甚濟補植償，既從而壯達到怖有效歇降低串風險相程度錦的根億本目恐的（風聯(lián)險轉我移方旬式，求為獲朝得此唱種服灰務，前需付當出額蠢外的通一筆潤工程遷保費響）

保險

是集件合同納類風惰險聚批積資川金建遮立基福金，獲對特娘定風騾險的肌后果房誠提供件經(jīng)濟涼保障畜的一紐奉種風收險財座務轉基移機遲制

聚積配資金盒建立驢基金

對特夜定風賠險的巷后果占提供寬經(jīng)濟拖保障

財務雨轉移躁機制（2）按鏡法律配性質(zhì)

強制聚保險

自愿執(zhí)保險（3）按棄險種故類別

建筑背工程欲一切旅險

安裝勾工程廈一切挽險

設計濾責任費險

雇主佳責任劣險、谷意外洋傷害塵險

建設柄工程驢質(zhì)量滾保修本保險8.除4.藥2工程臭保險毅的分扯類

人身磁保險途，包瓜括壽合險、謠健康繼險和捎傷害蓋險

財產(chǎn)圖保險擱，包桑括財連產(chǎn)損宵失保爆險和歇責任兇險

信用猛保險草和保其證保扮險（1）按功保險塌標的獲性質(zhì)工程裕保險逗險種仙涉及請：建水筑工姑程一蹲切險諸、安災裝工朝程一蓮切險輛、人宴身意難外傷良害險倚、雇榮主責精任險蠢、建咱設工都程質(zhì)省量保偷修保吩險，俗等等工程杰保險稅是結虛合財絹產(chǎn)保述險、瞎責任稠保險綢和人梢身保牽險一銜體的耀綜合腎保險建筑創(chuàng)工程委一切怨險承橫保在榜整個滿施工殊期間扭因自并然災紗害和動意外巨事故蛾造成把的損相失，壁以及訪被保無險人依依法元應承勇?lián)膹姷谌呷髓T身傷綠亡或鼻財產(chǎn)駛損失菜的民冊事?lián)p爹害賠天償責折任8.毯4.啞3工程業(yè)保險咽責任燃范圍

嚴工程袍保險魂中的風險赴事故共定義

工程歌保險遷的責銀任范魯圍，頑由二渴部分奧組成好：自然棕災害（不痰可抗壘力）意外撤事故（不配可預準料、項無法割控制弦、突稠發(fā)性大）保險六范圍沫認定晴：

物質(zhì)美損失飛部分（直宣接物賊損或討滅失惜）

第三辟者責禁任部高分（意金外事習故可咬能對皮第三垮者造踩成的砍損失秒）-第一狂部分：主宣要是優(yōu)針對泰工程捏項目銅的物轟質(zhì)損掘失部諸分，嫌包括律工程標的魚有形久財產(chǎn)筍的損罪失和隸相關墻費用瓣的損待失-第二趨部分：主位要是熟針對雕被保餃險人處在施晃工過庸程中塔因可怪能產(chǎn)輛生的第三涼者責叮任而的承擔朵經(jīng)濟汽賠償鑄責任那導致餓的損員失8.準4.譯4工程仆保險珍體系-納入館工程瘦保險析的，示針對堡工程刮建設畏特有勇風險槍的險窗種-工程趣建設溉各參泛與方衡，均倚有自倘己投慎保的貝險種工程保險體系決策階段設計階段招投標階段施工階段竣工階段咨詢決策險工程設計責任險投標保證險建筑工程一切險安裝工程一切險工程監(jiān)理責任險勞工意外險機具設備險質(zhì)量保修險8.貴5工程準保證膊擔保8.彎5.雖1含義

是指央保證蛇人和黃債權即人約寄定，簽當債彩務人衛(wèi)不履疏行債琴務時銅，保搞證躁人按毀照約吳定履杰行債鹽務或被者承瓜擔責炕任的付行為保證速擔保出，是夾五種裙合同踏擔保切方式潔中的記一種（人釋的擔竹保）（擔滋保的結典型陳方式魄：保劉證、然抵押鄰、質(zhì)瓣押、原留置快和定撕金）保證斜人是介市場深合同秀交易他雙方她之外啊的第粉三方擇，提供你的是胡信用閣保障

擔保

以當廁事人尋的一賠定財楊產(chǎn)為密基礎街的，饞能夠念用以惜督促際債務表人履哀行債罪務，符保障主債權旺實現(xiàn)辯的方喂法

保證

是指避保證筆人（膽丙）息應工題程合色同一炸方（緊被保堅證人簽）（掉乙）蝴的要求，薪向另軍一方城權利影人(甲)做出國的書中面承魚諾準損證合者同，齡當被隙保證人礎無法考完成短其與飯權利須人簽爽訂的驅合同路中規(guī)陵定的堆應由私被保劍證人履行構的承景諾、故債務獄或義慮務，奇以至蔽權利腎人遭母受損策失時捉，由攻保證人在喜一定俘期限放一定附金額去內(nèi)代俘為履行約，嗓或付憲出其謎他形踏式的圖賠償①工程鋸保證堪擔保姨涉及航的當污事人古有三獻方②當被莖保證漸人不溜能正逆常履艷行基段礎合梨同規(guī)塑定的零某項切義務舒時，指保證絲式人應該圣代為敲履行抽或負娘一定足的賠己償責問任③保證找合同賤中的遷一定奔金額尖即為艘“擔毯保金軌額”寧，其籌是保長證人父承但鵝責任的最遭高限惠額④保證督合同且中的歷一定查期限敏即“剛保證以有效糧期”8.里5.若2工程屯保證往擔保信息售不對象稱8.懲5.書3工程籃保證航擔保溜的類夜型（1）投曲標保拘證——是保迅證人址保障雅投標憑人正晃當從忽事投恰標活菜動所扇作出但的一宗種承尊諾

由銀偏行提鍬供投信標保匆函，灘或

由保漸證人遭出具描保證遣書（2）履酷約保喂證——是保干證人容保障紫工程屑承包艷商履瓜行承圓包合罪同所碰作出營的一普種承舟諾

由銀來行提鑼供履劍約保啊函，童或

由保刃證人嫌提供屑保證障書保證萬投標召人不伍會中辟途撤繭消投什標，差中標干