非法集資犯罪的調(diào)查取證難點(diǎn)及對(duì)策

一、目前非法籌款犯罪形勢(shì)的全面分析(一)受害者年齡占比結(jié)構(gòu)為了了解非法集資犯罪的特點(diǎn)，調(diào)查小組分析了受害者的年齡、性別、收入和教育。受害者年齡方面特點(diǎn)較突出。據(jù)東部某省抽樣調(diào)查,2015年非法集資犯罪案件受害者年齡占比結(jié)構(gòu)中,中年人占比56.8%,老年人占比24.3%,青年人占比18.9%。在該調(diào)查中,將18歲以下定為少年,19~39歲定為青年,40~55歲定為中年,將56歲以上定為老年。調(diào)查數(shù)據(jù)表明,受害者中約有一半人為中年人,另一半為青年人和老年人,也即中老年人是受害人主體。而絕大部分非法集資案件正是針對(duì)中老年投資者希望利用閑錢(qián)獲取高額收益的心理,打著養(yǎng)老、投資理財(cái)?shù)绕焯?hào)進(jìn)行非法集資。(二)法定犯罪時(shí)間占比大發(fā)案地向本地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)迅猛的商圈靠攏。以北京市調(diào)研數(shù)據(jù)為例,2012~2015年,朝陽(yáng)區(qū)成為北京市非法集資犯罪的重點(diǎn)發(fā)案區(qū)域,連續(xù)三年朝陽(yáng)區(qū)非法集資在全市占比超過(guò)五成,尤其是在2015年,甚至超過(guò)七成的案件發(fā)生在朝陽(yáng)區(qū)。朝陽(yáng)區(qū)地處北京市CBD商圈。朝陽(yáng)公安分局2014年全年共受理涉眾案件188起,占北京市發(fā)案量的83%;接待報(bào)案群眾約1萬(wàn)人,占全市的50%;這些案件涉案資金107億元,占到北京市非法集資案件總涉案資金量的六成。通州區(qū)作為朝陽(yáng)區(qū)的東延長(zhǎng)線,受朝陽(yáng)區(qū)高發(fā)趨勢(shì)的輻射影響,轄區(qū)發(fā)案數(shù)量也大幅提升。綜合各地情況,非法集資犯罪在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)發(fā)案率較高。浙江、廣東、北京、上海都是非法集資發(fā)案率處于高位的地區(qū)。(三)我國(guó)收公眾存款案件數(shù)量與立案情況進(jìn)入司法受理渠道的非法集資犯罪案件持續(xù)增長(zhǎng)。2017年4月最高人民法院通報(bào),2015年全國(guó)法院系統(tǒng)新收非法吸收公眾存款案件4825件,2016年為6717件,2016年比2015年增長(zhǎng)28%。以北京市為例,從受理立案看,2013年受理138起,2014年受理226起,同比上升64%;2013年立案97起,2014年立案162起,同比上升67%;2016年1~11月即受理228件,又比2015年一年的受理數(shù)量上升了一倍。(四)基本判決,涉案人數(shù)逐年增加近年集資領(lǐng)域有影響的大案層出不窮,單案規(guī)模屢創(chuàng)新高。如2016年年底被查處的“e租寶”非法集資大案,案值達(dá)598億。其他如中晉、泛亞等大案,案值也在百億以上。以某直轄市為例。2013年,該直轄市公安局共接待報(bào)案群眾6768人,2014年超過(guò)了2萬(wàn)人,增加了近2倍,涉案人數(shù)全國(guó)第7位。2014年集資類涉穩(wěn)案件35起,比上年翻了一倍有余。截至2016年2月份為止,該市各種非法集資案件涉及人數(shù)達(dá)117萬(wàn),涉案資金量近千億元。從涉案金額看,2013年涉案總額3億元,2015年暴漲到180億元。(五)非法集資犯罪突出許多國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)都被用來(lái)作為策劃非法集資的載體,尤其是資金密集型行業(yè)。目前主要集中在金融領(lǐng)域,特別是私募基金、P2P借貸、非融資擔(dān)保等類型犯罪案件頻發(fā)。犯罪分子紛紛上網(wǎng)集資,使得案件的打擊難度增大。這種非法集資投資結(jié)構(gòu)和形式的變化全國(guó)趨同。依據(jù)課題支持的東部某省一個(gè)地級(jí)市調(diào)查所得數(shù)據(jù),2012~2015年,利用投資理財(cái)型產(chǎn)品是非法集資的主力,而私募股權(quán)投資型和網(wǎng)貸型所占的比重也大幅上升。在2014年,89起新發(fā)案件中有23件屬于私募股權(quán)投資基金類,涉案金額更是占到82.99%;40件屬于投資理財(cái)類,涉案人數(shù)占35%。(六)非法集資犯罪在高位課題組在北京市進(jìn)行非法集資專題調(diào)研中收集到以下數(shù)據(jù):2012年立案21件,參與集資1000人,涉案資金2.2億;2013年立案34件,參與集資3700人,涉案資金3.03億;2014年立案89件,參與集資2萬(wàn)人,涉案資金172億;2015年立案141件,參與集資9萬(wàn)人,涉案資金500億。數(shù)據(jù)反映出遞增的趨勢(shì)。北京市樣本具有代表性。在短期內(nèi),全國(guó)非法集資犯罪還會(huì)在高位運(yùn)行。根據(jù)最高人民法院公布的數(shù)字,在2012~2015年,全國(guó)非法集資犯罪的立案數(shù)、集資人、涉案非法集資款逐年攀升。從發(fā)案趨勢(shì)判斷,在已發(fā)案件的傳導(dǎo)作用和投資項(xiàng)目在集中兌付的壓力下,很有可能出現(xiàn)涉案公司資金鏈連鎖性斷裂、高危行業(yè)規(guī)模性崩盤(pán)、區(qū)域發(fā)案激增的情況。二、目前，主要的非法集資手段是非法貸款(一)增加了大量的投資項(xiàng)目,增加了應(yīng)收賬款的及其他資金常被用來(lái)做前期宣傳的投資項(xiàng)目有石油理財(cái)、房地產(chǎn)、高速公路、產(chǎn)品深加工等,對(duì)外號(hào)稱能獲得高額利潤(rùn)。如:2012年2月至2014年5月,華融銀安投資基金有限公司宣稱公司有好的投資項(xiàng)目,如,順義空港物流、山東高速等,急需大筆原始資金,確認(rèn)其資金收益率在百分之八至十五之間,以此為賣(mài)點(diǎn)大肆宣揚(yáng),變相吸收3000余名投資人的資金,經(jīng)審計(jì),共計(jì)40億元。(二)涉案金額如,2014年至今,南華亞太公司以高額返利為誘餌,與投資人簽訂黃金現(xiàn)貨買(mǎi)賣(mài)合同、黃金委托銷售合同,向社會(huì)不特定人群吸收公眾存款,涉案金額500余萬(wàn)元。2014年2月至今,玖華恒泰投資公司以代理炒黃金為名與事主簽訂《客戶投資協(xié)議書(shū)》《委托交易協(xié)議書(shū)》,并保證超高收益,詐騙投資者投入的資金。(三)公司與出資人簽訂擔(dān)保如,2014年10月至今,英赫世紀(jì)公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓為名與投資人簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《追加出借金額服務(wù)協(xié)議》,向社會(huì)不特定群體募集資金達(dá)600余萬(wàn)元。(四)涉案資金的來(lái)源如,2013年至今,九鼎匯鑫公司以進(jìn)行外匯交易可獲取高額回報(bào)為名,與投資人簽訂《資金委托管理與擔(dān)保協(xié)議書(shū)》,向社會(huì)不特定人群吸收存款,經(jīng)初步核實(shí),案件涉及全國(guó)29個(gè)省市投資人1萬(wàn)5千余人,案件涉案資金數(shù)量幾十億元。(五)“飛單私售”行為如,某銀行客戶經(jīng)理王某先后向10余名客戶私自銷售華融銀安、華融普銀兩只基金產(chǎn)品,銷售金額合計(jì)2000多萬(wàn)元。2015年至今,已出現(xiàn)多起銀行類金融機(jī)構(gòu)人員因“飛單私售”行為獲罪。這是在集資領(lǐng)域出現(xiàn)的司法新現(xiàn)象。(六)私募股權(quán)投資基金類案件,投資人數(shù)占80%,占80%。在案件中,其主要包括2015年,北京市理財(cái)產(chǎn)品和投資基金類案件中,新發(fā)私募股權(quán)投資基金類案件23件,占到全年新發(fā)案件的四分之一,涉案資金量占80%,集資人數(shù)占60%。此類案件增長(zhǎng)率高。(七)全國(guó)網(wǎng)貸存在的問(wèn)題利用網(wǎng)絡(luò)能降低成本,在信息科技發(fā)達(dá)的大環(huán)境下,以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)融通資金較通行,出現(xiàn)問(wèn)題的也較多。到2017年1月為止,全國(guó)出現(xiàn)網(wǎng)貸問(wèn)題平臺(tái)1811家,被司法宣判的22家,浙江、廣東、北京分別占據(jù)前三席。到2017年7月為止,網(wǎng)貸圈較有名的春言金融、海贏理財(cái)、元貸通、投德寶等多家平臺(tái)尚處于停業(yè)狀態(tài)。三、當(dāng)前非法籌款犯罪突出特點(diǎn)(一)非法集資隱案多裝,造成非法集資2015年樣本地非法集資立案數(shù)同比2014年大幅上升,而且非法集資活動(dòng)往往以合法形式進(jìn)行包裝,多重遮掩,造成非法集資隱案大量存在。受貨幣流動(dòng)性緊縮、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控、經(jīng)濟(jì)下行壓力增大等多方因素影響,一些已經(jīng)“存活”多年的集資公司資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)加大,造成非法集資案件頻頻爆發(fā),給集資參與人帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失,引發(fā)聚眾上訪、維權(quán)等群體性事件,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。(二)企業(yè)不在一線城市注冊(cè)樣本地2014年發(fā)生的非法集資案件中,涉案資金超過(guò)億元的案件就達(dá)19宗,有的案件尤其是網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的案件往往涉及全國(guó)多地投資者。一些涉案企業(yè)雖然在一線城市注冊(cè),但并不在一線城市活動(dòng),而是以分支機(jī)構(gòu)名義在其他地區(qū)大搞非法集資。從司法管轄角度而言,犯罪地和受害人都不在注冊(cè)地,使得注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)很難查處。如,2013年至今,九鼎匯鑫公司(注冊(cè)于北京)以進(jìn)行外匯交易可獲取高額回報(bào)為名,與投資人簽訂《資金委托管理與擔(dān)保協(xié)議書(shū)》,向各地社會(huì)不特定人群吸收存款,經(jīng)初步核實(shí),案件涉及全國(guó)29個(gè)省市投資人1.5萬(wàn)余人,涉案資金量超過(guò)數(shù)十億元。(三)職業(yè)非法集資者過(guò)去非法集資活動(dòng)的參加人基本上是弱勢(shì)群體,如賦閑在家的離退人員、家庭婦女,對(duì)金融活動(dòng)的合法性缺乏分辨能力。從近年司法判例看,參與人多為具有一點(diǎn)關(guān)于投資的碎片化認(rèn)識(shí)、擁有一定閑余資金的人,部分人甚至是專職投資者。他們明知有風(fēng)險(xiǎn),但懷有“撈一把就走”“怎么也賠不到我頭上”等投機(jī)心理,四處尋找收益率高的項(xiàng)目投入資金,在項(xiàng)目崩盤(pán)前抽出資金獲利,這些人可以說(shuō)已是職業(yè)非法集資人。例如:樣本地經(jīng)偵部門(mén)在協(xié)助外地經(jīng)偵部門(mén)進(jìn)行調(diào)查取證中,發(fā)現(xiàn)該地有投資者專門(mén)尋找全國(guó)各地的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)進(jìn)行投資。(四)逃避法律的打擊隨著公安機(jī)關(guān)打擊力度的不斷加大,犯罪分子作案手法在不斷變化和發(fā)展,很有迷惑性。非法主體企業(yè)為增強(qiáng)欺騙性,集資場(chǎng)所設(shè)在高價(jià)租來(lái)的高檔寫(xiě)字樓,把宣傳方式轉(zhuǎn)為“地下”,憑借熟人信用進(jìn)行信息傳播,刻意模糊“特定”與“不特定”受眾的界限,以此逃避法律的打擊。也有部分違法主體用時(shí)髦、公益性概念來(lái)包裝,獲得有閑余資金者的青睞。如,注冊(cè)于北京朝陽(yáng)區(qū)康家溝145號(hào)A316寫(xiě)字樓的某集團(tuán)融城投資有限公司,號(hào)稱國(guó)資背景,以推介“金融互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)師”資質(zhì)為名,并聲稱定向投資山東濟(jì)寧浩博新能源公司垃圾填埋場(chǎng)、污水處理等政府支持的公益項(xiàng)目,用超高的回報(bào)率和包裝出來(lái)的亮點(diǎn)博人眼球,聚攏人氣。(五)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展2014年,樣本地某市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)投資基金領(lǐng)域的非法集資案件達(dá)到41宗,占總數(shù)的25.3%。近年來(lái),P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資基金等新興行業(yè)迅猛發(fā)展,一定程度上促進(jìn)了金融產(chǎn)業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。更應(yīng)關(guān)注的是這些行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻低、行業(yè)監(jiān)管缺失,且符合非法集資的宣傳噱頭,使不法分子有機(jī)可乘、有利可圖,注冊(cè)沒(méi)有實(shí)際業(yè)務(wù)的“皮包公司”后,虛構(gòu)融資項(xiàng)目以高息為誘餌大肆吸金,進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸或借新還舊,甚至一些實(shí)體企業(yè)也通過(guò)P2P平臺(tái)、股權(quán)投資名義向社會(huì)公眾非法融資,一旦資金鏈斷裂就關(guān)門(mén)跑路,犯罪風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題集中顯現(xiàn)。(六)騙資金、騙資金隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,非法集資活動(dòng)從網(wǎng)下走到網(wǎng)上,熟悉互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的犯罪人跨越行政區(qū)域大范圍網(wǎng)上作案,留下極少線索或痕跡,作案手法十分高明。例如,樣本地某公安分局偵辦的科迅公司涉嫌詐騙案,犯罪分子在廣西遙控作案,郵寄他人身份證等虛假材料給中介公司代辦工商注冊(cè),在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“科迅網(wǎng)”P(pán)2C平臺(tái)(全稱PlatformtoCreditAssignment,譯為債權(quán)轉(zhuǎn)讓),租用境外的平臺(tái)服務(wù)器,發(fā)布虛假高息投資項(xiàng)目,通過(guò)百度推廣以及知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站進(jìn)行宣傳,僅用4個(gè)多月騙取全國(guó)各地2000多名投資者共計(jì)資金6000多萬(wàn)元,將所騙資金網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至中越邊境城市廣西防城港后,犯罪行為人攜集資款越境逃至境外。四、要解決當(dāng)前的非法貸款問(wèn)題，必須解決上述問(wèn)題(一)經(jīng)偵部門(mén)在非法集資案件辦理中存在的問(wèn)題一是認(rèn)識(shí)存在偏差,不愿主動(dòng)查處。不少辦案單位認(rèn)為對(duì)尚在經(jīng)營(yíng)、仍能支付收益的非法集資企業(yè)或個(gè)人,如果公安機(jī)關(guān)主動(dòng)去查處,又無(wú)法挽回受害者的損失,矛盾勢(shì)必轉(zhuǎn)移到公安機(jī)關(guān)身上,寧愿等到嫌疑人資金鏈斷裂、群眾報(bào)案后再來(lái)查辦。然而,這種做法往往錯(cuò)過(guò)了抓捕和追贓的最佳時(shí)機(jī),引發(fā)更大的不安定隱患。二是經(jīng)偵警力資源緊張,難以主動(dòng)查處。非法集資案件的調(diào)查取證工作量大、辦案周期長(zhǎng),需要投入的警力資源多,甚至案件訴訟終結(jié)后的資產(chǎn)處置也需辦案民警參與。在經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)成為主流犯罪的當(dāng)前,經(jīng)偵部門(mén)的警力明顯不足,在應(yīng)對(duì)現(xiàn)有報(bào)案都已捉襟見(jiàn)肘的情況下,主動(dòng)查處顯得有心無(wú)力。三是維穩(wěn)工作重,更加分散了有限的經(jīng)偵警力資源。非法集資案件牽涉眾多的不特定受害群體,利益訴求多元化、要求高,群眾信訪多,維權(quán)事件多,經(jīng)偵部門(mén)除了要積極穩(wěn)妥地偵辦好案件,還要經(jīng)常接訪受害群眾,耐心做好案件有關(guān)問(wèn)題的解釋、不安定隱患的化解等工作,多線作戰(zhàn),難以集中精力把案件辦透、辦深、辦精。四是目前對(duì)非法集資刑事案件辦理的管轄規(guī)定難以對(duì)集資案件“打早打小”。派出所負(fù)責(zé)處理的刑事案件中不包括非法集資案件。由于派出所不承辦非法集資案件,不會(huì)在日常警務(wù)工作中注重發(fā)現(xiàn)、甄別非法集資犯罪線索,導(dǎo)致一些涉嫌非法集資的企業(yè)不能在發(fā)展初期得以查處。(二)基礎(chǔ)工作薄弱,在基礎(chǔ)防控一是主動(dòng)摸排少。2014年某省級(jí)經(jīng)偵總隊(duì)主管涉眾案件的大隊(duì)曾兩次下發(fā)通知給各地公安分局經(jīng)偵部門(mén),要求面向轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)貸、股權(quán)投資基金、非融資性擔(dān)保公司等重點(diǎn)行業(yè)進(jìn)行實(shí)地摸排和風(fēng)險(xiǎn)分析,提供了各轄區(qū)的企業(yè)底數(shù),明確了具體工作方法,但收效甚微,一些單位只是簡(jiǎn)單梳理已立未破案件敷衍了事。二是基礎(chǔ)防控相對(duì)薄弱。從發(fā)案情況來(lái)看,涉嫌非法集資的公司較多聚集于一些高檔寫(xiě)字樓,這些部位往往是派出所基礎(chǔ)防控的“盲區(qū)”。由于經(jīng)偵基礎(chǔ)工作沒(méi)有列入社區(qū)警務(wù)工作的重要內(nèi)容,社區(qū)民警即便知道轄區(qū)寫(xiě)字樓有不務(wù)正業(yè)的公司,主動(dòng)上門(mén)走訪采集信息、發(fā)現(xiàn)線索、擠壓犯罪的少。此外,無(wú)經(jīng)偵專業(yè)力量的支持,也難以采取有針對(duì)性的擠壓措施。三是情報(bào)信息工作有待加強(qiáng)。基層經(jīng)偵部門(mén)對(duì)非法集資犯罪領(lǐng)域的特情建設(shè)、犯罪研判、預(yù)警分析重視不夠,情報(bào)信息主導(dǎo)偵查的工作機(jī)制尚不健全,查處案件后沒(méi)有按照涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件層報(bào)備案制度進(jìn)行歸口上報(bào),案件、企業(yè)、人員等信息錄入存在不及時(shí)、不規(guī)范等問(wèn)題,造成了情報(bào)信息研判工作的滯后或失真。(三)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)加大行政監(jiān)管力度,承擔(dān)前置職行為2013年以來(lái),國(guó)家推進(jìn)商事登記規(guī)則體系改革,降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻,各類投資擔(dān)保公司呈迅猛增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。以北京市股權(quán)投資公司為例,2012年全市有經(jīng)營(yíng)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的企業(yè)1719家,2013年新登記企業(yè)達(dá)到4546家,2014年1~4月新登記企業(yè)就有2417家。在放寬市場(chǎng)主體準(zhǔn)入后,市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)沒(méi)有按照“寬進(jìn)嚴(yán)管”的原則加大行政監(jiān)管力度,承擔(dān)起前端監(jiān)管、取締的職能,導(dǎo)致虛假失信注冊(cè)、超范圍經(jīng)營(yíng)的企業(yè)得以長(zhǎng)期生存,滋生了非法集資違法犯罪行為。如,社會(huì)負(fù)面影響較大的“奧信網(wǎng)”案件,嫌疑人郵寄他人身份證等虛假資料給一家中介機(jī)構(gòu)代辦注冊(cè)北京市奧信匯富投資有限公司后,假借互聯(lián)網(wǎng)融資的名義,實(shí)施實(shí)質(zhì)上的詐騙活動(dòng)。二是銀監(jiān)、工商、稅務(wù)、公安等部門(mén)各司其職、綜合治理的長(zhǎng)效機(jī)制并沒(méi)有建立,一些職能部門(mén)對(duì)非法集資采取逃避或畏難的態(tài)度。五、當(dāng)前，非法籌款和犯罪對(duì)策(一)明確警察職責(zé),集中力量抓辦案要牢固樹(shù)立“主動(dòng)出擊、打早打小”的工作理念,通過(guò)社區(qū)摸排、特情建設(shè)、兩法銜接、信息研判等途徑挖掘有價(jià)值的情報(bào)線索,貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)的工作要求,全警動(dòng)員、全力以赴開(kāi)展打擊行動(dòng)。其中,地縣兩級(jí)經(jīng)偵部門(mén)應(yīng)發(fā)揮專業(yè)化優(yōu)勢(shì),以涉案金額大、涉及地域廣、案情定性復(fù)雜、作案手法新型的大要案件為主攻方向,集中力量開(kāi)展破案攻堅(jiān)。明確派出所可以承辦非法集資案件,發(fā)揮小案查辦職能,對(duì)經(jīng)營(yíng)時(shí)間短、涉案金額少、案情相對(duì)簡(jiǎn)單的非法集資企業(yè)或個(gè)人進(jìn)行查處。另一方面,根據(jù)2016年2月實(shí)施的《群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》,開(kāi)拓“打擊非法集資”的微信公眾號(hào)和“金融小衛(wèi)士”App等諸多新途徑,不斷拓寬和完善人民群眾反饋信息的渠道,充分發(fā)揮群眾群策力量。(二)妥善處置有犯罪嫌疑人2015年初,中央頒布了深化公安改革重大問(wèn)題的框架意見(jiàn),其中一項(xiàng)任務(wù)為健全涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制。公安機(jī)關(guān)應(yīng)以此為契機(jī),健全非法集資案件查處工作機(jī)制。一是深化合成作戰(zhàn),扭轉(zhuǎn)經(jīng)偵部門(mén)單打獨(dú)斗局面。網(wǎng)警部門(mén)負(fù)責(zé)摸排互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的非法集資犯罪線索,對(duì)處于發(fā)展初期的非法集資網(wǎng)站進(jìn)行封堵。技偵部門(mén)協(xié)助偵控、抓捕非法集資案件犯罪嫌疑人,對(duì)卷款跑路的在逃嫌疑人加大追捕力度。國(guó)保、治安等部門(mén)注意收集涉案不安定因素,及時(shí)化解涉穩(wěn)苗頭隱患,妥善處置突發(fā)群體性事件。二是及時(shí)控贓追贓,盡力幫群眾追回經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、涉案企業(yè)尚在經(jīng)營(yíng)的案件,要全面調(diào)查涉案企業(yè)、人員的資產(chǎn)情況,按照“人、財(cái)、物”到位的原則選擇合適戰(zhàn)機(jī),在收網(wǎng)的同時(shí)迅速查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)。對(duì)資金鏈已經(jīng)斷裂或嫌疑人已經(jīng)潛逃的案件,要全力調(diào)查涉案資金的去向并予以追繳。三是全面取證,罰當(dāng)其罪。針對(duì)關(guān)門(mén)跑路、返還不了資金的犯罪行為人,注意從外圍證明其具有“非法占有目的”,準(zhǔn)確定性集資詐騙案件,做到罪刑相稱,充分發(fā)揮刑事打擊的懲戒作用。四是組織多地區(qū)聯(lián)合打擊非法集資的協(xié)調(diào)機(jī)制。主責(zé)的政務(wù)機(jī)構(gòu)需要開(kāi)發(fā)各種數(shù)字信息工具,全方位挖掘信息,加強(qiáng)對(duì)金融、投資等行業(yè)的監(jiān)管,切實(shí)做到及時(shí)預(yù)警,提前介入,嚴(yán)厲打擊。除此