2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選

1、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.是實(shí)行自律管理的法人

B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

C.負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交

易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信

息披露監(jiān)管工作；證券交易所是實(shí)行自律管理的法人，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定

權(quán)，設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為。

2、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。【單選題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：D

答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：

①合法、合規(guī)性原則；

②全面性原則；

③審慎性原則；

④適時(shí)性原則。

3、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括（）?！締?/p>

選題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案:A

答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基

金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、

基金年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露

中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披

露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與

披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)

的披露。

4、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。【單選題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:B

答案解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前

已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

5、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的偏愛()?！締芜x題】

A貨幣儲(chǔ)蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案:A

答案解析：長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增

加，我國(guó)居民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。

6、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說(shuō)法，正確的是()?！締芜x題】

A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析：

B正確，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受

到影響；

股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格;

因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合

理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

8、()是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基

金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己

形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

【單選題】

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

正確答案:B

答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我

改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、

認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

9、為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()人民

幣。【單選題】

A.1000萬(wàn)元

B.2000萬(wàn)元

C.3000萬(wàn)元

D.5000萬(wàn)元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始

資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

10、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括（）?！締?/p>

選題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案:A

答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基

金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、

基金年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露

中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披

露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與

披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)

的披露。

1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立?！締芜x題】

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

正確答案：D

答案解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立

2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是（）?！締芜x題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:D

答案解析：專業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其

對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展

執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（）原則?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.公司收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配

正確答案:A

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，

把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論

時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)

是（）?！締芜x題】

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長(zhǎng)率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤(rùn)

正確答案:B

答案解析：凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁?/p>

增長(zhǎng)指標(biāo)包括基金份額增長(zhǎng)率和累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值

增長(zhǎng)率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下

財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均

份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期

末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增

長(zhǎng)率等。

5、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們

為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。I.外部環(huán)境n.事項(xiàng)識(shí)別ni.

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估IV.控制活動(dòng)V.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】

A.I、II、III、V

B.II、III、IV、V

C.IlkIV、V

D.［、II、III、IV

正確答案:B

答案解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：

（1）內(nèi)部環(huán)境。

（2）目標(biāo)設(shè)定。

（3）事項(xiàng)識(shí)別。

（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

(6)控制活動(dòng)。

(7)信息與溝通。

(8)行為監(jiān)控。

7、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任?！締芜x題】

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

正確答案:D

答案解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

8、就全球而言，進(jìn)入()世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹?！締芜x題】

A.19

B.20

C.21

D.18

正確答案:C

答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是

在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。

9、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()o【單選題】

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置型基金

D.積極成長(zhǎng)型基金

正確答案:A

答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)；

主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；

靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票

的比例較高，有時(shí)債券的比例較高；

積極成長(zhǎng)型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(zhǎng)

型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

10、L0F基金在交易所的規(guī)則與()的基本相同?！締芜x題】

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:C

答案解析:L0F基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

1、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是()?！締芜x題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，

根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行

業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)

劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

2、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)?！締?/p>

選題】

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以

及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其

他機(jī)構(gòu)。

3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是（）。【單

選題】

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)

報(bào)告

正確答案:C

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高

服務(wù)水平；另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最

好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立

獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電

話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄

客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；

評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)

相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制

度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

正確答案:A

答案解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資

指令或者直接進(jìn)行交易；應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善

相關(guān)的安全設(shè)施；公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能

夠得到公平對(duì)待；建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)

并存檔保管。

5、基金管理公司崗位分離制度不包括（）。【單選題】

A.交易與清算的分離

B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

正確答案：D

答案解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投

資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

6、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則?！締芜x題】

A.公開、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

正確答案:A

答案解析：內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開、公平、公正的原則，

破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。

7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制

及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管

理狀況。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

正確答案:C

答案解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)

管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)

管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

8、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作?！締芜x題】

A.基金公會(huì)

B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.基金業(yè)行會(huì)

正確答案:C

答案解析：2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.贖回賽用=贖回總額*贖回費(fèi)率

B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

正確答案:C

答案解析：贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值；

贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和

下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和

下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

正確答案:A

答案解析：選項(xiàng)A正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣

基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息,

并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶

的資金。

1、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投

資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投

資人的特性?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，

應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適

的基金投資人的特性；服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金

的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促

銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠

的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)；專業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多

種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)

和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；持續(xù)性是基

金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金

銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

2、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。

【單選題】

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生

的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換

的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

3、內(nèi)部控制的（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）

和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。【單選題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

正確答案:A

答案解析：內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部

門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；內(nèi)部

控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行；獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資

產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的

經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部

控制效果。

4、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。【單選題】

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險(xiǎn)保證

正確答案:D

答案解析：本題答案為D,境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保

證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。不包

括風(fēng)險(xiǎn)保證。

5、下列屬于QDH基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是（）?！締芜x題】

A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)

C.按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

正確答案:A

答案解析:QDH基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：

（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯

業(yè)務(wù)資格。

（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDH基金份額面值的大小。

（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)

價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

6、根據(jù)（），可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等【單選題】

A.債券發(fā)行者

B.債券到期日

C.債券投資對(duì)象

D.債券信用等級(jí)

正確答案:A

答案解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，

可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票

基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

7、基金募集程序?yàn)椋ǎ！締芜x題】

A.申請(qǐng)一注冊(cè)一發(fā)售一基金合同生效

B.申請(qǐng)一發(fā)售一注冊(cè)一基金合同生效

C.注冊(cè)一申請(qǐng)一發(fā)售一基金合同生效

D.注冊(cè)->申請(qǐng)一基金合同生效一發(fā)售

正確答案:A

答案解析:基金的募集程序?yàn)椋荷暾?qǐng)f注冊(cè)f發(fā)售一基金合同生效。

8、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控

制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)

管理狀況?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

正確答案:C

答案解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)

管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)

管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

9、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不

成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式?！締芜x題】

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析：道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可

以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

法律，是國(guó)家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(jí)（統(tǒng)治集團(tuán)，就是政黨，包括國(guó)王、君主），

為了實(shí)現(xiàn)統(tǒng)治并管理國(guó)家的目的，經(jīng)過(guò)一定立法程序，所頒布的基本法律和普通

法律；

行政法規(guī)是國(guó)務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國(guó)家各項(xiàng)行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照

《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟(jì)、教育、科技、文化、外

事等各類法規(guī)的總稱；

1、金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

B,貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

正確答案:A

答案解析：金融市場(chǎng)的分類主要有以下幾種：

（1）按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；

（2）按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金

市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市

場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股

票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng)；

（3）按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

2、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.一般采用公募方式

B.又稱創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.屬于按對(duì)象分類的投資基金之一

正確答案:A

答案解析：選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投

資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)

險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金（選項(xiàng)D正確）。風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)

基金（選項(xiàng)B正確），它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備

上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資

的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格（選項(xiàng)C正確），從而使資本增值。一旦公司股票

上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他

風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）。

3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送

經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

【單選題】

A.1

B.3

C.4

D.6

正確答案:C

答案解析:私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)

會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基

本情況。

4、基金上市交易公告書的編制主體是（）。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人與基金托管人

D.基金份額持有人

正確答案:A

答案解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的

基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公

告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)

基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

5、關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。【單選題】

A.需要公開披露招募信息

B.面向社會(huì)公開發(fā)行

C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人

D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人

正確答案:D

答案解析：選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：公募基金主要具有如下特征：③必須遵守基金法律

和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

6、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。【單選題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:C

答案解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

7、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。

【單選題】

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：B

答案解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

8、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資

基金作用的是（）。

【單選題】

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

正確答案:C

答案解析:基金業(yè)在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道;

二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；三、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、

完善金融體系和社會(huì)保障體系。

9、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德

風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。

【單選題】

A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定

C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令

D.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易

正確答案:A

答案解析：交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性

和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離。其含義是指基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,

基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

10、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）?！締芜x題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:B

答案解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前

已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

1、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金

托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查

處?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

正確答案：B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦

理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行

監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

選項(xiàng)C不符合題意：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科

學(xué)定性定量的方法，按照評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)以及購(gòu)買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、以及基金所

能夠帶來(lái)的回報(bào)等方面信息，對(duì)基金進(jìn)行排序。

選項(xiàng)D不符合題意：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)

務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，是基金市場(chǎng)日常運(yùn)作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金

投資者賬戶管理、基金注冊(cè)登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金

份額持有人名冊(cè)等。

2、()在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。【單選

題】

A.投資于流動(dòng)性較高的證券

B.依照投資計(jì)劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

正確答案：D

答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金

流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留

一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)

期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

3、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()?！締芜x題】

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

正確答案:B

答案解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

4、下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回區(qū)別的是

()【單選題】

A.幣種不同

B.申購(gòu)和贖回登記不同

C.申購(gòu)與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同

正確答案:C

答案解析:QDH基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回的區(qū)別為：幣

種不同；申購(gòu)和贖回登記不同；拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同

5、我國(guó)基金屬于()【單選題】

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:A

答案解析：目前，我國(guó)的基金均為契約型基金。

6、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)

構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)?！締芜x題】

A忠誠(chéng)

B.盡責(zé)

C.誠(chéng)實(shí)

D.守信

正確答案：B

答案解析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待

所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)；

忠誠(chéng)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不

得損害所在機(jī)構(gòu)的利益；

誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、

辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題不包括()。

【單選題】

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資

項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支

不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)

資格等一般性違規(guī)問(wèn)題

I).登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題

正確答案:D

答案解析：

8、美國(guó)最早的貨幣基金是在()建立的?！締芜x題】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正確答案：D

答案解析：選項(xiàng)D正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣

基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息,

并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶

的資金。

1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是

()o【單選題】

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.國(guó)債投資

正確答案:C

答案解析：

選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

的投資品種；

選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股

票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；

選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；

選項(xiàng)D不符合題意：國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

2、（）不可以開立基金賬戶?！締芜x題】

A.16歲個(gè)體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?

70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交

相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本

題答案為B。

3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開

發(fā)

B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B,介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶

介紹新客戶；C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活

與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷

人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，

耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)

（）的原則?！締芜x題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解

客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分

岐時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需

求，切忌草率行事。

5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

正確答案:D

答案解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、

投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠

強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和

信心，是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的

組成部分也不例外。

6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。【單選題】

A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛

在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特

征的匹配性

D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說(shuō)法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、

總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。在宣

傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，在

投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

【單選題】

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案:D

答案解析：基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是（）o【單選題】

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無(wú)需通過(guò)公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

B.晨星資訊Moringstar是中國(guó)獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

C.2011年5月中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立

正確答案:D

9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲

得的（）的信息?！締芜x題】

A.書面

B.電子

C.書面、電子或者其他介質(zhì)

D.書面和電子

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)c正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,

使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是

（）o【單選題】

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

正確答案:A

答案解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平

衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較

低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間；穩(wěn)健型基金

指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類基金注重風(fēng)險(xiǎn)的控制，

把降低風(fēng)險(xiǎn)的目的看的比追求收益要重要。

2、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）?！締芜x題】

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)文化

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.執(zhí)行不力

正確答案:B

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)

濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)

險(xiǎn)等。

3、當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額（）以上的基

金份額持有人有權(quán)自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日

常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份

額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

4、當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在()?！締芜x題】

A.回購(gòu)交易

B.套利交易

C.約定購(gòu)回式證券交易

D.信用交易

正確答案：B

答案解析：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易；回購(gòu)交易

是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上；約定購(gòu)回式證券交易是指符合條

件的客戶以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來(lái)某一

日期客戶按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券；信用交易又稱"保證金交

易"和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券時(shí)，只向證券公司交付一定

的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券

進(jìn)行交易。

5、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是()?！締芜x題】

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

正確答案:D

答案解析:道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度

的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求

的道德；同時(shí)，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。

(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。

(4)相互促進(jìn)。

6、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部

確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0沆假定募集期間產(chǎn)生的利息為50

元，基金份額面值為1元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份

額為()份?！締芜x題】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正確答案:C

答案解析：認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)

購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+L0%)=99009.90,認(rèn)購(gòu)份額=(99009.90+50)

/1=99059.90(份)。

7、基金信息披露中以下不屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為的有()。

【單選題】

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

正確答案:D

答案解析:考查基金信息披露中3類嚴(yán)重的違法犯罪行為。

基金信息披露中的嚴(yán)重的違法犯罪行為：虛假記載；誤導(dǎo)性陳述；重大遺漏。

8、開設(shè)基金賬戶對(duì)()證件要求較高。

【單選題】

A.境外投資者

B.境內(nèi)投資者

C.境內(nèi)外投資者

D.國(guó)外投資者

正確答案:A

答案解析：

開設(shè)基金賬戶對(duì)境外投資者證件要求較高；

境外投資者即合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

9、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資

人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障。的合法利益。

【單選題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

正確答案:B

答案解析:應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

10、【單選題】

A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)

買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣

并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證

券成交量

正確答案:C

答案解析:基金公司、部門及員工不得參與以下市場(chǎng)行為：(4)為獲取利益或

減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)

格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投

資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。

1、ETF具有（）的特點(diǎn)。【單選題】

A.保本基金

B.主動(dòng)型基金

C.基金中的基金

D.指數(shù)基金

正確答案:D

答案解析:上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF）,是一

種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF一般采用被動(dòng)式

投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)；保本基金保本基金

是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份

額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金；主動(dòng)型基金是一類

力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的,

為基金中的基金。

2、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大

違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（）?！締芜x題】

A.責(zé)令整頓

B.全權(quán)接管

C.頒布限制令

D.責(zé)令更換

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、

監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者

重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

II.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

III.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

IV.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.II、IV

B.II、川、IV

C.I、IV

D.I、ILIII

正確答案:D

答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念；深刻領(lǐng)會(huì)

基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

4、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

D.投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失

正確答案:C

答案解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投

資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益

預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的

收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

5、（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市

場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回?！締芜x題】

A.主動(dòng)型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正確答案:B

答案解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、

贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的

開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新；主動(dòng)型基金是一類力

圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證

券市場(chǎng)的證券投資基金；QDII基金是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。QDII

基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券

等有價(jià)證券投資的基金。

6、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期

保存?！締芜x題】

A.即時(shí)保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時(shí)保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

正確答案:C

答案解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)

當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

7、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金?！締芜x

題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國(guó)投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國(guó)投資信托

正確答案:A

答案解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公

認(rèn)的證券投資基金一一“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。1924

年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基

金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖

8、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）?！締芜x題】

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

正確答案:A

答案解析：

A項(xiàng)屬于售中服務(wù)。

基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主

要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹

基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教

育。

售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成

風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金

產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶

及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供

產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。

9、20世紀(jì)（）年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金

業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國(guó)際性的現(xiàn)象。

【單選題】

A.50

B.60

C.70

D.80

正確答案:D

答案解析：證券投資基金的發(fā)展：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范

圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國(guó)際性的現(xiàn)象，故本題選

擇D選項(xiàng)。

10、以下表述中，可以出現(xiàn)在基金推介材料中的是（）。【單選題】

A.“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”

B.“注意風(fēng)險(xiǎn)”

C.“欲購(gòu)從速”

D.”凈值歸一”

正確答案:B

1、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。