大家好1大家好1融資部2016年1-3季度工作總結(jié)及4季度工作計(jì)劃匯報(bào)人：麥潔泯2融資部2016年1-3季度工作總結(jié)及4季度工作計(jì)劃匯報(bào)人目錄1342第一部分1-3季度完成的主要工作第二部分

存在問(wèn)題第三部分

主要成績(jī)和目標(biāo)完成情況第四部分4季度工作計(jì)劃3目錄1342第一部分1-3季度完成的主要工作第二部分一、加強(qiáng)平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)隊(duì)伍管理：

部門(mén)管理工作進(jìn)一步流程化、規(guī)范化、制度化。各崗位員工的素質(zhì)不斷提高，對(duì)新員工進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，加快融入。4一、加強(qiáng)平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)隊(duì)伍管理：4二、融資工作：

我部在維護(hù)現(xiàn)有合作銀行的基礎(chǔ)上，積極接觸新的金融機(jī)構(gòu)，尋求融資模式的突破。在此期間，共接洽41家金融機(jī)構(gòu)。其中新接洽銀行12家，融資租賃公司12家，擔(dān)保公司3家；協(xié)助戰(zhàn)略部接洽的風(fēng)投機(jī)構(gòu)6家；協(xié)助中山電廠對(duì)接的銀行2家；并為上海龍澄尋求融資渠道；針對(duì)吉林項(xiàng)目融資，外派員工常駐當(dāng)?shù)貙で蟊镜劂y行融資。5二、融資工作：51、維護(hù)現(xiàn)有合作銀行續(xù)貸及推進(jìn)年度評(píng)審工作：1.1、工行：完成共3300萬(wàn)元正常續(xù)貸，配合貸后檢查工作，目前已完成2016年度評(píng)審，現(xiàn)有200萬(wàn)額度需完成年度授信合同及置換已到期的應(yīng)收賬款項(xiàng)目合同方可放款。1.2、中行：配合貸后檢查工作，現(xiàn)年度評(píng)審現(xiàn)已提交至分行審批，基本確定1000萬(wàn)元流貸額度，并探討未來(lái)項(xiàng)目貸款操作方案。1.3、江蘇行：2000萬(wàn)元額度完成充分啟用。按分行批復(fù)質(zhì)押項(xiàng)目回款需還貸80%，并爭(zhēng)取到天津回款后以銀行承兌匯票形式全部出賬使用。另外正在報(bào)批ABS融資或結(jié)構(gòu)融資。已達(dá)成未來(lái)項(xiàng)目貸款合作意向。61、維護(hù)現(xiàn)有合作銀行續(xù)貸及推進(jìn)年度評(píng)審工作：62、積極尋求新合作金融機(jī)構(gòu)及與公司匹配的融資模式。2.1、新接觸的銀行及其融資方案：2.1.1、中信銀行寶安支行羅行：交流相關(guān)銀行授信問(wèn)題，后期做相關(guān)跟進(jìn)。2.1.2、交通銀行：需我司出具經(jīng)瑞華審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告后，客戶(hù)經(jīng)理授信報(bào)告可提交上級(jí)審批，待推進(jìn)。2.1.3、農(nóng)行：需我司出具經(jīng)瑞華審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告后，方可進(jìn)行企業(yè)評(píng)級(jí)，待推進(jìn)。2.1.4、平安中電支行：合作暫緩，原因一是平安財(cái)智因估值偏高暫停風(fēng)投合作，未能帶來(lái)促進(jìn)作用；二是由于中山項(xiàng)目貸款展期，批復(fù)意見(jiàn)影響了對(duì)本部新授信。若公司能明顯改善（風(fēng)投進(jìn)來(lái)或電廠處置妥當(dāng)?shù)龋?，本部授信可重新啟?dòng)。2.1.5、寧波銀行：擬報(bào)2000萬(wàn)元綜合授信，授信審批材料支行已上報(bào)，由于分行行長(zhǎng)剛剛更換，新業(yè)務(wù)審批暫時(shí)擱置。72、積極尋求新合作金融機(jī)構(gòu)及與公司匹配的融資模式。72.1.6、廣東華興銀行：從運(yùn)城和天津兩個(gè)項(xiàng)目入手，項(xiàng)目融資三年期貸款，已上初審會(huì)，希望提供廣東省內(nèi)項(xiàng)目開(kāi)始運(yùn)作，目前還要等待風(fēng)控溝通結(jié)果。2.1.7、建設(shè)銀行：操作傳統(tǒng)授信和項(xiàng)目貸款難度較大，投行業(yè)務(wù)還要等具體項(xiàng)目落地，暫停推進(jìn)。2.1.8、興業(yè)銀行：可申報(bào)項(xiàng)目貸款或傳統(tǒng)應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款。需我司出具經(jīng)瑞華審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，方能啟動(dòng)授信申報(bào)工作。2.1.9、平安銀行：配合完成對(duì)中山電廠的貸后檢查。2.1.10、中山電廠浦發(fā)銀行貸款協(xié)助：針對(duì)中山電廠項(xiàng)目貸款正式啟動(dòng)，貸款材料已協(xié)助準(zhǔn)備完畢，后續(xù)由粵豐對(duì)接。2.1.11、民生銀行：已完成評(píng)級(jí)A級(jí)?，F(xiàn)就我司的吉林ppp項(xiàng)目進(jìn)行探討可合作方案，初步方案，擬以項(xiàng)目貸款申報(bào)，五年期。因深圳廣業(yè)現(xiàn)在無(wú)法再做擔(dān)保，需探討其他可操作的擔(dān)保方式。2.1.12、華夏銀行：待我司風(fēng)投引進(jìn)，方可推進(jìn)合作。

82.1.6、廣東華興銀行：從運(yùn)城和天津兩個(gè)項(xiàng)目入手，項(xiàng)目融資2.1.13平安信托：探討投貸聯(lián)動(dòng)的方式合作①以深圳市龍澄高科為主體，與平安信托共同投標(biāo)ppp項(xiàng)目，中標(biāo)后與平安信托在當(dāng)?shù)睾腺Y成立項(xiàng)目公司，項(xiàng)目前期設(shè)備投入由平安信托全額出資，后期由政府分期支付給平安信托，我司負(fù)責(zé)該項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)。應(yīng)該不影響財(cái)務(wù)并表。②平安信托合作條件：有城市限制，需滿(mǎn)足當(dāng)?shù)啬曦?cái)政收入超30億。

92.1.13平安信托：92.2、新接觸的融資租賃公司及其融資方案：2.2.1、錦江租賃：落實(shí)運(yùn)城項(xiàng)目股權(quán)質(zhì)押登記，完成2150萬(wàn)放款；天津項(xiàng)目18輛車(chē)抵押登記，完成1450萬(wàn)的放款。并就吉林項(xiàng)目及上海龍澄銷(xiāo)售合同進(jìn)行了探討，表示吉林項(xiàng)目啟動(dòng)需我司完成天津及運(yùn)城的第一筆融資租賃租金支付后，方可啟動(dòng)。錦江表示待車(chē)輛到場(chǎng)及發(fā)票開(kāi)出后，可不用完成車(chē)輛抵押即可放款。2.2.2、前海租賃：現(xiàn)天津項(xiàng)目已過(guò)會(huì)（需試運(yùn)營(yíng)完成且與甲方簽訂補(bǔ)充協(xié)議），放款需落實(shí)天津項(xiàng)目三方協(xié)議和確認(rèn)函。由于浦發(fā)和錦江租賃已開(kāi)始具體操作，建議暫停前海租賃該項(xiàng)業(yè)務(wù)。2.2.3、江銅租賃：就吉林項(xiàng)目探討初步方案，確定以直租的形式融資，合計(jì)融資金額5000萬(wàn)，年限5年。2.2.4、橫琴租賃：現(xiàn)以吉林項(xiàng)目申報(bào)，內(nèi)部評(píng)審會(huì)已過(guò)會(huì)，目前已經(jīng)完成盡調(diào)。是目前吉林項(xiàng)目最佳的融資方案。①地埋桶做應(yīng)收賬款保理，金額4881.51萬(wàn)，年限5年，利率5.7%；②車(chē)輛售后回租：金額4197.6萬(wàn)，年限5年，租賃利率5.7%，手續(xù)費(fèi)209.88萬(wàn)，保證金419.76萬(wàn)?，F(xiàn)吉林項(xiàng)目公司已成立，預(yù)計(jì)吉林縣區(qū)合同10月中旬可完成簽訂，待合同簽訂后橫琴租賃可售后回租的形式申報(bào)上會(huì)。

102.2、新接觸的融資租賃公司及其融資方案：102.2.5、海通租賃：確定初步合作方案為天津項(xiàng)目五年收益權(quán)融資一億元，已按其要求報(bào)送材料，由于項(xiàng)目經(jīng)理已離職，故暫緩。2.2.6、國(guó)銀租賃：由于目前國(guó)銀租賃只能對(duì)我司車(chē)輛部分可做租賃業(yè)務(wù)，司車(chē)輛分散，類(lèi)型較多，集中程度不高，金額不大，操作比較困難。建議等下坪項(xiàng)目落地后可探討合作。2.2.7、百福生租賃：因我司現(xiàn)有設(shè)備凈值不足值，故暫緩。2.2.8、江山租賃：配合江山租賃領(lǐng)導(dǎo)對(duì)上海龍澄專(zhuān)用車(chē)輛有限公司進(jìn)行及運(yùn)城項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察。上會(huì)已通過(guò)，由于江山租賃內(nèi)部業(yè)務(wù)調(diào)整，運(yùn)城項(xiàng)目融資暫緩，現(xiàn)探討吉林項(xiàng)目合作方案。2.2.9、達(dá)順租賃：經(jīng)深入探討，目前無(wú)適合我司的融資方案。2.2.10、平安租賃：經(jīng)深入探討，目前無(wú)適合我司的融資方案。2.2.11、匯金租賃：?jiǎn)?dòng)天津項(xiàng)目車(chē)輛融資租賃，擬定金額3000萬(wàn)元，期限3年，綜合費(fèi)率：年化8.98%。先等待匯金安排時(shí)間來(lái)深圳總部盡調(diào)。112.2.5、海通租賃：確定初步合作方案為天津項(xiàng)目五年收益權(quán)融第二部分

存在問(wèn)題：1、由于中山電廠解體，無(wú)法繼續(xù)提供擔(dān)保，我司擔(dān)保減弱，導(dǎo)致工行及中行年度評(píng)審受阻，審批進(jìn)度緩慢。2、瑞華審計(jì)報(bào)告出具時(shí)間嚴(yán)重滯后，2015年年度審計(jì)報(bào)告無(wú)法及時(shí)提交各銀行及金融機(jī)構(gòu)，以至合作擱置。3、目前公司的新項(xiàng)目落地較為緩慢，沒(méi)有足額項(xiàng)目合同置換銀行過(guò)期項(xiàng)目，故未能及時(shí)完成額度內(nèi)放款。4、我司轉(zhuǎn)運(yùn)PPP項(xiàng)目與垃圾焚燒發(fā)電、污水處理等政府PPP項(xiàng)目比較，具投入較少、回報(bào)周期較短的特點(diǎn)，而且每月回款現(xiàn)金流其中大部分是服務(wù)收入，BOT回款占比較少，若以項(xiàng)目貸款形式申請(qǐng)，存在著審批滯后（報(bào)總行）、融資額度少（按投入70%）、而且要求只能用于該項(xiàng)目。所以需大力拓展融資租賃渠道。5、跨部門(mén)的協(xié)調(diào)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。12第二部分存在問(wèn)題：12第三部分

主要成績(jī)和目標(biāo)完成情況：2016年1-3季度，突破原有融資模式，與錦江租賃建立良好合作關(guān)系，以天津、運(yùn)城項(xiàng)目申請(qǐng)融資租賃額度3600萬(wàn)