利用信用卡業(yè)務(wù)開展主顧開拓課程大綱信用卡助力主顧開拓認(rèn)識(shí)平安信用卡向客戶推薦信用卡信用卡業(yè)務(wù)辦理流程信用卡進(jìn)件政策說明信用卡助力主顧開拓但決定拜訪量的一個(gè)重要因素，就是準(zhǔn)主顧數(shù)量……

我們都知道這樣一條規(guī)律：拜訪量決定收入剛?cè)胄?，做主顧開拓有很多問題面對(duì)準(zhǔn)主顧，不知道怎樣開口……剛剛開始工作，沒有經(jīng)濟(jì)實(shí)力去做主顧開拓活動(dòng)不知道怎樣去收集客戶的信息或進(jìn)行進(jìn)一步接觸……直接談壽險(xiǎn)，怕引起反感……緣故名單越來越少……作為主顧開拓工具，簡單易上手！零成本，還有信用卡推薦收益！完整收集客戶資料，便于進(jìn)行客戶分類，轉(zhuǎn)化為壽險(xiǎn)客戶！信用卡活動(dòng)眾多，可創(chuàng)造多次接觸客戶的理由！信用卡是進(jìn)行主顧開拓的最好的工具之一：認(rèn)識(shí)平安信用卡你了解平安的信用卡嗎？信用卡的基本功能支付功能—刷卡消費(fèi)信用功能—累計(jì)信用調(diào)用資金—取現(xiàn)、分期控制管理—附屬卡投資理財(cái)—賬單管理信用卡的基本要素信用額度—參考資料、綜合評(píng)分預(yù)借現(xiàn)金額度—固定額度的50％賬單日—固定到期還款日—加18天免息還款期—最長50天本期應(yīng)還款—全額最低還款額—無免息信用卡:是指由商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)發(fā)卡公司（統(tǒng)稱為發(fā)卡機(jī)構(gòu)）向社會(huì)發(fā)行的具有存取現(xiàn)金、消費(fèi)結(jié)算、結(jié)賬支付、信用透支等全部或部分功能的支付工具和信用憑證。平安的信用卡有什么特色？平安信用卡基本功能介紹卡面種類平安保險(xiǎn)卡平安保險(xiǎn)金卡平安車主卡平安白金卡目標(biāo)客戶保費(fèi)2000至5000的普通客戶保費(fèi)5000以上的中端客戶中高端私家車主客戶高端平安壽險(xiǎn)客戶產(chǎn)品特色最高15萬的家庭意外燃?xì)獗ｋU(xiǎn)高達(dá)100萬的航空意外險(xiǎn)5萬的一般意外險(xiǎn)免費(fèi)救援服務(wù)高額車主意外險(xiǎn)健康關(guān)愛出行關(guān)懷高額保障推薦獎(jiǎng)金新戶最高每卡30元服務(wù)獎(jiǎng)金最高每卡120元服務(wù)獎(jiǎng)金最高每卡80元服務(wù)獎(jiǎng)金最高每卡280元服務(wù)獎(jiǎng)金*具體內(nèi)容以卡友手冊或官方網(wǎng)站為準(zhǔn)平安銀行有如下信用卡種類：平安信用卡特色安全用卡安全

失卡保障+短信提醒等持卡安全

卡片權(quán)益涵蓋多種保障實(shí)惠靈活積分積分可抵用現(xiàn)金等市場活動(dòng)電影、超市、加油等特惠商戶特惠商戶全年優(yōu)惠享受

好用還款便利網(wǎng)絡(luò)、便利店、他行自扣等全天服務(wù)24小時(shí)客服熱線支持所有平安信用卡產(chǎn)品均可享受用卡安全保障成功申領(lǐng)，即可享受72小時(shí)失卡保障及預(yù)借現(xiàn)金損失保障，最高可達(dá)5萬元！刷卡確認(rèn)方式自由選默認(rèn)為“僅憑簽名”的方式提供刷卡消費(fèi)“憑密碼＋簽名”和“僅憑簽名”兩種消費(fèi)確認(rèn)方式，讓消費(fèi)平安伴左右。大額消費(fèi)短信提醒每一筆滿300元的消費(fèi)，都將收到免費(fèi)提醒短信促銷期間，無論刷卡金額大小，您的每筆刷卡消費(fèi)均能收到免費(fèi)短信提醒），助您掌握賬戶詳情掛失前72小時(shí)失卡保障雙保險(xiǎn)：刷卡消費(fèi)（僅憑簽名確認(rèn)）損失保障+信用卡被搶劫取現(xiàn)（憑交易密碼）損失保障，讓您用卡更安心。高額度：保障金額上限可達(dá)您的固定信用額度，最高人民幣5萬元，為您分擔(dān)失卡風(fēng)險(xiǎn)。異常消費(fèi)關(guān)懷為保護(hù)持卡人的用卡安全，若有異常消費(fèi)情況，客服人員將主動(dòng)與持卡人聯(lián)系核實(shí)。持卡人以乘客身份乘坐商業(yè)營運(yùn)性交通工具，可享：成功申領(lǐng)，自首刷次日00:00起，即可獲贈(zèng)高額、全方位交通意外保障，讓旅途平安伴您左右！飛機(jī)意外傷害50萬元 (需刷卡為本人全額支付應(yīng)付機(jī)票款或80%以上團(tuán)費(fèi)費(fèi)用)火車、輪船、軌道交通意外傷害20萬元汽車意外傷害5萬元高額交通意外傷害/傷殘保障交通意外住院津貼30元/天，最高賠付180天高額交通意外傷害住院津貼高額交通意外傷害醫(yī)療交通意外醫(yī)療保額5千元交通意外傷害醫(yī)療費(fèi)用墊付平安保險(xiǎn)卡特色——出行安全保障僅限主卡持卡人，附卡持卡人作為親屬享受；每戶家庭成員僅限與主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女申請書家庭地址為燃?xì)怆U(xiǎn)投保地址，如住址變動(dòng)，請及時(shí)致電信用卡客服熱線變更！燃?xì)庖馔庾≡航蛸N30元/天，最高賠付180天（僅限主卡持卡人）成功申領(lǐng)，自首刷次日00:00起，即可獲贈(zèng)高額燃?xì)庖馔獗Ｕ?，保障您和您的家人高額燃?xì)庖馔鈧Ω哳~燃?xì)庖馔鈧ψ≡航蛸N高額燃?xì)庖馔鈧︶t(yī)療燃?xì)庖馔鈧Ρｎ~每人5萬元，每戶賠償限額15萬元燃?xì)庖馔忉t(yī)療保額每人2千元，每戶賠償限額6千元墊付燃?xì)庾≡横t(yī)療費(fèi)用（僅限主卡持卡人）如果申請書上填寫的家庭住址中發(fā)生燃?xì)庖馔?，主卡持卡人及同屋親屬將獲得高額燃?xì)庖馔獗Ｕ希浩桨脖ｋU(xiǎn)卡特色——居家安全保障*具體內(nèi)容以卡友手冊或官方網(wǎng)站為準(zhǔn)成功申領(lǐng)，首刷次日00:00起，即可獲贈(zèng)全面意外保障一般意外保障一般意外身故或殘疾保障最高保額5萬一般意外住院津貼30元/天每次住院最多賠付30天最長不超過180天/年一般意外醫(yī)療最高保額5,000元每次免賠300元80%賠付交通意外保障飛機(jī)意外傷害保障最高保額100萬（需刷卡為本人全額支付應(yīng)付機(jī)票款或80%以上團(tuán)費(fèi)費(fèi)用)火車、輪船、軌道交通意外傷害最高保額20萬汽車（公交車、出租車、機(jī)場大巴）意外傷害最高保額5萬急難救援服務(wù)緊急口訊傳遞住院醫(yī)療費(fèi)用擔(dān)保平安保險(xiǎn)金卡特色：客戶安全保障更全面具體內(nèi)容以卡友手冊或官方網(wǎng)站為準(zhǔn)最高50萬元駕駛員意外險(xiǎn)（限持卡人本人開車）車上每人最高10萬元的意外險(xiǎn)每人最高0.4萬元的意外醫(yī)療特別說明：主被保險(xiǎn)人為刷卡獲得本保障的平安車主卡持卡人連帶被保險(xiǎn)人為乘坐主被保險(xiǎn)人駕駛的非商業(yè)運(yùn)營私家車（七人座及以下）車輛的人員連帶被保險(xiǎn)人的年齡限制為出生滿30天并已健康出院至90周歲若主被保險(xiǎn)人駕駛上述規(guī)定范圍內(nèi)車輛時(shí)車上乘客超過車輛核定的最大乘坐人數(shù)，則所有乘客都不享有本保障理賠流程：出險(xiǎn)后，投保人或受益人撥打95511*6報(bào)案；由保險(xiǎn)公司確認(rèn)，再將賠案相關(guān)的材料與證明寄至平安養(yǎng)老險(xiǎn)指定地址比車險(xiǎn)更寬的保障范圍！如是持卡人本人駕駛的非商業(yè)運(yùn)營用的私家車（不含公用車輛、貨用車輛），限七座以下（含）車型即可享有本保險(xiǎn)成功申領(lǐng)，首刷次日零時(shí)起，您和同車親友即可獲得高額全車意外險(xiǎn)：平安車主卡特色——行車安全保障充電啟動(dòng)：車輛電瓶電力不足致無法啟動(dòng)，現(xiàn)場接電啟動(dòng)服務(wù)。代送燃料油、加水服務(wù)：登錄車輛行駛中因水箱缺水或油箱用油殆盡，代送燃料油、加水服務(wù)。代送燃油，贈(zèng)送三升以內(nèi)燃油。更換備胎：登錄車輛因輪胎爆破或漏氣致無法行駛或行駛有危險(xiǎn)之虞時(shí)，給予更換備胎服務(wù)，但輪胎及安全螺絲鎖及特殊更換輪胎，工具應(yīng)由甲方持卡人自備。每天可享一次，全年不限天數(shù)卡到 現(xiàn)場出示平安車主卡車到 出事車輛車牌號(hào)碼與申請表上所登記一致人到 為平安車主卡持卡人請?zhí)崾究蛻粼谄綍r(shí)及時(shí)更新您的車輛信息，不接受當(dāng)天的更新！車主卡持卡人首刷次日零時(shí)起，即享受30公里道路救援車輛發(fā)生故障時(shí)，撥打400-6100-566，按“3到”即可享受24小時(shí)周全服務(wù)！注：僅限非營運(yùn)車輛平安車主卡特色——行車救援服務(wù)保障項(xiàng)目保障內(nèi)容市價(jià)參考平安車主卡帶給您的價(jià)值全車人員意外險(xiǎn)50萬駕駛員意外險(xiǎn)10萬/人同車6名人員意外險(xiǎn)全車7人4000元/人意外醫(yī)療保障680元您全家人的平安=無價(jià)！道路救援30公里內(nèi)，全年不限次數(shù)600元您自駕游的好心情=無價(jià)！平安車主卡特色——物超所值享受價(jià)值約1500元保障及服務(wù)！業(yè)務(wù)員推薦資格獲取：注：無資格人員推薦進(jìn)件將直接拒絕正式職級(jí)以上業(yè)務(wù)員經(jīng)審核成功申請平安銀行信用卡參加信用卡資格培訓(xùn)通過信用卡資格考試獲取資格之后，就可以向我們的親朋好友推薦平安信用卡了！向客戶推薦信用卡如何對(duì)不同的客戶進(jìn)行推薦呢？對(duì)于初次接觸的陌生客戶——“先生/小姐，您好！我是平安公司的××，我們公司最近在開展‘平安保險(xiǎn)信用卡’體驗(yàn)客戶招募的活動(dòng)，耽誤您幾分鐘時(shí)間，我向您介紹一下吧。”對(duì)于注重理財(cái)功能的客戶——“先生/小姐，您非常具有理財(cái)觀念，信用卡也是重要的一種理財(cái)工具。除了常規(guī)的最長達(dá)50天的免息期，它還可以提供分期付款等服務(wù)。如果您是我們的壽險(xiǎn)客戶，還可以提供保費(fèi)分期。通過一賬通，您可以更便利地查詢自己的賬單和消費(fèi)情況，還可以整合其它賬戶。這樣多功能的信用卡，我現(xiàn)在就能幫您申領(lǐng)。”對(duì)于注重資金安全的客戶——“先生/小姐，資金安全對(duì)我們來說的確是最重要的。平安保險(xiǎn)信用卡一旦成功申領(lǐng)，不但可享受72小時(shí)最高5萬元失卡保障及預(yù)借現(xiàn)金損失保障，而且，它還送給您高額交通意外和燃?xì)庖馔獗Ｕ?，全方位保護(hù)您的財(cái)產(chǎn)和人身安全。這樣的多功能的信用卡，我現(xiàn)在就可以幫您進(jìn)行申領(lǐng)。對(duì)于精打細(xì)算的客戶——“先生/小姐，這張保險(xiǎn)信用卡首年無需年費(fèi)，您刷卡達(dá)到一定次數(shù)，次年也無需年費(fèi)。一旦擁有，您就加入我們的萬里通積分計(jì)劃，每一次消費(fèi)都會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的積分。而平時(shí)能隨時(shí)享受合作商戶特殊折扣和權(quán)益。還有很多優(yōu)惠和活動(dòng)呢，一旦有新的活動(dòng)，我第一時(shí)間通知您！”對(duì)于已購買了壽險(xiǎn)的老客戶——“先生/小姐，您現(xiàn)在是每年通過轉(zhuǎn)賬支付保費(fèi)嗎？現(xiàn)在有更便捷的方式了，只要申領(lǐng)一張我們平安銀行的保險(xiǎn)信用卡，辦理轉(zhuǎn)賬授權(quán)，就可以每年在相應(yīng)的時(shí)候自動(dòng)劃扣費(fèi)用，不用操心卡里的余額，只需關(guān)注信用卡賬單就可以了，還能申請保費(fèi)分期呢。我現(xiàn)在就幫您申領(lǐng)吧?！睂?duì)于剛購買了壽險(xiǎn)的新客戶——“先生/小姐，恭喜您從今天開始已經(jīng)擁有平安的保障了?，F(xiàn)在平安銀行對(duì)于我們的壽險(xiǎn)新客戶有優(yōu)惠的申領(lǐng)政策，您剛剛買了份常青樹，過了猶豫期就可以申領(lǐng)平安保險(xiǎn)信用卡了，除了普通的信用卡功能，它還能代繳保費(fèi)，贈(zèng)送意外險(xiǎn)和燃?xì)怆U(xiǎn)呢。過幾天我把申領(lǐng)資料給您送過來?！毙庞每I(yè)務(wù)辦理流程客戶填表交件駐點(diǎn)專員初審分中心預(yù)審審批部審核郵寄申請表短信通知客戶郵寄注：客戶收到寄卡短信后7-10個(gè)工作日左右可收到快遞形式寄送的信用卡?？蛻羯暾垹顟B(tài)可通過本人致電客服熱線95511查詢制卡拒卡一、保險(xiǎn)信用卡申請表總覽封面及領(lǐng)用合約填寫頁面申請表填寫指南必須填寫，中文姓名請字跡工整可辨識(shí)。外國人，港澳人士可填寫英文姓名中國居民——填寫身份證號(hào)碼/軍官證－－填寫軍官證編號(hào)；港澳客戶——填寫港澳通行證（回鄉(xiāng)證）號(hào)碼；臺(tái)灣客戶——填寫臺(tái)胞證號(hào)碼；外籍人士——填寫國外公民護(hù)照號(hào)碼?？蛻籼顚懙牡刂繁仨毮軌蚵?lián)系到他，保證銀行郵件能通過該地址送達(dá)客戶的區(qū)號(hào)必不可少，同時(shí)號(hào)碼的位數(shù)不要少于7位，如果少于7位的號(hào)碼需要向客人核實(shí);沒有的可以不填寫，手機(jī)號(hào)碼必須填寫客戶如有，需準(zhǔn)確填寫，如沒有，可以不填寫,但賬單如果選擇電子賬單的話必須填寫。二、客戶基本資料此處為卡面上需要印制的客戶姓名，外國人以及香港人、臺(tái)灣人的拼音和大陸不同，需按照護(hù)照、港澳通行證上的英文名填寫第二代身份證，直接含有簽發(fā)日期和到期日，請客戶填寫有效期、發(fā)證機(jī)關(guān)、國籍※※※※※※※※※※※※※※※※必須與提供的工作證明上的單位名稱一致，原則上需要全稱，如為簡稱，則須使用公認(rèn)的單位簡稱區(qū)號(hào)，號(hào)碼，分機(jī)一定要填寫清楚（若無則不填）。退休員工確實(shí)不記得前單位，可以不填寫。填寫從該單位工作的開始日期。如果入職時(shí)間距今少于12個(gè)月，那么下面的前單位資料也需填寫，且前單位工作工齡需寫清楚。如果是剛畢業(yè)的學(xué)生或是以前沒有工作，此項(xiàng)可以不填?？蛻羧鐚?shí)填寫；家庭主婦/主男、原住民、自由職業(yè)需填寫家庭月收入三、客戶職業(yè)資料客戶填寫的地址必須能夠聯(lián)系到他，保證銀行郵件能通過該地址送達(dá)客戶。如無，需填寫路牌號(hào)碼等，可以不填。詳細(xì)填寫單位地址?！蛔鲇残砸?，因?yàn)樯暾埍砩弦炎⒚?，如未勾選，將默認(rèn)寄往公司地址必須提供一名親屬聯(lián)系人，父母、配偶、子女;本人不能作為聯(lián)系人；聯(lián)系人姓名務(wù)必清晰填寫聯(lián)系人至少必須提供固定。區(qū)號(hào)，號(hào)碼都要齊備；辦公、住宅均可；如為移動(dòng)式固定號(hào)碼，請?jiān)谂宰⒚鳌．惖貞艨诘纳暾埲?，建議留老家的聯(lián)系人和。四、聯(lián)系人資料五、賬單地址非親屬聯(lián)系人要求客戶能填寫的也盡量填寫※※※※※※六、自動(dòng)還款服務(wù)限平安銀行/深圳發(fā)展銀行儲(chǔ)蓄存折賬號(hào)或借記卡帳號(hào)1、如客戶申請了附屬卡,則主卡申請人簽字即意味著視為全權(quán)代理附屬卡申請人權(quán)利；2、在客戶簽名時(shí)必須向客戶明確說明簽名即意味接受信用卡領(lǐng)用合約的內(nèi)容；3、中國人（包括港澳、臺(tái)人士）必須使用中文簽名，簽名要和身份證（港澳通行證、臺(tái)胞證）一致，簽名必須可辨認(rèn)，不接受潦草、無法辨認(rèn)的簽名；4、外籍人士簽名要和護(hù)照上的姓名一致，鑒于外籍人士的習(xí)慣，可以使用花體簽名。七、聲明及簽署※※※此處請務(wù)必要求客戶親筆抄錄并簽名此處只有該申請表只申請附屬卡的情況下才做勾選，同時(shí)申請了主卡、附屬卡的申請表請勿勾選舊戶指之前辦理過深發(fā)或平安信用卡，該項(xiàng)不作為必填寫，如可確認(rèn)客戶是否新戶可以做勾選八、其它注意事項(xiàng)該項(xiàng)為交叉銷售的上門收件項(xiàng)目才需要填寫，目前暫無填寫要求不需填寫CC活動(dòng)代碼即項(xiàng)目編號(hào)，有項(xiàng)目時(shí)才需填寫空白處填寫客戶保單號(hào)碼填寫業(yè)務(wù)員姓名及業(yè)務(wù)代碼、聯(lián)系辦理流程這么簡便，到底哪些客戶可以申領(lǐng)呢？信用卡進(jìn)件政策說明申請人本人有申請意愿；工作或生活在我行發(fā)卡城市，且賬單寄往我行發(fā)卡城市；具有完全民事行為能力的個(gè)人；符合我行規(guī)定的征信記錄要求，并通過我行各類資信調(diào)查；從事收入穩(wěn)定且非禁止推廣行業(yè)/職業(yè)；中華人民共和國公民（除港澳臺(tái)地區(qū)）年齡須為20～65周歲（含）；港澳臺(tái)及外籍人士年齡須為25～65周歲（含）。主卡的申請人基本資格：附屬卡的申請人基本資格：年齡為16～65周歲（含）；附屬卡申請人與主卡申請人必須為配偶、子女或父母。其他：原則上，不接受軍人及武警軍官申辦我行信用卡，特殊規(guī)定的除外。原則上，不接受港澳臺(tái)、外籍人士申請我行信用卡，特殊規(guī)定的除外。附：“符合我行規(guī)定的征信記錄要求，并通過我行各類資信調(diào)查”，由風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)管理部待客戶進(jìn)件后作判斷。除基本資格外，如果申請人是平安相關(guān)產(chǎn)品方的已有客戶，還可以享受更加寬松的進(jìn)件政策——平安人壽已有個(gè)險(xiǎn)客戶——持有平安個(gè)險(xiǎn)保單3個(gè)月以上（含）的客戶平安人壽新個(gè)險(xiǎn)客戶——持有平安個(gè)險(xiǎn)保單3個(gè)月以下，且保費(fèi)1500元以上的客戶平安車險(xiǎn)客戶平安銀行資產(chǎn)類客戶——平安銀行各種人民幣、外幣儲(chǔ)蓄及購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶

平安銀行房貸客戶平安銀行車貸客戶平安銀行代發(fā)工資戶保險(xiǎn)客戶銀行客戶已有個(gè)險(xiǎn)客戶：新個(gè)險(xiǎn)客戶：首次購買平安壽險(xiǎn)產(chǎn)品之日起至申請信用卡時(shí)滿3個(gè)月（含）以上自首次購買平安壽險(xiǎn)產(chǎn)品之日起至申請信用卡時(shí)不滿3個(gè)月的客戶至少持有一張有效保單的客戶，猶豫期退保視為無效保單排除僅持有1年期短險(xiǎn)保單的客戶客戶屬性為投保人需排除實(shí)繳