思邁特財(cái)務(wù)公司商業(yè)智能解決方案背景分析財(cái)務(wù)公司服務(wù)備受關(guān)注，如何不斷提升財(cái)務(wù)公司的金融服務(wù)水平成為當(dāng)前財(cái)務(wù)公司業(yè)一項(xiàng)重要課題。財(cái)務(wù)有限公司投入大量資金和人力物力，重構(gòu)IT架構(gòu)和科技體系，進(jìn)行全面信息系統(tǒng)的改造升級(jí)，目的是通過(guò)構(gòu)建具有科學(xué)合理、規(guī)范高效特點(diǎn)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，加強(qiáng)資金分析及管控，增強(qiáng)集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力。隨著財(cái)務(wù)有限公司核心系統(tǒng)已經(jīng)積累幾年的數(shù)據(jù)，基于全新的信息系統(tǒng)平臺(tái)，客戶將能在財(cái)務(wù)有限公司享受到越來(lái)越優(yōu)質(zhì)、越來(lái)越越豐富的金融服務(wù)。財(cái)務(wù)有限公司通過(guò)整合核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和集團(tuán)財(cái)務(wù)系統(tǒng)，提升集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)集團(tuán)整體資金使用情況的把控、管理水平，提高財(cái)務(wù)公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理能力，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)公司客戶的更豐富和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)力度?，F(xiàn)狀分析隨著財(cái)務(wù)有限公司各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的陸續(xù)投產(chǎn)，大量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)零散的分布在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，形成一個(gè)個(gè)信息孤島，使得難以對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行快速有效的分析和利用，難以滿足財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)部門進(jìn)行經(jīng)營(yíng)分析、產(chǎn)品創(chuàng)新及決策支持方面的要求，這種分散的數(shù)據(jù)架構(gòu)存在以下的問(wèn)題：缺少全財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)視圖。由于各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，如需同時(shí)采集多個(gè)業(yè)務(wù)品種的數(shù)據(jù)，則只能從各業(yè)務(wù)系統(tǒng)分別查詢數(shù)據(jù)，手工進(jìn)行集中，這種方式工作效率較低，人員工作量大，時(shí)效性差，已不能滿足日益增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)要求。數(shù)據(jù)內(nèi)容與格式不統(tǒng)一。由于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)自多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊，這些數(shù)據(jù)屬于不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)而采用不同的編碼和業(yè)務(wù)邏輯，因而這些數(shù)據(jù)的內(nèi)容與格式各不相同。這限制了基于這些數(shù)據(jù)的分析型系統(tǒng)的應(yīng)用效果，阻礙了財(cái)務(wù)公司商業(yè)智能應(yīng)用的進(jìn)程。IT架構(gòu)復(fù)雜化。由于沒(méi)有統(tǒng)一的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集與提供的平臺(tái)，各系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交互形成網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致了IT系統(tǒng)架構(gòu)復(fù)雜化。上述不足削弱了財(cái)務(wù)有限公司的可持續(xù)發(fā)展?jié)撃埽魅趿朔?wù)質(zhì)量，降低了工作效率，影響了財(cái)務(wù)公司的影響了財(cái)務(wù)公司對(duì)集團(tuán)及集團(tuán)下屬公司的服務(wù)質(zhì)量，以及增加了經(jīng)營(yíng)分析、風(fēng)險(xiǎn)管控、內(nèi)部管理的難度。為消除以上問(wèn)題，彌補(bǔ)不足，實(shí)現(xiàn)建立全財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集、加工發(fā)布的渠道，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)快速交換、全面覆蓋、標(biāo)準(zhǔn)化及復(fù)用，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)（EDW）系統(tǒng)的建設(shè)要求可謂是箭在弦上勢(shì)在必行。通過(guò)建設(shè)操作型數(shù)據(jù)存儲(chǔ)系統(tǒng)（數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)（EDW））來(lái)解決和緩解現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)困境，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)間和集團(tuán)系統(tǒng)間高效率、低成本的數(shù)據(jù)交互和管理，同時(shí)也為今后的全財(cái)務(wù)公司數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái)及決策支持分析系統(tǒng)的建設(shè)奠定良好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。方案目標(biāo)廣州思邁特軟件有限公司對(duì)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)現(xiàn)狀進(jìn)行分析和研究后，提出財(cái)務(wù)公司行業(yè)建設(shè)方案，該方案在諸多財(cái)務(wù)公司得到了成功實(shí)施。方案包含如下幾個(gè)方案：滿足集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的監(jiān)控、財(cái)務(wù)能力的提升，增強(qiáng)集團(tuán)對(duì)各業(yè)務(wù)版塊的管控能力，輔助集團(tuán)運(yùn)營(yíng)決策。根據(jù)數(shù)據(jù)屬性，構(gòu)建業(yè)務(wù)主題，使得業(yè)務(wù)人員也能夠輕松實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分析，自助拖拽、勾選獲取所需的業(yè)務(wù)信息。通過(guò)抽取、清洗、轉(zhuǎn)換、加載定期將各個(gè)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)源的結(jié)構(gòu)化非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)源進(jìn)行整合，構(gòu)建穩(wěn)定的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，并將數(shù)據(jù)按照查詢和分析的需求以不同的粒度存儲(chǔ)在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)或數(shù)據(jù)集市中。通過(guò)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化處理、可以從多套組織關(guān)系（如行政關(guān)系、股權(quán)關(guān)系等）看數(shù)據(jù)，滿足不同的管理層級(jí)的需求。總體架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)包括基礎(chǔ)架構(gòu)、應(yīng)用服務(wù)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、前端展現(xiàn)等，還包括系統(tǒng)運(yùn)維管理平臺(tái)等，具有高度先進(jìn)性和可擴(kuò)展性，滿足業(yè)務(wù)需求不斷變化、不斷增加的需求。 如上圖所示意，通過(guò)構(gòu)建靈活的、可擴(kuò)展應(yīng)用架構(gòu)，在保持?jǐn)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)穩(wěn)定性的同時(shí)，可以不斷通過(guò)系統(tǒng)擴(kuò)展接口增加數(shù)據(jù)源，增加應(yīng)用數(shù)據(jù)層、增加應(yīng)用層，滿足不斷增加的業(yè)務(wù)分析應(yīng)用需求。整體系統(tǒng)流程描述：基礎(chǔ)架構(gòu)，包括財(cái)務(wù)公司現(xiàn)有的硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)等。利用專用的數(shù)據(jù)抽取工具或數(shù)據(jù)抽取程序?qū)?yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)按照定義的規(guī)則通過(guò)復(fù)雜的抽取、轉(zhuǎn)換、清洗及聚合過(guò)程，最后裝載至數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。用戶最終通過(guò)靈活、易用的前端工具Smartbi平臺(tái)來(lái)設(shè)計(jì)、管理、發(fā)布各種統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表，進(jìn)而還可以提供多維分析、告警、數(shù)據(jù)挖掘等功能。系統(tǒng)管理平臺(tái)，把每天晚上本系統(tǒng)需要執(zhí)行的所有任務(wù)封裝為一個(gè)更易于系統(tǒng)管理人員進(jìn)行管理、維護(hù)的平臺(tái)，其任務(wù)主要包括：每天晚上的增量ETL調(diào)度，以及ETL的異常處理；每天晚上的增量OLAP調(diào)度，以及OLAP的異常處理；每天晚上的DW數(shù)據(jù)備份、OLAP數(shù)據(jù)備份、知識(shí)庫(kù)數(shù)據(jù)備份；應(yīng)用安全平臺(tái)，對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)母鱾€(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行數(shù)據(jù)安全管理。技術(shù)架構(gòu)財(cái)務(wù)公司采用成熟的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，保障了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易維護(hù)性，技術(shù)架構(gòu)如下：源系統(tǒng)層：業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，包含用友NC系統(tǒng)數(shù)據(jù)、軟通財(cái)務(wù)公司核心系統(tǒng)、主數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及外部補(bǔ)錄的EXCEL數(shù)據(jù)（包含分公司三大報(bào)表、工資計(jì)劃等）。源數(shù)據(jù)增量層（ODM）：為防止數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)異常而導(dǎo)致頻繁從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)，或者業(yè)務(wù)系統(tǒng)異常導(dǎo)致數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)需處理近段時(shí)間內(nèi)數(shù)據(jù)，根據(jù)不同數(shù)據(jù)類型保留一周或一個(gè)月。標(biāo)準(zhǔn)增量層（SDM）：存儲(chǔ)數(shù)據(jù)清洗和標(biāo)準(zhǔn)化后的數(shù)據(jù)。基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層（FDM）：存儲(chǔ)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換后的數(shù)據(jù)，前端可以從該層中獲得單據(jù)級(jí)信息。共性加工層（GDM）：存儲(chǔ)匯總級(jí)別比較高的數(shù)據(jù)，如現(xiàn)金周轉(zhuǎn)率、凈資產(chǎn)收益率等。應(yīng)用分析體系財(cái)務(wù)公司應(yīng)用分析體系可分七大板塊，系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控：提供可視化的系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)監(jiān)控，包括：服務(wù)器硬盤消耗情況、數(shù)據(jù)庫(kù)表空間利用率、數(shù)據(jù)抽取成功率、元數(shù)據(jù)監(jiān)控、ETL調(diào)度執(zhí)行跟蹤等。貸款分析：對(duì)各公司貸款情況及銀行存款情況進(jìn)行對(duì)比，有利于了解集團(tuán)貸款情況，償債能力，及合理調(diào)配資金。票據(jù)管理：掌握集團(tuán)票據(jù)整體狀況，結(jié)合賬戶余額，可對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行合理調(diào)控；同時(shí)對(duì)票據(jù)的全生命周期跟蹤，分析各時(shí)間點(diǎn)，各個(gè)公司的持票狀況。貨幣資金：對(duì)集團(tuán)來(lái)說(shuō)，可以整天了解資金的內(nèi)外部分布情況；對(duì)財(cái)務(wù)公司來(lái)說(shuō)，可以監(jiān)控資金的歸集度。資金動(dòng)態(tài)：分析公司存款情況及趨勢(shì)；根據(jù)交易信息，分析銀行收付款情況，有利于了解集團(tuán)資金的整體狀況。經(jīng)營(yíng)性資金：結(jié)合現(xiàn)金流量和憑證明細(xì)，統(tǒng)計(jì)通過(guò)財(cái)務(wù)公司或外部銀行所產(chǎn)生的銀行現(xiàn)金的流入流出進(jìn)行對(duì)比分析。專戶監(jiān)控：有利于了解集團(tuán)給各類專戶的資金下?lián)芮闆r；跟蹤各個(gè)專戶資金使用情況，達(dá)到專款專用。經(jīng)營(yíng)性資金分析結(jié)合現(xiàn)金流量和憑證明細(xì)，統(tǒng)計(jì)通過(guò)財(cái)務(wù)公司或外部銀行所產(chǎn)生的銀行現(xiàn)金的流入流出進(jìn)行對(duì)比：

有利于集團(tuán)了解經(jīng)營(yíng)性資金流向，進(jìn)行宏觀調(diào)控；可以掌握現(xiàn)金流量上限，調(diào)控預(yù)備資金，使資金最大化利用，即提供資金周轉(zhuǎn)率。經(jīng)營(yíng)性資金總覽分析維度：起止日期、外部銀行、財(cái)務(wù)公司分析指標(biāo)：經(jīng)營(yíng)性收款、經(jīng)營(yíng)性付款、扎差數(shù)據(jù)屬性維度：經(jīng)營(yíng)性收款占比、經(jīng)營(yíng)性付款占比成型界面：經(jīng)營(yíng)性資金總覽經(jīng)營(yíng)性資金一覽表內(nèi)部付款明細(xì)分析分析維度：起止日期、公司、外部銀行、財(cái)務(wù)公司分析指標(biāo)：經(jīng)營(yíng)性付款數(shù)據(jù)屬性維度：經(jīng)營(yíng)性付款公司占比成型界面：外部收款明細(xì)分析分析維度：起止日期、公司、外部銀行、財(cái)務(wù)公司分析指標(biāo)：經(jīng)營(yíng)性收款、經(jīng)營(yíng)性付款數(shù)據(jù)屬性維度：經(jīng)營(yíng)性收款公司占比成型界面：專戶資金監(jiān)控有利于了解集團(tuán)給各類專戶的資金下?lián)芮闆r；跟蹤各個(gè)專戶，達(dá)到?？顚Ｓ?。工資專戶監(jiān)控分析維度：起止日期、工資專戶類型、摘要、公司分析指標(biāo)：外部銀行工資專戶余額、財(cái)務(wù)公司工資專戶余額、發(fā)放筆數(shù)、發(fā)放預(yù)算數(shù)據(jù)屬性維度：筆數(shù)、金額趨勢(shì)分析成型界面：工資發(fā)放進(jìn)度工資結(jié)構(gòu)分析工資預(yù)算與實(shí)際及余額對(duì)比情況棚改專戶監(jiān)控分析維度：起止日期、工資專戶類型、公司、收付日期分析指標(biāo)：上月結(jié)余、收款金額、付款金額、利息數(shù)據(jù)屬性維度：收款合計(jì)、付款合計(jì)成型界面：基建專戶監(jiān)控分析維度：起止日期、摘要、公司、內(nèi)部下?lián)?、?duì)外付款分析指標(biāo)：本月金額、賬戶余額數(shù)據(jù)屬性維度：累計(jì)金額成型界面：貨幣資金分析對(duì)集團(tuán)來(lái)說(shuō)，可以整天了解資金的內(nèi)外部分布情況；對(duì)財(cái)務(wù)公司來(lái)說(shuō)，可以監(jiān)控資金的歸集度。資金整體分析分析維度：日期、內(nèi)外部存款、銀行類型、公司分析指標(biāo)：存款余額數(shù)據(jù)屬性維度：成型界面：資金性質(zhì)分析分析維度：日期、內(nèi)外部存款、銀行類型、公司分析指標(biāo)：存款余額數(shù)據(jù)屬性維度：上年同期成型界面：財(cái)司賬戶性質(zhì)分析分析維度：起止日期、賬戶類型分析指標(biāo)：存款余額數(shù)據(jù)屬性維度：上年同期成型界面：應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)分析掌握集團(tuán)票據(jù)整體狀況，結(jié)合賬戶余額，可對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行合理調(diào)控；票據(jù)的全生命周期管理，分析各時(shí)間點(diǎn)，各個(gè)公司的持票狀況。應(yīng)收票據(jù)分析分析維度：截止日期、票據(jù)分類、出票人、持有人、票據(jù)類型、開(kāi)票日期、到期日期、庫(kù)存狀態(tài)分析指標(biāo)：票據(jù)余額、票面金額數(shù)據(jù)屬性維度：成型界面：應(yīng)付票據(jù)分析分析維度：截止日期、票據(jù)分類、出票人、持有人、票據(jù)類型、開(kāi)票日期、到期日期、庫(kù)存狀態(tài)分析指標(biāo)：票據(jù)余額、票面金額數(shù)據(jù)屬性維度：成型界面：資金定額分析分析集團(tuán)對(duì)二級(jí)單位的定額是否合理；分析定額使用情況，包括體系內(nèi)使用、體系外使用，達(dá)到?？顚Ｓ?，合理調(diào)整定額分配。分析維度：定額起止年月、公司分析指標(biāo)：定額額度、已使用額度、定額外額度、定額可使用額度、營(yíng)運(yùn)資金定額外支出數(shù)據(jù)屬性維度：營(yíng)運(yùn)資金定額使用比例、基建資金定額使用比例成型界面：貸款分析對(duì)各公司貸款情況及銀行存款情況進(jìn)行對(duì)比，有利于了解集團(tuán)貸款情況，償債能力。償債能力分析分析維度：統(tǒng)計(jì)日期分析指標(biāo)：貸款到期區(qū)間、貸款余額、賬戶余額數(shù)據(jù)屬性維度：成型界面：貸款分布情況分析維度：統(tǒng)計(jì)日期、板塊、公司、合同、借款單位、貸款類型、貸款開(kāi)始日期、貸款到期日期、貸款方式等分析指標(biāo)：貸款金額數(shù)據(jù)屬性維度：距還款日期成型界面：資金動(dòng)態(tài)分析分析公司存款情況及趨勢(shì)；根據(jù)交易信息，分析銀行收付款情況，有利于了解集團(tuán)資金的整體狀況。資金流入流出監(jiān)控分析維度：起止日期分析指標(biāo)：銀行收款、銀行付款數(shù)據(jù)屬性維度：扎差成型界面：收支變動(dòng)分析維度：日期、公司、月份分析指標(biāo)：銀行存款、銀行收款、借方金額、貸方金額數(shù)據(jù)屬性維度：扎差成型界面：余額變動(dòng)趨勢(shì)監(jiān)控分析維度：日期、公司、銀行類型分析指標(biāo)：存款余額數(shù)據(jù)屬性維度：成型界面：數(shù)據(jù)模型根據(jù)財(cái)務(wù)公司的應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)熟悉，構(gòu)建數(shù)據(jù)模型。以總賬數(shù)據(jù)為例，下圖模型涵蓋了總賬中的所有管理數(shù)據(jù)信息，包括憑證、科目、輔助核算、派生數(shù)據(jù)如：筆數(shù)、金額、積數(shù)（年、季、月）、同比（余額、發(fā)生額）、余額環(huán)比（余額、發(fā)生額）?？傎~數(shù)據(jù)模型示例商業(yè)價(jià)值此財(cái)務(wù)公司BI解決方案涉及到企業(yè)管理的方方面面，能從各個(gè)方面能給客戶帶來(lái)價(jià)值。具體包括以下方面：對(duì)決策者的支持KPI指標(biāo)的宏觀匯總分析：建立財(cái)務(wù)公司KPI指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)通過(guò)宏觀關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)的分析，來(lái)把握公司整體運(yùn)行及經(jīng)營(yíng)狀況。關(guān)聯(lián)多個(gè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)整合與關(guān)聯(lián)分析：關(guān)聯(lián)核心系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、主數(shù)據(jù)系統(tǒng)等數(shù)據(jù)庫(kù)，利用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)，為決策管理者的企業(yè)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程分析提供數(shù)據(jù)支持。極限的調(diào)整設(shè)置，固化管理規(guī)范：利用信息發(fā)布功能，實(shí)時(shí)或定期發(fā)布相應(yīng)的績(jī)效信息，很好地提高了組織成員的凝聚力和工作的自主動(dòng)性。對(duì)管理人員的支持分析主題的建立：為管理人員建立起一整套蘊(yùn)含分析方法及分析思路的不同分析模型，將分析模型歸納成分析主題，將分析模型歸納成分析主題，通過(guò)分析主題提高管理人員經(jīng)營(yíng)分析的準(zhǔn)確性、實(shí)時(shí)性、科學(xué)性。自助分析：擺脫普通報(bào)表系統(tǒng)的固化報(bào)表形式，將數(shù)據(jù)按照業(yè)務(wù)熟悉進(jìn)行分類與整合，通過(guò)維度與指標(biāo)數(shù)據(jù)的靈活自由組合，快捷的生成分析所需的結(jié)果及圖表，為快速靈活分析提供幫助。對(duì)業(yè)務(wù)分析人員的支持成熟的分析方法：將行業(yè)內(nèi)成熟的分析方法融入系統(tǒng)中，將分析方法的理論通過(guò)BI系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，幫助業(yè)務(wù)分析人員更加高效、準(zhǔn)確的輔助企業(yè)決策?？焖僮远x的報(bào)表輸出：為標(biāo)準(zhǔn)格式的報(bào)表輸出提供快捷、簡(jiǎn)單、易操作的生成方式。圖表結(jié)合的分析展現(xiàn)：豐富的圖形分析展現(xiàn)方式，對(duì)業(yè)務(wù)分析人員的分析需要提供多種選擇。對(duì)信息綜合利用的支持利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)及資源，關(guān)聯(lián)多種應(yīng)用系統(tǒng)：整合信息孤島，有效利用已有數(shù)據(jù)信息。支持并促進(jìn)數(shù)據(jù)信息標(biāo)準(zhǔn)化及規(guī)范：為保