2023年金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案篇1

一、探討方案意義：

1、背景：

近年來(lái)，我行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品不斷豐富，從單一產(chǎn)品發(fā)展到產(chǎn)品組合；各行紛紛推出個(gè)人理財(cái)中心、個(gè)人理財(cái)工作室、金融超市等。據(jù)悉，我行金融產(chǎn)品研發(fā)中心成立后，有安排、有步驟地開發(fā)適合在全國(guó)或部分地區(qū)推廣的個(gè)人金融產(chǎn)品，同時(shí)探討出一條高效的、快速的個(gè)人金融產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制，為個(gè)人金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展供應(yīng)保障，并將主要在個(gè)人財(cái)寶管理、個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)。新氛圍和政府寬松的政策環(huán)境，為個(gè)人金融產(chǎn)品創(chuàng)新供應(yīng)了良好的外部生長(zhǎng)環(huán)境，這也是我行建設(shè)的探究方案。針對(duì)人民醫(yī)院的發(fā)展，各類費(fèi)用繁多等等問題，我行向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品代發(fā)工資業(yè)務(wù)，代收費(fèi)用的條件下提出）。

2、探討現(xiàn)狀：

從我行實(shí)際狀況看來(lái)，

（1）營(yíng)銷力度低，目前我行主要是單位形象宣揚(yáng)，個(gè)人金融產(chǎn)品特征宣揚(yáng)的較少；主要服務(wù)對(duì)象為低端客戶，高端客戶不多、不強(qiáng)；

（2）技術(shù)含量上，個(gè)人金融產(chǎn)品存在“三低”，即技術(shù)含量低，個(gè)人金融產(chǎn)品不是建立在以科技為主導(dǎo)的平臺(tái)上；

（3）特殊要注意創(chuàng)新的金融產(chǎn)品必需既要建立在農(nóng)村信用社現(xiàn)有的基礎(chǔ)條件上，又有別于已推出的個(gè)人金融產(chǎn)品，使產(chǎn)品推廣更便捷，客戶接受也簡(jiǎn)單。

（4）經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，特殊是金融危機(jī)的影響；我行圍圍著我行發(fā)展的目標(biāo)，從人民醫(yī)院開發(fā)個(gè)人金融產(chǎn)品

二、目的：

1、從銀行的角度來(lái)看，只要愛護(hù)投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機(jī)以來(lái)，有些銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益和虧損，依據(jù)專家分析，出臺(tái)這個(gè)方法主要是規(guī)范我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的投資管理，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為這樣的理財(cái)產(chǎn)品有些過于激進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)限制過于松散，這種虧損也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了一般人對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期和理解，在中國(guó)的來(lái)看來(lái)，銀行應(yīng)當(dāng)是平安的投資場(chǎng)所，銀行理財(cái)產(chǎn)品至少應(yīng)當(dāng)是能夠滿意投資者止損的要求，因此，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要發(fā)這樣一個(gè)通知，規(guī)范銀行的理財(cái)產(chǎn)品，增加商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控實(shí)力。

2、從人民醫(yī)院的角度來(lái)看，社會(huì)發(fā)展，越來(lái)越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫(yī)院的發(fā)展越來(lái)越快，特殊涉及到個(gè)人理財(cái)方面也變得越來(lái)越困難。向人民醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)一方面可以便利個(gè)人理財(cái)，另一方面可以推廣我行的個(gè)人金融產(chǎn)品。

3、從總體看來(lái)，由于經(jīng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，我行要從實(shí)際動(dòng)身，針對(duì)我國(guó)的銀行發(fā)展方針和經(jīng)濟(jì)的效益問題，進(jìn)行合理的宣揚(yáng)和創(chuàng)新。在人民醫(yī)院中以我行發(fā)展的宗旨動(dòng)身，在人民醫(yī)院群體中發(fā)展個(gè)人金融產(chǎn)品。

三、推廣主要內(nèi)容：

1、我行的目標(biāo)；隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的資金積累，理性理財(cái)漸漸成為了當(dāng)今人們的一種悠然方式，近年來(lái)，由于市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，各個(gè)銀行都起先找尋自己的出路，特殊的受到金融危機(jī)的影響，我行更是重視個(gè)人理財(cái)方面，希望從個(gè)人金融理財(cái)方面找尋熱點(diǎn)，為此我行已將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性發(fā)展業(yè)務(wù)，目標(biāo)是成為國(guó)際一流的零售銀行。

2、目標(biāo)之路；市場(chǎng)機(jī)遇與競(jìng)爭(zhēng)并存；我行確立了建設(shè)個(gè)人金融理財(cái)之路，本文著重的是針對(duì)醫(yī)院個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷，向醫(yī)院營(yíng)銷poss機(jī)（針對(duì)代收醫(yī)院各種費(fèi)用，代發(fā)工資業(yè)務(wù)）。

3、針對(duì)我行的.目標(biāo)談及個(gè)人金融產(chǎn)品的作用；近年來(lái)，我行將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)之一，解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，改革創(chuàng)新，集約化經(jīng)營(yíng)和一體化管理，真正做到關(guān)注民生，服務(wù)百姓，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。poss機(jī)能幫助個(gè)人更好的理清自己的財(cái)務(wù)。針對(duì)醫(yī)院來(lái)說(shuō)，既可以便利快速的理清工資，又可以方面的支付各種費(fèi)用。

四、市場(chǎng)的戰(zhàn)略：

1、市場(chǎng)定位；我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，創(chuàng)新服務(wù)形式，存貸款業(yè)務(wù)均取得可喜成果。但是隨著金融危機(jī)的影響，我行針對(duì)市場(chǎng)越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)，于20xx年底在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出中銀理財(cái)、財(cái)寶管理、私人銀行三級(jí)財(cái)寶管理服務(wù)體系，以“創(chuàng)富共贏”的理念，針對(duì)不同人生階段的客戶推出差異化個(gè)人理財(cái)服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值增值。

2、服務(wù)人群；我行針對(duì)的是大多數(shù)收入低下人群，這里主要是針對(duì)醫(yī)院各個(gè)基層的工作人員。因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)的激烈性，我行針對(duì)更廣泛的人群。

3、宣揚(yáng)方式：

（1）確定對(duì)象；

（2）宣揚(yáng)方式：

a、有效利用廣播、電視、報(bào)紙等強(qiáng)勢(shì)媒體，加強(qiáng)某一項(xiàng)個(gè)人金融產(chǎn)品特點(diǎn)宣揚(yáng)，使客戶了解并能接受該產(chǎn)品。

b、還可以實(shí)行發(fā)放宣揚(yáng)單、掛橫幅、貼標(biāo)語(yǔ)等形式進(jìn)行全面、立體宣揚(yáng)；

c、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立一支高素養(yǎng)的客戶經(jīng)理，為客戶做好個(gè)人金融產(chǎn)品服務(wù)。

d、加強(qiáng)信息反饋搜集，主動(dòng)聽取和接受客戶看法，進(jìn)一步完善個(gè)人金融產(chǎn)品功能，提高個(gè)人金融產(chǎn)品的知名度與美譽(yù)度。

（3）產(chǎn)品的介紹；

a、產(chǎn)品的構(gòu)造原理、性能；

b、產(chǎn)品對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品理解；

c、產(chǎn)品的作用；

d、醫(yī)院的政策。

4、宣揚(yáng)策略；

（1）宣揚(yáng)我行的宗旨；

（2）宣揚(yáng)個(gè)人金融產(chǎn)品的一些內(nèi)容

（3）留意事項(xiàng)：a確定宣揚(yáng)對(duì)象；

b、制定宣揚(yáng)的方案（包括時(shí)間、地點(diǎn)的制定，各類人員的營(yíng)銷）

五、活動(dòng)過程；

1、撰寫對(duì)象；（人民醫(yī)院個(gè)人金融）

2、資料收集過程；

（1）首先在人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品

（2）再次肯定時(shí)期對(duì)我行推出政策以后在人民醫(yī)院的宣揚(yáng)工作總結(jié)。

（3）最終，通過結(jié)果數(shù)據(jù)顯示，人民醫(yī)院大力支持個(gè)人的金融產(chǎn)品的熱忱與熱度。

3、宣揚(yáng)冊(cè)編撰過程

（1）對(duì)市場(chǎng)調(diào)查；看看哪種宣揚(yáng)方式更適應(yīng)大眾？哪種宣揚(yáng)方式的力度最好？成本最低？哪種方式對(duì)我行最有效？

（2）規(guī)定管理人員處理數(shù)據(jù)（包括收集，分類，處理）

（3）針對(duì)人民醫(yī)院的現(xiàn)狀試著撰寫宣揚(yáng)冊(cè)

（4）加派人員到各大人民醫(yī)院進(jìn)行宣揚(yáng)

（5）通過消息會(huì)應(yīng)，看看哪種宣揚(yáng)方式最有效

（6）全力投入。

六、活動(dòng)效果反饋、評(píng)價(jià)工作。

（1）首先向人民醫(yī)院營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品，試著在醫(yī)院實(shí)行，可以的話，我行供應(yīng)更多的實(shí)惠政策，例如a。便利人員辦理。b。對(duì)醫(yī)院工作者供應(yīng)肯定的實(shí)惠。

（2）通過調(diào)查，分析；

a。究竟多少人參加？

b。他們?yōu)槭裁磪⒓?？（通過哪些途徑？對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解？）

c。嘗試方法收到的成效

七、工作進(jìn)度表

時(shí)間探討進(jìn)度

20xx年7月—6月首先到市場(chǎng)調(diào)查，確定人民醫(yī)院為目標(biāo)調(diào)查。到圖書館和上網(wǎng)查找相關(guān)資料，閱讀相關(guān)文獻(xiàn)

20xx年7月—9月到人民醫(yī)院大搞宣揚(yáng)活動(dòng)、實(shí)踐，搜集材料，調(diào)研，技術(shù)溝通，還與相關(guān)人員探討

20xx年7月10—20xx年8月初人民醫(yī)院的宣揚(yáng)工作進(jìn)行分析，并且起先實(shí)行新方案。

20xx年8月—10月大力在各人民醫(yī)院個(gè)人金融理財(cái)普及工作

20xx年10月——20xx年2月進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，我行自從在人民醫(yī)院推行個(gè)人金融產(chǎn)品后對(duì)我行的影響。

20xx年2月—5月完成各人民醫(yī)院的工作，把個(gè)人金融產(chǎn)品推向更廣的地區(qū)。

八、項(xiàng)目預(yù)算：

成本核算：對(duì)我行推向個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院的政策以來(lái)起先，考慮到干脆的預(yù)算和間接預(yù)算；例如宣揚(yáng)的費(fèi)用和其他的公告費(fèi)，在實(shí)行期間，我行的間接損失。

收益核算：對(duì)我行對(duì)個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院推廣，我行的知名度影響，另外我行在將來(lái)的肯定時(shí)間內(nèi)的存款和貸款業(yè)績(jī)分析，特殊金融危機(jī)影響下，我行的營(yíng)業(yè)對(duì)比，還有就是各類銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場(chǎng)效應(yīng)。

九、總結(jié)：

國(guó)內(nèi)銀行的品牌意識(shí)近年來(lái)日漸加強(qiáng)，我行樹立的品牌個(gè)人金融理財(cái)已經(jīng)得到了市場(chǎng)的認(rèn)可，我行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面也作了許多嘗試。在目前銀行理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)峻的狀況下，我行把金融產(chǎn)品向人民醫(yī)院營(yíng)銷，力爭(zhēng)在同業(yè)中保持領(lǐng)先。在我行poss機(jī)的營(yíng)銷宗旨中，保證我行的效益同時(shí)，為廣闊的人民供應(yīng)更多的便利，讓我行的金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院中強(qiáng)壯成長(zhǎng)。

金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案篇2

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品綻開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿意廣闊投資者的不同需求。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

（一）宏觀環(huán)境分析：

1.中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告辭了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力氣的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)建出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的快速發(fā)展。

隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，漸漸成為證券市場(chǎng)中不行忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是志向的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我愛護(hù)實(shí)力不足，這確定了他們的投資結(jié)果必定是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明白的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的漸漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為顯明，為投資者供應(yīng)了多方位的投資選擇。

5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)閱歷，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

（二）、基金產(chǎn)品SWOT分析：

（1）基金自身的投資優(yōu)勢(shì)

①專家理財(cái)：基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái)，也就是說(shuō)基民在投資基金時(shí)是不須要像股票投資者那樣必需成天關(guān)注著大盤在走勢(shì)。

②組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)：證券投資基金通過匯合眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于許多種股票，分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。

③便利投資，流淌性強(qiáng)：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿意小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資者可依據(jù)自身財(cái)力確定對(duì)基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)實(shí)力，使得投資者收回投資時(shí)特別便利。我國(guó)對(duì)百姓的基金投資收益還賜予免稅政策。

（2）與股票相比的投資優(yōu)勢(shì)。

①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢(shì)

買賣股票要繳印花稅，而國(guó)家對(duì)基金的個(gè)人投資者賜予了稅收實(shí)惠。一是個(gè)人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。

②通?；痫L(fēng)險(xiǎn)小于股票

股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是特別罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會(huì)對(duì)基金凈值造成滅頂之災(zāi)。

由于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益有很大的不確定性，而且股票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)也比較猛烈，所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高。只是那些資金較多、有時(shí)間做探討分析，并能剛好取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。

相比之下，基金由專家進(jìn)行理財(cái)，實(shí)行組合投資的方式，能夠在肯定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)，收益相對(duì)股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對(duì)簡(jiǎn)單。對(duì)于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購(gòu)買基金托付專家操作是比較好的投資股票的方式。

③基金的操作難度小于股票

基金凈值的變動(dòng)也具有肯定的穩(wěn)定性，有比較足夠的時(shí)間使得投資者參加和退出，操作的難度比較小，對(duì)其進(jìn)行波段操作的勝利概率高于股票投資。所以，人們常說(shuō)基金投資白癡都可以做，只要會(huì)買入和賣出就可以了。而投資股票須要大量的投資學(xué)問，還要占用大量的時(shí)間。

事實(shí)表明，每一輪牛市行情來(lái)的時(shí)候，基金的凈值都會(huì)有較強(qiáng)的增長(zhǎng)表現(xiàn)，而且在市場(chǎng)上漲時(shí)不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?。?duì)于多數(shù)一般投資者而言，在行情來(lái)臨的時(shí)候，參加股票投資的難度越來(lái)越大，很難獲得較好的投資收益。

（3）與債券相比的