企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司資產(chǎn)登記（交易）平臺建設(shè)調(diào)查問卷公司名稱： 問卷聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 電子郵箱： #一、企業(yè)集團(tuán)基礎(chǔ)信息（一）企業(yè)集團(tuán)基本情況.企業(yè)集團(tuán)名稱： .企業(yè)集團(tuán)的母公司注冊資本：.企業(yè)集團(tuán)所屬行業(yè)（請選擇）：□1.石油石化工業(yè)□2.冶金工業(yè)□3.煤炭工業(yè)□4.電力工業(yè)□5.機械工業(yè)□6.汽車制造業(yè)□7.電子工業(yè)□8.化學(xué)工業(yè)□9.建材工業(yè)□10.軍工工業(yè)□11.輕工業(yè)□12.建筑行業(yè)□13.商貿(mào)行業(yè)□14.電信業(yè)□15.航空運輸業(yè)□16.水上運輸業(yè)□17.科研設(shè)計行業(yè)□18.社會服務(wù)業(yè)□19.投資公司□20.地質(zhì)勘查業(yè)□21.旅游業(yè)□22.倉儲業(yè)□23.房地產(chǎn)業(yè)□24.農(nóng)林牧漁業(yè)□25.醫(yī)藥工業(yè)□26.交通運輸業(yè)□27.其他（請明確）4.企業(yè)集團(tuán)是否整體上市（如是，請說明上市地，公司代碼）：.企業(yè)集團(tuán)內(nèi)現(xiàn)有上市公司家.財務(wù)公司是否屬于上市板塊：.集團(tuán)內(nèi)上市及非上市企業(yè)2013年末財務(wù)數(shù)據(jù)比較（單位：萬元）資產(chǎn)總額凈資產(chǎn)利潤總額非上市企業(yè)上市企業(yè)集團(tuán)合并報表數(shù)備注：根據(jù)2013年末企業(yè)相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)匯總填報。（二）企業(yè)集團(tuán)上下游產(chǎn)業(yè)鏈基本情況及資金往來情況.企業(yè)集團(tuán)上游（原料、工程、服務(wù)）供應(yīng)商數(shù)量（家數(shù)）,其中核心（原料、工程、服務(wù)）供應(yīng)商數(shù)量。.企業(yè)集團(tuán)上游供應(yīng)商中的中小微企業(yè)數(shù)量，占比。.2013年企業(yè)集團(tuán)上游供應(yīng)商交易合同總金額億元，貨款支付結(jié)算筆數(shù)。.根據(jù)2013年企業(yè)集團(tuán)上游供應(yīng)商的交易合同付款約定和實際付款習(xí)慣，票據(jù)支付方式金額占比%，支付貨款賬期（到貨后或發(fā)票開出后）一般為天。.企業(yè)集團(tuán)是否建立了招投標(biāo)電子平臺？是否建立了供應(yīng)商電子服務(wù)平臺？.企業(yè)集團(tuán)下游經(jīng)銷商數(shù)量（家數(shù)）交易合同總金額億元；末端消費企業(yè)（消費個人）數(shù)量（家數(shù)），交易合同總金額億元。是否建立了經(jīng)銷商電子商務(wù)信息系統(tǒng)？（三）企業(yè)集團(tuán)基本財務(wù)狀況科目2012年2013年科目2012年2013年資流動資產(chǎn)負(fù)流動負(fù)債其中：貨幣資金其中：短期借款

產(chǎn)應(yīng)收票據(jù)債及所有者權(quán)益應(yīng)付票據(jù)應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款預(yù)付款項預(yù)收款項其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款長期投資長期負(fù)債固定資產(chǎn)其中：長期借款長期應(yīng)收款長期應(yīng)付款資產(chǎn)總計所有者權(quán)益損益營業(yè)收入：現(xiàn)金流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流入其中：主營業(yè)務(wù)收入經(jīng)營活動現(xiàn)金流出營業(yè)利潤經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金其中：主營業(yè)務(wù)利潤投資活動現(xiàn)金流入投資收益投資活動現(xiàn)金流出利潤總額投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈利潤籌資活動現(xiàn)金流入財務(wù)比率^-資產(chǎn)負(fù)債率籌資活動現(xiàn)金流出凈資產(chǎn)收益率籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金銷售增長率匯率變動對現(xiàn)金的影總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈備注：1、表中數(shù)據(jù)，除長期投資按照企業(yè)集團(tuán)母公司口徑填寫外，其他均按照企業(yè)集團(tuán)合并口徑填寫。2、金額單位為萬元，取整數(shù)。比率為百分?jǐn)?shù)，保留2位小數(shù)。3、貨幣資金僅包括現(xiàn)金和銀行存款。（四）企業(yè)集團(tuán)投融資情況

總體投融資情況科目2012年2013年金額利率金額利率年度固定資產(chǎn)投資完成額總?cè)谫Y貸款其中：短期貸款（含1年期）中長期貸款短期融資券公司債券企業(yè)債券股票票據(jù)融資融資租賃其他方式（請?zhí)顚懺谙旅妫┴攧?wù)公司金融債券財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓財務(wù)公司信貸資產(chǎn)回購

備注：1、金額單位為萬元。利率為年平均利率（成本），保留2位小數(shù)。2、表中數(shù)據(jù)為年末數(shù)據(jù)，按企業(yè)集團(tuán)合并口徑。內(nèi)部融資情況科目2012年2013年金額利率金額利率內(nèi)部融資合計財務(wù)公司自營貸款其中：短期貸款（含1年期）中長期貸款集團(tuán)內(nèi)其他金融機構(gòu)自營貸款其中：短期貸款（含1年期）中長期貸款財務(wù)公司委托貸款其中：短期貸款（含1年期）中長期貸款其他所有金融機構(gòu)委托貸款其中：短期貸款（含1年期）中長期貸款融資租賃

2、表中數(shù)據(jù)為年末數(shù)據(jù)。財務(wù)公司數(shù)據(jù)為財務(wù)公司母公司口徑。3、內(nèi)部融資是指集團(tuán)成員單位之間進(jìn)行的融資（通過所屬財務(wù)公司或其他所有金融機構(gòu)），以及集團(tuán)成員單位從所屬財務(wù)公司或集團(tuán)內(nèi)其他金融機構(gòu)取得的融資。4、其他所有金融機構(gòu)是指集團(tuán)內(nèi)除財務(wù)公司以外的其他金融機構(gòu)，以及集團(tuán)外的所有金融機構(gòu)。5、集團(tuán)內(nèi)其他金融機構(gòu)是指集團(tuán)內(nèi)除財務(wù)公司以外的其他金融機構(gòu)。二、財務(wù)公司基礎(chǔ)信息（一）財務(wù)公司基本財務(wù)狀況科目2012年2013年科目2012年2013年資產(chǎn)流動資產(chǎn)負(fù)債及流動負(fù)債其中：現(xiàn)金及銀行存款（含存放同業(yè)其中：短期存款

2、金額單位為萬元，取整數(shù)。比率為百分?jǐn)?shù)，保留2位小數(shù)。（二）財務(wù)公司目前開展的業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類已批準(zhǔn)已開展對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付經(jīng)批準(zhǔn)的保險代理業(yè)務(wù)對成員單位提供擔(dān)保辦理成員單位之間的委托貸款辦理成員單位的委托投資對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計吸收成員單位的存款對成員單位辦理貸款及融資租賃從事同業(yè)拆借經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財務(wù)公司債券承銷成員單位的企業(yè)債券對金融機構(gòu)的股權(quán)投資有價證券投資成員單位產(chǎn)品的消費信貸成員單位產(chǎn)品的買方信貸成員單位產(chǎn)品的融資租賃備注：請在匹配的單元格內(nèi)填“寸，其余留空即可。（三）財務(wù)公司目前開展的具體業(yè)務(wù)品種.貴公司已開展的存款業(yè)務(wù)品種包括：活期存款協(xié)定存款定期存款通知存款保證金存款F.其他品種： .貴公司已開展的信貸業(yè)務(wù)品種包括：A.固定資產(chǎn)貸款 B.流動資金貸款C.融資租賃D.銀團(tuán)貸款E.消費信貸 F.買方信貸 G.承兌 H.貼現(xiàn)保理 J.保函 K.委托貸款L.貸款承諾M.其他品種： .貴公司已開展的票據(jù)業(yè)務(wù)品種包括：A.承兌B.兌付 C.托收 D.貼現(xiàn)E.其他品種： .貴公司代理成員單位對外付款主要使用的結(jié)算方式有A.匯票B.支票C.信匯D.電匯E.信用證F.網(wǎng)上支付G.其他方式：.貴公司有價證券投資的品種有A.股票一級市場 B.股票二級市場 C.國債 D.企業(yè)債E.金融債 F.基金 G.期貨 H.黃金I.信托產(chǎn)品J.銀行理財產(chǎn)品K.中期票據(jù)L.短期融資券M.其他品種： 6.貴公司已開展的財務(wù)顧問和咨詢代理類業(yè)務(wù)包括A.并購顧問 B.融資顧問 C.結(jié)算清算方案設(shè)計D.資產(chǎn)管理E.債務(wù)管理 F.信息服務(wù) G.保險代理H.其他品種： 貴公司年度內(nèi)是否具有資金周期性波動規(guī)律:若是，請簡要描述波動規(guī)律： 波峰在月，規(guī)模，波谷在月，規(guī)模。原因是： 應(yīng)對波動的措施： 貴公司月度內(nèi)是否具有資金周期性波動規(guī)律:若是，請簡要描述波動規(guī)律： 波峰在日波谷在日，原因是： 應(yīng)對波動的措施： 三、財務(wù)公司資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需求調(diào)查貴公司貸款占自營資產(chǎn)比重屬于以下哪一種情況：貸款比重較高（超過70%），資金緊張型貸款比重適中（50%-70%），貸款需求基本可以自給自足貸款比重較低（低于50%），資金充裕性貴公司是否需要大量外部融資以滿足集團(tuán)與成員企業(yè)的中長期貸款需求，以支持集團(tuán)主業(yè)的持續(xù)發(fā)展？A.是，對中長期外部融資需求非常大B.一般，需要適度的中長期外部融資C.不需要，公司資金充裕，內(nèi)部資金足以滿足內(nèi)部貸款，不需要中長期外部融資D.其他，請補充貴公司是否認(rèn)為當(dāng)前財務(wù)公司缺少較為豐富的中長期外部融資工具？A.是 B.否C.不關(guān)心貴公司目前常用的主動負(fù)債方式有哪些？（可多選）拆借、回購賣出回購資產(chǎn)銀行借款發(fā)行公募債券信托、資產(chǎn)管理計劃等私募融資方式其他方式，請補充 貴公司能接受的融資總成本大概是多少？A.5%以內(nèi)B.5-8%C.8-10%D.10%以上貴公司是否曾經(jīng)開展過信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)？（若選無，則跳至第13題）A.經(jīng)常轉(zhuǎn)讓 B.偶爾轉(zhuǎn)讓 C.無2013年度，貴公司累計轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)萬元，轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的平均成本%。預(yù)計未來3年信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓總需求量為：A.0-10億 B.10億-50億C.50億-100億 D.100億以上貴公司的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通常采用哪種方式：買斷式轉(zhuǎn)讓回購式轉(zhuǎn)讓C.都有，買斷式轉(zhuǎn)讓占比約為—％貴公司轉(zhuǎn)讓的是什么類型的信貸資產(chǎn)？（可多選）個人消費貸款固定資產(chǎn)貸款流動資金貸款其他，請補充 貴公司通常因何種原因而進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?（可多選）提高資本充足率增加流動性獲取利差收益降低風(fēng)險騰出貸款額度F.其他，請補充貴公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的主要對手方是（可多選）：銀行資產(chǎn)管理公司其他，請補充 貴公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓定價考慮的主要因素（可多選）：市場利率水平自身流動性信貸資產(chǎn)質(zhì)量其他，請補充 已開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的財務(wù)公司13-15題無需作答。若貴公司是資金緊張型財務(wù)公司（即貸款比重較高，外部融資需求較大），是否愿意將自身的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給資金充裕的商業(yè)銀行或財務(wù)公司，以改善公司流動性與資產(chǎn)結(jié)構(gòu)？A.非常愿意B.一般C.不愿意D.其他，請補充接上，若您希望轉(zhuǎn)讓本公司貸款資產(chǎn)，您更愿意選擇哪些交易對手為受讓方？（可多選）A.財務(wù)公司B.商業(yè)銀行 C.資產(chǎn)管理公司D.其他，請補充 接上，如果不愿意轉(zhuǎn)讓本公司貸款，主要原因與顧慮是什么（可多選）？尋找交易對手不方便缺乏合理、公允的定價環(huán)境擔(dān)心辦理轉(zhuǎn)讓的手續(xù)繁雜涉及借款人商業(yè)機密其他，請補充 若貴公司是資金充裕型財務(wù)公司，自身貸款需求較少，是否愿意受讓其他財務(wù)公司轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)以提高公司的盈利性？A.非常愿意B.一般C.不愿意 D.其他，請補充接上，若貴公司不愿意受讓或投資其他財務(wù)公司轉(zhuǎn)讓的貸款，主要是原因與顧慮有哪些？（可多選）認(rèn)為借款人與貸款資產(chǎn)的存在風(fēng)險擔(dān)心借款人與貸款資產(chǎn)信息披露不完整認(rèn)為受讓的信貸資產(chǎn)缺少進(jìn)一步擔(dān)保的措施D.不愿意持有過多的信貸資產(chǎn)E.定價缺少參照系F.其他，請補充 若貴公司屬于貸款需求基本可以自給自足的財務(wù)公司，是否愿意參與信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，作為什么角色參與？愿意作為信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)出方參與愿意作為信貸資產(chǎn)受讓方或投資人參與不愿意參與認(rèn)為是一種好的融資或投資途徑，希望依據(jù)公司的發(fā)展情況確定E.其他，請補充貴司傾向于轉(zhuǎn)讓剩余期限為多久的信貸資產(chǎn)？一年以內(nèi)一年至三年三年以上貴公司已進(jìn)行過或擬進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，是否按照銀監(jiān)發(fā)(2012)102號文與借款人重新簽訂了貸款協(xié)議？是否貴公司目前的標(biāo)準(zhǔn)《貸款合同》條款中，是否有“貸款人可自主轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)”的相關(guān)約定？是否貴公司已進(jìn)行過或擬進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，如何實現(xiàn)“通知”借款人義務(wù)？（可多選）沒有通知電子郵件或文本郵件通知電話通知公告通知其他方式貴公司已進(jìn)行過或擬進(jìn)行的有抵押信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，是否在信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓同時完成抵押變更？是否其他方式貴司是否買入過其他財務(wù)公司信貸資產(chǎn)？是否貴公司是否為供應(yīng)鏈的企業(yè)或消費者大量開展供應(yīng)鏈融資，包括買方信貸、消費信貸等?A.大量開展 B.偶爾開展C.從未開展貴公司有無計劃大力拓展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)？A.繼續(xù)大力拓展B.準(zhǔn)備開拓C.觀望 D.沒有興趣貴公司是否愿意將本公司的供應(yīng)鏈融資資產(chǎn)（例如供應(yīng)商貸款或消費貸款）作為信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的物轉(zhuǎn)讓給投資人？A.非常愿意B.一般C.不愿意D.其他，請補充貴公司在資金充裕的情況下，是否愿意購買其他財務(wù)公司轉(zhuǎn)讓的供應(yīng)鏈融資資產(chǎn)包，以獲取收益？A.非常愿意 B.不愿意 C.其他，請補充—貴公司不愿意投資或受讓其他財務(wù)公司供應(yīng)鏈融資轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的主要原因是什么?（可多選）A.對財務(wù)公司的外部客戶的信用與資產(chǎn)有所顧慮對相關(guān)政策持有顧慮其他，請補充 貴公司所在集團(tuán)是否開展應(yīng)收賬款集中管理與應(yīng)收票據(jù)池管理？A.已經(jīng)開展，但未委托財務(wù)公司開展已經(jīng)開展，并已委托財務(wù)公司開展尚未開展貴公司是否愿意將成員單位的外部應(yīng)收賬款與應(yīng)收票據(jù)作為資產(chǎn)包對外轉(zhuǎn)讓以改善集團(tuán)整體流動性？非常愿意愿意不愿意D.認(rèn)為這是個好的途徑，但是自身力量不夠?qū)I(yè)其他，請補充 貴公司是否愿意開展財務(wù)公司承兌匯票業(yè)務(wù)，并在不同集團(tuán)之間開展財務(wù)公司承兌匯票互認(rèn)合作，以加強財務(wù)公司承兌匯票的認(rèn)知度，促進(jìn)集團(tuán)間的業(yè)務(wù)合作？A.非常愿意B.愿意C.不愿意D.其他，請補充 貴公司是否有貸款管理信息系統(tǒng)？有信息系統(tǒng)，具備完善的貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析功能有信息系統(tǒng)，但是只有簡單的記錄、統(tǒng)計功能C.無在信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)方面，貴公司的貸款管理系統(tǒng)可以實現(xiàn)以下哪些功能？（可多選）根據(jù)條件，自動篩選符合要求的信貸資產(chǎn)包對出售信貸資產(chǎn)進(jìn)行標(biāo)記，單獨管理根據(jù)設(shè)定條件，計算資產(chǎn)包計劃現(xiàn)金流根據(jù)設(shè)定要素，對資產(chǎn)包進(jìn)行多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計目前貴司的信息系統(tǒng)是否和1104報表直接對接：是否您認(rèn)為財務(wù)公司開展資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓面臨的主要困難是什么？（可多選）尋找交易對象困難交易程序繁瑣轉(zhuǎn)讓定價困難轉(zhuǎn)讓時重新通知客戶及重新簽訂協(xié)議和辦理抵押困難融資周期長，錯過好的時間窗口其他，請補充 四、財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺建設(shè)意愿調(diào)查若存在一個信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺與機制可以實現(xiàn)便利的對接交易對手，擁有較為完善的定價機制與擔(dān)保機制，充分披露信息與風(fēng)險，以及標(biāo)準(zhǔn)化便捷的操作手續(xù)，您是否愿意通過該平臺開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)？（可多選）非常愿意使用愿意，但是興趣一般愿意開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，但不愿意使用該平臺不愿意使用這個平臺，也對信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)沒有興趣認(rèn)為這是非常好的想法與途徑，但是對平臺建設(shè)沒有信心F.其他，請補充若搭建財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺，您建議采用以下哪種籌建方式？利用現(xiàn)有國內(nèi)金融資產(chǎn)交易所平臺籌建財務(wù)公司籌建其他，請補充 貴公司是否有意愿參與發(fā)起組建財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺?希望參與不想?yún)⒓舆€不一定您認(rèn)為財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺應(yīng)當(dāng)發(fā)揮的最主要的職能與定位有哪些？（可多選）促進(jìn)財務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)更加合理，進(jìn)一步推動財務(wù)公司支持主業(yè)的發(fā)展的職能促進(jìn)財務(wù)公司外部信用評價機制與市場化定價曲線，以此作為內(nèi)部定價與信用管理的參考逐步發(fā)展為財務(wù)公司與所屬集團(tuán)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的重要平臺促進(jìn)不同財務(wù)公司所在集團(tuán)主營業(yè)務(wù)之間的協(xié)同發(fā)展，例如通過平臺開通票據(jù)互認(rèn)等，增強集團(tuán)之間的戰(zhàn)略合作服務(wù)于監(jiān)管機構(gòu)對財務(wù)公司資產(chǎn)狀況的掌握豐富財務(wù)公司的投資品種其他，請補充 與銀行間市場的標(biāo)的資產(chǎn)相比，您認(rèn)為財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺可能具備哪些獨特的優(yōu)勢?（可多選）財務(wù)公司整體信貸資產(chǎn)質(zhì)量很高，優(yōu)于銀行平均信貸資產(chǎn)質(zhì)量財務(wù)公司內(nèi)部貸款與供應(yīng)鏈金融的信用評價更加透徹、客觀財務(wù)公司依托集團(tuán)擁有各行業(yè)中最主要最優(yōu)質(zhì)的供應(yīng)鏈，便于延伸開展供應(yīng)鏈金融與相關(guān)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)其他，請補充 貴公司希望在財務(wù)公司資產(chǎn)登記交易平臺交易的資產(chǎn)品種包括（可多選）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)證券化財務(wù)公司上下游同業(yè)存款存放同業(yè)產(chǎn)品信貸資產(chǎn)回購產(chǎn)品票據(jù)轉(zhuǎn)讓其他，請補充 您認(rèn)為資產(chǎn)交易平臺最主要的資產(chǎn)投資人（或受讓者）應(yīng)當(dāng)包括（可多選）A.商業(yè)銀行B.資產(chǎn)管理公司C.信托公司D.財務(wù)公司 E.其他，請補充 貴公司認(rèn)為通過平臺轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)可采取以下哪種定價模式?以評級結(jié)果為依據(jù)，自主協(xié)議定價公開競價其他您認(rèn)為是否需要對進(jìn)入交易平臺的交易主體