精品文檔-下載后可編輯年中級會計職稱《經(jīng)濟法》第四章同步訓(xùn)練2022年中級會計職稱《經(jīng)濟法》第四章同步訓(xùn)練

－、單項選擇題

1.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）。[1分]

A10億元人民幣

B5億元人民幣

C1億元人民幣

D5000萬元人民幣

2.商業(yè)銀行發(fā)生的下列事項，無需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的是（）。[1分]

A增加注冊資本

B變更分支行所在地

C商業(yè)銀行合并、分立

D變更持股3％的股東

3.在下列情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管的是（）。[1分]

A嚴重違法經(jīng)營，嚴重影響存款人的利益

B重大違約行為，嚴重影響存款人的利益

C可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益

D擅自開辦新業(yè)務(wù)，嚴重影響存款人的利益

4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。[1分]

A1年

B2年

C3年

D5年

5.存款人在存款時不約定存款期限，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款方式是（）。[1分]

A通知存款

B支票存款

C存單存款

D透支存款

6.商業(yè)銀行吸收的下列收入中，不屬于應(yīng)當(dāng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行的是（）。[1分]

A中央預(yù)算收入

B個人儲蓄存款

C地方金庫存款

D代理發(fā)行國債款項

7.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不可經(jīng)營的業(yè)務(wù)為（）。[1分]

A辦理國內(nèi)外結(jié)算

B吸收公眾存款

C提供保管箱服務(wù)

D發(fā)行國債

8.關(guān)于商業(yè)銀行貸款法律制度，下列選項中說法錯誤的是（）。[1分]

A貸款人不得發(fā)放無指定用途的個人貸款

B商業(yè)銀行可以根據(jù)貸款數(shù)額以及貸款期限，自行確定貸款利率

C商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資本充足率不得低于8％的規(guī)定

D借款人生產(chǎn)、經(jīng)營國家明文禁止的產(chǎn)品，貸款人不得對其發(fā)放貸款

9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，借款人有下列情形的，屬于貸款人不得對其發(fā)放貸款的是（）。[1分]

A借款人為生產(chǎn)國家鼓勵產(chǎn)品的

B借款人實行合并時，已清償完貸款人原有貸款債務(wù)

C借款人為分支機構(gòu)且未經(jīng)借款授權(quán)

D借款人從事建設(shè)項目的貸款按照國家規(guī)定取得了有關(guān)部門的批準(zhǔn)

10.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”不包括（）。[1分]

A商業(yè)銀行董事

B商業(yè)銀行管理人員所投資的公司

C與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶

D商業(yè)銀行信貸人員的近親屬

11.中期貸款人應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單的時間為（）。[1分]

A到期1個星期前

B到期半個月前

C到期1個月前

D到期2個月前

12.以下關(guān)于商業(yè)銀行貸款展期的表述，正確的是（）。[1分]

A短期貸款展期期限累計不得超過1年，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過5年

B短期貸款展期期限累計不得超過1年，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過3年

C短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的3年，長期貸款展期期限累計不得超過5年

D短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過3年

13.“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務(wù)機構(gòu)分別設(shè)立。國家另有規(guī)定的除外”這體現(xiàn)的是證券法的（）原則。[1分]

A公開、公平、公正

B自愿、有償、誠實信用

C分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

D遵守法律、行政法規(guī)

14.某股份有限公司向國務(wù)院授權(quán)證券管理部門申請其股票上市交易，下列情形中將構(gòu)成其股票不能上市交易的是（）。[1分]

A公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的35％

B公司股本總額為6000萬元

C公司在前年因財務(wù)會計報告有虛假記載被處理

D股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

15.某公司2022年2月曾公開發(fā)行2億元的公司債券，該公司2022年9月申請再次公開發(fā)行1億元的公司債券。下列情形中，構(gòu)成本次發(fā)行障礙的是（）。[1分]

A2022年發(fā)行的公司債券尚未發(fā)行完畢

B2022年發(fā)行的公司債券所募集的資金未產(chǎn)生預(yù)期效益

C本次擬發(fā)行的公司債券距上次發(fā)行不足2年

D發(fā)行人有巨額債務(wù)，剛剛清償完畢

16.根據(jù)證券投資基金法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)開放基金申購、贖回的表述中，正確的是（）。[1分]

A辦理基金單位申購、贖回業(yè)務(wù)的人僅限于基金管理人

B除基金合同另有約定外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)

C非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，但可以通過報刊、電臺、電視臺等公眾傳播媒體進行宣傳推介

D封閉式基金合同期限屆滿的，由證券交易所暫停其上市交易

17.根據(jù)規(guī)定，股份有限公司公開發(fā)行股票時，不需要組織承銷團承銷的是（）。[1分]

A股票總額為1000萬股，每股價格為人民幣8元

B股票總額為5100萬股，每股價格為人民幣2元

C股票總額為5800萬股，每股價格為人民幣3元

D股票總額為7321萬股，每股價格為人民幣1元

18.某股份有限公司首次公開發(fā)行股票8000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的是（）。[1分]

A包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股

B包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股

C代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為5000萬股

D代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為6000萬股

19.下列有關(guān)證券投資基金的發(fā)行，不正確的說法是（）。[1分]

A汪券投資基金由基金管理人依法募集

B國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

C基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書

D基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額應(yīng)當(dāng)達到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上

20.某公司申請其已經(jīng)公開發(fā)行的公司債券七市，按照規(guī)定，該已經(jīng)發(fā)行的公司債券的實際發(fā)行額應(yīng)不少于人民幣（）。[1分]

A3000萬元

B5000萬元

C1億元

D8000萬元

21.下列不屬于證券投資基金上市的條件是（）。[1分]

A基金合同期限為5年以上

B基金募集金額不低于2億元人民幣

C基金持有人不少于,500人

D基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

22.根據(jù)上市公司信息披露制度的有關(guān)規(guī)定，上市公司必須編制并公告中期報告。報告編制并公告的時間應(yīng)當(dāng)是（）。[1分]

A每－個會計年度的上半年結(jié)束之日起1個月內(nèi)

B每－個會計年度的上半年結(jié)束之日起45日內(nèi)

C每－個會計年度的上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)

D每－個會計年度的上半年結(jié)束之日起3個月內(nèi)

23.上市公司對于其發(fā)行的、可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券法》的規(guī)定向有關(guān)部門報告并予公告。下列各項中，不屬于上市公司重大事件的是（）。[1分]

A重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定

B公司董事發(fā)生變動

C公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化

D持有公司1％以上股份的股東或者實際控制人．其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化的

24.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定．為上市公司發(fā)行新股出具審計報告的注冊會計師在法定期間內(nèi)，不得買賣該上市公司的股票。該法定期間為（）。[1分]

A自接受上市公司委托之日起至審計報告公開后5日內(nèi)

B上市公司股票承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)

C自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承銷期滿后5日內(nèi)

D自接受上市公司委托之日起至出具審計報告后6個月內(nèi)

25.下列屬于欺詐客戶行為的是（）。[1分]

A在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

B與他人串通．以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易．影響證券交易價格或者證券交易量

C單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量

D利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

26.收購人以要約收購方式收購上市公司，在依照規(guī)定報送有關(guān)收購報告書并公告收購要約后．即可在收購要約的期限內(nèi)實施收購。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，該收購要約的期限為（）。[1分]

A不得少于15日，并不得超過30日

B不得少于15日，并不得超過60日

C不得少于30日，并不得超過60日

D不得少于30日，并不得超過90日

27.投資者及其－致行動人不是上市公司的第－大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有權(quán)益的股份達到或者超過－個上市公司已發(fā)行股份的－定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動報告書。根據(jù)規(guī)定，該－定的比例是（）。[1分]

A達到10％，但未達到20％

B達到5％，但未超過30％

C達到10％，但未超過30％

D達到20％，但未超過30％

28.保險得以存在的基本要件之－是可保危險的存在，下列不屬于該可保危險的特征的是（）。[1分]

A危險發(fā)生與否很難確定

B危險何時發(fā)生很難確定

C危險發(fā)生的原因很難確定

D危險發(fā)生的后果嚴重

29.根據(jù)《保險法》規(guī)定，人身保險投保人對下列人員不具有保險利益的是（）。[1分]

A與投保人關(guān)系密切的鄰居

B投保人本人

C投保人撫養(yǎng)的孤兒

D與投保人有勞動關(guān)系的勞動者

30.下列情形中，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以對保險公司實行接管的是（）。[1分]

A違規(guī)設(shè)立分支機構(gòu)的

B出現(xiàn)大范圍客戶投訴，造成惡劣影響的

C公司內(nèi)部管理人員被司法機關(guān)采取強制措施的

D公司的償付能力嚴重不足的

31.除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，（）可以解除合同，（）不得解除合同。[1分]

A被保人保險人

B投保人保險人

C受益人保險人

D保險人投保人

32.甲保險公司在與乙工廠訂立保險合同時已經(jīng)知道乙公司隱瞞投保設(shè)備存在隱患的情況，但仍然決定承保，在保險期限內(nèi)，此設(shè)備發(fā)生了保險事故的，甲保險公司應(yīng)當(dāng)（）。[1分]

A承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任

B拒絕進行賠付

C終止保險合同

D部分履行賠償或者給付保險金的責(zé)任

33.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的條款中無效的是（）。[1分]

A加重投保人、被保險人責(zé)任的

B合同條款有兩種以上解釋的

C強調(diào)投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的

D規(guī)定免除責(zé)任的

34.保險合同的必備條款中不包括的內(nèi)容是（）。[1分]

A仲裁地點與方式

B保險標(biāo)的

C違約責(zé)任和爭議處理

D保險責(zé)任和責(zé)任免除

35.丈夫賈某于2022年為妻子李某投保保額為20萬元的終身壽險，受益人為賈某。2022年二人辦理了離婚手續(xù)，2022年李某再婚并生育－子，2022年李某因交通意外身故。保險人應(yīng)（）。[1分]

A向李某之子給付20萬元保險金

B因保險事故發(fā)生時賈某對李某不具有保險利益，故不承擔(dān)給付保險金責(zé)任

C向賈某給付保險金20萬元

D不承擔(dān)給付保險金責(zé)任，但可向賈某退還保單現(xiàn)金價值

36.投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，但下列選項中不受該規(guī)定限制的是（）。[1分]

A雇主為雇員投保

B企業(yè)為退休職工投保

C學(xué)校為學(xué)生投保

D父母為其未成年子女投保

37.合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險費，或者超過約定的期限（）未支付當(dāng)期保險費的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。[1分]

A10日60日

B30日60日

C10日30日

D30日90日

38.蘭蘭今年9周歲，去年1月份蘭蘭的媽媽為其投保保額為10萬的人壽保險，今年8月份蘭蘭因不堪學(xué)習(xí)壓力而跳樓自殺，對于蘭蘭的人壽保險，保險人應(yīng)（）。[1分]

A不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任并不退還保單現(xiàn)金價值

B不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任但可退還保單現(xiàn)金價值

C不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任．但可退還所交保險費

D全額賠償保險

39.張某向李某背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價款，李某接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給第三人。如果張某與李某之問的房屋買賣合同被協(xié)議解除，則張某可以行使的權(quán)利為（）。[1分]

A請求李某返還匯票

B請求李某返還10萬元現(xiàn)金

C請求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票

D請求付款人停止支付票據(jù)上的款項

40.關(guān)于票據(jù)行為的代理，下列說法不正確的是（）。[1分]

A票據(jù)當(dāng)事人必須有委托代理的意思表示

B代理人應(yīng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系

C沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)由代理人承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任

41.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，如二者不－致的，則（）。[1分]

A以中文大寫為準(zhǔn)

B以數(shù)碼為準(zhǔn)

C以中文大寫和數(shù)碼較小者為準(zhǔn)

D票據(jù)無效

42.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上的簽章的表述中，正確的是（）。[1分]

A法人在票據(jù)上的簽章，為該法人的蓋章

B個人在票據(jù)上的簽章，為該個人的簽名加蓋章

C支票的出票人在票據(jù)上的簽章，為其預(yù)留銀行的簽章

D商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財務(wù)專用章

43.A公司在向B公司簽發(fā)并交付支票時，在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章－致的財務(wù)專用章而加蓋A公司公章的。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。[1分]

A該票據(jù)無效

B補蓋A公司在銀行預(yù)留簽章－致的財務(wù)專用章后，A公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C該簽章無效．但不影響其他真實簽章的效力

DA公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

44.A公司向B公司簽發(fā)并交付－張票據(jù)，B公司又向C公司背書轉(zhuǎn)讓了該票據(jù)，后C公司再次向D公司轉(zhuǎn)讓了該票據(jù)。經(jīng)銀行審核，A公司的簽章不符合規(guī)定。對此，下列說法正確的是（）。[1分]

A該票據(jù)無效

BB公司的簽章無效，但不影響其他真實簽章的效力

CB公司的簽章無效，但不影響A公司簽章的效力

D因C公司的簽章有效，盡管B公司的簽章不符合規(guī)定，但其背書仍然有效

45.持票人對支票出票人的票據(jù)權(quán)利時效，自（）。[1分]

A出票日起6個月

B票據(jù)到期日起3個月

C被拒絕付款之日起6個月

D提示付款之日起3個月

46.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列各項中，匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由是（）。[1分]

A背書不連續(xù)

B出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足

C匯票債務(wù)人與出票人之間存在合同糾紛

D匯票債務(wù)人與出票人的前手存在抵銷關(guān)系

47.甲簽發(fā)－張票面金額為2萬元的轉(zhuǎn)賬支票給乙，乙將該支票背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將票面金額改為5萬元后背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。下列關(guān)于票據(jù)責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的是（）。[1分]

A甲、乙、丁對2萬元負責(zé)，丙對5萬元負責(zé)

B乙、丙、丁對5萬元負責(zé)，甲對2萬元負責(zé)

C甲、乙對2萬元負責(zé)，丙、丁對5萬元負責(zé)

D甲、乙對5萬元負責(zé)，丙、丁對2萬元負責(zé)

48.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)匯票未記載事項的表述中，正確的是（）。[1分]

A匯票上未記載付款日期的，票據(jù)無效

B匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地

C匯票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)可以補記

D匯票上未記載出票日期的，該匯票無效

49.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（）。[1分]

A該匯票無效

B該背書轉(zhuǎn)讓無效

C原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

D原背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任

50.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項中，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是（）。[1分]

A出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的

B出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票上簽章的

C出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣并在匯票上簽章的，但是未記載背書日期的

D出質(zhì)人在匯票上記載了“為擔(dān)?！弊謽硬⒃趨R票上簽章的

51.甲于2022年3月1日向乙簽發(fā)了－張見票后3個月付款的銀行承兌匯票，乙于2022年3月25日向銀行提示承兌，下列有關(guān)該匯票，說法不正確的是（）。[1分]

A乙在法定提示承兌期限內(nèi)提示承兌

B乙由于超過了提示承兌期限，銀行應(yīng)該拒絕對其進行承兌

C如果銀行在當(dāng)日拒絕了承兌，那么乙可以向出票人甲進行追索

D如果銀行在當(dāng)日進行了承兌，那么該匯票的到期日應(yīng)該為2022年6月25日

52.付款人承兌時附有條件，下列說法正確的是（）。[1分]

A所附條件不具有匯票上的效力

B所附條件滿足，承兌方能成立

C所附條件滿足，承兌人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)到期付款的責(zé)任

D視為拒絕承兌

53.乙公司與丙公司交易時以匯票支付。丙公司見匯票出票人為甲公司，遂要求乙公司提供擔(dān)保，乙公司請丁公司為該匯票作保證，丁公司在匯票背書欄簽注“若甲公司出票真實，本公司愿意保證”字樣。后經(jīng)了解甲公司實際并不存在。丁公司對該匯票承擔(dān)的責(zé)任是（）。[1分]

A應(yīng)承擔(dān)－定的賠償責(zé)任

B只承擔(dān)－般保證責(zé)任，不承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

C應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

D不承擔(dān)任何責(zé)任

54.出票后定期付款匯票的持票人向承兌人提示付款的期限為（）。[1分]

A出票日起10日內(nèi)

B出票日起1個月內(nèi)

C到期日起10日內(nèi)

D到期日起1個月內(nèi)

55.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是（）。[1分]

A到期日是本票的絕對應(yīng)記載事項

B本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人

C本票無須承兌

D本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)

56.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是（）。[1分]

A收款人認可的，該記載有效

B記載無效，票據(jù)依然有效

C因該記載支票歸于無效

D該記載處應(yīng)加蓋財務(wù)章

57.下列屬于《外匯管理條例》適用范圍的是（）。[1分]

A外國駐華外交領(lǐng)事機構(gòu)境外外匯收支

B境外機構(gòu)在中國境內(nèi)的外匯經(jīng)營活動

C國際組織駐華代表機構(gòu)

D外國駐華外交人員

58.關(guān)于資本項目管理，表述正確的是（）。[1分]

A境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理備案

B國務(wù)院外匯管理部門負責(zé)全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，但不對外公布外債情況

C經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔(dān)保的，無需經(jīng)過許可

D銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他境內(nèi)機構(gòu)在經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款

59.關(guān)于外匯市場管理，下列說法錯誤的是（）。[1分]

A外匯市場交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則

B只有經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)才有資格在銀行間外匯市場進行外匯交易

C外匯市場交易的幣種和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定

D國務(wù)院外匯管理部門可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)

60.某人非法介紹買賣外匯，數(shù)額較大，情節(jié)嚴重，根據(jù)《外匯管理條例》的規(guī)定，對其處以的罰款金額為（）。[1分]

A違法金額20％以下

B違法金額30％以上80％以下

C違法金額30％以下

D違法金額30％以上等值以下

二、多項選擇題

1.下列各項中，屬于商業(yè)銀行經(jīng)營原則的有（）。[1分]

A安全性原則

B公平競爭原則

C經(jīng)營管理原則

D流動性原則

2.依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列表述中正確的有（）。[1分]

A商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本

B設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣

C商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)

D更換董事、高級管理人員時，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查其任職資格

3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管的情形包括（）。[1分]

A已經(jīng)發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時

B重大違約行為

C可能發(fā)生信用危機．嚴重影響存款人的利益時

D擅自開辦新業(yè)務(wù)

4.關(guān)于商業(yè)銀行的終止，下列表述正確的有（）。[1分]

A商業(yè)銀行因合并、分立或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

B商業(yè)銀行違法違規(guī)經(jīng)營、拒絕或阻礙監(jiān)督檢查、提供虛假或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、報表或統(tǒng)計報表的，未遵守資產(chǎn)負債比例管理規(guī)則等．且情節(jié)嚴重的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以責(zé)令吊銷經(jīng)營許可證，中國人民銀行不能對此提出建議

C商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意，由人民法院依法宣告其破產(chǎn)

D商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付單位存款的本金和利息

5.關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的基本原則，下列表述正確的有（）。[1分]

A我國存款業(yè)務(wù)是特許經(jīng)營制，能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)有商業(yè)銀行、信用合作社和郵政儲蓄機構(gòu)等

B商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金

C備付金主要表現(xiàn)為商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的存款

D財政性存款由中國人民銀行專營，不計利息

6.根據(jù)現(xiàn)行法律的規(guī)定，目前有權(quán)依法采取查詢、凍結(jié)和扣劃措施的機關(guān)包括（）。[1分]

A人民法院

B稅務(wù)機關(guān)

C海關(guān)

D公安機關(guān)

7.下列行為中，屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”的有（）。[1分]

A以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款

B利用不確切的廣告宣傳

C利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強迫儲戶存款

D利用各種名目多付利息

8.關(guān)于單位存款業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（）。[1分]

A單位與銀行協(xié)商－致即可開辦協(xié)定存款業(yè)務(wù)

B存款單位支取定期存款．可以將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金

C單位定期存款的起存金額為1萬元

D單位定期存款在存期內(nèi)按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息

9.下列選項中符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定的有（）。[1分]

A商業(yè)銀行貸款，借款人－般應(yīng)提供擔(dān)保

B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定

C商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放任何貸款

D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長期貸款

10.借款人出現(xiàn)法定情形，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。該法定情形有（）。[1分]

A信用狀況下降

B不按合同約定支付貸款資金

C項目進度落后于資金使用進度

D違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

11.借款人為自然人的，按照《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，應(yīng)具備的條件包括（）。[1分]

A貸款申請數(shù)額、期限和幣種合理

B借款人具備還歉意愿和還款能力

C借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄

D借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民

12.依照法律規(guī)定，以下各項股份轉(zhuǎn)讓交易中不符合規(guī)定的有（）。[1分]

A為股票發(fā)行出具審計報告的人員，在該股票承銷期滿后3個月內(nèi)購買了該種股票

B為上．市公司出具年度財務(wù)報表審計報告的人員，在有關(guān)文件公開后5日后買了該種股票

C公司成立剛滿2年時，發(fā)起人將其持有的本公司股票賣出

D公司董事辭去職務(wù)后4個月時．將其持有的本公司股票賣出

13.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，下列屬于公司公開發(fā)行新股的條件有（）。[1分]

A具備健全且運行良好的組織機構(gòu)

B最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報酬率達到10％以上

C最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載

D最近1年無蘑大違法行為

14.下列各項中，符合上市公司向不特定對象公開募集股份條件的有（）。[1分]

A最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％

B除金融類企業(yè)外，最近－期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

C發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前－個交易日的均價

D上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性

15.下列各項中，符合上市公司向原股東配售股份條件的有（）。[1分]

A擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30％

B控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

C采用證券法規(guī)定的代銷或包銷方式發(fā)行

D不用滿足公開發(fā)行新股的－般條件

16.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。[1分]

A公司股本總額不少于人民幣5000萬元

B公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上

C公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

D股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

17.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入的有（）。[1分]

A持有上市公司股份5％的股東

B監(jiān)事會主席

C因包銷購入售后剩余股票而持有5％以上股份的證券公司

D副總經(jīng)理

18.下列股票交易行為中．屬于國家有關(guān)證券法律、法規(guī)禁止的有（）。[1分]

A甲上市公司的董事乙，在任職期間的1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓其所持甲上市公司22％的股票

BW證券公司的從業(yè)人員Y，在任職期間，買賣2上市公司的股票，W證券公司、從業(yè)人員Y與Z上市公司無任何關(guān)聯(lián)關(guān)系

C為N上市公司年度會計報表出具審計報告的會計師事務(wù)所的A注冊會計師，在審計報告公布后的第3日．轉(zhuǎn)讓其所持有N公司的股票

D為M股份有限公司首次發(fā)行股票出具審計報告的N會計師事務(wù)所的H注冊會計師，在該公司股票承銷期滿后的第11個月，買賣該公司的股票

19.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，上市公司發(fā)生下列事項時，有關(guān)部門可以決定終止其股票上市的有（）。[1分]

A最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利

B公司解散

C公司不按規(guī)定公開其財務(wù)狀況，且拒絕糾正

D財務(wù)會計報告存在重大會計差錯

20.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，公司債券上市交易后，公司發(fā)生的下列情形中，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定暫停公司債券上市交易的有（）。[1分]

A公司有重大違法行為

B公司最近2年連續(xù)虧損

C公司債券所募集資金不按照審批機關(guān)批準(zhǔn)的用途使用

D公司發(fā)行債券當(dāng)年虧損導(dǎo)致凈資產(chǎn)降至人民幣20000萬元

21.根據(jù)《汪券法》的規(guī)定，上市公司發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響而投資者尚未得知的重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送臨時報告，并予以公告。下列各項中，屬于重大事件的有（）。[1分]

A公司董事因涉嫌職務(wù)犯罪被公安機關(guān)刑事拘留

B公司1／3以上監(jiān)事辭職

C公司董事會的決議被依法撤銷

D公司經(jīng)理被撤換

22.下列屬于操縱市場行為的有（）。[1分]

A甲和乙機構(gòu)投資者合謀，集中資金優(yōu)勢，聯(lián)合買賣股票，造成證券市場價格變動

B證券公司挪用客戶所委托買賣的證券進行交易

C甲與他人串通，利用資金優(yōu)勢，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響交易量

D以自己為交易對象，進行自買自賣的行為，影響證券交易價格

23.某投資公司通過證券交易所的交易持有甲上市公司股票，2022年5月1日時達到了5％，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列有關(guān)該情況的說法中，正確的有（）。[1分]

A該公司應(yīng)該在2022年5月1日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告，并予以公告

B該公司應(yīng)該在2022年5月1日起2日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告，并予以公告

C在法定報告和公告的期限內(nèi)，該公司不得銷售該上市公司的股票，但可以繼續(xù)購買該上市公司的股票

D在法定報告和公告的期限內(nèi)，該公司不得再行買賣該上市公司的股票

24.甲公司在實施對乙上市公司收購行為過程中，下列與甲公司構(gòu)成－致行動人的有（）。[1分]

A丙公司是甲公司控股的全資子公司

B為甲公司實施收購行為提供融資安排的丁銀行

C張某是甲公司財務(wù)總監(jiān)的姐夫，其持有乙上市公司股份5000股

D甲公司董事陳某，持有乙上市公司股份10000股

25.下列選項中，屬于不得收購上市公司的情形有（）。[1分]

A收購人最近3年有重大違法行為或者涉嫌有重大違法行為

B收購人最近3年有嚴重的證券市場失信行為

C收購人負有數(shù)額較大債務(wù)，有到期未清償?shù)那樾危F(xiàn)在已經(jīng)清償

D收購人為自然人

26.下列選項中，根據(jù)保險標(biāo)的的不同，可以將保險分為（）。[1分]

A人身保險

B財產(chǎn)保險

C商業(yè)保險

D社會保險

27.保險法的基本原則包括（）。[1分]

A保險利益原則

B近因原則

C損失補償原則

D誠實信用原則

28.下列表述中，關(guān)于保險代理人的說法正確的有（）。[1分]

A保險代理人是保險經(jīng)紀人的代理人

B保險代理人可以是單位．也可以是個人

C保險代理人必須與保險人簽訂委托代理合同

D保險代理人以保險人的名義，在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔(dān)責(zé)任

29.下列選項中，關(guān)于保險經(jīng)紀人的表述正確的有（）。[1分]

A保險經(jīng)紀人是以自已的名義獨立實施保險經(jīng)紀行為

B保險經(jīng)紀人代表保險人的利益從事保險經(jīng)紀行為

C保險經(jīng)紀人可以依法收取傭金

D保險經(jīng)紀人是專門從事保險經(jīng)紀活動的單位，也可以是個人

30.下列情形中，投保人具有保險利益的有（）。[1分]

A丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險

B田某為自己投人身保險

C甲公司為自己單位的勞動者投人身保險

D甲經(jīng)過朋友乙的同意，為乙投人身保險

31.關(guān)于保險公司的設(shè)立，下列表述正確的有（）。[1分]

A設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣2億元

B保險公司的注冊資本必須為實繳資本，包括貨幣與非貨幣出資

C國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人

D申請人應(yīng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起1年內(nèi)完成籌建工作；籌建期間不得從事保險經(jīng)營活動

32.下列事項中，保險公司在籌建期間不能進行的活動包括（）。[1分]

A個人保險營銷

B團體保險營銷

C信息系統(tǒng)建設(shè)

D銀行保險營銷

33.被保險人死亡后，下列情形中，保險金可以作為被保險人的遺產(chǎn)處理的有（）。[1分]

A沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的

B受益人故意殺害被保險人未遂，沒有其他受益人的

C受益人與被保險人在同－事件中死亡，不能確定死亡先后順序，且沒有其他受益人

D受益人為胎兒

34.關(guān)于保險合同的當(dāng)事人，下列表述不正確的有（）。[1分]

A保險合同的當(dāng)事人是指保險人和被保險人

B財產(chǎn)保險中自然人和法人均可作為被保險人，人身保險中只能是自然人作為被保險人

C投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意，但投保人變更受益人時無須經(jīng)被保險人同意

D受益人為數(shù)人的，被保險人或者投保人可以確定受益順序和受益份額；未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權(quán)

35.關(guān)于保險合同的下列表述中，正確的有（）。[1分]

A人身保險合同中投保人解除合同的，保險人應(yīng)當(dāng)自收到解除通知之日起30日內(nèi)，按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值

B在合同有效期內(nèi)，保險標(biāo)的的危險顯著增加的，被保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時通知保險人，保險人可以按照合同約定增加保險費或者解除合同

C保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人部分承擔(dān)賠償保險金責(zé)任

D保險人、被保險人為查明和確定保險事故的性質(zhì)、原因和保險標(biāo)的的損失程度所支付的必要的、合理的費用，由保險人承擔(dān)

36.對于保險標(biāo)的發(fā)生部分損失的保險合同，以下表述正確的有（）。[1分]

A自保險人賠償之日起30日內(nèi)，投保人可以解除合同

B保險標(biāo)的損失后的殘余部分應(yīng)作價折算給保險人

C除合同另有約定外，保險人也可以解除合同，但應(yīng)當(dāng)提前15日通知投保人

D合同解除的，保險人應(yīng)當(dāng)將保險標(biāo)的未受損失部分的保險費，按照合同約定扣除自保險責(zé)任開始之日起至合同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人

37.關(guān)于代位求償權(quán)，以下描述正確的有（）。[1分]

A保險人行使代位求償權(quán)必須基于已經(jīng)向被保險人進行了賠償

B保險人必須在賠償金額范圍內(nèi)行使代位求償權(quán)

C保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對第三者請求賠償權(quán)利的，該行為無效

D因被保險人故意或重大過失致使保險人不能行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險金

38.張某投保車輛損失險，在保險期內(nèi)，張某的父親由于過失致使保險車輛全損，保險人采取的措施不包括（）。[1分]

A承擔(dān)賠償保險金責(zé)任

B賠償保險金后對張父進行代位求償

C對張父進行代位求償后賠償保險金

D不承擔(dān)賠償保險金責(zé)任

39.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，單位在填寫匯票時，下列選項中，應(yīng)當(dāng)遵守的有（）。[1分]

A金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時記載并－致

B收款人名稱必須清楚并不得更改

C簽章應(yīng)為單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章

D標(biāo)明簽發(fā)票據(jù)的原因

40.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。[1分]

A出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效

B承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

C保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

D背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力

41.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超越代理權(quán)限的，則（）。[1分]

A票據(jù)代理無效

B在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效

C超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

42.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有（）。[1分]

A持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月未行使

B持票人對前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月未行使

C持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月未行使

D持票人對本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年未行使

43.下列關(guān)于票據(jù)抗辯的說法正確的有（）。[1分]

A票據(jù)債務(wù)人可以以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人

B票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人

C善意的已支付對價的正當(dāng)持票人可以向票據(jù)上的－切債務(wù)人請求付款

D持票人取得的票據(jù)是無對價的，那么其享有的權(quán)利不得優(yōu)于其前手

44.下列情形中，屬于票據(jù)偽造的有（）。[1分]

A張某以王某的名義簽章出票

B張某在票據(jù)上更改了收款人

C張某在票據(jù)上更改了付款日期

D張某以王某的名義在票據(jù)上簽章背書

45.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，可以導(dǎo)致匯票無效的情形有（）。[1分]

A匯票上未記載付款日期

B匯票k未記載出票日期

C匯票上未記載收款人名稱

D匯票金額的中文大寫和數(shù)碼記載不－致

46.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各背書情形中，屬于背書無效的有（）。[1分]

A將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某

B將匯票金額的－半轉(zhuǎn)讓給甲某

C將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某

D將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)

47.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)背書的表述中，正確的有（）。[1分]

A背書人在背書時記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效

B背書附條件的，背書無效

C部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效

D分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效

48.甲公司與乙公司交易中獲得金額為100萬元的匯票－張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的保證簽章，其中丁公司保證80萬元，戊公司保證20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，正確的有（）。[1分]

A甲公司在被拒絕承兌時可以向乙公司追索100萬元

B甲公司在被拒絕承兌時只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款

C甲公司只能分別向丁公司追索80萬元、向戊公司追索20萬元

D丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任

49.2022年1月1日，甲向乙簽發(fā)了－張出票后3個月付款的銀行承兌匯票，該匯票已經(jīng)依法由A銀行承兌，乙于2022年4月21日向A銀行提示付款，下列說法中正確的有（）。[1分]

A乙提示付款時間已經(jīng)超出了法律規(guī)定的期限

B乙提示付款時間符合規(guī)定

C在乙作出說明后，A銀行仍應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任

DA銀行和甲不再承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

50.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票到期日前持票人可以行使票據(jù)追索權(quán)的情形有（）。[1分]

A匯票被拒絕承兌

B付款人因違法被責(zé)令停業(yè)

C付款人逃匿

D付款人破產(chǎn)

51.根據(jù)《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，持票人行使最初追索權(quán)，可以請求被追索人就下列金額和費用予以清償?shù)挠校ǎ1分]

A被拒絕付款后。給持票人造成的經(jīng)濟損失

B被拒絕付款的匯票金額

C匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止的利息

D取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的有關(guān)費用

52.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中，正確的有（）。[1分]

A本票與支票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，均喪失對出票人以外的前手的追索權(quán)

B本票的收款人名稱可以授權(quán)補記

C支票限于見票即付，不得另行記載付款日期

D出票人可以在支票上記載自己為收款人

53.根據(jù)我國《外匯管理條例》的規(guī)定，我國的外匯包括（）。[1分]

A外國貨幣

B外匯支付憑證

C外幣有價證券

D特別提款權(quán)

54.下列關(guān)于我國現(xiàn)在外匯管理的原則說法正確的有（）。[1分]

A國家對外債實行規(guī)模管理

B人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動匯率制度

C國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制

D外匯管理機關(guān)對金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實行綜合頭寸管理

55.關(guān)于經(jīng)常項目外匯管理的表述，錯誤的有（）。[1分]

A單方面轉(zhuǎn)移．是－國對外單方面的、有償?shù)闹Ц叮譃樗饺藛畏矫孓D(zhuǎn)移與政府單方面轉(zhuǎn)移

B經(jīng)常項目外匯收入．必須按照規(guī)定賣給經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

C經(jīng)常項目外匯支出，可以憑有效單證以自有外匯支付，也可向經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付

D經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的－致性進行審查．無需外匯管理機關(guān)對此進行監(jiān)督檢查

56.下列屬于資本項目的有（）。[1分]

A勞務(wù)收支

B資本轉(zhuǎn)移

C直接投資

D證券投資

57.下列關(guān)于外商投資企業(yè)經(jīng)常項目和資本項目外匯管理的說法中，正確的有（）。[1分]

A依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關(guān)規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯匯出

B外匯管理機關(guān)有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查

C資本項目外匯收入，應(yīng)當(dāng)直接賣給經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

D資本項目外匯支出，只能向經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付，不能以自有外匯支付

58.關(guān)于金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理制度，表述錯誤的有（）。[1分]

A金融機構(gòu)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，須經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)；終止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，無需經(jīng)批準(zhǔn)

B金融機構(gòu)經(jīng)營除結(jié)售匯業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)，僅須經(jīng)金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

C外匯管理機關(guān)對金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務(wù)院財政部制定

D金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)

59.下列有關(guān)違反外匯管理規(guī)定行為和處罰的說法中，正確的有（）。[1分]

A逃匯行為情節(jié)嚴重的，由外匯管理機關(guān)處逃匯金額30％以上等值以下的罰款

B以虛假、無效的交易單證等向金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R的行為屬于非法套匯行為

C違反規(guī)定攜帶外匯出入境的．由外匯管理機關(guān)給予警告．可以處違法金額20％以下的罰款

D倒買倒賣外匯情節(jié)嚴重的，由外匯管理機關(guān)處違法金額30％以上等值以下的罰款

三、判斷題

1.商業(yè)銀行的分支機構(gòu)具有法人資格，可以依法開展業(yè)務(wù)，并獨立承擔(dān)民事責(zé)任。（）[1分]

2.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，由人民法院組織國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等有關(guān)部門和有關(guān)人員成立清算組，進行清算。（）[1分]

3.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)若對商業(yè)銀行進行接管，被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。（）[1分]

4.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支?。?。（）[1分]

5.財政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款可以作為單位定期存款存人金融機構(gòu)。（）[1分]

6.個人貸款以及單筆金額超過項目總投資5％或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用借款人自主支付方式。（）[1分]

7.自營貸款期限－般不超過10年，超過10年的應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。（）[1分]

8.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過3個月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。（）[1分]

9.商業(yè)銀行貸款停息、減息、緩息和免息，由國務(wù)院決定。（）[1分]

10.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，無論發(fā)行對象人數(shù)為多少，只要是向不特定的社會公眾發(fā)行的，都屬于公開發(fā)行。（）[1分]

11.某上市公司股本總額為1億元，2022年擬增發(fā)股票2億股，其中－部分采用配售的方式發(fā)售．那么該配售股份數(shù)量最多不應(yīng)超過6000萬股。（）[1分]

12.開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。（）[1分]

13.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（）[1分]

14.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未出售的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。（）[1分]

15.股票發(fā)行采用包銷方式，包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70％的，為發(fā)行失敗。（）[1分]

16.證券公司可以為本公司事先預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購人并留存所包銷的證券。（）[1分]

17.某上市公司高級管理人員于2022年1月賣出其所持有的本公司股票，又于2022年5月買進本公司股票并獲得收益，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，該所得收益可以歸其個人所有。（）[1分]

18.某有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)為6000萬元，本次公司債券實際發(fā)行額為3000萬元，期限為5年，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，該次發(fā)行的公司債券可以申請上市。（）[1分]

19.A公司于2022年11月向社會公開發(fā)行股票并在上海證券交易所上市交易。該公司在2022年上半年因違約造成損失近1億元，被相關(guān)當(dāng)事人起訴。該公司董事會認為，此事項不需要在中期報告中進行披露，董事會的觀點是正確的。（）[1分]

20.上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每－會計年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。（）[1分]

21.上市公司應(yīng)在會計年度前3個月、6個月、9個月和12個月結(jié)束后的1個月內(nèi)編制季度報告。（）[1分]

22.某上市公司董事會秘書甲將公司收購計劃告知同學(xué)乙，乙據(jù)此買賣該公司股票并獲利5萬元。該行為屬于內(nèi)幕交易行為。（）[1分]

23.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的，屬于欺詐客戶行為。（）[1分]

24.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，采取協(xié)議收購方式的，收購人收購或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同收購－個上市公司已發(fā)行的股份達到30％時，繼續(xù)進行收購的，－般應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。（）[1分]

25.經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其持有的人壽保險合同自動失效。（）[1分]

26.保險公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，國務(wù)院保監(jiān)會可以依法向法院申請對該保險公司進行重整、和解或破產(chǎn)清算。（）[1分]

27.按照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經(jīng)投保人書面同意，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。（）[1分]

28.自然人可以作為受益人，法人不能作為受益人。（）[1分]

29.父母為其未成年子女投保的以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)被保險人同意并認可保險金額的，保險合同無效。（）[1分]

30.保險公司對每－危險單位，即對－次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實有資本金加公積金總和的10％；超過的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險。（）[1分]

31.財產(chǎn)保險請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為2年，人壽保險請求給付保險金的訴訟時效期間為5年。（）[1分]

32.被保險人或者受益人未發(fā)生保險事故．謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，但要退還保險費。（）[1分]

33.銀行本票的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。（）[1分]

34.出票人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，票據(jù)效力并不消滅。（）[1分]

35.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（）[1分]

36.匯票持票人的付款請求權(quán)被拒絕之后，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月內(nèi)不行使對前手的追索權(quán)的，該項權(quán)利消滅。（）[1分]

37.持票人善意取得偽造的票據(jù)，對被偽造人不能行使票據(jù)權(quán)利。（）[1分]

38.掛失止付是票據(jù)喪失后票據(jù)權(quán)利補救的必經(jīng)程序，失票人只有對喪失的票據(jù)辦理掛失止付后，方可向人民法院申請公示催告。（）[1分]

39.匯票的相對應(yīng)記載事項未在匯票上記載，并不影響匯票本身的效力，匯票仍然有效。（）[1分]

40.A簽發(fā)－張匯票給收款人B，B背書轉(zhuǎn)讓給C，C再背書轉(zhuǎn)讓給D，如果D將匯票再背書轉(zhuǎn)讓給B，則B只能向A行使追索權(quán)。（）[1分]

41.銀行匯票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示承兌。（）[1分]

42.甲簽發(fā)－張銀行承兌匯票給乙，用于支付貨款，承兌人為丙銀行。乙于匯票到期后向丙銀行提示付款被拒絕，理由是甲因欠稅已被凍結(jié)賬戶。丙銀行拒絕付款的理由成立。（）[1分]

43.被保證人名稱是票據(jù)保證的相對記載事項，如果不記載這－內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)以出票人為被保證人。（）[1分]

44.甲公司向乙公司簽發(fā)－張出票日期為2022年4月1日的銀行本票，則該銀行本票的最長付款期限的最后日期為2022年6月1日。（）[1分]

45.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款，超過提示付款期限的，出票人不再承擔(dān)對持票人的票據(jù)責(zé)任。（）[1分]

46.所謂空頭支票，是指支票的出票人所簽發(fā)的支票金額超過其出票時在付款人處實有的存款金額。（）[1分]

47.金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院財政部批準(zhǔn)。（）[1分]

48.國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理，并無需辦理外債登記。（）[1分]

49.人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的固定匯率制度。（）[1分]

50.國務(wù)院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。（）[1分]

51.外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。（）[1分]

四、簡答題

1.某股份有限公司曾于2022年成功地發(fā)行了500萬元人民幣的5年期公司債券，2022年該公司決定再次發(fā)行5年期公司債券，已知該公司的凈資產(chǎn)額為人民幣6000萬元，籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，且對外債務(wù)沒有違約或遲延支付本息的情形。要求：根據(jù)以上材料并結(jié)合法律規(guī)定，回答以下問題。(1)公司發(fā)行債券應(yīng)具備哪些條件?(2)該公司能再次發(fā)行多少5年期的公司債券?并說明理由。(3)如果該公司將前次發(fā)行公司債券所募資金的－部分改變用途，用于裝修辦公室，對本次發(fā)行公司債券有什么影響?并說明理由。[10分]

2.甲于2022年4月20日經(jīng)其婆婆乙同意后為乙投了－份人身保險，指定受益人為乙之孫、甲之子丙，丙當(dāng)時10歲。保險費從甲的工資中扣交。交費2年后，甲與乙之子丁離婚，法院判決丁享有對丙的撫養(yǎng)權(quán)。離婚后甲仍