金融詐騙認(rèn)知與防范PPTVENTUREFINANCINGPLANPPT認(rèn)知什么是金融？什么是詐騙？金融詐騙呢？金融詐騙金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。認(rèn)知余額寶詐騙ATM詐騙電話詐騙銀行卡詐騙金字塔詐騙金字塔騙局其運作規(guī)則是用后一批投資者存入的資金，支付給前一批投資者作為投資的利潤，以此循環(huán)往復(fù)。為了吸引更多的投資者，"投資公司"必須不斷提高利潤水平。當(dāng)參加者人數(shù)達(dá)到飽和點，不再增加時，整個"計劃"就土崩瓦解了。以根本不可能支付的高利息作誘餌，進(jìn)行金融詐騙。經(jīng)典案例查爾斯·龐茲（CharlesPonzi）是一位生活在19、20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。龐氏騙局---金字塔騙局的始祖經(jīng)典案例龐氏騙局是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramidscheme）的始祖，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財?shù)?，這種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。龐氏騙局---金字塔騙局的始祖經(jīng)典案例美國歷史上數(shù)額最大的詐騙案，因作案者為"大慈善家、社會的支柱、代表華爾街品質(zhì)"的納斯達(dá)克前董事會主席麥道夫而得名，其行騙時間長達(dá)20年、數(shù)額高達(dá)500億美元。麥道夫黑洞麥道夫經(jīng)典案例其手法就是利用傳統(tǒng)的"龐氏騙局"手法行騙。"龐氏騙局"是金字塔傳銷的模板之一，是一種非法集資，得名于查爾斯·龐茲，其實質(zhì)就是"借錢還錢"，整個行騙過程并沒有實質(zhì)的利潤產(chǎn)生，投資者的回報完全是后來者新資金及自己擴(kuò)大再投資帶來的錢。麥道夫黑洞P2P金融P2P借貸是一種將非常小額度的資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。P2P是“Peer-to-Peer”的簡寫，個人對個人的意思，P2P借貸指個人通過第三方平臺(P2P公司)在收取一定服務(wù)費用的前提下向其他個人提供小額借貸的金融模式。P2P金融又叫P2P信貸，是互聯(lián)網(wǎng)金融的一種。意思是:個人對個人P2P公司P2P公司指的是將借款人和投資人對接起來的中介機(jī)構(gòu)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的出現(xiàn)很大程度滿足了有資金需求的個人及中小微企業(yè)貸款融資的需求。P2P平臺不得吸儲，不得放貸只是進(jìn)行信息的配對，為投融資雙方牽線搭橋，這是一個合格的P2P公司。P2P網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙買來的身份信息和虛擬的地址注冊公司構(gòu)建P2P網(wǎng)絡(luò)交易平臺大量吸金后卷錢走人插播知識2015年9月1日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》，規(guī)定民間借貸年利率超過24%的，不受法律保護(hù)。防范投資中收益與風(fēng)險有什