客戶經(jīng)理職涯規(guī)劃課程大綱職涯規(guī)劃在人生周期中的位置和意義如何做職業(yè)生涯規(guī)劃客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯銀保為客戶經(jīng)理職業(yè)規(guī)劃營造了開展空間1.3〔1〕本人找一下：我在那兒？20歲30歲40歲50歲60歲如今我們一同來思索？當初我為什么要來這里？我來要想干嗎？為誰任務一、職業(yè)生涯在人生

周期中的位置和作用1、時間方面〔絕對時間、相對時間〕2、滿足生理需求3、滿足精神需求勝利的家庭富有的生活本人做老板的覺得社會位置的提高本身價值的表達二、如何做職涯規(guī)劃1、認識本人：2、性格3、本人所具備的才干：4、興趣志向

個人職業(yè)生涯規(guī)劃內(nèi)容——任務成果與失誤——觀念轉(zhuǎn)變與才干的變化——成果、失誤的緣由分析——教育培訓的效果——有關家庭和個人身體安康的信息——本人對下一階段的期望——本人對教育培訓的需求三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯職務變動：非職務變動：任務范圍擴展〔角色：培訓師、輔導師〕任務志愿改良〔要我做—我要做〕任務方法創(chuàng)新〔公關、技藝〕三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯1、職務變動見習客戶經(jīng)理：良好的溝通才干、根本常識、業(yè)績、責任和敬業(yè)精神客戶經(jīng)理：熟練掌握和運用專業(yè)知識中級客戶經(jīng)理：培訓輔導才干、鼓勵才干高級客戶經(jīng)理：自我管理才干特級客戶經(jīng)理：渠道經(jīng)理：協(xié)助他人的志愿、市場的判別才干、協(xié)調(diào)才干、分析處理問題的才干部門經(jīng)理：引導市場的才干、戰(zhàn)略決策的才干培訓師代理人資歷證書金融理財規(guī)劃師經(jīng)紀人資歷證書高級管理人員金融理財師資歷證鼓勵師風險評價師專業(yè)謀劃師保險精算師三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯獲得資質(zhì)2、非職務變動客戶經(jīng)理的生涯規(guī)劃見習客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理中級客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理特級客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理代理人資歷考試初級金融理財師〔總公司〕中級金融理財師〔國家〕金融理財師CFP〔國家〕中介代理事業(yè)為我們的職業(yè)生涯規(guī)劃營造了開展空間客戶經(jīng)理今天的從業(yè)環(huán)境公司為我們個人提供了有利的條件壽險業(yè)開展的八大空間銀行保險是一個方法論的任務銀行保險是一個非常有錢景的任務保險界借助銀行他一輩子都做不完客戶經(jīng)理從業(yè)環(huán)境保險業(yè)新的銷售方式，銀行、保險業(yè)的業(yè)務增長點；金融白領、銀行高端客戶；公司完備的培訓體系為他提供強大的智利支持，培育新貴。前景后援周圍公司客戶經(jīng)理公司為我們個人提供了

有利的條件保險公司為我們提供了生長的環(huán)境保險公司為我們提供了生長的技藝保險公司為我們提供了開展的空間壽險業(yè)開展的八大空間我國投保率低(美國157.4%，日本594.43%，臺灣99.28%，我國缺乏10%)產(chǎn)品推陳出新，人口老化日益嚴重小家庭數(shù)量逐年攀升醫(yī)療費用逐年上漲改革改動保險認識理財與節(jié)稅的關系特殊事件與不測情況隨時能夠發(fā)生去年全國平均每天發(fā)生交通事故1690起，死亡257人，受傷1147人，也就是說全國平均每5.6分鐘就有一人死于車禍。銀行保險是一個方法論的

——任務是時間管理是人際關系管理是溝通管理是自我管理銀行保險是一個非常

有〞錢景〞的任務真正有錢的人大多還沒有買保險素質(zhì)高的人還在選擇我國改革的力度越來越大買了保險的人更有能夠買保險壽險產(chǎn)品向投資方向轉(zhuǎn)化中國的保險界借助銀行他一輩子都做不完買保險的自動權操控在國家手里世界經(jīng)濟的開展規(guī)律都是如此中國經(jīng)濟只能與世界經(jīng)濟接軌中國老百姓的購買習慣——買保險對于中國人來講就象買商品一樣銷售方式的創(chuàng)新人身保險營銷直接營銷渠道間接營銷渠道柜臺營銷渠道網(wǎng)絡營銷渠道營銷渠道郵件營銷渠道方案營銷渠道團險營銷渠道個人代理人銷售保險代理公司保險經(jīng)紀公司銀行郵政兼業(yè)代理銀保業(yè)務銷售方式的創(chuàng)新法國1992年－2003年，各銷售渠道的開展趨勢銀行代理業(yè)務個人代理業(yè)務經(jīng)紀公司保險公司職員銷售人身保險傳統(tǒng)的銷售方式遭到挑戰(zhàn)，新的銷售方式的帶給壽險業(yè)無限的開展空間我們所從事的職業(yè)保險業(yè)運營的大數(shù)法那么我們才有時機進入到金融業(yè)中國家看不見的手的調(diào)控使得買保險是早晚的事保險公司在運營上采取的市場經(jīng)濟運作才使我們可以賺到錢〔我們的付出與報答成正比〕國家對保險業(yè)的態(tài)度才使得保險業(yè)成為金融業(yè)中最為活潑的角色金融一體化的開展趨勢路在腳下向理財顧問式行銷轉(zhuǎn)型：是產(chǎn)品銷售人員作為客戶的理財顧問，經(jīng)過分析客戶的財務資源情況，對未來生活質(zhì)量的需求,最終提供一整套全面的理財建議，借以推進產(chǎn)品銷售的一種新行銷方式。產(chǎn)品組合式銷售：突破傳統(tǒng)的銷售觀念，建立中國人壽獨特的以客戶需求為導向的銷售理念。

客戶經(jīng)理的定位

優(yōu)秀客戶經(jīng)理是公司銀保業(yè)務開展不可短少的多面手溝通高手高級講師業(yè)務代表籠統(tǒng)代表他應該成為—1、金融顧問：專業(yè)的知識武裝2、謀劃專家：創(chuàng)新的思緒思想3、團隊統(tǒng)帥：扎實的管理績效4、情商高手：有效的人際溝通5、銷售精英：突出的實干才干…….實際夢想，才干擁有夢想有限的任務生涯如何發(fā)明無限的價值生命中充溢了抉擇每一個抉擇往往代表一個希望作出正確的抉擇他的人生將會是一個而不是一個!?1.3〔19〕行動詩英國詩人——赫伯考夫曼他不斷通知他人說有一天他會勝利