第第頁銀行整改方案

銀行整改方案1

***銀保監(jiān)局：

****在接到貴局下發(fā)關(guān)于《***銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于深入做好脫貧攻堅成效考核問題整改工作的通知》，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立領(lǐng)導(dǎo)小組制定排查整改方案，現(xiàn)將***行整改方案及整改報告，報告如下：

一、高度重視、制定整改方案，明確責(zé)任

今年是脫貧攻堅成效考核反饋問題進(jìn)行集中整改的最末一年，****各級機(jī)構(gòu)高度重視，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，提升站位。堅持把問題整改作為“一把手”。***特地成立扶貧小額貸款工作小組對***扶貧小額貸款進(jìn)行全面排查，確保排查不留死角。我行成立排查小組，由行長任組長，***任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為組員。扶貧小額貸款排查工作小組設(shè)在****。由風(fēng)*****負(fù)責(zé)排查工作的組織安排。

二、排查工作主要內(nèi)容

1、扶貧小額貸款信貸管理方法落實狀況。***對扶貧小額信貸制度及操作流程進(jìn)行梳理、完善，排查扶貧小額信貸貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)操作流程。

2、對扶貧小額信貸貸款投向、貸款主體、貸款用途等進(jìn)行逐一排查。

三、排查工作措施

****目前扶貧小額信貸貸款余額***萬元，***戶。累計發(fā)放**戶，金額***萬元。首先通過調(diào)查客戶流水了解其資金流向。其次對存量***戶進(jìn)行逐村逐戶逐項目進(jìn)行現(xiàn)場排查，最末對累計發(fā)放的貸款進(jìn)行一一核查。確保其扶貧小額信貸用途符合要求。

四、排查結(jié)果

通過****行仔細(xì)認(rèn)真排查，***未發(fā)覺扶貧小額信貸“戶貸企用”、“戶貸社用”、信貸投放不精準(zhǔn)、“見戶即貸”等相關(guān)問題。****目前扶貧小額信貸嚴(yán)格根據(jù)我行扶貧小額信貸管理方法發(fā)放。嚴(yán)格根據(jù)項目推舉，建檔立卡貧困戶自愿申報，鄉(xiāng)村兩級金融扶貧組織受理、初步審核、公示，上報金融扶貧服務(wù)中心匯總、公示。****金融扶貧服務(wù)中心對符合條件的申請人填寫表格蓋章后推舉給***。***通過調(diào)查進(jìn)行授信審批、貸款核保等。手續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)、放款真實、投放精確。未發(fā)覺扶貧小額信貸存在違規(guī)問題。

五、下一步整改措施

下一步***將繼續(xù)高度重視扶貧小額信貸工作。建立扶貧小額信貸工作臺賬，按時進(jìn)行日常排查、繼續(xù)按各級政府及監(jiān)管部門要求做好扶貧小額信貸工作。

銀行整改方案2

市分行審計組于20**年1月25日對我支行進(jìn)行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》〔牡內(nèi)審報字20**年第1號〕我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并仔細(xì)提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下：

一、個人業(yè)務(wù)

1、柜員離席需要雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理

2、ATM現(xiàn)金長短款當(dāng)天需實時處理

3、實時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號

4、大額現(xiàn)金須實時鎖入金柜

5、早、晚需要雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后需要會同綜合柜員清點現(xiàn)金

7、匯兌綜合柜員實時按規(guī)定打印和登記非常業(yè)務(wù)登記簿

8、柜員長時間離席需要做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員需要雙人進(jìn)入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)

二、公司業(yè)務(wù)

1、盡可能減削驗印時的強(qiáng)制通過率

2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管

3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號

三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)掌握度，落實責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評價，落實審核工作，發(fā)覺問題實時通報，實時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。

銀行整改方案2

根據(jù)行長辦公會議精神及《關(guān)于制定工作作風(fēng)問題整改措施的通知》要求，支行發(fā)動各部門和全體員工，集思廣益，針對前期揭擺的十一項工作作風(fēng)問題提出整改建議，辦公室經(jīng)過整理，形成整改方案如下：

一、強(qiáng)化教育，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不仔細(xì)問題。

一是強(qiáng)化職工思想教育，提倡仔細(xì)和較真精神。要定期召開座談會，開展批判與自我批判，使其自覺端正工作立場，加強(qiáng)事業(yè)心、責(zé)任感。

二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評價員工工作標(biāo)準(zhǔn)的尺度，使其提高工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格自我要求。

三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實、踏實作風(fēng)，強(qiáng)化紀(jì)律意識，加強(qiáng)對違規(guī)違紀(jì)行為的懲罰。

四是要明確工作時限。各科室、網(wǎng)點布置工作要有時限要求。員工做工作要有時間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100元，同時扣工作積分卡1分〔領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外〕。

五是要仔細(xì)執(zhí)行組織和領(lǐng)導(dǎo)的決斷，聽從組織領(lǐng)導(dǎo)的安排，不找任何借口，完成組織和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。對組織安排的工作不聽從的下崗待安排，下崗期間只開生活費；對支行開展的各項活動不參與的扣工作積分卡6分〔非常狀況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的'除外〕。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)，解決工作缺乏主動和熱忱，鉆研業(yè)務(wù)風(fēng)氣不濃問題。

一是要提高工作主動性，對于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)囑咐、提示；加強(qiáng)服務(wù)的主動性，服務(wù)客戶要熱忱、周到。

二是各科室、網(wǎng)點要依據(jù)本部門職能、員工綜合素養(yǎng)自主制定學(xué)習(xí)計劃，扎實業(yè)務(wù)知識；要定期召開業(yè)務(wù)座談會，探討、溝通和解決業(yè)務(wù)中涌現(xiàn)的問題。

三、強(qiáng)化創(chuàng)新，鼓舞創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識不強(qiáng)，創(chuàng)新動力不足的問題。

一是要總結(jié)閱歷，吸取教訓(xùn)，通過分析問題產(chǎn)生緣由、思索問題解決方法來提高發(fā)覺問題和處理問題的技能。

二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進(jìn)的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，加強(qiáng)本崗位、本部門工作創(chuàng)新技能。

四、其它方面

一是各部門負(fù)責(zé)人要常常開展談心活動，了解員工思想，清除員工工作畏難心情，克服厭戰(zhàn)心理，加強(qiáng)其工作信心。

二是各部門之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)與協(xié)作，員工之間要加強(qiáng)溝通與協(xié)作。

三是要維護(hù)商行〔支行〕的形象，對商行〔支行〕