小額貸款公司年審情況核查表（2021年度）公司名稱：主要事項(xiàng)序號具體事項(xiàng)是否具體整改情況備注（一）公司內(nèi)部治理規(guī)范性1是否根據(jù)本公司實(shí)際，設(shè)置科學(xué)高效的公司治理結(jié)構(gòu)；2是否明確股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事規(guī)則和決策程序；3是否建立貸款業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度、撥備損失計提制度；4違反制度的行為是否及時整改并糾正。源合規(guī)情況5是否存在吸收或者變相吸收社會存款、私自發(fā)布理財產(chǎn)品、進(jìn)行任何形式的非法集資活動等現(xiàn)象；6是否存在違規(guī)增資擴(kuò)股、以借貸資金入股、以他人委托資金入股的現(xiàn)象；7是否按監(jiān)管要求進(jìn)行融資信28貸款臺賬登記是否完整、貸款檔案是否完整；營合規(guī)情況9貸款合同簽訂是否規(guī)范，是否違反貸款利率政策，發(fā)放高利貸，是否從貸款本金中先行扣除利息、手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)、保證金等；10是否向本公司股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款；11是否通過互聯(lián)網(wǎng)平臺或者地方各類交易場所銷售、轉(zhuǎn)讓本公司除不良信貸資產(chǎn)以外的其他信貸資產(chǎn)；12是否發(fā)行或者代理銷售理財、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品；13是否存在對同一借款人的貸款余額超過公司凈資產(chǎn)的5%,對同一借款人及其關(guān)聯(lián)方的貸款余額超過小額貸款公司凈資產(chǎn)的15%;14權(quán)益類投資業(yè)務(wù)是否超過注冊資本的30%;15是否使用合規(guī)資金來源以外的其他資金發(fā)放貸款；16是否在核準(zhǔn)的地域范圍外經(jīng)營業(yè)務(wù)；17是否使用非法手段催收貸款；18是否經(jīng)營其他未經(jīng)批準(zhǔn)和違法違規(guī)的業(yè)務(wù)。（四）19是否建立和執(zhí)行會計核算制度；財務(wù)管理合規(guī)情況20是否存在法定會計賬簿以外另設(shè)會計賬簿、在財務(wù)會計報告等材料上作虛假記載及隱瞞重要事實(shí)的行為；21是否開展年度會計審計工作。(S)資金運(yùn)用合規(guī)情況22是否與借款人明確約定貸款用途，貸款用途是否符合法律法規(guī)、國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策；23小額貸款公司貸款是否用于股票、金融衍生品等投資、房地產(chǎn)市場違規(guī)融資及法律法規(guī)、銀保監(jiān)會和地方金融監(jiān)管部門禁止的其他用途；24是否存在違規(guī)轉(zhuǎn)讓質(zhì)押或以應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、委托貸款、投資等形式挪用、抽逃或變相抽逃問題。L戶理規(guī)況(/賬管合情25是否對放貸資金(含自有資金及外部融入資金)實(shí)施專戶管理，所有放貸資金是否進(jìn)入放貸專戶，是否存在賬外經(jīng)營；26銀行賬戶是否超過3個，是否通過不同賬戶對日常開支與放貸資金分開結(jié)算；27公司銀行賬戶是否及時向?qū)俚乇O(jiān)管部門報備；28是否定期提供放貸專戶運(yùn)營報告和開戶銀行出具的放貸專戶資金流水明細(xì)。t)險理㈠風(fēng)管29是否落實(shí)貸款“三查”、審貸分離、等信貸業(yè)務(wù)管理制度；30是否落實(shí)貸款風(fēng)險五級分類制度；情況31是否科學(xué)足額計提準(zhǔn)備金。A)合管況U配監(jiān)情32是否按照要求向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況及重大風(fēng)險事件；33非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)填報是否及時準(zhǔn)確，是否提交虛假的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料；34是否存在拒絕或者阻礙監(jiān)管部門和有關(guān)部門依法監(jiān)管檢查的情況。>他規(guī)九況<其合情35是