第頁共頁2023年銀行自查報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)版本第一章:引言1.1背景1.2目的1.3范圍1.4術(shù)語定義1.5參考文件第二章:自查規(guī)劃和組織2.1自查計(jì)劃2.2自查組織結(jié)構(gòu)2.3自查程序2.4自查人員培訓(xùn)第三章:風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)3.1風(fēng)險(xiǎn)管理3.1.1風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測3.1.2內(nèi)部控制3.1.3災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃3.1.4安全管理3.2合規(guī)管理3.2.1法律法規(guī)合規(guī)3.2.2內(nèi)外部合規(guī)3.2.3遵循道德標(biāo)準(zhǔn)第四章:業(yè)務(wù)運(yùn)營4.1業(yè)務(wù)流程4.2客戶服務(wù)4.3產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新4.4客戶投訴處理4.5合作伙伴管理第五章:信息科技5.1信息安全5.1.1信息安全管理體系5.1.2數(shù)據(jù)隱私保護(hù)5.1.3網(wǎng)絡(luò)安全管理5.1.4業(yè)務(wù)連續(xù)性管理5.2信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)5.2.1項(xiàng)目管理5.2.2系統(tǒng)測試與維護(hù)5.2.3變更管理第六章:財(cái)務(wù)與內(nèi)部控制6.1財(cái)務(wù)管理6.1.1財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確性6.1.2會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)則6.1.3風(fēng)險(xiǎn)控制6.2內(nèi)部控制6.2.1內(nèi)部控制環(huán)境6.2.2控制活動(dòng)6.2.3監(jiān)督與評價(jià)6.2.4信息通信與監(jiān)控第七章:反洗錢與反恐融資7.1反洗錢管理7.1.1客戶盡職調(diào)查7.1.2可疑交易報(bào)告7.1.3內(nèi)部監(jiān)控與報(bào)告7.2反恐融資管理7.2.1風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測7.2.2凍結(jié)資產(chǎn)報(bào)告7.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)第八章:監(jiān)督與改進(jìn)8.1內(nèi)部監(jiān)督8.1.1自查結(jié)果確認(rèn)8.1.2內(nèi)外部審計(jì)8.1.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置8.2改進(jìn)措施8.2.1自查缺陷整改8.2.2數(shù)據(jù)分析與挖掘8.2.3持續(xù)改進(jìn)機(jī)制第九章:報(bào)告與追溯9.1自查報(bào)告9.1.1報(bào)告結(jié)構(gòu)9.1.2報(bào)告內(nèi)容9.1.3報(bào)告編制9.2追溯機(jī)制9.2.1報(bào)告跟蹤9.2.2過程監(jiān)控9.2.3效果評估第十章:附則10.1自查結(jié)果保密10.2依據(jù)與引用文件更新10.3其他事項(xiàng)該標(biāo)準(zhǔn)版本對銀行自查報(bào)告進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)劃和組織，包括自查規(guī)劃和組織、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、業(yè)務(wù)運(yùn)營、信息科技、財(cái)務(wù)與內(nèi)部控制、反洗錢與反恐融資、監(jiān)督與改進(jìn)、報(bào)告與追溯等方面的內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)列出了各項(xiàng)自查要求和操作指引，并提供了必要的參考文件和術(shù)語定義。整個(gè)標(biāo)準(zhǔn)版本共計(jì)