內(nèi)部資料請勿外泄10內(nèi)部資料請勿外泄10動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管流程及治理要求目錄TOC\o“1-2“\h\z\u\l“_TOC_250010“第一章質(zhì)押物監(jiān)管要求 2\l“_TOC_250009“其次章出入庫操作和治理要求 3\l“_TOC_250008“第一節(jié)質(zhì)押物入庫操作和治理要求 3\l“_TOC_250007“其次節(jié)質(zhì)押物出庫操作和治理要求 6\l“_TOC_250006“第三章在庫監(jiān)管操作 8\l“_TOC_250005“第一節(jié) 在庫監(jiān)管內(nèi)容和要求 8\l“_TOC_250004“其次節(jié) 監(jiān)管環(huán)境檢查內(nèi)容和要求 9\l“_TOC_250003“第三節(jié) 出質(zhì)人經(jīng)營治理狀況監(jiān)視 11\l“_TOC_250002“第四節(jié) 現(xiàn)場監(jiān)管問題處理 11\l“_TOC_250001“第五節(jié) 現(xiàn)場監(jiān)管其他工作要求 13\l“_TOC_250000“第四章監(jiān)管終止 141、明確種類：品名、規(guī)格、型號、外包裝、產(chǎn)地等2、明確質(zhì)量驗收標準：標準，驗收依據(jù)、標識，驗收程序等3、明確數(shù)量：計量方法、驗收方法、驗收程序、盤點方法等4、明確權(quán)屬：要求供給的具體權(quán)屬依據(jù)。5、明確保值期：要求保質(zhì)期較長，不易變質(zhì)的物品。6、存儲條件要求：要求易保管，易清點。7、明確質(zhì)押物計價方法：明確各品種監(jiān)管單價、計算方法。8、明確質(zhì)押物最低控貨價值：91.110價值時，為質(zhì)押物凍結(jié)線。11、明確質(zhì)押物存儲要求明確存儲庫位、堆碼要求、監(jiān)管標識、隔離措施等要求。質(zhì)押物存儲庫位、堆碼、標識要符合質(zhì)押物存儲條件、貨物進出便利、安全等要求。12、明確質(zhì)押物進出庫操作流程質(zhì)押物日常進出庫操作流程要能滿足公司對質(zhì)押物的質(zhì)量、數(shù)量的監(jiān)管要求同時又符合監(jiān)管協(xié)議的要求。一、首次出質(zhì)入庫工程主管帶著監(jiān)管員到達現(xiàn)場，確認監(jiān)管區(qū)范圍，樹立監(jiān)管區(qū)標志。安排監(jiān)管點的辦公和生活條件；存留監(jiān)管點的和號。工程主管帶著監(jiān)管員與客戶的現(xiàn)場操作人員〔或第三方倉庫操作人員〕接洽，確認監(jiān)管流程，出入庫單據(jù)；確認關(guān)于監(jiān)管業(yè)務的聯(lián)系人及授權(quán)書〔操作聯(lián)系人和負責人。監(jiān)管區(qū)域劃分，建立區(qū)、排、垛位，樹立垛位標志〔假設(shè)監(jiān)管現(xiàn)場有明確的垛位標志，則按現(xiàn)場垛位標志。質(zhì)權(quán)人、客戶與監(jiān)管部工程主管、監(jiān)管員共同對客戶擬質(zhì)押物進展盤點；盤點完畢后，客戶向質(zhì)權(quán)人提交擬質(zhì)押〔抵押〕物清單?！惨跃唧w協(xié)議內(nèi)容要求為準，監(jiān)管部以《質(zhì)物品種、價格、最低價值通知書》的形式，下發(fā)監(jiān)管點。工程主管會同監(jiān)管員及客戶相關(guān)人員對監(jiān)管物依據(jù)《質(zhì)物品種、價格、最低價值通知書》要求核對，無誤后，客戶向工程主管提交格式如三方協(xié)議格式的《貨物入庫質(zhì)押申請/〔首日須為明細。監(jiān)管員在《質(zhì)物品種、價格、最低價值通知書》上簽章確在《出質(zhì)查詢通知單》回執(zhí)上簽章確認，出質(zhì)完成，開頭履行監(jiān)管職責。工程主管指導監(jiān)管員依據(jù)盤點結(jié)果和《監(jiān)管物庫存表》和《貨物入庫質(zhì)押申請/〔軟件〔總賬、分類帳、明細賬，首次出質(zhì)入庫完成。對質(zhì)押物和相關(guān)單證進展驗收，驗收合格的質(zhì)押物依據(jù)存儲要求、〔三聯(lián)整理保管好相關(guān)單證。不符入庫要求的，拒絕入庫、拒絕辦理入庫手續(xù)，并將相關(guān)狀況馬上報告工程監(jiān)管主管。三、質(zhì)押物變更入庫操作程序：〔注：通知書必需明確：變更的理由、增質(zhì)押物的具體要求：品種、名稱、質(zhì)量、數(shù)量、驗收方法、驗收程序、存儲要求、價格、價值、存儲庫位、，由風控部、監(jiān)管部核對質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人預留印鑒，并核實無誤后，由監(jiān)管部將審核后的《質(zhì)押物變更通知書》復印件/件至現(xiàn)場監(jiān)管人員,并告知進展質(zhì)押物變更操作。庫位及堆碼要求存放在指定位置，驗收入庫完畢后〔注：入庫完成前方可進展《質(zhì)押物變更通知書》中相應的出庫操作；質(zhì)押物變更實行先入后出的操作方法片、電腦帳、手工帳、整理保管好相關(guān)單證；、變更確認：驗收合格、入庫完畢后，由現(xiàn)場監(jiān)管人員和工程監(jiān)管主管填寫《質(zhì)押物變更通知書》回執(zhí)，經(jīng)監(jiān)管部、風控部審核無誤后，報公司審查對《質(zhì)押物變更通知書》回執(zhí)進展簽章確認。四、價格變動質(zhì)押人補充質(zhì)押物的入庫操作：由于質(zhì)押物價格下跌幅度較大，質(zhì)權(quán)人向我公司出具《質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書》以及《質(zhì)押物變更通知書追加的質(zhì)押物。〔調(diào)整通知書〔注：通知書價格〕后，由風控部、監(jiān)管部核對質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人預留印鑒，審核無/掃描件或件發(fā)送至現(xiàn)場監(jiān)管人員。、現(xiàn)場監(jiān)管人員在收到公司發(fā)送的《質(zhì)押物價格確定/調(diào)整通知書》并簽收確認已清楚質(zhì)物變更相關(guān)狀況后〔注：要求現(xiàn)場監(jiān)管人貨量；需要出質(zhì)人補貨的，依據(jù)相關(guān)要求對增質(zhì)押物和相關(guān)單證庫存卡片、電腦帳、手工帳、整理保管好相關(guān)單證。、變更確認：出質(zhì)人依據(jù)要求補充質(zhì)押物，驗收合格、入庫完畢書》回執(zhí)，經(jīng)監(jiān)管部、風控部審核確認后報公司審查，由監(jiān)管部對質(zhì)權(quán)人《質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書》回執(zhí)以及《質(zhì)押物變更通知書》回執(zhí)進展簽章確認。監(jiān)管部負責人。1、正常出庫操作：貨〔換貨品種符合監(jiān)管要求〕的，現(xiàn)場監(jiān)管人員依據(jù)規(guī)定出庫操作流程審核提貨手續(xù)，符合要求的辦理相關(guān)出庫手續(xù)，填制出庫單〔三聯(lián)單，弟三聯(lián)交出質(zhì)人〕由出質(zhì)人授權(quán)人員簽字確認后辦理出庫。出庫手續(xù)辦理完畢后原則上依據(jù)“先進先出”的原則指揮、監(jiān)視出庫的品種、貨位、數(shù)量，并收集確認相關(guān)單據(jù)、憑證，并登記庫存卡片、電腦帳、手工帳、整理保管好相關(guān)單證。不符出庫要求的，拒絕出庫、拒絕辦理出庫手續(xù)，并將相關(guān)狀況馬上報告工程監(jiān)管主管。2或換貨〔換貨品種符合監(jiān)管要求〕的，現(xiàn)場監(jiān)管人員在接到出質(zhì)人提貨或換貨申請時必需用郵件或短息的方式向工程監(jiān)管主管回報請示，并馬上填制日報表并將日報表填充色設(shè)置為黃色上報公司監(jiān)管部。監(jiān)管主管指示操作。3、凍結(jié)出庫操作表并將日報表填充色設(shè)置為紅色上報公司監(jiān)管部。指示操作。4、降低最低控貨線出貨操作：公司接到質(zhì)權(quán)人出具的《質(zhì)物最低價值通知書》或《質(zhì)押物查詢通知書》下調(diào)質(zhì)物最低控貨線釋放質(zhì)押物的通知，由風控部、監(jiān)管部核對質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人預留印鑒，審核無誤〔注：通知書必需明確：變更的理由、最最低控貨線〔質(zhì)押物凍結(jié)線、最質(zhì)押物預警線、以及出貨要求。經(jīng)風控部審核后連同質(zhì)權(quán)人出具的《質(zhì)物最低價值通知書》或《質(zhì)押物查詢通知書》復印件、掃描件或件發(fā)送至現(xiàn)場監(jiān)管人員簽收執(zhí)行〔一份留存風控部。5、出庫操作特別狀況處理：出庫人未供給有效的提貨依據(jù)或提貨手續(xù)不全的，要求出質(zhì)人馬上整改，不予整改的拒絕辦理出庫，并馬上報告工程監(jiān)管主管或監(jiān)管部負責人。第一節(jié)在庫監(jiān)管內(nèi)容和要求1、品種檢查監(jiān)管：檢查是否依據(jù)要求分類堆碼，有無混堆現(xiàn)象。檢查質(zhì)押物品名、規(guī)格、型號、外包裝等是否符合質(zhì)押清單要求、是否和監(jiān)管臺賬、票據(jù)全都。2、質(zhì)量檢查監(jiān)管：質(zhì)押物質(zhì)量是否符合質(zhì)押清單要求或三方協(xié)議要求，有無破損、變質(zhì)等現(xiàn)象。3、數(shù)量檢查監(jiān)管：檢查堆碼數(shù)量是否標準。通過全面盤點或抽盤，人對質(zhì)押物進展全面盤點，登記盤點記錄表，說明差異狀況，由盤點人簽字后上報監(jiān)管部。4、價值檢查監(jiān)管：必需牢記最低控貨價值、監(jiān)管預警線，出庫前依據(jù)各種質(zhì)押物〔備注：每日由監(jiān)管部測算出日終質(zhì)押物價值和可出貨數(shù)量并出具。、依據(jù)企業(yè)進貨合同票據(jù)、大宗交易市場、專業(yè)價格網(wǎng)站以及同5%時，必需準時向工程監(jiān)管主管報告。其次節(jié)監(jiān)管環(huán)境檢查內(nèi)容和要求〔一、存儲條件檢查監(jiān)管：質(zhì)押物有存儲條件要求的：如防潮、防水、濕度、溫度、通風等要求的，檢查相關(guān)設(shè)施是否齊備完好、運行正常，存儲條件不符合要求的準時實行相關(guān)措施?！捕⒎辣I搶檢查監(jiān)管：檢查防盜搶設(shè)施是否齊備完好，檢查監(jiān)控設(shè)備運行是否正常、隨時了解有無其他特別狀況。對于封閉式倉庫，離開時必需檢查門窗是否關(guān)閉鎖好。〔三、防火檢查監(jiān)管〔對有防火要求的工程必需進展防火檢查。1、消防設(shè)施檢查監(jiān)管：檢查消防設(shè)施是否完好無損、消防通道是否保持暢通。2、火災隱患檢查監(jiān)管：〔、火源掌握檢查監(jiān)管：〔1-、電器電線檢查監(jiān)管：嚴禁使用簡潔引發(fā)火災的電器如取暖器、焊機〔焊槍、高瓦數(shù)燈泡等，檢查電器線路等是否老化，是否符合消防要求。0.5米以上的隔離距離，不得接觸或離堆碼品過近。其中：庫房照明燈頭50〔1-、嚴格執(zhí)行易燃易爆品隔離監(jiān)管要求：嚴禁將質(zhì)押物無關(guān)的易燃易爆品帶入庫區(qū)和庫房，保持庫區(qū)和庫廢物?！?-規(guī)定。〔、火源使用檢查監(jiān)管：能引發(fā)火災的電器、機械設(shè)備等，須報經(jīng)監(jiān)管部主管同意，由監(jiān)管部如屬日常電器、電線、燈泡等簡易更換修理，現(xiàn)場監(jiān)管人員必需在場監(jiān)管，催促、檢查作業(yè)時帶余熱的燈泡、部件擺放在遠離堆碼品的位置，作業(yè)完成后催促、檢查作業(yè)人員馬上帶出庫房。、監(jiān)管人員必需加強電源治理，制止使用不合格電氣、人走斷電、杜絕火種?！菜?、防水檢查監(jiān)管：檢查防雨、防洪設(shè)施、措施是否完備，如排措施。〔五、防鼠、蟲害等檢查監(jiān)管：如存在鼠、蟲害等風險，需實行相應的防治措施，并檢查是否安全、有效?！擦?、其他安全檢查監(jiān)管：檢查是否存在泥石流等其他自然災難隱患，是否存在超高堆碼等風險隱患?！财?、維護監(jiān)管場地秩序，嚴禁無關(guān)人員進出監(jiān)管場地。第三節(jié)出質(zhì)人經(jīng)營治理狀況監(jiān)視重大變動、停工停產(chǎn)、員工大量流失、拖欠職工工資、對外拖欠貨款〔工程款、債主上門追債、公司涉訴或被行政懲罰、財產(chǎn)被查封凍結(jié)、重大資產(chǎn)變賣等〔詳見《風險預警手冊》及《常見風險預警處。第四節(jié)現(xiàn)場監(jiān)管問題處理〔一、監(jiān)管過程中覺察的能夠馬上整改的問題，必需馬上整改，以〔二出質(zhì)人不協(xié)作準時整改的馬上報告工程監(jiān)管主管或監(jiān)管部經(jīng)理?！踩⑻貏e狀況或突發(fā)大事報告和處理制度1、特別狀況巡查監(jiān)管要求：如消滅大風、大雨、洪水、高溫天氣以及其他可能影響質(zhì)押物安全的狀況，必需馬上對監(jiān)管現(xiàn)場加強巡查。2、監(jiān)管過程中覺察質(zhì)押物安全問題：受潮、打濕、變質(zhì)、變形、破損、缺少等特別狀況，馬上報告工程監(jiān)管主管或監(jiān)管部經(jīng)理，并馬上實行相應的應對措施。3、監(jiān)管過程中覺察出質(zhì)人經(jīng)營治理消滅重大特別的，馬上報告工程監(jiān)管主管或監(jiān)管部經(jīng)理。4、突發(fā)大事：、發(fā)生出質(zhì)人違規(guī)出貨或強行出貨大事：發(fā)生出質(zhì)人私自出貨示110許可的狀況下用筆、手機、錄音筆等工具收集參與人員、車輛等現(xiàn)場證據(jù)。、發(fā)生盜搶大事：馬上通知出質(zhì)人予以阻擋，馬上報警，馬上許可的狀況下用筆、手機、錄音筆等工具收集參與人員、車輛等現(xiàn)場證據(jù)。需要向哄搶人員、警察等宣傳、解釋的，可以出示預備好的監(jiān)管協(xié)議、監(jiān)管標識等進展宣傳、解釋工作。119、110下予以施救。，并馬上報告監(jiān)管部負責人，并在保證自身安全的前提下予以施救。、發(fā)生國家有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、查封、處置質(zhì)押物或其他任何人就對質(zhì)押物狀況予以解釋說明。的突發(fā)狀況，馬上報告監(jiān)管部負責人。詳見《危機大事應急預案》〔四、監(jiān)管問題報告程序：現(xiàn)場監(jiān)管人員→工程監(jiān)管主管→監(jiān)管部〔含監(jiān)管問題報告程序通訊錄，并由監(jiān)管部負責更】現(xiàn)場監(jiān)管人員覺察的一般監(jiān)管問題依據(jù)上述程序用準時報報告完畢為止。經(jīng)理的挨次馬上上報。第五節(jié)現(xiàn)場監(jiān)管其他工作要求〔一、日常監(jiān)管質(zhì)物登記卡、賬務、報表、憑證、特別狀況治理要求應標明：貨物名稱、規(guī)格、型號、等級，進出庫完畢后馬上登記進出庫時間、數(shù)量，不得漏記。出質(zhì)人核對全都后雙方簽字確認。、建立登記質(zhì)押物臺帳。依據(jù)不同的品名、規(guī)格、型號、性能。匯總登記單日出入庫臺帳。、按進出貨挨次分類整理相關(guān)單證、憑據(jù)，準確填制并按時間要求準時上報《質(zhì)物庫存匯總?cè)請蟊?、負責保管好質(zhì)押物賬表、憑據(jù)，電腦加密，帳表、憑據(jù)鎖入保險柜。。、做好巡查監(jiān)管記錄〔每日至少巡查三次，具體時間和次數(shù)由監(jiān)管部在現(xiàn)場監(jiān)管人員操作流程和監(jiān)管要求中確定。監(jiān)管部制定的懲罰方法進展懲罰?！捕⑷粘Ｖ噶顐鬟f〔質(zhì)解押手續(xù)辦理〕治理要求監(jiān)管部與質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押治理部門進展對接，質(zhì)權(quán)人的指令發(fā)給監(jiān)管部，再由監(jiān)管部發(fā)送給監(jiān)管點監(jiān)管人員。質(zhì)解押的書面指令、問題溝通及對外公布等都由監(jiān)管部統(tǒng)一辦理。質(zhì)權(quán)人不得將質(zhì)解押指令直接遞交給出質(zhì)人，以避開偽造指令帶來的風險。質(zhì)權(quán)人也不得直接向監(jiān)管員遞交質(zhì)解押指令，以避開消滅合理解答、溝通按程序辦理質(zhì)解押手續(xù)?！踩?、日常數(shù)據(jù)傳遞治理要求日常監(jiān)管物進、出、存數(shù)據(jù)由監(jiān)管點通過“庫存日報表”或發(fā)送電子郵件“電子帳”到監(jiān)管部指定和郵箱中，監(jiān)管部中并確認。監(jiān)管點無