交通銀行“滿金寶”業(yè)務(wù)介Ev紹aluation

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Ltd.國(guó)際業(yè)務(wù)部“滿金寶”業(yè)務(wù)定義2什么是“滿金寶”業(yè)務(wù)“滿金寶”業(yè)務(wù)是指客Ev戶a按lu照a與ti銀o行n

約on定l的y.幣種和名義ated

w金i額th買A入s或po沽s空e.外S幣li，d在es開f盤or交.易N被ET平3盤.后5

雙Cl方i進(jìn)en行t軋Pro差清算。C客op戶y需ri存g入ht一2定00金4額-2的0保11證A金s才po能s敘e

做Pt“y滿L金td.寶”交易?？蛻艨梢岳脜R兌差價(jià)等獲取利潤(rùn)，同時(shí)承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。?5“滿金寶”業(yè)務(wù)特點(diǎn)（與外匯寶業(yè)務(wù)相比較）2、雙向交易自由選擇對(duì)于以美元為本E幣v交al易u(yù)的at客i戶on，o外n匯ly寶.只能做多非ated

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美As元p外os幣e，.S當(dāng)l市id場(chǎng)e為s美fo元r上.漲N時(shí)ET沒3有.入5

場(chǎng)Cl機(jī)i會(huì)ent

Pro滿C金o寶py交r易ig可h以t在20貨0幣4-上2升0時(shí)11買A入s獲po利s（e

做Pt多y頭L）td，.也可以在貨幣下跌時(shí)賣出獲利（做空頭），即能做到漲、跌都有獲利機(jī)會(huì)，從而不必受到所謂的熊市中無(wú)法賺錢的限制。?6“滿金寶”業(yè)務(wù)的適應(yīng)群體本產(chǎn)品比較適合對(duì)匯市風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度較高、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一定的心理承受E力v、al愿u意at承i擔(dān)on較o高n風(fēng)ly險(xiǎn).去追求高收ated

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益As的p客os戶e。.Slides

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Pro“C滿o金py寶r”ig交h易t可20通0過(guò)4-杠2桿0比11率A放s大po一s定e

倍Pt數(shù)y進(jìn)L行td.交易，在提供了以小博大的交易方式的同時(shí)，也放大了匯率風(fēng)險(xiǎn)，獲利機(jī)會(huì)與虧損風(fēng)險(xiǎn)都成倍增加?！皾M金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念7保證金及結(jié)算貨幣目前我行只接受Ev以a美lu元a現(xiàn)ti鈔o或n現(xiàn)on匯l做y.為保證金ated

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Pro系統(tǒng)默認(rèn)的結(jié)算貨幣為美元，交易產(chǎn)生的盈利或虧Co損p，yr均i以gh即t時(shí)2對(duì)0美04元-的20中1間1

價(jià)As折p算os成e為P美ty元L結(jié)td.算交易產(chǎn)生的盈虧均體現(xiàn)在保證金賬戶的美元現(xiàn)鈔戶上“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念81手指10000被標(biāo)價(jià)貨幣EUR/USD：1手為10000歐元USD/JPY：1手為10000美元GBP/USD：1手為10000英鎊交易單位“滿金寶”交易Ev單a位lu為a“ti手o”n，on交l易y.金額必須是ated

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A“sp手o”se的.整Sl數(shù)i倍des

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Ltd.“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念9保證金余額保證金余額＝客Ev戶a保lu證a金ti賬o戶n美on元l現(xiàn)y.鈔、現(xiàn)匯合ated

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A計(jì)sp數(shù)ose.Slides

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Ltd.“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念10占用保證金的計(jì)算?一筆已開盤合約Ev占a用lu保a證ti金on

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As?p交o易s金e.額S（l手i數(shù)d×e每s手f單or位）.÷NE倍T率3×.兌5美C元l即i時(shí)e中n間t

ProCo價(jià)p格yright

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Ltd.占用保證金＝所有已開盤合約占用保證金合計(jì)“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念11?占用保證金的計(jì)算客戶買入U(xiǎn)SD，賣出EvJPaY，lu2手ation

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As?p占o(jì)用s保e證.金S=l1i00d00e×s2÷f5o=UrSD.4,N00E0.T003.5

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Pro客C戶op賣y出rEUiRg，h買t入2US0D0，410-手2011

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Ltd.EUR/USD當(dāng)前報(bào)價(jià)為1.2700,1.2730占用保證金=10000×10×1.2715÷5=USD25,430.00交叉盤：客戶賣出GBP，買入EUR，1手GBP/USD當(dāng)前報(bào)價(jià)為1.8800,1.8830占用保證金=10000×1.8815÷5=USD3,763.00“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念12賬戶凈值＝保證金余額＋待入賬利息＋浮動(dòng)盈虧可用保證金＝賬戶凈值－占用保證金保證金比例＝賬戶凈值÷占用保證金×100%賬戶凈值、可用保證金、保證金比例Evaluation

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Ltd.“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念13舉例：某客戶開戶存入10000美元現(xiàn)鈔，5000美元現(xiàn)匯，則保證金賬戶余額為15000美元?dú)W元，賣出美元?Evaluation

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with?A該s客p戶o在seEU.R/SUSlDi=1d.2e50s0時(shí)f開o盤r買.入N4E手T歐元3兌.5美元C，l即i買en入t400P00ro若匯C價(jià)o跌p至y1r.2i4g50h，t則2004-2011

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Ltd.浮動(dòng)盈虧金額＝40000×（1.2500-1.2450）＝200美元，帳戶凈值為15000+0-200＝14800美元(未隔日不產(chǎn)生利息)占用保證金=40000×1.2500÷5＝10000美元（杠桿倍率為5倍）可用保證金＝14800-10000＝4800美元保證金比例＝14800÷10000×100％＝148％“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念14?例：客戶于EUR/USD=1.25時(shí)買入歐元兌美元，即賣出12500美元，買入10000歐元，如歐元存息2.2％，美元欠息6.2％，則此筆交易客戶的存、欠息計(jì)算方法為存欠息滿金寶交易中客戶E賣v出a的lu貨a幣t為i向o銀n行o借n款ly，.須支付欠款ated

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A利s息po，s買e入.的S貨l幣id為e銀s行f存o款r，.銀N行E向T客3戶.支5付C存l款ie利n息t

Pro每C天op凌y晨r4i點(diǎn)g批h處t理2后0產(chǎn)0生4存-2欠0息1，1每A月s2p1日o入se賬Pty

Ltd.“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念15存欠息的計(jì)算例：客戶于EUR/USEDv=1a.l25u00a時(shí)t買i入on歐元on兌l美y元.，即賣出ated

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A1s25p0o0美s元e.，S買l入i1d00e0s0歐f元o，r如.歐N元E存T息32..52％C，l美i元en欠t息Pro6C.2o％pyright

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Ltd.歐元存息＝10000×2.2%×1÷360×（1－20%）＝0.49歐元?dú)W元存息折美元金額＝0.49×1.2510＝0.61美元（折算時(shí)歐元兌美元的中間價(jià)為1.2510）美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－2.15美元此筆交易存欠息軋差后余額＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念16開盤（開倉(cāng)）與平盤（平倉(cāng)）開盤新做買賣交易均被視為新開盤系統(tǒng)產(chǎn)生未平盤合約平盤指定某筆開盤后進(jìn)行與開盤方向相反的交易系統(tǒng)接收全額平盤和部分平盤系統(tǒng)采用指定平盤交易方法，進(jìn)行平盤時(shí)，客戶需輸入指定平盤的合約號(hào)及平盤手?jǐn)?shù)Evaluation

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As?p該o交s易e不.能S與li原d頭e盤s相抵fo銷r

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ProC?o開p盤y時(shí)r須i存g入ht足夠2的0保0證4-金2于0“1保1證A金s賬p戶o”s內(nèi)e，P開t盤y后，Ltd.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制18倉(cāng)位預(yù)警當(dāng)保證金比例E達(dá)va到l7u0a％t或io50n％o，nl即y達(dá).到補(bǔ)倉(cāng)提醒a(bǔ)ted

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As位po或s補(bǔ)e倉(cāng).S警l戒id位e，s

“fo滿r金.寶NE”T交3易.5系C統(tǒng)l會(huì)ie自n動(dòng)t向ProC客op戶y發(fā)r出ig提h醒t

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Ltd.強(qiáng)制平倉(cāng)當(dāng)保證金凈值與占用保證金比例達(dá)到或低于30％，即強(qiáng)制平倉(cāng)位，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)對(duì)客戶所有未平盤合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)一定倍數(shù)進(jìn)行交易，在提供了以小博大的交19“滿金寶”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示1、匯率風(fēng)險(xiǎn)放大由于“滿金Ev寶a”lu交at易i可on通o過(guò)nl杠y.桿比率放大ated

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易As方po式s的e.同Sl時(shí)id，e也s

放fo大r

了.N匯ET率3風(fēng).5險(xiǎn)C，li獲e得nt機(jī)Pro會(huì)C與op虧y損ri風(fēng)gh險(xiǎn)t都20成0倍4-增20加11。A匯sp市o存se在P風(fēng)ty險(xiǎn)L，td.入市還需謹(jǐn)慎。本產(chǎn)品比較適合對(duì)匯市風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度較高、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一定心理承受力、愿意承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)去追求高收益的客戶。2、強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制20當(dāng)保證金余額不足時(shí)，銀行有權(quán)按即時(shí)價(jià)格將所有開取相應(yīng)的措施?！皾M金寶”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示盤合約強(qiáng)制平盤E，v客al戶u須at承i擔(dān)on由o此n產(chǎn)l生y.的全部損失ated

with和As責(zé)p任o。se因.此Sl，i客de戶s須f密or切.關(guān)N注ET交3易.盈5

虧Cl情i況en(包t

括Pro浮C動(dòng)o盈p虧yr情i況gh)t，2以0及04保-證20金1比1例As變p動(dòng)o情se況P，t及y

時(shí)Lt采d.Evaluation

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Ltd.21客戶如何開辦“滿金寶”業(yè)務(wù)22?5、使用交易軟件中的“轉(zhuǎn)入”功能將卡外幣活期賬戶中的美元轉(zhuǎn)入保證金賬戶。1、客戶首先應(yīng)到柜臺(tái)簽約成為我行網(wǎng)上銀行數(shù)字證書用戶，并取得USBKEY。2、在借記卡中存Ev入a美lu元a現(xiàn)ti鈔o或n現(xiàn)o匯nl。y.ated

wit?h

3A、s在po柜s臺(tái)e.辦S理li“d滿es金f寶o”r

業(yè).N務(wù)E簽T

約3.手5續(xù)C。lient

Pro4、C在op家y中ri下g載ht網(wǎng)2銀0數(shù)04字-證20書1和1

“As滿p金os寶e”P交ty易L軟t件d.。盈利需T+2轉(zhuǎn)出(原當(dāng)日即可)平盤掛盤保證金余額不足將被撤銷.(原保留)賬戶計(jì)息增加多幣種利息（原只有美元）23多幣種“滿金寶”主要變化多幣種可以作為保證金（原只有美元新）存欠息T+1入賬（Ev原al每ua月ti２on1o日nl入y.賬）ated

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Ltd.多幣種保證金指定貨幣：美保證金貨幣：元美擁有美元存在購(gòu)匯限制和持有成本24Evaluation

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Ltd.擁有并持有美元成為參與滿金寶交易的首要條件原有保證金幣種：美元多幣種保證金現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯人民幣加拿大元、澳大利亞元、歐元Evaluation

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Ltd.英鎊、港幣、瑞士法郎、日元、澳大利亞元人民幣27歐元日元加拿大元港幣英鎊

?

瑞士法郎美元可應(yīng)用的保證金幣種Evaluation

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Ltd.保證金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出客戶端銀行柜面Evaluation

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Ltd.28保證金轉(zhuǎn)出新客戶因交易產(chǎn)生的盈利需T+2日才能轉(zhuǎn)出。原系統(tǒng)當(dāng)日即可轉(zhuǎn)出。E平v盤al產(chǎn)ua生ti盈o利n

only.ated轉(zhuǎn)w入it保h證As金pose.Slides2f0o0美r.元NET

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Pro1000美元Copyright

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Ltd.盈利200美元

需T+2轉(zhuǎn)出此時(shí)，最多可轉(zhuǎn)出1000美元,.原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出1200美元29保證金轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證金

1000美元平盤產(chǎn)生盈利

200美元Evaluation

only.ated開w盤i占th用A保sp證os金e.Slides

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Pro500美C元opyright

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1A0s0p0+o2s0e0-P5t0y0

Ltd.<1000此時(shí)，最多可轉(zhuǎn)出500美元,.原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出700美元30保證金轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證金

1000美元平盤產(chǎn)生盈利

600美元Evaluation

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Pro500美C元opyright

2004-2011

1A0s0p0+o6s0e0-P5t0y0

Ltd.>1000此時(shí)，最多可轉(zhuǎn)出1000美元,.原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出1100美元31中間價(jià)折保證金折算匯率折算匯率：將各幣種保證金折算為指定貨幣的匯率外幣幣種Ev按al照uation

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Ltd.人民幣按照購(gòu)匯價(jià)折算批處理取價(jià)折算指定折算時(shí)間取價(jià)折算33保證金折扣為了規(guī)避保證金折算中的匯率風(fēng)險(xiǎn)，各幣種保證金進(jìn)行折扣率由總行根據(jù)具體情況設(shè)置和調(diào)整34折算前應(yīng)先按一定Evaluated

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fo比例進(jìn)行Co折pyr扣ig。ht

2004-貨幣折扣率(%)G率BP90%CNY90%EUR90%aCtADion

only.90%HrKD.NET

3.59C0l%

ient

ProJ2P0Y

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Aspos9e0%Pty

Ltd.AUD90%CHF90%保證金賬戶余額的計(jì)算客戶端可以查詢當(dāng)前折扣率、折算匯率和保證金賬戶余額的計(jì)算結(jié)果35保證金交易賬戶余額=∑保證金賬戶余額*折算匯率*折扣率指定貨幣的折扣率=1，折算匯率=1Evaluation

only.ate計(jì)d

w算it保h證As金po交se易.S賬li戶de余s額fo引r.用NE的T折3.扣5

率Cl和ie折nt

Pro算匯率C為op最yr近ig一h一t

次2次00生4-效201的1

數(shù)As據(jù)pose

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Ltd.發(fā)生扣款時(shí)會(huì)根據(jù)當(dāng)前匯率計(jì)算相應(yīng)余額，從賬戶中扣款（隨匯率相對(duì)變化）Evaluation

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Aspo這se兩.個(gè)Sl余i額des

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ProCop可yr能i不gh一t致2004-2011

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Ltd.根據(jù)每個(gè)折算時(shí)點(diǎn)的折算匯率折算相應(yīng)余額，控制保證金比例（在折算時(shí)間之間相對(duì)不變）影響：平盤扣款、強(qiáng)制平倉(cāng)、每日扣息等37賬戶轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出如果某一幣種保證金余額折算為指定貨幣的金額為0，則按順序到下一賬戶扣款。平盤虧損扣款非美元貨幣作為保證金時(shí)以“基準(zhǔn)折算匯率”折算，發(fā)生平盤扣款時(shí)則按照“實(shí)時(shí)匯率”折算，39保證金賬戶扣款Evaluation

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with合As約p欠os息e扣.S款lides

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ProCopyrig強(qiáng)h強(qiáng)t制2平00倉(cāng)4扣-2款011

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Ltd.T+1計(jì)息新T+1日將存息記入客戶保證金賬戶或從中扣劃欠息。每日日終時(shí)自動(dòng)計(jì)提客戶開盤合約的存、欠利息，匯總的存、欠利息按實(shí)時(shí)匯率折算成指定貨幣銀行對(duì)客戶保證金帳戶扣欠息時(shí)，如客戶保