學(xué)習(xí)文檔僅供參考學(xué)習(xí)文檔僅供參考2其次局部工程建設(shè)需求概述工程建設(shè)目標(biāo)完善的資產(chǎn)負(fù)債治理體系和流程。在對(duì)招標(biāo)人資產(chǎn)負(fù)債治理現(xiàn)狀進(jìn)展認(rèn)真調(diào)研、分析的根底上，綜合監(jiān)管要求和同業(yè)成功實(shí)踐閱歷，進(jìn)展差距分析。從治理架構(gòu)、政策制度、方法工具和報(bào)告體系等方面開展針對(duì)性的詢問，幫助招標(biāo)人建立適應(yīng)自身實(shí)際的資產(chǎn)負(fù)債治理體系。建立科學(xué)先進(jìn)的資產(chǎn)負(fù)債治理系統(tǒng)。針對(duì)銀行的流淌性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，通過資產(chǎn)負(fù)債治理系統(tǒng)有效而準(zhǔn)時(shí)地借助數(shù)量化的分析，覺察風(fēng)險(xiǎn)的大小及因素，再尋求適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)策略，以降低風(fēng)險(xiǎn)。為銀行供給一套完整的資產(chǎn)負(fù)債治理解決方案，包括資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造分析和治理、利率風(fēng)險(xiǎn)分析和治理、流淌性風(fēng)險(xiǎn)分析和治理、匯率風(fēng)險(xiǎn)分析和治理。建立科學(xué)合理的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)。建立完善的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)，構(gòu)建科學(xué)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格曲線，為每筆業(yè)務(wù)供給與市場(chǎng)利率聯(lián)動(dòng)的、與產(chǎn)品屬性對(duì)應(yīng)的內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格，實(shí)現(xiàn)集中治理資金、別離利率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部業(yè)務(wù)導(dǎo)向功能，保證資產(chǎn)負(fù)債治理政策措施得以有效的貫徹落實(shí)。搭建銀行治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市。完成治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市設(shè)計(jì)和內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)及資產(chǎn)負(fù)債治理數(shù)據(jù)主題建設(shè)，銀行在提升經(jīng)營(yíng)治理決策力氣的過程中，需要建立多套治理分析系統(tǒng)，這些系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)的需求既有共同之處也存在各自的差異，通過建立數(shù)據(jù)集市滿足并統(tǒng)一治理各個(gè)分析系統(tǒng)的數(shù)據(jù)需求、提高數(shù)據(jù)復(fù)用性、數(shù)據(jù)質(zhì)量集中把握、削減數(shù)據(jù)冗余、實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化處理。報(bào)表的生成、查詢與公布。生成滿足外部審計(jì)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債狀況的信息披露要求的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，以及滿足用于招標(biāo)人自身監(jiān)測(cè)、分析、考核的各種報(bào)表，并滿足各種查詢及公布的需要。工程建設(shè)的總體原則規(guī)劃先行，分階段實(shí)施實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債治理系統(tǒng)和內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)是一件系統(tǒng)的困難工程IT必需分階段、有重點(diǎn)地有序推動(dòng)。利分析、預(yù)算治理等其它治理睬計(jì)子系統(tǒng)是一個(gè)統(tǒng)一的有機(jī)整體，在組織架構(gòu)、流程、數(shù)據(jù)IT建設(shè)，以便于最快速度推動(dòng)治理睬計(jì)體系的建設(shè)、最大程度地發(fā)揮治理睬計(jì)的作用，盡可能地節(jié)約投資。系統(tǒng)實(shí)施與詢問、培訓(xùn)相協(xié)作資產(chǎn)負(fù)債治理和內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)在國(guó)外經(jīng)過了幾十年的進(jìn)展體系和方法論。但是由于我國(guó)長(zhǎng)期利率管制的影響，國(guó)內(nèi)銀行無論從治理理念、治理架構(gòu)、政策流程，到具體的計(jì)量模型、信息系統(tǒng)、報(bào)表工具和人才等都缺乏成熟的治理模版。為了確保工程順當(dāng)實(shí)施并在將來的經(jīng)營(yíng)治理中發(fā)揮其決策支持的作用，投標(biāo)人在系統(tǒng)建設(shè)的同時(shí)，幫助招標(biāo)人建立治理架構(gòu)、政策流程、內(nèi)部把握等配套體系，并在實(shí)施過程中和系統(tǒng)建成后供給持續(xù)的理念培訓(xùn)、系統(tǒng)使用培訓(xùn)、系統(tǒng)推廣培訓(xùn)等系列培訓(xùn)。前瞻性與成熟性相結(jié)合系統(tǒng)，以滿足將來快速的進(jìn)展和變化。有用性與可用性相結(jié)合的投入下實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的功能。工程建設(shè)周期依據(jù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)和資產(chǎn)負(fù)債治理建設(shè)內(nèi)容結(jié)合招標(biāo)人目前治理工作需要投產(chǎn)運(yùn)行；其次階段完成資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)實(shí)施并投產(chǎn)上線。下發(fā)后11個(gè)月內(nèi)完成，其中內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)要求本年度內(nèi)完成上線和試運(yùn)行。內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)業(yè)務(wù)需求總體需求利率風(fēng)險(xiǎn)和流淌性風(fēng)險(xiǎn)由基層業(yè)務(wù)單元轉(zhuǎn)移到總行司庫，為集中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)治理奠定根底；支持多維度〔機(jī)構(gòu)、部門、條線、產(chǎn)品等〕的資金本錢及凈利息收入的分析，為招標(biāo)人的多維度績(jī)效考核奠定根底；為招標(biāo)人通過價(jià)格杠桿進(jìn)展業(yè)務(wù)構(gòu)造〔包括期限構(gòu)造、產(chǎn)品構(gòu)造、行業(yè)構(gòu)造等〕調(diào)整供給工具；為招標(biāo)人精細(xì)化產(chǎn)品定價(jià)供給準(zhǔn)確的資金本錢。詢問需求必需從理念轉(zhuǎn)變、經(jīng)營(yíng)治理模式變革與配套制度建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)劃和指導(dǎo)三個(gè)層面入手：理念轉(zhuǎn)變。要求投標(biāo)人必需有豐富的實(shí)施閱歷和治理實(shí)踐，在近兩年有已經(jīng)完成的成功案例，具有在考核模式、業(yè)務(wù)導(dǎo)向機(jī)制等領(lǐng)域供給詢問的力氣，和推動(dòng)銀行相關(guān)領(lǐng)域治理變革的閱歷；要求投標(biāo)人有平衡利益沖突和沖突，順當(dāng)推廣內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)應(yīng)用的閱歷；經(jīng)營(yíng)治理模式變革與配套制度建設(shè)。梳理現(xiàn)有治理流程和規(guī)章制度或者重編寫相關(guān)制度，從而完成整個(gè)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)治理體系的建立，對(duì)治理體系的設(shè)計(jì)進(jìn)展返回檢驗(yàn)與優(yōu)化調(diào)整，到達(dá)有用、有效。業(yè)務(wù)規(guī)劃和指導(dǎo)。依據(jù)招標(biāo)人現(xiàn)階段業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和將來的進(jìn)展目標(biāo)，并結(jié)合現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)根底，對(duì)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)的建設(shè)和將來進(jìn)展進(jìn)展總體規(guī)劃，確保內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)的科學(xué)先進(jìn)。要求投標(biāo)人能夠在收益率曲線建設(shè)、定價(jià)方法的選擇、客戶行為分析、調(diào)整項(xiàng)等方面提出完整、科學(xué)和可行的解決方案和應(yīng)用案例。業(yè)務(wù)需求完善系統(tǒng)內(nèi)績(jī)效考核。定價(jià)范圍要求系統(tǒng)能掩蓋銀行目前各種業(yè)務(wù)產(chǎn)品〔全科目定價(jià)〕，鑒于利率市場(chǎng)化后，業(yè)務(wù)創(chuàng)增加，要求系統(tǒng)具有很好擴(kuò)展性，能支持將來可能增的產(chǎn)品及業(yè)務(wù)類型。定價(jià)模式支持如下內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)模式：1、放入不同的資金池中，并賜予不同的資金轉(zhuǎn)移價(jià)格。2、期限匹配模式：每一筆資金都在資金產(chǎn)生的當(dāng)天依據(jù)該每筆資金的特性，如現(xiàn)金流、選擇權(quán)和重定價(jià)特征等進(jìn)展資金轉(zhuǎn)移定價(jià)。定價(jià)粒度定價(jià)的最小粒度是賬戶/交易，結(jié)合科目定價(jià)。即主要依據(jù)賬戶/交易本身的現(xiàn)金流和重定價(jià)特征，選擇相應(yīng)的轉(zhuǎn)移方法定價(jià)和轉(zhuǎn)移曲目粒度。定價(jià)方法1、所設(shè)定的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)方法應(yīng)滿足中國(guó)的市場(chǎng)狀況及產(chǎn)品特征求。2系統(tǒng)應(yīng)能支持每日定價(jià)。3系統(tǒng)需要支持資金池法、期限匹配法、現(xiàn)金流方法等定價(jià)方法。4應(yīng)確保系統(tǒng)現(xiàn)金流引擎及其正確性。收益率曲線編制幣和資金市場(chǎng)，以及招標(biāo)人的具體狀況，供給收益率曲線設(shè)計(jì)的詢問，將曲線設(shè)計(jì)的理念、方法和模板轉(zhuǎn)移給招標(biāo)人。收益率曲線編制需求：1支持分產(chǎn)品、多幣種、多期限的收益率曲線編制；2選擇即期收益率曲線；3收益率曲線能夠反映市場(chǎng)對(duì)利率走勢(shì)的推斷和資金供求；4說明期限點(diǎn)的選擇，及曲線平滑方法；客戶行為模型沉淀率模型、定期存款滾存和提前支取模型、貸款提前還款行為模型和業(yè)務(wù)量模型。戶行為各種參數(shù)，并通過工程幫助招標(biāo)人培育客戶行為建模的力氣和人才。調(diào)整項(xiàng)法。調(diào)整工程應(yīng)包括但不限于：期限流淌性、流淌性本錢、戰(zhàn)略調(diào)整等。投標(biāo)人應(yīng)對(duì)各調(diào)整項(xiàng)內(nèi)涵，以及調(diào)整項(xiàng)原理、調(diào)整項(xiàng)值確定的方法論進(jìn)展說明。可以依據(jù)需求追加調(diào)整項(xiàng)。內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格的計(jì)算系統(tǒng)應(yīng)支持以下模式：12、批處理：能支持在系統(tǒng)后臺(tái)依據(jù)設(shè)定的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)配置參數(shù)自動(dòng)計(jì)算內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格，并生成相關(guān)報(bào)表。能實(shí)時(shí)監(jiān)控批處理狀態(tài)，并在出錯(cuò)時(shí)供給友好的出錯(cuò)提示。多維數(shù)據(jù)分析和呈現(xiàn)對(duì)轉(zhuǎn)移定價(jià)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)進(jìn)展多維度〔機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、科目、產(chǎn)品、幣種、行業(yè)、客戶經(jīng)理〕的分析匯總和報(bào)表呈現(xiàn)，同時(shí)生成利率、利差和凈利息收入等報(bào)表。和面對(duì)客戶經(jīng)理的明細(xì)查詢報(bào)表等。資產(chǎn)負(fù)債治理業(yè)務(wù)需求總體需求在對(duì)招標(biāo)人資產(chǎn)負(fù)債治理現(xiàn)狀進(jìn)展認(rèn)真調(diào)研和分析的根底上成功實(shí)踐閱歷，進(jìn)展差距分析。從治理架構(gòu)、政策制度、方法工具和報(bào)告體系等方險(xiǎn)分析和治理、流淌性風(fēng)險(xiǎn)分析和治理、匯率風(fēng)險(xiǎn)分析和治理。具體內(nèi)容包括：資產(chǎn)負(fù)債治理詢問、業(yè)務(wù)詢問分析、久期分析、利率風(fēng)險(xiǎn)分析、利息收支模擬、預(yù)算支持，流淌性風(fēng)險(xiǎn)分析、壓力測(cè)試、應(yīng)急打算等，匯率風(fēng)險(xiǎn)缺口分析治理等。資產(chǎn)負(fù)債治理系統(tǒng)實(shí)施建設(shè)，需求分析、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開發(fā)配置、測(cè)試上線等。詢問需求，建立資產(chǎn)負(fù)債治理系統(tǒng)，供給資產(chǎn)負(fù)債治理培訓(xùn)。析、客戶行為分析、利率風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和報(bào)告方案。治理理念、治理架構(gòu)、組織崗責(zé)、政策流程、關(guān)注指標(biāo)、分析模型、業(yè)務(wù)應(yīng)用。基于以上的提升閱歷，投標(biāo)人在進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)后還將開展更細(xì)致的調(diào)研診斷，與招標(biāo)方共同建立階段性的治理進(jìn)展目標(biāo)，以滿足工程實(shí)施的適應(yīng)性、可行性要求。組織構(gòu)造與崗位設(shè)計(jì)，建立明晰的治理架構(gòu)和職能治理部門的組織構(gòu)造及其崗位職責(zé)是銀行資產(chǎn)負(fù)債治理體系有效運(yùn)轉(zhuǎn)的根底和前提，投標(biāo)人幫助招標(biāo)人在現(xiàn)有治理架構(gòu)的根底上明確和優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債治理治理架構(gòu)。政策與流程，梳理現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債治理相關(guān)制度體系，完善和優(yōu)化相關(guān)制度文件，對(duì)招標(biāo)人的政策制度完善主要涉及三個(gè)層次的制度：政策等綱領(lǐng)性文件、資產(chǎn)負(fù)債治理委員會(huì)運(yùn)行規(guī)章文件、制度流程。業(yè)務(wù)需求機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)通過機(jī)構(gòu)設(shè)置明確資產(chǎn)負(fù)債治理的層次和區(qū)域分布狀況等的經(jīng)營(yíng)治理需要。維度設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)、條線、貨幣、產(chǎn)品、會(huì)計(jì)科目等內(nèi)容。收益率曲線設(shè)計(jì)各類業(yè)務(wù)的利息收支模擬計(jì)算。收益率曲線設(shè)計(jì)的原則：獵取市場(chǎng)利率信息，包括收益率曲線和KEYRATE〔關(guān)鍵利率〕，同時(shí)可以便利地對(duì)獵取數(shù)據(jù)進(jìn)展更和維護(hù)；可通過獲得的數(shù)據(jù)自動(dòng)生成收益率曲線；的關(guān)聯(lián)關(guān)系及鏈接；可依據(jù)產(chǎn)品、幣種分類設(shè)定不同的收益曲線；原則上短期分布密集，長(zhǎng)期分布相對(duì)稀疏。資產(chǎn)負(fù)債日常治理日常資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)監(jiān)測(cè)解決方案可以計(jì)算日常資產(chǎn)負(fù)債治理類指標(biāo)，如流淌性比例、人民幣超額備付金比例、人民幣存貸比例、安全性比例、資金頭寸，業(yè)務(wù)大類余額及比例等。資產(chǎn)組合分析解決方案對(duì)全行的資產(chǎn)按利率特性進(jìn)展分類，計(jì)算出資產(chǎn)現(xiàn)金流、久期、凈現(xiàn)值指標(biāo)，再分幣種，機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品類型對(duì)資產(chǎn)組合、產(chǎn)品組合的敏感性指標(biāo)進(jìn)展匯總和計(jì)算，從而得出資產(chǎn)組合的構(gòu)造及占比結(jié)果。負(fù)債組合分析解決方案對(duì)全行的負(fù)債按利率特性進(jìn)展分類，計(jì)算出負(fù)債現(xiàn)金流、久期、凈現(xiàn)值、凈利差指標(biāo)，再分幣種，機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品類型對(duì)負(fù)債組合、產(chǎn)品組合的敏感性指標(biāo)進(jìn)展匯總和計(jì)算，從而得出負(fù)債組合的構(gòu)造及占比結(jié)果。流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理流淌性風(fēng)險(xiǎn)指銀行無法獲得充分資金或無法以合理本錢獲得充分資金以應(yīng)對(duì)資產(chǎn)增長(zhǎng)險(xiǎn)主要指商業(yè)銀行無法有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)合理的市場(chǎng)價(jià)格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險(xiǎn)。況供給決策依據(jù)，以最小的本錢準(zhǔn)時(shí)滿足客戶預(yù)期和非預(yù)期的資金需求。流淌性比率治理所衡量與監(jiān)控的比率指標(biāo)包括但不局限于以下：監(jiān)管流淌性比率〔分本外幣〕、核心負(fù)來源集中度、及資金來源集中度指標(biāo)等。流淌性缺口分析全部資產(chǎn)負(fù)債工程，并支持自定義的細(xì)分工程歸類。壓力測(cè)試系統(tǒng)可支持依據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，進(jìn)展壓力測(cè)試場(chǎng)景設(shè)計(jì)，設(shè)定不同的壓力假設(shè)條件，許招標(biāo)人自定義場(chǎng)景?？梢砸罁?jù)銀行應(yīng)急預(yù)案，測(cè)試應(yīng)急打算對(duì)流淌性危機(jī)的緩釋效果?；厔?shì)。將來現(xiàn)金流推想通過對(duì)銀行資金來源與運(yùn)用的推想以及資金構(gòu)造的分析對(duì)來將來流淌性的需求做出推想，以幫助招標(biāo)人進(jìn)展流淌性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，制定有效的治理打算。利率風(fēng)險(xiǎn)治理利率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)銀行賬簿收益〔即凈利差〕的穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)凈利息收入〔NII〕的穩(wěn)定。利率風(fēng)險(xiǎn)治理內(nèi)容如下：重定價(jià)缺口分析系統(tǒng)將生息資產(chǎn)和付息負(fù)債依據(jù)重定價(jià)的期限劃分到不同的時(shí)間段，在每個(gè)時(shí)間段要的利率重定價(jià)缺口分析功能。久期及市值分析久期是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的一種方法值產(chǎn)生的影響。利率風(fēng)險(xiǎn)情景模擬景的根本方法包括：利率震驚、利率傾斜或利率斜面、利率曲線旋轉(zhuǎn)、震驚單一主要利率、隱含遠(yuǎn)期利率情景。利率情景推想可包含手工錄入的自定義數(shù)據(jù)和系統(tǒng)自動(dòng)配置數(shù)據(jù)趨勢(shì)。匯率風(fēng)險(xiǎn)治理匯兌損益的分析。支持自動(dòng)從招標(biāo)人內(nèi)部系統(tǒng)獵取匯率數(shù)據(jù)。報(bào)表需求等監(jiān)管和內(nèi)部治理要求的相關(guān)報(bào)表。治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市建設(shè)需求建設(shè)目標(biāo)本次治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市建設(shè)的目標(biāo)為完成內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)和資產(chǎn)負(fù)債治理數(shù)據(jù)主題理過程中，應(yīng)優(yōu)化數(shù)據(jù)處理流程，提高數(shù)據(jù)處理性能，推動(dòng)招標(biāo)人數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)程，集中進(jìn)展數(shù)據(jù)質(zhì)量把握，持續(xù)改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量。建設(shè)范圍本次治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市建設(shè)的范圍為治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市規(guī)律數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)計(jì)，數(shù)據(jù)抽取及招標(biāo)人需要的各類報(bào)表定制。架構(gòu)設(shè)計(jì)統(tǒng)數(shù)據(jù)、以及自身的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的緩沖層、整合層、應(yīng)用層劃分。模型定義銀行治理睬計(jì)數(shù)據(jù)集市模型應(yīng)考慮其擴(kuò)展性，基于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、資產(chǎn)負(fù)債治理、本錢分?jǐn)?、盈利分析、資本治理、績(jī)效考核、預(yù)算與打算等多個(gè)治理睬計(jì)分析應(yīng)用數(shù)據(jù)需求進(jìn)展統(tǒng)一規(guī)劃和分步設(shè)計(jì)。技術(shù)要求數(shù)據(jù)構(gòu)造包括數(shù)據(jù)表和字段對(duì)招標(biāo)人完全開放，供給完整的數(shù)據(jù)構(gòu)造、數(shù)據(jù)字典、數(shù)據(jù)定義說明，支持招標(biāo)人自行開發(fā)數(shù)據(jù)加工模型和制作報(bào)表，并供給足夠和便利的自定義數(shù)據(jù)集以支持招標(biāo)人共性化的擴(kuò)展要求；ETL功能；系統(tǒng)應(yīng)兼顧數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換、加載、校驗(yàn)的處理機(jī)制，盡早反映潛在錯(cuò)誤；供給滿足治理信息系統(tǒng)要求的數(shù)據(jù)補(bǔ)錄和檢查功能；供給滿足治理信息系統(tǒng)要求的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查功能和數(shù)據(jù)清洗策略、數(shù)據(jù)質(zhì)量完善建議；供給歷史數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和自動(dòng)清理策略；支持借助商業(yè)智能(BI)工具實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的分析呈現(xiàn)；數(shù)據(jù)范圍數(shù)據(jù)必需能夠掩蓋招標(biāo)人資產(chǎn)負(fù)債表中的全部工程以及表外的相關(guān)工程，包括但不限于以下業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：資產(chǎn)類：現(xiàn)金、存放央行存款、貴金屬、存放同業(yè)、拆出資金、發(fā)放貸款及墊款、交易性金融資產(chǎn)、買入返售金融資產(chǎn)、可供出售金融資產(chǎn)、持有到期投資、長(zhǎng)期股權(quán)投資、固定資產(chǎn)、其他資產(chǎn)等；負(fù)債類：向央行借款、同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)、拆入資金、交易性金融負(fù)債、賣出回購、吸取存款、應(yīng)付款項(xiàng)等；權(quán)益類：股本、資本公積、盈余公積、一般預(yù)備、未安排利潤(rùn)、全部者權(quán)益等；表外類：期收款項(xiàng)、抵押及質(zhì)押品、貸款承諾、代管資產(chǎn)、期付款項(xiàng)、銀行承兌匯票、保函、信用證等；對(duì)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中缺少的數(shù)據(jù)，可自行定義規(guī)章進(jìn)展修補(bǔ)，系統(tǒng)治理員可以依據(jù)需要增加所需字段；技術(shù)需求總體概述供給整體的完善的具體的解決方案本次工程解決方案既要考慮內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)和資產(chǎn)負(fù)債治理的建設(shè)來治理睬計(jì)體系建設(shè)規(guī)劃，包括但不限于本錢分?jǐn)?、盈利分析、資產(chǎn)負(fù)債治理、經(jīng)濟(jì)資行整體IT依托招標(biāo)人IT戰(zhàn)略和架構(gòu)，合理規(guī)劃實(shí)施路徑，確保招標(biāo)人治理睬計(jì)系統(tǒng)進(jìn)程有序有效地進(jìn)展。系統(tǒng)實(shí)施要求前瞻性、有用性、穩(wěn)定性和先進(jìn)性——引入國(guó)際先進(jìn)銀行的治理理念，系統(tǒng)建設(shè)方案要代表國(guó)際國(guó)內(nèi)先進(jìn)的治理睬計(jì)系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念，承受先進(jìn)成熟的技術(shù)，具有較強(qiáng)的前瞻性。全面集成與模塊化——系統(tǒng)各個(gè)功能承受模塊化集成，可以隨時(shí)增加的模塊滿足業(yè)務(wù)進(jìn)展需要；實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)各功能相互之間的嚴(yán)密集成，特別是要保證分期實(shí)施內(nèi)容之間的無縫連接，同時(shí)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)及其他治理系統(tǒng)的無縫集成。靈敏的參數(shù)設(shè)置——處理流程、業(yè)務(wù)規(guī)章、分析模型、算法、報(bào)表內(nèi)容等均可靈敏定制化。系統(tǒng)要供給穩(wěn)定高效的批量數(shù)據(jù)處理機(jī)制；系統(tǒng)供給特別處理、日志治理、系統(tǒng)監(jiān)控和預(yù)警、系統(tǒng)治理等功能。系統(tǒng)軟硬件約束要求闡述推舉的軟硬件配置建議方案，包括效勞器/操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用效勞器。為保持招標(biāo)人BIETLDataStageCognos。如有特別需求，需在投標(biāo)人案中明確說明。系統(tǒng)架構(gòu)要求要求系統(tǒng)支持應(yīng)用和數(shù)據(jù)全行集中式架構(gòu)。要求系統(tǒng)承受分層應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)，闡述具體分層狀況及系統(tǒng)內(nèi)部規(guī)律和構(gòu)造，供給清楚的層次視圖和模塊接口說明。闡述系統(tǒng)批處理架構(gòu)以及批處理包括的任務(wù)內(nèi)容，包括系統(tǒng)后臺(tái)批處理任務(wù)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)操作的影響等。要求系統(tǒng)的系統(tǒng)配置、查詢招標(biāo)人、分行招標(biāo)人等承受B/S，C/S客戶端。要求應(yīng)用平臺(tái)建立在開放式的技術(shù)根底平臺(tái)上，須具備松耦合的技術(shù)架構(gòu)；具有牢靠、穩(wěn)定的二次開發(fā)工具；性能要求在效勞器性能符合系統(tǒng)要求及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境暢通的狀況下，系統(tǒng)可滿足以下性能指標(biāo)：3633--5年內(nèi)的業(yè)務(wù)進(jìn)展要求。安全性要求具備完善的數(shù)據(jù)庫級(jí)備份和恢復(fù)機(jī)制，使得在特別狀況發(fā)生時(shí)，系統(tǒng)可以得以快速恢復(fù)，防止數(shù)據(jù)的喪失或?qū)⑵溆绊懡档阶畹拖薅?。通過對(duì)招標(biāo)人的身份及權(quán)限鑒別，并實(shí)施相應(yīng)的訪問把握策略后，使招標(biāo)人只能完成得到系統(tǒng)授權(quán)的數(shù)據(jù)訪問功能操作。要求系統(tǒng)對(duì)全部系統(tǒng)操作供給日志記錄；要求系統(tǒng)具備審計(jì)追蹤功能，包括對(duì)系統(tǒng)參數(shù)、招標(biāo)人數(shù)據(jù)的增刪改操作，以及其它重要操作，如系統(tǒng)登錄等。效勞要求工程實(shí)施要求依據(jù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)和資產(chǎn)負(fù)債治理建設(shè)內(nèi)容結(jié)合招標(biāo)人目前治理工作需要投產(chǎn)運(yùn)行；其次階段完成資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)實(shí)施并投產(chǎn)上線。下發(fā)后11個(gè)月內(nèi)完成，其中內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)要求本年度完成上線和試運(yùn)行，由于招標(biāo)人責(zé)任致使工程延誤除外。工程治理要求投標(biāo)人須在工程實(shí)施過程中使用標(biāo)準(zhǔn)的工程治理方法和先進(jìn)的工程治理工具投標(biāo)人在投標(biāo)時(shí)需書面對(duì)本工程的工程治理做出建議，包括實(shí)施方法、工程打算、里程碑、系統(tǒng)實(shí)施所需人力安排、工程質(zhì)量、工程驗(yàn)收、工程變更、工程交付等。投標(biāo)人工程治理應(yīng)符合招標(biāo)方要求，嚴(yán)格把握工程質(zhì)量及進(jìn)度治理，并制定相應(yīng)的治理流程和制度。工程人員要求投標(biāo)人工程治理人員必需具備豐富的工程治理閱歷，在工程實(shí)施過程中能夠和招標(biāo)方工程經(jīng)理共同擔(dān)當(dāng)工程實(shí)施的總體把握、協(xié)調(diào)和治理。合作方參與工程實(shí)施人員的數(shù)量應(yīng)能夠保證工程進(jìn)度與質(zhì)量；投標(biāo)人須供給具體的人員名單〔含工程經(jīng)理、骨干成員效。投標(biāo)人要嚴(yán)格依據(jù)人員名單按時(shí)到位，并保證主要工程人員在工程實(shí)施過程中全程在位。招標(biāo)方將對(duì)所供給的人員進(jìn)展考核，達(dá)不到招標(biāo)方要求的將會(huì)被要求進(jìn)展替換。中標(biāo)方應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)標(biāo)書所承諾的團(tuán)隊(duì)成員參與工程，如更換成員應(yīng)與招標(biāo)方協(xié)商。40%，招標(biāo)人有權(quán)重招標(biāo)或改用其他方式進(jìn)展選購。文檔要求系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)嚴(yán)格遵照國(guó)家軟件工程標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展，依據(jù)開發(fā)進(jìn)度階段性提交有關(guān)開發(fā)文檔，包括詢問建議書、需求說明書、系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案〔概要設(shè)計(jì)、具體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)說明書、招標(biāo)人手冊(cè)、測(cè)試報(bào)告、系統(tǒng)技術(shù)手冊(cè)〔包括安裝、維護(hù)、應(yīng)急等〕等；最終供給的軟件產(chǎn)品應(yīng)包括本系統(tǒng)及各種相關(guān)的軟件系統(tǒng)的全部可執(zhí)行程序和源代碼，源代碼必需可以正常編譯和運(yùn)行且與當(dāng)次提交的可執(zhí)行程序全都，并依據(jù)招標(biāo)人相關(guān)治理方法和要求提交各階段開發(fā)文檔。工程質(zhì)量