大眾理財(cái)期末考試答案

（1代表，0代表x）

一、單選題（題數(shù):50,共50分）

1

理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)工作的優(yōu)點(diǎn)不涉及（）。

A、

壓力不大

B、

風(fēng)險(xiǎn)小

C、

待遇優(yōu)厚

D、

市場(chǎng)需求已經(jīng)飽和

ABCD

2

公債的三種效應(yīng)不涉及0。

A、

克制

B、

減少民間部門的投資

C、

淡化赤字的通脹后果

D、

消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

ABCD

3

關(guān)于基金公司說(shuō)法不對(duì)的的是()。

A、

專家理財(cái)

B、

只是證券理財(cái)

C、

買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

D、

收益較好

ABCD

4

注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過(guò)率約為()。

A、

0.05

B、

0.1

C、

0.2

D、

0.3

ABCD

5

民間集資的利率一般是多少？()

A、

0.05

B、

0.1

C、

0.15

D、

0.2

ABCD

6

以下不屬于證券投資計(jì)劃的是（）。

A、

貨幣市場(chǎng)工具（貨幣結(jié)算）

B、

固定收益證券資本市場(chǎng)工具（債券）

C、

權(quán)益證券工具（股票）

D、

遺產(chǎn)

ABCD

7

以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目的？（）

A、

賺錢贏利

B、

獲得別人認(rèn)可

c、

防避風(fēng)險(xiǎn)

D、

個(gè)人事業(yè)有成

ABCD

8

政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”()。

A、

1965年

B、

1978年

C、

1982年

D、

1988年

ABCD

9

銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是()。

A、

貸款性資產(chǎn)

B、

存款利息

C、

存款

D、

貸款利息

ABCD

10

關(guān)于家庭理財(cái)意義，不對(duì)的的是（）。

A、

促進(jìn)億萬(wàn)家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)營(yíng)，人際關(guān)系幸福美滿

B、

家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處

C、

造福億萬(wàn)家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善

D、

個(gè)人狀況好了，國(guó)家沒(méi)有了承擔(dān)

ABCD

11

“以房養(yǎng)老”的功用不涉及（）。

A、

養(yǎng)老保障

B、

房產(chǎn)交易量減少

C、

國(guó)民經(jīng)濟(jì)有了新增長(zhǎng)點(diǎn)

D、

金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績(jī)、利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn)

ABCD

12

以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)規(guī)定之列？（）

A、

教育

B、

考試

C、

經(jīng)驗(yàn)

D、

理念

ABCD

13

股市的重要功能是()。

A、

融通市場(chǎng)

B、

籌集資金

C、

履行社會(huì)責(zé)任

D、

提高股價(jià)

ABCD

14

香港于2023年9月舉辦了CFP注冊(cè)考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？()

A、

66

B、

74

C、

88

D、

92

ABCD

15

買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)自身的價(jià)值的是（）。

A、

投資

B、

投機(jī)

C、

炒股

D、

偶爾獲得

ABCD

16

不同板塊股票的市盈率是不同樣的。一般而言，市場(chǎng)情況越好，市盈率會(huì)怎么樣（）。

A、

越高

B、

越低

C、

時(shí)高時(shí)低

D、

不好判斷

ABCD

17

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

自身的教育投資一般時(shí)間短

B、

子女的教育投資比較漫長(zhǎng),從胎教就開(kāi)始了。

C、

子女的教育投資效果都很好。

D、

子女的教育投資花費(fèi)很大。

ABCD

18

以下哪項(xiàng)屬于有形資源？()

A、

精力

B、

貨幣

C、

信息

D、

知識(shí)

ABCD

19

以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種重要方式0。

A、

存款

B、

自己炒賣外匯

C、

購(gòu)買外匯理財(cái)產(chǎn)品

D、

保險(xiǎn)

ABCD

20

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具有的素質(zhì)不涉及（）。

A、

保守

B、

謙虛

C、

創(chuàng)新

D、

知識(shí)

ABCD

21

目前，中國(guó)的外匯儲(chǔ)備是（）億。

A、

2023

B、

9000

C、

15000

D、

20230多

ABCD

22

一般信用卡以多少?gòu)垶橐?？O

A、

1張

B、

3-5張

C、

2?3張

D、

越多越好

ABCD

23

債券投資的兩者組合投資法是()。

A、

梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B、

梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C、

穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

D、

長(zhǎng)期投資組合法和短期投資組合法

ABCD

24

被比方成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？()

A、

股票

B、

債券

C、

銀行存儲(chǔ)

D、

外匯投資

ABCD

25

關(guān)于利率和匯率,以下說(shuō)法不對(duì)的的是0。

A、

利率是本幣資金市場(chǎng)的一種價(jià)格信號(hào)

B、

匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)

C、

匯率影響利率，重要通過(guò)國(guó)際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)

D、

國(guó)際收支差額重要由兩大部分構(gòu)成:一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額

ABCD

26

關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不對(duì)的的是()。

A、

租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老

B、

免去現(xiàn)在出售房屋，日后房?jī)r(jià)上漲遭受損失

C、

可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)

D、

日后可對(duì)住房做再解決

ABCD

27

目前，老百姓要增長(zhǎng)財(cái)產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說(shuō)法不對(duì)的的是（）。

A、

國(guó)家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù)

B、

大家需要理財(cái)意識(shí)觀念，知識(shí)技巧和能力

C、

金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品

D、

無(wú)需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳

ABCD

28

“房子養(yǎng)老”的缺陷不涉及0。

A、

現(xiàn)行法律尚有眾多缺陷

B、

具體操作繁雜

C、

時(shí)期過(guò)短

D、

聯(lián)系面眾多

ABCD

29

“播下一個(gè)行動(dòng)，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種性格;播下一種性格，收獲一種命

運(yùn)。”出自()o

A、

伊索

B、

都德

C、

威廉?詹姆士

D、

盧梭

ABCD

30

關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

遺產(chǎn)規(guī)劃的重要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施

B、

遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個(gè)繼承人的時(shí)候盡也許的滿足自己的意愿

C、

遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少

D、

以上說(shuō)法不對(duì)的

ABCD

31

理財(cái)規(guī)劃師的征詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()。

A、

最少要76美元

B、

最少要80美元

C、

最多223美元

D、

最多225美元

ABCD

32

關(guān)于理財(cái)方案制作需要注意的事項(xiàng)，不對(duì)的的是()。

A、

抓住問(wèn)題的關(guān)鍵癥結(jié)所在，突出重點(diǎn)，同時(shí)考慮全面

B、

對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況審慎地加以分析，提出存在問(wèn)題，對(duì)客戶提出目的檢查合理性如何

C、

計(jì)算，避免使用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和數(shù)據(jù)

D、

合理入理，同現(xiàn)實(shí)生活比較吻合一致

ABCD

33

關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的要點(diǎn)，不對(duì)的的是0。

A、

對(duì)的評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀，確立人生目的

B、

對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)，把握社會(huì)前進(jìn)的

脈搏

C、

收集有關(guān)工作機(jī)會(huì)，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析,選擇最適合自己的職業(yè)信息

D、

勿拘泥于按照計(jì)劃行事

ABCD

34

以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？()

A、

拾遺補(bǔ)缺

B、

證券交易

C、

國(guó)債購(gòu)買

D、

買車積蓄資金

ABCD

35

關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，可以在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要因素就在

于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具有的,對(duì)社會(huì)十分重要的特

色優(yōu)勢(shì)資源。

B、

擁有這種別人很需要又沒(méi)有的資源，就能在社會(huì)資源配置和互換中取得重要的地位和優(yōu)勢(shì)。

c、

努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有的知識(shí)技能,求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。

D、

努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

ABCD

36

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障

B、

提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)承擔(dān)

C、

退休規(guī)劃重要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求

D、

退休后生活質(zhì)量會(huì)大幅度下降

ABCD

37

國(guó)家住建部記錄目前中國(guó)城市家庭擁有自己住房的比例為()。

A、

0.75

B、

0.81

C、

0.86

D、

0.94

ABCD

38

整體理財(cái)規(guī)劃，以()為出發(fā)點(diǎn)與歸依，從收入、支出、投資、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避四方面,全方位精心設(shè)

計(jì)與規(guī)劃，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、實(shí)現(xiàn)幸福生活。

A、

局收益

B、

個(gè)人家庭幸福生活

C、

收益時(shí)間的長(zhǎng)短

D、

理念的新奇

ABCD

39

公司與個(gè)人通過(guò)出口得到的外匯需要交給銀行,再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯

后，除保存部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成

為我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么?()

A、

外匯對(duì)沖

B、

銀行結(jié)售匯制度

C、

轉(zhuǎn)匯制度

D、

匯率制度

ABCD

40

以下哪個(gè)行為不利于搞好理財(cái)？()

A、

理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索

B、

政府觀念思緒的打通，障礙的消除

C、

大中小學(xué)生理財(cái)課程開(kāi)設(shè)，公眾理財(cái)觀念哺育

D、

限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立

ABCD

41

以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？()

A、

教育儲(chǔ)蓄

B、

投資貸款

C、

養(yǎng)老壽險(xiǎn)

D、

按揭貸款

ABCD

42

研究“以房養(yǎng)老”模式的因素不涉及()。

A、

老齡化問(wèn)題突出

B、

人口高齡化

C、

人均GDP很高

D、

養(yǎng)老資源短缺

ABCD

43

關(guān)于匯率升值，以下說(shuō)法不對(duì)的的是()。

A、

出口貿(mào)易品為保持一定的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制

B、

無(wú)法快速?gòu)?fù)制和增長(zhǎng)的非貿(mào)易品部門，重要涉及勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素

價(jià)格會(huì)大幅度上升

C、

股票、房產(chǎn)等投資品種自身是很好的防范通貨膨脹的利器

D、

會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降

ABCD

44

關(guān)于理財(cái)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。

B、

理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。

C、

國(guó)際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目的和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要工

D、

個(gè)人理財(cái)范圍：從個(gè)人家庭從出生到死亡的長(zhǎng)期過(guò)程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)資源配置的一

切事項(xiàng)。

ABCD

45

以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？()

A、

逼迫自己存定期儲(chǔ)蓄

B、

盡早還清銀行貸款

C、

多辦幾張信用卡

D、

定期從工資賬戶取出部分錢存入新開(kāi)立德存款賬戶，2?3個(gè)月后，增長(zhǎng)每次取出額

ABCD

46

從2023年開(kāi)始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有()。

A、

上百人

B、

上千人

C、

1萬(wàn)~2萬(wàn)

D、

幾十萬(wàn)

ABCD

47

以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般就業(yè)趨向?()

A、

金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、

理財(cái)事務(wù)所

C、

技術(shù)開(kāi)發(fā)

D、

個(gè)人持家理財(cái)

ABCD

48

個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不涉及()。

A、

服務(wù)對(duì)象不同

B、

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同

C、

理財(cái)目的相同

D、

決策理性不同

ABCD

49

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、

積極的理財(cái)應(yīng)當(dāng)是有目的的理財(cái)。

B、

我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目的時(shí)，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差

和徒勞無(wú)功。

C、

人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái).目的之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

D、

理財(cái)前不需要明確最適合我的目的是什么0

ABCD

50

美國(guó)從192023到2023年間，美元貶值為本來(lái)的多少？()

A、

1/54

B、

1/57

C、

1/45

D、

1/52

ABCD

二、判斷題(題數(shù)：50,共50分)

1

理財(cái)目的的內(nèi)容不涉及購(gòu)置居住用房的計(jì)劃。

(0)

2

未來(lái)“四二一”家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦

同時(shí)養(yǎng)度四位老人，經(jīng)濟(jì)能力難支持。

(I)

3

制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清楚性的原則。

(1)

4

理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。()

0

5

理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。()

0

6

理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展，必須借助于金融的平臺(tái)。()

1

7

社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的，涉及水、電、路、氣、通訊等。()

1

8

專家復(fù)雜化的理財(cái),委托專家理財(cái)更合適。()

1

9

公司公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。()

1

10

從穩(wěn)健投資的原則出發(fā),一般可以采用“32221”的組合投資策略。()

11

家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（）

o

12

財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)（如銀行存款、有價(jià)證券等）和不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收

藏品等）所獲得收入,如股息紅利租金等。（）

1

13

對(duì)的傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開(kāi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)，召集

各家商業(yè)銀行開(kāi)會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。（）

o

14

一個(gè)普通的三口之家，孩子讀小學(xué)后應(yīng)當(dāng)繼續(xù)請(qǐng)保姆。（）

0

15

老年人很有必要購(gòu)買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）

1

16

理財(cái)規(guī)劃師在充足了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過(guò)合理資產(chǎn)分派,使投資

組合既可以滿足客戶的流動(dòng)性規(guī)定于風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。（）

1

17

期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一

時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購(gòu)買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。O

18

80年代留學(xué)的基本都是精英。()

1

19

市盈率反映投資股票的成本。()

1

20

根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才干享受最長(zhǎng)50天免息還款日。()

0

21

不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()

o

22

儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。()

1

23

已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目的時(shí)要考慮家庭其他成員的意見(jiàn)。()

1

24

理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰蛻粜枰袄碡?cái)規(guī)劃的過(guò)程”，而非單一金融產(chǎn)品。()

1

25

目前金融理財(cái)師非常少,未來(lái)發(fā)展?jié)摿O大。()

1

26

人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國(guó)債、市政債、金融債、某類型股票等。()

27

理財(cái)規(guī)劃師的“管家"式服務(wù)涉及了滲透理財(cái)理念。()

1

28

國(guó)外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺(jué)得這是很自然。()

1

29

“以房養(yǎng)老”模式涉及到房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老保障、金融保險(xiǎn)三大理論。()

1

30

理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。()

o

31

教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收入狀況。0

1

32

理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。()

0

33

存款期越長(zhǎng)，就越劃算。()

0

34

輿論對(duì)于理財(cái)沒(méi)有推動(dòng)作用。()

0

35

“四二一”模式的出現(xiàn)不是“以房養(yǎng)老”模式推出的背景。()

0

36

貸款買房有一個(gè)優(yōu)點(diǎn)：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。()

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37

公司到外部去找資金來(lái)源就是我們經(jīng)常說(shuō)的融資。()

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理財(cái)是有錢人的事情，富人需要理財(cái)，窮人不需要理財(cái)。()

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利率和匯率是絕然分開(kāi)的。()

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通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。()

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銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善

金融政策。()

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一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，可以在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要因素就在

于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具有的,對(duì)社會(huì)十