精細(xì)管理產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同網(wǎng)上銀行應(yīng)用案例楊力

U8產(chǎn)品管理部用友軟件股份有限公司

2013.10.30用友軟件園目錄Contents網(wǎng)上銀行應(yīng)用寧波寶興物流有限公司案例分享10%5%60%25%現(xiàn)金操作資金決策和分析風(fēng)險管理日常投融資管理資金策略分析資金決策制定資金策略跟蹤付款處理

銀行對帳

報表市場風(fēng)險分析金融市場波動跟蹤風(fēng)險對沖應(yīng)付日常的現(xiàn)金管理銀行關(guān)系維護融資跟蹤貸后管理投資管理財務(wù)：60%應(yīng)付日常操作，5%資金決策，10%的風(fēng)險管理，25%日常投融資管理企業(yè)現(xiàn)金管理現(xiàn)狀企業(yè)現(xiàn)金管理需求分析組織結(jié)構(gòu)日趨龐雜完善的風(fēng)險管控需求財務(wù)運營壓力陡增高效的資金收付需求財務(wù)成本快速上升精細(xì)的預(yù)算管理需求經(jīng)營規(guī)模持續(xù)擴大專業(yè)的投融支持需求

小題大做：現(xiàn)金管理的價值

管理效率資金收益資金風(fēng)險財務(wù)成本企業(yè)現(xiàn)金管理目標(biāo)：“兩高兩低”

ERP系統(tǒng)，通過電子化、信息化手段，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金流入、留存和流出各環(huán)節(jié)的精細(xì)化管理，提升企業(yè)財務(wù)運營效率。

企業(yè)經(jīng)營與資金流動經(jīng)營循環(huán)采購生產(chǎn)銷售資金循環(huán)流出留存流入會計循環(huán)應(yīng)付款存款應(yīng)收款

銀行現(xiàn)金管理服務(wù)中小企業(yè)現(xiàn)金管理渠道——銀行網(wǎng)上銀行（占比70%）網(wǎng)上現(xiàn)金管理平臺賬戶管理收款付款集團服務(wù)國際業(yè)務(wù)融資業(yè)務(wù)票據(jù)中心投資理財

打通企業(yè)ERP與銀行現(xiàn)金管理服務(wù)渠道用友U8-ERP系統(tǒng)銀行系統(tǒng)U8網(wǎng)上銀行，打通三個循環(huán)，使銀行業(yè)務(wù)與企業(yè)ERP系統(tǒng)緊密對接，經(jīng)營、資金、會計高效結(jié)合，構(gòu)建現(xiàn)金管理體系。U8網(wǎng)上銀行銀企直聯(lián)暢通無限銀企直聯(lián)，是ERP廠商與銀行合作，為用戶提供的一種網(wǎng)上的銀行服務(wù)的新模式。傳統(tǒng)的網(wǎng)上銀行指客戶通過互聯(lián)網(wǎng)瀏覽器（如微軟的IE瀏覽器）方式獲得的銀行服務(wù)。U8網(wǎng)上銀行，采用“銀企直聯(lián)”的形式，將銀行的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)和企業(yè)的財務(wù)軟件系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過財務(wù)軟件系統(tǒng)的界面就可享受銀行賬戶信息查詢、下載、轉(zhuǎn)賬支付三大類服務(wù)。它有效的整合了銀企雙方的系統(tǒng)資源，從而帶給企業(yè)安全、簡易、實時、個性化的網(wǎng)上銀行服務(wù)。網(wǎng)上銀行-產(chǎn)品形態(tài)產(chǎn)品應(yīng)用框架

付款對公支付對私支付集團支付收款收款交易明細(xì)數(shù)據(jù)交互對賬交易明細(xì)與付款單據(jù)對賬分析查詢余額查詢明細(xì)查詢操作日志網(wǎng)上銀行與其他系統(tǒng)的關(guān)系對公支付應(yīng)用場景一用于企業(yè)直接對外支付結(jié)算款項。手工填寫支付單，系統(tǒng)生成憑證傳遞到總賬總賬+網(wǎng)銀對私支付

應(yīng)用場景企業(yè)給員工支付各類報銷款項；網(wǎng)上報銷系統(tǒng)借款單、報銷單經(jīng)過付款確認(rèn)生成對私支付單；總賬+網(wǎng)報+網(wǎng)銀集團支付應(yīng)用場景集團公司上級單位為下級單位撥款；下級單位將款項上繳到集團賬號；銀行賬戶余額查詢實現(xiàn)隨時在線查詢當(dāng)天銀行賬戶余額，并將當(dāng)日余額和科目賬余額進行比較分析。交易明細(xì)查詢當(dāng)日交易明細(xì)--在線查詢當(dāng)天銀行賬戶交易明細(xì)，可以查詢同一銀行下多個賬號的明細(xì)信息，包括支付和收款的信息歷史交易明細(xì)--在線查詢銀行賬戶歷史交易明細(xì)，可以按照時間和交易金額進行查詢銀行回單打印銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)做為銀行回單，提供批量打印輸出。根據(jù)不同銀行，設(shè)置不同的回單打印模版。根據(jù)列表選擇的單據(jù)，依據(jù)選擇的打印模板將所選擇的單據(jù)打印出來點擊增加活動文本，可以新增一個活動文本，此活動文本可以增加銀行簽章選擇高級屬性頁簽選擇此項目點擊增加即可選擇銀行簽章圖片可自己選擇是否需要邊框?qū)~提供付款單與銀行返回的交易明細(xì)之間的對賬的功能，核對付款實際到賬情況。網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)安全性安全結(jié)構(gòu)框圖三個層面的安全保障機制保證網(wǎng)上銀行的安全；基礎(chǔ)管理層:企業(yè)的各項管理制度。U8系統(tǒng)層面的安全機制，權(quán)限設(shè)置、網(wǎng)銀賬戶查詢審核權(quán)限、支付二次確認(rèn)、支付狀態(tài)的確認(rèn)及變更等例外處理、操作日志查詢等系統(tǒng)內(nèi)控機制；引入的第三方認(rèn)證機制，U8系統(tǒng)登錄的CA身份認(rèn)證、網(wǎng)銀適配器強制CA認(rèn)證、銀行前置機的CA認(rèn)證等系統(tǒng)安全性操作員權(quán)限：在網(wǎng)上銀行的操作員權(quán)限管理中，不同操作員可以管理不同的銀行賬號，同時可以設(shè)置不同的支付金額范圍和審批金額范圍。將操作人員權(quán)限更加明細(xì)。系統(tǒng)安全性操作日志查詢：詳細(xì)記錄每項操作活動的時間、操作人、單據(jù)號等詳細(xì)業(yè)務(wù)內(nèi)容。網(wǎng)上銀行-環(huán)境拓?fù)鋱D網(wǎng)上銀行-網(wǎng)銀適配器簡介什麼是網(wǎng)銀適配器？網(wǎng)銀適配器（UFBank）的主要作用是作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)格式）和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？在UFBank中，只有銀行參數(shù)配置、測試界面。在實際運行時沒有可見界面。網(wǎng)銀適配器---現(xiàn)狀價值：企業(yè)實現(xiàn)電子金融服務(wù)的必選件，屏蔽的不同銀行、不同系統(tǒng)的接口特性，極大降低了業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接銀行復(fù)雜度，提高了可靠性。當(dāng)前狀態(tài)：累計支持70家銀行系統(tǒng)。U8目前已經(jīng)使用了21家銀行接口。網(wǎng)上銀行-應(yīng)用準(zhǔn)備銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開發(fā)計劃并組織與企業(yè)的實施驗證無誤后正式啟用網(wǎng)銀應(yīng)用銀行、企業(yè)、用友共同進行測試和投產(chǎn)前驗證M1M2M4M31、企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議》2、與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議》，并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)的《申請表》及相應(yīng)的授權(quán)通知書網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)安裝部署

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試網(wǎng)上銀行-網(wǎng)銀適配器設(shè)置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進行網(wǎng)銀適配器設(shè)置。銀行服務(wù)器IP是設(shè)置工行指定銀行服務(wù)器所在機器的IP地址?！坝囝~查詢”中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機器的IP地址，系統(tǒng)默認(rèn)為127.0.0.1，此地址為本機的IP地址網(wǎng)銀適配器-問題分析U8銀行原因用戶安裝操作，通訊系統(tǒng)網(wǎng)銀適配器IIS安裝，防火墻，網(wǎng)銀安裝不正確。銀行參數(shù)設(shè)置不正確銀行直聯(lián)客戶端配置，銀行服務(wù)停止，銀行賬戶沒有開通網(wǎng)銀程序容錯性，銀行格式發(fā)生變化U8沒有顯示返回狀態(tài)，缺少發(fā)送字段銀企直聯(lián)對比網(wǎng)上銀行有什么優(yōu)勢？提高資金信息的時效性減少財務(wù)工作量銀企直聯(lián)實時查詢銀行賬戶銀企直聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)完成付款，生成憑證，自動對賬網(wǎng)上銀行打回單，并錄入內(nèi)部系統(tǒng)才能查詢網(wǎng)上銀行重復(fù)錄入，記賬對賬費時費力總結(jié)銀企直聯(lián)對比網(wǎng)上銀行有什么優(yōu)勢？控制操作風(fēng)險加強資金管控銀企直聯(lián)嚴(yán)密的付款權(quán)限控制機制銀企直聯(lián)賬戶狀況、交易明細(xì)實時查詢網(wǎng)上銀行無法實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)的審批網(wǎng)上銀行無法實時了解各單位資金使用情況總結(jié)目錄Contents網(wǎng)上銀行應(yīng)用寧波寶興物流有限公司案例分享付款審批；網(wǎng)銀對外支付；付款單登記銀行日記賬；自動生成會計憑證；網(wǎng)銀收款數(shù)據(jù)的處理；關(guān)鍵要求網(wǎng)銀與收付系統(tǒng)集成應(yīng)用，實現(xiàn)了銀行數(shù)據(jù)與企業(yè)ERP的整合；對外支付的審批，加強了對付款業(yè)務(wù)的管理力度；通過網(wǎng)上銀行實時監(jiān)控資金狀況；

應(yīng)用價值寧波寶興物流有限公司案例模塊：網(wǎng)銀+應(yīng)收+應(yīng)付+出納+總賬付款申請單錄入、審核；根據(jù)付款申請單付款、登記銀行日記賬；銀行交易明細(xì)生成收款單，登記銀行日記賬；銀行賬戶余額實時查詢；收付款單自動生成會計憑證；核心應(yīng)用對公支付業(yè)務(wù)場景通過網(wǎng)上銀行提供的普通支付功能，幫助企業(yè)實現(xiàn)與外部往來單位對公賬戶及時快捷的往來款項結(jié)算。避免企業(yè)出納人員每日需要跑銀行排隊付款，節(jié)約了大量時間。產(chǎn)品組合：“應(yīng)付管理”+“網(wǎng)上銀行”+“出納管理”+“總賬”應(yīng)用目標(biāo)：滿足企業(yè)對外付款的申請、審批、支付、記賬、核算的全過程管理。保證了付款活動的安全性、及時性。對公支付應(yīng)用流程業(yè)務(wù)員提交付款申請到財務(wù)部門，財務(wù)部門經(jīng)理對付款申請進行審批。出納根據(jù)審批后的付款申請單，在出納管理系統(tǒng)進行付款記賬，登記銀行日記賬。系統(tǒng)自動生成應(yīng)付付款單。會計在應(yīng)付系統(tǒng)將付款單導(dǎo)出，系統(tǒng)自動生成網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的普通支付單，再經(jīng)過財務(wù)經(jīng)理的審核并對外支付。銀行返回支付狀態(tài)，企業(yè)確認(rèn)支付成功后，系統(tǒng)將成功標(biāo)記回寫應(yīng)付系統(tǒng)的付款單。只有返回成功標(biāo)識的付款單才允許制單生成會計憑證；對公支付業(yè)務(wù)人員填寫付款申請單。應(yīng)用體驗

財務(wù)經(jīng)理審核付款申請單出納人員在出納管理中進行日記賬登賬處理選擇付款申請單進行支付登賬處理對公支付選擇付款申請單在付款單中錄入付款賬號、結(jié)算方式、票據(jù)號等相關(guān)付款信息應(yīng)用體驗

付款單審核，點擊【出納支付】登記銀行日記賬銀行日記賬中可以查詢到此筆付款對公支付會計在應(yīng)付系統(tǒng)執(zhí)行【付款單導(dǎo)出】選擇需要導(dǎo)出到網(wǎng)銀系統(tǒng)的付款單應(yīng)用體驗

在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)查詢生成的普通支付單支付單經(jīng)過復(fù)核、審核，執(zhí)行對外支付對公支付對于支付成功的付款單，在應(yīng)付系統(tǒng)生成相關(guān)的憑證應(yīng)用體驗

網(wǎng)銀收款業(yè)務(wù)場景產(chǎn)品組合：“應(yīng)收管理”+“網(wǎng)上銀行”+“出納管理”+“總賬”應(yīng)用目標(biāo)：通過網(wǎng)上銀行下載的銀行交易明細(xì)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)自動生成收款單。網(wǎng)銀收款應(yīng)用流程會計在網(wǎng)銀系統(tǒng)下載交易明細(xì)數(shù)據(jù)，通過系統(tǒng)提供的自動生單功能，系統(tǒng)自動生成應(yīng)收系統(tǒng)的收款單；出納根據(jù)收款單登記銀行日記賬；會計人員將收款單在應(yīng)收系統(tǒng)可以生成會計憑證，并與客戶的應(yīng)收賬款進行核銷處理。網(wǎng)銀收款網(wǎng)銀-查詢交易明細(xì)數(shù)據(jù)網(wǎng)銀-通過自動生單功能，自動生成應(yīng)收系統(tǒng)的收款單應(yīng)用體驗應(yīng)用注意事項：必須要設(shè)置銀行的“業(yè)務(wù)類型”與U8“結(jié)算方式”的對應(yīng)關(guān)系網(wǎng)銀收款出納管理系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)收款，登記日記賬補充錄入日記賬相關(guān)信息在銀行日記賬查詢中查詢相關(guān)記錄應(yīng)用體驗

應(yīng)用感言寧波寶興物流公司財務(wù)經(jīng)理應(yīng)用感言網(wǎng)上銀行帶給客戶的應(yīng)用價值幫助企業(yè)足不出戶，實現(xiàn)財務(wù)管理與銀行業(yè)務(wù)的無縫連接；網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成應(yīng)用，減少重復(fù)錄入工作量