金融理論總復(fù)習(xí)PPT,ACLICKTOUNLIMITEDPOSSIBILITES匯報(bào)人：PPT01添加目錄標(biāo)題03貨幣與貨幣政策02金融學(xué)基礎(chǔ)概念04金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)05投資學(xué)基礎(chǔ)06國(guó)際金融學(xué)目錄CONTENTS添加章節(jié)標(biāo)題PART01金融學(xué)基礎(chǔ)概念PART02金融市場(chǎng)的定義與功能金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：金融市場(chǎng)的參與者主要包括家庭、企業(yè)和政府等，而中介機(jī)構(gòu)和金融工具則是金融市場(chǎng)的重要支撐。金融市場(chǎng)的定義：金融市場(chǎng)是資金供求雙方通過(guò)各種金融工具進(jìn)行交易的場(chǎng)所。金融市場(chǎng)的功能：金融市場(chǎng)具有資金集聚與資金分配、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要影響。金融市場(chǎng)的分類(lèi)：按照交易標(biāo)的物不同，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)等。金融市場(chǎng)的參與者投資者：個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者融資者：企業(yè)、政府、個(gè)人中介機(jī)構(gòu)：銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等監(jiān)管機(jī)構(gòu)：政府、央行、證監(jiān)會(huì)等金融市場(chǎng)的分類(lèi)按交易對(duì)象：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)按地域范圍：國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、國(guó)際市場(chǎng)按交易方式：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)按交易性質(zhì)：現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)金融市場(chǎng)的交易工具外匯期貨債券股票貨幣與貨幣政策PART03貨幣的定義與職能貯藏手段：貨幣可以作為財(cái)富的貯藏手段，用于保存財(cái)富。支付手段：貨幣可以用于支付債務(wù)、租金、利息等，實(shí)現(xiàn)債權(quán)債務(wù)的清算。貨幣的定義：貨幣是商品交換的媒介，具有價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段和支付手段等職能。價(jià)值尺度：貨幣作為衡量商品價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)，可以衡量商品之間的相對(duì)價(jià)值。流通手段：貨幣在商品交換中充當(dāng)交換媒介，實(shí)現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。貨幣供給與需求貨幣供給與需求的關(guān)系：貨幣供給與需求平衡是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)貨幣政策工具：包括公開(kāi)市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率等貨幣供給：央行通過(guò)貨幣政策工具控制貨幣供應(yīng)量貨幣需求：經(jīng)濟(jì)主體對(duì)貨幣的需求取決于其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)貨幣政策工具公開(kāi)市場(chǎng)操作：央行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)債券來(lái)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量存款準(zhǔn)備金率：央行通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金率來(lái)影響銀行信貸規(guī)模利率政策：央行通過(guò)調(diào)整基準(zhǔn)利率來(lái)影響市場(chǎng)利率和信貸成本信貸政策：央行通過(guò)調(diào)整信貸政策來(lái)影響銀行信貸規(guī)模和方向匯率政策：央行通過(guò)調(diào)整匯率來(lái)影響進(jìn)出口和國(guó)際資本流動(dòng)窗口指導(dǎo)：央行通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非正式溝通來(lái)影響其信貸行為貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制貨幣政策工具：如利率、存款準(zhǔn)備金率等貨幣政策目標(biāo)：如穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等傳導(dǎo)渠道：如信貸、資產(chǎn)價(jià)格、匯率等傳導(dǎo)效果：對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響及政策效果評(píng)估金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)PART04金融市場(chǎng)的功能與結(jié)構(gòu)金融市場(chǎng)的定義：金融市場(chǎng)是資金供求雙方通過(guò)各種金融工具進(jìn)行交易的場(chǎng)所。添加項(xiàng)標(biāo)題金融市場(chǎng)的功能：金融市場(chǎng)具有資金集聚、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要影響。添加項(xiàng)標(biāo)題金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)：金融市場(chǎng)由貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成，各市場(chǎng)之間相互聯(lián)系、相互影響。添加項(xiàng)標(biāo)題金融機(jī)構(gòu)的定義：金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、提供金融服務(wù)的組織機(jī)構(gòu)。添加項(xiàng)標(biāo)題金融機(jī)構(gòu)的種類(lèi)與特點(diǎn)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)：提供存款和貸款服務(wù)，是金融市場(chǎng)的主要參與者。非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)：提供保險(xiǎn)、信托、證券、基金等服務(wù)，滿足客戶多樣化金融需求。政策性金融機(jī)構(gòu)：為政府特定政策目標(biāo)提供資金支持，具有政策導(dǎo)向性。中央銀行：作為國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管監(jiān)管手段：制定法規(guī)、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、實(shí)施行政處罰等監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管目標(biāo)：維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)投資者權(quán)益監(jiān)管內(nèi)容：金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理等投資學(xué)基礎(chǔ)PART05投資組合理論投資組合理論是現(xiàn)代金融理論的核心內(nèi)容之一，主要研究如何通過(guò)投資組合來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。投資組合理論的基本假設(shè)是投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的，他們希望在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下獲得最大的收益。投資組合理論的主要內(nèi)容包括：資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、投資組合優(yōu)化等。投資組合理論的應(yīng)用廣泛，包括股票投資、債券投資、基金投資等。資本資產(chǎn)定價(jià)模型模型概述：描述證券市場(chǎng)價(jià)格與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系模型假設(shè)：市場(chǎng)有效、投資者理性、無(wú)摩擦市場(chǎng)模型公式：E(Ri)=Rf+βi(E(Rm)-Rf)模型應(yīng)用：用于評(píng)估證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益，進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資決策有效市場(chǎng)假說(shuō)影響：對(duì)投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和金融監(jiān)管等方面產(chǎn)生重要影響主要觀點(diǎn)：市場(chǎng)價(jià)格反映了所有信息，投資者無(wú)法通過(guò)分析市場(chǎng)信息獲得超額收益分類(lèi)：弱有效市場(chǎng)、半強(qiáng)有效市場(chǎng)和強(qiáng)有效市場(chǎng)提出者：尤金·法瑪提出時(shí)間：1970年債券投資基礎(chǔ)債券風(fēng)險(xiǎn)：包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等債券定義：是一種固定收益證券，發(fā)行人承諾按照約定利率支付利息，并在到期時(shí)償還本金債券種類(lèi)：包括政府債券、公司債券、金融債券等債券投資策略：包括買(mǎi)入并持有策略、騎乘策略、梯形策略等國(guó)際金融學(xué)PART06外匯市場(chǎng)與匯率決定外匯市場(chǎng)：全球最大的金融市場(chǎng)，交易各種貨幣匯率決定：匯率由供求關(guān)系決定，受多種因素影響匯率制度：固定匯率制度、浮動(dòng)匯率制度、管理浮動(dòng)匯率制度匯率風(fēng)險(xiǎn)：匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)、個(gè)人、國(guó)家的影響國(guó)際收支平衡表概念：反映一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)的國(guó)際收支狀況影響因素：貿(mào)易、投資、匯率、利率等作用：分析國(guó)際收支狀況，預(yù)測(cè)匯率變動(dòng)，制定貨幣政策構(gòu)成：包括經(jīng)常賬戶、資本賬戶、金融賬戶和錯(cuò)誤與遺漏賬戶國(guó)際金融市場(chǎng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)國(guó)際金融市場(chǎng)：包括外匯市場(chǎng)、國(guó)際債券市場(chǎng)、國(guó)際股票市場(chǎng)等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用：提供資金、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)金融穩(wěn)定國(guó)際金融市場(chǎng)的特點(diǎn)：全球性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、復(fù)雜性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)：包括國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行、國(guó)際清算銀行等開(kāi)放經(jīng)濟(jì)下的政策選擇與協(xié)調(diào)政策選擇：貨幣政策、財(cái)政政策、匯率政策等政策協(xié)調(diào)：國(guó)際合作、區(qū)域合作、雙邊合作等政策效果：對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、就業(yè)、物價(jià)、匯率等的影響政策挑戰(zhàn)：全球經(jīng)濟(jì)不確定性、貿(mào)易保護(hù)主義、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)等金融衍生品與風(fēng)險(xiǎn)管理PART07期貨、期權(quán)等衍生品介紹期貨：一種金融衍生品，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)標(biāo)準(zhǔn)化合約的方式進(jìn)行交易，具有套期保值和價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。期權(quán)：一種金融衍生品，持有者有權(quán)在特定時(shí)間內(nèi)以特定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)。金融衍生品的作用：分散風(fēng)險(xiǎn)、增加投資組合的多樣性、提供對(duì)沖工具等。風(fēng)險(xiǎn)管理：通過(guò)金融衍生品和其他工具來(lái)降低或消除投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。金融衍生品的應(yīng)用與風(fēng)險(xiǎn)管理金融衍生品的定義：金融衍生品是一種金融工具，其價(jià)值依賴于其他金融工具或資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)。金融衍生品的分類(lèi)：包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等。