一、單選題（共30小題，總分：30分）

答題規(guī)則：每道題只有1個(gè)正確答案

1.以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（D）（1分）

亡A.某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行

培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服

務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)

亡B.某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在

提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)

匕C.某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使

用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

eD.某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)

務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

2.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信工作盡職評(píng)價(jià)制度及（），明確規(guī)定各授信部門(mén)、

崗位的職責(zé)和盡職要求，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)

定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。（1分）

CA.授信審批流程制度

eB.授信審批責(zé)任制度

ec.相應(yīng)的權(quán)力與義務(wù)

CD.相應(yīng)的問(wèn)責(zé)與免責(zé)制度

3.在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤是指（）o（1分）

eA.文件檔案的制訂、管理不善

匕B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲

ec.銀行員工專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià)

eD.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤

4.ATM交易憑證打印的卡號(hào)，除被吞卡和轉(zhuǎn)賬交易的轉(zhuǎn)入卡外，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)?/p>

業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求隱去但不限于卡號(hào)校驗(yàn)位前()位數(shù)字。(1分)

cA.4

eB.6

cC.2

cD.5

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)()()(1分)

亡A.主要責(zé)任

eB.主體責(zé)任

ec.次要責(zé)任

6.客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)根據(jù)調(diào)查核實(shí)的信息，編制有關(guān)小企業(yè)或其業(yè)主或主要股東的

。，作為分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況和償還能力的主要依據(jù)。(1分)

eA.資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表

eB.利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表

uc.資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

匕D,資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表

7.某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理

解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其

解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)o(1分)

A.認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿(mǎn)足其要求

eB.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

ec.耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作

場(chǎng)所進(jìn)行

eD.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶(hù)

8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合'熟知業(yè)務(wù)’的有關(guān)規(guī)定的是。（1

分）

亡A.熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品

eB.銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也

沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

ec.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

eD.熟知業(yè)務(wù)處理流程

9.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信管理部門(mén)和專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。小企業(yè)授信業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行

（）制，堅(jiān)持雙人進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查。（1分）

CA.雙人負(fù)責(zé)

CB.客戶(hù)經(jīng)理

巴C.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)

eD.風(fēng)險(xiǎn)可控

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做

出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）（1分）

匕A.1,3

cB.2,7

C.3,5

11.貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)包括：（）（1分）

匕A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

匕B,非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

匕C.既可能有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又可能有非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

CD.以上的都不對(duì)

12.企業(yè)在銷(xiāo)售貨物或提供勞務(wù)時(shí)，按照規(guī)定應(yīng)收取的增值稅額屬于下列會(huì)

計(jì)要素中的（）。（1分）

CA.資產(chǎn)

eB.負(fù)債

匕C.收入

eD.費(fèi)用

13.下列哪類(lèi)事件不屬于信用事件？。（1分）

UA.破產(chǎn)

UB.債券召回

匕C.下調(diào)評(píng)級(jí)

匕D.支付違約

14.收單業(yè)務(wù)中的（）是指銀聯(lián)卡跨行交易時(shí)用于記錄有效交易的電子數(shù)據(jù)

或紙質(zhì)憑證。（1分）

eA.打印憑證

匕B.交易記錄

CC.交易憑證

eD.原始憑證

15.經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的（）o（1分）

匕A.非預(yù)期損失

匕B.預(yù)期損失

匕C.大規(guī)模損失

亡D.普通性損失

16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守‘公平對(duì)待’原則的是。（1

分）

CA.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

eB.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí);顯露出了

不耐煩的神態(tài)

ec.為身體有殘障的客戶(hù)提供熱情服務(wù)

匕D.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)

17.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)

和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？oa分）

CA.匯款人工作單位

eB.匯款人住所

亡c.匯款行地址

eD.匯款人身份證明文件

18.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證

件和經(jīng)外匯管理局簽章的。為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。（1

分）

CA.《外匯申報(bào)單》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

ec.《外匯業(yè)務(wù)審批表》

匕D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

19.由于PIN格式錯(cuò)和MAC校驗(yàn)失敗，導(dǎo)致POS交易不成功的筆數(shù)占本機(jī)

構(gòu)受理POS交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于（）（1分）

CA.0.05%

亡B.1%

ec.o.5%

eD.0.04%

20.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶(hù)性別、膚色、民族、身份等差異而（）o

（1分）

UA.優(yōu)待或歧視

CB.因人而異

匕C.特殊對(duì)待

21.銀聯(lián)卡在中國(guó)境內(nèi)受理時(shí)，中國(guó)銀聯(lián)與收單機(jī)構(gòu)間的交易幣種為（）；（1

分）

eA.如收單機(jī)構(gòu)為外資銀行則使用該銀行的國(guó)家法定幣種

CB.如收單機(jī)構(gòu)為外資銀行則使用約定的其他貨幣

CC.人民幣

eD.國(guó)際通用貨幣

22.直接用于產(chǎn)品生產(chǎn)的固定資產(chǎn)，其折舊費(fèi)用應(yīng)計(jì)入。（1分）

CA.制造費(fèi)用

eB,管理費(fèi)用

ec.生產(chǎn)成本

eD.財(cái)務(wù)費(fèi)用

23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯

入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（）（1分）

CA.《外匯申報(bào)單》

eB.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

ec.《外匯業(yè)務(wù)審批表》

eD.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

24.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守o原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、

貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。a分）

°A.存款自愿

匕B.客戶(hù)自愿

匕C.客觀公正

25.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是自下而上，也就是說(shuō)，要全面識(shí)別和評(píng)估經(jīng)

營(yíng)管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級(jí)開(kāi)

展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估。這是因?yàn)镺o（1分）

UA,下級(jí)的業(yè)務(wù)種類(lèi)少，相對(duì)簡(jiǎn)單容易識(shí)別，因此需從易到難、自

下而上地評(píng)估

匕B.自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范

匕C.操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理流程的薄

弱環(huán)節(jié)

D.上級(jí)的問(wèn)題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問(wèn)題中

26.收單機(jī)構(gòu)受理的POS交易差錯(cuò)調(diào)賬筆數(shù)占POS交易總筆數(shù)的月平均比例

應(yīng)低于。（1分）

eA.0.05%

B.1%

ec.o.5%

eD.0.04%

27.因突發(fā)事件造成連續(xù)停機(jī)時(shí)間可能超過(guò)1小時(shí)的，應(yīng)（）通知中國(guó)銀聯(lián),

并與中國(guó)銀聯(lián)協(xié)商補(bǔ)救措施。無(wú)法補(bǔ)救的，應(yīng)在受理網(wǎng)點(diǎn)和終端旁張貼告示或

通過(guò)公眾媒體刊登公告。（1分）

匕A.次日

亡B.5日內(nèi)

ec.立即

eD.3日內(nèi)

28.某公司出納會(huì)計(jì)于2008年2月10日簽發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬支票上

填寫(xiě)正確的是（）。（1分）

CA.貳零零捌年貳月拾日

eB.貳零零捌年零貳月壹拾日

ec.貳零零捌年零貳月零壹拾日

eD.貳零零捌年貳月壹拾日

29.已知某商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)總額為300億，如果所有借款人的違約

概率都是5%,違約回收率平均為20%,那么該商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)的預(yù)期

損失是：O（1分）

CA.15億

eB.12億

ec.20億

eD.30億

30.以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)的論述，正確的是：。（1分）

UA.線性相關(guān)系數(shù)具有線性不變性

匕B.相關(guān)系數(shù)是描述兩個(gè)聯(lián)合事件之間的相互關(guān)系

匕C.對(duì)于非線性相關(guān)，可通過(guò)秩相關(guān)系數(shù)和坎德?tīng)栂禂?shù)進(jìn)行計(jì)量

匕D.以上都正確

二、多選題（共40小題，總分：60分）

答題規(guī)則：至少有2個(gè)或以上正確答案，需全部答對(duì)才可得分

31.營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全值日人員應(yīng)檢查并關(guān)閉（），對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行布

防。（1.5分）

「A.n

廠B.窗

廠C.監(jiān)控主機(jī)

廠D.水龍頭

32.消防工作的‘三會(huì)'是指什么？（1.5分）

rA.懂本崗位生產(chǎn)過(guò)程中火災(zāi)的危險(xiǎn)性，會(huì)報(bào)警

廠B.懂預(yù)防火災(zāi)的措施，會(huì)使用滅火器

廠C.懂滅火方法，會(huì)補(bǔ)救初期火災(zāi)

廠D.懂得防衛(wèi)人身安全，緊急時(shí)迅速離開(kāi)

33.銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下行為。（）（L5分）

廠A,獲取客戶(hù)密碼，泄露、擅自修改客戶(hù)信息。

廠B.利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金。

「C.通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金。

廠D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

廠E.空存、空取資金。

34.當(dāng)歹徒用鐵錘、鐵棍撬砸防彈玻璃企圖搶劫營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)。工作人員應(yīng)（），

同時(shí)報(bào)告單位領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門(mén)，取得外援。（L5分）

廠A.保持冷靜，及時(shí)按響警報(bào)

rB.迅速將錢(qián)款入柜

廠C.注意自我保護(hù)

rD.向’110'報(bào)警

35.任何單位、個(gè)人不得（）。（1.5分）

廠A.擅自拆除消防設(shè)施

廠B.不遮擋消火栓

廠C.占用疏散通道

廠D.占用安全出口

36.在安全防范體系中，所指‘三防并舉'中的三防？（L5分）

廠A.人力防范

廠B.實(shí)體防范

廠C.技術(shù)防范

rD.設(shè)備防范

37.安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持（）的工作方針。（1.5分）

廠A.預(yù)防為主

廠B.群防群治

「C.突出重點(diǎn)

廠D.保障安全

38.哪些貸款，造成風(fēng)險(xiǎn)和損失，要由貸款管理責(zé)任人實(shí)行‘全額賠償（）

（1.5分）

廠A.信貸人員發(fā)放的違法、違紀(jì)和嚴(yán)重違規(guī)（‘三違’）貸款

廠B.非信貸人員發(fā)放的全部貸款

廠C.農(nóng)村信用社代辦（服務(wù)）站站長(zhǎng)（干）發(fā)放的全部貸款

「D.實(shí)行包放包收的全部小額貸款

39.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（）（1.5分）

廠A.銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件

廠B.涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件

廠C.在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件

1D.發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案

件

40.嚴(yán)格用電安全管理（1.5分）

廠A.嚴(yán)禁隨意拉設(shè)電線

廠B.嚴(yán)禁超負(fù)荷用電

rc.電氣線路安裝應(yīng)由持證電工負(fù)責(zé)

（D.禁止私用電熱棒等大功率電器

41.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》通過(guò)何種方式保證貸款按約定用途使用

（）?（1.5分）

廠A.要求貸款人應(yīng)事先與借款人約定明確、合法的貸款用途，約定

貸款發(fā)放條件、支付方式、接受監(jiān)督以及違約責(zé)任等事項(xiàng)

廠B.要求貸款人設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門(mén)或崗位,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付

審核,確保借款人的支付符合借款合同中約定用途

廠C.將貸款資金支付分為‘貸款人受托支付'和'借款人自主支付‘兩

類(lèi),規(guī)定單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%且超過(guò)50萬(wàn)元或超過(guò)500萬(wàn)元的,

應(yīng)采用貸款人受托支付方式

!D.要求貸款人在借款人不按約定的方式、用途使用貸款時(shí)，采取

更嚴(yán)格的發(fā)放和支付條件,或停止貸款發(fā)放和支付

42.臨柜人員（），情節(jié)輕微的，給予通報(bào)和經(jīng)濟(jì)處罰。（1.5分）

廠A.不堅(jiān)持門(mén)禁制度，出入營(yíng)業(yè)間不隨即關(guān)鎖門(mén)

廠B.不把防衛(wèi)器械放在自己隨時(shí)能使用的位置

廠C.臨時(shí)離柜不收鎖現(xiàn)金及業(yè)務(wù)印章

!D.無(wú)故不參加學(xué)習(xí)或不認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)章制度

43.有關(guān)'接受監(jiān)管’的正確做法是（）o（1.5分）

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)

實(shí)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系

rC.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

1D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

44.對(duì)于費(fèi)用率，下列說(shuō)法正確的是O（L5分）

廠A,費(fèi)用率=業(yè)務(wù)管理費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入X100%

廠B.業(yè)務(wù)管理費(fèi)是金融企業(yè)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等所發(fā)生的各項(xiàng)直接費(fèi)用

廠C.損益表上未專(zhuān)列業(yè)務(wù)管理費(fèi)項(xiàng)目，分析時(shí)可利用營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目

加以替代

廠D.管理費(fèi)用指標(biāo)可以用來(lái)了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平，而且它也是

分析企業(yè)盈利能力和成本率的輔助指標(biāo)

45.營(yíng)業(yè)人員在應(yīng)付上述幾種案情時(shí)，要著重注意觀察犯罪分子的（）等特征。

如罪犯中途逃跑，營(yíng)業(yè)人員不要外出追擊。（1.5分）

廠A.相貌

廠B.口音

廠C.衣著

'D.持何種兇器

46.下列人員可以進(jìn)入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（）（L5分）

廠A.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

廠B.柜員

rC.送水人員

D.打掃衛(wèi)生人員

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究

刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民

檢察院報(bào)案。（）（1.5分）

廠A.利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種

名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；

廠B.利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)資金的；

廠C.玩忽職守造成損失的；

廠D.泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；

廠E.其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；

48.以下關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說(shuō)法正確的有（）。（1.5分）

廠A.金融宏觀調(diào)控存在的前提是二級(jí)銀行體制

廠B.金融宏觀調(diào)控主體是商業(yè)銀行

廠C.金融宏觀調(diào)控包括計(jì)劃調(diào)控、政策調(diào)控、法律調(diào)控和行政調(diào)控

廠D.政策和法律調(diào)控是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式

廠E.金融宏觀調(diào)控是宏觀調(diào)控的重要組成部分

49.借款人申請(qǐng)貸款應(yīng)當(dāng)具備的基本條件是（）。（L5分）

廠A.產(chǎn)品有市場(chǎng)

廠B.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益

廠C.不擠挪用信貸資金

'D.恪守信用

50.外單位人員的非安全性檢查，應(yīng)做到（）（1.5分）

A.不準(zhǔn)隨意提供監(jiān)控系統(tǒng)錄像資料

rB.不準(zhǔn)隨意提供‘應(yīng)急預(yù)案’

廠C.不準(zhǔn)隨意拿印章給來(lái)人蓋用

'D.不準(zhǔn)隨意提供自衛(wèi)器具的數(shù)量

51.如發(fā)現(xiàn)（）遭破壞且情況不明時(shí)，守庫(kù)員要堅(jiān)守值班室，不開(kāi)門(mén)外出并立

即向有關(guān)部門(mén)報(bào)告或采用其他器材進(jìn)行報(bào)警。（L5分）

廠A.電線

rB.電話線

廠C.報(bào)警器線路

廠D.手機(jī)

52.遇突發(fā)停電事故時(shí)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)（）。（1.5分）

廠A.密切觀察營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外人員舉動(dòng)

廠B.迅速啟動(dòng)后備電源利應(yīng)急照明

廠C.電話詢(xún)問(wèn)供電部門(mén)停電原因

1D.向單位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

53.通常戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從（）入手。（1.5分）

廠A.中觀層面

廠B.戰(zhàn)術(shù)層面

廠C.宏觀層面

「D.微觀層面

rE.技術(shù)層面

54.安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持（）的原則（L5分）

廠A.誰(shuí)主管

rB.誰(shuí)負(fù)責(zé)

rC.誰(shuí)分管

rD.誰(shuí)擔(dān)責(zé)

55.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（），落實(shí)防火責(zé)任到每位員工每個(gè)崗位上（L5分）

廠A.建立健全消防管理制度

廠B.成立消防領(lǐng)導(dǎo)小組

「C.向119報(bào)警

廠D,向聯(lián)社報(bào)告

56.加強(qiáng)柜面監(jiān)督，堅(jiān)持雙人臨柜認(rèn)真做好（）等工作。（1.5分）

廠A.防盜竊

廠B.防搶劫

rC.防詐騙

廠D.防假鈔

57.甲企業(yè)向信用社借款，丙企業(yè)為保證人，法院受理丙企業(yè)破產(chǎn)申請(qǐng)后，

信用社申報(bào)債權(quán)，根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的確規(guī)定，下列表述正確有（）。（1.5

分）

廠A,丙企業(yè)的擔(dān)保義務(wù)從申請(qǐng)破產(chǎn)之日起終止

廠B.信用社以丙企業(yè)承擔(dān)擔(dān)保債權(quán)為破產(chǎn)債權(quán)

廠C.信用社在參加破產(chǎn)分配后，可就其未受清償?shù)膫鶛?quán)向甲企業(yè)要

求清償

D.丙企業(yè)可要求甲企業(yè)補(bǔ)償其向信用社已清償?shù)膿?dān)保金額，用于

破產(chǎn)分配

58.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐

怖融資可疑交易（）（1.5分）

廠A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑

交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

rB.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí);客戶(hù)不予

配合提供

rC.第三方代表客戶(hù)進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他

國(guó)家和地區(qū)

「D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶(hù)或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯

集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

59.安全保衛(wèi)工作主要包括哪些？（（1.5分）

廠A.金庫(kù)管理

廠B.庫(kù)款押運(yùn)

廠C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全

'D.槍支彈藥管理

60.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)信號(hào)的有（）（1.5分）

廠A.融資成本上升

廠B.資產(chǎn)質(zhì)量下降

rc.外部評(píng)級(jí)下降

'D.被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

rE.所發(fā)行的股票價(jià)格上升

61.O是銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警。（1.5分）

廠A.快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來(lái)源是市場(chǎng)大宗融資

廠B.市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/p>

廠C.銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

廠D.銀行所發(fā)行的可流通債券的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)減小

廠E.融資交易對(duì)手開(kāi)始要求抵（質(zhì)）押物且不愿提供中長(zhǎng)期融資

62.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源（）：（1.5

分）

廠A.小貸公司

廠B.典當(dāng)行

廠C.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

1D.擔(dān)保機(jī)構(gòu)

廠E.民間融資

廠F.非法集資

63.政府為治理惡性通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，其措施主要有（）o（1.5

分）

「A.凍結(jié)存款

廠B.廢除舊幣

廠C.發(fā)行新幣

廠D.提高利率

rE.變更鈔票面值

64.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反'同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)'原則的有（）。（1.5

分）

廠A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

廠B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

廠C.向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息

廠D.以免費(fèi)方式向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息

65.'四類(lèi)’案件是指（）案件（L5分）

廠A.金融詐騙

廠B.盜竊

廠C.搶劫

「D.涉槍

66.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中'電子設(shè)備使用’的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員

（）o（1.5分）

廠A,不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)

廠B,不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

rC.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

廠D.以上都對(duì)

67.固定資產(chǎn)貸款在貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)（）情形的,貸款人應(yīng)

與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件,或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放

和支付。（1.5分）

A.信用狀況下降

rB.不按合同約定支付貸款資金

廠C.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度

1D.違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

68.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)終了，臨柜人員在監(jiān)控錄像下清點(diǎn)復(fù)點(diǎn)（）裝箱后上鎖，將

款箱入庫(kù)保管。（L5分）

廠A.庫(kù)存現(xiàn)金

rB.重要空白憑證

rC.有價(jià)單證

1D.印章

69.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人（），情節(jié)較重的，給予降職或免職處理。

（1.5分）

廠A.不及時(shí)傳達(dá)上級(jí)下發(fā)的安全保衛(wèi)制度

rB.未與員工簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書(shū)

廠C.對(duì)守庫(kù)執(zhí)行制度情況不督促

廠D.對(duì)本單位發(fā)生的案件或治安災(zāi)害事故不按規(guī)定上報(bào)

70.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的

商業(yè)銀行，包括0。（1.5分）

廠A.中資銀行

rB.外資獨(dú)資銀行

廠C.中外合資銀行

廠D.外國(guó)銀行代表處

三、判斷題（共20小題，總分：10分）

答題規(guī)則：每道題只有1個(gè)正確答案

71.存本取息定期存款存單用于質(zhì)押時(shí)，停止取息。（）（0.5分）

U正確

U錯(cuò)誤

72.委托貸款由委托人提供資金，貸款人只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。

（）（0.5分）

亡正確

亡錯(cuò)誤

73.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和

風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄。（）（0.5分）

匕正確

匕錯(cuò)誤

74.'物資采購(gòu)'賬戶(hù)如果期末有借方余額，則表示在途材料的實(shí)際成本。。

（0.5分）

U正確

U錯(cuò)誤

75.制訂外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序是銀行內(nèi)部控制部門(mén)的職責(zé)。（）（0.5

分）

C正確

亡錯(cuò)誤

76.某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)

構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。。（0.5

分）

e正確

匕錯(cuò)誤

77.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終