大資管市場概述通用課件CATALOGUE目錄大資管市場概述大資管市場的基礎(chǔ)設(shè)施大資管市場的產(chǎn)品與服務(wù)大資管市場的投資策略與風(fēng)險控制大資管市場的創(chuàng)新與變革大資管市場的國際比較與借鑒01大資管市場概述大資管市場是指資產(chǎn)管理行業(yè)通過匯集資金、信息和專業(yè)的投資管理能力，為投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，實現(xiàn)資產(chǎn)增值和風(fēng)險管理的市場。根據(jù)資產(chǎn)管理范圍和性質(zhì)的不同，大資管市場可以分為證券投資、基金管理、銀行理財、信托、保險資管、私募基金等不同類型。定義與分類分類定義發(fā)展階段大資管市場經(jīng)歷了起步、發(fā)展和規(guī)范三個階段。目前，我國大資管市場已經(jīng)進入了規(guī)范發(fā)展階段，各類資管機構(gòu)不斷加強風(fēng)險管理，完善內(nèi)部控制，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新。趨勢未來，大資管市場將繼續(xù)保持快速發(fā)展趨勢，市場化程度將進一步提高，金融科技的應(yīng)用將更加廣泛，投資者對風(fēng)險管理和資產(chǎn)配置的需求將更加多元化。發(fā)展階段與趨勢大資管市場的參與機構(gòu)包括證券公司、基金公司、銀行、信托公司、保險公司、私募基金等各類資產(chǎn)管理機構(gòu)，以及提供審計和法律服務(wù)的會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所等中介機構(gòu)。參與機構(gòu)各參與機構(gòu)在大資管市場中扮演不同的角色，如資產(chǎn)管理者、投資者、中介機構(gòu)等。不同機構(gòu)之間的合作和競爭關(guān)系是大資管市場發(fā)展的重要推動力。角色主要參與機構(gòu)與角色02大資管市場的基礎(chǔ)設(shè)施提供資管產(chǎn)品的交易與流通服務(wù)的電子平臺，具備高效、便捷的特點。交易平臺包括交易系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)等，保障交易的順利進行。系統(tǒng)建設(shè)交易平臺與系統(tǒng)登記托管負責對資管產(chǎn)品進行登記、存托、核算等管理，確保產(chǎn)品信息的準確與完整。服務(wù)機構(gòu)提供專業(yè)的服務(wù)，包括資產(chǎn)保管、交易清算等，保障投資者的權(quán)益。登記托管機構(gòu)提供安全、高效的支付手段，滿足不同投資者的需求。支付體系負責對交易進行清算與交收，保障交易的公平與安全。清算體系支付清算體系法律法規(guī)制定資管市場的法律法規(guī)，規(guī)范市場行為，保障投資者的合法權(quán)益。監(jiān)管框架建立完善的監(jiān)管體系，實施有效監(jiān)管，確保市場的規(guī)范發(fā)展。法律法規(guī)與監(jiān)管框架03大資管市場的產(chǎn)品與服務(wù)股票債券證券投資基金其他證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品01020304包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板等不同市場上的股票。包括國債、企業(yè)債、公司債等不同類型債券。包括股票型基金、債券型基金、混合型基金等。如可轉(zhuǎn)債、權(quán)證等。包括股票型基金、債券型基金、混合型基金等。公募基金包括股權(quán)投資基金、證券投資基金等。私募基金如貨幣市場基金、房地產(chǎn)基金等。其他基金類產(chǎn)品基金類產(chǎn)品包括定期壽險、終身壽險等。人壽保險包括車險、家財險、企業(yè)財產(chǎn)險等。財產(chǎn)保險包括醫(yī)療險、重疾險等。健康保險如投資型保險產(chǎn)品等。其他保險類產(chǎn)品保險類產(chǎn)品包括商品期貨、金融期貨等。期貨遠期利率協(xié)議、遠期外匯協(xié)議等。遠期合約包括商品期權(quán)、金融期權(quán)等。期權(quán)如互換、掉期等。其他衍生品期貨及衍生品包括保本型和非保本型理財產(chǎn)品。銀行理財產(chǎn)品信托產(chǎn)品資產(chǎn)證券化產(chǎn)品其他資管產(chǎn)品包括集合信托計劃和單一信托計劃。包括企業(yè)資產(chǎn)證券化和基礎(chǔ)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。如有限合伙基金、產(chǎn)業(yè)投資基金等。其他資管產(chǎn)品04大資管市場的投資策略與風(fēng)險控制通過深入研究公司基本面、市場趨勢和宏觀經(jīng)濟，尋找具有潛在收益的投資機會。主動投資策略被動投資策略混合投資策略通過跟蹤特定指數(shù)或市場基準，實現(xiàn)資產(chǎn)配置和投資目標。結(jié)合主動和被動投資策略，尋求在控制風(fēng)險的同時獲取穩(wěn)定的收益。030201投資策略類型與特點識別潛在的投資風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。風(fēng)險識別通過定量和定性分析，評估每種風(fēng)險的概率和影響程度。風(fēng)險評估制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，如分散投資、限制杠桿、設(shè)置止損等。風(fēng)險控制風(fēng)險識別、評估與控制投資組合調(diào)整定期調(diào)整投資組合，以適應(yīng)市場變化和滿足投資目標。投資組合構(gòu)建根據(jù)投資目標和風(fēng)險承受能力，選擇合適的資產(chǎn)類別、行業(yè)和具體投資項目。資產(chǎn)配置合理分配資產(chǎn)，以實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡。投資組合的構(gòu)建與調(diào)整05大資管市場的創(chuàng)新與變革金融科技的發(fā)展推動了資產(chǎn)管理行業(yè)的創(chuàng)新，包括大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)用，提高了資管業(yè)務(wù)的效率和質(zhì)量。金融科技引領(lǐng)創(chuàng)新浪潮金融科技促進了智能投顧的快速發(fā)展，通過算法和數(shù)據(jù)分析，為客戶提供個性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。智能投顧的興起區(qū)塊鏈技術(shù)為資管行業(yè)提供了新的解決方案，如去中心化交易、智能合約等，簡化了業(yè)務(wù)流程，提高了交易的透明度和安全性。區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用金融科技的應(yīng)用平臺化運營模式一些機構(gòu)通過構(gòu)建資產(chǎn)管理平臺，整合內(nèi)外部資源，提供一站式的資產(chǎn)管理服務(wù)，滿足客戶的多樣化需求?；ヂ?lián)網(wǎng)思維模式互聯(lián)網(wǎng)思維模式滲透到資管行業(yè)，推動傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型升級，通過數(shù)字化、智能化手段提升服務(wù)質(zhì)量和客戶體驗。多元化服務(wù)模式隨著客戶需求的變化，資管機構(gòu)不斷拓展業(yè)務(wù)范圍，提供多元化的服務(wù)模式，包括投資咨詢、財富管理、企業(yè)融資等。業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新VS為防范金融風(fēng)險，維護市場秩序，監(jiān)管部門不斷調(diào)整和完善資管市場的監(jiān)管政策，如加強資本監(jiān)管、規(guī)范市場準入等。市場響應(yīng)積極資管機構(gòu)積極響應(yīng)監(jiān)管政策，加強內(nèi)部管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高風(fēng)險管理水平。同時，機構(gòu)之間加強合作，共同應(yīng)對市場挑戰(zhàn)。監(jiān)管政策不斷調(diào)整監(jiān)管政策的調(diào)整與市場響應(yīng)06大資管市場的國際比較與借鑒截至2020年，全球資產(chǎn)管理規(guī)模達到100萬億美元，其中北美和歐洲占據(jù)主導(dǎo)地位。全球資產(chǎn)管理規(guī)模股票、債券、貨幣市場和商品等是主要的投資類別，其中股票和債券占據(jù)主導(dǎo)地位。全球資產(chǎn)管理類型數(shù)字化、智能化和個性化是全球資產(chǎn)管理的主要趨勢。全球資產(chǎn)管理趨勢國際大資管市場的發(fā)展概況123以資本為核心，以金融市場為基礎(chǔ)，以創(chuàng)新為動力，強調(diào)專業(yè)化、差異化和個性化服務(wù)。美國模式以客戶需求為導(dǎo)向，以綜合金融服務(wù)為手段，以混業(yè)經(jīng)營為特色，強調(diào)金融科技的運用。英國模式以銀行為主導(dǎo)，以政策性金融為輔助，以政府干預(yù)為手段，強調(diào)穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。日本模式國際大資管市場的典型模式與經(jīng)驗03強化風(fēng)險管理中國大資管市場需要加強風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范意識和管理水平。01構(gòu)建