1-1

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反響和報告渠道，保證

發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

對

2.反洗人民幣是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗人民幣工

作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。

對

3.反洗人民幣內(nèi)部控制可脫離金融機構的根本框架單獨發(fā)揮作用。

錯

4.控制環(huán)境是反洗人民幣內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度

E.領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗人民幣內(nèi)部控制負有責任

對

6.金融機構建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗人民幣風險進展

預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達的目的并不一致

錯

7.有效的反洗人民幣內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)視的一個完整的運行機制

對

8.加強反洗人民幣內(nèi)部控制的意義是什么ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的根基

D.金融機構參與國際競爭的前提條件

9.反洗人民幣內(nèi)部控制的目標是什么ABC

A.保證國家反洗人民幣法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗人民幣風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行

D.確保將洗人民幣風險控制在最低

10.加強反洗人民幣內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗人民幣是大多數(shù)國家尤其是

興旺國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”

對

11.反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門

錯

12.反洗人民幣內(nèi)部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利

對

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗人民幣風險，因此在建設內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充

分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施防止和減少風險

對

14.建設反洗人民幣內(nèi)部控制機制的根本原則有哪些ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對獨立性原則

1-2

1.金融機構反洗人民幣內(nèi)控制度建設的根本要求有哪些ACD

A.反洗人民幣內(nèi)控制度必須結合業(yè)務

B.反洗人民幣內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關

C.反洗人民幣內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D.反洗人民幣內(nèi)控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗人民幣內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關

錯

3.金融機構應將反洗人民幣工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗人民幣成為金融機構整

體風險控制的有機組成局部

對

4.反洗人民幣內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗人民幣工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效

手段和保障措施

對

5.在對客戶身份進展識別時應在名單庫中進展篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風

險名單或政治敏感人物名單

對

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進展人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的

交易

錯

7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以

不參考客戶身份識別所獲得的信息

錯

8.金融機構反洗人民幣合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)視的職責

錯

9.對協(xié)助人民銀行、公安機關進展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密

對

10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作

錯

11.關于金融機構反洗人民幣培訓對象說法以下正確的選項是ADE

A.培訓對象應包括高級管理層

B.只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓

C.反洗人民幣操作人員才應承受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓

D.反洗人民幣培訓應針對不同對象提供分層次的培訓

E.培訓的對象是金融機構的全體人員

12.反洗人民幣內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

13.以下說法正確的選項是ABD

A.內(nèi)部監(jiān)視與審計的范圍應當覆蓋反洗人民幣工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)

品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進展測試，定

期檢驗上述工作的標準化和準確性

C.金融機構反洗人民幣牽頭部門應承擔對反洗人民幣內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立

評估的職責

D.反洗人民幣保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保

密責任制等相關要求

2-1

1.客戶身份識別的根本原則有哪些方面ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶"

對

3.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么ABD

A.中華人民共和國反洗人民幣法

B.金融機構反洗人民幣規(guī)定

C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

4.客戶身份識別包含哪三層含義ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人

員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術

保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份

對

6.在與客戶建設金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當

進展客戶身份識別

對

7.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易

的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其

身份和有關交易是否可疑

對

8.客戶身份識別中的制止性要求是指:金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，

不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

對

9.金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客

戶身份識別義務的責任

錯

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了

解哪些方面的信息ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份

識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息

對

2-2(2.1-2.3)

1.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身

份證明文件ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效

證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系時，如果存在代理人，

應查看客戶哪些身份證明文件AB

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身

份證明文件ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系需登記的客戶身份根本信

息包括哪些ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系時,應查看客戶哪些身份

證明文件ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件

C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D.能夠證明授權人有權授權的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別

的根本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系時,應查看客戶哪些身份

證明文件ABCDE

A.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件

B.組織機構代碼證

C.稅務登記證

D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

E.授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系需登記的客戶身份根本信

息包括哪些ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機構代碼

9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建設業(yè)務關系需登記的客戶身份根本信

息、，假設客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地

錯

10.一次性金融服務識別要點包括哪些ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份根本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

11.一次性金融服務識別對象有哪些AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪

些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務AC

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務

ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件

BCD

A.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料

C.證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15.申請開立根本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或

B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書

和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具根本存款賬戶存款人有關的證明

C.黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專

用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算

資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

17.申請開立根本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證

C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明

18.申請開立根本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC

A.獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證

B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營部門負責人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)

辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料

對

20.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.根本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些根本證明文件.ABCD

A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安

裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文

23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.其他相關業(yè)務人員

24.申請開立根本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、

武警總隊財務部門的開戶證明

B.社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文

25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.根本存款賬戶開戶登記證

C.根本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主

管部門批文

D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

26.異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面

的核查ACD

A.開立根本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬

單位的證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬

單筆的證明

D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立

根本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些工程AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務核準件"的要項是否為“賬戶

開立“

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務部門對外非法人工程的批復文件

2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD

A.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文

C.公司章程、驗資證明書、股權證明等

D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的

3.境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)根本信息登記情況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證

C.組織機構代碼證和稅務登記證

D.國家授權機關批準成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些工程ABC

A.外匯管理局核發(fā)的''國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務核準件"的要項是否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》

5.境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗資證明（如有需要）

B.國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務的批件

C.外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)根本信息登記情況

6.開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD

A.經(jīng)營部門負責人

B.擬開立賬戶的對公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本工程賬戶是應注意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中

國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身

份證

C.了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正

目的

D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進展核對，

二者相一致的，可為其開立資本工程外匯賬戶

8.開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些工程ABCDE

A.投資工程所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務核準件"的要項是否為"賬

戶開立”

B.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部

門的文件是否相符

D.商務部門對外資非法人工程的批復文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

9.經(jīng)常工程主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10.資本工程主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營部門負責人

C.國際業(yè)務結算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關業(yè)務人員

12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D.一般存款賬戶

13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進展核

對并登記其身份根本信息

B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在

C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

14.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.國際業(yè)務結算人員

15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)常工程項下經(jīng)營性外匯收支

D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABC

A.無法判斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不

一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實有效的身份證件

17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務核準件〃的要項是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準

D.境外個人購置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結算賬戶

B.經(jīng)常工程賬戶

C.資本工程賬戶

D.外匯儲蓄賬戶

19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1持續(xù)識別客戶身份根基知識

選擇題：

1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號碼

D、注冊資本

E、法定代表人

2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份BC

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

3、以下那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶ABD

A、客戶行為異常

B、客戶有洗人民幣嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權

4、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營活動

B、客戶辦理結算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金

融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）

2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機構在與客戶的

業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）

3.2對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間假設何持續(xù)識別客戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

2、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關

業(yè)務人員等。（錯）

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判

斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）

4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、

金額相符。（對）

3.3對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間假設何持續(xù)識別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一

項信息缺失的，應要求境外機構補充B

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，假設境外機構屬于參加FATF的國家（地區(qū)），或雖未參加但承諾嚴

格執(zhí)行FATF有關反洗人民幣及反恐懼融投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（）A

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應要求境外機構再次補充

4、銀行與境外機構建設代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪

些方面的職責ABD

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報告

D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.61

1.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）ABC

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單〃系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機關

2.對個人客戶異常情況進展身份識別時，可采取那些措施（）ABCD

A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料；

C、回訪客戶；

D、向公安機關核查

3.在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身

份（）BCD

A、結婚證；

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息AB

A,收款人的姓名、帳號、住所；

B,匯款人的姓名、住所；

C,匯款銀行的名稱和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表

單D

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務審批表》；

D,《涉外收入申報單（對私）》

6.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章

的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件（B）

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務審批表》；

D,《涉外收入申報單（對私）》

7.與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審

核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進展審核。

錯

8.貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，防止客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行

業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進展關注，不必填報可疑交易報告。

錯

9.貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄

等措施進展。

對

10.有針對性地開展貸前調(diào)查，應了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。

對

11.人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。

對

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況

錯

2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能

力進展分析

對

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景

對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效

期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關閉原因終止的

C、注銷、被撤消營業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務結算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，假設該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成

銷戶的同時，向反洗人民幣合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面(ABCD)

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)

定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。

B、假設該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗人民幣

合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知

之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他

身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務結算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。

錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人

錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性

B、假設為信貸客戶，需確認貸款是否已歸還完畢

C、假設該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)

控職責。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些(CD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完

整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之

日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應

出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬

存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點(ACD)

A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。

C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)

核查公民身份信息系統(tǒng)進展核查。

D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責人

D、其他相關業(yè)務人員

14、外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務結算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員

15、外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(ACD)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資

金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明歸還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深

入調(diào)查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明

文件的真實性。

C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。

D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(ABC)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資

金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明歸還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調(diào)查還貸資金來源于借

款人的權屬關系。

C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、假設代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應(ABC)

A、法人代表的授權書

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗人民幣處在對某商業(yè)銀行進展反洗人民幣專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)

生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行

根據(jù)業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進展整改。請問銀行該假設何整改

該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入

久懸未取專戶管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客戶洗人民幣風險分類管理目標有哪些ACD

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗人民幣風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風險

D.為本機構對洗人民幣風險進展全面管理提供依據(jù)

2.客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗人民幣風險分類有助于用戶在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗人民幣風險分類是額外要求

3.客戶洗人民幣風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼融資活動特

征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取

不同措施的過程

對

4.銀行客戶洗人民幣風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評估計量體系

D.系統(tǒng)控制體系

5.為確?？蛻粝慈嗣駧棚L險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BD

A.對客戶洗人民幣風險分類進展靜態(tài)、不變的管理

B.對客戶洗人民幣風險分類進展動態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響因素假設何變化也不必調(diào)整等級分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6.對于客戶洗人民幣風險等級分類標準的描述，正確的選項是哪些選項ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關系到客戶風險等級

C.需要對客戶嚴格保密

D.防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施

7.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上

對客戶洗人民幣風險進展分類ABCD

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客戶洗人民幣風險等級的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結合

C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶洗人民幣風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有

關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等

錯

10.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標

錯

11.銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中

介機構的評價等因素

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12.銀行客戶洗人民幣風險分類通常包括哪些參考指標ABCD

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務因素

D.客戶因素

13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素ACD

A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權構造過于復雜，使實際受益人難于識別的客戶

14.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素ABCD

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

15.銀行客戶洗人民幣風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務

B.現(xiàn)金業(yè)務

C.代理業(yè)務或無記名業(yè)務

D.匯兌業(yè)務

16.銀行客戶洗人民幣風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準

對

2-5(5.4-5.5)

1.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD

A.與可疑類客戶建設業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特

定的業(yè)務處理程序進展辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況

和操作行為

C.對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，審核頻率應高于關注類

客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗人民幣風險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進展報告

2.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施

A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務

處理程序進展辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進展審核,并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料,

調(diào)整客戶洗人民幣風險等級，審核時間不超過2年

C.在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等

級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強

型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調(diào)增客戶洗人民幣風險等級，假設

核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

3.對制止類客戶以下不正確的說法有哪些BD

A.原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶

B.銀行無法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設業(yè)務關系或辦理業(yè)務

C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設業(yè)務關系或辦理業(yè)務

D.對于銀行老客戶，在被確認為制止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務

4.對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施根基上視情采取如下哪些加強型措施

A.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等

信息，關注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調(diào)整

客戶洗人民幣風險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進展確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審

核周期不超過2年

D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗人民幣風

險進展全面評估，及時調(diào)增客戶洗人民幣風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

2-6(6.1-6.2)

1銀行應建設健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等

文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗人民幣調(diào)查、偵查和監(jiān)視管理，杜絕非法修改客戶資料。

(正確)

2金融機構破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。

(錯誤)

3按照《中華人民共和國反洗人民幣法》第三十二條規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料

和交易記錄的，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令

限期改正。

（正確）

4客戶身份資料自業(yè)務關系完畢當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。

（錯誤）

5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗人民幣調(diào)查的可疑交易活動，且反洗人民幣調(diào)查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未完畢的，金融機構應將其保存至反洗人民幣調(diào)查工作完畢。

（正確）

6以下說法哪些是正確的（ABD）

A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

7金融機構應當建設數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，

確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。

（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》從什么時間起施行2003年1月3日中國人民銀行

發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構

大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》（中國人民銀行令［2003］第3號同時廢止。

答案：2007年03月01日

2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機

構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構

發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

答案：5個

3.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構做出行政處

分

答案：只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

4.《反洗人民幣法》規(guī)定，履行反洗人民幣義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受

法律保護

答案：大額交易和可疑交易報告

5.《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動，有權向什么機關舉報承受舉報的機

關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

答案：中國人民銀行及公安機關

6.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗人民幣后果發(fā)生的，國務院反

洗人民幣行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款

答案：五萬元以上五十萬元以下

7.中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

答案：中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心

8.金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》制定大額交易和可疑交易報告

內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備

答案：中國人民銀行

9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告

答案：大額交易、可疑交易報告

10.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗人民幣后果發(fā)生

的，中國人民銀行應當對其（）

答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，金融機構應當通過（）向反洗人民幣監(jiān)

測分析中心報送大額交易和可疑交易報告

答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構

12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等

值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

答案：10000

13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、

其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

答案：50萬……10萬

14.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條明確規(guī)定，金融機構對符合規(guī)定條件的大

額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）

答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）

以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

答案：20萬……1萬

16.客戶與證券公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗人民幣監(jiān)測分

析中心提交大額交易報告

答案：銀行

17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）

個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗人民幣監(jiān)測分析

中心報送大額交易報告沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中

心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個人當天存款1萬美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報告。

答案：開立帳戶的金融機構或者發(fā)卡行。

20.以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍

答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第9條規(guī)定，單筆或者當日累計到達規(guī)定金額的，

應向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按

資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）

答案：應將某一客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融

機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

答案：200萬…..20萬

3-1（1.3-1.4）

1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定,“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（D）

A.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B.金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算

D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

2.（A）對金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進展監(jiān)視、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心

C.公安機關

D,中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

3.以下交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是（C）

A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由

D.客戶要求進展本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑

4.以下哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（D）

A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的選項是（C）

A.自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑

B.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑

6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原

因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期〃和"短期"分別為（B）

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日

C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

注：自測時出現(xiàn)過答案C,根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定應為B

7.《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐懼融資的可

疑交易報告類型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者

外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符"，"客戶”指（C）。

A.僅指對公客戶

B.僅指對私客戶

C.包括對公客戶和對私客戶

D.以上都正確

9.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了（A）

種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進

展易報告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者

行為有（C）項。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融機構及其工作人員應當按照反洗人民幣的有關規(guī)定認真履行反洗人民幣義務，審慎的識別

（C）交易。

A.大額交易

B.現(xiàn)金交易

C.可疑交易

D.轉(zhuǎn)賬交易

13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁"是指（A）

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金

融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗

人民幣監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中

心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份

證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份

證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某

貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這

些結匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。

請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）

A.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.多個境內(nèi)居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一個或者少數(shù)人操作

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期

內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立

的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各

存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并

存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶

銷戶。

請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型（C、D）

A.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶

短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行結算賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

注：自測時出現(xiàn)過答案BCD

17.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯

款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2

月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元,

匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名

員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)

營面積約20M?,工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。

請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型（A、C、E）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務

明顯不符

B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18.某投資參謀，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是工程投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷籌

劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)

部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5

筆3000萬元、某典當2筆900萬元。

該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易（A、C）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務

明顯不符

B.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交