2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)能力提升試卷B卷附答案

單選題（共200題）

1、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣

兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

【答案】D

2、關(guān)于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）

A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格

B.契約型基金與公司型基金都依據(jù)公司章程營運

C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式不同

D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同

【答案】C

3、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）0

A.增加收益

B.增加交易量

c.方便交易

D.轉(zhuǎn)嫁風險

【答案】D

4、如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限

為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后

以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

5、與其他金融機構(gòu)相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務

C.吸收活期存款

D.執(zhí)行國家金融政策

【答案】C

6、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副

產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務、加大基礎(chǔ)設施投

資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%o

A.增加2500億元

B.減少1000億元

C.增加2000億元

D.減少800億元

【答案】C

7、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）o

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】A

8、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。

A.銀行風險

B.信用風險

C.非系統(tǒng)性金融風險

D.系統(tǒng)性金融風險

【答案】D

9、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3與

M2差異項的是（）。

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

10、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（）

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

11、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是（）o

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、

法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能

提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人

C.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計

收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明

的自然人

D.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計

收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明

的自然人

【答案】D

12、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%,

則該股票的每股市場價格應為（）元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】C

13、金融市場上主要的資金供應者是（）。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

【答案】B

14、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為

20%,超額存款準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派

生存款總額應為（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

15、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和

一個看跌期權(quán)來進行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本

為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

16、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人

民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場

【答案】D

17、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的

惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統(tǒng)性金融危機

【答案】D

18、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下

列金融資產(chǎn)中流動性最強的是（）。

A.儲蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

【答案】B

19、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

20、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用

貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票

據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

21、（）是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險

的經(jīng)營活動。

A.風險抑制

B.風險分散

C.風險轉(zhuǎn)移

D.風險對沖

【答案】A

22、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統(tǒng)的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】D

23、材料題

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

【答案】B

24、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例

優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉(zhuǎn)售

給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

25、根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯

率安排是()o

A.水平區(qū)間內(nèi)盯住

B.爬行盯住

C.貨幣局安排

D.爬行區(qū)間

【答案】C

26、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規(guī)模對稱管理

D.結(jié)構(gòu)對稱管理

【答案】A

27、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC),負責宏觀審

慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲，?證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】A

28、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家

基礎(chǔ)建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

《（）》.針對日益嚴重的通貨膨脹預期，H國中央銀行可能采取

的貨幣政策措施是（）o

A.提高再貼現(xiàn)率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

29、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%,

超額準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬

J\->O

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

30、在信托業(yè)務運作中，處于掌握、管理和處分信托財產(chǎn)中心位置的

當事人是（）

A.投資人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】B

31、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）o

A.30%~50%

B.20%~30%

C.50%?70%

D.10%--20%

【答案】C

32、金融宏觀調(diào)控的核心是（）。

A.財政政策

B.產(chǎn)業(yè)政策

C.貨幣政策

D.收入政策

【答案】C

33、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此,

貨幣政策應采取（）。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

34、根據(jù)我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和（）

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

35、在交易委托方式中，限價委托的優(yōu)點是（）。

A.保證及時成交

B.執(zhí)行風險相對很小

C.成交價格是市場上最有利的價格

D.指令的價格風險是可測量和可控制的

【答案】D

36、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下

列金融資產(chǎn)中流動性最強的是（）。

A.儲蓄存款

B.活期存款

c.定期存款

D.政府債券

【答案】B

37、2014年11月，“滬港通”業(yè)務正式啟動，上海證券交易所和

香港證券交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)

的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際

收支()的外匯管理。

A.商品與服務項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

【答案】C

38、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款

準備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)

定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在考慮上述所有條件時，存款乘數(shù)公式為()，

其中K為存款乘數(shù)，r為法定準備金率，h為現(xiàn)金漏損率，e為超額

準備金率，t為定期存款準備金率，s表示定期存款占活期存款的比

率。

A.K=l/(r+h)

B.K=l/(r+h+e)

C.K=l/(r+h+e+t*s)

D.K=l/(r+h+e*t+s)

【答案】c

39、2005年7月21日,在主動性、可控性、漸進性原則指導下，

人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考

一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了

一系列改革措施，外匯市場基礎(chǔ)設施建設取得重大進展，人民幣匯

率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。

2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升

值25.05%,實際有效匯率升值20.28%O

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】C

40、菲利普斯曲線是一條()。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

41、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供

給和安排，目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監(jiān)管理論

中的()。

A.經(jīng)濟監(jiān)管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

42、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

43、關(guān)于開放式基金的說法，正確的是()

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

44、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】A

45、關(guān)于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是（）。

A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產(chǎn)資本總量

B.通貨膨脹初期會對生產(chǎn)有一定的刺激作用

C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲

D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買倒

賣的對象

【答案】A

46、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融

資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供

應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A

公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】C

47、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是（）。

A.在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)

【答案】C

48、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲

得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）o

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

49、商業(yè)銀行在經(jīng)濟全球化背景下更加重視關(guān)系營銷策略,這一策略

的最大特點是（）

A.以成本為導向

B.以競爭為導向

C.以價格為導向

D.以產(chǎn)品為導向

【答案】B

50、假定某投資者用10000元進行投資，已知年利率為8%,按復利

每半年計算一次利息，則1年后該投資者的本息和為（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】C

51、商業(yè)銀行在經(jīng)濟全球化背景下更加重視關(guān)系營銷策略,這一策略

的最大特點是（）

A.以成本為導向

B.以競爭為導向

C.以價格為導向

D.以產(chǎn)品為導向

【答案】B

52、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)O

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構(gòu)和保薦代表人

承擔發(fā)行上市過程中的()。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

【答案】B

53、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣

兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

【答案】B

54、材料題

A.全面的可自由兌換

B.不能自由兌換

C.經(jīng)常項目下的自由兌換

D.資本項目下的自由兌換

【答案】C

55、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲，?證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

56、在（）中，股價反映了全部與公司有關(guān)的信息，甚至包括

尚未公開的或者原本屬于保密的內(nèi)部信息。

A.半弱式有效市場

B.弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】C

57、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家

基礎(chǔ)建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

《（）》.2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

58、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于)o

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

59、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元,對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】C

60、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

61、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險

是()。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

62、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減

轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。

A.政府投資、行政事業(yè)費

B.福利支出、行政事業(yè)費

C.福利支出、財政補貼

D.政府投資、財政補貼

【答案】C

63、既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的

受益人.這是指()。

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】B

64、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決

于()。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

65、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購

的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

66、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】C

67、現(xiàn)代金融機構(gòu)體系以（）為中心。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.金融監(jiān)管機構(gòu)

D.中央銀行

【答案】D

68、材料題

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】c

69、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

70、現(xiàn)代金融機構(gòu)體系以（）為中心。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.金融監(jiān)管機構(gòu)

D.中央銀行

【答案】D

71、商業(yè)理財業(yè)務的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

72、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

73、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制

【答案】D

74、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分，市場經(jīng)

濟體制下金融調(diào)控的主要類型是（）o

A.計劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

【答案】D

75、中國銀行間市場交易商協(xié)會推出的超短期融資券的最長融資期

限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】C

76、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于

銷售量，基礎(chǔ)貨幣量（）o

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

77、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經(jīng)濟的有效手段是實行

()o

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】C

78、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人

們對通貨緊縮的擔憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經(jīng)

危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世

界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的

產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】B

79、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

80、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，

我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

81、根據(jù)我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和()

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

82、如果某證券是無風險的，則其風險系數(shù)B一定為()o

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】D

83、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎(chǔ)，以

()為調(diào)控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利

率體系的市場利率管理體系。

A.銀行借款利率

B.銀行貸款利率

C.同業(yè)拆借利率

D.中央銀行基準利率

【答案】D

84、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性

質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權(quán)財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

85、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是()。

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】A

86、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）o

A.購買力平價

B.利息平價

C.鑄幣平價

D.黃金平價

【答案】C

87、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)

管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管

機制的缺陷（）

A.機構(gòu)監(jiān)管

B.系統(tǒng)監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標監(jiān)管

【答案】C

88、設某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定

存款準備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣

總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當時的貨

幣供應量為()億元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

89、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主

流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長,

我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

90、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產(chǎn)大于負債

B.資產(chǎn)小于負債

C.債務人的違約

D.資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理

【答案】D

91、材料題

A.越小

B.越大

C.不變

D.為零

【答案】A

92、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學說是（）o

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

【答案】B

93、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3先則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

94、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸款

率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

95、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看

屬于()。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調(diào)節(jié)國際收支

【答案】A

96、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的

惡化，則說明該國出現(xiàn)了()。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統(tǒng)性金融危機

【答案】D

97、材料題

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

98、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是()。

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

99、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無

風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】c

100、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為

20%,超額存款準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派

生存款總額應為()

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

101、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，

貨幣政策應采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

102、金融機構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承

擔的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本

【答案】B

103、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導變量是（）o

A.基礎(chǔ)貨幣

B.超額儲備

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】C

104、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）o

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】C

105、在所有金融機構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、

業(yè)務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構(gòu)是（)o

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行

D.開發(fā)銀行

【答案】C

106、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】A

107、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負面影響

之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務關(guān)系中，就是由于通貨膨脹（）。

A.降低了實際利率,債務人受益

B.提高了實際利率,債務人受益

C.降低了實際利率,債權(quán)人受益

D.提高了實際利率,債權(quán)人受益

【答案】A

108、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會接受（）和國家民政部的業(yè)務指

導和監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.財政部

【答案】A

109、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過

資本凈額的（）o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

110、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%o

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

Ilk貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。

貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】D

112、以下不屬于全面風險管理三個維度的是()。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

113、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30隊該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】D

114、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同

一市場最多可以申請開立的B股賬戶數(shù)量為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

115、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣

存款準備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金

融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別

于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機

構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，

動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應

量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量Ml余額為16.6萬億元,

流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】A

116、材料題

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】C

117、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國

人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯(lián)動目標制

【答案】C

118、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務的是（）。

A.經(jīng)營存款

B.經(jīng)營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

【答案】C

119、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）o

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制

【答案】D

120、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

121、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于（）o

A.非營利性公共機構(gòu)

B.銀行機構(gòu)

C.非金融機構(gòu)

D.非銀行金融機構(gòu)

【答案】D

122、設某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法

定存款準備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨

幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當時的

貨幣乘數(shù)為（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

123、關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯誤的是（）。

A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能

B.中央銀行負責維護貨幣的穩(wěn)定

c.中央銀行負責創(chuàng)造貨幣的需求

D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

【答案】C

124、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

125、下列各項中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是（）o

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準備金

C.存放同業(yè)款項

D.對外貸款

【答案】D

126、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王

先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000

元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢,

三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計

算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行

按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

127、典型的間接融資的金融機構(gòu)是()。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

128、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負債

C.中間

D.投資

【答案】A

129、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務貿(mào)易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】A

130、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場準入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】A

131、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未

來的不確定性，降低風險，則該公司屬于（）o

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經(jīng)紀人

【答案】A

132、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸

款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

133、狹義的貨幣不包括（）o

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

134、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實際貨幣需求的機會成

本變量是()

A.非人力財富占總財富比例

B.資本品的轉(zhuǎn)手量

C.恒久性收入

D.股票的預期收益率

【答案】D

135、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例

優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉(zhuǎn)售

給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

136、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是

()o

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

137、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

138、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)

域和實物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

139、獲取()收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】A

140、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

141、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括()o

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調(diào)控機制

C.健全的利率機制

D.發(fā)達的金融市場

【答案】A

142、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購

買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100

元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】D

143、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府

武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫,

這種情形屬于該企業(yè)的（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.國家風險

D.操作風險

【答案】C

144、證券回購實際上是一種（）行為。

A.證券交易

B.短期質(zhì)押融資

C.商業(yè)貸款

D.信用貸款

【答案】B

145、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。

A.基差風險

B.流動性

C.交割數(shù)量

D.協(xié)議價格

【答案】A

146、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產(chǎn)與負債的總額

【答案】B

147、金融機構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承

擔的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本

【答案】B

148、銀行信用的債權(quán)人是（）。

A.金融機構(gòu)

B.消費者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

149、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】C

150、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來,

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地0。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

151、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低

下，不良資產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款

人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終

于走向倒閉。銀行機構(gòu)在出現(xiàn)財務困難時，需具有一定的防范和化

解風險的能力。在市場經(jīng)濟條件下，金融機構(gòu)必須以其（）來承擔

全部的風險和虧損。

A.負債

B.資產(chǎn)

C.存款

D.資本

【答案】D

152、材料題

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

153、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為（）。

A.借貸合同中的限制條款越來越明確

B.金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴重

C.金融價格的扭曲日益嚴重

D.金融政策越來越靈活

【答案】A

154、二元制中央銀行制度具有權(quán)利與職能相對分散、分支機構(gòu)少等

特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）o

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】B

155、在經(jīng)濟學中，關(guān)于充分就業(yè)的含義是指（）o

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

156、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合

的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對

網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行

價格。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

157、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不

公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收

入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

158、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的

特點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價

值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對

國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)

副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務、加大基礎(chǔ)設施

投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方

式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%o

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】D

159、下列職責中，屬于中國證監(jiān)會職責的是（）.

A.制定網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動的監(jiān)管制度

B.對票據(jù)市場、黃金市場進行監(jiān)督管理

C.審批資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格

D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】C

160、我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的融資工具屬于（）o

A.中期票據(jù)

B.企業(yè)債券

C.短期融資券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】C

161、假設法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為5%,流通

中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為（）億

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

162、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業(yè)單位的活期存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.居民儲蓄存款

D.銀行全部存款

【答案】B

163、在金本位制下，匯率的決定基礎(chǔ)從現(xiàn)象上看就是（）o

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】B

164、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務的機構(gòu)是（）

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務部

【答案】B

165、在貨幣供給機制中，（）承擔著信用擴張的職能，創(chuàng)造著

派生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務機關(guān)

D.商業(yè)銀行

【答案】D

166、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（)o

A.該時期的貨幣流量

B.該時期的貨幣存量

C.該時期末的貨幣余額

D.該時期初的貨幣存量

【答案】A

167、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

材料所述情況的政策含義是（）。

A.央行全面收緊信用

B.央行全面擴張信用

C.央行調(diào)整信用結(jié)構(gòu)

D.央行控制物價上漲

【答案】C

168、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】B

169、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。

A.內(nèi)生性太強

B.可測性欠佳

C.相關(guān)性欠強

D.可控性欠佳

【答案】C

170、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為（）o

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

171、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購

的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

172、按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應()商業(yè)銀行作為主

要發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】B

173、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是

()o

A.法律特征與經(jīng)濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經(jīng)濟特征與書面特征

D.經(jīng)濟特征與權(quán)益特征

【答案】B

174、金融制度的創(chuàng)新是指()o

A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】A

175、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

176、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

(試行)》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()O

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

177、當一國出現(xiàn)國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以

采取緊縮性貨幣政策進行調(diào)節(jié)。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同

時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內(nèi)資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

178、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。

A.一元式中央銀行

B.二元式中央銀行

C.跨國式中央銀行

D.準中央銀行

【答案】C

179、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的

（）o

A.非盈利的金融機構(gòu)

B.支農(nóng)的政策性機構(gòu)

C.合作金融機構(gòu)

D.政企職能合一的機構(gòu)

【答案】C

180、把貨幣需求動機分為交易動機、預防動機和投機動機的經(jīng)濟學

家是（）O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

181、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和

是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】D

182、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》我國對商業(yè)銀行關(guān)于收益

合理性的監(jiān)管指標中關(guān)于,資產(chǎn)利潤率的規(guī)定是（）0

A.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應低于0.6%

B.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應低于1.1%

C.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應低于0.6%,

D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應低于11%

【答案】C

183、在國際金融監(jiān)管實踐中，促使各國監(jiān)管當局重視并加強宏觀審

慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危機

B.1997年亞洲金融危機

C.1994年墨西哥金融危機

D.2009年歐洲債務危機

【答案】A

184、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%,按復利