2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師

金融專業(yè)通關(guān)試題庫（有答案）

單選題（共200題）

1、下列貨幣政策工具中，調(diào)控作用最猛烈，央行具有完全自主權(quán)的

政策工具是（）

A.存款準(zhǔn)備金率政策

B.公開市場操作

C.再貸款政策

D.再貼現(xiàn)政策

【答案】A

2、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）o

A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金，間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差

B.直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙

方債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融

機(jī)構(gòu)發(fā)行

D.典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀

行、

【答案】C

3、在所有金融機(jī)構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)

務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)是()o

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行

D.開發(fā)銀行

【答案】C

4、根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進(jìn)型通貨膨脹”

的因素是()。

A.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

B.匯率變動使進(jìn)口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

5、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務(wù)所，

需要資格審批。負(fù)責(zé)會同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會

D.D:中國會計師協(xié)會

【答案】A

6、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指()

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

7、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬元

D.向光明設(shè)備廠投資入股50萬元

【答案】D

8、材料題

A.促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進(jìn)外貿(mào)出口

D.抑制外貿(mào)出151

【答案】B

9、實行貨幣對外可兌換的目的和實質(zhì)在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流入銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

10、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】D

11、在信托業(yè)務(wù)運(yùn)作中，處于掌握、管理和處分信托財產(chǎn)中心位置的

當(dāng)事人是（）

A.投資人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】B

12、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其

份額固定不變。這種基金是指（）o

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

13、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購

買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100

元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后還本。假設(shè)此期間市場利率始終為5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】D

14、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險中的()。

A.流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】D

15、投資銀行進(jìn)行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的

責(zé)任和風(fēng)險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代

理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是()o

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

16、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市

場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚(yáng)基債券

D.武士債券

【答案】A

17、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（）制度。

A.一元式中央銀行

B.二元式中央銀行

C.跨國式中央銀行

D.準(zhǔn)中央銀行

【答案】C

18、投資銀行一詞具有四層含義，其中機(jī)構(gòu)層次對應(yīng)（）o

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務(wù)

D.投資銀行學(xué)

【答案】A

19、一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點是()。

A.風(fēng)險相對較大、利率相對較高

B.風(fēng)險相對較大、利率相對較低

C.風(fēng)險相對較小、利率相對較高

D.風(fēng)險相對較小、利率相對較低

【答案】A

20、下列選項中，不屬于金融風(fēng)險管理中市場風(fēng)險的評估方法的是

()o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

21、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是

()o

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】B

22、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中,

希克斯和尼漢斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是（）。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】C

23、在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺

激國民經(jīng)濟(jì)增長，不應(yīng)該采取的措施是（）。

A.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在證券市場上賣出國債

D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率

【答案】C

24、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民

幣兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

【答案】D

25、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.營造從緊預(yù)期

B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張

C.防止經(jīng)濟(jì)過熱

D.收縮貨幣供應(yīng)

【答案】B

26、在金本位制下，匯率的決定基礎(chǔ)從現(xiàn)象上看就是（）o

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】B

27、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是

引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（）o

A.資產(chǎn)泡沫

B.貨幣緊縮

C.流動性陷阱

D.貨幣膨脹

【答案】C

28、投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠(yuǎn)期

利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠(yuǎn)期利

率

【答案】C

29、“巴塞爾協(xié)議III”規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率是（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】C

30、《巴塞爾協(xié)議III》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年

以前從8%逐步升至（）0

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

31、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）o

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】A

32、中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一是（）o

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.國際收支平衡

【答案】A

33、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行

合法性檢驗依照的原則是（）o

A.“集合競價、連續(xù)競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

【答案】D

34、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會

危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該

項并購，則該企業(yè)承受了（）。

A.市場風(fēng)險

B.國家風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】B

35、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟(jì)快速增長，但是受到全球性金融危機(jī)

的影響，經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來

的物價指數(shù)分別是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%o

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟(jì)危機(jī)

【答案】C

36、提高法定存款準(zhǔn)備金率，會使商業(yè)銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

【答案】B

37、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制

【答案】D

38、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化

所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失的可能性稱為()o

A.利率風(fēng)險

B.交易風(fēng)險

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

D.折算風(fēng)險

【答案】C

39、關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量

D.反對政府干預(yù)

【答案】B

40、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨

膨脹。

A.需求拉動型

B.預(yù)期型

C.結(jié)構(gòu)型

D.成本推進(jìn)型

【答案】A

41、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為1。美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】C

42、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

43、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

【答案】B

44、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營對象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務(wù)與管理

D.控制和風(fēng)險

【答案】A

45、材料題

A.隱蔽性通貨膨脹

B.正常的經(jīng)濟(jì)波動

C.惡性通貨膨脹

D.金融危機(jī)

【答案】D

46、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，對貨幣供給的影響有

0o

A.金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金減少

B.貨幣供應(yīng)量增加

C.貨幣供應(yīng)量減少

D.基礎(chǔ)貨幣量增加

【答案】C

47、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

48、銀行信用的債權(quán)人是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.消費者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

49、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險產(chǎn)生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

50、在金融交易中時長會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】A

51、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

52、某公司打算運(yùn)用3個月期的S&P500股價指數(shù)期貨為其價值500

萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當(dāng)時的期貨價

格為400,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為()。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

53、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FS0C),負(fù)責(zé)宏觀審

慎監(jiān)管，?強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI),彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管

在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專

注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)

對消費者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監(jiān)管體制的國

家還有()。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】D

54、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.24000

B.26000

C.32000

D.41000

【答案】B

55、某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險，運(yùn)用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險緩釋,

成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險緩釋功能的是().

A.違約意愿的下降

B.違約風(fēng)險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】B

56、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管

重點是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金

融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

57、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場年利率

為6%0他向銀行進(jìn)行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；

B銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件；（：銀行給予張先生按半年

計算復(fù)利的借款條件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

58、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內(nèi)容為（）。

A.合理性檢查和流動性檢查

B.合規(guī)性檢查和風(fēng)險性檢查

C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查

D.合法性檢查和安全性檢查

【答案】B

59、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

60、資產(chǎn)定價模型提供了測度系統(tǒng)風(fēng)險的指標(biāo)，即（）o

A.無風(fēng)險資產(chǎn)收益率

B.市場風(fēng)險收益率

C.風(fēng)險溢價

D.風(fēng)險系數(shù)

【答案】D

61、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元,

房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,

負(fù)債平均到期日為360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流動性壓力測試

【答案】D

62、通貨緊縮是指（）。

A.價格總水平持續(xù)上漲

B.價格總水平持續(xù)下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經(jīng)濟(jì)增長速度下降

【答案】B

63、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8

元，當(dāng)前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

64、如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上

方的區(qū)域中，則此種情況反映()o

A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】C

65、材料題

A.中國

B.德國

C.日本

D.美國

【答案】D

66、如果某公司的股票0系數(shù)為L4,市場組合的收益率為6%,無

風(fēng)險收益率為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

67、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利

息等于()之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

【答案】B

68、投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購重組

【答案】B

69、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億

元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作

時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】C

70、某債券的面值為10。元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

71、()是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付,

而浮動利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠(yuǎn)期互換

D.股權(quán)互換

【答案】B

72、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業(yè)單位的活期存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.居民儲蓄存款

0.銀彳丁全部存款

【答案】B

73、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚(yáng)基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】C

74、當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲備不足時，該國可以

采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同

時導(dǎo)致（），從而使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國內(nèi)資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

75、中央銀行實施貨幣政策的時滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象

的金融部門對中央銀行實施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為（）。

A.認(rèn)識時滯

B.決策時滯

C.內(nèi)部時滯

D.外部時滯

【答案】D

76、關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是（）。

A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨立性

B.證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金所有者

C.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】C

77、主要的金融期貨合約不包括（）。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.實物期貨

【答案】D

78、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風(fēng)險的因素是()

A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營風(fēng)險

【答案】D

79、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治

理結(jié)構(gòu)和()。

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制

D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制

【答案】C

80、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下

列金融資產(chǎn)中流動性最強(qiáng)的是()。

A.儲蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

【答案】B

81、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實行

()。

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】C

82、材料題

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

83、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國

的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是()。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D交易中介

【答案】D

84、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FS0C),負(fù)責(zé)宏觀審

慎監(jiān)管，?強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(0NI),彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)

對消費者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】A

85、以下指標(biāo)中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大

小的是()o

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】B

86、(四)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融

資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供

應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A

公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

87、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶,

法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,

則存款乘數(shù)是（）。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

88、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】D

89、在我國，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C

90、典型的間接融資的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

91、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】D

92、銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

93、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

94、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場年利率為

6%,則該股票的每股市場價格應(yīng)為（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】B

95、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

96、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

97、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行資本充足率

必須大于或等于()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

【答案】C

98、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是()o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負(fù)債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

99、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y

本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務(wù)。

A.證券發(fā)行

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.基金管理

D.資產(chǎn)證券化

【答案】D

100、（）對經(jīng)濟(jì)和收入的增長有積極的刺激作用。

A.爬行的通貨膨脹

B.溫和的通貨膨脹

C.奔騰的通貨膨脹

D.非預(yù)期的通貨膨脹

【答案】B

101、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（）市場

的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚(yáng)基債券

D.武士債券

【答案】A

102、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天至IJ91天

【答案】A

103、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

104、關(guān)于債券違約風(fēng)險的說法，正確的是（）

A.債券期限越長，違約風(fēng)險越低

B.違約風(fēng)險不同是導(dǎo)致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風(fēng)險通常低于中央政府債券的違約風(fēng)險

D.公司債券的違約風(fēng)險通常低于政府債券的違約風(fēng)險

【答案】B

105、凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

106、金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了

社會流通費用，加速了結(jié)算過程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會再生

產(chǎn)的擴(kuò)大。

A.信用中介

B.金融服務(wù)

c.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

【答案】C

107、以下()是直接融資工具。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行本票

C.保險單

D.銀行債券

【答案】A

108、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有0性

質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。

A.國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權(quán)財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

109、()功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風(fēng)險隔離

【答案】A

110、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.購進(jìn)長海機(jī)器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設(shè)備廠貸款120萬元

【答案】D

Hk以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）o

A.本幣匯率

B.外匯匯率

C.即期匯率

D.遠(yuǎn)期匯率

【答案】B

112、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權(quán)人

C.債務(wù)人

D.代理發(fā)行者

【答案】C

113、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，

該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，

當(dāng)年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

114、下列選項中，不屬于金融風(fēng)險管理中市場風(fēng)險的評估方法的是

()o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

115、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

116、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億

元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國的基礎(chǔ)貨幣為()萬億元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】D

117、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王

先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000

元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢,

三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計

算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利，C銀行

按半年計算復(fù)利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

118、系統(tǒng)性風(fēng)險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變

化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或（）o

A.貨幣危機(jī)

B.銀行危機(jī)

C.外債危機(jī)

D.金融危機(jī)

【答案】D

119、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.中間

D.投資

【答案】A

120、（）股份相對固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】C

121、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運(yùn)動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值

【答案】A

122、國外商業(yè)銀行實行的高級經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權(quán)等

屬于（）。

A.科學(xué)的工資制度

B.長期激勵機(jī)制

C.各種福利計劃

D.科學(xué)的獎金制度

【答案】B

123、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，下列說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人不得與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提

取業(yè)績報酬

B.辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理不

得相互兼任

C.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得采用任何形式向資產(chǎn)委

托人返還管理費

D.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過公共媒體公開推介

具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案

【答案】A

124、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場的取締

B.金融結(jié)構(gòu)的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

125、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產(chǎn)出（Y）為

600,利率水平⑴為10%,表明該時期存在（）。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

126、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。

A.公債市場

B.同業(yè)拆借市場

C.本票市場

D.回購協(xié)議市場

【答案】A

127、材料題

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

【答案】B

128、關(guān)于開放式基金的說法，正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

129、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

【答案】B

130、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機(jī)構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】B

131、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委

托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常

由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)

行的()O

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

【答案】B

132、關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量

D.反對政府干預(yù)

【答案】B

133、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

134、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯(lián)儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】B

135、改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)快速增長，但是受亞洲金融危機(jī)影響,

經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問

題。該時期物價指數(shù)分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%O這種物價現(xiàn)象屬于（）。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟(jì)危機(jī)

D.正常的物價波動

【答案】B

136、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越

注意（）

A.產(chǎn)品營銷

B.關(guān)系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】B

137、中央銀行購買債券會導(dǎo)致（）。

A.商業(yè)銀行準(zhǔn)備金減少

B.貨幣供給不變

C.貨幣供給增加

D.貨幣供給減少

【答案】C

138、以下關(guān)于Shibor的說法錯誤的是（）。

A.Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor開始正式運(yùn)行

C.Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進(jìn)行報價

D.Shibor是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率

【答案】C

139、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公

司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）o

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

140、全國性保險公司的最低資本規(guī)定是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】c

141、資本金是金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》

對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心。

A.不良貸款率

B.資產(chǎn)利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】D

142、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為()o

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

143、對我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】B

144、通過商業(yè)銀行的參與.主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的

活動.資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是（）o

A.直接融資

B.間接融資

C.項目融資

D.長期融資

【答案】B

145、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.購進(jìn)長海機(jī)器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設(shè)備廠貸款120萬元

【答案】D

146、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】D

147、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國在2010年中

央經(jīng)濟(jì)工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指

一定時期內(nèi)（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額

【答案】A

148、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，對貨幣供給的影響有

Oo

A.金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金減少

B.貨幣供應(yīng)量增加

C.貨幣供應(yīng)量減少

D.基礎(chǔ)貨幣量增加

【答案】C

149、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限

為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為()

J\->O

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

150、當(dāng)投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀

行在基金運(yùn)作中承擔(dān)基金的()角色。

A.發(fā)起人

B.管理者

C.托管人

D.承銷人

【答案】D

151、如果當(dāng)前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信

息，該市場屬于（）O

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強(qiáng)式有效市場

D.半強(qiáng)式有效市場

【答案】D

152、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

153、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機(jī)構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】B

154、按()的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買

賣。

A.達(dá)成交易

B.買賣雙方?jīng)Q定價格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

155、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是

4%o2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以

2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時市價（）。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

156、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同

時做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這

種用來防范匯率風(fēng)險的方法被稱為（）o

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權(quán)交易

D.福費廷

【答案】A

157、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟(jì)活動總量的比值

D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額

【答案】B

158、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還

本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國

該年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】B

159、如果市場投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率大3%,13=2,

則證券i的實際收益率比預(yù)期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

160、金本位制下匯率的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】A

161、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為

20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）

萬兀O

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

162、風(fēng)險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風(fēng)險

資產(chǎn)的期望收益均為（）o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風(fēng)險收益率

【答案】D

163、由某一集團(tuán)公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購

的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

164、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

165、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。

主流觀點認(rèn)為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增

長，我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

166、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入

的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸

還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

167、金融市場按交易性質(zhì)劃分為（）。

A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金

市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場

【答案】C

168、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

169、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特

征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

170、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（）

A.申請延期1次,延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次,延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次,延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次,延長期限不得超過6個月

【答案】A

171、若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對

象應(yīng)不少于50家。

A.1億

B.4億

C.5000萬

D.50億

【答案】B

172、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

0.原始存款

【答案】A

173、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）0

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D.降低利率

【答案】C

174、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.追逐利潤和平衡權(quán)益

C.價格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)

【答案】D

175、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通

過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

176、()是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著

資金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】C

177、金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了

社會流通費用，加速了結(jié)算過程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會再生

產(chǎn)的擴(kuò)大。

A.信用中介

B.金融服務(wù)

C.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

【答案】C

178、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是（）。

A.中央銀行的負(fù)債

B.中央銀行的資產(chǎn)

C.商業(yè)銀行的負(fù)債

D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)

【答案】A

179、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易

的企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期

訂單。這是因為，如果接下外商的訂單，當(dāng)未來對外商交貨并結(jié)匯

時，如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民

幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的

Oo

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.投資風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】B

180、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證

券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立

Oo

A.資產(chǎn)管理賬戶

B.資產(chǎn)信托賬戶

C.資產(chǎn)處置公司

D.資產(chǎn)租賃公司

【答案】B

181、商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）。

A.組織和營銷

B.調(diào)整和監(jiān)督

C.組織和控制

D.控制和監(jiān)督

【答案】A

182、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

183、以美國為例，20世紀(jì)70年代以前，由于美國證券市場不太景

氣，投資基金發(fā)展也相對緩慢，進(jìn)入70年代，特別是到20世紀(jì)90

年代，投資基金發(fā)展迅猛，證券市場的穩(wěn)定發(fā)展是其最直接的原因。

根據(jù)以上材料，回答下列問題：投資基金是一種()。

A.直接投資工具

B.間接投資工具

C.信用投資工具

D.無風(fēng)險投資工具

【答案】B

184、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時，其所承

擔(dān)的職能是()o

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

【答案】B

185、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款,

經(jīng)營正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】B

186、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。

A.倫勃朗債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.揚(yáng)基債券

【答案】B

187、利息是（）的價格。

A.貨幣資本

B.外來資本

C.借貸資本

D.銀行存款

【答案】C

188、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是()。

A.超額準(zhǔn)備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.國際收支

【答案】B

189、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲

得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()o

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

190、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨

膨脹。

A.需求拉動型

B.預(yù)期型

C.結(jié)構(gòu)型

D.成本推進(jìn)型

【答案】A

19k（）是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而

不致遭受損失的能力。

A.風(fēng)險性

B.期限性

C.收益性

D.流動性

【答案】D

192、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù),正確的做法是（）

A.理財業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相結(jié)合

B.向投資者充分披露產(chǎn)品信息

C.與客戶共擔(dān)投資風(fēng)險

D.向客戶宣傳預(yù)期收益率

【答案】B

193、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式

購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了

融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備

供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi),

A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】C

194、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實際貨幣需求的機(jī)會成

本變量是（）

A.非人力財富占總財富比例

B.資本品的轉(zhuǎn)手量

C.恒久性收入

D.股票的預(yù)期收益率

【答案】D

195、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政

策，是指將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降。

這種政策（）O

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

【答案】B

196、當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時，可行的

政策選擇是（）。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】B

197、典型的間接融資的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

198、貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和

平衡國際收支。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說法是（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作

C.存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)

D.存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

【答案】D

199、在國際金融監(jiān)管實踐中，促使各國監(jiān)管當(dāng)局重視并加強(qiáng)宏觀審

慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危機(jī)

B.1997年亞洲金融危機(jī)

C.1994年墨西哥金融危機(jī)

D.2009年歐洲債務(wù)危機(jī)

【答案】A

200、國外商