2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)能力檢測試卷A卷附答案

單選題(共200題)

1、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是()。

A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C.降低中間業(yè)務(wù)的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險

【答案】A

2、自1996年12月以來，我國實現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項目可兌換屬于()。

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】C

3、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預(yù)期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

【答案】B

4、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風(fēng)險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險以及未

真實、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風(fēng)險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

【答案】B

5、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準(zhǔn)

備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定

期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料,

回答下列問題：在只考慮法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準(zhǔn)

備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】c

6、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%,通貨膨脹率為2尢則該金融

資產(chǎn)的實際收益率為()。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】C

7、我國成立了具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是()的舉

措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

【答案】B

8、通貨膨脹時，當(dāng)名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（）o

A.正值

B.負(fù)值

C.不變

D.零

【答案】B

9、凱恩斯認(rèn)為，“流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是

（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

【答案】C

10、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的

匯率政策進行調(diào)節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標(biāo)價的本國出口

價格下降，而以本幣標(biāo)價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限

制進口，最終有助于國際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶

值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經(jīng)常項目收支

B.資本項目收支

c.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】A

11、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

12、下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是

()o

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

13、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%,按復(fù)利

每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

14、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督

管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以（）為核心的風(fēng)險監(jiān)控和

預(yù)警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

【答案】B

15、全國性保險公司的最低資本規(guī)定是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

16、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億

元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作

時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣工具

B.選擇性貨幣工具

C.直接信用控制工具

D.間接信用控制工具

【答案】A

17、在（）中，股價反映了全部與公司有關(guān)的信息，甚至包括

尚未公開的或者原本屬于保密的內(nèi)部信息。

A.半弱式有效市場

B.弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】C

18、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積

50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險

加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款

40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款

60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

19、證券市場效率程度最高的市場是（）。

A.弱式有效市場

B.半強式有效市場

C.強式有效市場

D.任何有效市場，

【答案】C

20、巴塞爾協(xié)議III規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）o

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】C

21、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用

貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票

據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據(jù)

5550億元；②適時運用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款

準(zhǔn)備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

22、某信托公司風(fēng)險管理中，控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險的核心是（）o

A.采取有效舉措消滅風(fēng)險

B.建立全面風(fēng)險管理體系

C.借助風(fēng)險謀取最大收益

D.通過套期實現(xiàn)風(fēng)險對沖

【答案】B

23、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管

核心指標(biāo)》，其中屬于信用風(fēng)險指標(biāo)的是0

A.核心負(fù)債比率

B.流動性比率

C.不良資產(chǎn)率

D.利率風(fēng)險敏感度

【答案】C

24、在金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素中，變換中介是（）。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民戶

【答案】A

25、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

26、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯誤的是（）o

A.無論是國家、地方公共團體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只

有股份制企業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)

D.債券的風(fēng)險大，股票的風(fēng)險小

【答案】D

27、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指()

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

28、金融制度的創(chuàng)新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機構(gòu)分類管理

【答案】C

29、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險的說法，正確的是()o

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

30、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）o

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

31、主要的金融期貨合約不包括（）o

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.實物期貨

【答案】D

32、把貨幣需求動機分為交易動機、預(yù)防動機和投機動機的經(jīng)濟學(xué)

家是（）O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

33、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

34、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權(quán)人

C.債務(wù)人

D.代理發(fā)行者

【答案】C

35、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

36、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用

貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票

據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

37、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，對金融機構(gòu)行為的影響是（）。

A.鼓勵金融機構(gòu)充分運用資金

B.遏制金融機構(gòu)在央行的套利行為

C.降低金融機構(gòu)的信貸擴張能力

D.促進金融機構(gòu)對中小企業(yè)貸款

【答案】C

38、金融深化的原因之一是經(jīng)濟活動中存在著信息不對稱。信息不

對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握（）。

A.不及時

B.不透明

C.不充分

D.不正確

【答案】C

39、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[20091627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合

的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對

網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行

價格。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

【答案】B

40、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預(yù)的組成部分，市場經(jīng)

濟體制下金融調(diào)控的主要類型是（）o

A.計劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

【答案】D

41、下列職責(zé)中，屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的是（）.

A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管制度

B.對票據(jù)市場、黃金市場進行監(jiān)督管理

C.審批資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格

D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】C

42、某公司打算運用3個月期的SaP500股價指數(shù)期貨為其價值500

萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當(dāng)時的期貨價

格為400,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為（）o

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

43、下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易

活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣

人三方當(dāng)事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向

承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種

租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不

承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余

值風(fēng)險

【答案】C

44、關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預(yù)

【答案】B

45、風(fēng)險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風(fēng)險

資產(chǎn)的期望收益均為()o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風(fēng)險收益率

【答案】D

46、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為

)o

A.企業(yè)法人

B.公司的債主

C.企業(yè)的經(jīng)營者

D.公司的所有者

【答案】D

47、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）o

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

48、某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險，運用多種方式進行信用風(fēng)險緩釋,

成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風(fēng)險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】B

49、典型的間接融資的金融機構(gòu)是（）。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

50、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)

域和實物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

51、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的

惡化，則說明該國出現(xiàn)了()。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統(tǒng)性金融危機

【答案】D

52、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致

一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬于()。

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.結(jié)構(gòu)型

D.隱蔽型

【答案】B

53、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導(dǎo)貨幣政策工具

【答案】A

54、1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容

是()O

A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)

B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國發(fā)展

C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)

D.準(zhǔn)許保險公司從事非保險業(yè)務(wù)

【答案】C

55、短期融資券的最長期限為（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】D

56、下列貨幣政策工具中，調(diào)控作用最猛烈，央行具有完全自主權(quán)

的政策工具是（）

A.存款準(zhǔn)備金率政策

B.公開市場操作

C.再貸款政策

D.再貼現(xiàn)政策

【答案】A

57、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。

A.倫勃朗債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.揚基債券

【答案】B

58、關(guān)于基金運營服務(wù)的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)

B.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金注冊登記和銷售

【答案】B

59、如果當(dāng)前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信

息，該市場屬于（）O

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】D

60、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新

技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

【答案】B

61、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新

技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

【答案】B

62、金融機構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù),

這一操作體現(xiàn)出金融機構(gòu)()的職能。

A.資金融通職能

B.支付結(jié)算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能網(wǎng)校

【答案】A

63、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非

預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金是（）。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

64、現(xiàn)代金融機構(gòu)體系以（）為中心。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.金融監(jiān)管機構(gòu)

D.中央銀行

【答案】D

65、中央銀行購買債券會導(dǎo)致（）o

A.商業(yè)銀行準(zhǔn)備金減少

B.貨幣供給不變

C.貨幣供給增加

D.貨幣供給減少

【答案】C

66、材料題

A.中國

B.德國

C.日本

D.美國

【答案】D

67、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機

性交易。

A.直接用戶

B.互換經(jīng)紀(jì)商

C.互換交易商

D.互換代理商

【答案】C

68、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的

金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金

融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險

D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

【答案】D

69、中央銀行根據(jù)貨幣流通需要調(diào)撥庫款，這體現(xiàn)的中央銀行職能

是（）。

A.政府的銀行

B.管理金融的銀行

C.銀行的銀行

D.發(fā)行的銀行

【答案】D

70、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主

流觀點認(rèn)為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長,

我國可以采取的措施是0。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

71、商業(yè)理財業(yè)務(wù)的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務(wù)分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

72、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

73、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是（）o

A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)

B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣

C.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具

有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40%

D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系

【答案】C

74、如果某次IP0定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

75、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地0。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

76、在IP0發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權(quán)的是()。

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

77、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準(zhǔn)貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

78、材料題

A.充分就業(yè)

B.經(jīng)濟增長

C.國際收支平衡

D.穩(wěn)定物價

【答案】D

79、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場年利率為

6%,則該股票的每股市場價格應(yīng)為()元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】B

80、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心

是()。

A.集中核算

B.業(yè)務(wù)外包

C.前后臺分離

D.綜合經(jīng)營

【答案】C

81、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負(fù)面影響

之一,其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務(wù)人受益

B.提高了實際利率，債務(wù)人受益

C.降低了實際利率，債權(quán)人受益

D.提高了實際利率，債權(quán)人受益

【答案】A

82、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為()。

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】C

83、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8

元，當(dāng)前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

84、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

85、下列利率決定理論中，（）理論強調(diào)投資與儲蓄對利率的決

定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動偏好論

C.可貸資金論

D.實際利率論

【答案】D

86、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是

指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關(guān)聯(lián)授信額

D.信用資產(chǎn)總額

【答案】D

87、以（）調(diào)控為重點的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手

段和內(nèi)容。

A.匯率

B.利率

C.價格

D.通脹水平

【答案】B

88、最有效反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)是（）。

A.基金分紅

B.已實現(xiàn)收益

C.凈值增長率

D.留存收益

【答案】C

89'從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()

導(dǎo)致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結(jié)構(gòu)失衡

【答案】A

90、按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)()商業(yè)銀行作為主要

發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】B

91、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】c

92、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下

列金融資產(chǎn)中流動性最強的是()。

A.儲蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

【答案】B

93、假定某國2016年國民生產(chǎn)總值為20000億美元，短期外債余額

為250億美元，當(dāng)年未清償外債余額為1650億美元，當(dāng)年貨物服務(wù)

出口總額為2100億美元，則該國當(dāng)年負(fù)債率為()

A.1.25%

B.8.25%

C.10.50%

D.15.15%

【答案】B

94、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和

一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本

為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D,-2

【答案】A

95、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反

映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】A

96、根據(jù)2014年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，我國銀行業(yè)間同業(yè)拆借市場中交易量

最大的品種是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D21天拆借

【答案】A

97、投資銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是（）。

A.機構(gòu)投資者

B.個人投資者

C.公司或者政府機構(gòu)等融資者

D.金融中介機構(gòu)

【答案】C

98、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型

通貨膨脹可以表現(xiàn)為（）。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

99、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期

融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市

場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國

際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額

為8800億美元，當(dāng)年的進口額為6000億美元。

A.略低于經(jīng)驗指標(biāo)

B.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗指標(biāo)

C.籌于經(jīng)驗指標(biāo)

D.高于經(jīng)驗指標(biāo)

【答案】D

100、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了

人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已

經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。

世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量

的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.松的貨幣政策和松的財政政策

B.松的貨幣政策和緊的財政政策

C.緊的貨幣政策和松的財政政策

D.緊的貨幣政策和緊的財政政策

【答案】A

101、我國的貨幣政策目標(biāo)是（）o

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進經(jīng)濟增長

D.經(jīng)濟增長，充分就業(yè)

【答案】A

102、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

【答案】A

103、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（）o

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

104、在我國的融資租賃實務(wù)中，租金的計算方法大多采用（）o

A.成本回收法

B.浮動利率租金計算法

C.不規(guī)則租金計算法

D.等額年金法

【答案】D

105、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還

本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國

該年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】B

106、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治

理結(jié)構(gòu)和（）。

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機制

D.完善市場經(jīng)濟體制

【答案】C

107、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月

1日正式實施。從風(fēng)險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險屬于()

型管理策略。

A.風(fēng)險抑制

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險補償

【答案】D

108、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款

準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)

定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在考慮題中所給所有條件時，該銀行體系的存

款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76

【答案】D

109、商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)，在社會再生產(chǎn)過程

中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是()o

A.信用創(chuàng)造

B.信用中介

C.化貨幣為資本

D.支付中介

【答案】B

110、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

11k某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期

融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市

場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國

際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額

為8800億美元，當(dāng)年的進口額為6000億美元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

112、通貨膨脹的基本標(biāo)志是（）。

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經(jīng)濟過熱

D.成本增加

【答案】A

113、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。

A.證券經(jīng)濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

114、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元,

房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,

負(fù)債平均到期日為360天。

A.減少

B.先減后增

C.增加

D.先增后減

【答案】C

115、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量

商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指（）。

A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比

C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比

【答案】A

116、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】D

117、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】D

118、材料題

A.全面的可自由兌換

B.不能自由兌換

C.經(jīng)常項目下的自由兌換

D.資本項目下的自由兌換

【答案】C

119、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年2元，如果市場年利率為

5%,則該股票的每股市場價格應(yīng)為()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】C

120、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此,

貨幣政策應(yīng)采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

121、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量

商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指（）。

A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比

C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比

【答案】A

122、金融機構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時，其所承

擔(dān)的職能是（）o

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

【答案】B

123、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)

類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）o

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

124、在證券公司的風(fēng)險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管

內(nèi)容的是（）o

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規(guī)?？刂?/p>

D.擔(dān)保品收取

【答案】D

125、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于（）。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

126、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

127、假定我國流通中的現(xiàn)金為5萬億元，單位活期存款為40萬億

元，則我國的狹義貨幣供應(yīng)量為（）萬億元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

128、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過

資本凈額的（）o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

129、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是（）。

A.會計師事務(wù)所的審計報告

B.銀行的合理性和風(fēng)險性

C.銀行的各種報告和統(tǒng)計報表

D.銀行的治理情況

【答案】C

130、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是()。

A.超額準(zhǔn)備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.國際收支

【答案】B

131、體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指()具有一定的彈性或適

應(yīng)性。

A.貨幣流通速度對貨幣供應(yīng)量

B.貨幣需求量對貨幣供應(yīng)量

C.貨幣流通速度對貨幣需求量

D.貨幣供應(yīng)量對貨幣需求量

【答案】D

132、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》，核心負(fù)債比例是

核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于()o

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

【答案】D

133、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了

人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已

經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。

世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量

的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.增加;貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】B

134、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

135、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)

類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）o

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

136、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務(wù)狀況影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

137、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量

商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指（）。

A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比

C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比

【答案】A

138、如果某證券是無風(fēng)險的，則其風(fēng)險系數(shù)B一定為（）o

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】D

139、銀行間交易商協(xié)會由0監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

140、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎勵制眾籌

C.股權(quán)制眾籌

D.懲罰制眾籌

【答案】D

141、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風(fēng)險隔離

【答案】A

142、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。

A.超額準(zhǔn)備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.國際收支

【答案】B

143、在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）o

A.中央銀行調(diào)控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復(fù)機制

D.利率機制

【答案】D

144、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（）的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】C

145、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3

與M2差異項的是（）o

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

146、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致

一般物價水平上漲，這種情形屬于（）o

A.需求拉上型通貨膨脹

B.成本推進型通貨膨脹

C.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

D.隱蔽型通貨膨脹

【答案】B

147、在總需求不變的情況下，一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門，而勞動

力和生產(chǎn)要素卻不能及時轉(zhuǎn)移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于()導(dǎo)致的

通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化

【答案】D

148、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

149、反映銀行資本金與風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為()。

A.資本充足率指標(biāo)

B.風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)

C.經(jīng)營收益率比例指標(biāo)

D.資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)

【答案】A

150、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式與

傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式相比的突出特點是（

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

151、貸款五級分類方法被用于管理（）。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】A

152、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是

指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關(guān)聯(lián)授信額

D.信用資產(chǎn)總額

【答案】D

153、材料題

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】C

154、債券票面收益與債券面值的比率是（）o

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.本期收益率

【答案】A

155、材料題

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】c

156、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，核心負(fù)債比例是

核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于（）o

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

【答案】D

157、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D降低利率

【答案】C

158、商業(yè)理財業(yè)務(wù)的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務(wù)分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

159、外匯儲備對貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于（）。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】B

160、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常

由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)

行的（）。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

【答案】B

161、對我國期貨結(jié)算機構(gòu)進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】B

162、根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯

率安排是（）o

A.水平區(qū)間內(nèi)盯住

B.爬行盯住

C.貨幣局安排

D.爬行區(qū)間

【答案】C

163、材料題

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

【答案】B

164、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規(guī)模對稱管理

D.結(jié)構(gòu)對稱管理

【答案】A

165、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。

A.綜合性通貨膨脹

B.供求混合推進型通貨膨脹

C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹

D.成本推進型通貨膨脹

【答案】B

166、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】A

167、在所有金融機構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、

業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構(gòu)是（）o

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行

D.開發(fā)銀行

【答案】C

168、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客

戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

A.適當(dāng)性

B.風(fēng)險匹配

C.合規(guī)銷售

D.公平公開

【答案】B

169、我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務(wù)監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營監(jiān)督

【答案】A

170、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場年利率

為6%。他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；

B銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件；，銀行給予張先生按半年

計算復(fù)利的借款條件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

171、自2005年7月我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元

對人民幣的匯率由1：8.2765變?yōu)?013年7月26日的1：6.1720,

這表明人民幣對美元已經(jīng)有較大幅度的（）.

A.法定升值

B.法定貶值

C.升值

D.貶值

【答案】C

172、在經(jīng)濟學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的含義是指（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

173、資本金是金融機構(gòu)抵御風(fēng)險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》

對于銀行業(yè)的監(jiān)管以（）為核心、。

A.不良貸款率

B.資產(chǎn)利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】D

174、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。

A.保持適當(dāng)外債總量

B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)

C.強化償債能力

D.強化營運能力

【答案】B

175、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FS0C）,負(fù)責(zé)宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI）,彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

176、商業(yè)銀行作為金融中介機構(gòu)，其經(jīng)營對象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務(wù)與管理

D.控制和風(fēng)險

【答案】A

177、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是

4%o2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉(zhuǎn)股后的股票市價是1。元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以

2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

178、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和

是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】D

179、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應(yīng)體現(xiàn)

的基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權(quán)利

【答案】A

180、隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越

注意（）

A.產(chǎn)品營銷

B.關(guān)系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】B

181、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）o

A.單一型中央銀行制度

B.復(fù)合型中央銀行制度

C.跨國的中央銀行制度

D.準(zhǔn)中央銀行制度

【答案】A

182、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入

的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸

還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

183、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款

準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)

定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在只考慮法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率和超

額準(zhǔn)備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】C

184、我國成立了具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是。的

舉措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

【答案】B

185、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以()

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

【答案】A

186、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若

干商業(yè)銀行共同執(zhí)？

A.跨國的中央銀行制度

B.準(zhǔn)中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

【答案】B

187、假設(shè)一只無紅利支付的股票當(dāng)前股價為20元，無風(fēng)險連續(xù)復(fù)

利為0.05,則該股票1年期的遠(yuǎn)期價格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

【答案】B

188、（）股份相對固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】C

189、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風(fēng)險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

190、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以()

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

【答案】A

191、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設(shè)計

了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的p系數(shù)分別為1.5、

1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別

為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資

比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率

為8%,無風(fēng)險收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是（）o

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】c

192、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）o

A.公債市場

B.同業(yè)拆借市場

C.本票市場

D.回購協(xié)議市場

【答案】A

193、在金本位制下，匯率的決定標(biāo)準(zhǔn)是（）

A.鑄幣平價

B.黃金平價

C.利率平價

D.購買力平價

【答案】A

194、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負(fù)面影響

之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務(wù)人受益

B.提高了實際利率，債務(wù)人受益

C.降低了實際利率，債權(quán)人受益

D.提高了實際利率，債權(quán)人受益

【答案】A

195、關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是()。

A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨立性

B.證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金所有者

C.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】C

196、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不同。

貨幣主義堅持認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】D

197、風(fēng)險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）o

A.企業(yè)目標(biāo)

B.風(fēng)險管理的要素

C.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級

【答案】B

198、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負(fù)債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

199、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障

經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

《（）》.2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

200、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會（），從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D為零

【答案】C

多選題（共100題）

1、根據(jù)2011年4月發(fā)布的《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍

及有關(guān)事項的規(guī)定》，我國證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)

銀行間市場交易的證券，其主要是（）。

A.政府債券

B.股票

C.短期融資券

D.央行票據(jù)

E.金融債券

【答案】ACD

2、通貨膨脹所指的物價上漲是（）。

A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲

B.一定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲

C.物價一次性的大幅上漲

D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲

E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲

【答案】BD

3、通貨緊縮的危害有（）。

A.導(dǎo)致經(jīng)濟過熱

B.加速經(jīng)濟衰退

c.導(dǎo)致社會財富縮水

D.分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)

E.可能引發(fā)銀行危機

【答案】BCD

4、決定債券到期收益率的因素有()。

A.票面收益

B.買入債券到債券到期的時間

C.償還價格

D.購買價格

E.匯率

【答案】ABCD

5、(五)