涉非涉穩(wěn)風險專項排查方案目錄contents引言涉非涉穩(wěn)風險專項排查方法排查重點領域風險應對措施排查工作安排監(jiān)督與評估CHAPTER01引言隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的發(fā)展，涉非涉穩(wěn)風險逐漸成為影響國家經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定的重要因素。為了有效防范和化解涉非涉穩(wěn)風險，制定專項排查方案至關重要。背景本方案旨在通過系統(tǒng)性的排查，全面識別、評估和控制涉非涉穩(wěn)風險，確保國家經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定，維護人民群眾的切身利益。目的背景和目的涉非涉穩(wěn)風險是指涉及非法金融活動和金融市場不穩(wěn)定的風險因素，包括但不限于非法集資、高利貸、金融詐騙等。風險定義指未經(jīng)批準從事金融業(yè)務或違反金融監(jiān)管規(guī)定的風險行為，如非法吸收公眾存款、非法集資等。非法金融活動風險指由于金融市場機制不完善、信息不對稱等原因導致的市場波動、資金流動風險等。金融市場不穩(wěn)定風險指涉非涉穩(wěn)風險可能引發(fā)的社會問題，如群體性事件、社會恐慌等。社會穩(wěn)定風險風險定義與分類CHAPTER02涉非涉穩(wěn)風險專項排查方法數(shù)據(jù)篩選對收集到的數(shù)據(jù)進行篩選，排除無效、過時和重復的數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準確性和可靠性。數(shù)據(jù)分析運用統(tǒng)計分析、機器學習等方法，對篩選后的數(shù)據(jù)進行深入分析，挖掘潛在的風險點。數(shù)據(jù)來源通過收集政府部門、金融機構、行業(yè)協(xié)會等公開或非公開的數(shù)據(jù)，以及第三方研究機構的數(shù)據(jù)，進行綜合分析。數(shù)據(jù)收集與分析03風險應對根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對措施，包括預防、控制和化解等措施。01現(xiàn)場調查組織專業(yè)人員對目標區(qū)域或企業(yè)進行實地調查，了解實際情況，核實數(shù)據(jù)信息的真實性。02風險評估根據(jù)現(xiàn)場調查結果，結合數(shù)據(jù)分析的結果，對涉非涉穩(wěn)風險進行評估，確定風險等級和影響程度?，F(xiàn)場排查與評估涉非涉穩(wěn)風險較小，影響程度較低，可采取一般性監(jiān)管措施。低風險中風險高風險涉非涉穩(wěn)風險較大，影響程度較高，需采取重點監(jiān)管措施。涉非涉穩(wěn)風險極大，影響程度非常高，需采取緊急處置措施。030201風險等級劃分CHAPTER03排查重點領域非法集資金融詐騙高利貸洗錢金融領域01020304重點排查是否存在未經(jīng)批準的非法集資活動，如未經(jīng)批準的P2P網(wǎng)絡借貸、私募基金等。關注是否存在利用虛假信息、虛構項目等手段進行金融詐騙的行為。排查是否存在超出法律規(guī)定的過高利率的貸款行為。檢查金融機構是否履行反洗錢義務，防止非法資金流入。關注是否存在房地產(chǎn)市場過熱、房價非理性上漲的現(xiàn)象。房地產(chǎn)市場過熱排查房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)是否存在違規(guī)銷售、捂盤惜售等行為。違規(guī)銷售評估金融機構對房地產(chǎn)抵押貸款的風險控制情況。房地產(chǎn)抵押貸款風險檢查房地產(chǎn)中介機構是否存在違規(guī)操作，如虛假宣傳、陰陽合同等。房地產(chǎn)中介違規(guī)房地產(chǎn)市場勞動就業(yè)檢查用人單位是否依法簽訂勞動合同，保障勞動者權益。排查是否存在工資拖欠、欠繳社保等問題。關注用人單位是否提供符合規(guī)定的勞動安全保障措施。評估勞動爭議調解和仲裁機制的有效性。勞動合同風險工資拖欠勞動安全勞動爭議處理關注是否存在過高的學費負擔，影響家庭經(jīng)濟困難學生的入學。學費負擔檢查地區(qū)間、城鄉(xiāng)間教育資源配置的均衡性。教育資源不均衡評估教師隊伍的整體素質和穩(wěn)定性。教師隊伍建設檢查是否存在違規(guī)辦學、亂收費等教育亂象。教育亂象治理教育領域關注醫(yī)療費用負擔是否合理，防止因病致貧現(xiàn)象。醫(yī)療費用負擔醫(yī)療服務質量藥品價格監(jiān)管公共衛(wèi)生安全評估醫(yī)療機構的服務質量、醫(yī)療技術水平等。檢查藥品價格是否合理，防止價格虛高。關注突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應急處置能力。醫(yī)療衛(wèi)生CHAPTER04風險應對措施制定涉非涉穩(wěn)風險專項排查方案根據(jù)實際情況制定具體的排查方案，明確排查范圍、排查重點和排查方法。完善相關法律法規(guī)對涉及非金融和金融穩(wěn)定的相關法律法規(guī)進行修訂和完善，明確監(jiān)管職責和法律責任。政策與法規(guī)制定風險預警與監(jiān)控建立風險預警機制通過收集相關信息，運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段，對涉非涉穩(wěn)風險進行實時監(jiān)測和預警。定期風險評估定期對涉非涉穩(wěn)風險進行全面評估，了解風險狀況和趨勢，為決策提供依據(jù)。針對不同類型的涉非涉穩(wěn)風險，制定相應的處置預案，明確處置流程和責任主體。一旦發(fā)現(xiàn)涉非涉穩(wěn)風險事件，迅速啟動處置預案，采取有效措施化解風險。風險處置與化解及時處置風險事件制定風險處置預案加強風險防范意識通過宣傳教育等方式，提高全社會對涉非涉穩(wěn)風險的認知和防范意識。開展風險教育活動組織開展各類風險教育活動，引導公眾正確認識和應對涉非涉穩(wěn)風險。風險防范與教育CHAPTER05排查工作安排負責統(tǒng)籌協(xié)調整個排查工作，確保工作有序進行。組長負責具體執(zhí)行排查任務，包括資料收集、現(xiàn)場勘查、風險評估等。成員工作小組組建第一階段制定排查計劃和方案（1周）第二階段開展排查工作（2周）第三階段匯總分析排查結果（1周）第四階段制定整改措施（1周）時間安排與進度確保工作小組具備足夠的人力資源，能夠高效完成排查任務。人員提供必要的物資保障，如交通工具、通訊設備等。物資確保有足夠的資金支持，用于支付排查工作的各項費用。資金資源調配與保障CHAPTER06監(jiān)督與評估建立信息共享機制加強各部門之間的信息溝通，及時掌握排查進展情況，確保信息傳遞的準確性和及時性。制定監(jiān)督檢查制度對排查工作進行定期或不定期的檢查，確保排查工作的質量和效果。設立專項排查工作小組負責制定排查計劃、組織協(xié)調和監(jiān)督檢查，確保排查工作的順利進行。監(jiān)督機制建立定期評估對排查工作進行定期評估，總結排查成果和經(jīng)驗，分析存在的問題和不足，提出改進措施。反饋機制建立有效的反饋機制，及時收集和處理排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，確保問題得到及時解決和整改。定期評估與反饋123針對排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，制定切實可行的整改措施，明確責任部門和整改期限。制定整改