論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及治理對(duì)策中

文

摘

要本文對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行研究，運(yùn)用文獻(xiàn)研究、案例分析等研究方法，根據(jù)自身所學(xué)的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查學(xué)、法學(xué)學(xué)科知識(shí)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行理論解讀，分析我國(guó)當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)，探究其成因，根據(jù)其特點(diǎn)及成因進(jìn)而商討出有針對(duì)性的、行之有效的治理對(duì)策。關(guān)鍵詞：涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

特點(diǎn)

成因

治理對(duì)策

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，人民收入大幅度提升，產(chǎn)生了大量閑散資金，近年來我國(guó)投資氛圍濃厚，且金融機(jī)構(gòu)普遍利率較低，民間利率相對(duì)較高，在此背景下，民間融資異?；顒?dòng)活躍。民間融資快速發(fā)展的同時(shí)也在一定程度上加劇了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害。在互聯(lián)網(wǎng)快速的發(fā)展的大環(huán)境下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪手段也不斷更新，比如前兩年的“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸“一元貸”等案件，給涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查帶來了很大的挑戰(zhàn)。本文將會(huì)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)和成因進(jìn)行分析研究，進(jìn)而商討出有針對(duì)性的、預(yù)防和打擊并重的治理對(duì)策。一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)（一）涉案金額大、受害人數(shù)量多、涉及地域廣。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)案量也不斷增長(zhǎng)，呈集中爆發(fā)態(tài)勢(shì)，大要案頻發(fā)，涉及區(qū)域不斷擴(kuò)大，大量案件涉及全國(guó)多個(gè)省份。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪與普經(jīng)濟(jì)犯罪的區(qū)別在于,前者的涉案的金額一般達(dá)到數(shù)千萬(wàn)元、有的甚至上億元，一起案件涉及的受害者可以囊括各個(gè)職業(yè)、各個(gè)年齡階段；涉及的區(qū)域也往往橫跨全國(guó)各地。比如2018年深圳市的”善心匯”傳銷案，人員涉及全國(guó)14個(gè)省、市，參與傳銷活動(dòng)的人員共598萬(wàn)余人，由于涉及到的被害者人員眾多，因而涉案的金額量也十分可觀，達(dá)到1046億余元。而細(xì)看近年來發(fā)生的“泛亞”“錢寶”“善心匯”等案件，涉案金額都在數(shù)百億元。轟動(dòng)全國(guó)的錢寶案，其官網(wǎng)信息稱，錢寶網(wǎng)注冊(cè)會(huì)員人數(shù)近2億，入駐48萬(wàn)余商家，累計(jì)集資總額超千億元，該案幾乎涉及全國(guó)所有省份。又如:近年來由北京市第一中級(jí)人民法院審判的“e租寶案件”,經(jīng)過審計(jì)部門的初步計(jì)算，其在短短兩年時(shí)間內(nèi)通過向群眾非法集資的手段籌集的資金金額就高達(dá)700多億元。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件受害者人數(shù)之多、涉及地域之廣、社會(huì)危害之大，可想而知。①①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)（二）外在形式合法，犯罪手段隱蔽性較強(qiáng)

具有較高的隱蔽性與欺騙性也是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的一個(gè)普遍特點(diǎn)。由于工商部門對(duì)企業(yè)的成立一般只進(jìn)行形式審查，不法分子為了獲得受害人信任，便經(jīng)常利用這一制度，先依照法律規(guī)定成立一定規(guī)模的公司，然后完備公司成立的各項(xiàng)手續(xù)，為下一步實(shí)施犯罪披上一件合法的“外衣”，這類公司一般具有向工商部門報(bào)備完全的完備的稅務(wù)登記證明，通過招聘等形式，招攬各部門、崗位的工作人員，待公司成立之后，便進(jìn)行相應(yīng)的“光環(huán)”包裝，有的樹立幾個(gè)投資后成功發(fā)財(cái)?shù)摹鞍駱印?，更有甚者，不惜花費(fèi)大價(jià)錢進(jìn)行宣傳推廣——他們往往聘請(qǐng)明星做廣告，或者與投資界的“專業(yè)人士”合作，為公司造勢(shì)，以吸引更多受害人上當(dāng)。比如重慶“億霖公司非法經(jīng)營(yíng)16.8億元”案中，就曾聘請(qǐng)葛優(yōu)等明星為其代言。①①吳安新;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控對(duì)策研究——基于重慶市2010-2012年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪立案情況的分析[J].法制與社會(huì),2014,(35)②萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)此外，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作案手段不斷翻新，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)已經(jīng)成為重要載體。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)成本低、虛擬性強(qiáng)、方便快捷的特點(diǎn)，建立網(wǎng)站公開宣傳，通過微信、QQ等手段遠(yuǎn)程遙控犯罪活動(dòng)，使用支付寶等往網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)快速轉(zhuǎn)移資金?！癊租寶”案中，犯罪分子得以在短短一年半的時(shí)間內(nèi)非法集資700多億，受害群眾90萬(wàn)，如果不是借助網(wǎng)絡(luò)傳播的便捷快速，在傳統(tǒng)型的集資犯罪案件中是難以想象的。②為了進(jìn)一步吸引更多民眾，擴(kuò)大影響力，犯罪分子在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中還會(huì)緊隨市場(chǎng)熱點(diǎn)，打著“發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)”“一元互助”“金融創(chuàng)新”等旗號(hào)，以合法公司名義假借投資理財(cái)、互助養(yǎng)老、消費(fèi)返利等五花八門的形式，精心設(shè)立騙局并大肆宣傳，制造實(shí)力雄厚的假象，以高回報(bào)為餌，誘騙群眾財(cái)產(chǎn)。犯罪手段與新興理念緊密結(jié)合，有的甚至假借部分政府文件為犯罪行為作包裝，越發(fā)隱蔽的犯罪手段加大了民眾識(shí)破騙局的難度。（三）犯罪手段職業(yè)化，具有嚴(yán)密的組織性

從近年來破獲的經(jīng)濟(jì)犯罪案件來看，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪正向職業(yè)化、專業(yè)化方向發(fā)展。目前，我國(guó)已出現(xiàn)專門以非法吸收公眾存款來謀生的職業(yè)人群，這些人游走于非法集資領(lǐng)域多年，掌握各種營(yíng)銷手段，能在短時(shí)間內(nèi)聚集大量資金。諸如一些案件中，有人同時(shí)是“精彩生活”“善心匯”和“京廣和”的會(huì)員，在明知是騙局的情況下仍然短期內(nèi)大量投資，妄圖火中取栗，在東窗事發(fā)前獲取高額返利離場(chǎng)，①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②吳安新;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控對(duì)策研究①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②吳安新;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控對(duì)策研究——基于重慶市2010-2012年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪立案情況的分析[J].法制與社會(huì),2014,(35)③戴濤;.大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及治理研究[J].荊楚學(xué)刊,2019,(02)二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪成因

（一）經(jīng)濟(jì)成因：閑散資金增加，投資渠道不足隨著改革開放不斷深入,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得到極大發(fā)展。據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)，每年增長(zhǎng)率達(dá)到十幾個(gè)百分點(diǎn)。一方面由于近年來私營(yíng)企業(yè)特別是個(gè)體戶、合伙企業(yè)等中小型企業(yè)快速發(fā)展,規(guī)模也不斷壯大，市場(chǎng)產(chǎn)生了更多的資金需求；另一方面改革開放讓人民群眾的生活水平明顯提高,。但與此同時(shí)，產(chǎn)生了日益增長(zhǎng)的投資需求與資金增值渠道相對(duì)狹窄的矛盾,銀行存款利率低,導(dǎo)致資金大量閑置。③部分不法分子巧妙利用這一事實(shí)，通過企業(yè)招商引資，公益慈善事業(yè)投資發(fā)展、期貨交易、消費(fèi)返利等花哨的名目籌集資金，以高額回報(bào)為誘餌騙取群眾投資。普通群眾雖然具有投資意識(shí)，但是不具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，盲目求富，沖動(dòng)投資，很容易陷入非法分子精心設(shè)計(jì)的投資陷阱里。我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展快但起步晚，沒有與之相對(duì)應(yīng)的完善法律法規(guī)約束，往往給一些不法分子可乘之機(jī)。部分犯罪分子借助非法集資等手段，創(chuàng)造虛假的投資渠道以騙取群眾投資，此種行為對(duì)人民生活及社會(huì)的和諧穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響。（二）立法成因：法制不健全，打擊力不足我國(guó)是成文法國(guó)家，法律的制定和修改要經(jīng)過嚴(yán)格的程序?qū)徟?。由于涉眾型?jīng)濟(jì)犯罪近幾年發(fā)案態(tài)勢(shì)高，大案、要案頻發(fā)，造成了極大的社會(huì)危害性。因此司法界許多學(xué)者開始研究此類新興犯罪，但是我國(guó)現(xiàn)行《刑法》并沒有關(guān)于涉眾①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②吳安新;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控對(duì)策研究——基于重慶市2010-2012年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪立案情況的分析[J].法制與社會(huì),2014,(35)③李玲玲;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪成因及偵防對(duì)策研究[J].廣州市公安管理干部學(xué)院學(xué)報(bào),2019,(01)④黃明高;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查難點(diǎn)及對(duì)策[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊,2016,(32)型經(jīng)濟(jì)犯罪的明確法律概念，使得一方面涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的認(rèn)定難度較大，另一方面，其他經(jīng)濟(jì)犯罪的相關(guān)法律規(guī)定對(duì)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的量刑雖有一定參考價(jià)值，但是適用性不足、可操作性差。比如,刑法對(duì)集資詐騙罪等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定中,一種犯罪行為可能涉及好幾個(gè)罪名,使得后續(xù)定罪量刑通常會(huì)產(chǎn)生極大爭(zhēng)議。②又如:刑法中規(guī)定的“①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②吳安新;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控對(duì)策研究——基于重慶市2010-2012年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪立案情況的分析[J].法制與社會(huì),2014,(35)③李玲玲;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪成因及偵防對(duì)策研究[J].廣州市公安管理干部學(xué)院學(xué)報(bào),2019,(01)④黃明高;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查難點(diǎn)及對(duì)策[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊,2016,(32)與其他經(jīng)濟(jì)犯罪相比，現(xiàn)行《刑法》中并沒有針對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的明確法律概念，法律的不完善導(dǎo)致在處置此類犯罪案件過程中無(wú)法可依，自然無(wú)法產(chǎn)生強(qiáng)有力的打擊效果，問題具體體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：1、定性難。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪表現(xiàn)形式復(fù)雜，往往同普通經(jīng)濟(jì)犯罪甚至正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都有一定關(guān)聯(lián)性、相似性，真真假假，難以分辨，尤其容易與經(jīng)濟(jì)糾紛相混淆。比如“碧溪廣場(chǎng)”案,這個(gè)案件在當(dāng)時(shí)是以所謂新型經(jīng)營(yíng)模式的面貌出現(xiàn),在我國(guó)還屬新類型事物,因而對(duì)其行為性質(zhì)還存在一些爭(zhēng)議。④在一起經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，可能同時(shí)存在正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)糾紛、違法行為、犯罪活動(dòng)等多種性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)行為，存在大量罪與非罪、此罪與彼罪、一罪與數(shù)罪問題。2、取證難首先，由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件大都被害人數(shù)眾多，一起案件往往涉及全國(guó)各地、不同身份、年齡的人員，直接詢問取證的工作量大、難度高。例如,“億霖木業(yè)”案在案件的查處過程中發(fā)現(xiàn),被害人來自11個(gè)省、市,45個(gè)縣、市、區(qū),涉及地域極其廣闊,涉案金額高達(dá)16.8億元,數(shù)字極為龐大,而涉案人數(shù)高達(dá)6000人。其次，如今涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的不法分子多通過支付寶、微信等電子支付交易平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，電子證據(jù)易滅失，也變相加大了公安機(jī)關(guān)的取證難度。3、處置難由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中不法分子往往以公司的名義開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，在合法企業(yè)的掩護(hù)下，犯罪活動(dòng)與正常投資行為相混合，認(rèn)定難度較大，因此即便不法分子在管理過程中出現(xiàn)不合常規(guī)的甚至違法的行為，公安機(jī)關(guān)大都無(wú)法及時(shí)察覺，遑論進(jìn)行有力打擊。一旦等到“資金鏈”崩盤后再查處，則受害人多半已經(jīng)遭受了巨大的財(cái)產(chǎn)損失，處理不好極易引發(fā)群體性事件，造成較大社會(huì)危害。而公安機(jī)關(guān)過早介入，則又容易打草驚蛇，無(wú)法鏟除整一條“產(chǎn)業(yè)鏈”，達(dá)到強(qiáng)有力打擊犯罪目的。4、追贓難一方面，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪一般具有很長(zhǎng)的潛伏周期，在公安機(jī)關(guān)實(shí)施偵查行動(dòng)之前不法分子擁有很長(zhǎng)的銷贓時(shí)間；另一方面，犯罪團(tuán)伙背后的幕后指揮者往往不會(huì)親自行動(dòng)，而是通過微信等電子通訊平臺(tái)進(jìn)行遙控指揮，公安機(jī)關(guān)所抓獲的，往往只是負(fù)責(zé)“跑腿”的下層人員。即便最后抓到犯罪團(tuán)伙頭目，贓款大多已經(jīng)被揮霍完全或者去向不明，真正能追回賠償受害者損失的占損失總數(shù)的比例非常低，追償效率非常低。（三）被害人成因：無(wú)知、盲目、從眾1、缺乏基本法律、金融常識(shí)隨著涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪網(wǎng)絡(luò)化，其影響規(guī)模不斷擴(kuò)大，每天接觸信息的人員囊括各個(gè)年齡階段，受眾人數(shù)極多，這恰好為不法分子提供了一個(gè)方便快捷的融資①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②胡江;劉宛春;.涉眾型金融犯罪的原因分析與治理對(duì)策研究[J].公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)),2019,(06)①王鑫;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與治理對(duì)策[J].湖北警官學(xué)院學(xué)報(bào),2013,(11)②裴彩斐;楊茂春;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及防范對(duì)策[J].法制博覽,2019,(36)①萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)②胡江;劉宛春;.涉眾型金融犯罪的原因分析與治理對(duì)策研究[J].公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)),2019,(06)①王鑫;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與治理對(duì)策[J].湖北警官學(xué)院學(xué)報(bào),2013,(11)②裴彩斐;楊茂春;.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及防范對(duì)策[J].法制博覽,2019,(36)③萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)2、投機(jī)心理嚴(yán)重在民間資本十分豐富的當(dāng)代社會(huì)，一方面由于銀行等金融機(jī)構(gòu)的存款利率較低、另一方面群眾的投資渠道過于單一，在此大背景下，民間融資機(jī)構(gòu)承諾的“高額利潤(rùn)”便成了“香餑餑”吸引著眾多投資者前赴后繼、傾其所有進(jìn)行投資。少部分被害人在明知是投資陷阱甚至被政府部門、家人、朋友明確告知是騙局的情況下,仍幻想“一夜暴富”,抱著僥幸心理冒險(xiǎn)參與,最終導(dǎo)致自己上當(dāng)受騙,利益嚴(yán)重受損。②不只如此，甚至有少許受害者認(rèn)為是調(diào)查耽誤了自身利益項(xiàng)目開展，將責(zé)任歸咎到公安機(jī)關(guān)頭上，認(rèn)為如果公安機(jī)關(guān)不插手調(diào)查，“資金鏈”就不會(huì)斷，自身利益就不會(huì)遭受損失，這種問題很大的想法，恰巧與受害者的投機(jī)心理嚴(yán)重有很大關(guān)系。3、盲目從眾從眾心理是部分個(gè)體普遍所有的心理現(xiàn)象，表現(xiàn)為在受到外界群體行為的影響后，在自己的知覺、判斷、認(rèn)識(shí)上表現(xiàn)出符合于公眾輿論或多數(shù)人的行為方式，強(qiáng)調(diào)被從眾性，在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中從眾心理具體表現(xiàn)為看到身邊的許多人在成功投資獲益后便略去較多的思考而選擇盲目從眾。③以集資詐騙犯罪為例，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件一開始并沒有很多人參與，亦不具備群體性事件社會(huì)危害性嚴(yán)重的特點(diǎn)，而是慢慢發(fā)展（故而往往無(wú)法輕易察覺），受害人數(shù)逐漸增加——不法分子利用老百姓喜歡“跟風(fēng)”投資這一點(diǎn)，先樹立幾個(gè)致富的“榜樣”，讓其他人看到其中的“高額利潤(rùn)”，紛紛打聽，迫不及待地跳入坑中，再加之部分投資者在投資起始的確也賺了錢，便更加深信不疑，繼續(xù)投入更多的錢，帶動(dòng)更多的人參與，最終東窗事發(fā)之時(shí)，大都已經(jīng)深陷其中，無(wú)法自拔。三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪治理對(duì)策涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生，有著深刻、復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)原因和社會(huì)原因，涉及經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的方方面面①預(yù)防和打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是當(dāng)前各級(jí)司法機(jī)關(guān)需要予以重視的重要任務(wù)。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的治理對(duì)策應(yīng)該在充分分析研究其特點(diǎn)及成因的基礎(chǔ)上提出，具有一定針對(duì)性、預(yù)防和打擊并重，達(dá)到“打防并舉”“標(biāo)本兼治”的效果，能有效預(yù)防和減少此類犯罪的發(fā)生。（一）完善法律體系1、科學(xué)把握刑事政策首先，從刑事政策上看，國(guó)家鼓勵(lì)金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，在處理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，刑法的過早介入會(huì)影響行業(yè)創(chuàng)新的同時(shí)，也會(huì)阻礙行政和經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)的自我完善，必然導(dǎo)致犯罪圈的擴(kuò)大。涉眾型犯罪案件種類多，造成的影響及社會(huì)危害性也不盡相同，運(yùn)用單一刑法標(biāo)準(zhǔn)定罪量刑不符合客觀實(shí)際，擴(kuò)大了犯罪圈的同時(shí)不能很好地加大對(duì)于一些涉案人數(shù)多、范圍廣的社會(huì)危害性大的案件的打擊力度?？梢圆捎脤拠?yán)相濟(jì)的刑事司法政策——一方面對(duì)于集資詐騙、證券詐騙、傳銷犯罪等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,由于犯罪規(guī)模一般較大,涉及人數(shù)眾多,涉及金額巨大,危及社會(huì)穩(wěn)定,要強(qiáng)調(diào)從嚴(yán)懲處。②另外，對(duì)于那些沒有主觀故意而造成危害后果，但能及時(shí)止損或積極賠償減少損失到不至于影響過大的，可以作不入罪處理。把握好罪與非罪，罪輕與罪重之間的界限，避免傷及無(wú)辜或者打擊過重①?gòu)埲?論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的群體性事件及其對(duì)策[D].:中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院,2014①?gòu)埲?論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的群體性事件及其對(duì)策[D].:中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院,2014②賀衛(wèi);.涉眾型金融犯罪問題及實(shí)證性對(duì)策研究[J].犯罪研究,2019,(05)2、給民間融資適當(dāng)生存空間，變“嚴(yán)防”為“細(xì)管”

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)閑散資金大量出現(xiàn)，民間資本已經(jīng)非常充裕，此時(shí)中小企業(yè)的發(fā)展也是勢(shì)頭，由于企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款的手續(xù)復(fù)雜，利率較高，因此部分企業(yè)選擇通過民間融資的方式籌集運(yùn)行資金，民間融資應(yīng)運(yùn)而生。但是當(dāng)下社會(huì)閑散資金缺乏正確的投資渠道，存在一定風(fēng)險(xiǎn)性，但仍在可控范圍內(nèi)。因此，不應(yīng)僅僅是抑制民間融資，而應(yīng)該用法律規(guī)制，引導(dǎo)其往好的方向發(fā)展。應(yīng)當(dāng)坦然地開放民間融資渠道，包括涉眾型融資渠道，并且建立細(xì)致的規(guī)范去確立利率和風(fēng)險(xiǎn)放開的標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)融資活動(dòng)，規(guī)定相關(guān)人員的責(zé)任和義務(wù)，使其走上正軌。如此，不僅能夠?yàn)橥顿Y者拓寬投資渠道，也能在一定程度上達(dá)到嚴(yán)密法網(wǎng)的效果。①胡江;劉宛春;.涉眾型金融犯罪的原因分析與治理對(duì)策研究[J].公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)),2019,(06)①胡江;劉宛春;.涉眾型金融犯罪的原因分析與治理對(duì)策研究[J].公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)),2019,(06)②賀衛(wèi);.涉眾型金融犯罪問題及實(shí)證性對(duì)策研究[J].犯罪研究,2019,(05)3、引用資格刑罰涉眾型金融犯罪案件中，存在不少部分人員利用職業(yè)便利實(shí)施犯罪或者實(shí)施違背職業(yè)要求的特定義務(wù)犯罪的現(xiàn)象，基于此，檢察機(jī)關(guān)在提出具體量刑建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資格罰的運(yùn)用，禁止行為人從事相關(guān)職業(yè)，從而加大懲治的力度，預(yù)防行為人再犯。②對(duì)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的組織、領(lǐng)導(dǎo)人員，檢察機(jī)關(guān)可以針對(duì)案件不同情況，分別提出禁止其再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融職業(yè)；禁止其擔(dān)任公司、企業(yè)的法定代表人；禁止其從事實(shí)際控制公司的管理職位等意見。而對(duì)于涉及涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的金融行業(yè)人員，除禁止其從事金融行業(yè)或者與金融業(yè)務(wù)有關(guān)行業(yè)之外，對(duì)于符合違反行政管理法規(guī)情況的，還可以處以暫扣、吊銷職業(yè)資格處罰。（二）完善各部門之間的偵查協(xié)作機(jī)制近年來，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，大要案頻發(fā)，即便公安機(jī)關(guān)已經(jīng)加大了對(duì)其的打擊力度，由于此類案件較為復(fù)雜，特別是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行犯罪活動(dòng)（電子證據(jù)易滅失），因此偵破難度亦大大增加。眾多實(shí)踐證明,對(duì)于此類犯罪,靠公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗是不能解決根本問題的,要黨委政府牽頭,建立公安、金融、信訪、工商、稅務(wù)、檢察、法院、銀監(jiān)、質(zhì)監(jiān)、人民銀行等部門共同參加的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪綜合治理工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。①侯奎星;.淺析涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)及防控對(duì)策[J].新聞世界,2015,(07)①侯奎星;.淺析涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)及防控對(duì)策[J].新聞世界,2015,(07)②陳敏;.淺析網(wǎng)絡(luò)“涉眾型”經(jīng)濟(jì)犯罪的辦理難點(diǎn)及對(duì)策[J].法制與經(jīng)濟(jì),2019,(07)③萬(wàn)芳;.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及打防對(duì)策[J].法制與社會(huì),2019,(33)（三）創(chuàng)新偵查手段，運(yùn)用信息技術(shù)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)，暗示我們其通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的各種操作也勢(shì)必會(huì)留下相關(guān)的痕跡信息，例如利用第三方支付平臺(tái)時(shí)留下的資金轉(zhuǎn)賬記錄，虛假宣傳廣告的網(wǎng)址等身份信息。比如“P2P”網(wǎng)貸平臺(tái)的犯罪嫌疑人一般都會(huì)有經(jīng)濟(jì)犯罪的前科信息，因此，在案件偵辦過程中，經(jīng)偵部門要強(qiáng)化信息化偵查，聚合各部門情報(bào)資源，對(duì)人、物等相關(guān)信息進(jìn)行碰撞，對(duì)犯罪信息進(jìn)行梳理、整合，最終查明案件事實(shí)真相。②當(dāng)代社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代，換句話說，情報(bào)信息對(duì)偵查工作具有重大意義,如2018年,公安部經(jīng)偵局在全國(guó)推行的的“2018云端行動(dòng)”，就是以情報(bào)信息共享為主要內(nèi)容的新興偵查工作機(jī)制。通過“云端系統(tǒng)”強(qiáng)化了情報(bào)引領(lǐng)下的數(shù)據(jù)研判、集約作戰(zhàn)和精準(zhǔn)打擊。[13]數(shù)據(jù)信息為情報(bào)導(dǎo)控工作奠定基礎(chǔ)，獲取情報(bào)信息，破解傳統(tǒng)方法鎖定犯罪證據(jù)及嫌疑人，具有很高的偵破效率。③（四）加大宣傳，培養(yǎng)民眾法律意識(shí)1、做好宣傳工作涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的作案手段隨著社會(huì)發(fā)展不斷更新，往往緊跟時(shí)代熱點(diǎn)，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，極具欺騙性、隱蔽性、復(fù)雜性。因此，一方面要向群眾普及相關(guān)金融知識(shí)、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制和相關(guān)交易規(guī)則，開展防范教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾理性投資；積極宣傳相關(guān)法律、法規(guī)和方針政策，切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾法制觀念，增強(qiáng)對(duì)誘惑性虛假宣傳的抵制防騙能力。①趙婧.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與對(duì)策[D].:蘭州大學(xué),2012②①趙婧.論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與對(duì)策[D].:蘭州大學(xué),2012②侯奎星;.淺析涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)及防控對(duì)策[J].新聞世界,2015,(07)③胡江;劉宛春;.涉眾型金融犯罪的原因分析與治理對(duì)策研究[J].公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)),2019,(06)2、培養(yǎng)民眾的法律意識(shí)