2023年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》第五章強(qiáng)化模擬試題1.銀監(jiān)會(huì)對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為()年。2.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()同意，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。()的職責(zé)之一。A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.當(dāng)日合計(jì)支取人民幣18萬元C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日合計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》,下列不能免于匯報(bào)的A.當(dāng)日合計(jì)45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯A.2023年5月20日B.2023年3月19日C.2023年6月19日D.2023年7月19日11.下列不屬于行政懲罰的是()。A.按照規(guī)定向中國人民銀行匯報(bào)分析成果B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會(huì)或者其省一A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止同意開辦新業(yè)務(wù)B.限制分派紅利和其他收入4.常見的洗錢方式包括()。D.通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢E.借用空殼企業(yè)2023年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：多選題A.轉(zhuǎn)移階段B.處置階段C.培植階段D.收益階段E.融合階段7.下列屬于行政處分的有()。業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。()7.重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采用對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方11.洗錢者運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括：匿名存儲(chǔ)、運(yùn)用銀行貸款掩飾犯罪收益、控1[答案]:B[解析]:參見教材P145接管期限最長不得超過2年。2[答案]:D[解析]:參見教材P149對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3[答案]:C[解析]:參見教材P156金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方5[答案]:A[解析]:參見教材P157-158單筆或者當(dāng)日合計(jì)人民幣交易二十萬元以上6[答案]:A[解析]:參見教材P158BCD都是可以免予大額交易匯報(bào)的。7[答案]:D[解析]:參見教材P153保密天堂一般具有如下特性：一是有嚴(yán)格的銀10[答案]:B[解析]:參見教材P143為加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于20231[答案]:ACDE[解析]:參見教材P157(1)接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易匯報(bào)(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保留金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易匯報(bào)信息(4)按照金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和也許交易匯報(bào)(5)經(jīng)中國人民銀行同意，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)互換信息、資料(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。2[答案]:BCE[解析]:參見教材P149-150行政懲罰是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違3[答案]:ABCDE[解析]:參見教材P144-145最常見的洗錢方式有：(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼企業(yè)。5[答案]:BCE[解析]:參見教材P1526[答案]:ABDE[解析]:參見教材P155-156(1)健全反洗錢內(nèi)部控制制度(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保留制度(保留5年以上)7[答案]:BCE[解析]:參見教材P150AD屬于行政懲罰。2[答案]:錯(cuò)[解析]:參見教材P158如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，有些大額交易4[答案]:對[解析]:參見教材P150私自設(shè)置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金5[答案]:錯(cuò)[解析]:參見教材P1577[答案]:對[解析]:參見教材P1468[答案]:錯(cuò)[解析]:參見教材P154《中華