合規(guī)管理崗位考試復(fù)習(xí)題庫(kù)[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門(mén)：________________________員工編號(hào):________________________一、單選題（共95題）1.短期流動(dòng)資金貸款是指貸款期限不超過(guò)（）的流動(dòng)資金貸款。[單選題]*A.1年（含1年）(正確答案)B.6個(gè)月C.3年D.5年2.征信數(shù)據(jù)包括（）征信數(shù)據(jù)和個(gè)人征信數(shù)據(jù)？[單選題]*A.企業(yè)(正確答案)B.政府C.銀行D.擔(dān)保3.以下不屬于信貸業(yè)務(wù)檔案的是（）。[單選題]*A.信貸調(diào)查報(bào)告B.項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告C.客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)報(bào)告D.信貸監(jiān)測(cè)臺(tái)賬(正確答案)4.以下不屬于授信業(yè)務(wù)基本流程中的環(huán)節(jié)是？（）[單選題]*A.評(píng)級(jí)(正確答案)B.客戶(hù)申請(qǐng)C.審查D.審批5.授信業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)可根據(jù)需要實(shí)行平行作業(yè)，即由客戶(hù)經(jīng)理和（）共同開(kāi)展貸前調(diào)查、授信后管理等工作。[單選題]*A.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.其他客戶(hù)經(jīng)理C.風(fēng)險(xiǎn)管理人員(正確答案)D.客戶(hù)6.下列對(duì)本行押品分類(lèi)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（）[單選題]*A.押品分為抵押品和質(zhì)押品B.抵押品分為不動(dòng)產(chǎn)抵押品和動(dòng)產(chǎn)抵押品C.質(zhì)押品分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押品和權(quán)利質(zhì)押品D.質(zhì)押品分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押品和不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押品(正確答案)7.不良貸款重組后原則上實(shí)行按月或按季分期還款，并按（）結(jié)息。[單選題]*A.月(正確答案)B.季C.年D.以上都不是8.下列哪項(xiàng)不是押品價(jià)值確認(rèn)應(yīng)把握的原則？（）[單選題]*A.不高于當(dāng)前合理市場(chǎng)價(jià)格B.不高于順位在前的以評(píng)估報(bào)告為參考基礎(chǔ)他行評(píng)估價(jià)值C.外評(píng)為主，內(nèi)評(píng)為輔(正確答案)D.就低不就高9.本行約定的保證期間不低于（）年[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.410.根據(jù)本行流動(dòng)資金貸款管理辦法，單筆支付金額為人民幣（）萬(wàn)元（含）的，由支行管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理簽字確認(rèn)后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理簽字審核后支付。[單選題]*A.50-100B.500-1000C.100-500D.500--2000(正確答案)11.根據(jù)本行流動(dòng)資金貸款管理辦法，貸款行在認(rèn)真開(kāi)展調(diào)查工作后應(yīng)形成書(shū)面調(diào)查報(bào)告，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和（）負(fù)責(zé)。[單選題]*A.時(shí)效性B.獨(dú)立性C.正確性D.有效性(正確答案)12.根據(jù)本行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法，債務(wù)人無(wú)法足額償付本金、利息或收益，或金融資產(chǎn)已發(fā)生信用減值屬于（）。[單選題]*A.關(guān)注類(lèi)B.損失類(lèi)C.次級(jí)類(lèi)(正確答案)D.可疑類(lèi)13.根據(jù)本行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法，債務(wù)人已經(jīng)無(wú)法足額償付本金、利息或收益，金融資產(chǎn)已發(fā)生顯著信用減值屬于（）。[單選題]*A.關(guān)注類(lèi)B.損失類(lèi)C.次級(jí)類(lèi)D.可疑類(lèi)(正確答案)14.非零售債務(wù)人在本行的債權(quán)超過(guò)（）被分為不良的，對(duì)該債務(wù)人在本行所有債權(quán)均應(yīng)歸為不良。[單選題]*A.10%(正確答案)B.20%C.30%D.15%15.本金、利息或收益逾期超過(guò)90天，金融資產(chǎn)至少分為（）[單選題]*A.關(guān)注類(lèi)B.損失類(lèi)C.次級(jí)類(lèi)(正確答案)D.可疑類(lèi)16.流動(dòng)資金貸款需要展期的，貸款行應(yīng)認(rèn)真審查貸款所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期變化原因和實(shí)際需要，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)符合條件的可以辦理展期。展期（）原貸款條件。[單選題]*A.不得低于(正確答案)B.應(yīng)適當(dāng)?shù)陀贑.不得高于D.應(yīng)適當(dāng)高于17.本行流動(dòng)資金貸款管理辦法要求：借款人信用等級(jí)在（）級(jí)（含）以上，但本行相關(guān)評(píng)級(jí)管理辦法規(guī)定可不予評(píng)級(jí)的情形除外;[單選題]*A.BB(正確答案)B.BBBC.BD.A18.流動(dòng)資金貸款按期限分為短期流動(dòng)資金貸款和（）[單選題]*A.中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款B.中期流動(dòng)資金貸款(正確答案)C.長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款D.短中期流動(dòng)資金貸款19.根據(jù)本行流動(dòng)資金貸款管理辦法，貸款行應(yīng)根據(jù)客戶(hù)信用狀況、貸款期限、風(fēng)險(xiǎn)大小等因素采用一次性?xún)斶€或（）還款方式[單選題]*A.按期結(jié)息，到期還本B.分期(正確答案)C.等額本息D.等額本金20.本行固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來(lái)源不同分為（）和一般固定資產(chǎn)貸款[單選題]*A.基本建設(shè)貸款B.技術(shù)改造貸款C.其他固定資產(chǎn)貸款D.項(xiàng)目融資(正確答案)21.本行固定資產(chǎn)貸款管理辦法中，（）是指從第一筆貸款發(fā)放之日起至借款人按合同約定清償全部貸款本息之日止的時(shí)間。主要根據(jù)建設(shè)期和償貸資金來(lái)源綜合確定，一般不超過(guò)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)壽命期。[單選題]*A.貸款期限(正確答案)B.寬限期C.還款期D.授信有效期22.（）是指保證人在一定期間和本行核定的最高債權(quán)額內(nèi)，就借款人連續(xù)發(fā)生的借款行為承擔(dān)保證責(zé)任。[單選題]*A.最高額質(zhì)押擔(dān)保B.最高額抵押擔(dān)保C.最高額保證擔(dān)保(正確答案)D.一般保證擔(dān)保23.本行固定資產(chǎn)貸款管理辦法中，貸款行應(yīng)根據(jù)審批結(jié)論確定貸款期限，分次支用的貸款業(yè)務(wù)到期日（）超過(guò)首筆貸款業(yè)務(wù)的到期日。[單選題]*A.可以B.不得(正確答案)C.必須D.應(yīng)當(dāng)24.本行固定資產(chǎn)貸款管理辦法要求，超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元（或等值外幣）的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款行受托支付方式[單選題]*A.100B.1000C.200D.500(正確答案)25.（）負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)授信業(yè)務(wù)的審查審批、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、不良資產(chǎn)處置、責(zé)任認(rèn)定等工作。[單選題]*A.條線(xiàn)管理部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)(正確答案)C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.支持保障部門(mén)26.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)作為貸前調(diào)查的重要組成部分，是根據(jù)同行業(yè)統(tǒng)一的財(cái)務(wù)指標(biāo)與非財(cái)務(wù)指標(biāo)體系和標(biāo)準(zhǔn)，以（）為核心。[單選題]*A.償債能力(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.經(jīng)營(yíng)規(guī)模D.授信記錄27.本行只接受（）保證擔(dān)保。[單選題]*A.連帶責(zé)任(正確答案)B.一般保證C.專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司D.自然人28.本行授信業(yè)務(wù)基本制度要求，對(duì)單一法人客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一確定（）綜合授信額度，實(shí)行集中控制信用風(fēng)險(xiǎn)的授信管理制度。[單選題]*A.最低B.最高(正確答案)C.一般D.特殊29.本行授信業(yè)務(wù)基本制度中，貸款按使用性質(zhì)分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和（）。[單選題]*A.抵押貸款B.項(xiàng)目融資C.信用貸款D.并購(gòu)貸款(正確答案)30.重慶農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸后管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，單戶(hù)貸款余額100萬(wàn)元（不含）至200萬(wàn)元（含）以?xún)?nèi)的，客戶(hù)經(jīng)理每（）不少于一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。[單選題]*A.月B.季度C.半年D.年(正確答案)31.本行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款支用操作要求，貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣的,可采取自主支付。[單選題]*A.100B.20C.30D.50(正確答案)32.對(duì)授信金額（）萬(wàn)元以上（含）的信貸業(yè)務(wù)以及集團(tuán)客戶(hù)信貸業(yè)務(wù)，由分支行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，牽頭實(shí)施貸后管理。[單選題]*A.1000B.3000(正確答案)C.2000D.50033.授信業(yè)務(wù)發(fā)生后，各分支行（）應(yīng)對(duì)押品至少重估一次。[單選題]*A.每半年B.每年(正確答案)C.月D.季度34.本行貸后檢查平行作業(yè)制度中，由客戶(hù)經(jīng)理與（）按職責(zé)共同對(duì)客戶(hù)開(kāi)展貸后檢查，通過(guò)崗位制約和團(tuán)隊(duì)合作控制風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A.分理處負(fù)責(zé)人B.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人C.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理(正確答案)D.零售金融部負(fù)責(zé)人35.對(duì)公司類(lèi)（含小微企業(yè)）信貸業(yè)務(wù)，以及貸款余額200萬(wàn)元（含）以上的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款客戶(hù)，在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后（）內(nèi)開(kāi)展首次檢查。[單選題]*A.1個(gè)月(正確答案)B.3個(gè)月C.半年D.60日36.合規(guī)培訓(xùn)的對(duì)象為（）。B[單選題]*A.全行合規(guī)管理崗(正確答案)B.全行所有在崗職工C.全行合同制員工D.新進(jìn)員工37.合規(guī)檢查（）與其他條線(xiàn)的檢查結(jié)合開(kāi)展。C[單選題]*A．不可以(正確答案)B．視情況C．可以D．必須38.合規(guī)管理部門(mén)出具的合規(guī)性審查意見(jiàn)，送審部門(mén)應(yīng)予采納；意見(jiàn)不一致的，應(yīng)及時(shí)與合規(guī)管理部門(mén)溝通，溝通后意見(jiàn)仍有分歧的，應(yīng)提交送審單位（）決定。A[單選題]*A.本級(jí)行行長(zhǎng)(正確答案)B.分管行領(lǐng)導(dǎo)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人D.部門(mén)負(fù)責(zé)人39.合規(guī)是本行開(kāi)展一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的底線(xiàn),是本行（）的核心之一。D[單選題]*A．企業(yè)精神(正確答案)B．內(nèi)部文化C．內(nèi)部管理D．企業(yè)文化40.合規(guī)文化建設(shè)，是指是將法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和我行培育成為員工行為習(xí)慣的過(guò)程（）。B[單選題]*A．內(nèi)部通知(正確答案)B．內(nèi)部制度C．內(nèi)控制度D．領(lǐng)導(dǎo)要求41.以下選項(xiàng)中屬于完全民事行為能力人的是（）。A[單選題]*A.年滿(mǎn)18周歲且精神智力狀況正常的自然人(正確答案)B.年滿(mǎn)18周歲的自然人C.年滿(mǎn)14周歲且精神智力狀況正常的自然人D.年滿(mǎn)14周歲的自然人42.關(guān)于保證合同，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）？D[單選題]*A．保證合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同(正確答案)B．主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效的，保證合同無(wú)效，但是法律另有規(guī)定的除外C．保證合同被確認(rèn)無(wú)效后，債務(wù)人、保證人、債權(quán)人有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)各自承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任D．保證合同無(wú)效，則主合同必然無(wú)效43.當(dāng)事人在保證合同中對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）承擔(dān)保證責(zé)任？A[單選題]*A．一般保證(正確答案)B．連帶責(zé)任保證C．一般保證或連帶責(zé)任保證D．以上說(shuō)法均不正確44.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是《預(yù)防金融違法犯罪指導(dǎo)意見(jiàn)》第五條中明確規(guī)定的嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為中應(yīng)當(dāng)聚焦的重點(diǎn)環(huán)節(jié)？（）D[單選題]*A.受理與調(diào)查(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批C.支付與貸后管理D.印章及憑證保管45.非標(biāo)準(zhǔn)合同簽訂前應(yīng)確認(rèn)該合同已按程序完成（）A[單選題]*A.法律審查(正確答案)B.形式審查C.交叉審查D.合規(guī)性審查46.第三人單方以書(shū)面形式向債權(quán)人作出保證，債權(quán)人接收且未提出異議的，保證合同（）B[單選題]*A.不成立(正確答案)B.成立C.經(jīng)公證處公證方可成立D.以上選項(xiàng)均不正確47.保證人與債權(quán)人（）協(xié)商訂立最高額保證的合同，約定在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán)提供保證。C[單選題]*A.禁止(正確答案)B只有在債務(wù)人提供反擔(dān)保的前提下才能C.可以D.以上選項(xiàng)均不正確48.當(dāng)事人在保證合同中約定保證人和債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，為（）保證B[單選題]*A.一般(正確答案)B連帶責(zé)任C.不正真連帶責(zé)任D.特殊責(zé)任49.大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等信息科技與金融業(yè)務(wù)深度融合，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)隨之而來(lái)面臨兩類(lèi)主要問(wèn)題：一是相關(guān)機(jī)構(gòu)自身的物理安全、系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用安全等；二是個(gè)人客戶(hù)、機(jī)構(gòu)客戶(hù)的（）B[單選題]*A．人身安全(正確答案)B．隱私信息安全C．財(cái)產(chǎn)安全D．智力成果安全50.分支行提請(qǐng)總行的法律審查/咨詢(xún)，應(yīng)由本級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部審查，（）分管行領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)B[單選題]*A．提交部門(mén)(正確答案)B．風(fēng)險(xiǎn)管理部C．提交部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部D．以上選項(xiàng)均不正確51.父母對(duì)未成年子女負(fù)有（）的義務(wù)。D[單選題]*A．撫養(yǎng)(正確答案)B．教育C．保護(hù)D．以上選項(xiàng)均正確52.銀行與6歲兒童簽訂的貸款合同的效力如何？（）B[單選題]*A．合同可撤銷(xiāo)(正確答案)B．合同無(wú)效C．合同效力待定D．合同有效53.在《貸款合同》中約定對(duì)借款人逾期還款收取的逾期利息計(jì)收復(fù)利，違反了民法中的哪項(xiàng)基本原則？()B[單選題]*A．平等原則(正確答案)B．公平原則C．誠(chéng)信原則D．自愿原則54.公司可以設(shè)立子公司，子公司（）？A[單選題]*A．具有法人資格，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任(正確答案)B．不具有法人資格，不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任C．具有法人資格，但不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任D．不具有法人資格，但可以獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任55.非自然人之間借款合同對(duì)支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，下列因素中不能作為確定利率參考的是？()C[單選題]*A．交易方式(正確答案)B．交易習(xí)慣C．信用記錄D．市場(chǎng)利率56.下列哪種情形不屬于可以解除合同的條件？()B[單選題]*A．不可抗力致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)(正確答案)B．當(dāng)事人一方遲延履行C．在履行期屆滿(mǎn)前，當(dāng)事人一方明確表示不履行主要債務(wù)D．在履行期屆滿(mǎn)前，當(dāng)事人一方以自己的行為表明不履行主要債務(wù)57.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照（）予以解釋?zhuān)緾[單選題]*A．專(zhuān)業(yè)理解(正確答案)B．字面理解C．通常理解D．以上選項(xiàng)均不正確58.下列關(guān)于格式條款的表述，正確的是（）？D[單選題]*A．格式條款是交易雙方協(xié)商確定的(正確答案)B．經(jīng)營(yíng)者對(duì)格式條款沒(méi)有說(shuō)明的義務(wù)C．格式條款是交易雙方在交易時(shí)擬定的D．格式條款是經(jīng)營(yíng)者為重復(fù)使用而事先擬定的59.下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）？C[單選題]*A．提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)(正確答案)B．對(duì)于免除或者減輕對(duì)方責(zé)任等有重大利害關(guān)系的條款，格式條款提供方應(yīng)采取合理的方式提示C．只要就格式條款進(jìn)行了充分提示，客戶(hù)也認(rèn)可的，該格式條款有效D．擔(dān)保獨(dú)立性條款需要予以提示說(shuō)明60.我行合同按標(biāo)準(zhǔn)合同和（）分別管理。C[單選題]*A.業(yè)務(wù)類(lèi)合同(正確答案)B.非業(yè)務(wù)類(lèi)合同C.非標(biāo)準(zhǔn)合同D.格式合同61.本行秘密包括國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，并將保密作為各級(jí)機(jī)構(gòu)及（）的義務(wù)和職責(zé)。B[單選題]*A.重要崗位員工(正確答案)B.全體員工C.領(lǐng)導(dǎo)干部D.共產(chǎn)黨員62.各制度主責(zé)部門(mén)應(yīng)遵循制度完備、合理控制、（）、合法合規(guī)的原則，統(tǒng)籌開(kāi)展制度新增、修訂、廢止工作。D[單選題]*A．注重效率(正確答案)B．注重時(shí)效C．注意流程D．注重實(shí)效63.制度實(shí)行（）的建設(shè)與管理模式。B[單選題]*A.統(tǒng)一歸口、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一負(fù)責(zé)、系統(tǒng)管控(正確答案)B.統(tǒng)一歸口、分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)、系統(tǒng)管控C.統(tǒng)一歸口、統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)、系統(tǒng)管控D.統(tǒng)一歸口、分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)、檔案管理64.經(jīng)過(guò)自評(píng)和專(zhuān)業(yè)評(píng)審后，對(duì)須整改完善的制度應(yīng)在多久時(shí)間內(nèi)完成整改？C[單選題]*A.一個(gè)月(正確答案)B.三個(gè)月C.六個(gè)月D.一年65.下列哪一項(xiàng)不屬于我行制度制定的流程（）？D[單選題]*A．征求意見(jiàn)(正確答案)B．合規(guī)性審查C．黨委前置研究討論D．驗(yàn)收E．會(huì)簽66.一般存款賬戶(hù)未限制開(kāi)立數(shù)量，但不能開(kāi)立在（）開(kāi)戶(hù)銀行。C[單選題]*A．專(zhuān)用存款賬戶(hù)(正確答案)B．臨時(shí)存款賬戶(hù)C．基本存款賬戶(hù)D．一般存款賬戶(hù)67.銀企對(duì)賬按月對(duì)賬的回執(zhí)收回率、有效對(duì)賬率均應(yīng)達(dá)到（）；按季全面對(duì)賬的回執(zhí)收回率、有效對(duì)賬率均應(yīng)達(dá)到（）。B[單選題]*A．96%，92%(正確答案)B．96%，90%C．90%，96%D．96%，100%68.所有單位賬戶(hù)（）應(yīng)進(jìn)行一次全面對(duì)賬。B[單選題]*A.按月(正確答案)B.按季C.按半年D.按年69.人工授權(quán)是指（）在業(yè)務(wù)憑證、登記簿等簽章，對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行確認(rèn)的過(guò)程。C[單選題]*A.經(jīng)辦柜員(正確答案)B.遠(yuǎn)程集中授權(quán)經(jīng)辦人員C.本地授權(quán)審批人員D.有權(quán)審批人70.遠(yuǎn)程集中授權(quán)對(duì)交易額度較大或風(fēng)險(xiǎn)程度較高的集中授權(quán)業(yè)務(wù)實(shí)行（）。B[單選題]*A.單人授權(quán)(正確答案)B.復(fù)合授權(quán)C.換人授權(quán)D.雙人授權(quán)71.各級(jí)機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。B[單選題]*A.1萬(wàn)元、5000美元(正確答案)B.5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元C.10萬(wàn)元、5萬(wàn)美元D.20萬(wàn)元、10萬(wàn)美元72.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上無(wú)卡、折存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A[單選題]*A.1萬(wàn)元、1000美元(正確答案)B.1萬(wàn)元、5000美元C.5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元D.10萬(wàn)元、5萬(wàn)美元73.辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，可通過(guò)綜合柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)或直接登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A[單選題]*A．聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)B．人行系統(tǒng)C．賬戶(hù)管理系統(tǒng)D．輔助管理系統(tǒng)74.對(duì)于身份證件識(shí)別儀無(wú)法讀取留存證件影像的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)留存（）。C[單選題]*A.照片(正確答案)B.復(fù)印件C.身份證件復(fù)印件或電子影像D.身份證原件75.為客戶(hù)辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對(duì)（），可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。C[單選題]*A.有差異(正確答案)B.不符C.完全相符D.差不多76.銀行結(jié)算賬戶(hù)按（）分為單位銀行結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。A[單選題]*A．存款人(正確答案)B．主體C．類(lèi)型D．性質(zhì)77.一般存款賬戶(hù)實(shí)行（）。C[單選題]*A．核準(zhǔn)制(正確答案)B．審批制C．備案制D．通報(bào)制78.上門(mén)服務(wù)應(yīng)（）辦理，上門(mén)服務(wù)人員需對(duì)上門(mén)業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性負(fù)責(zé)。B[單選題]*A．單人(正確答案)B．雙人C．任一人D．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人79.冠字號(hào)碼保管時(shí)間不少于（），本地儲(chǔ)存的應(yīng)定期導(dǎo)出到本地電腦妥善保管。B[單選題]*A.1個(gè)月(正確答案)B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月80.因休假（）以上辦理交接的，應(yīng)由本機(jī)構(gòu)或上級(jí)機(jī)構(gòu)其他員工進(jìn)行監(jiān)交。A[單選題]*A.3天（不含）(正確答案)B.3天（含）C.5天（不含）D.5天（含）81.若單筆人民幣現(xiàn)金收付在（）的必須換人復(fù)核。D[單選題]*A.3萬(wàn)元（不含）以上(正確答案)B.3萬(wàn)元（含）以上C.5萬(wàn)元（不含）以上D.5萬(wàn)元（含）以上82.法院凍結(jié)單位或個(gè)人存款的最長(zhǎng)期限為（），若需延長(zhǎng)期限的可以辦理續(xù)凍，但每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。C[單選題]*A.半年，半年(正確答案)B.半年，一年C.一年，一年D.一年，半年83.印鑒片正面應(yīng)加蓋（）。C[單選題]*A.公章(正確答案)B.法人章C.預(yù)留印鑒D.財(cái)務(wù)章84.共用印鑒申請(qǐng)書(shū)原件視同分支行留存聯(lián)保管，復(fù)印件視同（）留存聯(lián)保管。C[單選題]*A．客戶(hù)(正確答案)B．會(huì)計(jì)部門(mén)C．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)85.客戶(hù)超過(guò)（）未領(lǐng)取的預(yù)制借記VIP卡、預(yù)制單位卡，應(yīng)及時(shí)上繳至分支行會(huì)計(jì)部門(mén)集中保管。D[單選題]*A.1個(gè)月(正確答案)B.3個(gè)月C.半年D.一年86.連續(xù)三期未自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的對(duì)賬單，在第三期驗(yàn)印時(shí)對(duì)賬系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)轉(zhuǎn)換為（）。C[單選題]*A.集中驗(yàn)印(正確答案)B.自動(dòng)驗(yàn)印C.換人復(fù)驗(yàn)D.人工驗(yàn)印87.銀企對(duì)賬范圍不包括以下哪一項(xiàng)（）。D[單選題]*A．單位結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)B．協(xié)定存款賬戶(hù)C．保證金賬戶(hù)D．臨時(shí)驗(yàn)資戶(hù)88.建立（），對(duì)本行內(nèi)外部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本行風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用評(píng)估結(jié)果，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并融入相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。C[單選題]*A．大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B．反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類(lèi)管理制度C．洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估制度D．產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度89.總行運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)分支行保管的柜面重要物品按年進(jìn)行抽查，且總數(shù)不少于（）；各分支行會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保管的柜面重要物品進(jìn)行檢查，（）不少于一次。A[單選題]*A．20%、每半年(正確答案)B．20%、每年C．30%、每半年D．30%、每年90.被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起個(gè)（）內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過(guò)收繳機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)，填寫(xiě)《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書(shū)》。A[單選題]*A.3個(gè)工作日(正確答案)B.5個(gè)自然日C.5個(gè)工作日D.7個(gè)工作中91.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃按業(yè)務(wù)處理方式分為（）。C[單選題]*A.現(xiàn)場(chǎng)查控和非現(xiàn)場(chǎng)查控(正確答案)B.線(xiàn)下查控和網(wǎng)絡(luò)查控C.現(xiàn)場(chǎng)查控和網(wǎng)絡(luò)查控D.實(shí)物查控和電子查控92.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向分支行單次領(lǐng)用數(shù)量不超過(guò)日常（）用量，柜員尾箱用量不超過(guò)（）用量。C[單選題]*A.2個(gè)月、3天(正確答案)B.1個(gè)月、3天C.1個(gè)月、1周D.2個(gè)月、1周93.我行建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，針對(duì)不同洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易，采取相應(yīng)的控制措施，以下不屬于客戶(hù)身份識(shí)別措施的是（）。C[單選題]*A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新(正確答案)B.按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人，加強(qiáng)對(duì)特定自然人和特定類(lèi)別業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，無(wú)需重新識(shí)別客戶(hù)身份D.保證對(duì)與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶(hù)身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶(hù)身份信息94.保管人應(yīng)按物品類(lèi)別分類(lèi)登記柜面重要物品，清晰記載柜面重要物品的（）全過(guò)程，確保記錄具有連續(xù)性和可追溯性。D[單選題]*A.保管、使用、交接、歸檔及銷(xiāo)毀(正確答案)B.保管、使用、作廢、歸檔及銷(xiāo)毀C.使用、交接、作廢、歸檔及銷(xiāo)毀D.保管、交接、作廢、歸檔及銷(xiāo)毀95.現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可疑幣時(shí)，應(yīng)立即向本機(jī)構(gòu)有權(quán)人進(jìn)行報(bào)告，并換人復(fù)核，經(jīng)鑒別確認(rèn)為假幣的，應(yīng)比照假外幣和假硬幣的收繳方式，由（）名（含）以上現(xiàn)金從業(yè)人員在監(jiān)控下予以收繳封存，并單獨(dú)妥善保管，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A[單選題]*A.2、3(正確答案)B.2、1C.1、3D.3、1二、多選題（75道）1.授信業(yè)務(wù)按期限分為（）。*A.短期授信業(yè)務(wù)(正確答案)B.中期授信業(yè)務(wù)(正確答案)C.長(zhǎng)期授信業(yè)務(wù)(正確答案)D.中長(zhǎng)期授信業(yè)務(wù)2.本行《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》所稱(chēng)的五級(jí)分類(lèi)是指以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，按照風(fēng)險(xiǎn)程度將金融資產(chǎn)分為五類(lèi)，分別為（）*A.正常(正確答案)B.次級(jí)(正確答案)C.可疑(正確答案)D.損失(正確答案)E.關(guān)注(正確答案)3.本行根據(jù)押品價(jià)值穩(wěn)定性、變現(xiàn)難易程度等因素，將每類(lèi)押品按風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為（）*A.優(yōu)先接受(正確答案)B.審慎接受(正確答案)C.嚴(yán)格管控(正確答案)D.禁止接受(正確答案)4.本行《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》所稱(chēng)的五級(jí)分類(lèi)是指以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，按照風(fēng)險(xiǎn)程度將金融資產(chǎn)分為五類(lèi)，（）合稱(chēng)不良資產(chǎn)。*A.正常B.次級(jí)(正確答案)C.可疑(正確答案)D.損失(正確答案)E.關(guān)注5.根據(jù)本行《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》，下列（）情況，金融資產(chǎn)至少分為關(guān)注類(lèi)。*A.本金、利息或收益逾期，操作性或技術(shù)性原因?qū)е碌亩唐谟馄诔猓?天內(nèi)）(正確答案)B.未經(jīng)本行同意，擅自改變資金用途(正確答案)C.通過(guò)借新還舊或通過(guò)其他債務(wù)融資方式償還，債券、符合條件的小微續(xù)貸業(yè)務(wù)除外(正確答案)D.債務(wù)人或金融資產(chǎn)的外部評(píng)級(jí)大幅下調(diào)，導(dǎo)致債務(wù)人的履約能力顯著下降6.貸款按貸款方式分為（）*A.信用貸款(正確答案)B.保證貸款(正確答案)C.抵押貸款(正確答案)D.質(zhì)押貸款(正確答案)7.信用卡是指面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的、持卡人可在本行核定的授信額度內(nèi)先消費(fèi)后還款的信用支付工具，具有（）等功能*A.消費(fèi)支出(正確答案)B.分期交易(正確答案)C.存取現(xiàn)金(正確答案)D.轉(zhuǎn)賬結(jié)算(正確答案)8.根據(jù)本行授信業(yè)務(wù)基本制度，擔(dān)保方式分為（）*A.保證擔(dān)保(正確答案)B.抵押擔(dān)保(正確答案)C.信用擔(dān)保D.質(zhì)押擔(dān)保(正確答案)9.根據(jù)本行授信業(yè)務(wù)基本制度，授信業(yè)務(wù)基本流程包括（）*A.貸/投前盡職調(diào)查(正確答案)B.貸/投中盡職控制(正確答案)C.貸/投后盡職管理(正確答案)D.貸/投中盡職調(diào)查10.根據(jù)本行授信業(yè)務(wù)基本制度，貸/投前盡職調(diào)查可分為（）*A.授信申請(qǐng)(正確答案)B.受理(正確答案)C.授信調(diào)查(正確答案)D.授信審查E.授信審批11.依據(jù)本行固定資產(chǎn)貸款管理辦法，關(guān)于貸款支付，以下說(shuō)法正確的是（）*A.單筆支付金額人民幣500萬(wàn)元(含)以下的，由支行管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理簽字確認(rèn)后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核人員簽字審核后支付。(正確答案)B.單筆支付金額為人民幣500--2000萬(wàn)元（含）的，由支行管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理簽字確認(rèn)后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理簽字審核后支付。(正確答案)C.單筆支付金額在人民幣2000萬(wàn)以上的，由支行管戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理簽字確認(rèn)后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)簽字審核后支付。(正確答案)D.外幣支付金額審核權(quán)限參照等值人民幣執(zhí)行。(正確答案)12.依據(jù)本行固定資產(chǎn)貸款管理辦法，采用借款人自主支付的，貸款行應(yīng)（）*A.要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況。(正確答案)B.通過(guò)賬戶(hù)分析核查貸款支付是否符合約定用途。(正確答案)C.通過(guò)憑證查驗(yàn)核查貸款支付是否符合約定用途。(正確答案)D.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式核查貸款支付是否符合約定用途。(正確答案)13.依據(jù)本行流動(dòng)資金貸款管理辦法，對(duì)具有（）情形的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款行受托支付方式？*A.與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用等級(jí)在A級(jí)（不含）以下（屬本行相關(guān)評(píng)級(jí)管理辦法規(guī)定可不予評(píng)級(jí)的情形且經(jīng)本行認(rèn)可為信用狀況較好的除外），并單筆支付金額在100萬(wàn)元（含）人民幣以上的。(正確答案)B.支付對(duì)象明確，小型企業(yè)：?jiǎn)喂P支付金額在100萬(wàn)元（含）人民幣以上。(正確答案)C.支付對(duì)象明確，中型企業(yè)：?jiǎn)喂P支付金額在500萬(wàn)元（含）人民幣以上的。(正確答案)D.支付對(duì)象明確，大型企業(yè)：?jiǎn)喂P支付金額在1000萬(wàn)元（含）人民幣以上的。(正確答案)14.《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸后管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定貸后首次檢查的重點(diǎn)內(nèi)容是（）*A.限制性條件和信貸管理要求的落實(shí)情況(正確答案)B.貸款資金使用情況(正確答案)C.對(duì)貸前調(diào)查反映的信息、揭示的風(fēng)險(xiǎn)，以及對(duì)審批決策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性等進(jìn)行驗(yàn)證D.借款人居住地址是否發(fā)生變化15.個(gè)人征信數(shù)據(jù)包括哪（）類(lèi)信息？*A.個(gè)人基本信息(正確答案)B.個(gè)人信貸交易信息(正確答案)C.反映個(gè)人信用狀況的其他信息(正確答案)D.企業(yè)信貸交易信息16.根據(jù)流動(dòng)資金貸款管理辦法，受理業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，貸款行前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)采取（）與（）相結(jié)合的形式及時(shí)組織開(kāi)展調(diào)查工作。（）*A.總行B.分支行C.現(xiàn)場(chǎng)(正確答案)D.非現(xiàn)場(chǎng)(正確答案)17.小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)對(duì)逾期未還的，及時(shí)將（）分別發(fā)送借款人和擔(dān)保人，并取得回執(zhí)歸檔。*A.《逾期貸款催收通知書(shū)》(正確答案)B.《履行擔(dān)保責(zé)任通知書(shū)》(正確答案)C.《貸款提前到期通知書(shū)》D.《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示書(shū)》18.貸款支付根據(jù)支付方式不同可分為貸款行（）和借款人（）兩類(lèi)。（）*A.受托支付(正確答案)B.代位支付C.委托支付D.自主支付(正確答案)19.下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的是（）。*A.宅基地B.建設(shè)用地使用權(quán)(正確答案)C.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品(正確答案)D.正在建造的建筑物、船舶、航空器(正確答案)20.以下財(cái)產(chǎn)哪些不能作為本行抵押物（）。*A.土地所有權(quán)(正確答案)B.宅基地、自留地、自留山等集體土地使用權(quán)，但法律、政策規(guī)定可以抵押的除外(正確答案)C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等以公益為目的成立的非營(yíng)利法人的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施(正確答案)D.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)(正確答案)21.以下自然人，哪些不能作為本行保證人（）。*A.本行在崗員工、離崗?fù)损B(yǎng)人員(正確答案)B.本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員(正確答案)C.外國(guó)人(正確答案)D.無(wú)國(guó)籍人(正確答案)22.個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的，須追加以下哪些主體的連帶責(zé)任保證擔(dān)保（）。*A.用款企業(yè)(正確答案)B.用款企業(yè)的法定代表人(正確答案)C.用款企業(yè)的主要股東(正確答案)D.用款企業(yè)的實(shí)際控制人及其配偶23.《個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定調(diào)查經(jīng)營(yíng)情況包括（）*A.經(jīng)營(yíng)發(fā)展歷史(正確答案)B.從事行業(yè)及市場(chǎng)(正確答案)C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況(正確答案)D.借款人子女受教育情況24.自然人作為借款人，其合法有效身份證明包括哪些？（）*A.居民身份證(正確答案)B.戶(hù)口本(正確答案)C.工作證D.軍官證(正確答案)25.《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行法人客戶(hù)統(tǒng)一授信管理辦法》規(guī)定，“實(shí)施客戶(hù)統(tǒng)一授信制度，應(yīng)做到（）”。*A.授信主體的統(tǒng)一(正確答案)B.授信對(duì)象的統(tǒng)一(正確答案)C.不同幣種授信的統(tǒng)一(正確答案)D.授信形式的統(tǒng)一(正確答案)E.授信標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一(正確答案)F.授信方法統(tǒng)一26.以下屬于本行合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容的是（）。*A.法治教育知識(shí)培訓(xùn)(正確答案)B.依法合規(guī)和案件防控教育(正確答案)C.規(guī)章制度學(xué)習(xí)(正確答案)D.崗位及業(yè)務(wù)培訓(xùn)(正確答案)27.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告分為（）。*A.半年報(bào)(正確答案)B.年報(bào)(正確答案)C.專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告D.定期報(bào)告28.本行合規(guī)理念主要包括（）。*A.合規(guī)從高層做起(正確答案)B.合規(guī)人人有責(zé)(正確答案)C.主動(dòng)合規(guī)(正確答案)D.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值(正確答案)29.分支行合規(guī)性審查的主要范圍包括（）。*A.分支行制定的內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)與管理流程的制定與修改(正確答案)B.以分支行名義通過(guò)媒體等公開(kāi)方式向社會(huì)公眾所做的重大事項(xiàng)說(shuō)明、陳述(正確答案)C.開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)D.以分支行名義向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說(shuō)明或指引(正確答案)30.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告事項(xiàng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（）。*A.普通合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)B.一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)(正確答案)C.緊急合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D.重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)(正確答案)31.個(gè)人借款合同的效力可能有以下哪幾種類(lèi)型？（）。*A.合法有效(正確答案)B.無(wú)效(正確答案)C.可撤銷(xiāo)(正確答案)D.效力待定(正確答案)32.合同解除的類(lèi)型有？（）*A.協(xié)商解除(正確答案)B.條件成就解除(正確答案)C.法定解除(正確答案)D.隨便解除33.對(duì)于自然人作為保證人，我行要求應(yīng)同時(shí)符合下列條件（）*A.具有完全民事行為能力(正確答案)B.擁有中華人民共和國(guó)國(guó)籍(正確答案)C.信譽(yù)較好，無(wú)不良信用記錄，或雖有不良信用記錄，但已清償完畢(正確答案)D.擔(dān)保額不超過(guò)其年度收入的兩倍或不超過(guò)凈資產(chǎn)的80%(正確答案)34.格式條款無(wú)效的情形包括？（）*A.一方不合理地免除其責(zé)任(正確答案)B.對(duì)格式條款的理解有分歧C.限制對(duì)方主要權(quán)利(正確答案)D.排除對(duì)方主要權(quán)利(正確答案)35.下列行為屬于無(wú)權(quán)代理的有？（）*A.沒(méi)有代理權(quán)(正確答案)B.超越代理權(quán)(正確答案)C.代理權(quán)終止后，仍然實(shí)施代理行為(正確答案)D.在代理權(quán)限范圍內(nèi)正常實(shí)施代理行為36.對(duì)于境內(nèi)注冊(cè)的企事業(yè)法人、其他組織作為保證人，我行要求應(yīng)同時(shí)符合下列條件（）*A.依法成立、具有健全的組織機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(正確答案)B.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)合理(正確答案)C.具備獨(dú)立承擔(dān)保證責(zé)任的主體資格和能力(正確答案)D.信譽(yù)良好，無(wú)不良信用記錄，或雖有不良信用記錄但已清償完畢(正確答案)37.保證的范圍包括（）。*A.主債權(quán)及其利息(正確答案)B.違約金(正確答案)C.損害賠償金(正確答案)D.實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用(正確答案)38.以下屬于完全民事行為能力人的是（）。*A.5歲兒童B.10歲小學(xué)生C.20歲且精神智力正常的大學(xué)生(正確答案)D.50歲且身體健康精神智力正常的成年人(正確答案)39.保證人在保證期間被宣告撤銷(xiāo)、破產(chǎn)、關(guān)停或因其他原因不能正常履行保證責(zé)任時(shí)，我行可以（）*A.要求借款人更換保證人(正確答案)B.要求借款人補(bǔ)充保證人(正確答案)C.要求借款人提供其他擔(dān)保方式(正確答案)D.借款人不更換或拒絕補(bǔ)充的，有權(quán)提前收回債權(quán)本息(正確答案)40.我行支持的合同訂立方式有（）*A.通過(guò)線(xiàn)上無(wú)紙化簽訂的電子版合同(正確答案)B.口頭形式訂立的合同C.采用書(shū)面形式訂立的合同(正確答案)D.電話(huà)溝通形式訂立的合同41.關(guān)于我行合同簽訂表述正確的是（）*A.總行各部門(mén)無(wú)權(quán)以自己的名義對(duì)外簽訂合同(正確答案)B.分理處無(wú)權(quán)在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍外以自己的名義對(duì)外簽訂合同。(正確答案)C.分支行各部門(mén)無(wú)權(quán)以自己的名義對(duì)外簽訂合同(正確答案)D.合同主體必須具備相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力(正確答案)42.我行合同簽訂要求（）*A.合同要素清晰(正確答案)B.合同內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤(正確答案)C.意思表達(dá)無(wú)歧義(正確答案)D.合同要素完整(正確答案)43.本行接受的擔(dān)保方式有？（）*A.保證(正確答案)B.扣押C.抵押(正確答案)D.質(zhì)押(正確答案)44.關(guān)于我行標(biāo)準(zhǔn)合同中“其他事項(xiàng)”約定，表述正確的是？（）*A.根據(jù)實(shí)際需要，合同承辦部門(mén)可在合同“其他事項(xiàng)”下增加與原格式條款不相沖突的內(nèi)容(正確答案)B.增加內(nèi)容為商務(wù)條款或不損害本行權(quán)益的，可不再提請(qǐng)合同法律審查(正確答案)C.可以變更原格式條款內(nèi)容，且不需要提請(qǐng)法律審查D.增加條款不利于本行權(quán)益的，按非標(biāo)準(zhǔn)合同程序進(jìn)行審查使用(正確答案)45.關(guān)于格式條款,下列敘述正確的是？（）*A.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議時(shí),應(yīng)按通常理解解釋(正確答案)B.有兩種以上解釋時(shí),按不利于提出格式條款的一方解釋(正確答案)C.有兩種以上解釋時(shí),按有利于提出格式條款的一方解釋D.當(dāng)格式條款與非格式條款不一致時(shí),應(yīng)當(dāng)采用格式條款46.《大綱》是本行實(shí)施內(nèi)部控制的（），是本行開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的行動(dòng)準(zhǔn)則，旨在通過(guò)建立有效的內(nèi)部控制體系和機(jī)制，提高員工的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，建設(shè)并推廣與本行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的良好企業(yè)文化和內(nèi)部控制意識(shí)確保本行更好實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)并可持續(xù)發(fā)展。*A.重要依據(jù)B.基本依據(jù)(正確答案)C.綱領(lǐng)性文件(正確答案)D.核心文件47.體系文件包括（）。*A.內(nèi)控管理大綱(正確答案)B.管理辦法(正確答案)C.場(chǎng)所文件(正確答案)D.操作規(guī)程(正確答案)E.崗責(zé)文件(正確答案)48.業(yè)務(wù)類(lèi)制度是指為規(guī)范本行向金融市場(chǎng)提供的，客戶(hù)可以取得、利用或消費(fèi)的（）而制定的內(nèi)部制度。*A.金融服務(wù)(正確答案)B.金融渠道(正確答案)C.金融工具(正確答案)D.金融資產(chǎn)49.制定場(chǎng)所文件/崗責(zé)文件必須經(jīng)過(guò)哪些環(huán)節(jié)（）？*A.起草(正確答案)B.征求意見(jiàn)(正確答案)C.合規(guī)性審查(正確答案)D.消保審查E.審議審批(正確答案)50.征求意見(jiàn)的時(shí)限至少應(yīng)保證三個(gè)工作日，除場(chǎng)所文件、崗責(zé)文件外的體系文件還應(yīng)滿(mǎn)足以下哪些要求（）。*A.總行前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的制度草案，需向所屬條線(xiàn)總部征求意見(jiàn)(正確答案)B.涉及信貸業(yè)務(wù)的制度草案需向總行信貸管理部征求意見(jiàn)(正確答案)C.涉及線(xiàn)上授信業(yè)務(wù)的制度草案需向總行金融創(chuàng)新部征求意見(jiàn)(正確答案)D.總行前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)類(lèi)制度草案，需向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部征求意見(jiàn)51.場(chǎng)所文件后評(píng)估流程中至少應(yīng)包括哪些環(huán)節(jié)。（）*A.主責(zé)部門(mén)自評(píng)(正確答案)B.合規(guī)性審查C.相關(guān)部門(mén)或崗位評(píng)審(正確答案)D.督促落實(shí)(正確答案)E.審議審批(正確答案)52.各級(jí)合規(guī)性審查人員應(yīng)重點(diǎn)就制度的哪些內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)性審查（）。*A．合法性(正確答案)B．合規(guī)性(正確答案)C．格式規(guī)范性(正確答案)D．專(zhuān)業(yè)評(píng)審意見(jiàn)的落實(shí)情況(正確答案)53.以下哪種情況應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù)（）。*A．開(kāi)戶(hù)銀行經(jīng)審核后無(wú)法確認(rèn)存款人身份真實(shí)性(正確答案)B．有理由懷疑涉嫌開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)C．法人未親自辦理D．財(cái)務(wù)人員代理辦理54.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)賬崗職責(zé)（）。*A.負(fù)責(zé)做好上門(mén)對(duì)賬工作和客戶(hù)到行對(duì)賬的對(duì)賬單發(fā)送及回執(zhí)收回(正確答案)B.負(fù)責(zé)對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行逐筆檢查(正確答案)C.負(fù)責(zé)將對(duì)賬回執(zhí)上交分支行對(duì)賬崗(正確答案)D.負(fù)責(zé)客戶(hù)信息的收集、整理和完善，在柜面系統(tǒng)對(duì)賬模塊進(jìn)行維護(hù)55.銀企對(duì)賬方式包括（）。*A.客戶(hù)到行(正確答案)B.委托第三方送達(dá)(正確答案)C.電子渠道(正確答案)D.短信實(shí)時(shí)對(duì)賬(正確答案)56.客戶(hù)經(jīng)理的反洗錢(qián)職責(zé)有（）。*A.按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查(正確答案)B.參與高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核(正確答案)C.向本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理員報(bào)告客戶(hù)的異常、可疑情況(正確答案)D.協(xié)助調(diào)查可疑交易(正確答案)57.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)方式根據(jù)授權(quán)模式的不同分為（）。*A.遠(yuǎn)程集中授權(quán)(正確答案)B.本地授權(quán)(正確答案)C.遠(yuǎn)程授權(quán)D.異地授權(quán)58.自然人客戶(hù)“身份基本信息”包括客戶(hù)的：（）。*A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)(正確答案)B.住所地或者工作單位地址(正確答案)C.聯(lián)系方式(正確答案)D.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限(正確答案)59.本行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存應(yīng)遵循的原則有：（）。*A.“了解你的客戶(hù)”原則(正確答案)B.安全、準(zhǔn)確、完整原則(正確答案)C.保密原則(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)為本原則60.企業(yè)，是指境內(nèi)依法設(shè)立的（）。*A.企業(yè)法人(正確答案)B.非法人企業(yè)(正確答案)C.個(gè)體工商戶(hù)(正確答案)D.機(jī)關(guān)61.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為（）。*A.基本存款賬戶(hù)(正確答案)B.一般存款賬戶(hù)(正確答案)C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)(正確答案)D.臨時(shí)存款賬戶(hù)(正確答案)62.本行提供的上門(mén)服務(wù)包括（）。*A.上門(mén)收送款服務(wù)(正確答案)B.上門(mén)收單服務(wù)(正確答案)C.移動(dòng)展業(yè)上門(mén)服務(wù)(正確答案)D.其他上門(mén)服務(wù)(正確答案)63.當(dāng)出現(xiàn)以下任一情況，須由接班庫(kù)管員進(jìn)行密碼重設(shè)（）。*A．掌管該組密碼的庫(kù)管員離職、離崗時(shí)(正確答案)B．懷疑密碼泄露時(shí)(正確答案)C．與固定替班關(guān)系以外的臨時(shí)庫(kù)管人員之間進(jìn)行密碼交接時(shí)(正確答案)D．固定替班關(guān)系庫(kù)管員之間交接的原密碼使用期已超過(guò)半年時(shí)(正確答案)64.分支行營(yíng)業(yè)部可辦理全行單位和個(gè)人客戶(hù)（）。*A.查詢(xún)(正確答案)B.凍結(jié)(正確答案)C.續(xù)凍(正確答案)D.解凍(正確答案)E.扣劃(正確答案)65.以下哪幾種保證金，人民法院可依法凍結(jié)，但不可扣劃（）。*A.貸款保證金B(yǎng).銀行承兌匯票保證金(正確答案)C.信用證保證金(正確答案)D.履約保證金66.重要空白憑證查庫(kù)時(shí)，應(yīng)在柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印出（）余額信息，與重要空白憑證實(shí)物進(jìn)行核對(duì)。*A.機(jī)構(gòu)庫(kù)尾箱(正確答案)B.柜員尾箱(正確答案)C.自助柜員尾箱(正確答案)D.在途憑證(正確答案)67.單位依法設(shè)立的身份證明文件包括哪些（）？*A.法人企業(yè)、非法人企業(yè)、合伙企業(yè)等各類(lèi)企業(yè)應(yīng)為營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)B.社會(huì)團(tuán)體應(yīng)為社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)(正確答案)C.律師事務(wù)所應(yīng)為律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證(正確答案)D.居民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)、村民委員會(huì)應(yīng)為相關(guān)登記管理部門(mén)（或批準(zhǔn)單位、歸口管理單位）制發(fā)的加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的登記證照(正確答案)E.外資企業(yè)駐華代表處，辦事處應(yīng)為縣級(jí)以上人民政府主管部門(mén)頒發(fā)的登記證(正確答案)68.對(duì)賬過(guò)程中，重點(diǎn)賬戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)是指符合以下哪些條件之一的賬戶(hù)（）？*A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬未成功的賬戶(hù)(正確答案)B.對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)客戶(hù)不配合對(duì)賬的賬戶(hù)C.明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的賬戶(hù)(正確答案)D.監(jiān)管部門(mén)要求即時(shí)、上門(mén)對(duì)賬的賬戶(hù)(正確答案)69.對(duì)有合理理由懷疑客戶(hù)或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)的，除了按規(guī)定立即提交可疑交易報(bào)告外，還須立即采取相應(yīng)控制措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其相關(guān)部門(mén)，措施包括（）。*A.扣劃該賬戶(hù)資金到安全賬戶(hù)B.拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)(正確答案)C.暫停金融交易(正確答案)D.停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用(正確答案)E.依法凍結(jié)賬戶(hù)資產(chǎn)(正確答案)70.柜面重要物品包括（）。*A.與柜面業(yè)務(wù)相關(guān)的金庫(kù)（保險(xiǎn)柜）鑰匙或密碼(正確答案)B.自助柜員機(jī)的保險(xiǎn)柜鑰匙或密碼(正確答案)C.上門(mén)服務(wù)證（正本）(正確答案)D.空白的存單E.自助柜員機(jī)吞沒(méi)卡(正確答案)71.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)（）。*A.一次性發(fā)現(xiàn)假幣3張（枚）以上B.利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)C.獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線(xiàn)索的(正確答案)D.被收繳人不配合收繳行為的(正確答案)72.以下哪些實(shí)物操作應(yīng)在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，換人經(jīng)管辦理交接，做到記錄規(guī)范、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明（）。*A.現(xiàn)金(正確答案)B.假幣(正確答案)C.票樣(正確答案)D.金庫(kù)密鑰(正確答案)73.預(yù)留印鑒管理包括（）。*A．印鑒的預(yù)留(正確答案)B．印鑒的變更(正確答案)C．印鑒的注冊(cè)D．印鑒的注銷(xiāo)(正確答案)74.單位存款人變更預(yù)留印鑒或者公章的，開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需重新發(fā)售一式三聯(lián)印鑒片、作廢舊印鑒片，并根據(jù)不同情況加蓋印鑒片，以下說(shuō)法正確的是（）。*A.變更單位公章的，應(yīng)在新印鑒片正面加蓋存款人的原預(yù)留印鑒，背面加蓋新公章(正確答案)B.變更預(yù)留印鑒的，應(yīng)在新印鑒片正面加蓋新預(yù)留印鑒，背面加蓋原公章(正確答案)C.同時(shí)變更單位公章、預(yù)留印鑒的，應(yīng)在新印鑒片正面加蓋新預(yù)留印鑒，背面加蓋新公章(正確答案)D.同時(shí)變更單位公章、預(yù)留印鑒的，應(yīng)在新印鑒片正面加蓋新預(yù)留印鑒，背面加蓋新預(yù)留印鑒75.機(jī)構(gòu)間憑證調(diào)繳的方式分為（）。*A.自行領(lǐng)繳(正確答案)B.自行領(lǐng)用C.統(tǒng)一配送D.集中配送(正確答案)三、判斷題（40道）1.同一授信業(yè)務(wù)可采取組合擔(dān)保方式（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤2.貸款行應(yīng)將流動(dòng)資金貸款納入對(duì)借款人及其所在集團(tuán)客戶(hù)的統(tǒng)一授信管理（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤3.貸款行應(yīng)與借款人約定明確、合法的貸款用途。流動(dòng)資金貸款可用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)4.中期流動(dòng)資金貸款是指貸款期限在1年以上5年以下（含5年）的流動(dòng)資金貸款。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)5.流動(dòng)資金貸款中，貸款支付根據(jù)支付方式不同可分為貸款行受托支付和借款人自主支付兩類(lèi)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來(lái)源不同分為項(xiàng)目融資和一般固定資產(chǎn)貸款。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤7.中期固定資產(chǎn)貸款指貸款期限在1年以上(不含1年)3年以下(含3年)的固定資產(chǎn)貸款。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)8.固定資產(chǎn)貸款一經(jīng)批準(zhǔn)，額度、期限原則上不作調(diào)整。確需調(diào)整的，須按原程序作相應(yīng)調(diào)查、并按權(quán)限報(bào)批。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤9.按照“縱向制約、橫向制衡”原則，將授信業(yè)務(wù)活動(dòng)中的調(diào)查和審查環(huán)節(jié)進(jìn)行分離，貸款審批與貸款發(fā)放作為兩個(gè)獨(dú)立的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但可以由同一部門(mén)或崗位辦理。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)10.平行作業(yè)制度是指根據(jù)業(yè)務(wù)需要可單獨(dú)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（風(fēng)險(xiǎn)管理人員），由客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理按職責(zé)實(shí)施授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查平行作業(yè)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤11.行內(nèi)各部室、各機(jī)構(gòu)不得以市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新或其它借口回避合規(guī)性審查。（）。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤12.對(duì)未經(jīng)合規(guī)性審查或未采納合規(guī)性審查意見(jiàn)而發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其責(zé)任由審批人和承辦部門(mén)承擔(dān)。（）。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估原則上應(yīng)保證一年一次。（）。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤14.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理僅對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展起到保駕護(hù)航的作用，不能創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)15.合規(guī)文化和企業(yè)文化是相對(duì)獨(dú)立的，企業(yè)文化不能涵蓋合規(guī)文化的內(nèi)容。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)