試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案第1部分：單項選擇題，共85題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.合規(guī)管理部門對（）負責。A)總經理B)董事會C)督察長D)監(jiān)事會答案:A解析:合規(guī)管理部門對總經理負責。[單選題]2.融市場的構成要素不包括().A)市場參與者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的組織方式答案:B解析:金融市場的構成要素有：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式[單選題]3.不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。A)積極成長基金B(yǎng))主動型基金C)靈活配置基金D)指數型基金答案:D解析:與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為?指數型基金?。[單選題]4.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）人以上。A)50B)200C)100D)300答案:B解析:封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。[單選題]5.基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A)10B)5C)7D)3答案:D解析:基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內接觸對其采取的有關措施。[單選題]6.對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐日備份并異地妥善存放C)逐月備份并異地妥善存放D)實時備份并本地妥善存放答案:B解析:對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。[單選題]7.場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A)中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B)中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C)基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D)基金托管人的注冊登記系統(tǒng)答案:B解析:LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內認購的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。[單選題]8.未經（)批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A)中國基金業(yè)協會B)中國證監(jiān)會C)中國銀監(jiān)會D)中國證券業(yè)協會答案:B解析:未經中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。[單選題]9.下列不屬于內部控制原則的是（）。A)相互制約B)獨立性C)健全性D)客觀性答案:D解析:內部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。[單選題]10.基金銷售目標客戶市場細分的?利潤原則?是指（）A)細分市場具有足夠的業(yè)務量B)基金產品的可投資性C)基金投資的風險管理能力D)基金投資獲取的利潤答案:A解析:利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。[單選題]11.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A)完善金融體系和社會保障體系B)促進了金融行業(yè)交易成本的降低C)優(yōu)化金融結構，促進經濟增長D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:B解析:證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結構，促進經濟增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。[單選題]12.下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A)提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B)收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認D)增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除答案:D解析:增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。[單選題]13.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A)社會各界持續(xù)監(jiān)督B)崗前與崗位職業(yè)道德教育C)自我改造與自我完善D)中國基金業(yè)協會自律與樹立基金職業(yè)道德典型答案:C解析:基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：1.崗前職業(yè)道德教育2.崗位職業(yè)道德教育3.基金業(yè)協會的自律4.樹立基金職業(yè)道德典型5.社會各界持續(xù)監(jiān)督[單選題]14.基金直銷機構是指（）A)商業(yè)銀行B)獨立基金銷售機構C)基金管理公司D)證券公司答案:C解析:直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。[單選題]15.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A)融資B)投資C)籌資D)基金答案:B解析:目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。[單選題]16.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C)具有相關的基金從業(yè)經驗D)經基金管理人或者基金銷售機構聘任答案:C解析:基金銷售從業(yè)人員應當根據有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人不得從事基金銷售活動。[單選題]17.下列屬于中臺部門的是（）。A)清算部B)信息技術部C)監(jiān)察稽核部D)以上選項都正確答案:C解析:中臺部門包括：①市場營銷；②風險控制；③財務部；④監(jiān)察稽核；⑤產品研發(fā)部門[單選題]18.基金注冊登記機構的職責不包括（）A)披露基金份額凈值B)確認基金交易C)保管持有人名冊D)建立投資者基金份額賬戶答案:A解析:基金注冊登記機構的主要職責(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；[](4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協議規(guī)定的其他職責。[單選題]19.QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A)每月，每周B)每月，每日C)每周，每個工作日D)每日，每日答案:C解析:QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。[單選題]20.根據企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公募基金與特點資產管理業(yè)務的投資經理不得兼任，是出于（）考慮A)控制活動中的不相容職務分離B)行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C)內部環(huán)境中經營理念和經營風格D)事項識別中的不同管理事項的分類答案:A解析:基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務、競業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。[單選題]21.下列屬于內部風險的是（）。A)決策失誤B)經濟C)文化D)法律法規(guī)答案:A解析:內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。[單選題]22.關于金融資產，以下描述錯誤的是（）A)金融資產具有較大的升值空間B)金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C)資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產D)金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產答案:A解析:在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產。金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的[91速過獨家整理]所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。[單選題]23.組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（）負責履行。A)監(jiān)事會B)管理層C)合規(guī)管理部門D)督察長答案:D解析:督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。[單選題]24.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A)監(jiān)管機構B)所在機構C)監(jiān)控中心D)基金托管人答案:B解析:基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。[單選題]25.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A)基金資金清算B)建立并管理投資人的基金賬戶C)代理發(fā)放紅利D)負責基金份額的登記答案:A解析:基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶來負責基金份額的登記；②基金交易確認；③代理發(fā)放紅利；④建立并保管基金份額持有人名冊；⑤法律法規(guī)或份額登記服務協議規(guī)定的其他職責。[單選題]26.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A)基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B)客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C)基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D)基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務答案:D解析:基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務[單選題]27.公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。A)基金銷售機構B)基金托管人C)證券投資基金D)基金管理人答案:B解析:公募基金的托管人以基金托管人的名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。[單選題]28.基金合同一般不約定（）的權利和義務A)基金銷售機構B)基金管理人C)基金份額持有人D)基金托管人答案:A解析:基金合同一般不約定基金銷售機構的權利和義務[單選題]29.下列選項中不屬于社會力量的是（）。A)基金行業(yè)自律組織B)基金投資者C)審計機構D)社會媒體答案:A解析:所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。[單選題]30.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指（）。A)基金管理人B)基金份額持有人C)基金托管人D)基金服務機構答案:B解析:客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指投資人，也即基金份額持有人。[單選題]31.基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A)基金份額的發(fā)售方式B)基金資產估值方法C)基金銷售機構的法律責任D)基金運作方式答案:C解析:基金招募說明書應當包括下列內容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協議的內容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；⑧風險警示內容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內容。[單選題]32.基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。[單選題]33.督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A)合規(guī)管理部門B)全體監(jiān)事C)總經理D)全體董事答案:D解析:督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。[單選題]34.目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A)股票類B)債券類C)貨幣市場D)以上選項都不對答案:A解析:目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。[單選題]35.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A)股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B)公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C)員工自律D)各部門主管的監(jiān)督檢查答案:A解析:基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。[單選題]36.資產管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A)給金融市場提供流動性，加大交易成本B)幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務C)是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D)提高整個社會經濟的效率和生產服務水平答案:A解析:A選項應是降低交易成本。[單選題]37.相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A)風險共擔B)買者自慎C)收益共享D)買者自負答案:B解析:相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。[單選題]38.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存、上述內容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A)反洗錢合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)風險D)投資合規(guī)性風險答案:A解析:題干敘述內容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施[單選題]39.依據法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A)都是契約型基金B(yǎng))都是公司型基金C)大部分為公司型基金D)大部分為契約型基金答案:A解析:目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]40.基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是()A)承銷證券B)向基金管理人、基金托管人出資C)買賣股指期貨D)從事承擔無限責任的投資答案:C解析:基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。[單選題]41.在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A)LOF基金B(yǎng))ETF基金C)ETF聯接基金D)QDII基金答案:D解析:QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。[單選題]42.能夠進行實時套利交易的基金是（）。A)ETFB)LOFC)傘形基金D)保本基金答案:A解析:ETF是能夠進行實時套利交易的基金[單選題]43.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A)5%B)15%C)10%D)8%答案:C解析:ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行[單選題]44.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A)30B)10C)15D)7答案:A解析:如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息[單選題]45.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。A)3B)12C)6D)36答案:C解析:中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。[單選題]46.檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[單選題]47.基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。[單選題]48.基金業(yè)協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A)20B)10C)15D)7答案:A解析:基金業(yè)協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。[單選題]49.在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A)1998B)2000C)1999D)2003答案:B解析:在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。[單選題]50.基金管理公司需要在每季度結束后（）內，披露基金季度報告。A)15個工作日B)30個工作日C)15個自然日D)30個自然日答案:A解析:在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。[單選題]51.目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A)1.5%B)2%C)3%D)1%答案:A解析:目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。[單選題]52.1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A)《投資公司法》；《投資顧問法》B)《證券法》；《投資公司法》C)《證券交易法》；《投資顧問法》D)《證券交易法》；《證券法》答案:A解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理[單選題]53.以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是()。A)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產C)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現增值D)從效果來看，可以增加居民的財富答案:D解析:資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現增值。[單選題]54.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A)獨立性原則B)客觀性原則C)專業(yè)性原則D)協調性原則答案:C解析:專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。[單選題]55.()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A)前臺B)中臺C)后臺D)以上都不是答案:B解析:中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。[單選題]56.中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A)利用職務牟取暴利B)玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C)公正廉明，接受監(jiān)督D)接受他人幫助答案:C解析:中國證監(jiān)會工作人員應當忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者接受他人物品的，應當承擔相應的法律責任。[單選題]57.下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A)市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B)政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C)基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D)保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉答案:B解析:政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要適時適度，要具有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對行政對象權益限制或損害最小。[單選題]58.公司型基金以()的投資公司為代表。A)美國B)英國C)中國D)西歐答案:A解析:證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]59.以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A)集合理財、專業(yè)管理B)個人自愿、風險自擔C)利益共享、風險共擔D)組合投資、分散風險答案:B解析:證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。[單選題]60.當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向()報告。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)業(yè)協會C)中國證監(jiān)會D)中國基金業(yè)協會答案:C解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。[單選題]61.以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A)制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C)指導和管理基金業(yè)協會的活動D)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況答案:C解析:證監(jiān)會依法履行職責包括制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權;對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。[單選題]62.債券市場不包括()。A)政府債券的發(fā)行市場B)公司債券的流通市場C)企業(yè)債券的發(fā)行市場D)-級市場答案:D解析:債券市場包括政府債券的發(fā)行市場、公司債券的流通市場、企業(yè)債券的發(fā)行市場。[單選題]63.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A)在我國，基金的信息披露具有強制性B)基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C)在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D)可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類答案:C解析:在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。[單選題]64.在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在()間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A)0.05%～0.25%B)0.25%～0.5%C)0.5%～0.75%D)0.75%～1%答案:B解析:在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。[單選題]65.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A)要事無巨細地披露所有信息B)要披露所有可能影響投資者決策的信息C)對信息披露人不利的信息也要披露D)要充分披露重大信息答案:A解析:在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]66.基金市場的參與主體不包括()。A)中國銀行B)基金當事人C)基金市場服務機構D)基金監(jiān)管機構和自律組織答案:A解析:在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。[單選題]67.基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A)開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B)基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C)至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D)在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告答案:D解析:在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。[單選題]68.在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之()。A)不變B)上升C)下降D)沒有關系答案:B解析:在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之上升。[單選題]69.下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A)ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B(tài))在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C)ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D)ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化答案:B解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。[單選題]70.()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A)虛假記載B)誤導性陳述C)重大遺漏D)詆毀他人答案:A解析:虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。[單選題]71.投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A)T+1B)T+2C)T+3D)T+7答案:B解析:銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。[單選題]72.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：其一，基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會;其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的?老基金?，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現;其四，隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。[單選題]73.下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是()。A)基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B)為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C)基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點D)公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明答案:B解析:為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。[單選題]74.投資者進行ETF證券認購時需具有()。A)滬、深B股或H股證券賬戶B)開放式基金賬戶C)滬、深A股證券賬戶D)封閉式基金賬戶答案:C解析:投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。[單選題]75.()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A)投資者教育B)投資者服務C)基金公司宣傳D)基金公司風險提示答案:A解析:投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。[單選題]76.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A)LOF采用金額申購，份額贖回原則B)T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C)LOF場內申購申報單位為1元人民幣D)LOI贖回申報單位為1份基金份額答案:B解析:投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。[單選題]77.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。A)投資決策授權制度B)業(yè)務交流制度C)投資風險評估與管理制度D)實質性審查制度答案:C解析:投資決策業(yè)務控制時的主要內容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。[單選題]78.()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A)資產配置教育B)投資決策教育C)權益保護教育D)投資風險教育答案:B解析:投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資