PAGEPAGE12024年湖南省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、形成權(quán)B、支配權(quán)C、抗辯權(quán)D、請求權(quán)答案：C2.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、以上選項均屬于C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶答案：B3.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無效B、可撤銷C、有效D、效力來定答案：A4.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（）。A、背書無效B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書答案：D5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括∶非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100,20B、100,10C、200,10D、200,20答案：D6.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D7.下列民事行為有效的是（）。A、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實施的民事行為B、11歲的某丙接受了從英國回來的叔叔送給他的一臺價值15萬元的電腦C、某甲把一幅古畫真品錯當(dāng)成復(fù)制品賣給某乙D、某甲贈給某縣政府一部轎車，但實際上此轎車歸乙所有答案：B8.金融機構(gòu)的固有風(fēng)險評級結(jié)果為中風(fēng)險，控制措施有效性評級結(jié)果為較有效，則剩余風(fēng)險等級為A、中低風(fēng)險B、中高風(fēng)險C、低風(fēng)險D、中風(fēng)險答案：D9.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A10.核查行采用（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對B、單筆精確查詢C、批量精確查詢D、批量核對答案：B11.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬美元B、3萬元人民幣C、1萬元人民幣D、3萬美元答案：A12.專項評估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實現(xiàn)前完成評估，并根據(jù)結(jié)果完善或強化洗錢風(fēng)險控制措施，確保（）水平處于機構(gòu)洗錢風(fēng)險接納或管理調(diào)能力范圍內(nèi)。A、剩余風(fēng)險B、固有風(fēng)險C、控制措施有效性D、其他風(fēng)險答案：A13.中國人民銀行就（）等重大事項所作出的決定須報國務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B答案：C14.存款人申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點B、其他機構(gòu)代理開戶C、非開戶網(wǎng)點自由D、其他機構(gòu)開戶答案：A15.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認(rèn)識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機構(gòu)答案：A16.客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B17.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構(gòu)金融機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局B、直參行C、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局答案：C18.銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、兩年B、一年C、半年D、季度答案：C19.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院司法行政主管部門B、國務(wù)院法制行政主管部C、國務(wù)院行政主管部門D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：D20.被查詢行收到查詢書或電報，必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)（）審核后，及時給予明確答復(fù)。A、會計主管人員B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人D、復(fù)核人員答案：A21.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、擔(dān)保公司B、中國人民銀行C、承兌人D、金融機構(gòu)答案：D22.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如對先前獲得的相關(guān)個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、留存身份證復(fù)印件答案：B23.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、半年B、三個月C、一年D、一個月答案：A24.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、存款自由，取款自愿B、為客戶保密C、與客戶協(xié)商D、了解你的客戶BCD答案：D解析：答案解析25.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶信息建檔D、客戶發(fā)生交易答案：A26.金融機構(gòu)核實自然人的公民身份信息時，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、工商部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、公安部門答案：C27.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶，該賬戶在驗資期間，以下哪項名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱B、賬戶名稱C、注冊驗資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C解析：答案解析28.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、視為完全民事行為能力B、完全民事行為能力人C、無民事行為能力人D、限制民事行為能力人答案：D29.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素∶（）A、地域B、業(yè)務(wù)C、信用D、行業(yè)答案：C30.金融機構(gòu)（）和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C31.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析32.義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、書面B、約談C、口頭或書面D、口頭答案：A33.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：答案解析34.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬分之七B、萬分之十C、萬分之三D、萬分之五答案：A35.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)強制注銷。A、10B、5C、30D、15答案：A36.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、辦理人B、出票人C、簽章人D、簽發(fā)人答案：C37.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記被代理人B、核對并登記代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C38.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易?（）A、美國花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國總部答案：B39.金融機構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報告。A、中止B、終止C、按規(guī)定采取D、繼續(xù)采取答案：B40.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半年B、每半月C、每月D、每年答案：A解析：答案解析41.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析42.金融機構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項，致凍結(jié)款項被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析43.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、發(fā)卡機構(gòu)D、收單機構(gòu)答案：A44.客戶身份資料不包括∶（）A、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料B、客戶身份資料C、客戶身份信息D、客戶賬戶記錄答案：D45.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、完整性B、機密性C、可靠性D、以上三項均是答案：D46.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機構(gòu)間融通資金B(yǎng)、中央銀行貨幣政策工具C、金融機構(gòu)向持票人融通資金D、中央銀行融通資金答案：A47.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、在取得委托授權(quán)時可以代理B、可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D48.依照民事權(quán)利的效力范圍不同，民事權(quán)利可分為（）。A、財產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對權(quán)與相對權(quán)C、請求權(quán)與形成權(quán)D、主權(quán)利與從權(quán)利答案：B49.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、后手C、前手或后手D、前手和后手答案：B50.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、身份認(rèn)證B、資料保存C、實地調(diào)查D、客戶回訪答案：A51.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、管理中央公共財政支出答案：D52.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)B、適用于特定的非金融機構(gòu)C、只適用于金融機構(gòu)D、只適用于金融機構(gòu)總部答案：B53.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序C、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理D、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序答案：D54.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析55.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D56.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A57.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任B、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任C、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書人，持票人共同負(fù)責(zé)答案：C58.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶“如不主動還錢，就會到法院告你。”甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)()。A、駁回甲的請求B、判決丙賠償甲的3000元中C、由乙丙共同賠償甲的3000元D、判決乙退還甲的3000元答案：A59.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、金融機構(gòu)B、第三方C、客戶單位D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)答案：A60.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為C、授權(quán)行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為D、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立答案：B61.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、授權(quán)銀行B、中國銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理局答案：D解析：答案解析62.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、客體、內(nèi)容B、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實C、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)D、物、行為、智力成果答案：A63.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請求的最后期限為（）。A、1996年06月01日B、1996年02月01日C、1995年06月01日D、1997年02月01日答案：B64.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易的真實性D、交易資金來源答案：B65.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.015B、0.01C、0.02D、0.005答案：C解析：答案解析66.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)完整C、客戶單個介質(zhì)科學(xué)D、客戶完整答案：D67.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是（）。A、歷史文物B、礦藏C、山嶺森林水面D、古生物化石答案：B68.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、常規(guī)B、應(yīng)盡C、法定D、反洗錢答案：C69.依照我國民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點不明確的，雙方又不能達(dá)成補充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B70.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是∶（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機構(gòu)同業(yè)拆借C、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付D、交易一方為慈善團(tuán)體的答案：D71.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn)，其中一項為"有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。"下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是（）。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由C、該部分無效是因為違反了遺囑自由原則D、該部分無效，其他部分有效答案：B72.采用單筆核對方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、10C、5D、3答案：C73.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（）。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付C、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣D、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付答案：D74.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同，以下說法正確的是（）。A、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)答案：A75.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、按照約定辦理資金的收付答案：C76.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。A、授權(quán)銀行B、國家外匯管理局C、代兌機構(gòu)D、中國人民銀行答案：B解析：答案解析77.（）要嚴(yán)格落實安全生產(chǎn)日報制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A78.人民檢察院、公安機關(guān)及國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢賬號答案：D解析：答案解析79.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月。A、24B、36C、48D、12答案：B80.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對自身的危機處置預(yù)案進(jìn)行評估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機處置預(yù)案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D81.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A82.金融機構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D83.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，非自然人客戶限額為（）萬元人民A、20B、30C、50D、80答案：C84.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B85.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結(jié)算戶答案：C86.法人金融機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B87.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C88.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A89.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A90.接入機構(gòu)的分支機構(gòu)申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面申請。中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B91.臨時驗資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B92.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D93.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元，借款期限為一年。款到期后，由于甲公司經(jīng)營不善，無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：B94.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B95.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C96.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)答案：B97.機關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團(tuán)公司D、社會團(tuán)體答案：A98.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D99.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B100.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請人的合法權(quán)益答案：B101.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D102.凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月。A、3B、5C、6D、12答案：D103.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C104.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C105.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機構(gòu)答案：D106.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時，由（）負(fù)責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運行維護(hù)。A、代理機構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A107.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個自然日D、下一個自然日答案：B108.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C109.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財政部D、銀監(jiān)會答案：A110.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B111.有權(quán)查詢單位存款、股金的機關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機關(guān)、國家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)、審計機關(guān)、工商管理機關(guān)和（）。A、市委、市政府機關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機關(guān)答案：D112.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對人之間的關(guān)系B、相對人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對人之間的關(guān)系答案：A113.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作答案：A114.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。A、合理B、無差別C、可量化D、差別化答案：D115.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A116.以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證答案：D117.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B118.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機構(gòu)B、契約型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)答案：A119.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C120.客戶信息的公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C121.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A122.金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級C、金融機構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級以上答案：A123.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C124.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D125.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C126.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式？（）A、行長負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A127.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A128.我國首次使用“客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（）A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B129.我國電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實施電子簽名的人B、電子認(rèn)證服務(wù)提供者C、電子簽名依賴方D、使用可靠電子簽名的人答案：A130.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點；任意網(wǎng)點C、任意網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點D、任意網(wǎng)點；任意網(wǎng)點答案：B131.提高存款準(zhǔn)備金率對貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D132.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時B、1994年4月18日營業(yè)終了之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月19日零時答案：C133.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn)，其中一項為有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因為違反了遺囑自由原則C、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C134.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費答案：C135.向金融機構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，通知金融機構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A136.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B137.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C138.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A139.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機構(gòu)答案：D140.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報審批機構(gòu)（）。A、申請B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案答案：D141.中國人民銀行貸款期限不得超過()。A、1年B、20天C、6個月D、2年答案：A142.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A143.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C144.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后，人民銀行分支機構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D145.金融機構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D146.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C147.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、銀保監(jiān)會答案：B148.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A149.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B150.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B151.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D152.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的()，按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險意識C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D153.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B154.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C155.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B156.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A157.公證機構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A158.金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A159.使用小微企業(yè)簡易開戶流程，可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A160.個人存款實名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B161.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級以上機構(gòu)B、派出所C、省級以上機構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A162.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國徽或背面的數(shù)字答案：C163.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月答案：C164.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險為本B、認(rèn)識你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識你的客戶；風(fēng)險為本答案：A165.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：B166.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C167.金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B168.中國人民銀行可以代理()向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財政部門B、金融機構(gòu)C、銀行機構(gòu)D、證券機構(gòu)答案：A169.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D170.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù)，并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個人D、財政答案：D171.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C172.臨時存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B173.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C174.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B175.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B176.以下哪個部門負(fù)責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨立、客觀的審計評價。A、風(fēng)險管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計D、運營管理答案：C177.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實，接收匯款的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實匯款登記匯款人的有效身份證件號碼或者其他身份證明文件的號碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B178.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D179.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開始的時間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D180.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱答案：D181.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D182.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B183.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B184.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B185.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B186.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B187.訴訟時效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請求人民法院依訴訟程序強制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B188.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A189.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B190.經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時解除凍結(jié)，并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人；因此對被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人造成損失的，銀行業(yè)金融機構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人損失的除外。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C191.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）個月。A、1B、2C、3D、6答案：C192.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運用權(quán)重法，以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C193.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A194.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項要求，能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C195.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C196.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B197.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況，在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A198.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A199.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，按開戶申請書錄入開戶資料信息，完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B200.銀行應(yīng)按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C多選題1.參與者有（）之一的，應(yīng)當(dāng)報中國人民銀行或其分支機構(gòu)同意后實施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類型、接入節(jié)點或接入方式E、變更通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限答案：ABCDE2.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，下列情形，屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某C、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)D、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某答案：AB3.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動，并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，給予警告或處以罰款（）。A、超出規(guī)定范圍和限額使用現(xiàn)金的B、超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的C、未經(jīng)批準(zhǔn)坐支或者未按開戶銀行核定坐支額度和使用范圍坐支現(xiàn)金的D、用不符合財務(wù)制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的E、單位之間互相借用現(xiàn)金的答案：ABCDE解析：答案解析4.各單位應(yīng)每年對自身的危機處置預(yù)案進(jìn)行評估，根據(jù)（）不斷更新、完善危機處置預(yù)案，確保危機處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、應(yīng)急演練情況B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)C、風(fēng)險預(yù)判D、自身系統(tǒng)發(fā)展答案：ACD5.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼C、在一段時間內(nèi)，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數(shù)幾個地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機號碼集中在少數(shù)幾個歸屬地區(qū)，客戶手機號碼呈現(xiàn)連號或集中在相同號段等D、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍答案：ABCD6.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份∶（）A、其他可依法采取的措施BB、回訪客戶C、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門核實OE、實地查訪答案：ABCDE7.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請求人民法院或仲裁機構(gòu)變更或撤銷的是（）。A、以合法形式掩蓋非法目的的B、損害社會公共利益的C、在訂立合同時顯失公平的D、重大誤解訂立的合同答案：CD8.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、國籍B、職業(yè)C、性別D、姓名答案：ABCD9.中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、泄露工作秘密、商業(yè)秘密B、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD10.托收承付的付款有（）。A、全額付款B、部分付款C、部分拒絕付款D、全額拒絕付款答案：ABCD11.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時間、（）、主要特征等予以公告。A、規(guī)格B、主色調(diào)C、禁止D、圖案E、面額答案：ABCDE解析：答案解析12.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控?（）A、金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)B、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作E、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施答案：ABCDE13.下列哪些機構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機構(gòu)∶（）。A、消費金融公司B、證券投資基金管理公司C、證券登記結(jié)算機構(gòu)D、財務(wù)公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ACDE14.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫B、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理C、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)D、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕答案：ABCD解析：答案解析15.下列組織中必須經(jīng)過登記才能取得民事主體資格的有（）。A、公司法人B、社會團(tuán)體C、個人合伙D、農(nóng)村承包經(jīng)營戶E、城鎮(zhèn)個體工商戶答案：AE16.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中代理機構(gòu)負(fù)責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及綜合前置子系統(tǒng)的運行維護(hù)。代理機構(gòu)與被代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循自愿合作原則，簽署代理接入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。代理接入?yún)f(xié)議中應(yīng)當(dāng)包括但不限于下述內(nèi)容∶（）A、代理機構(gòu)定期向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告代理情況B、代理關(guān)系一方被強制退出綜合前置子系統(tǒng)的，另一方需做好協(xié)助工作C、代理機構(gòu)僅需加入時需向中國人民銀行報告代理情況D、代理雙方的行為，不得影響綜合前置子系統(tǒng)的正常運行答案：ABD17.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說法中，正確的有（）。A、不同類型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異B、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同C、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC18.銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，需先對開戶申請人進(jìn)行（），不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。（）A、核實開戶申請人開戶意愿B、核實開戶申請人提供身份證件的有效性C、核驗其身份信息D、核實開戶申請人與身份證件的一致性答案：ABCD19.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)答案：ABCD解析：答案解析20.兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理B、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)C、兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理D、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)答案：BC解析：答案解析21.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢敭a(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、扣押B、凍結(jié)C、保全D、查封答案：ABD解析：答案解析22.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（）和（）。A、追索權(quán)B、付款請求權(quán)C、請求權(quán)D、付款追索權(quán)答案：AB23.規(guī)范個人銀行賬戶代理事宜包括（）。A、身份信息留存B、特殊情形的處理C、代理開戶業(yè)務(wù)管理自助D、身份信息核驗答案：ABCD24.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計入累積量）B、涂寫面積等于20平方毫米C、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任——處重要防偽特征的，影響防偽功能答案：ACD解析：答案解析25.下列哪些金融機構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報告（）?A、證券公司B、商業(yè)銀行C、期貨公司D、保險公司答案：ABCD26.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強B、風(fēng)險防控力不減C、企業(yè)開戶便利度不減D、賬戶管理要加強答案：ABCD解析：答案解析27.數(shù)據(jù)電文有下列情形（）之一的，視為發(fā)件人發(fā)送。A、收件人按照發(fā)件人認(rèn)可的方法對數(shù)據(jù)電文進(jìn)行驗證后結(jié)果相符的B、當(dāng)事人定的方式發(fā)送的C、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的D、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動發(fā)送的答案：ACD28.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。A、因遷址需要變更注冊地B、因行政處罰需停業(yè)整頓C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的E、改變單位法定代表人答案：CD解析：答案解析29.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、處罰權(quán)C、機構(gòu)審批權(quán)D、調(diào)查權(quán)答案：ABD30.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），下列說法正確的是（）。A、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的亞類戶B、銀行在為個人開立Ⅰ類戶時，應(yīng)當(dāng)在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導(dǎo)個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過亞類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元E、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個答案：AB31.在收納預(yù)算收入時，國庫經(jīng)收處應(yīng)對繳款書的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核（）。A、大小寫金額是否相符，字跡有無涂改B、預(yù)算級次、預(yù)算科目、征收機關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚C、納稅人名稱、賬號、開戶銀行填寫是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符E、納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時，應(yīng)核對票款是否相符答案：ABCDE32.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE33.金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的（）等資料。A、會計憑證B、賬簿C、對賬單D、工資條答案：ABC34.支付機構(gòu)與境外機構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機構(gòu)（）等方面的信息，評估境外機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機構(gòu)與境外機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD35.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：ABCD36.若境外金融機構(gòu)的洗錢風(fēng)險自評估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司，且已充分考慮本指引要求的各項因素，特別是（）、（）、（）、（），境外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)的分支機構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢風(fēng)險自評估結(jié)論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢和手法B、中國境內(nèi)分支機構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國境內(nèi)分支機構(gòu)客戶群體D、中國境內(nèi)分支機構(gòu)渠道特色答案：ABCD37.為進(jìn)一步加強支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，切實維護(hù)支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，中國人民銀行支付結(jié)算司提出以下（）工作要求。A、明確管理職責(zé)B、全面排查風(fēng)險C、強化應(yīng)急演練D、嚴(yán)格監(jiān)測報告E、定期總結(jié)報告答案：ABCDE38.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。A、職工工資、津貼B、個人勞務(wù)報酬C、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金D、各種勞保，福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出答案：ABCD39.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿足的主要條件包括（）。A、在銀行開立存款賬戶B、具備真實的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、必須是法人組織D、必須是法人組織或經(jīng)批準(zhǔn)的個人答案：ABC40.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中，接入機構(gòu)變更代理關(guān)系的，由被代理機構(gòu)通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提出申請，并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)變更申請B、代理關(guān)系確認(rèn)書，應(yīng)當(dāng)包括與原代理機構(gòu)關(guān)系的解除，以及與新代理機構(gòu)關(guān)系的建立C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施E、中國人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ABCDE41.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時存款賬戶，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)答案：ACD42.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD43.拆入資金用于（）的需要。A、彌補票據(jù)結(jié)算頭寸不足B、聯(lián)行匯差頭寸不足C、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D、解決臨時性周轉(zhuǎn)資金答案：ABD44.金融機構(gòu)匯總報送的非居民賬戶信息中的個人賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、現(xiàn)居地址B、職業(yè)C、稅收居民國（地區(qū)）D、出生地E、出生日期答案：ACDE45.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）元，年累計限額合計為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD46.在匯票未承兌的情況下，持票人應(yīng)先向（）請求付款。A、付款人B、背書人C、保證人D、票據(jù)權(quán)利人E、出票人答案：AE47.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告（）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的答案：ABCD48.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。A、各級黨的機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)B、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)C、軍事機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D、事業(yè)單位答案：ABC49.提升銀行開戶服務(wù)透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務(wù)事項B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD50.辦理以下哪些證券業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認(rèn)D、交易密碼掛失E、開通網(wǎng)上交易答案：ABCDE51.審計機關(guān)在審計過程中，有權(quán)依法向金融機構(gòu)查詢單位、個人（），并取得證明材料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB52.經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：ABCD53.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位必須建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金收付，賬目要日清月結(jié)，做到賬款相符。不準(zhǔn)出現(xiàn)以下情形（）。A、不準(zhǔn)用不符合財務(wù)制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金B(yǎng)、不準(zhǔn)單位之間相互借用現(xiàn)金，不準(zhǔn)謊報用途套取現(xiàn)金C、不準(zhǔn)利用銀行賬戶代其他單位和個人存入或支取現(xiàn)金D、不準(zhǔn)將單位收入的現(xiàn)金以個人名義存入儲蓄E、不準(zhǔn)保留賬外公款（即小金庫）答案：ABCDE54.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、賬戶管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD55.根據(jù)《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立個人賬戶分類分級管理體系，根據(jù)（）等特征，提供與賬戶風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD56.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實，向居委會、街道辦、村委會了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析，A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB57.金融機構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容包括（）。A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的D、有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過姓名在系統(tǒng)查詢確認(rèn)答案：ABC58.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB59.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ACD60.銀行經(jīng)辦人員應(yīng)及時提示開立個人銀行結(jié)算賬戶的客戶安全用卡，保管好（）等個人重要信息。A、卡片（卡號）B、密碼C、手機號D、證件號答案：ABCD61.票據(jù)，是指（）、（）和（）。A、匯票B、支票C、傳票D、本票答案：ABD62.下列哪些屬于投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳答案：AC63.