PAGEPAGE12024年云南省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論參考試題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、解除凍結(jié)存款通知書(shū)B(niǎo)、協(xié)助查詢存款通知書(shū)C、解除扣劃存款通知書(shū)D、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)答案：A解析：答案解析2.銀行匯票出票人帳戶無(wú)款或不足支付時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之一C、萬(wàn)分之二D、萬(wàn)分之五答案：D3.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶答案：B解析：答案解析4.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、臨時(shí)存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：A解析：答案解析5.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B6.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的(）。A、身份證件B、委托手續(xù)C、輔助證件D、其他證件答案：B解析：答案解析7.收益是通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C8.客戶在銀行開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，該賬戶在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱(chēng)應(yīng)與出資人的名稱(chēng)一致（）。A、獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱(chēng)B、賬戶名稱(chēng)C、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C解析：答案解析9.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、10C、5D、3答案：C10.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對(duì)民事行為內(nèi)容的誤解B、對(duì)民事行為性質(zhì)的誤解C、對(duì)合同相對(duì)人的誤解D、動(dòng)機(jī)的誤解答案：D11.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、擔(dān)保公司B、中國(guó)人民銀行C、承兌人D、金融機(jī)構(gòu)答案：D12.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：答案解析13.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。A、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C解析：答案解析14.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料B、客戶交易信息C、客戶身份資料D、客戶信用資料答案：C15.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、被代理人與代理人之間的關(guān)系B、代理人被代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系C、代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系D、相對(duì)人與被代理人之間的關(guān)系答案：C16.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）。A、三級(jí)B、一級(jí)C、四級(jí)D、二級(jí)答案：A17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、三個(gè)月B、四個(gè)月C、二個(gè)月D、一個(gè)月答案：A18.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監(jiān)管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)人民銀行B答案：D19.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、50B、30C、40D、60答案：D解析：答案解析20.（）既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、芯片（IC）卡B、磁條卡C、儲(chǔ)蓄卡D、信用卡答案：A21.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、續(xù)存B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)取D、銷(xiāo)戶答案：D22.違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）∶A、給予紀(jì)律處分B、予以通報(bào)批評(píng)C、給予行政處罰D、依法追究刑事責(zé)任答案：D23.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱(chēng)，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼?（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元D、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬(wàn)元答案：B24.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶說(shuō)法正確的是（）。A、小微企業(yè)開(kāi)立異地賬戶的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開(kāi)立賬戶B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開(kāi)立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，開(kāi)立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶D、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開(kāi)立銀行賬戶答案：C解析：答案解析25.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢(qián)，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓?zhuān)液偷谌硕【酝粌r(jià)格購(gòu)買(mǎi)，甲應(yīng)該（）。A、賣(mài)給丁B、賣(mài)給乙丁每人一半份額C、賣(mài)給乙或丁D、賣(mài)給乙答案：D26.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、查看B、詢問(wèn)C、核對(duì)并登記D、向有關(guān)部門(mén)核實(shí)答案：C27.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。A、三級(jí)B、二級(jí)C、五級(jí)D、四級(jí)答案：A28.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?（）A、減少了對(duì)反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的需求B、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)C、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性D、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性答案：A29.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（）。A、承兌義務(wù)B、背書(shū)義務(wù)C、擔(dān)保義務(wù)D、直接付款義務(wù)答案：C30.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B解析：答案解析31.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（），可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、重大犯罪行為B、支付困難C、重大違規(guī)問(wèn)題D、重大案件答案：B32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、5B、10C、3D、7答案：A33.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本B、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本C、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本D、了解你的客戶；效益為本答案：B解析：答案解析34.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2007年01月01日B、2017年07月01日C、2016年12月09日D、2006年07月01日答案：B35.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、治安犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、擾亂市場(chǎng)秩序罪D、泄密罪答案：B36.農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶辦理撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專(zhuān)用賬戶撤銷(xiāo)手續(xù)。A、建設(shè)單位B、專(zhuān)用賬戶監(jiān)管部門(mén)C、分包單位D、總包單位答案：B解析：答案解析37.存款人賬戶資金為（）的申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門(mén)批文。A、證券交易結(jié)算資金B(yǎng)、期貨交易保證金C、住房基金D、財(cái)政預(yù)算外資金答案：C解析：答案解析38.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、勤勉盡責(zé)C、實(shí)質(zhì)重于形式D、權(quán)益保護(hù)答案：D39.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持?（）A、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬B、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)C、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)D、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)答案：A40.某甲將手表借給某乙使用，某乙以市價(jià)賣(mài)給某丙，丙不知道該手表非乙所有，某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物，某丙（）。A、將手表交還某乙B、有返還義務(wù)C、沒(méi)有返還義務(wù)D、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可答案：C41.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.25答案：D42.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見(jiàn)，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個(gè)工作日B、3天C、5天D、5個(gè)工作日答案：D43.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是（）。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的文物圖書(shū)資料C、公民的著作權(quán)專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利D、被繼承人生前承包經(jīng)營(yíng)的土地答案：D44.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、儲(chǔ)蓄B、定期C、活期D、定活兩便答案：C解析：答案解析45.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、抗辯權(quán)B、支配權(quán)C、形成權(quán)D、請(qǐng)求權(quán)答案：D46.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧、查詢B、凍結(jié)C、止付D、扣劃答案：B解析：答案解析47.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國(guó)B、中國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C48.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是（）。A、失蹤人下落不明的次日B、人民法院判決宣告之日C、利害關(guān)系人向人民法院提出申請(qǐng)宣告失蹤人死亡的時(shí)間D、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期答案：B49.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。A、貸款承諾B、資質(zhì)證明C、擔(dān)保D、詢證函答案：C50.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)。A、作出原凍結(jié)決定B、金融機(jī)構(gòu)所在地C、縣（團(tuán)）級(jí)以上D、作出原凍結(jié)決定的上一級(jí)答案：A解析：答案解析51.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境B、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境答案：A解析：答案解析52.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括∶（）A、交易報(bào)告免責(zé)條款B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、可疑線索移送制度答案：D53.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為無(wú)效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：B54.我國(guó)首次使用“客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《反洗錢(qián)法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：C55.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)間融通資金B(yǎng)、中央銀行貨幣政策工具C、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金D、中央銀行融通資金答案：A56.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。A、采取不收不付控制措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付D、采取暫停非柜面措施答案：C57.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人未開(kāi)立賬戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋查無(wú)開(kāi)戶信息。（）A、錯(cuò)B、對(duì)答案：B解析：答案解析58.新產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)（）反洗錢(qián)原則的基礎(chǔ)工作。A、有效性B、全面性C、審慎性D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：D59.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名稱(chēng)D、收款人賬號(hào)答案：B60.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。D、暫時(shí)不繳，年底直接銷(xiāo)毀答案：C解析：答案解析61.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機(jī)構(gòu)答案：A62.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)"（）"合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B63.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶、Ⅲ類(lèi)戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、3B、5C、1D、4答案：B64.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶使用存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、5B、3C、2D、1答案：C解析：答案解析65.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、司法機(jī)關(guān)C、工商行政管理D、海關(guān)答案：C66.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時(shí)，審核其他身份證明文件。A、5萬(wàn)元（不含）B、10萬(wàn)元（含）C、10萬(wàn)元（不含）D、5萬(wàn)元（含）答案：D67.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后，將審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批復(fù)。A、5B、30C、10D、15答案：C68.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、專(zhuān)職部門(mén)B、溝通部門(mén)C、受理部門(mén)D、兼職部門(mén)答案：A解析：答案解析69.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A70.下述屬于法律上的處分行為的是（）。A、抵押權(quán)人變賣(mài)抵押物B、糧食被吃掉C、所有人將違章建筑拆除D、汽油被燃燒答案：A71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括∶自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、20,1B、10,1C、20,2D、10,2答案：A72.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制營(yíng)業(yè)C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地答案：A73.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、3年B、2年C、6個(gè)月D、1年答案：A74.信托投資公司對(duì)受托的信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、臨時(shí)存款賬戶B、專(zhuān)用存款賬戶C、基本存款賬戶D、一般存款賬戶答案：B解析：答案解析75.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、原一名B、原兩名C、至少兩名D、至少一名答案：D解析：答案解析76.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告?（）A、工商銀行總行B、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行C、建設(shè)銀行總行D、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部答案：D77.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人。A、0.25B、0.15C、0.2D、0.1答案：A78.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、存款自由，取款自愿B、為客戶保密C、與客戶協(xié)商D、了解你的客戶BCD答案：D解析：答案解析79.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗(yàn)資公司答案：A80.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明D、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)答案：C81.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后，如查出不該沒(méi)收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù)，并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D82.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D83.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B84.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C85.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D86.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過(guò)（）美元的賬戶A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、200萬(wàn)答案：C87.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D88.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時(shí)發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時(shí)或定量打包發(fā)送D、實(shí)時(shí)定量打包發(fā)送答案：C89.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個(gè)信托文件設(shè)置（）個(gè)賬戶的原則為該項(xiàng)信托財(cái)產(chǎn)開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶。A、一B、二C、三D、多答案：A90.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書(shū)，期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C91.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢(qián)和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B92.客戶通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)與開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)于（）小時(shí)內(nèi)實(shí)施業(yè)務(wù)開(kāi)通或終止。A、24B、12C、48D、36答案：A93.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開(kāi)戶銀行總行B、存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開(kāi)戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開(kāi)戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B94.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A95.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D96.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故，則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D97.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無(wú)效的是（）。A、為未成年子女購(gòu)買(mǎi)文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C98.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專(zhuān)業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B99.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類(lèi)。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B100.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書(shū)C、存款查詢情況委托書(shū)D、存款查詢函答案：B101.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C102.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B103.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬(wàn)元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C104.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性答案：B105.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A106.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A107.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無(wú)法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B108.違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)答案：C109.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D110.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A111.公司（企業(yè)）因注冊(cè)登記，需辦理注冊(cè)驗(yàn)資而開(kāi)的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：C112.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A113.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買(mǎi)賣(mài)煤炭的合同，總價(jià)值15萬(wàn)元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬(wàn)元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說(shuō)法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買(mǎi)賣(mài)合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，也需雙倍返還定金答案：C114.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A115.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過(guò)（）次，中國(guó)人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B116.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A117.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為()。A、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)取得財(cái)產(chǎn)B、通過(guò)行使留置權(quán)取得財(cái)產(chǎn)C、通過(guò)添附取得財(cái)產(chǎn)D、通過(guò)繼承取得財(cái)產(chǎn)答案：C118.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D119.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C120.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專(zhuān)用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：C121.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D122.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：B123.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C124.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取（）的方法，對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C125.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A126.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷(xiāo)戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B128.存款人為非法人企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）。A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、企業(yè)批文D、企業(yè)登記證書(shū)答案：A129.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C130.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)資格證書(shū)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)由（）印制，轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國(guó)人民銀行分支行B、中國(guó)人民銀行C、各分庫(kù)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：C131.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B132.對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C133.專(zhuān)用存款賬戶開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的性質(zhì)，金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：B134.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。A、保持原狀，不必要重新識(shí)別B、視情況進(jìn)行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別D、以上說(shuō)法都不對(duì)答案：C135.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開(kāi)具的《假幣收繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫(xiě)（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B136.關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢(qián)信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢(qián)內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢(qián)內(nèi)控制度中。答案：C137.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，凡要求代理支庫(kù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向上一級(jí)（）提出書(shū)面申請(qǐng)。A、商業(yè)銀行B、財(cái)政管理部門(mén)C、管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行答案：D138.每次續(xù)凍期限不得超過(guò)（），續(xù)凍沒(méi)有次數(shù)限制。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B139.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人采?。ǎ┐胧?。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B140.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境B、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境答案：D141.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專(zhuān)線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專(zhuān)網(wǎng)答案：D142.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱(chēng)時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書(shū)人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書(shū)的背書(shū)人答案：C143.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C144.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、?下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C145.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A146.甲公司和乙公司共同出資購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)推土機(jī)并出租給丙建筑工程隊(duì)，后來(lái)丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司，在租賃合同履行期間，甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額，乙公司、丙建設(shè)工程隊(duì)和丁公司均表示愿意購(gòu)買(mǎi)，對(duì)此()。A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)C、在同等條件下，由丁優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)D、在同等條件下，由甲決定賣(mài)給誰(shuí)答案：A147.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B148.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向（）以書(shū)面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開(kāi)戶銀行D、持票人答案：B149.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D150.下列關(guān)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的做法之一D、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求答案：D151.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)，金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C152.支票的金額、收款人名稱(chēng)，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A153.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D154.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A155.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開(kāi)展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專(zhuān)項(xiàng)檢查D、定期檢查答案：A156.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A157.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧牛瑪?shù)量較少的，由該金融機(jī)構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊(cè)。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B158.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A159.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A160.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D161.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱(chēng)C、背書(shū)日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書(shū)人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C162.甲向乙借款20萬(wàn)元，甲將價(jià)值19萬(wàn)元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書(shū)面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過(guò)高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬(wàn)多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無(wú)力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無(wú)效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無(wú)效D、抵押權(quán)無(wú)效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A163.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專(zhuān)用C、臨時(shí)D、一般答案：B164.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A165.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時(shí)間的，根據(jù)司法解釋?zhuān)贫?)。A、沒(méi)有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長(zhǎng)輩先死亡答案：A166.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C167.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A168.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C169.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C170.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B171.買(mǎi)方的經(jīng)辦人和出賣(mài)人互相串通，抬高價(jià)金，由后者付給前者一定的回扣，這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C172.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)，適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C173.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B174.建立健全（），是有效完成反洗錢(qián)工作的保障。A、反洗錢(qián)工作制度B、反洗錢(qián)組織體系C、反洗錢(qián)系統(tǒng)操作D、反洗錢(qián)身份識(shí)別制度答案：A175.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)其采取下列哪項(xiàng)？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機(jī)構(gòu)重組答案：D176.存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C177.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日答案：D178.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B179.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開(kāi)立之日B、1日C、2日D、3日答案：A180.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣(mài)偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D181.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)），建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員答案：A182.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)顺旨賻艑?shí)物申請(qǐng)查詢的，對(duì)其所持有的假幣實(shí)物，正確的處理方法是（）。A、先將假幣實(shí)物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)B、將假幣實(shí)物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進(jìn)行收繳C、先將假幣實(shí)物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實(shí)物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C183.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B184.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶、Ⅲ類(lèi)戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D185.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C186.假幣收繳相關(guān)印章管理，實(shí)行專(zhuān)人管理，登記造冊(cè)（附蓋印模）報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，如有機(jī)構(gòu)變更及時(shí)向()備案。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、安保部門(mén)答案：C187.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C188.方正公司9月1日（周五）在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶，9月6日在B銀行因借款開(kāi)立一般存款賬戶，請(qǐng)問(wèn)在B銀行開(kāi)立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A189.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A190.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便答案：A191.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，負(fù)責(zé)電子認(rèn)證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門(mén)的工作人員，不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的，依法給予（）處分。A、警告B、行政C、黨紀(jì)D、民事答案：B192.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A193.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D194.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A195.金融機(jī)構(gòu)推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展（），并及時(shí)向金融消費(fèi)者準(zhǔn)確披露金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。A、外部分析B、外部安全評(píng)估C、內(nèi)部分析D、內(nèi)部安全評(píng)估答案：B196.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B197.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專(zhuān)用賬戶B、至稅務(wù)局專(zhuān)用賬戶C、上繳國(guó)庫(kù)D、至公安機(jī)關(guān)專(zhuān)用賬戶答案：C198.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒(méi)有金額起點(diǎn)限制。答案：D199.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工答案：B200.需要在人民銀行開(kāi)立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A多選題1.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)中載明扣劃的（）。A、地址B、扣劃金額C、執(zhí)行款專(zhuān)戶信息D、賬號(hào)答案：BCD解析：答案解析2.銀行可通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、限定金額的消費(fèi)B、限定金額的繳費(fèi)支付C、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品D、存款答案：ABCD解析：答案解析3.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符B、對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)賬方式支付C、對(duì)確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)物資的，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金D、開(kāi)戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金支付答案：ABCD解析：答案解析4.存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)。變更單位銀行結(jié)算賬戶的，不必須在申請(qǐng)書(shū)中加蓋（）。A、個(gè)人簽章B、單位財(cái)務(wù)章C、法定代表人章D、單位公章答案：ABC解析：答案解析5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需先對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人進(jìn)行（），不得為身份不明的開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開(kāi)立匿名或假名銀行賬戶。（）A、核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)戶意愿B、核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性C、核驗(yàn)其身份信息D、核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性答案：ABCD6.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素?（）A、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶B、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶C、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶答案：ABCD7.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶的審核要求，下列關(guān)于對(duì)存款銀行審核說(shuō)法正確的是（）。A、完整留存對(duì)開(kāi)戶意愿和開(kāi)戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄B、應(yīng)到存款銀行上門(mén)核實(shí)C、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶面簽制度D、應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)答案：ABCD解析：答案解析8.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交以下材料（）A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請(qǐng)B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度C、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書(shū)D、系統(tǒng)安全保障措施E、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說(shuō)明答案：ABCDE9.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。A、身份證件B、銀行賬戶C、金額D、其他金融資產(chǎn)答案：BC解析：答案解析10.存款人以單位名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：ABCD解析：答案解析11.下列票據(jù)記載的事項(xiàng)中，（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號(hào)碼B、付款地C、匯票金額用途D、出票地E、禁止轉(zhuǎn)讓文句答案：BDE12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)（）A、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單答案：ABD13.下列對(duì)失蹤人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的行為屬于有效的有（）。A、償還到期債務(wù)B、為其父母支付醫(yī)藥費(fèi)C、支付財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)用上D、為其未成年子女支付學(xué)費(fèi)生活費(fèi)E、支付違約金答案：ABCDE14.在收納預(yù)算收入時(shí)，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)對(duì)繳款書(shū)的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核（）。A、預(yù)算級(jí)次、預(yù)算科目、征收機(jī)關(guān)和指定收款國(guó)庫(kù)等要素是否填寫(xiě)清楚B、納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時(shí)，應(yīng)核對(duì)票款是否相符C、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符D、大小寫(xiě)金額是否相符，字跡有無(wú)涂改E、納稅人名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶銀行填寫(xiě)是否正確、齊全答案：ABCDE解析：答案解析15.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、土地承包經(jīng)營(yíng)B、宅基地使用權(quán)C、建設(shè)用地使用權(quán)D、地役權(quán)E、留置權(quán)三甲答案：ABCD16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）A、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容B、反洗錢(qián)年度報(bào)告C、客戶檔案資料D、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料答案：ABD17.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投資者提交的（）等材料后，為其辦理前期費(fèi)用向境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶的支付。A、資金使用承諾書(shū)B(niǎo)、資金用途說(shuō)明C、支付命令函D、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)答案：ABC18.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括（）等措施，涉及簽約繳納稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)狻⑴瘹?、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、對(duì)賬戶采取只收不付控制B、對(duì)賬戶采取不收不付控制C、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率答案：ABCD解析：答案解析19.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、買(mǎi)賣(mài)合同E、保管合同答案：BCE20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類(lèi)金融機(jī)構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、貸款公司C、證券公司、期貨公司、基金公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司答案：ABCD21.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》中指出、由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于下列哪些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形?（）A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼等異常情況B、同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開(kāi)戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開(kāi)立的答案：ABCD22.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、誠(chéng)實(shí)信用C、自愿D、公平答案：ABCD23.未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)（）。A、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶答案：BC24.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、收款人名稱(chēng)B、金額C、付款人名稱(chēng)D、日期答案：ABD25.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)（）。A、承兌人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、匯票被拒絕承兌的答案：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容包括（）。A、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的B、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)姓名在系統(tǒng)查詢確認(rèn)C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同D、“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額答案：ACD解析：答案解析27.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的D、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的答案：ABD28.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)∶（）。A、消費(fèi)金融公司B、證券投資基金管理公司C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ACDE29.個(gè)人銀行賬戶包括（）。A、個(gè)人通知存款賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：ABCD30.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過(guò)仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢?cái)產(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、扣押B、凍結(jié)C、保全D、查封答案：ABD解析：答案解析31.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))中所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，（）有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的。A、司法機(jī)關(guān)B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機(jī)關(guān)D、軍事機(jī)關(guān)答案：ABCD32.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)無(wú)法提供具體賬號(hào)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供的足以確定該賬戶的（）信息積極協(xié)助查詢。A、個(gè)人身份證件號(hào)碼或者企業(yè)全稱(chēng)B、企業(yè)賬號(hào)C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、企業(yè)法人答案：AC33.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關(guān)聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人答案：CD34.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。答案：ABC35.下列法律規(guī)定中，屬于特別訴訟時(shí)效的有（）。A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為1年B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為2年C、《合同法》第129條規(guī)定，因國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或者仲裁的期限為4年D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈(zèng)后兩個(gè)月內(nèi)作出接受或者放受遺贈(zèng)的表示，到期沒(méi)有表示的，視為放棄接受遺贈(zèng)答案：AC36.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？A、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、客戶提出銷(xiāo)戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)答案：ABD37.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑（）等材料直接到銀行辦理。A、貸款合同B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、支付命令函D、納稅證明答案：ACD38.開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶或者辦理其他個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由開(kāi)戶申請(qǐng)人本人親自辦理；符合條件的，可以由他人代理辦理。以下哪些情形可代理開(kāi)戶。（）A、存款人開(kāi)立代發(fā)工資、教育、社會(huì)保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng)）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶B、無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的開(kāi)戶申請(qǐng)人C、因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等無(wú)法自行前往銀行的存款人D、有民事行為能力的開(kāi)戶申請(qǐng)人答案：ABC39.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，一次性金融服務(wù)是指，為不在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)鈔兌換C、現(xiàn)金存取D、現(xiàn)金匯款答案：ABD40.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章名稱(chēng)與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng)、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱(chēng)應(yīng)保持一致，但下列（）情形除外。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)依法使用簡(jiǎn)稱(chēng)的，賬戶名稱(chēng)應(yīng)與其保持一致C、沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶D、因借款需要開(kāi)立的一般存款賬戶答案：ABC41.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD42.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開(kāi)戶、掛失、密碼重置、銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書(shū)B(niǎo)、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件答案：ABCD43.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含（）等因素。A、幣值B、業(yè)務(wù)類(lèi)型C、機(jī)具編號(hào)D、日期和時(shí)間E、版別答案：ABCDE44.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書(shū)B(niǎo)、協(xié)助查詢存款通知書(shū)C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)D、生效法律文書(shū)副本答案：AC45.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？（）A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD46.對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門(mén)以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類(lèi)（）國(guó)家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的答案：ABCD47.票據(jù)，是指（）、（）和（）。A、匯票B、支票C、傳票D、本票答案：ABD48.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則，通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到限額以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在規(guī)定期限內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記（）等其他身份基本信息。A、個(gè)人職業(yè)B、居住地址C、工作單位地址D、證件有效期答案：ABCD49.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱(chēng)職業(yè)與交易量或交易類(lèi)型不符C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD50.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶表述正確的是（）。A、開(kāi)戶銀行不得將農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶資金轉(zhuǎn)入除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶以外的賬戶B、開(kāi)戶銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶提供現(xiàn)金支取C、開(kāi)戶銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶提供除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、除法律另有規(guī)定外，專(zhuān)用賬戶資金不得因支付為本項(xiàng)目提供勞動(dòng)的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥答案：ABCD51.甲公司與乙公司簽訂汽車(chē)買(mǎi)賣(mài)合同，合同標(biāo)的總價(jià)款為1200萬(wàn)元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，此項(xiàng)合同定金數(shù)額，在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬(wàn)元B、200萬(wàn)元C、180萬(wàn)元D、160萬(wàn)元答案：ABCD52.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由（）根據(jù)職責(zé)分工，分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、人事部答案：AB53.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱(chēng)客戶身份資料包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC54.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶證明文件答案：ABCD55.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCE56.若境外金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估已覆蓋在我國(guó)境內(nèi)分公司，且已充分考慮本指引要求的各項(xiàng)因素，特別是（）、（）、（）、（），境外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)論。A、中國(guó)境內(nèi)與跨境洗錢(qián)犯罪威脅形勢(shì)和手法B、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)客戶群體D、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)渠道特色答案：ABCD57.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的()制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、稽核B、檢查C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部管理答案：AB58.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），個(gè)人通過(guò)登錄電子渠道開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶時(shí)，有哪些安全可靠的驗(yàn)證方式（）。A、數(shù)字證書(shū)B(niǎo)、電子簽名C、手機(jī)短信D、人臉識(shí)別E、密碼答案：AB59.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)（）。A、依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向B、將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶C、就執(zhí)行中的問(wèn)題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)D、及時(shí)通知被害人答案：AB60.大堂經(jīng)理的主要服務(wù)職責(zé)有（）A、及時(shí)引導(dǎo)和分流客戶到相關(guān)區(qū)域辦理業(yè)務(wù)B、維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境和正常營(yíng)業(yè)秩序C、為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)D、識(shí)別和發(fā)掘貴賓客戶答案：ABCD61.參與者有（）情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD62.以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢(qián)捆，不符合五好錢(qián)捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢(qián)捆不得入庫(kù)B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對(duì)外支付C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD63.中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將()式樣、規(guī)格予以公告。A、發(fā)行時(shí)間B、面額C、型號(hào)D、圖案答案：ABD64.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的程序，以下說(shuō)法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒(méi)收收據(jù)》C、收繳假幣時(shí)，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人答案：AC65.下列屬于反洗錢(qián)法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、反洗錢(qián)工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢(qián)工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢(qián)措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求答案：ABCD66.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、企業(yè)開(kāi)戶便利度不減B、風(fēng)險(xiǎn)防控力不