PAGEPAGE1職業(yè)院校技能大賽（高職組）“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)考試題庫-中（多選題匯總）多選題1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件（）。A、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施E、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分(機(jī)械和手工)場地、設(shè)備答案：ABCDE2.以下關(guān)于恐怖主義說法正確的是（）A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動B、恐怖活動組織，是指兩人以上為實(shí)施恐怖活動而組成的犯罪組織C、實(shí)施恐怖活動的人是恐怖活動人員D、恐怖活動組織的成員也是是恐怖活動人員答案：CD3.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報(bào)問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD4.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD5.外國人開立銀行賬戶可以使用的有效身份證件有（）。A、外國人永久居留身份證B、護(hù)照C、居住證D、外國身份證答案：AB6.指標(biāo)要素的監(jiān)測指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC7.抵押權(quán)的性質(zhì)為()。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、絕對權(quán)D、相對權(quán)E、從權(quán)利答案：ACE8.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)是辦理支付結(jié)算的一項(xiàng)重要工作,銀行辦理支付結(jié)算必須做到()。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理答案：ABCD9.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂答案：ABCD10.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后,經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的,作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi),及時(shí)解除凍結(jié),并（）通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、三日B、五日C、電話D、書面答案：AD11.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、財(cái)務(wù)公司B、消費(fèi)金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABDE12.整點(diǎn)的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到人民銀行五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)：()。A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、捆緊答案：ABCD13.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí),應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCE14.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC15.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,機(jī)構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但機(jī)構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABCD16.個(gè)人銀行賬戶包括（）。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶答案：ABCD17.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)答案：ABC18.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為以下哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD19.銀行應(yīng)對存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理,存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人本人同名銀行賬戶之間B、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬C、存款人采用數(shù)字證書驗(yàn)證方式D、存款人采用電子簽名驗(yàn)證方式答案：ABCD20.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD21.贈與行為是（）。A、單方法律行為B、雙方法律行為C、單務(wù)法律行為D、雙務(wù)法律行為答案：BC22.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶,處于()等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡,不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行不得為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付答案：ABCDE23.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、出票人B、承兌人C、付款人D、收款人答案：BC24.存款人申請變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶（）的,銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個(gè)工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號D、財(cái)務(wù)人員答案：AB25.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素答案：ABCDE26.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC27.對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案：ABCD28.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專門清算交收賬戶B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的保證金賬戶C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的清算基金金賬戶答案：ABD29.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD30.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱的投資機(jī)構(gòu)是指符合以下條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、近三個(gè)會計(jì)年度總收入的百分之五十以上來源于為客戶投資、運(yùn)作金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算B、近三個(gè)會計(jì)年度總收入的百分之二十以上來源于為客戶投資、運(yùn)作金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算C、近三個(gè)會計(jì)年度總收入的百分之二十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)，且由存款機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、特定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理并作出投資決策的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算D、近三個(gè)會計(jì)年度總收入的百分之五十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)，且由存款機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、特定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理并作出投資決策的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算E、證券投資基金、私募投資基金等以投資、再投資或者買賣金融資產(chǎn)為目的而設(shè)立的投資實(shí)體答案：ADE31.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中,發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（）,有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易,應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC32.根據(jù)接入路徑不同,接入中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：AB33.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式答案：ABCD34.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更注冊地D、因行政處罰需停業(yè)整頓E、改變單位法定代表人答案：AB35.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）？A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司答案：ABCD36.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理,建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制,積累(）的內(nèi)外部數(shù)據(jù),用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和報(bào)告。A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、連續(xù)D、完整E、清晰答案：ABCD37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書后,應(yīng)當(dāng)（）,嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信,幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時(shí)處理C、逃避或者隱匿財(cái)產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)答案：AD38.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC39.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》（銀辦發(fā)【2014】113號）要求,對于（）等重大敏感事件,應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。A、金融機(jī)構(gòu)對社會公眾付出假幣B、發(fā)現(xiàn)大量同冠字號碼假幣并被媒體報(bào)道甚至炒作C、發(fā)現(xiàn)機(jī)具無法識別的假人民幣和外幣D、以上都是答案：ABCD40.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC41.下列哪些信息到期后,合理期限內(nèi)企業(yè)仍未更新,且未提出合理理由的,銀行應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)（）。A、企業(yè)法定代表人有效身份證件B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C、單位負(fù)責(zé)人有效身份證件D、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有效身份證件答案：ABC42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮（）、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、經(jīng)營范圍答案：ABC43.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)應(yīng)當(dāng)填寫登記表,并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人答案：BD44.中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？()A、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場銀行間債券市場管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為答案：ABD45.人民銀行支付系統(tǒng)包括（）。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、支票影像交換系統(tǒng)E、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案：ABCDE46.銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷宣傳活動時(shí),不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾答案：ABCD47.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）或（）的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯(cuò)誤C、越級上報(bào)答案：AB48.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立《反宣幣冠字號碼登記簿》,收兌反宣幣后應(yīng)按()等進(jìn)行登記保管,及時(shí)上繳現(xiàn)金中心,由現(xiàn)金中心視同殘損幣集中解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、券別B、張數(shù)C、發(fā)現(xiàn)時(shí)間D、網(wǎng)點(diǎn)名稱答案：ABCD49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行有下列（）情形之一的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見其主要負(fù)責(zé)人談話,并視情節(jié)輕重,給予通報(bào)批評,責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上答案：ABCD50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)時(shí),不得凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會經(jīng)費(fèi)集中戶D、社會保險(xiǎn)基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE51.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則E、審慎性原則答案：ABCDE52.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,申請使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料（）。A、《人民幣圖樣使用申請表》B、申請人身份證件、營業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE53.存款人授權(quán)他人辦理申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件答案：ABC54.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶答案：ACD55.中國人民銀行對商業(yè)銀行的()非經(jīng)營性違法行為可以處罰。A、擅自提高存款利率的B、拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的D、未按規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的答案：BC56.下列權(quán)利中,屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE57.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（）,必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE58.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢存款通知書答案：ACD59.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查,回訪,實(shí)地查訪,向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實(shí),向居委會、街道辦、村委會了解等措施,進(jìn)一步審核客戶的身份,資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析,A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB60.有下列哪些情況的,存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶？A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB61.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、污漬B、磨損C、變色D、變形答案：ABCD62.下面關(guān)于專用存款賬戶說法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請開立一個(gè)專用存款賬戶B、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，能申請開立專用存款賬戶C、存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶D、存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為單位名稱后加資金性質(zhì)”答案：ACD63.銀保監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結(jié)電子化信息交互流程,確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù),保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、線運(yùn)行C、信息傳輸D、客戶資料答案：BC64.依據(jù)反洗錢法規(guī)定,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有:（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D、以上說法都不對。答案：AB65.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD66.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號）規(guī)定,對于不配合客戶身份識別、（）等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、有組織同時(shí)或分批開戶B、開戶理由不合理C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動答案：ABCD67.銀行機(jī)構(gòu)在辦理（）等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí),如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證,則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、開立、變更個(gè)人儲蓄賬戶B、開立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)C、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)。D、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)答案：ABC68.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容,主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況答案：ABCD69.對重點(diǎn)可疑交易報(bào)告所涉客戶,可酌情采取的措施包括但不限于：()A、按季度對客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息。B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。答案：ABCDE70.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD71.根據(jù)票據(jù)法的一般原理,票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性,主要包括（）A、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨(dú)立責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任答案：ADE72.銀行要求客戶提供有關(guān)資料信息時(shí),應(yīng)告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護(hù)措施C、客戶未提供相關(guān)資料信息的后果D、客戶未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD73.人民法院執(zhí)行工作中,對人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有（）的債權(quán)人,可以直接申請參與分配,主張優(yōu)先受償權(quán)。A、優(yōu)先權(quán)B、擔(dān)保物權(quán)C、處置權(quán)D、銀行抵押權(quán)答案：AB74.一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括（）。A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD75.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：ABCD76.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米B、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米C、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米D、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米E、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的答案：ABCD77.無權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國家安全機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC78.對手續(xù)完備的查凍扣業(yè)務(wù),柜員要辦理的手續(xù)有（）。A、立即完成系統(tǒng)操作B、正確填寫回執(zhí)C、詳細(xì)登記信息D、先登記信息再完成系統(tǒng)操作答案：ABC79.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD80.個(gè)人輔助身份證明材料包括但不限于（）。A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件E、外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件答案：ADE81.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期問,義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施或者重新識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人盡職調(diào)查工作,確保受益所有人信息（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、時(shí)效性D、安全性答案：ABC82.金融機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCDE83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD84.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）變更包括接入機(jī)構(gòu)變更（）等情形。A、接入方式B、參數(shù)信息C、代理關(guān)系D、業(yè)務(wù)辦理方式和新增直連業(yè)務(wù)類型答案：ABCD85.存款人應(yīng)以實(shí)名開立個(gè)人銀行賬戶,并對其出具的開戶申請資料的（）負(fù)責(zé)。A、合理性B、真實(shí)性C、準(zhǔn)確性D、有效性E、合法性答案：BD86.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo),采取定量和定性相結(jié)合的方法,對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理答案：ABCD87.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司答案：ABCD88.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣,應(yīng)將()予以、公告。A、發(fā)行時(shí)間B、發(fā)行面額C、發(fā)行圖案式樣D、發(fā)行規(guī)格答案：ABCD89.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題,組織落實(shí)整改,并及時(shí)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告整改情況。（）類機(jī)構(gòu)可以通過提交書面整改報(bào)告形式報(bào)告整改落實(shí)情況。A、類B、類C、類D、類答案：AB90.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列（）行為之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí),予以通報(bào)批評；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A、向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信B、偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料C、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款D、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的E、其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的答案：ABCDE91.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD92.下列情況屬于合同變更的有（）。A、標(biāo)的物數(shù)量的變更B、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的提高C、違約金的增加D、合同當(dāng)事人的變更答案：ABC93.人民幣的貨幣單位有（）A、元B、角C、鎊D、分答案：ABD94.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD95.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD96.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定,針對不宜流通人民幣硬幣檢測方法說法正確的是（）。A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測C、變色可采用目力檢測D、孔洞可采用目力檢測答案：ABCD97.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD98.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD99.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取答案：AB100.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD101.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開立基本存款賬戶,單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指（）。A、食堂B、工會C、招待所D、幼兒園答案：ACD102.下列處置情形屬于法律上處分的有()。A、將消費(fèi)品消耗掉B、將所有物拋棄C、將房屋出租給他人D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、出售物品答案：BE103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別,確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE104.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)E、稅收居民國（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)。答案：ACE105.下列哪些屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱點(diǎn)。（）A、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊B、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施D、對個(gè)人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施答案：ABCD106.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD107.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制,確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)答案：ABCD108.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實(shí)性,應(yīng)當(dāng)考慮以下因素（）。A、生成、儲存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性D、保管人員的合法性答案：ABC109.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是（）。A、企業(yè)開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢B、宗教活動場所和宗教院校開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢C、政府部門開立的單位結(jié)算賬戶不需年檢D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位開立的單位結(jié)算賬戶不需要年檢答案：AB110.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作D、對于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響答案：ABCD111.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書不得附有條件答案：ACD112.目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗答案：ABC113.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,針對不同類型賬戶,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定,了解賬戶持有人或者有關(guān)控制人的稅收居民身份,識別非居民金融賬戶,收集并報(bào)送賬戶相關(guān)信息。A、誠實(shí)信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：AB114.單位通知存款遇（）,按活期存款利率計(jì)息。A、實(shí)際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分答案：ABCD115.反恐怖主義工作堅(jiān)持（）,（）,（）的原則。A、專門工作與群眾路線相結(jié)合B、防范為主、懲防結(jié)合C、先發(fā)制敵、保持主動D、打擊為主、防范為輔答案：ABC116.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定,特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。A、名稱、地址、經(jīng)營范圍B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD117.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來中,具有同現(xiàn)金相同的支付能力。開戶單位在銷售活動中,不得發(fā)生（）。A、不得對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收銀行匯票D、不得拒收銀行本票答案：ABCD118.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施,是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC119.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC120.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以采取以下的一種或者幾種措施,識別或者重新識別客戶身份：()A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、其他可依法采取的措施C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、回訪客戶答案：ABCDE121.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定,下列情形,屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某；B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某；C、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某；D、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)。答案：BC122.《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知》要求（）A、金融機(jī)構(gòu)要提高服務(wù)意識，認(rèn)真貫徹有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)B、金融機(jī)構(gòu)要重視回籠人民幣的整點(diǎn)工作，制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制C、加大反假宣傳力度，不斷增強(qiáng)公眾愛護(hù)人民幣，防范假幣意識D、人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要加大對人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度答案：ABCD123.開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí),銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC124.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位,在驗(yàn)資期滿后,應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶,其賬戶資金應(yīng)（）A、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付答案：BC125.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損,紙張?zhí)炕?、變?圖案不清晰,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣A、火災(zāi)B、蟲蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€答案：ABCD126.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章名稱與其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致,但下列（）情形除外。A、因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒有字號的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶D、因借款需要開立的一般存款賬戶答案：ABC127.中國人民銀行會同有關(guān)部門對銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（）,以及資金使用的延伸檢查,督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、突擊檢查D、每年檢查答案：AB128.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC129.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體扣劃的款項(xiàng),屬于歸還銀行貸款的,應(yīng)直接劃給（）,用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項(xiàng),應(yīng)直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權(quán)單位D、法人答案：BC130.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD131.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營業(yè)場所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施E、授權(quán)銀行要求的其他條件答案：ABCDE132.協(xié)助查詢時(shí),只能將會計(jì)資料提供給有權(quán)機(jī)關(guān)（）,不能讓其帶走會計(jì)資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC133.存款人開立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí),可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理答案：ABCD134.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC135.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：CD136.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí),應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE137.客戶盡職調(diào)查中的非面對面識別要求是指,銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí),應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（）A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D、弱化內(nèi)部管理程序答案：ABC138.客戶辦理銷戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息（）。A、了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。答案：ABCD139.個(gè)人金融信息包括（）等。A、個(gè)人身份信息B、個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C、個(gè)人賬戶信息D、個(gè)人信用信息答案：ABCD140.下列取得財(cái)產(chǎn)的方法屬于原始取得的有()。A、果樹的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實(shí)的所有權(quán)B、存款人取得的利息C、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)D、國家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)E、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)答案：ABDE141.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),應(yīng)當(dāng)對辦案人員的()和()進(jìn)行審查。A、人民警察證B、執(zhí)行人員的公務(wù)證件C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書D、協(xié)助執(zhí)行通知書答案：AC142.《中華人民共和國反恐怖主義法》所稱恐怖主義是指通過（）、（）、（）等手段,制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn),或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織,以實(shí)現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為。A、暴力B、破壞C、詐騙D、恐嚇答案：ABD143.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）是根據(jù)（）等法律法規(guī)制定。A、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》D、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：BCD144.下列()表述是正確的。A、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；B、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月；C、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個(gè)月；D、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款。答案：ABD145.在銀行結(jié)算賬戶的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行答案：BCD146.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益答案：ABD147.客戶身份資料在（）后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結(jié)束B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并答案：AB148.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源C、在承兌銀行有一定的授信額度D、在承兌銀行開立存款帳戶答案：ABD149.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī),向中國人民銀行報(bào)送（）A、反洗錢年度報(bào)告B、反洗錢有關(guān)信息資料C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：ABC150.自2016年12月1日起,個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶,再新開結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：BC151.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過程中,有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（）,并取得證明材料,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB152.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳哪些假幣時(shí),對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC153.數(shù)據(jù)電文接收時(shí)間的確認(rèn)方法（）。A、發(fā)件人發(fā)出數(shù)據(jù)電文進(jìn)行自己不能控制系統(tǒng)的時(shí)間B、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人指定系統(tǒng)的時(shí)間C、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時(shí)間D、當(dāng)事人約定的時(shí)間答案：BC154.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評估所識別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC155.國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是（）A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)（聯(lián)席會議成員）做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作B、負(fù)責(zé)本單位與聯(lián)席會議辦公室的聯(lián)系工作，及時(shí)向聯(lián)席會議辦公室反饋反假貨幣工作的相關(guān)情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)員會議D、配合聯(lián)席會議辦公室做好日常反假貨幣工作和專項(xiàng)調(diào)研、檢查工作答案：ABCD156.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE157.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶,采取臨時(shí)性對賬措施,以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶答案：ABCD158.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)不得凍結(jié)（）A、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）B、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會經(jīng)費(fèi)集中戶D、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCD159.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時(shí),委托代理人需提供（）。A、本人有效身份證件B、本人其他證件C、被害人有效證件D、被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書答案：ACD160.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報(bào)批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款:A、未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD161.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性答案：BD162.對各地域的固有風(fēng)險(xiǎn)評估可考慮以下因素:A、當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與(廣義)上游犯罪形勢，是否毗鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動活躍的境外國家和地區(qū)，或是否屬于較高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)(至少包括金融行動特別工作組呼吁采取行動的高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家、地區(qū)，也可參考國際組織有關(guān)避稅天堂名單等，以下簡稱較高風(fēng)險(xiǎn)和地區(qū))B、接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃(以下簡稱刑事查凍扣)中涉及該地區(qū)的客戶數(shù)量、交易金額、資產(chǎn)規(guī)模等C、本機(jī)構(gòu)上報(bào)的涉及當(dāng)?shù)氐囊话憧梢山灰缀椭攸c(diǎn)可疑交易報(bào)告數(shù)量及客戶數(shù)量、交易金額D、本機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易金額及市場占有率水平答案：ABCD163.存款人申請開立基本存款賬戶時(shí),下列出具證明文件關(guān)系對應(yīng)表述正確的是（）。A、企業(yè)法人應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D、個(gè)體工商戶應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照答案：ABCD164.取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：ABCD165.協(xié)助司法扣劃,以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開立保證金答案：ABCD166.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,下列說法正確的是（）。A、銀行在為個(gè)人開立I類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個(gè)人只能開立一個(gè)允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個(gè)E、Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過1000元答案：AB167.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD168.根據(jù)《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶分類分級管理體系,根據(jù)（）等特征,提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的銀行賬戶功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD169.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求,下列說明正確的是（）A、語言要洗煉，少說套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）C、分析可疑點(diǎn)避免只說符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD170.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：BCD171.單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的,應(yīng)向開戶銀行出具（）A、書面申請B、開戶登記證C、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書答案：ABC172.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定,匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率計(jì)算的利息；C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用；D、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。答案：ABC173.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以（）、（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的資金賬戶和存款賬戶資料,并對知悉的有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。A、凍結(jié)B、扣劃C、查閱D、復(fù)制答案：CD174.被追索人依照前條規(guī)定清償后,可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán),請求其他匯票債務(wù)人支付下列（）金額和費(fèi)用。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息C、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，協(xié)商決定的利率計(jì)算的利息D、發(fā)出通知書的費(fèi)用答案：ABD175.電子商業(yè)匯票非拒付追索的原因?yàn)橄铝心膸追N原因？A、票據(jù)付款人死亡B、票據(jù)付款人逃匿C、票據(jù)付款人破產(chǎn)D、票據(jù)付款人責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動答案：ABCD176.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件D、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書答案：ABD177.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個(gè)人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABC178.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)不屬于開戶行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時(shí)間內(nèi)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動類交易B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發(fā)生過入金的情況下收到身份驗(yàn)證請求C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開戶時(shí)有明顯差異D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號碼、綁定賬戶答案：ABCD179.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任,不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、齊全性B、完備性C、核實(shí)民警身份D、一致性答案：ABC180.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD181.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、效益性C、安全性D、流動性答案：BCD182.同時(shí)符合下列哪些條件的社會保障類賬戶,無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查A、受政府監(jiān)管B、享受稅收優(yōu)惠C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等E、每年繳款不超過五萬美元答案：ABDE183.下列關(guān)于法人民事責(zé)任的判斷正確的是（）。A、法人以其注冊資本承擔(dān)無限責(zé)任B、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)有限責(zé)任C、出責(zé)任其出資為限承擔(dān)有限責(zé)任D、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)無限責(zé)任答案：CD184.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識,建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系,按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法,合理配置資源,對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）,有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、持續(xù)識別B、審慎評估C、有效控制D、全程管理答案：ABC185.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時(shí)間B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報(bào)送坐支金額和使用情況答案：ABCD186.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD187.改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理包括（）。A、落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制B、建立銀行賬戶分類管理機(jī)制C、規(guī)范個(gè)人銀行賬戶代理事宜D、強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理答案：ABCD188.制定《中華人民共和國反洗錢法》的目的是()。A、預(yù)防洗錢活動B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪D、打擊洗錢犯罪答案：ABC189.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi),編制()和相關(guān)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表,并編制年度報(bào)告,按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、月季表D、固定資產(chǎn)報(bào)表答案：AB190.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時(shí)間、（）、主要特征等予以公告。A、主色調(diào)B、面額C、圖案D、式樣E、規(guī)格答案：ABCDE191.當(dāng)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號碼、證件種類等客戶信息時(shí),省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息-關(guān)注名單”模塊中,將關(guān)注類型選擇為恐怖分子”、恐怖組織”。采取控制措施為：（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法建立客戶信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法開立新賬戶。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶信息時(shí)，對其名下的所有賬戶實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC192.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（）,制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC193.反洗錢法所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪、黑社會犯罪B、恐怖活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪答案：BCD194.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求答案：ABCD195.對關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。答案：ABD196.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大國徽D、大面額數(shù)字答案：ABD197.法人金融機(jī)構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果涵蓋以下哪幾個(gè)維度（）A、地域風(fēng)險(xiǎn)B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、渠道風(fēng)險(xiǎn)D、客戶風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD198.宗教活動場所可以申請開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD199.銀行審核企業(yè)開戶證明文件（）,開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性,以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性后,先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。A、真實(shí)性B、完整性C、合理性D、合規(guī)性答案：ABD200.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的,應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD201.受理機(jī)構(gòu)或部門提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料僅限于被查詢單位或個(gè)人在查詢行及其轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)的存款資料,包括（）。A、開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會計(jì)憑證D、與存款有關(guān)的對賬單答案：ABCD202.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求,下列關(guān)于對存款銀行審核說法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開戶面簽制度B、應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)C、應(yīng)到存款銀行上門核實(shí)D、完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄答案：ABCD203.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面:A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)D、渠道答案：ABCD204.銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶,以下說法正確的是（）。A、銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)限額合計(jì)為5萬元C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元D、銀行非面對面為個(gè)人開立的Ⅲ類戶，個(gè)人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按本通知管理答案：ABD205.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時(shí),由中國人民銀行給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處1萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依法給予以下（）紀(jì)律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自對外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的答案：ABCD206.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融資產(chǎn)包括（）或者上述資產(chǎn)的權(quán)益A、證券B、合伙權(quán)益C、大宗商品D、保險(xiǎn)合同E、年金合同答案：ABCDE207.電子支付業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理應(yīng)遵守()的原則。A、據(jù)實(shí)B、準(zhǔn)確C、及時(shí)D、守時(shí)答案：ABC208.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC209.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、企業(yè)附屬獨(dú)立核算的幼兒園答案：ABC210.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)()的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運(yùn)行情況D、金融統(tǒng)計(jì)情況答案：AC211.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列表述中哪些是錯(cuò)誤的？（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對任何一個(gè)關(guān)系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額10％D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員答案：AB212.（）專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCD213.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作,并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD214.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書或所附的法律文書。答案：ABCD215.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD216.取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)遺失存款人查詢密碼,應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：BC217.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE218.在法定代表人與法人的關(guān)系上,下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機(jī)關(guān)B、法定代表人履行職務(wù)的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權(quán)源于法律和章程D、法定代表人的代表權(quán)源于法人的授權(quán)E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人答案：ABC219.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請求權(quán)B、追索權(quán)C、請求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請求權(quán)答案：AB220.空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動繳納；逾期不繳納的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）A、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5％加處罰款；B、要求銀行停止其簽發(fā)支票；C、要求銀行