山證-2021年基金從業(yè)法律法規(guī)二（1）[復制]

單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________分公司名稱:________________________1.在我國可以從事資產管理業(yè)務的機構包括（）。

I.基金管理公司

Ⅱ.證券公司

Ⅲ.信托公司

IV.商業(yè)銀行[單選題]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)B.I、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ2.關于資產管理的特征，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.資產管理的委托人委托受托人管理資產往往是以非盈利為目的的B.資產管理的委托方為投資人，受托方為資產管理人(正確答案)C.資產管理的受托人主要通過投資于實物資產實現(xiàn)管理資產的增值D.受托管理的資產主要是能產生現(xiàn)金流入的固定資產等實物資產3.關于資產管理的本質具體表現(xiàn)不包括（）。[單選題]*A.管理人必須堅持“賣者有責”B.投資人必須做到“買者自負”C.基金管理人應對產品承擔保證責任(正確答案)D.資產管理活動要求風險與收益相匹配4.另類投資基金的投資范圍包括（）。

I.房地產

Ⅱ.證券化資產

Ⅲ.大宗商品

IV.黃金[單選題]*A.I、ⅡB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)D.I、Ⅱ、Ⅲ5.按照交易的標的物，以下屬于金融市場的是（）。

I.票據(jù)市場

Ⅱ.證券市場

Ⅲ.外匯市場

IV.黃金市場[單選題]*A.I、ⅡB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)C.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV6.關于資產管理行業(yè)給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源(正確答案)B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經濟體系有效配置資源x7.以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。[單選題]*A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資者人數(shù)應不超過100人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者(正確答案)8.票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。[單選題]*A.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場B.直接交易市場和間接交易市場C.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場(正確答案)9.關于金融市場上的主要參與者及其作用，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量B.金融機構是金融市場上唯一的資金供給者(正確答案)C.金融市場主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機構，也包括個人和企業(yè)居民D.金融機構既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在金融市場中購買各類金融工具10.投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。[單選題]*A.受益憑證(正確答案)B.資金撥付確認函C.債務憑證D.股票11.關于資產管理，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方B.資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務C.從受托資產來看，主要包括固定資產等實物資產(正確答案)D.資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、基金、保險等資產實現(xiàn)增值12.關于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標準相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴格(正確答案)D.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行13.資產管理行業(yè)的作用包括（）。

Ⅰ.搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息

Ⅱ.提供各類投資機會

Ⅲ.幫助投資人進行投資決策

IV.承擔投資人損失[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.I、Ⅲ、IV14.以下不屬于資產管理產品的是（）。[單選題]*A.私募股權投資基金B(yǎng).集合信托計劃C.銀行大額存單質押融資(正確答案)D.保險資產管理計劃15.按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。[單選題]*A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.票據(jù)市場和證券市場C.貨幣市場和資本市場(正確答案)D.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場16.貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。[單選題]*A.六個月以內B.一年以內(正確答案)C.一年以上D.二年以上17.投資基金中最主要的一種類別是（）。[單選題]*A.對沖基金B(yǎng).風險投資基金C.證券投資基金(正確答案)D.另類投資基金18.以下均為債券類金融資產的是（）。[單選題]*A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉債、票據(jù)(正確答案)D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股19.以下關于投資概念的描述，錯誤的是（）。[單選題]*A.投資未來收益具有不確定性B.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率C.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間D.投資的產出會大于投入(正確答案)20.以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）[單選題]*A.自由交易方式(正確答案)B.柜臺交易方式C.交易所交易方式D.電信網絡交易方式21.（）不是貨幣儲蓄的特點。[單選題]*A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹(正確答案)B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全22._____和_____是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）[單選題]*A.金融市場；金融服務機構(正確答案)B.金融市場；企業(yè)集團C.市場參與者；金融服務機構D.市場參與者；金融機構23.下列不屬于衍生金融工具的是（）。[單選題]*A.遠期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券(正確答案)D.互換協(xié)議24.下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。[單選題]*A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行的B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小C.亦易對免價格的升路不會影響交易者的利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易(正確答案)25.外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。[單選題]*A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經紀人(正確答案)D.證券交易所26.金融市場按交割期限可劃分為（）。[單選題]*A.現(xiàn)貨市場和期貨市場(正確答案)B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場27.（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。[單選題]*A.企業(yè)B.居民C.金融機構(正確答案)D.政府28.金融工具最初被稱為（）。[單選題]*A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具(正確答案)29.下列關于金融工具的說法錯誤的是（）。[單選題]*A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權利義務受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉讓D.金融工具一般不具有社會可接受性(正確答案)30.下列關于金融資產的敘述，錯誤的是（）。[單選題]*A.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證B.未標示明確的價值(正確答案)C.表明了交易雙方的所有權關系和債權關系D.一般分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類31.商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業(yè)務屬于銀行的（）。[單選題]*A.資產業(yè)務B.負債業(yè)務C.表外業(yè)務(正確答案)D.代理業(yè)務32.在我國，管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是（）。[單選題]*A.基金管理公司及子公司B.私募機構C.證券資產管理公司(正確答案)D.商業(yè)銀行33.（）不是我國保險公司、保險資產管理公司的資產管理業(yè)務內容。[單選題]*A.萬能險B.管理企業(yè)年金C.集合資金信托(正確答案)D.養(yǎng)老保障及其他委托管理資產34.投資基金運作中的主要當事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金管理人C.托管人D.代理者(正確答案)35.公募基金行業(yè)規(guī)范的內容不包括（）。[單選題]*A.信息披露B.投資者的投資能力(正確答案)C.利潤分配D.投資限制36.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。[單選題]*A.資金募集方式B.法律形式(正確答案)C.運作方式D.所投資的對象的不同37.基金投資的有價證券不包括（）。[單選題]*A.股票B.貨幣C.藝術品(正確答案)D.金融衍生工具38.對沖基金起源于