佛山南莊營業(yè)部從業(yè)人員反洗錢知識測試[復(fù)制]2023年4季度姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（每題5分）：1．洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、（），使其在形式上合法化的行為。[單選題]*A.借用他人賬戶B.隱瞞其來源和性質(zhì)(正確答案)C.轉(zhuǎn)換成加密幣D.購買古董、字畫等文玩2．公司指定（）為公司反洗錢管理部門，牽頭開展洗錢風(fēng)險管理工作，推動落實各項反洗錢工作。[單選題]*A.風(fēng)控部B.監(jiān)事會C.公司高級管理層D.法律合規(guī)部(正確答案)3．各業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（），各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是本部門反洗錢工作第一責(zé)任人，需參照《光大證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法》第十一條至第十三條的具體職責(zé)負責(zé)本業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的反洗錢各項工作。[單選題]*A.直接責(zé)任(正確答案)B.管理責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.最終責(zé)任4．對于洗錢或恐怖融資風(fēng)險較高的客戶，應(yīng)采?。ǎ私馄滟Y金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。強化盡職調(diào)查過程應(yīng)通過書面或電子方式予以留痕，并存檔備查。[單選題]*A.相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查B.強化盡職調(diào)查措施(正確答案)C.調(diào)整客戶風(fēng)險等級D.其他風(fēng)險控制措施5．以下（）行為屬于洗錢行為。[單選題]*A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上三項都是(正確答案)6．按照的反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）。[單選題]*A．三年B.五年(正確答案)C.十年D.二十年7．我國規(guī)定單位賬戶和個人賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。[單選題]*A．20萬B.50萬(正確答案)C.100萬D.500萬8.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位或個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人及舉報內(nèi)容保密。[單選題]*A.金融監(jiān)察機構(gòu)B.檢察機關(guān)C.中國人民銀行及公安機關(guān)(正確答案)D.財政部門9．客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由誰向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告。（）[單選題]*A．銀行。(正確答案)B．保險公司。C．保險公司和銀行各自。D．保險公司和客戶各自。10．《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的，致使洗錢后果發(fā)生的（）罰款。[單選題]*A．處20萬元以上500萬元以下；B.處50萬元以上500萬元以下；(正確答案)C.處50萬元以上200萬元以下；D.處30萬元以上500萬元以下；二、多選題（每題5分）：1.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）。*A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。(正確答案)B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。(正確答案)C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。(正確答案)D.未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。(正確答案)2.我國反洗錢工作有哪些重要意義。（）*A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要；(正確答案)B.是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要；(正確答案)C.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要；(正確答案)D.是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要；(正確答案)3.公司委托其他金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在客戶盡職調(diào)查（客戶身份識別）和客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、可疑交易報告等方面的職責(zé)和程序，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶盡職調(diào)查（客戶身份識別）措施，并符合下列幾項條件：（）*A.受托金融機構(gòu)采取的客戶盡職調(diào)查（客戶身份識別）措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和規(guī)章的要求；(正確答案)B.公司能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息；(正確答案)C.法律法規(guī)和公司認為應(yīng)當符合的條件。(正確答案)D.對委托的金融機構(gòu)進行資質(zhì)認證。4.對于洗錢或恐怖融資風(fēng)險較高的客戶，應(yīng)采取強化盡職調(diào)查措施，（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。強化盡職調(diào)查過程應(yīng)通過書面或電子方式予以留痕，并存檔備查。：（）*A.了解其資金來源(正確答案)B.了解資金用途(正確答案)C.了解經(jīng)濟狀況(正確答案)D.了解經(jīng)營狀況(正確答案)5．公司應(yīng)當建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:（）*A.公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；(正確答案)B.聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單；(正確答案)C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單。(正確答案)D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.洗錢風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單。(正確答案)三、判斷題（每題5分）：1.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)當在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)確定客戶風(fēng)險等級。[判斷題]*對(正確答案)錯2.各分支機構(gòu)負責(zé)人為本單位反洗錢工作第一責(zé)任人，對本單位反洗錢內(nèi)部控制的有效實施負責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯3.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或其他資產(chǎn)，可以酌情進行凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。[判斷題]*對錯(正確答案)4.《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源