反欺詐促合規(guī)防范金融詐騙知識答題活動題庫

一、單項(xiàng)選擇題（共87題）

1.小胡是一名理財經(jīng)理，為了賺取更多的利益，經(jīng)常違

規(guī)辦理業(yè)務(wù)。小胡的下列行為不屬于違規(guī)的是（）o

A、小胡發(fā)現(xiàn)“A理財公司”的理財產(chǎn)品傭金更高，便偷

偷向客戶推薦，并囑咐客戶不要聲張

B、小胡的理財能力贏得了客戶王某的信任，王某將自

己的賬號密碼告知小胡，小胡直接代王某進(jìn)行理財交易

C、小胡銷售理財產(chǎn)品時，在客戶許可的情況下進(jìn)行“雙

錄”

D、小胡用自有資金入股同學(xué)的網(wǎng)絡(luò)借貸公司

解析：Co

2.下列屬于金融詐騙行為的有（）o

A、使用偽造的信用卡

B、故意制造保險事故或偽造保險事故騙取保險金的

C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票

D、以上都包括

解析:Do

3.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案

件風(fēng)險事件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后（）內(nèi)報送案件

風(fēng)險事件報告。

A、24小時

B、48小時

C、三個工作日

D、五個工作日

解析：A,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第十九條。

4.（）是防范外部欺詐的第一道防線，應(yīng)當(dāng)制定完

善相關(guān)政策、制度和規(guī)程。

A、業(yè)務(wù)部門

B、外部欺詐主管部門

C、內(nèi)部審計部門

D、其他部門

解析：A,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。

5.《反保險欺詐指引》自（）起施行。

A、2018年4月1日

B、2019年4月1日

C、2020年4月1日

D、2021年4月1日

解析：A,《反保險欺詐指引》第四十七條。

6.單位犯非法集資罪的，對單位判處罰金，并對（）

依照《刑法》第一百九十二條的規(guī)定判處刑罰。

A、法定代表人

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員

D、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員

解析：D,《刑法》第一百九十二條。

7.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機(jī)制，明

確并壓實(shí)各級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的（）o

A、第一責(zé)任

B、實(shí)施責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、管理責(zé)任

解析：A,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。

8.在發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容,

發(fā)行或者公司、企業(yè)債券、存托憑證或者國務(wù)院依法認(rèn)定的

證券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）

有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

A、三年以下

B、三年以上

C、五年以下

D、五年以上

解析：C,《刑法》第一百六十條。

9.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪數(shù)額較大的，處（）。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第一百九十四條。

10.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪數(shù)額巨大或者有其他

嚴(yán)重情節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第一百九十四條。

1L票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪數(shù)額特別巨大或者有

其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：D,《刑法》第一百九十四條。

12.進(jìn)行信用證詐騙活動的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第一百九十五條。

13.進(jìn)行信用證詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第一百九十五條。

14.進(jìn)行信用證詐騙活動，數(shù)額特別巨大或者有其他特

別嚴(yán)重情節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：D,《刑法》第一百九十五條。

15.進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處（）。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第一百九十六條。

16.進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第一百九十六條。

17.進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額特別巨大或者有其他特

別嚴(yán)重情節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：D,《刑法》第一百九十六條。

18.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第一百九十七條。

19.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處

()。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第一百九十七條。

20.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情

節(jié)的，處()o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：D,《刑法》第一百九十七條。

21.進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處（）0

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第一百九十八條。

22.進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第一百九十八條。

23.進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額特別巨大或者有其他特別

嚴(yán)重情節(jié)的，處（）。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬

元以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：D,《刑法》第一百九十八條。

24.單位犯保險詐騙罪的，對單位判處罰金，并對（）,

處五年以下有期徒刑或者拘役，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有

其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

A、法定代表人

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員

D、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員

解析：D,《刑法》第一百九十八條。

25.詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處（）。

A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處

罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：A,《刑法》第二百六十六條。

26.詐騙公私財物，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，

處（）o

A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處

罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第二百六十六條。

27.詐騙公私財物，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重

情節(jié)的，處（）。

A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處

罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第二百六十六條。

28.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙

取對方當(dāng)事人財物，實(shí)施合同詐騙，數(shù)額較大的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：A,《刑法》第二百二十四條。

29.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙

取對方當(dāng)事人財物，實(shí)施合同詐騙，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)

重情節(jié)的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：B,《刑法》第二百二十四條。

30.以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙

取對方當(dāng)事人財物，實(shí)施合同詐騙，數(shù)額特別巨大或者有其

他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處（）。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金

B、三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒

收財產(chǎn)

D、十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金或者沒收財產(chǎn)

解析：C,《刑法》第二百二十四條。

31.組織未成年人進(jìn)行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等

違反治安管理活動的，處（）有期徒刑或者拘役，并處

罰金。

A、三年以下

B、五年以下

C、三年以上五年以下

D、三年以上七年以下

解析：A,《刑法》第二百六十二條。

32.組織未成年人進(jìn)行盜竊、詐騙、搶奪、敲詐勒索等

違反治安管理活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處有期徒刑，并處罰金。

（）

A、三年以下

B、五年以下

C、三年以上五年以下

D、三年以上七年以下

解析：D,《刑法》第二百六十二條。

33.為實(shí)施詐騙等違法犯罪活動利用信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息,

情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處

罰金。

A、三年以下

B、五年以下

C、三年以上五年以下

D、三年以上七年以下

解析：A,《刑法》第二百八十七條。

34.國家機(jī)關(guān)工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)

重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處（）

有期徒刑或者拘役。

A、三年以下

B、五年以下

C、三年以上五年以下

D、三年以上七年以下

解析：A,《刑法》第四百零六條。

35.我國制定保險法自（）起施行。

A、2008年10月1日

B、2009年10月1日

C、2012年10月1日

D、2015年10月1日

解析：B,《中華人民共和國保險法》第一百八十五條。

36.保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）。

A、誠實(shí)信用原則

B、公平原則

C、商業(yè)原則

D、安全性原則

解析：A,《中華人民共和國保險法》第五條。

37.訂立保險合同，應(yīng)當(dāng)協(xié)商一致，遵循（）確定各

方的權(quán)利和義務(wù)。除法律、行政法規(guī)規(guī)定必須保險的外，

保險合同自愿訂立。

A、誠實(shí)信用原則

B、公平原則

C、商業(yè)原則

D、安全性原則

解析：B,《中華人民共和國保險法》第十一條。

38.保險人的合同解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之

日起，超過（）不行使而消滅。

A、7日

B、14日

C、30日

D、60日

解析：D,《中華人民共和國保險法》第十六條。

39.自合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除

合同。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

解析：B,《中華人民共和國保險法》第十六條。

40.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保

險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在（）

內(nèi)作出核定。

A、7日

B、10日

C、30日

D、60日

解析：C,《中華人民共和國保險法》第二十三條。

41.保險人應(yīng)當(dāng)將核定結(jié)果通知被保險人或者受益人；

對屬于保險責(zé)任的，在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者

給付保險金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險金

義務(wù)。

A、7日

B、10日

C、30日

D、60日

解析：B,《中華人民共和國保險法》第二十三條。

42.保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關(guān)證

明、資料之日起（）內(nèi)，對其賠償或者給付保險金的數(shù)

額不能確定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)已有證明和資料可以確定的數(shù)額先

予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金的數(shù)額后，應(yīng)

當(dāng)支付相應(yīng)的差額。

A、7日

B、10日

C、30日

D、60日

解析：D,《中華人民共和國保險法》第二十五條。

43.人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，

向保險人請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為（）,

自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)生之日起計算。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

解析：B,《中華人民共和國保險法》第二十六條。

44.人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付

保險金的訴訟時效期間為（），自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保

險事故發(fā)生之日起計算。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

解析：D,《中華人民共和國保險法》第二十六條。

45.投保人解除合同的，保險人應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通

知之日起（）內(nèi)，按照合同約定退還保險單的相應(yīng)價值。

A、7日

B、10日

C、30日

D、60日

解析：C,《中華人民共和國保險法》第四十七條。

46.在發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容,

發(fā)行公司、企業(yè)債券、存托憑證或者國務(wù)院依法認(rèn)定的證券，

數(shù)額特別巨大、后果特別嚴(yán)重或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，

處（）有期徒刑，并處罰金。

A、三年以下

B、三年以上

C、五年以下

D、五年以上

解析：D,《刑法》第一百六十條。

47.保險公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證

之日起（）內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理

登記的，其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證失效。

A、三個月

B、六個月

C、九個月

D、一年

解析：B,《中華人民共和國保險法》第七十八條。

48.保險公司應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定

妥善保管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整賬簿、原始憑證和有關(guān)資料的

保管期限，自保險合同終止之日起計算，保險期間在一年以

下的不得少于（）o

A、三年

B、五年

C、十年

D、二十年

解析：B,《中華人民共和國保險法》第八十七條。

49.保險公司應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定

妥善保管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整賬簿、原始憑證和有關(guān)資料的

保管期限，自保險合同終止之日起計算，保險期間超過一年

的不得少于（）o

A、三年

B、五年

C、十年

D、二十年

解析：C,《中華人民共和國保險法》第八十七條。

50.保險公司應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本總額的（）提取保

證金，存入國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行，除公司清

算時用于清償債務(wù)外，不得動用。

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之三十

D、百分之五十

解析：B,《中華人民共和國保險法》第九十七條。

51.經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司當(dāng)年自留保險費(fèi)，不

得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的（）倍。

A、四

B、三

C、二

D、一

解析：A,《中華人民共和國保險法》第一百零二條。

52.保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能

造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實(shí)有資本金

加公積金總和的（）;超過的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險。

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之三十

D、百分之五十

解析：A,《中華人民共和國保險法》第一百零三條。

53.違反保險法規(guī)定，擅自設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管

理公司或者非法經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

予以取締，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。

A、一倍以上

B、二倍以上

C、三倍以上

D、一倍以上五倍以下

解析：D,《中華人民共和國保險法》第一百五十八條。

54.違反保險法規(guī)定，擅自設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管

理公司或者非法經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)，沒有違法所得或者違法

所得不足二十萬元的，處（）的罰款。

A、五萬元以上三十萬元以下

B、十萬元以上一百萬元以下

C、二十萬元以上一百萬元以下

D、五十萬元以上一百萬元以下

解析：C,《中華人民共和國保險法》第一百五十八條。

55.違反保險法規(guī)定，擅自設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保

險經(jīng)紀(jì)人，或者未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)許可證從事保險代理業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由保險監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得（）

的罰款。

A、一倍以上

B、二倍以上

C、三倍以上

D、一倍以上五倍以下

解析：D,《中華人民共和國保險法》第一百五十九條。

56.違反保險法規(guī)定，擅自設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保

險經(jīng)紀(jì)人，或者未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)許可證從事保險代理業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，沒有違法所

得或者違法所得不足五萬元的，處（）的罰款。

A、五萬元以上三十萬元以下

B、十萬元以上一百萬元以下

C、二十萬元以上一百萬元以下

D、五十萬元以上一百萬元以下

解析：A,《中華人民共和國保險法》第一百五十九條。

56.個人保險代理人違反保險法規(guī)定的，由保險監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)給予警告，可以并處（）的罰款。

A、一萬元以下

B、二萬元以下

C、一萬元以上十萬元以下

D、二萬元以上十萬元以下

解析：B,《中華人民共和國保險法》第一百七十二條。

57.個人保險代理人違反保險法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處

（）的罰款。

A、一萬元以下

B、二萬元以下

C、一萬元以上十萬元以下

D、二萬元以上十萬元以下

解析：D,《中華人民共和國保險法》第一百七十二條。

58.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、

保險經(jīng)紀(jì)人違反保險法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對其直接

負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處（）

的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

A、一萬元以下

B、二萬元以下

C、一萬元以上十萬元以下

D、二萬元以上十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國保險法》第一百七十一條。

59.違反保險法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，

由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）的罰款。

A、一萬元以下

B、二萬元以下

C、一萬元以上十萬元以下

D、二萬元以上十萬元以下

解析：D,《中華人民共和國保險法》第一百六十七條。

60.保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反保險法規(guī)定，有下

列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）

以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可

證：（一）未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險的;

（二）未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。

A、一萬元以下

B、二萬元以下

C、一萬元以上十萬元以下

D、二萬元以上十萬元以下

解析：D,《中華人民共和國保險法》第一百六十六條。

61.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額

較大的，處（）有期徒刑，并處罰金。

A、三年以下

B、三年以上五年以下

C、三年以上七年以下

D、三年以上十年以下

解析：C,《刑法》第一百九十二條。

62.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的

案件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后（）內(nèi)報送案件確認(rèn)報

告。

A、24小時

B、48小時

C、三個工作日

D、五個工作日

解析：A,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第十三條。

63.事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件

后，應(yīng)于（）內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部

和屬地派出機(jī)構(gòu)。

A、24小時

B、48小時

C、三個工作日

D、五個工作日

解析：D,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第十九條。

64.設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為（）。

A、二億元

B、三億元

C、五億元

D、十億元

解析：A,《中華人民共和國保險法》第六十九條。

65.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)成立調(diào)查組并開展案件調(diào)查工作。

銀行保險機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，調(diào)查組組長由（）

擔(dān)任。

A、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人

B、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、法人總部負(fù)責(zé)人

解析：C,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第二十六

條。

66.銀行保險機(jī)構(gòu)法人總部發(fā)生案件或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重

大案件的，調(diào)查組組長由（）擔(dān)任。

A、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人

B、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、法人總部負(fù)責(zé)人

解析：D,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第二十六

條。

67.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報送機(jī)構(gòu)調(diào)

查報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。

A、四個月

B、三個月

C、二個月

D、一個月

解析：A,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第二十八

條。

68.銀行保險機(jī)構(gòu)不能按期報送案件確認(rèn)報告的，應(yīng)書

面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）o

A、四個月

B、三個月

C、二個月

D、一個月

解析：B,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第二十八

條。

69.《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》自（）起施

行。

A、2020年7月1日

B、2021年7月1日

C、2022年7月1日

D、2023年7月1日

解析：A,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第五十五

條。

70.（）是防范外部欺詐的第三道防線，應(yīng)對商業(yè)銀

行第一道、第二道防線履行外部欺詐防范職責(zé)和效果進(jìn)行審

計、評價。

A、業(yè)務(wù)部門

B、外部欺詐主管部門

C、內(nèi)部審計部門

D、其他部門

解析：C,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。

71.以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不

正當(dāng)手段獲取權(quán)利人的商業(yè)秘密的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

有期徒刑，并處或者單處罰金。

A、三年以下

B、三年以上五年以下

C、三年以上七年以下

D、三年以上十年以下

解析：A,《刑法》第二百一十九條。

72.（）是防范外部欺詐的第二道防線。

A、業(yè)務(wù)部門

B、外部欺詐主管部門

C、內(nèi)部審計部門

D、其他部門

解析：B,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九條。

73.以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不

正當(dāng)手段獲取權(quán)利人的商業(yè)秘密的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處

（）有期徒刑，并處罰金。

A、三年以下

B、三年以上五年以下

C、三年以上七年以下

D、三年以上十年以下

解析：D,《刑法》第二百一十九條。

74.保險機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人因崗位或者工作變動不能

繼續(xù)履行職責(zé)的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個工作日內(nèi)另行指

定負(fù)責(zé)人并向保監(jiān)會報告變更。

A、3

B、5

C、7

D、10

解析：D,《反保險欺詐指引》第十二條。

75.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新及市場

變化等因素的基礎(chǔ)上對欺詐風(fēng)險管理策略、制度和程序及時

進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果判斷相關(guān)策略、制度和程序是否

需要更新和修訂。評估工作（）最少進(jìn)行一次。

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每兩年

解析：C,《反保險欺詐指引》第十二條。

76.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)將欺詐風(fēng)險管理納入內(nèi)部審計范圍。內(nèi)

審部門應(yīng)定期審查和評價欺詐風(fēng)險管理體系的充分性和有

效性，并向（）報告評估結(jié)果。

A、股東（大）會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、高級管理層

解析：B,《反保險欺詐指引》第二十二條。

77.保險機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險管理審計工作（）應(yīng)至少進(jìn)行

一次。鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的保險機(jī)構(gòu)委托專

業(yè)機(jī)構(gòu)對其欺詐風(fēng)險管理體系定期進(jìn)行審計和評價。

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每兩年

解析：C,《反保險欺詐指引》第二十二條。

78.各保險機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪需要依法追究刑

事責(zé)任的，應(yīng)及時向（）報案。

A、公安機(jī)關(guān)

B、檢察機(jī)關(guān)

C、法院

D、監(jiān)察機(jī)關(guān)

解析：A,《反保險欺詐指引》第三十條。

79.保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）前向銀保監(jiān)會報送

上一年度欺詐風(fēng)險報告。

A、6月30日

B、4月30日

C、3月31日

D、1月31日

解析：D,《反保險欺詐指引》第三十一條。

80.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期分析欺詐風(fēng)險趨勢、欺詐手法、異

動指標(biāo)等，統(tǒng)計分析至少應(yīng)（）進(jìn)行一次。

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每兩年

解析：A,《反保險欺詐指引》第三十二條。

81.申請公司登記使用虛假證明文件或者采取其他欺詐

手段虛報注冊資本，欺騙公司登記主管部門，取得公司登記,

虛報注冊資本數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,

處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處虛報注冊資本

（）罰金。（）

A、三年以下，百分之一以上百分之五以下

B、三年以下，百分之五以上百分之十以下

C、五年以下，百分之一以上百分之五以下

D、五年以下，百分之五以上百分之十以下

解析：A,《刑法》第一百五十八條。

82.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機(jī)制，

明確并壓實(shí)分管負(fù)責(zé)人的（）0

A、第一責(zé)任

B、實(shí)施責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、管理責(zé)任

解析：B,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。

83.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機(jī)制，

明確并壓實(shí)前臺部門的（）。

A、第一責(zé)任

B、實(shí)施責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、管理責(zé)任

解析：C,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。

84.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機(jī)制，

明確并壓實(shí)中臺部門的（）o

A、第一責(zé)任

B、實(shí)施責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、管理責(zé)任

解析：D,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。

85.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機(jī)制，

明確并壓實(shí)后臺部門的（）0

A、監(jiān)督責(zé)任

B、實(shí)施責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、管理責(zé)任

解析：A,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第七條。

86.案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，

應(yīng)于（）內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派

出機(jī)構(gòu)。

A、24小時

B、48小時

C、三個工作日

D、五個工作日

解析：C,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第十三條。

87.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的

貸款，數(shù)額較大的，處（）o

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

B、三年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

C、五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十

萬元以下罰金

D、五年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上二十

萬元以下罰金

解析：C,《刑法》第一百九十三條。

二、多項(xiàng)選擇題（共40題）

1.銀行應(yīng)加強(qiáng)對員工異常行為的監(jiān)督和排查，重點(diǎn)關(guān)注

重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時”內(nèi)外的行為，嚴(yán)禁員工

（）。

A、借用客戶資金或出借資金給客戶

B、與客戶發(fā)生非正常資金往來

C、組織、參與民間金融或非法集資

D、從事與本行有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或

在企業(yè)兼職

解析：ABCDO

2.銀行需防范的外部欺詐風(fēng)險主要包括（）。

A、搶劫、盜竊、破壞銀行實(shí)物資產(chǎn)的行為

B、騙取銀行資金或信用的詐騙行為

C、入侵或破壞銀行信息系統(tǒng)的行為

D、貸款人因經(jīng)營不善無力償還貸款的行為

解析：ABCo

3.《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除

惡有關(guān)的通知》要求，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ǎ┑却胧?，持

續(xù)完善從業(yè)人員金融違法犯罪預(yù)防工作機(jī)制。

A、對員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢力情況進(jìn)行排查

B、對新招錄員工的履歷背景進(jìn)行審查

C、要求新招錄員工提供不涉黑涉惡承諾

D、重點(diǎn)對員工是否實(shí)施或參與非法集資、違規(guī)代客理

財、內(nèi)外勾結(jié)發(fā)放貸款等行為進(jìn)行排查

解析：ABCDO

4.信用卡詐騙的情形包括（）o

A、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙

領(lǐng)的信用卡

B、使用作廢的信用卡

C、冒用他人信用卡

D、惡意透支

解析：ABCD,《刑法》第一百九十六條。

5.保險詐騙的情形包括（）。

A、投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金

B、投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編

造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金

C、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險

事故，騙取保險金

D、投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，

騙取保險金

E、投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者

疾病，騙取保險金

解析：ABCDE,《刑法》第一百九十八條。

6.下列情形屬于合同詐騙的是（）。

A、以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同

B、以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證

明作擔(dān)保

C、沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履

行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的

D、收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)

保財產(chǎn)后逃匿

解析：ABCD,《刑法》第二百二十四條。

7.我國制定保險法的目的包括（）。

A、規(guī)范保險活動，保護(hù)保險活動當(dāng)事人的合法權(quán)益

B、加強(qiáng)對保險業(yè)的監(jiān)督管理

C、維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益

D、促進(jìn)保險事業(yè)的健康發(fā)展

解析：ABCD,《中華人民共和國保險法》第一條。

8.下列關(guān)于保險相關(guān)定義，說法正確的是（）o

A、保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系

的協(xié)議

B、投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照合同約

定負(fù)有支付保險費(fèi)義務(wù)的人

C、保險人是指與投保人訂立保險合同，并按照合同約

定承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司

D、被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享

有保險金請求權(quán)的人。

E、受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人

指定的享有保險金請求權(quán)的人。

解析：ABCDE,《保險法》第十條、十二條、十八條。

9.下列保險詐騙行為，尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政

處罰的是（）0

A、投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金

B、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險

事故，或者編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保

險金

C、投保人、被保險人或者受益人故意造成保險事故，

騙取保險金

D、保險事故的鑒定人、評估人、證明人故意提供虛假

的證明文件，為投保人、被保險人或者受益人進(jìn)行保險詐騙

提供條件

解析：ABCD,《保險法》第一百七十四條。

10.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活

動中不得有的是（）0

A、欺騙投保人、被保險人或者受益人

B、對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況

C、阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘

導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

D、給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險

合同約定以外的保險費(fèi)回扣或者其他利益

解析：ABCD,《保險法》第一百一十六條。

11.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活

動中不得有的是（）0

A、拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金

義務(wù)

B、故意編造未曾發(fā)生的保險事故、虛構(gòu)保險合同或者

故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故的損失程度進(jìn)行虛假理賠，騙

取保險金或者牟取其他不正當(dāng)利益

C、挪用、截留、侵占保險費(fèi)

D、委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險銷售活動

解析：ABCD,《保險法》第一百一十六條。

12.下列行為屬于保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活

動中不得有的是（）o

A、利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)

利益

B、利用保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人或者保險評估機(jī)構(gòu)，

從事以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等

違法活動

C、以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競爭對手的商業(yè)

信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序

D、泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的商業(yè)

秘密

解析：ABCD,《保險法》第一百一十六條。

13.下列保險合同條款中，因采用保險人提供的格式條

款訂立而無效的是（）o

A、免除保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被

保險人責(zé)任的

B、排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利

的

C、繳賽約定

D、保險金額

解析：AB,《保險法》第十九條。

14.投保人對哪些人員具有保險利益？（）

A、本人

B、配偶、子女、父母

C、投保人有勞動關(guān)系的勞動者

D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成

員、近親屬

解析：ABCD,《保險法》第三H"一條。

15.銀行保險機(jī)構(gòu)案件管理工作應(yīng)堅持（）原則。

A、機(jī)構(gòu)為主

B、屬地監(jiān)管

C、分級負(fù)責(zé)

D、分類查處

解析：ABCD,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第四

條。

16.下列屬于銀行保險機(jī)構(gòu)重大案件的是（）。

A、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值一億元以上，保險機(jī)構(gòu)

案件涉案金額等值一千萬元以上

B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點(diǎn)，風(fēng)險敞口

金額占案發(fā)銀行保險法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上

C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退

保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良

影響

D、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的

情形。

解析：ABCD,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第十

二條。

17.下列情形中，可能演化為案件的事件，屬于案件風(fēng)

險事件的是（）o

A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因

離崗、失聯(lián)的

B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常

的

C、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或

被采取強(qiáng)制措施的

D、同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的

E、銀行保險機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報案但尚

未立案，或者銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)

移送案件線索但尚未立案的

F、引發(fā)重大負(fù)面輿情的

解析：ABCDEF,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第

十八條。

18.業(yè)內(nèi)案件處置工作包括（）。

A、機(jī)構(gòu)調(diào)查

B、監(jiān)管督查

C、機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)

D、行政處罰

E、案件審結(jié)

解析：ABCDE,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第二

十二條。

19.銀行保險機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作包括（）。

A、對涉案人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，制定處置預(yù)

案

B、最大限度保全資產(chǎn)，依法維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益

C、做好輿情管理，必要時爭取地方政府支持，維護(hù)案

發(fā)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序

D、積極配合公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)偵辦案件

E、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，明確案件分類，總

結(jié)發(fā)案原因，查找內(nèi)控管理存在的問題；

F、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，提出意見和理由

解析：ABCDEF,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第

二十六條。

20.下列關(guān)于案件內(nèi)部問責(zé)，說法正確的是（）。

A、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀(jì)律處

分

B、罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)

濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處理

C、通報批評、調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、用

人單位單方解除勞動合同等其他問責(zé)方式

D、案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不

得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代

解析：ABCD,《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》第三

十四條。

21.下列關(guān)于商業(yè)防范外部欺詐三道防線，說法正確的

是（）o

A、業(yè)務(wù)部門是防范外部欺詐的第一道防線

B、外部欺詐主管部門是防范外部欺詐的第二道防線

C、內(nèi)部審計部門是防范外部欺詐的第三道防線

D、其他部門在做好本領(lǐng)域防范外部欺詐工作的同時，

在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長范圍內(nèi)提供相關(guān)資源和支持

解析：ABCD,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第九

條。

22.《反保險欺詐指引》制定依據(jù)包括（）o

A、中華人民共和國刑法

B、中華人民共和國保險法

C、中華人民共和國商業(yè)銀行法

D、商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引

解析：AB,《反保險欺詐指引》第一條。

23.制定《反保險欺詐指引》的目的包括（）0

A、保護(hù)保險消費(fèi)者合法權(quán)益

B、切實(shí)防范化解保險欺詐風(fēng)險

C、促進(jìn)保險業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展及社會誠信體系的構(gòu)建

D、提升保險業(yè)全面風(fēng)險管理能力

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第一條。

24.保險欺詐是指假借保險名義或利用保險合同謀取非

法利益的行為，主要包括（）o

A、保險金詐騙類欺詐行為

B、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)類欺詐行為

C、保險合同詐騙類欺詐行為

D、正常保險銷售行為

解析：ABC,《反保險欺詐指引》第二條。

25.《反保險欺詐指引》所稱欺詐僅指保險金詐騙類欺

詐行為，主要包括（）o

A、故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金

B、編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金

C、編造虛假事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金

D、故意造成保險事故，騙取保險金的行為

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第二條。

26.保險機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？

（）

A、董事會、監(jiān)事會、管理層的有效監(jiān)督和管理

B、與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和風(fēng)險特征相適應(yīng)的制度機(jī)制

C、欺詐風(fēng)險管理組織架構(gòu)和流程設(shè)置

D、職責(zé)、權(quán)限劃分和考核問責(zé)機(jī)制

E、欺詐風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測和處置程序

F、內(nèi)部控制和監(jiān)督機(jī)制、欺詐風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

G、報告和危機(jī)處理機(jī)制

解析：ABCDEFG,《反保險欺詐指引》第七條。

27.保險公司董事會欺詐風(fēng)險管理職責(zé)包括（）0

A、確定欺詐風(fēng)險管理戰(zhàn)略規(guī)劃和總體政策

B、審定欺詐風(fēng)險管理的基本制度

C、監(jiān)督欺詐風(fēng)險管理制度執(zhí)行有效性

D、審議管理層或風(fēng)險管理委員會提交的欺詐風(fēng)險管理

報告

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第九條。

28.保險公司管理層欺詐風(fēng)險管理職責(zé)包括（）。

A、制定欺詐風(fēng)險管理制度，報董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行

B、建立欺詐風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確職能部門、業(yè)務(wù)

部門以及其他部門的職責(zé)分工和權(quán)限，確定欺詐風(fēng)險報告路

徑

C、對重大欺詐風(fēng)險事件或項(xiàng)目，根據(jù)董事會授權(quán)進(jìn)行

處置，必要時提交董事會審議

D、定期評估欺詐風(fēng)險管理的總體狀況并向董事會提交

報告

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第十條。

29.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化和保險業(yè)務(wù)要素數(shù)據(jù)

規(guī)范等規(guī)定的要求，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和數(shù)據(jù)報送責(zé)任

機(jī)制，確保欺詐風(fēng)險管理相關(guān)數(shù)據(jù)的（）o

A、真實(shí)

B、完整

C、準(zhǔn)確

D、規(guī)范

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第二十五條。

30.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)建立欺詐風(fēng)險識別機(jī)制，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)單

元面臨的欺詐風(fēng)險進(jìn)行（）,形成風(fēng)險清單。

A、收集

B、發(fā)現(xiàn)

C、辨識

D、描述

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第二十六條。

31.保險機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險評估基本流程包括（）。

A、對識別出的欺詐風(fēng)險的發(fā)生概率、頻率、損失程度

等因素進(jìn)行綜合分析

B、對應(yīng)欺詐風(fēng)險威脅，對公司制度、流程、內(nèi)部控制

中存在的薄弱點(diǎn)進(jìn)行分析與評價

C、對公司已采取的風(fēng)險控制措施進(jìn)行分析與評價

D、依據(jù)欺詐風(fēng)險計量的方法及風(fēng)險等級評價原則，結(jié)

合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確定風(fēng)險的大小與等級

E、確定公司承受風(fēng)險的能力

F、對公司欺詐管理投入的資源、經(jīng)濟(jì)效益做出總體評

估，決定是否需要采取控制、緩釋等相應(yīng)措施

解析：ABCDEF,《反保險欺詐指引》第二十七條。

32.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)針對欺詐風(fēng)險事件，綜合考慮（）,

選擇合適的風(fēng)險處置策略和工具，控制事件發(fā)展態(tài)勢、彌補(bǔ)

資產(chǎn)損失，妥善化解風(fēng)險。

A、欺詐風(fēng)險性質(zhì)和危害程度

B、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和風(fēng)險管理能力

C、法律法規(guī)規(guī)定

D、對保險行業(yè)的影響

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第二十八條。

33.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立欺詐風(fēng)險管理報告制度，明確報

告的（）o

A、內(nèi)容

B、頻率

C、形式

D、路徑

解析：ABD,《反保險欺詐指引》第三十一條。

34.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)及時報送欺詐風(fēng)險信息和報告，包括

（）0

A、欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險事件報告

B、欺詐線索報告

C、欺詐風(fēng)險定期報告

D、涉及重大突發(fā)事件

解析：ABCD,《反保險欺詐指引》第三十一條。

35.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期分析欺詐風(fēng)險趨勢、欺詐手法、異

動指標(biāo)等，指標(biāo)分析應(yīng)包括（）o

A、總體情況指標(biāo)

B、分布特征指標(biāo)

C、趨勢性指標(biāo)

D、具體情況指標(biāo)

解析：ABC,《反保險欺詐指引》第三十二條。

36.《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》制定依據(jù)包括

（）。

A、中華人民共和國刑法

B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

C、中華人民共和國商業(yè)銀行法

D、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引

解析：BCD,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第一條。

37.商業(yè)銀行防范外部欺詐工作應(yīng)堅持（）原則。

A、依法合規(guī)

B、全面覆蓋

C、控制有效

D、手段科學(xué)

解析：ABCD,《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》第五

條。

38.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的

貸款，并且存在（）情形之一的，屬于貸款詐騙。（）

A、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由

B、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

C、使用虛假的證明文件

D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重

復(fù)擔(dān)保

解析：ABCD,《刑法》第一百九十三條。

39.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪是指存在（）情形

之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動的犯罪行為。

A、明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的

B、明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的

C、冒用他人的匯票、本票、支票的

D、簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取

財物的

E、匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票

或者在出票時作虛假記載，騙取財物的

解析：ABCDE,《刑法》第一百九十四條。

40.下列屬于信用證詐騙情形的是（）o

A、使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的

B、使用作廢的信用證的

C、騙取信用證的

D、以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動的

解析：ABCD,《刑法》第一百九十五條。

三、判斷題（共181題）

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員可以適當(dāng)參與各類票據(jù)

中介和資金據(jù)客活動。（）

解析：錯誤。

2.商業(yè)銀行發(fā)生的外部欺詐事件屬于銀保監(jiān)會有關(guān)案

件、突發(fā)事件等報告范圍的，應(yīng)按規(guī)定及時報告。（）

解析：正確。

3.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較

大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十二條。

4.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨

大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒

刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。（I

解析：正確，《刑法》第一百九十二條。

5.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸

款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬

元以上二十萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十三條。

6.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸

款，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下

有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十三條。

7.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸

款，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上

有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金

或者沒收財產(chǎn)。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十三條。

8.進(jìn)行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘

役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十五條。

9.進(jìn)行信用證詐騙活動的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十五條。

10.進(jìn)行信用證詐騙活動的，數(shù)額特別巨大或者有其他

特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處

五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十五條。

11.信用卡惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，

超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍

不歸還的行為。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十六條。

12.信用卡詐騙數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者

拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（?

解析：正確，《刑法》第一百九十六條。

13.信用卡詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五

年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰

金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十六條。

14.信用卡詐騙數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)

的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五

十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十六條。

15.盜竊信用卡并使用的，按照盜竊罪定罪處罰。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十六條、第二百六十四

條。

16.盜竊信用卡并使用的，按照信用卡詐騙罪定罪處罰。

（）

解析：錯誤，《刑法》第一百九十六條、第二百六十四

條。

17.有價證券詐騙犯罪是指使用偽造、變造的國庫券或

者國家發(fā)行的其他有價證券，進(jìn)行詐騙活動的犯罪行為。

（）

解析：正確，《刑法》第一百九十七條。

18.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或

者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十七條。

19.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處

五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下

罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十七條。

20.使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價

證券，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情

節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上

五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十七條。

21.進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期

徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金。（）

解析：正確，《刑法》第一百九十八條。

22.進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)