【最新】基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案

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考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A、金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)B、金

融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

C、金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色

D、金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的

作用

答案：C

2、L0F基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在（）系統(tǒng)。

A.中國(guó)結(jié)算公司注冊(cè)

B.中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記

C.交易所

D.中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

答案：D

解析：場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基

金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

3、下列屬于后臺(tái)部門(mén)的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正確

答案為D,解析：后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)。

4、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案為D,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限

不得少于20年。

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)

購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，

對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

6、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.主板市場(chǎng)

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。

7、證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

A.10日

B.10個(gè)交易日

C.15日

D.15個(gè)交易日

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制交易的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

8、合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)（）的獨(dú)立性最為重要。

A、問(wèn)責(zé)

B、機(jī)制

C、部門(mén)

D、機(jī)制和部門(mén)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)

部門(mén)的獨(dú)立性最為重要。

9、為了加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的管理，規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，（）先后頒布了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的管理，規(guī)范基

金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金

銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守

則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

10、以下沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.貨幣ETF

B.港股通

C.QDII

D.QFII

答案：B

H、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法

及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

12、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

13、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶(hù)名單，并在新的基金公司開(kāi)展業(yè)務(wù)后招攬?jiān)?/p>

司客戶(hù)，其行為違反了（）要求。

A、忠誠(chéng)敬業(yè)

B、廉潔公正

C、客戶(hù)至上

D、專(zhuān)業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容?？蛻?hù)清單屬于機(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開(kāi)

展業(yè)務(wù)，違反了競(jìng)業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠(chéng)敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)

的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益”。

14、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益

公告應(yīng)當(dāng)披露。

I、截至前一日的基金資產(chǎn)凈值n、前一日的每萬(wàn)份基金收益

III、基金合同生效至前一日的每萬(wàn)份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I、IILIV

B.n、iv

C.I、II、III

D.I、II

答案：A

15、投資基金主要是一種（），基金投資者、

基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

A.直接投資工具

B.高風(fēng)險(xiǎn)投資工具

C.間接投資工具

D.低風(fēng)險(xiǎn)投資工具

【答案】C

16、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。

A.采用投資組合保險(xiǎn)策略

B.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

C.保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)

D.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

答案：B

17、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書(shū)

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

答案：C

解析：上市公告書(shū)不屬子基金募集申請(qǐng)材銬，未提到的還有托管協(xié)議草案。

18、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有

期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.半

B.一

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

19、合規(guī)管理的客觀性原則是指（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

20、目前對(duì)于一般的股票型和混合型開(kāi)放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將贖

回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不

低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但是少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.25%的

贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

答案為D

【解析】不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型開(kāi)放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例：對(duì)持續(xù)

持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的

50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

21、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A.買(mǎi)入并持有策略

B.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

答案：C,解析：國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投

資中的保本策略。

22、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。

A、商業(yè)銀行

B、信托公司

C、證券公司

D、保險(xiǎn)公司

答案為B【解析】本題考查我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金

管理公司和信托公司。

23、證券投資基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款的收益率相比較，正確的是（）。

A^基金最大、債券最小

B、股票最大，債券最小

C、基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小

D、股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小

答案為D【解析】本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排

列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。

24、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.30

B.20

C.15

D.10

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

25、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。

A、公募基金和私募基金

B、開(kāi)放式基金和封閉式基金

C、契約型基金和公司型基金

D、證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

答案是B【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封

閉式基金。

26、美國(guó)500家大型上市公司從2009年中期開(kāi)始利用XBRL報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告，要求共同基金從2011

年1月1日開(kāi)始利用XBRL報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)和收益信息；我國(guó)上市公司自2003年年

底就開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告，基金公司自2008年也啟動(dòng)了信息披露的XBRL應(yīng)用工作，

至今已實(shí)現(xiàn)了凈值公告、部分臨時(shí)公告和季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告的XBRL

報(bào)送。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

27、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

28、公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員

會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé),協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括（）。

I.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

II.制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一'致

III.識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類(lèi)重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案

IV.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施

A、I、II、IILIV

B、II、III

C、II、III、IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如

操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層

負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé):指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類(lèi)重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)

險(xiǎn)，并制定控制措施；重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來(lái)重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。

29、（），是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.廉潔公正

答案：D,解析：廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

30、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

答案：C

解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基本職責(zé)。

31、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行

的基本職責(zé)有（）。

I.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確

把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議

II.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

III.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和

內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符

合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

IV.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

A、I、II、III

B、I、n、III.IV

c、n、in、iv

D、i、n、iv

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下

協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)

則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

（3）審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線

和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南

符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。（5）組織制

定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適

當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)

營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)。（8）實(shí)施充分且有代表

性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要

求的落實(shí)情況。

32、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

答案為B,解析：合規(guī)政策對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

33、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類(lèi)仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

34、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告

正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)

告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

35、（）,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。

36、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶(hù)

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對(duì)待客戶(hù)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不

能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

37、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

38、對(duì)于不同類(lèi)型的客戶(hù)信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶(hù)身份

識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保

存（）。

A3年

B.5年

C.10年

D.20年

答案為B

【解析】《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資

料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)

年計(jì)起至少保存5年。

39、下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是（）。

A.法律主體資格不同

B.風(fēng)險(xiǎn)大小不同

C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資者的地位不同

答案為B

【解析】契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地位不同、基金組

織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

40、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

（）o

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董

事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存

在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

他情形。

41、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.法律法規(guī)

答案：A

解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

42、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

43、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面以()方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大

幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。

A.代銷(xiāo)

B.直銷(xiāo)

C.包銷(xiāo)

D.承銷(xiāo)

答案：B

解析：在營(yíng)銷(xiāo)成本方面以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以

大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。

44、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人是O。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C【解析】本題考查證券交易所。證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和

監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

45、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日。的短期金融工具。

A.不足1年

B.2年以?xún)?nèi)

C.不足6個(gè)月

D.不足3年

答案為A

【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱(chēng)為現(xiàn)金投資工具。

46、基金管理人合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指（）。

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

牟利的違規(guī)行為

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)

部消耗

D.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

答案為C

【解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公

司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

47、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的

負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）％,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，

托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托

管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制

并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

48、以下關(guān)于基金信息說(shuō)法正確的是（）。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

49、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1?2個(gè)

B、1?3個(gè)

C、3?5個(gè)

D、2?5個(gè)

答案為A【解析】本題考查QDH基金的信息披露。基金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

50、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.另類(lèi)投資基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

答案：B

解析：考查另類(lèi)投資基金的定義。

51、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝

通和內(nèi)部監(jiān)控。

52、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。

A.年報(bào)

B.季報(bào)

C.周報(bào)

D.月報(bào)

答案為C,解析：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

53、以下對(duì)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

54、在過(guò)去和現(xiàn)在的基金銷(xiāo)售格局之中，商業(yè)銀行和證券公司一直處于絕對(duì)強(qiáng)勢(shì)的地位。這種說(shuō)

法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

55、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人和企業(yè)居民

答案為C,解析：金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

56、目前，我國(guó)的證券投資基金（）。

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分

為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)

的投資公司為代表。

57、基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

D.公司投資決策委員會(huì)成員

【答案】A無(wú)基金總經(jīng)理助理

58、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和

公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊,重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分

各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

59、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

答案：D

解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專(zhuān)業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適

用性。

60、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露（）兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C、實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

61、（）不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成

方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

62、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告

私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

63、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒(méi)有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

64、ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

答案為D

【解析】ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

65、下列屬于后臺(tái)部門(mén)的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項(xiàng)都正確

答案：D

解析：后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)。

66、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是

A.開(kāi)放式基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回“原則

B.申購(gòu)實(shí)行“已知價(jià)”原則

C.贖回原則為“金額贖回”原則

D.基金贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則

答案：A

解析：目前，開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：①“未知價(jià)”交易原則；②“金額申

購(gòu)、份額贖回”原則

67、與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存。年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案：A

解析：與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

68、證券投資基金的健康發(fā)展會(huì)降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，原因在于（）。

A、提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

B、通過(guò)基金進(jìn)行證券投資分流儲(chǔ)蓄資金提高直接融資的比例

C、通過(guò)組合投資消除投資者風(fēng)險(xiǎn)

D、為廣大中小投資者提供較好的投資回報(bào)

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅

速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上

降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和

國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

69、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

70、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)

基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。

A.基金結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

B.基金發(fā)行結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

C.基金銷(xiāo)售專(zhuān)用賬戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用

于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。

71、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。

A.相同

B.大小無(wú)法確定

C.較小

D.較大

答案為C

【解析】債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投

資工具。

72、證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為（）。

A.證券結(jié)算公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

73、（）不是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。

A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B:保護(hù)投資者利益

C:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案為A,解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透

明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

74、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效

用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

A.對(duì)沖基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.另類(lèi)投資基金

D.私募股權(quán)基金

答案為A

【解析】對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品

的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

75、基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)

任:①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投

資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

76、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案：A

解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司。

77、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一-

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

78、下列不屬于金融交易的組織方式的是（）。

A、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

B、柜臺(tái)交易方式

C、交易所交易方式

D、自由交易方式

答案為D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融交易主要有以下三種組織方式：一是有固

定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)

賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式；三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)

所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

79、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.董事會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)

題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

80、下列不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的是（）。

A、申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)

B、投資咨詢(xún)費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)。基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回

費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

81、投資者辦理ETF份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:.3013:3—15:00

C.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

答案：C

解析：ETF份額的申購(gòu)與贖回：投資者可辦了申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日.

開(kāi)放時(shí)間為9:30—11:30和13:00—15:00,除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

82、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券

投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

答案為C,解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施

了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

83、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不

包括（）。

A、向投資者承諾未來(lái)預(yù)期收益

B、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模

擬的數(shù)據(jù)

D、真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金

管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)

公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，

不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管

理人的管理水平。

84、基金公司內(nèi)部控制的重要性不包括（）。

A.在信托關(guān)系下保護(hù)基金投資者的利益

B.提高基金的運(yùn)營(yíng)效果和效率

C.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展

D.確?；鸸緵Q策的正確性

答案為D

【解析】基金公司內(nèi)部控制的重要性的體現(xiàn)在：①在信托關(guān)系下保護(hù)投資者的利益；②提高基金

的運(yùn)營(yíng)效果和效率；③促進(jìn)證券市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展，不包括確?；鸸緵Q策的正確性。選項(xiàng)D

不屬于基金公司內(nèi)部控制的重要性。

85、證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券

投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)等人員應(yīng)取得（）資格。

A.基金從業(yè)B.證券從業(yè)C.銀行從業(yè)D.期貨從業(yè)

【答案】A

86、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

答案為C,解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品

的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

87、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷(xiāo)售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售適用性。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)

至少包括以下內(nèi)容:對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，

對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方

法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

88、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司

董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他情形。

89、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證

明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D