2-2-5反洗錢

一、單選題（23道題）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行

另行確定。

A、3B、5C、7D、10

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從（D）起施行。

2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易

報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額

和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)

同時(shí)廢止。

A、2006年11月14日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

3.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記

（B）o

A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證D、匯款人住所

4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）

舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方

為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1000B、5000C、10000D、20000

6.中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑

交易報(bào)告。

A、反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局I）、分支機(jī)構(gòu)

7.下列屬于大額交易的是（A）

A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

I）、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)

金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)

解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)告。（C）

A、5萬(wàn)，5000B、10萬(wàn)，1萬(wàn)

C、20萬(wàn)，1萬(wàn)D、50萬(wàn)，5萬(wàn)

9.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保

存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少

每（C）進(jìn)行一次審核。

A、一月B、三月C、半年D、一年

10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告

有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正

通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3B、5C、7I）、10

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀

行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)

告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)

構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

I）、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。

12.對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交

(C)報(bào)告。

A、大額交易B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易D、綜合報(bào)告

13.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,

受法律保護(hù)對(duì)象有(A)

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C、只有證券機(jī)構(gòu)I)、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)

(A)的批準(zhǔn)。

A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他

組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以

上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(D)

A、20萬(wàn)，2萬(wàn)B、50萬(wàn)，5萬(wàn)

C、100萬(wàn)，10萬(wàn)D、200萬(wàn)，20萬(wàn)

16.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌

恐怖融資的(D)報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別B、交易記錄保存

C、大額交易D、可疑交易

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、

城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、

信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。

A、13B、17C、18D、20

18.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使

洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款？

A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下I）、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

19.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）o

A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號(hào)

C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（B）

A、20萬(wàn)，5萬(wàn)B、50萬(wàn)，10萬(wàn)

C、100萬(wàn)，200萬(wàn)D、200萬(wàn)，30萬(wàn)

21.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)

并留存復(fù)印件。

A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

22.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)

充？（B）

A、匯款人工作單位B、匯款人住所

C、匯款行地址I）、匯款人身份證明文件

23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元

以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（D）

A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

二、多選題（74道題）

1.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（）

A、地域、行業(yè)B、身份、國(guó)籍C、交易目的D、交易特征

2.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進(jìn)行（）

A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查

3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括()

A、客戶的住所地或者工作單位地址

B、客戶的聯(lián)系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

I)、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

4.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于()之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

6.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取()

A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

7.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代

理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者

身份證明文件，登記代理人的()

A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼I)、聯(lián)系方式

8.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)

登記匯款人的()等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上

述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬

號(hào)、住所等信息。

A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、收款人的姓名I)、住所E、身份證號(hào)碼

9.為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括()

A、客戶的名稱B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有()的

支持。

A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系

C、評(píng)估計(jì)量體系I)、系統(tǒng)控制體系

11.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)

補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)

C、匯款人身份證I)、匯款人住所

12.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是()

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

13.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則()

A、全面性B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性D、保密性

14.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第

1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取

交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易

限制措施包括但不限于以下哪些措施？()

A、不予開(kāi)立金融賬戶B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15.銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十

一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：()

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元

以上五十萬(wàn)元以下罰款

16.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？()

A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開(kāi)立的文件

C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17.銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核()

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”

的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？()

A、國(guó)家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素

C、義務(wù)因素D、客戶因素

19.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的()等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件()

A、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基

金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

I）、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

22.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件（）

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有

關(guān)的證明

C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部

門的批文或證明

D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特

殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資

金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的是（）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是

大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶

后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽

章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)

告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式

存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件

及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存

入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24.個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些

人員（）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

25.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）

A、內(nèi)容的廣泛性B、對(duì)象的特定性

C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

26.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身

份背景？（）

A、被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B、毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C、發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)

I）、高端客戶

27.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（）

A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間

不超過(guò)2年

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身

份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有

可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

28.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以

下哪些人員()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些()

A、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶B、法定代表人

C、開(kāi)戶經(jīng)辦人D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

30.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？()

A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題

C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定

31.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資

料()

A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是

提供的信息和資料

B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留

下的記錄信息和相關(guān)憑證

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

32.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證的正本或副本

B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委

員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批

文或登記證書

33.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？()

A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)

出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明

B、社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事

務(wù)管理部門的批文或證明

C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

35.以下說(shuō)法正確的是？()

A、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)

本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審

計(jì)的頻率與級(jí)別

B、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的

流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合

理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

I)、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)

關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？()

A、客戶的名稱B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明

B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批

文或證明

38.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？()

A、真實(shí)性B、有效性C、完整性I)、持續(xù)性

39.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行

開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票

據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)()

A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上

I)、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)

是什么？()

A、中華人民共和國(guó)反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

I)、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？()

A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

42.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客

戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？()

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、資金來(lái)源

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

43.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？()

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？()

A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

45.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素()

A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素()

A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶

B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶

D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以

下哪些因素()

A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)I)、匯兌業(yè)務(wù)

48.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪

些加強(qiáng)型措施()

A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用

途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正

常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年

I)、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

49.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施()

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)

別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，

加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行

審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可

疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

50.以下不正確的說(shuō)法有哪些()

A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶

B、銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦

理業(yè)務(wù)

C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)

務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)

為其辦理金融業(yè)務(wù)

51.銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核()

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”

的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？()

A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

53.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有()

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立

即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有

管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》

之時(shí)起計(jì)算

D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除

臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼

續(xù)凍結(jié)通知

54.金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況()

A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況D、客戶開(kāi)銷戶情況

55.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利()

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利I)、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

56.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)

別客戶身份？()

A、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性I)、必要性

57.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)

58.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)()

A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需

要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順

利進(jìn)行

C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)

查通知書

D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱

或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于()

A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)

B、建立案件線索檔案庫(kù)

C、客戶身份的重新識(shí)別

D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

60.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件()

A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)

定出具有關(guān)證明和資料

C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

61.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？()

A、合法有效的授權(quán)委托書B(niǎo)、代理人的有效身份證件

C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明

62.以下說(shuō)法正確的有()

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反

規(guī)定向客戶和其他人員提供

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)

的情況通報(bào)客戶

C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

63.以下說(shuō)法哪些是正確的？()

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介

質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、

防火。

C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

64.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

I)、無(wú)特定目的的融資行為

65.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、主體為他人或其他組織的融資行為

C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

I)、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

66.以下說(shuō)法正確的有()

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖

組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬

于恐怖融資

D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，

就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

67.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐

怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動(dòng)人員的

68.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列

哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()

A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

I)、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

69.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析()

A、帳戶及存取款特征B、電子匯兌特征

C、行為異常表現(xiàn)I)、敏感國(guó)家或地區(qū)

70.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資

可疑交易。

A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與

該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收

入不相符

D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

71.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金

的現(xiàn)象

B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

72.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能

涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交

易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配

合提供

C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)

家和地區(qū)

D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集

資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

73.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施()

A、按照通知書的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)

情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，

并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備

檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

I）、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

74.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配

合（）

A、提供必要的工作條件

B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D、做好檢查保密工作

三、判斷題（53道題）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作

規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）

2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析

識(shí)別。（錯(cuò)）

3.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、

恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相

關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌

恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份

資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）

5.涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)

系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑

交易。（對(duì)）

6.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交

大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）

7.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移

交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

8.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)

發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且

按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對(duì)）

9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。

（錯(cuò)）

10.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。

（錯(cuò)）

11.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分

析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

12.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或

涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)

程。（對(duì)）

13.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。

（錯(cuò)）

14.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。（對(duì)）

15.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)

當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）

16.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在

問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）

17.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦

石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）

18.銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、

第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

19.某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一

金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不

報(bào)告。（對(duì)）

20.單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的

現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）

21.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)

嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）

22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人

民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活

動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）

23.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)

提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）

24.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名

或者蓋章。（對(duì)）

25.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)

客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫

時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）

26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用