T/IACXXXX

目錄

前言................................................................................II

1范圍...............................................................................1

2規(guī)范性引用文件.....................................................................1

3術(shù)語和定義.........................................................................1

4基本原則...........................................................................1

5人員能力規(guī)范.......................................................................1

6人員培訓規(guī)范.......................................................................2

7人員考核規(guī)范.......................................................................2

8人員行為規(guī)范.......................................................................2

I

T/IACXXXX

前言

本標準按照GB/T1.1-2009給出的規(guī)則起草。

本標準由中國保險行業(yè)協(xié)會提出并歸口。

本標準起草單位：新華人壽保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險

股份有限公司、中國平安人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、太平人壽保險有限公

司、中國人民人壽保險股份有限公司、富德生命人壽保險股份有限公司、中郵人壽保險股份有限公司、

太平金融科技服務(wù)（上海）有限公司

本標準主要起草人：xxxx。

II

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人身保險調(diào)查服務(wù)管理規(guī)范

第一部分人員規(guī)范

1范圍

本部分規(guī)定了調(diào)查人員從事調(diào)查工作應(yīng)符合的基本標準要求及應(yīng)具備的行為規(guī)范，供保險機構(gòu)管理

調(diào)查人員時使用，以提高調(diào)查人員服務(wù)水平和調(diào)查效率，提升客戶滿意度。

本部分適用于保險機構(gòu)對調(diào)查人員從事調(diào)查工作期間的管理。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅所注日期的版本適用于本文

件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。

JR/T0032-2015保險術(shù)語

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件。

JR/T0032-2015所界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件，為了便于使用，以下重復列出了JR/T

0032中的一些術(shù)語和定義。

人身保險調(diào)查Lifeinsurancesurvey

保險機構(gòu)根據(jù)客戶實際保險服務(wù)需求，如僅依據(jù)客戶提交的資料尚不能做出準確的結(jié)論時，需進一

步查明重要信息或事實真相而向相關(guān)知情人、聯(lián)系人或處理人進行核實取證的調(diào)查過程。

4基本原則

4.1調(diào)查人員應(yīng)遵守法律、法規(guī)，尊重社會公德。

4.2調(diào)查人員應(yīng)堅持客觀性原則、實事求是、不弄虛作假。

4.3調(diào)查人員應(yīng)嚴謹務(wù)實、注重效率、保守秘密。

5人員能力規(guī)范

5.1調(diào)查人員具有教育部認可的全日制本科及以上學歷或具備所在保險機構(gòu)內(nèi)部要求或認可的調(diào)查能

力資質(zhì)。

1

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5.2調(diào)查人員既往無任何犯罪記錄或在保險行業(yè)無任何違法違規(guī)記錄。

6人員培訓規(guī)范

6.1保險機構(gòu)適宜按照調(diào)查人員專業(yè)成長規(guī)律，設(shè)置分等級的教育培訓課程，使調(diào)查人員符合專業(yè)技術(shù)

能力要求。

6.2保險機構(gòu)對調(diào)查人員開展的專業(yè)教育培訓適宜與其專業(yè)技術(shù)等級具有依次對應(yīng)和銜接關(guān)系。

7人員考核規(guī)范

7.1保險機構(gòu)應(yīng)對調(diào)查人員實施績效考核。

7.2績效考核結(jié)果可作為保險機構(gòu)衡量調(diào)查人員工作能力，以及為調(diào)查人員提供相應(yīng)待遇及發(fā)展空間的

依據(jù)。

8人員行為規(guī)范

8.1服務(wù)

8.1.1調(diào)查人員著裝得體，保持良好形象，外出調(diào)查應(yīng)根據(jù)接觸對象及不同場景適度著裝。

8.1.2調(diào)查人員工作時間不濃妝艷抹，不佩戴與身份不相符的飾物。

8.1.3調(diào)查人員文明用語，舉止大方得體。

8.1.4調(diào)查人員接待客戶時應(yīng)態(tài)度溫和、語氣和氣。

8.1.5調(diào)查人員與人交談時應(yīng)尊重對方，謙虛有禮。

8.1.6調(diào)查人員約定拜訪時間后應(yīng)準時赴約，告辭時應(yīng)從容大方言謝。

8.2禁忌

8.2.1調(diào)查人員不應(yīng)以任何理由、任何形式編造虛假調(diào)查過程或調(diào)查不作為。

8.2.2調(diào)查人員不得以任何理由、任何形式挪用、侵占、截留理賠款。

8.2.3調(diào)查人員不得弄虛作假，串通他人騙取保險金。

8.2.4調(diào)查人員不得向任何人泄露調(diào)查過程中所涉及到的個人隱私與公司商業(yè)機密。

8.2.5調(diào)查人員不得收受或變相收受案件相關(guān)人員的財物或任何形式的饋贈、宴請。

8.2.6調(diào)查人員不隨意透露案件處理進展。

8.2.7調(diào)查人員在結(jié)案前不向任何人做任何方式的結(jié)論承諾。

_________________________________

2

ICS03.060

A11

IAC

中國保險行業(yè)協(xié)會標準

T/IACXXXXX—XXXX

人身保險調(diào)查服務(wù)管理規(guī)范

第1部分：人員規(guī)范

Managementregulationoflifeinsuranceinvestigationservice

Part1:Personnelspecification

(征求意見稿)

T/IACXXXX

人身保險調(diào)查服務(wù)管理規(guī)范

第一部分人員規(guī)范

1范圍

本部分規(guī)定了調(diào)查人員從事調(diào)查工作應(yīng)符合的基本標準要求及應(yīng)具備的行為規(guī)范，供保險機構(gòu)管理

調(diào)查人員時使用，以提高調(diào)查人員服務(wù)水平和調(diào)查效率，提升客戶滿意度。

本部分適用于保險機構(gòu)對調(diào)查人員從事調(diào)查工作期間的管理。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅所注日期的版本適用于本文

件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。

JR/T0032-2015保險術(shù)語

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件。

JR/T0032-2015所界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件，為了便于使用，以下重復列出了JR/T

0032中的一些術(shù)語和定義。

人身保險調(diào)查Lifeinsurancesurvey

保險機構(gòu)根據(jù)客戶實際保險服務(wù)需求，如僅依據(jù)客戶提交的資料尚不能做出準確的結(jié)論時，需進一

步查明重要信息或事實真相而向相關(guān)知情人、聯(lián)系人或處理人進行核實取證的調(diào)查過程。

4基本原則

4.1調(diào)查人員應(yīng)遵守法律、法規(guī)，尊重社會公德。

4.2調(diào)查人員應(yīng)堅持客觀性原則、實事求是、不弄虛作假。

4.3調(diào)查人員應(yīng)嚴謹務(wù)實、注重效率、保守秘密。

5人員能力規(guī)范

5.1調(diào)查人員具有教育部認可的全日制本科及以上學歷或具備所在保險機構(gòu)內(nèi)部要求或認可的調(diào)查能

力資質(zhì)。

1

T/IACXXXX

5.2調(diào)查人員既往無任何犯罪記錄或在保險行業(yè)無任何違法違規(guī)記錄。

6人員培訓規(guī)范

6.1保險機構(gòu)適宜按照調(diào)查人員專業(yè)成長規(guī)律，設(shè)置分等級的教育培訓課程，使調(diào)查人員符合專業(yè)技術(shù)

能力要求。

6.2保險機構(gòu)對調(diào)查人員開展的專業(yè)教育培訓適宜與其專業(yè)技術(shù)等級具有依次對應(yīng)和銜接關(guān)系。

7人員考核規(guī)范

7.1保險機構(gòu)應(yīng)對調(diào)查人員實施績效考核。

7.2績效考核結(jié)果可作為保險機構(gòu)衡量調(diào)查人員工作能力，以及為調(diào)查人員提供相應(yīng)待遇及發(fā)展空間的

依據(jù)。

8人員行為規(guī)范

8.1服務(wù)

8.1.1調(diào)查人員著裝得體，保持良好形象，外出調(diào)查應(yīng)根據(jù)接觸對象及不同場景適度著裝。

8.1.2調(diào)查人員工作時間不濃妝艷抹，不佩戴與身份不相符的飾物。

8.1.3調(diào)查人員文明用語，舉止大方得體。

8.1.4調(diào)查人員接待客戶時應(yīng)態(tài)度溫和、語氣和氣。

8.1.5調(diào)查人員與人交談時應(yīng)尊重對方，謙虛有禮。

8.1.6調(diào)查人員約定拜訪時間后應(yīng)準時赴約，告辭時應(yīng)從容大方言謝。

8.2禁忌

8.2.1調(diào)查人員不應(yīng)以任何理由、任何形式編造虛假調(diào)查過程或調(diào)查不作為。

8.2.2調(diào)查人員不得以任何理由、任何形式挪用、侵占、截留理賠款。

8.2.3調(diào)查人員不得弄虛作假，串通他人騙取保險金。

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