出納機(jī)具管理規(guī)范一、出納機(jī)具種類出納機(jī)具是確保營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、現(xiàn)金清分/加鈔中心、金庫(kù)等部門正常開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專用設(shè)備，主要包括：本外幣點(diǎn)鈔機(jī)、本外幣清分機(jī)、捆鈔機(jī)、扎把機(jī)、反假工作站、硬幣兌換機(jī)等。二、出納機(jī)具配置標(biāo)準(zhǔn)（一）出納機(jī)具配備應(yīng)本著“先進(jìn)”、“高效”、“實(shí)用”、“節(jié)約”的原則。（二）A類點(diǎn)鈔機(jī)（人民幣金標(biāo)）：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每個(gè)經(jīng)辦現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)應(yīng)配備1臺(tái)A類點(diǎn)鈔機(jī)，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)外可配備1-2臺(tái)符合監(jiān)管要求的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具；金庫(kù)和清分/加鈔中心每個(gè)清分崗位可配置1臺(tái)A類點(diǎn)鈔機(jī)。（三）人民幣點(diǎn)鈔機(jī)（B類）：因假幣專項(xiàng)治理要求，我行不再增加B類點(diǎn)鈔機(jī)。（四）外幣點(diǎn)鈔機(jī)：開辦外幣現(xiàn)金收付、兌換業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金收付量大小至少配備1臺(tái)外幣點(diǎn)鈔機(jī)。（五）清分機(jī)：未實(shí)現(xiàn)集中清分的支行至少配備1臺(tái)金標(biāo)清分機(jī)，清分機(jī)配備標(biāo)準(zhǔn)不得低于當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的具體要求。集中清分/加鈔部門、分行金庫(kù)根據(jù)自身業(yè)務(wù)量酌情配備金標(biāo)清分機(jī)。（六）硬幣兌換機(jī)、反假工作站：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或監(jiān)管部門要求配置反假工作站和硬幣兌換機(jī)。（七）捆鈔機(jī)、扎把機(jī)：每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少配備1臺(tái)捆鈔機(jī)，每個(gè)柜臺(tái)配備1臺(tái)扎把機(jī)；金庫(kù)、清分/加鈔中心可根據(jù)現(xiàn)金清分?jǐn)?shù)量配備1-3臺(tái)捆鈔機(jī)，每個(gè)清分崗位可配備1臺(tái)扎把機(jī)。三、出納機(jī)具選型出納機(jī)具應(yīng)符合相關(guān)的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，選型工作由總行統(tǒng)一管理，按照集中采購(gòu)相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一實(shí)施。四、出納機(jī)具采購(gòu)（一）各分行運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)出納機(jī)具的管理，按照總行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求結(jié)合分行實(shí)際情況為轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)配備出納機(jī)具，保證業(yè)務(wù)順利開展。（二）各分行在總行集中采購(gòu)招標(biāo)確定的供應(yīng)商范圍內(nèi)選擇出納設(shè)備，并報(bào)集中采購(gòu)中心聯(lián)系供應(yīng)商供貨。五、出納機(jī)具到貨各分行聯(lián)系供應(yīng)商確定機(jī)具到貨時(shí)間，使用機(jī)構(gòu)對(duì)交付機(jī)具的名稱、品牌、型號(hào)進(jìn)行確認(rèn)。六、出納機(jī)具驗(yàn)收出納機(jī)具到貨后應(yīng)由使用機(jī)構(gòu)指定專人逐項(xiàng)測(cè)試機(jī)具功能，相關(guān)驗(yàn)收要求按照集中采購(gòu)的具體合同條款執(zhí)行。七、出納機(jī)具建卡出納機(jī)具驗(yàn)收合格后應(yīng)及時(shí)登記建卡入賬，確保賬實(shí)相符。八、出納機(jī)具培訓(xùn)出納機(jī)具驗(yàn)收合格后，應(yīng)要求供貨商對(duì)機(jī)具進(jìn)行操作和一般維修的培訓(xùn)，供貨商拒絕提供培訓(xùn)服務(wù)的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)拒絕簽署驗(yàn)收單。九、出納機(jī)具售后服務(wù)（一）我行出納機(jī)具免費(fèi)五年維保，維保期內(nèi)免費(fèi)維修及更換不能修復(fù)的零配件。（二）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在設(shè)備使用過程中遇到問題應(yīng)及時(shí)撥打供貨商技術(shù)服務(wù)電話（7*24小時(shí)）。（三）如廠商技術(shù)服務(wù)人員提出的解決方案和操作方法不能排除故障的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求供貨商及時(shí)提供現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)，廠商技術(shù)服務(wù)人員應(yīng)采用最快的交通工具到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。（四）如現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)當(dāng)天不能排除故障的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求供貨商免費(fèi)提供不低于原機(jī)配置的備機(jī)，并在原機(jī)具未完全修復(fù)前，不得將備機(jī)撤走，以保證營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常業(yè)務(wù)的開展。（五）出納機(jī)具維修后應(yīng)及時(shí)登記《河北銀行出納機(jī)具維修、巡檢登記簿》，并做好維修記錄。十、出納機(jī)具校準(zhǔn)方法出納機(jī)具各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每半年至少組織一次對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)的全面校準(zhǔn)，重點(diǎn)檢查機(jī)具的防偽性能和計(jì)數(shù)的準(zhǔn)確性，校準(zhǔn)后方可投入使用，同時(shí)登記《河北銀行出納機(jī)具校準(zhǔn)登記簿》。（一）點(diǎn)鈔機(jī)的校準(zhǔn)方法:用八成新整把人民幣（中間夾帶1-3張假鈔測(cè)試防偽）進(jìn)行動(dòng)態(tài)測(cè)試。測(cè)試期內(nèi)500張人民幣計(jì)數(shù)準(zhǔn)確率100%，假幣識(shí)別率100%為達(dá)標(biāo)，冠字號(hào)碼識(shí)別率100%為達(dá)標(biāo)。（二）清分機(jī)的校準(zhǔn)方法：用八成新整捆人民幣（中間夾帶1-3張假幣測(cè)試防偽）進(jìn)行動(dòng)態(tài)測(cè)試。測(cè)試期內(nèi)3000張人民幣計(jì)數(shù)準(zhǔn)確率100%，假幣識(shí)別率100%，冠字號(hào)碼識(shí)別率100%，清分效果（含反宣幣）達(dá)到預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)為達(dá)標(biāo)。十一、出納機(jī)具巡檢出納機(jī)具供貨商應(yīng)每季度對(duì)所售機(jī)具進(jìn)行一次巡檢（軟件升級(jí)、參數(shù)調(diào)整、設(shè)備檢查、維護(hù)和保養(yǎng)），各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)積極聯(lián)系供貨廠家，做好記錄，并登記《河北銀行出納機(jī)具維修、巡檢登記簿》。十二、出納機(jī)具調(diào)撥、報(bào)廢出納機(jī)具的調(diào)撥、報(bào)廢按照我行固定資產(chǎn)管理相關(guān)辦法執(zhí)行。十三、出納機(jī)具評(píng)價(jià)為加強(qiáng)出納機(jī)具管理，維護(hù)我行自身權(quán)益，總行每年組織一次對(duì)出納機(jī)具供應(yīng)商的機(jī)具質(zhì)量和售后服務(wù)情況的整體評(píng)