天富期貨反洗錢內(nèi)部控制管理措施第一章總則第一條為規(guī)范企業(yè)反洗錢工作，提升企業(yè)防范洗錢風(fēng)險能力，依據(jù)《中國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢要求》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》和《金融機構(gòu)用戶身份識別和用戶身份資料及統(tǒng)計保留管理措施》等法律法規(guī)，制訂本措施。第二條企業(yè)各部門應(yīng)根據(jù)本措施要求和要求，主動推行反洗錢義務(wù)，將反洗錢工作認(rèn)真落實到日常工作中，實現(xiàn)企業(yè)反洗錢工作制度化、規(guī)范化、程序化。第二章機構(gòu)設(shè)置及機構(gòu)職能第一節(jié)機構(gòu)設(shè)置第三條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組由企業(yè)總經(jīng)理擔(dān)任組長，企業(yè)主管財務(wù)副總經(jīng)理擔(dān)任副組長，組員分別為：財務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、交易客服部經(jīng)理、各營業(yè)部經(jīng)理、企業(yè)總部反洗錢崗、企業(yè)總部合規(guī)崗。第四條反洗錢工作辦公室由主管財務(wù)副總經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、企業(yè)總部反洗錢崗、交易客服部經(jīng)理、企業(yè)總部合規(guī)崗組成。辦公室日常責(zé)任人員為財務(wù)部經(jīng)理。第五條業(yè)務(wù)一線反洗錢工作小組由各業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或副經(jīng)理和部門反洗錢崗人員組成，業(yè)務(wù)一線反洗錢工作小組組長由各業(yè)務(wù)部門經(jīng)理擔(dān)任。交易中發(fā)覺大額交易和可疑交易,經(jīng)過結(jié)算風(fēng)控部向企業(yè)反洗錢辦公室匯報，由反洗錢辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯報。第二節(jié)機構(gòu)職能第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是企業(yè)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，全方面負(fù)責(zé)企業(yè)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和決議，對企業(yè)大額交易和可疑交易匯報情況進(jìn)行監(jiān)督檢驗。1、傳達(dá)、落實、落實中國銀監(jiān)會及省銀監(jiān)局相關(guān)反洗錢工作精神，組織開展反洗錢工作。2、嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)反洗錢要求，建立健全符合企業(yè)實際反洗錢內(nèi)控制度。3、定時組織檢驗小組對企業(yè)反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部檢驗，保障反洗錢工作有效開展。4、幫助行業(yè)監(jiān)管部門和紀(jì)檢、監(jiān)察、司法部門對已發(fā)覺問題開展調(diào)查、核實、取證等相關(guān)工作。第七條反洗錢工作辦公室是企業(yè)反洗錢工作日常管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)企業(yè)反洗錢工作制度和規(guī)范制訂、大額交易和可疑交易整理、復(fù)核、檢驗和匯報、反洗錢工作培訓(xùn)指導(dǎo)和和反洗錢工作主管部門日常聯(lián)絡(luò)。反洗錢工作辦公室對以上工作應(yīng)指定專員完成。1、提請領(lǐng)導(dǎo)小組不定時召開反洗錢工作會議，并負(fù)責(zé)落實會議部署各項工作內(nèi)容。2、指導(dǎo)各營業(yè)部開展反洗錢工作，定時進(jìn)行內(nèi)部檢驗并有統(tǒng)計。3、經(jīng)過會議、集中培訓(xùn)和文件通知形式開展反洗錢工作宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。4、監(jiān)測大額和可疑支付交易，大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)以電子方法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報，可疑交易發(fā)生后10個工作日內(nèi)以電子方法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報。5、按季度和年度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送人民幣大額和可疑支付交易匯報。按季度報送以下信息：金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部內(nèi)審情況；實施用戶身份識別制度情況；匯報可疑交易情況，包含可疑交易識別情況；幫助公安機關(guān)和其它行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況；中國人民銀行依法要求報送其它反洗錢工作信息。5、按年度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報以下反洗錢工作信息①反洗錢內(nèi)部內(nèi)控制度建設(shè)情況；②反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)置情況；③反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況④中國人民銀行依法要求報送其它反洗錢工作信息。第八條業(yè)務(wù)一線反洗錢小組在開展用戶營銷，和在用戶開戶、用戶交易過程中發(fā)覺大額交易和可疑交易，應(yīng)立即向反洗錢工作小組匯報并按要求提供相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。①加強反洗錢相關(guān)知識學(xué)習(xí)，認(rèn)真推行自己崗位職責(zé)，不停提升反洗錢業(yè)務(wù)水平和分辨能力。②企業(yè)各營業(yè)部、總部交易客服部按大額交易和可疑交易實際發(fā)生情況，電話通知結(jié)算風(fēng)控部，由結(jié)算風(fēng)控部進(jìn)行填報，不可瞞報、漏報。結(jié)算風(fēng)控部在大額交易發(fā)生后3個工作日內(nèi)以電子文件報至企業(yè)反洗錢崗，可疑交易在5個工作日內(nèi)以電子文件報至企業(yè)反洗錢崗。③各營業(yè)部按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求依法填報反洗錢工作報表，當(dāng)期有大額及可疑交易情況須報企業(yè)財務(wù)部復(fù)核后再向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送，如無上述情況可直接向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送空表。④自覺接收檢驗小組對反洗錢工作檢驗和監(jiān)督。⑤主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)反洗錢工作檢驗，主動參與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳活動。⑥保守反洗錢工作秘密，不得違反要求將相關(guān)反洗錢工作信息泄露給用戶和其它人員。第三章內(nèi)部控制基礎(chǔ)內(nèi)容第一節(jié)用戶身份識別第九條企業(yè)依據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)期貨用戶開戶實名制要求和要求，制訂了《天富期貨用戶開戶業(yè)務(wù)管理細(xì)則》，企業(yè)用戶服務(wù)部人員在為用戶辦理開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)細(xì)則要求，切實推行用戶身份識別義務(wù)。各業(yè)務(wù)一線開發(fā)人員應(yīng)注意了解用戶及其交易目標(biāo)和交易性質(zhì)，了解用戶賬戶實際控制人和實際受益人。第十條自然人申請開戶，開戶專員應(yīng)要求開戶人出示真實有效身份證件，進(jìn)行查對、登記，并將身份證實文件復(fù)印件存檔。同時，根據(jù)中國證監(jiān)會要求采集并保留用戶影像資料。自然人投資者必需本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。第十一條機構(gòu)申請開戶，開戶專員應(yīng)要求開戶人出具年檢有效營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證實，和開戶代理人有效身份證件、開戶代理人授權(quán)委托書原件等文件，對開戶代理人身份進(jìn)行查對，對用戶出具文件進(jìn)行查對、登記，并將上述身份證實文件復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時，根據(jù)中國證監(jiān)會要求采集并保留開戶代理人影像資料。第十二條對于用戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確定人，開戶專員應(yīng)要求用戶在《期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議》指定條款中填寫清楚，并將用戶填寫項目和上述代理人有效身份證件進(jìn)行查對、登記，并將身份證實文件復(fù)印件存檔。第十三條企業(yè)認(rèn)為必需時能夠依據(jù)《期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議》，要求用戶對資金及其起源正當(dāng)性進(jìn)行說明，并要求用戶提供相關(guān)證實文件。第十四條用戶資金或財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)，開戶專員應(yīng)該識別信托關(guān)系當(dāng)事人身份，登記信托委托人、受益人姓名或名稱、聯(lián)絡(luò)方法。第十五條中間介紹業(yè)務(wù)商各證券營業(yè)部幫助辦理開戶手續(xù)（IB業(yè)務(wù)），應(yīng)該依據(jù)本措施要求完成用戶身份識別方法，采集并留存用戶影像資料。企業(yè)開戶專員對營業(yè)部提交開戶資料進(jìn)行審核后，為用戶辦理開戶手續(xù)，并將相關(guān)文件存檔。第十六條企業(yè)開戶專員應(yīng)對用戶登記期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，查對《期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議》及附件《開戶申請表》等開戶資料所記載投資者姓名或名稱和其登記期貨結(jié)算賬戶戶名，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶名稱和用戶身份證實文件名稱一致。投資者事后變更期貨結(jié)算賬戶，企業(yè)要重新查對。第十七條在和用戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)應(yīng)該采取連續(xù)用戶身份識別方法，關(guān)注用戶及其期貨交易情況，立即提醒用戶更新資料信息。用戶先前提交身份證件已過使用期，企業(yè)應(yīng)立即提醒用戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件提供給企業(yè)。用戶拒絕更新，或在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由，企業(yè)應(yīng)中止為用戶提供服務(wù)。第十八條出現(xiàn)以下情況時，企業(yè)應(yīng)該重新識別用戶：（一）用戶要求變更身份證件或身份證實文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或責(zé)任人；（二）用戶行為或交易情況出現(xiàn)異常；（三）用戶姓名或名稱和政府相關(guān)部門和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或名稱相同；（四）用戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑；（五）企業(yè)已取得用戶信息和先前已經(jīng)掌握相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾；（六）先前取得用戶身份資料真實性、有效性、完整性存在疑點；（七）企業(yè)認(rèn)為應(yīng)重新識別用戶身份其它情形。第十九條除查對有效身份證件或其它身份證實文件外，企業(yè)能夠采取以下一個或多個方法，識別或重新識別用戶身份：(一)要求用戶補充其它身份資料或身份證實文件；(二)回訪用戶；(三)實地察訪；(四)向公安、工商行政管理等部門核實；(五)其它可依法采取方法。第二十條企業(yè)在推行用戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)該向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報以下可疑行為：（一）用戶拒絕提供有效身份證件或其它身份證實文件；（二）用戶無正當(dāng)理由拒絕更新其基礎(chǔ)信息；（三）采取必需方法后，對先前取得用戶身份資料真實性、有效性、完整性仍存有懷疑；（四）推行用戶身份識別義務(wù)時發(fā)覺其它可疑行為。第二十一條總部交易客服部、各營業(yè)部開戶專員負(fù)責(zé)用戶身份識別具體工作。用戶身份識別可疑情況內(nèi)部匯報步驟為：（一）開戶專員發(fā)覺用戶身份可疑時，應(yīng)立即通知業(yè)務(wù)一線工作小組，并于發(fā)覺1個工作日內(nèi)以電子方法向企業(yè)反洗錢工作辦公室匯報；（二）經(jīng)反洗錢工作辦公室分析確定用戶身份可疑，由專職報送人員填寫《期貨業(yè)金融機構(gòu)可疑交易匯報表》，經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每三個月以電子方法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報，并將要求范圍內(nèi)可疑交易同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)；（三）企業(yè)應(yīng)設(shè)置專門檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方法保留相關(guān)資料，以備核查。第二節(jié)可疑交易識別和匯報第二十二條企業(yè)應(yīng)該將下列交易或行為，作為可疑交易進(jìn)行匯報：（一）用戶長久不進(jìn)行或少許進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量資金收付；（二）開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后快速銷戶；（三）長久不進(jìn)行期貨交易用戶忽然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；（四）用戶頻繁地以同一個期貨合約為標(biāo)，在以一價位開倉同時在相同或大致相同價位、等量或靠近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；（五）用戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不顯著頻繁對倒行為；（六）部分用戶在顯著不合理價位上成交；（七）用戶要求變更其信息資料但提供相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。第二十三條除第二十二條要求情形外，企業(yè)在發(fā)覺其它交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢，應(yīng)該提交可疑交易匯報。第二十四條企業(yè)有合理理由懷疑用戶、資金、交易或試圖進(jìn)行交易和恐怖活動犯罪和恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活感人相關(guān)聯(lián)，不管所包含資金金額或財產(chǎn)價值大小，全部應(yīng)該提交涉嫌恐怖融資可疑交易匯報。第二十五條企業(yè)由反洗錢工作小組常務(wù)辦公室負(fù)責(zé)配合國家相關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查，企業(yè)其它工作人員也應(yīng)主動配合相關(guān)工作。第二十六條企業(yè)在發(fā)覺或有合理理由懷疑用戶或其交易對手交易和下列名單相關(guān)，應(yīng)該立即提交可疑交易匯報，而且按相關(guān)主管部門要求依法采取方法。(一)國家相關(guān)部門公布恐怖組織、恐怖分子名單；(二)聯(lián)合國安理會決議中所列恐怖組織、恐怖分子名單；(三)中國人民銀行要求關(guān)注其它恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。法律、行政法規(guī)對上述名單監(jiān)控另有要求，遵守其要求。第二十七條總部結(jié)算部結(jié)算員、各營業(yè)部反洗錢崗負(fù)責(zé)用戶可疑交易匯報具體工作。用戶可疑交易內(nèi)部匯報步驟為：（一）總部結(jié)算部結(jié)算員、各營業(yè)部反洗錢崗發(fā)覺可疑交易，應(yīng)立即匯報業(yè)務(wù)一線反洗錢小組工作，并于發(fā)覺2個工作日內(nèi)以電子方法向企業(yè)反洗錢工作辦公室匯報；（二）經(jīng)反洗錢工作辦公室分析確定為可疑交易，由專職報送人員填寫《期貨業(yè)金融機構(gòu)可疑交易匯報表》，經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，在5個工作日內(nèi)以電子方法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報，并將要求范圍內(nèi)可疑交易同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)；（三）企業(yè)應(yīng)設(shè)置專門檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方法保留相關(guān)資料，以備核查。本措施第二十三條所涉可疑行為匯報參考上款要求實施。第二十八條企業(yè)由反洗錢工作小組常務(wù)辦公室負(fù)責(zé)配合國家相關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查，企業(yè)其它工作人員也應(yīng)主動配合相關(guān)工作。第三節(jié)用戶風(fēng)險等級劃分第二十九條對于新開戶用戶，開戶專員應(yīng)在開戶后10個工作日內(nèi)完成等級劃分工作，風(fēng)險等級分為高風(fēng)險用戶、中風(fēng)險用戶、低風(fēng)險用戶。具體標(biāo)準(zhǔn)見《天富期貨用戶反洗錢風(fēng)險等級劃分暫行標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)》第三十條企業(yè)應(yīng)該根據(jù)用戶特點或賬戶屬性劃分風(fēng)險等級，并在連續(xù)關(guān)注基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。對于高風(fēng)險用戶或高風(fēng)險賬戶持有些人，企業(yè)應(yīng)該了解其資金起源、資金用途、經(jīng)濟(jì)情況或經(jīng)營情況等信息，加強對其金融交易活動監(jiān)測分析。第三十一條企業(yè)應(yīng)該依據(jù)用戶或賬戶風(fēng)險等級，定時審核所保留用戶信息，對企業(yè)風(fēng)險等級最高用戶或賬戶，最少每六個月進(jìn)行一次審核。第四節(jié)用戶身份資料和交易統(tǒng)計保留第三十二條企業(yè)對用戶身份資料和交易統(tǒng)計保留應(yīng)遵照企業(yè)頒布《檔案工作管理暫行措施》中相關(guān)要求。第三十三條企業(yè)保留用戶身份資料包含記載用戶身份信息、資料和反應(yīng)開展用戶身份識別工作情況多種統(tǒng)計和資料。交易統(tǒng)計包含交易指令統(tǒng)計、交易結(jié)算統(tǒng)計、錯單統(tǒng)計和相關(guān)數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、單據(jù)、期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議、業(yè)務(wù)函件等資料。第三十四條用戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議應(yīng)該自期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議終止之日起最少保留20年，除期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議之外其它用戶交易統(tǒng)計應(yīng)該自交易發(fā)生之日起最少保留20年。第三十五條可疑交易統(tǒng)計及相關(guān)支持材料應(yīng)該單獨保留，保留時間不少于20年。第三十六條對于國家執(zhí)法部門正在辦理中案件，其用戶資料及交易統(tǒng)計保留不受上述保留期限限制，在案件結(jié)束前，不得給予銷毀。第三十七條企業(yè)對休眠賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理、定時清理，并對休眠賬戶重新啟用進(jìn)行登記、備查。第三十八條企業(yè)破產(chǎn)或解散時，用戶身份資料和交易統(tǒng)計應(yīng)移交中國證監(jiān)會指定機構(gòu)。第四節(jié)保密第三十九條企業(yè)反洗錢保密工作由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)，全部工作人員對推行反洗錢義務(wù)取得用戶身份資料、交易信息和反洗錢工作信息等，應(yīng)該依法給予保密。第四十條企業(yè)對于反洗錢工作中涉密資料應(yīng)由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組指定專員管理，授權(quán)調(diào)閱，對于接觸涉密資料人員及接觸時間應(yīng)有專門統(tǒng)計。第四十一條反洗錢工作保密范圍包含幫助外部司法及監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查事件和內(nèi)部企業(yè)調(diào)查事件，具體保密內(nèi)容包含但不限于：（一）相關(guān)卷宗和檔案；（二）調(diào)查對象姓名、身份及開戶信息；（三）調(diào)查對象資金存取和交易動態(tài)情況及各類介質(zhì)資料；（四）依法負(fù)擔(dān)保密義務(wù)、不可公布各類協(xié)議、協(xié)議和事項；（五）對司法機構(gòu)、上級主管部門或其它相關(guān)部門報送說明和匯報及相關(guān)內(nèi)容；（六）還未公開調(diào)查結(jié)果；（七）正在追查中案件、案情和相關(guān)進(jìn)展材料；（八）經(jīng)過交易軟件調(diào)閱和查詢賬戶資金流向、交易及清算數(shù)據(jù)；（九）未經(jīng)同意公開相關(guān)調(diào)查談話和包含調(diào)查討論錄音資料；（十）注明密級或加注“保密”標(biāo)識文件資料和信息；（十一）其它需要保密資料和信息。第四十二條對于各項反洗錢工作保密期限依據(jù)事件性質(zhì)確定保密期。列入保密范圍反洗錢工作文件資料，如需對任何機構(gòu)報送和公布相關(guān)信息，由產(chǎn)生該文件資料所在工作小組提出申請，由反洗錢工作小組常務(wù)辦公室審查，并報送領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第四十三條企業(yè)職員發(fā)覺反洗錢工作秘密已經(jīng)泄露或可能泄露時，應(yīng)該立即采取補救方法，并立即匯報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及所在工作小組。企業(yè)將根據(jù)“誰主管，誰負(fù)責(zé)”落實具體反洗錢工作保密責(zé)任制和泄密責(zé)任追究制，落實各項反洗錢調(diào)查保密方法。未經(jīng)審批私自對外報送、散布列入保密范圍文件資料，將依據(jù)企業(yè)職員獎懲制度對泄密人員進(jìn)行處理。觸犯相關(guān)法律犯規(guī)者，企業(yè)將保留對泄密者追溯權(quán)利。第四章審計稽核第四十四條合規(guī)崗位負(fù)責(zé)對企業(yè)反洗錢工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢驗。第四十五條反洗錢崗關(guān)鍵負(fù)責(zé)建立和完善和反洗錢相關(guān)內(nèi)部控制操作規(guī)范，利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)對相關(guān)交易進(jìn)行