基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（難點(diǎn)攻關(guān)）模擬試卷1（共5套）（共150題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（難點(diǎn)攻關(guān)）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時(shí)間為10天，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．75％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續(xù)費(fèi)分別為()。A、10421．25元和78．75元B、9925．56元和74．44元C、10421．84元和78．16元D、9925元和75元標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：贖回手續(xù)費(fèi)一基金份額×現(xiàn)在基金凈值×贖回費(fèi)率，因此，贖回手續(xù)費(fèi)=1．0500×10000×0．75％=78．75(元)；贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，可得贖回金額=1．0500×10000-78．75=10421．25(元)。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。2、關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、該摘要包括基金業(yè)績和費(fèi)用概覽B、該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C、該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D、該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說明書中標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：招募說明書摘要該部分出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績和費(fèi)用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。故ABC均說法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。3、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。A、為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B、提供各類投資機(jī)會(huì)C、對金融資產(chǎn)合理定價(jià)D、防范風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。ABC均屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，不當(dāng)選；D項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，當(dāng)選。故本題正確答案選D。4、關(guān)于銀行作為基金銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯(cuò)誤的是()。A、銀行收取的基金銷售費(fèi)率較低B、銀行擁有成熟的資金清算體系C、銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D、銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬。對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。BCD均說法正確，不當(dāng)選；A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選A。5、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說法不正確的是()。A、中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B、中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C、中期報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D、年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：(1)半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。(2)半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。(3)半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。(4)半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。(5)半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。故ACD均說法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說法錯(cuò)誤；當(dāng)選。故本題正確答案選B。6、基金招募說明書包含的重要信息包括()。A、涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C、涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D、基金運(yùn)作方式標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金招募說明書包含的重要信息：基金運(yùn)作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款；基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金風(fēng)險(xiǎn)提示；招募說明書摘要。基金招募說明書包含的重要信息包括D項(xiàng)，不包括ABC項(xiàng)。故本題正確答案選D。7、私募基金通過以下媒介渠道推介私募基金，其中符合規(guī)定的是()。A、公益性開放式講座報(bào)告會(huì)B、可公開瀏覽的私募基金管理人官方網(wǎng)站C、設(shè)置特定合格投資者為對象的微信朋友圈D、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金不得公開宣傳，因此私募機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：(1)公開出版資料。(2)面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體。(5)公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。(6)未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。(7)未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)。(8)未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。(9)法律行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。C項(xiàng)符合規(guī)定，當(dāng)選；ABD不符合規(guī)定，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。8、以下屬于專業(yè)投資者的是()。Ⅰ．某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司Ⅱ．某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ．某大學(xué)教育基金會(huì)Ⅳ．某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFⅡ)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFⅡ)。(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第①項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì)計(jì)師和律師。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ均屬于專業(yè)投資者，A項(xiàng)當(dāng)選；Ⅱ項(xiàng)不屬于專業(yè)投資者，BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。9、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。10、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、認(rèn)購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單B、投資者必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶C、投資者根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金D、投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單。BCD均說法正確，不當(dāng)選；A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選A。11、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，下列做法合規(guī)的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)摘選基金推介材料中基金管理人過往管理貨幣市場基金投資收益較高的數(shù)據(jù)，向投資人宣傳B、基金管理人可以向投資人承諾本金安全，但是不能承諾最低收益C、基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績D、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)時(shí)，將貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益進(jìn)行比較標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容，A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；C項(xiàng)，基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績，C項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；D項(xiàng)，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。12、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是()。A、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估B、公司綜合管理部對照供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C、公司財(cái)務(wù)部未作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D、公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。故ABD均符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約，不當(dāng)選；C項(xiàng)不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約，當(dāng)選。故本題正確答案選C。13、對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于()個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、3；0．5％B、6；0．5％C、6；1％D、3；1％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。14、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》，以下說法正確的是()。A、沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B、C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C、C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D、C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：(1)不具有完全民事行為能力；(2)沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。故ABC說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)說法正確，當(dāng)選。故本題正確答案選D。15、中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人。A、2B、3C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。16、基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營銷的()。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、適用性D、持續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金營銷的規(guī)范性是指基金是面對廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定，因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定，符合題意，當(dāng)選；B項(xiàng)，服務(wù)性：基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，適用性：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。該銀行大堂經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前先對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，再根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，符合基金銷售適用性的要求，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，持續(xù)性，基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。17、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣恕⑼泄苋艘蚬餐袨榻o基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任?()A、基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任B、基金管理人和托管人按其過錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任C、基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任D、由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。18、()不屬于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A、產(chǎn)品策略B、價(jià)格策略C、投資策略D、促銷策略標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。ABD均屬于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，不當(dāng)選；C項(xiàng)不屬于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，當(dāng)選。故本題正確答案選C。19、關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果，主要包括()。Ⅰ．法律制裁Ⅱ．監(jiān)管處罰Ⅲ．重大財(cái)務(wù)損失Ⅳ．聲譽(yù)損失A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合題意，B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。20、普通基金的份額登記時(shí)間通常是()，QDⅡ基金的份額登記時(shí)問通常是()。A、T+1日，T+3日B、T+1日，T+2日C、T+1日，T+1日D、T+2日，T+3日標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDⅡ基金則通常是T+2日登記。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。21、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是()。A、因A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并操作B、為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶C、基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算D、為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。C項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；ABD說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。22、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯(cuò)誤的是()。A、公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B、公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C、董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D、合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，說法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范，說法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)，說法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事，D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。23、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A、T+0；T+1B、T+1；T+0C、T+0；T+0D、T+1；T+1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。24、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()。A、公司章程B、基金代銷協(xié)議C、基金主要投資方向和類別D、基金合同標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。(2)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。(3)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。(4)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。B項(xiàng)符合題意，當(dāng)選；ACD不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。25、某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20％”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，符合題意，當(dāng)選；C項(xiàng)，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指管理人等投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。26、下列關(guān)于貨幣基金的影子定價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人于每個(gè)估值日采用影子定價(jià)對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B、采用影子定價(jià)是為了避免不同方法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C、采用影子定價(jià)是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D、采用影子定價(jià)是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金中影子定價(jià)就是指基金管理人于每一計(jì)價(jià)日，采用市場利率和交易價(jià)格，對基金持有的計(jì)價(jià)對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”，說法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，影子定價(jià)的作用在于為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，說法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，為了客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人會(huì)采用影子定價(jià)于每一估值日對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，說法錯(cuò)誤，當(dāng)選；D項(xiàng)，采用影子定價(jià)是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況，說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。27、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是()。A、投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤B、投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確C、投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D、投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：“為充分保護(hù)基金份額持有人的利益”，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。故投資者甲和乙說法均錯(cuò)誤。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。28、根據(jù)公募基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)可與基金管理人簽訂補(bǔ)充協(xié)議，約定支付基金業(yè)績報(bào)酬的比例和方式B、未經(jīng)招募說明書載明并公告，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方銷售費(fèi)用的分成比例D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。BCD均說法正確，不當(dāng)選；A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選A。29、下列符合銷售規(guī)范的基金銷售行為的是()。A、對基金進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠促銷B、采取送保險(xiǎn)方式銷售基金C、采取送基金份額方式銷售基金D、采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。A項(xiàng)符合銷售規(guī)范的基金銷售行為，當(dāng)選；BCD均不符合銷售規(guī)范的基金銷售行為，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。30、符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。Ⅰ．社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅱ．依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅲ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ．中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：下列投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；(3)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ均符合題意，D項(xiàng)當(dāng)選；Ⅲ項(xiàng)不符合題意，ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（難點(diǎn)攻關(guān)）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是()。A、不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B、對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請C、直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購D、某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。ACD均符合公平對待客戶原則，不當(dāng)選；B項(xiàng)有悖于公平對待客戶原則，當(dāng)選。故本題正確答案選B。2、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為()和()。A、賬戶信息、家庭信息B、交易信息、財(cái)務(wù)信息C、賬戶信息、交易記錄信息D、家庭信息、交易記錄信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：(1)客戶賬戶信息。客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。(2)客戶交易記錄信息。客戶交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。3、()是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金。A、另類投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、對沖基金D、私募股權(quán)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，符合題意，當(dāng)選；B項(xiàng)，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，采用對沖交易手段的基金稱為對沖基金，也稱避險(xiǎn)基金或套期保值基金，是指金融期貨和金融期權(quán)等金融衍生工具與金融工具結(jié)合后以營利為目的的金融基金，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，私募股權(quán)基金是從事私人股權(quán)(非上市公司股權(quán))投資的基金，主要包括投資非上市公司股權(quán)或上市公司非公開交易股權(quán)兩種，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。4、私募機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，下列描述正確的是()。A、雇傭非本機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行私募基金推介B、推介基金過往三個(gè)月的業(yè)績表現(xiàn)C、通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介D、向投資者承諾最低收益及預(yù)計(jì)收益標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：(1)公開推介或者變相公開推介，如通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。(2)推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。(4)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。(5)使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭。(6)推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。(7)登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。(9)惡意貶低同行。(10)允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。(11)推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。(12)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。C項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；ABD均說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。5、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。Ⅰ．基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力Ⅱ．基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ．基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ．基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范，每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能，包括基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力，基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力，基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)，故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確，D項(xiàng)當(dāng)選；Ⅲ項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求，故Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。6、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A、4B、5C、6D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。7、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，下列表述錯(cuò)誤的是()。A、督察長的職責(zé)范圍應(yīng)該涵蓋公司所有業(yè)務(wù)B、督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C、督察長有充分的知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)D、督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，督察長享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。ACD均說法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選B。8、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。A、要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B、對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C、通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D、對基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力：(1)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。(2)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。(3)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。(4)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。(5)基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。(6)基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。(7)基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。(8)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。故A項(xiàng)不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求，當(dāng)選；BCD項(xiàng)均符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。9、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是()。A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng)、不動(dòng)產(chǎn)投資基金C、對沖基金D、私募股權(quán)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，是當(dāng)今世界上廣泛流行的一種新型投資機(jī)構(gòu)，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的中小企業(yè)和新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)投資基金無需風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的資產(chǎn)抵押擔(dān)保，手續(xù)相對簡單，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，房地產(chǎn)投資信托基金是一種以發(fā)行收益憑證的方式匯集特定多數(shù)投資者的資金，由專門投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行房地產(chǎn)投資經(jīng)營管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資者的一種信托基金，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式，符合題意，當(dāng)選；D項(xiàng)，私募股權(quán)基金是從事私人股權(quán)(非上市公司股權(quán))投資的基金，主要包括投資非上市公司股權(quán)或上市公司非公開交易股權(quán)兩種，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。10、關(guān)于開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理，下列表述錯(cuò)誤的是()。A、當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告B、基金管理人對未辦理的贖回份額可延遲至下一個(gè)開放日辦理，并以發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額C、基金管理人對未辦理的贖回份額可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權(quán)D、基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請可以延期辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法，說法正確，不當(dāng)選；BC項(xiàng)，對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其中請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)說法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，出現(xiàn)巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回。其中，部分延期贖回是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理，說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。11、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，下列表述正確的是()。A、由基金評級(jí)與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明B、基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)C、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為四個(gè)等級(jí)D、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，由基金評級(jí)與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明，說法正確，當(dāng)選；BC項(xiàng)，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分為五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5，均說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。12、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是()。A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B、協(xié)會(huì)通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C、證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故B項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；ACD錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。13、因受限于政策和運(yùn)營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?()A、基金公司直銷B、證券公司代銷C、獨(dú)立第三方銷售公司D、銀行代銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金公司直銷：基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。但受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。A項(xiàng)符合題意，當(dāng)選；B項(xiàng)，證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，獨(dú)立第三方銷售公司，第三方指的是既不是基金公司本身(直銷)，又不是其他金融機(jī)構(gòu)(證券銀行都稱為代銷)，進(jìn)行基金銷售的公司，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，銀行代銷產(chǎn)品是指由銀行代理銷售的由基金公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等其他機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)并承擔(dān)主要責(zé)任的產(chǎn)品，不符合題意，不當(dāng)選，故本題正確答案選A。14、關(guān)于非公開募集基金的銷售回訪，下列說法正確的是()。A、回訪不僅需確認(rèn)投資者是否知悉其承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，還需確認(rèn)是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失B、回訪后，募集機(jī)構(gòu)即可將投資者繳納的認(rèn)購基金款項(xiàng)即從募集賬戶轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶C、回訪需確認(rèn)回訪人是否為投資者本人，機(jī)構(gòu)投資者則無需確認(rèn)D、在投資者冷靜期的回訪確認(rèn)有效標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，回訪不僅需確認(rèn)投資者是否知悉其承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，還需確認(rèn)是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，說法正確，當(dāng)選；B項(xiàng)，未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；C項(xiàng)，回訪需確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。15、()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、證券交易所C、期貨公司D、基金管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，符合題意，當(dāng)選；B項(xiàng)，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，期貨公司是指依法設(shè)立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費(fèi)的中介組織，其交易結(jié)果由客戶承擔(dān)，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，基金管理公司是指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立的對基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金財(cái)產(chǎn)的投資、收益分配等基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行管理的公司。不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。16、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊，并取得相應(yīng)資格，這里的監(jiān)管部門是指()。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國證監(jiān)會(huì)C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。17、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是()。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管銀行Ⅲ．基金代銷銀行Ⅳ．基金評價(jià)機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體，D項(xiàng)當(dāng)選；Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)均不屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體，ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。18、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。A、基金信息披露B、基金的投資C、基金份額登記D、基金的收益分配標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金信息披露指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，基金投資是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人(即具有資格的銀行)托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益，通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，符合題意，當(dāng)選；D項(xiàng)，基金收益分配是指將本基金的凈收益根據(jù)持有基金單位的數(shù)量按比例向基金持有人進(jìn)行分配，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。19、職業(yè)的形成經(jīng)歷了漫長的過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中形成了比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范，體現(xiàn)了職業(yè)道德的()。A、具體性B、特殊性C、規(guī)范性D、繼承性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，道德規(guī)范雖然是具體的，但仍有層次的劃分，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，職業(yè)道德具有特殊性：任何職業(yè)道德，都在不同程度上體現(xiàn)著一般社會(huì)道德的要求，職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化，職業(yè)道德與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)。職業(yè)道德具有規(guī)范性：一般社會(huì)道德和其他領(lǐng)域道德如社會(huì)公德和家庭美德等規(guī)范，一般沒有關(guān)于行為后果的內(nèi)容；而職業(yè)道德規(guī)范，通常都規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)。違反職業(yè)道德規(guī)范，除了要受到社會(huì)輿論譴責(zé)等道德性的約束之外，往往還要受到規(guī)范本身所明確規(guī)定的懲罰措施的制裁，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，職業(yè)道德具有繼承性表現(xiàn)在職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范，符合題意，當(dāng)選。故本題正確答案選D。20、關(guān)于公開募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是()。A、基金管理人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FoF資產(chǎn)凈值的25％C、基金托管人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、FOF可以投資分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金管理人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)，說法正確，當(dāng)選；B項(xiàng)FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；C項(xiàng)，基金托管人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)，不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。21、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C、基金資產(chǎn)的保管D、受托資產(chǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。22、某投資人認(rèn)購新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費(fèi)方式繳納認(rèn)購費(fèi)，其持有年限至少超過()年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購費(fèi)。A、3B、1C、2D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。23、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A、2B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。24、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有()。Ⅰ．投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作Ⅱ．投資者保護(hù)是中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作Ⅲ．投資者保護(hù)不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷售A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。投資者保護(hù)，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ說法正確，A項(xiàng)當(dāng)選；Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。25、某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制?()A、基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產(chǎn)安全B、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D、基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。(3)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。題干中反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。26、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。27、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是()。A、接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B、接受10億元贖回申請C、暫停接受贖回申請D、接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。故ABD均合規(guī)，不當(dāng)選；C項(xiàng)不合規(guī)，當(dāng)選。故本題正確答案選C。A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基金)，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。28、關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說法正確的是()。A、可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B、投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50％C、投資的標(biāo)的基金(除ETF聯(lián)接基金外)運(yùn)作不應(yīng)少于1年D、可以投資其他符合條件的FOF標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；B項(xiàng)，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；C項(xiàng)，投資的標(biāo)的基金(除ETF聯(lián)接基金外)運(yùn)作不應(yīng)少于1年，說法正確，當(dāng)選；D項(xiàng)，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。29、A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)以下說法正確的是()。A、該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2方同意方能通過B、該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C、A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D、該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2／3份額的持有人參加方可召開標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；B項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開，說法正確，當(dāng)選；C項(xiàng)，召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。30、C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布會(huì)公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說法正確的是()。A、再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B、該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1／3的持有人參加即可召開C、此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2同意D、由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：AB項(xiàng)，重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開，A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；B項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；C項(xiàng)，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過，C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)，《證券投資基金法》無此規(guī)定，不當(dāng)選。故本題正確答案選B?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（難點(diǎn)攻關(guān)）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A、來源可靠的信息B、“重要”的信息C、及時(shí)的信息D、“非公開”的信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開”的信息。故內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括ABD項(xiàng)，不包括C項(xiàng)。故本題正確答案選C。2、我國基金監(jiān)管需要各個(gè)方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為()、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。A、重點(diǎn)B、核心C、基礎(chǔ)D、內(nèi)涵標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國基金監(jiān)管應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。3、擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。4、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。A、內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B、行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C、事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類D、控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：控制活動(dòng)有在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。5、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對較大B、股票是信用憑證，基金是受益憑證C、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：AC項(xiàng)，通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，是一種所有權(quán)關(guān)系；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種，是一種信托關(guān)系；故A項(xiàng)錯(cuò)誤，C項(xiàng)正確；B項(xiàng)，基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任，故B項(xiàng)錯(cuò)誤；D項(xiàng)，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選C。6、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于()人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。7、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A、《證券投資基金管理公司管理辦法》B、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D、《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》是我國基金監(jiān)管的自律規(guī)則。故ACD均屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件．不當(dāng)選；B項(xiàng)不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件，當(dāng)選。故本題正確答案選B。8、某基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是()。A、由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B、由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C、由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌D、由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：ABC項(xiàng)，市場風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)，故ABC均屬于市場風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的事件，不當(dāng)選；D項(xiàng)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)，D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)，當(dāng)選。故本題正確答案選D。9、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A、0．001B、0．01C、0．1D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。10、金融市場按交割期限可劃分為()。A、現(xiàn)貨市場和期貨市場B、貨幣市場和資本市場C、國內(nèi)金融市場和國際金融市場D、初級(jí)市場和二級(jí)市場標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場，符合題意，當(dāng)選；B項(xiàng)，按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(初級(jí)市場)和流通市場(二級(jí)市場)，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。11、某銀行銷售A公司基金，雙方口頭約定，如果銷售達(dá)到1000萬元以上，由A公司邀請第三方對銀行員工進(jìn)行培訓(xùn)，對以上銷售行業(yè)說法正確的是()。A、不合規(guī)，口頭約定無效，需要簽訂協(xié)議才有效B、合規(guī)，因?yàn)檫M(jìn)行了約定，產(chǎn)生了契約效應(yīng)，必須遵照執(zhí)行C、不合規(guī)，基金管理人不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)D、合規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人約定基金銷售支付報(bào)酬的方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。因此，題干中的銷售行業(yè)不合規(guī)。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。12、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。Ⅰ．員工自律Ⅱ．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)Ⅴ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對公司的檢查和處罰A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次，D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。13、()在基金運(yùn)作中具有核心作用。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金的出資人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。14、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是()。A、介紹法是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法B、緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C、陌生拜訪法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D、緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；BD項(xiàng)，緣故法針對直接關(guān)系型群體，是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)，故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選；D項(xiàng)說法正確，當(dāng)選；C項(xiàng)，陌生拜訪法是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法，說法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。故本題正確答案選D。15、中國證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A、拒不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B、涉嫌證券期貨犯罪C、涉嫌證券期貨違法D、違法開展經(jīng)營活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：對中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查，證券公司不得以任何理由拒絕或拖延提供有關(guān)資料，或提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料，根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰，A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。16、下列關(guān)于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是()。A、《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對其監(jiān)管B、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D、絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管思路和做法：(1)一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資。(2)另一方面強(qiáng)化對其監(jiān)管。說法正確．不當(dāng)選；B項(xiàng)，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，說法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人中報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突，說法錯(cuò)誤，當(dāng)選；D項(xiàng)，絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)，說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。17、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的()。A、控制環(huán)境B、信息溝通C、控制活動(dòng)D、內(nèi)部監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、