2024年甘肅省職業(yè)院校技能大賽

業(yè)財(cái)稅融合大數(shù)據(jù)應(yīng)用賽項(xiàng)(高職學(xué)生賽)

競(jìng)賽題(一)

2023年11月

0

索引

一、場(chǎng)景資料

二、任務(wù)與要求

模塊（一）基于數(shù)字場(chǎng)景的資金業(yè)財(cái)稅融合與大數(shù)據(jù)應(yīng)用

綜合業(yè)務(wù)崗（1）

融資業(yè)務(wù)崗

投資業(yè)務(wù)崗

綜合業(yè)務(wù)崗（2）

模塊（二）基于數(shù)字場(chǎng)景的營(yíng)運(yùn)業(yè)財(cái)稅融合與大數(shù)據(jù)應(yīng)用

購(gòu)銷業(yè)務(wù)崗

綜合業(yè)務(wù)崗（1）

綜合業(yè)務(wù)崗（2）

成本業(yè)務(wù)崗

模塊（三）基于數(shù)字場(chǎng)景的管理業(yè)財(cái)稅融合與大數(shù)據(jù)應(yīng)用

分析業(yè)務(wù)崗

管理業(yè)務(wù)崗

綜合業(yè)務(wù)崗（1）

綜合業(yè)務(wù)崗（2）

三、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及參考答案

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一、場(chǎng)景資料

（一）視頻展示主要內(nèi)容

視頻展示（5-10分鐘）某鋼鐵有限責(zé)任公司的基本情況，包括工商信息、

組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)制度、銀行賬戶、主要產(chǎn)品、主要生產(chǎn)工藝流

程、企業(yè)內(nèi)部管理制度、客戶檔案、主要服務(wù)區(qū)域等信息。

1.企業(yè)介紹

某鋼鐵有限責(zé)任公司注冊(cè)資本50億元，法人代表葉長(zhǎng)民，一般納稅人。主要

從事燒結(jié)、煉鐵、煉鋼生產(chǎn)及其產(chǎn)品、副產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售。主導(dǎo)產(chǎn)品有鋼坯、板

材、棒材、線材等。主要銷售區(qū)域涵蓋華北、華東、華中、華南、西北、西南。

擁有7個(gè)生產(chǎn)事業(yè)部，11條生產(chǎn)線，年產(chǎn)能98萬(wàn)噸，是國(guó)內(nèi)最大規(guī)模的高端線

材專業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)之一，躋身全國(guó)工業(yè)企業(yè)500強(qiáng)，公司產(chǎn)品品牌在國(guó)內(nèi)享有較

高聲譽(yù)。公司主要是以五年規(guī)劃作為導(dǎo)向，以全面預(yù)算作為抓手，實(shí)施從計(jì)劃、

執(zhí)行、過(guò)程控制、績(jī)效考核的全面、全方位的管控。

2.工商信息

公司名稱某鋼鐵有限責(zé)任公司

納稅人識(shí)別號(hào)91450000546285356G

公司類型有限責(zé)任公司

營(yíng)業(yè)期限2006年10月1日至長(zhǎng)期

注冊(cè)資金50億元

公司法人葉長(zhǎng)民

公司地址某省某市鋼城路16號(hào)

一般項(xiàng)目：燒結(jié)、煉鐵、煉鋼生產(chǎn)及其產(chǎn)品、副產(chǎn)品的銷售；鋼材軋制、加工

生產(chǎn)及其產(chǎn)品、副產(chǎn)品的銷售；煉焦生產(chǎn)及其產(chǎn)品、副產(chǎn)品的銷售（憑有效的安全

生產(chǎn)許可證核準(zhǔn)的范圍經(jīng)營(yíng)）；金屬礦石銷售；煤炭及制品銷售；機(jī)械設(shè)備銷售；

儀器儀表銷售；有色金屬合金銷售；專用化學(xué)產(chǎn)品銷售（不含危險(xiǎn)化學(xué)品）；耐火

材料銷售；非金屬礦及制品銷售；潤(rùn)滑油銷售；金屬材料銷售；廢鋼銷售；本企業(yè)

營(yíng)業(yè)執(zhí)照范圍

自產(chǎn)產(chǎn)品及相關(guān)技術(shù)的出口業(yè)務(wù)；本企業(yè)生產(chǎn)、科研所需的原輔材料、機(jī)械設(shè)備、

儀器儀表、零配件及相關(guān)技術(shù)的進(jìn)口業(yè)務(wù)；本企業(yè)進(jìn)料加工和“三來(lái)一補(bǔ)”業(yè)務(wù)；

貨物裝卸、駁運(yùn)；機(jī)械設(shè)備租賃；機(jī)械加工修理；金屬材料代銷；技術(shù)咨詢服務(wù)；

房屋門面出租；國(guó)內(nèi)廣告的設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布；貨物倉(cāng)儲(chǔ)；檢測(cè)檢驗(yàn)服務(wù)；再生資

源銷售（除依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目外，憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照依法自主開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）

郵政編碼541705

1

3.公司文化

包容，創(chuàng)新，超越，共享。

4.公司愿景

強(qiáng)國(guó)惠民，造福員工，成就客戶。

5.公司使命

建一流企業(yè)，做世界強(qiáng)企，創(chuàng)領(lǐng)先價(jià)值。

6.價(jià)值觀念

誠(chéng)信為本，品質(zhì)至上。

7.公司組織結(jié)構(gòu)

8.主要產(chǎn)品

產(chǎn)品明細(xì)表

品類產(chǎn)品名稱規(guī)格型號(hào)質(zhì)量要求

普碳板坯220mm*1010mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

鋼坯

普碳方坯165mm×165mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

普碳鋼板20mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

低合金鋼板16mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

中板產(chǎn)品橋梁板30mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

建筑結(jié)構(gòu)用鋼板20mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

汽車用鋼板8mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

2

優(yōu)碳鋼板20mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

熱軋光圓鋼筋Ф22國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

熱軋帶肋鋼筋Ф30國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

棒材拉絲鋼盤條Ф6.5國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

優(yōu)碳鋼盤條Ф16國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

線材

普碳板坯220mm*1010mm國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

9.生產(chǎn)工藝流程

10.公司客戶檔案

客戶名稱統(tǒng)一社會(huì)信用代碼企業(yè)類型開戶銀行銀行賬號(hào)

宇凌建材有限責(zé)9122030241855063一般納稅人中國(guó)工商銀1902021454338508

任公司89行宏峰支行017

奇特工程裝備有91320614M1464A02一般納稅人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀6227033754047855

限公司58行梁溪支行1

方悅金屬材料有9145011224983641一般納稅人中國(guó)工商銀1902042364509608

限公司74行文峰支行849

勝元工業(yè)有限公9113134148320854一般納稅人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀6227041854387272

司67行新勝支行4

佳友鋼鐵有限公9113130048670724一般納稅人中國(guó)工商銀1902028964324608

司65行隆興支行027

通盛冶金產(chǎn)業(yè)有9141062697254682一般納稅人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀6227030454747236

限公司07行豐宇支行8

恒久工程裝備有91320614D0364AF2一般納稅人中國(guó)工商銀1902042362749630

限公司67行家園支行852

3

新家園房地產(chǎn)開91410678K0254682一般納稅人中國(guó)工商銀1908342712485637

發(fā)有限責(zé)任公司07行云間支行450

和新建材有限責(zé)91330614M0364AF2一般納稅人中國(guó)工商銀1901336712419606

任公司62行明德支行157

平成金屬材料有9113130056677424一般納稅人中國(guó)建設(shè)銀3700524212452584

限公司78行滄州支行5241

（二）企業(yè)制度

制度內(nèi)容請(qǐng)見(jiàn)網(wǎng)址：:8803/#/guide

注：企業(yè)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)管理制度及其詳細(xì)內(nèi)容，可以在競(jìng)賽平臺(tái)終端隨時(shí)查看。

投資管理暫行辦法銷售計(jì)劃管理制度

產(chǎn)品成本核算制度價(jià)格管理制度

銷售管理制度營(yíng)銷績(jī)效考核方案

合同管理制度費(fèi)用預(yù)算管理制度

生產(chǎn)物資采購(gòu)管理制度采購(gòu)管理制度

賒銷管理制度

4

二、任務(wù)與要求

注：本賽項(xiàng)為團(tuán)隊(duì)賽，任務(wù)分配到崗位，團(tuán)隊(duì)成員可以互相幫助，考核團(tuán)

隊(duì)技能同時(shí)，也考核團(tuán)隊(duì)協(xié)作和組織管理能力。

模塊（一）基于數(shù)字場(chǎng)景的資金業(yè)財(cái)稅融合與大數(shù)據(jù)應(yīng)用

【說(shuō)明】

1.本模塊為團(tuán)隊(duì)賽，分綜合業(yè)務(wù)崗（1）、融資業(yè)務(wù)崗、投資業(yè)務(wù)崗、綜合

業(yè)務(wù)崗（2）4個(gè)崗位。

2.本模塊競(jìng)賽時(shí)間為150分鐘。團(tuán)隊(duì)成績(jī)總分為30分。成績(jī)由管理系統(tǒng)自

動(dòng)評(píng)定。

綜合業(yè)務(wù)崗（1）

【業(yè)務(wù)說(shuō)明】

某鋼鐵有限責(zé)任公司的籌資業(yè)務(wù)需要結(jié)合公司的籌資管理制度，采用多種方

法進(jìn)行資金測(cè)算，包括從銷售業(yè)務(wù)出發(fā)的2022年度全面預(yù)算以及銷售收入百分

比法、線性回歸法等，最終確定資金缺口，基于資金缺口制定2022年度融資計(jì)

劃，研判選擇相應(yīng)的融資方式，完善融資制度，包括拓寬融資渠道、降低融資成

本、預(yù)估并防范融資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等，并在年終進(jìn)行融資績(jī)效考核。

【要求】

根據(jù)上述說(shuō)明完成下列任務(wù)：

任務(wù)1：籌資準(zhǔn)備

對(duì)中厚板項(xiàng)目的資金需求，進(jìn)行籌資準(zhǔn)備，選擇計(jì)劃采用的資金籌措方式。

請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

籌資準(zhǔn)備

日期：2022年9月1日

項(xiàng)目名稱中厚板項(xiàng)目

資金需求32744萬(wàn)元

①現(xiàn)金。②一手銀承，且出票人承擔(dān)立即貼現(xiàn)的費(fèi)

供應(yīng)商要求結(jié)算方式

用。

根據(jù)現(xiàn)狀，充分利用內(nèi)部資源，不足部分進(jìn)行外部籌

資金籌措原則

措。

5

計(jì)劃采用籌措方式

現(xiàn)金

內(nèi)部籌措

保理

貼現(xiàn)

外部籌措短貸

長(zhǎng)貸

統(tǒng)籌部門財(cái)務(wù)部

要求籌資完成時(shí)間2022/9/30

任務(wù)2：經(jīng)營(yíng)性收支計(jì)劃

根據(jù)經(jīng)營(yíng)性收支計(jì)劃，計(jì)算期末可用現(xiàn)金和承兌。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

經(jīng)營(yíng)性收支計(jì)劃

月份：2022年9月

序號(hào)項(xiàng)目方式金額：萬(wàn)元

現(xiàn)金9067.39

1期初結(jié)余

承兌158080.69

現(xiàn)金11738.05

2前期應(yīng)收款收回

承兌21799.25

現(xiàn)金129692.27

3前期應(yīng)付款支付

承兌240857.07

現(xiàn)金181887.65

4當(dāng)期銷售收款

承兌337791.35

現(xiàn)金13492.75

5當(dāng)期采購(gòu)付款

承兌25057.97

現(xiàn)金7543.47

6預(yù)付貨款

承兌0

現(xiàn)金0

7預(yù)收貨款

承兌0

現(xiàn)金1541.58

8其他收款

承兌0

9其他對(duì)公付款現(xiàn)金5871.62

6

承兌0

10對(duì)私付款現(xiàn)金4122.69

現(xiàn)金31233.71

11保險(xiǎn)儲(chǔ)備

承兌53359.28

現(xiàn)金

12期末可用

承兌

任務(wù)3：短期投資變現(xiàn)計(jì)劃

計(jì)算短期投資變現(xiàn)金額。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

短期投資變現(xiàn)計(jì)劃

日期：2022年9月1日

股票名交易傭

當(dāng)前時(shí)目標(biāo)印花稅過(guò)戶費(fèi)預(yù)計(jì)可

類型名稱稱及代賬面價(jià)值股數(shù)金

間報(bào)價(jià)（1‰）（0.01‰）變現(xiàn)金額

碼（3‰）

交易2022年

中遠(yuǎn)海

性9月1日

股票控12190000100000012.24

金融上午10

601919

資產(chǎn)點(diǎn)

注：金額單位為元。

任務(wù)4：編制應(yīng)收賬款保理計(jì)劃

計(jì)算應(yīng)收賬款保理融資成本、實(shí)際融資金額。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

應(yīng)收賬款保理計(jì)劃

日期：2022年9月1日

項(xiàng)目描述

保理方式買斷

符合條件的應(yīng)收賬款面值：萬(wàn)元6000

剩余賬期（提前支取的天數(shù)）180天

服務(wù)費(fèi)率0.10%

風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)率0.50%

保證金率20.00%

保理融資年化利率7.94%

融資成本

7

實(shí)際融資金額

注：年按360天計(jì)算，單位萬(wàn)元。

8

任務(wù)5：應(yīng)收賬款保理計(jì)劃

計(jì)算應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)金額。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)計(jì)劃

日期：2022年9月1日

符合條件的

票據(jù)類型票面金額：元期限貼現(xiàn)期：天貼現(xiàn)銀行貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)金額：元

票號(hào)

95881536100000003個(gè)月65中國(guó)銀行交州分行3.60%

銀行承兌匯票32351425300000006個(gè)月128交通銀行交州分行3.44%

142375985000000012個(gè)月236浦發(fā)銀行交州分行3.55%

注：年按360天。

附票據(jù)信息：

出票人出票日到期日收款人付款銀行票號(hào)票面金額：元

通盛冶金產(chǎn)業(yè)有限公司2022/8/72022/11/5某鋼鐵有限責(zé)任公司工商銀行廣州分行9588153610000000

勝元工業(yè)有限公司2022/7/112023/1/7某鋼鐵有限責(zé)任公司建設(shè)銀行長(zhǎng)沙分行3235142530000000

平成金屬材料有限公司2022/4/252023/4/25某鋼鐵有限責(zé)任公司浦發(fā)銀行杭州分行1423759850000000

9

任務(wù)6：開票計(jì)劃

計(jì)算本次開票成本、實(shí)際使用資金。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

開票計(jì)劃

日期：2022年9月1日

項(xiàng)目描述

票據(jù)類型銀行承兌匯票

出票人某鋼鐵有限責(zé)任公司

付款銀行中國(guó)工商銀行城南支行

獲批可用開票金額49000000

期限6個(gè)月

開票保證金率0.00%

開票手續(xù)費(fèi)率0.05%

收款人貼現(xiàn)率3.50%

收款人貼現(xiàn)時(shí)間收票當(dāng)日立即貼現(xiàn)

貼現(xiàn)費(fèi)用承擔(dān)方某鋼鐵有限責(zé)任公司

成本合計(jì)

實(shí)際使用資金49000000.00

注：年按360天，單位元。

任務(wù)7：貸款計(jì)劃

計(jì)算短期貸款的實(shí)際利率和實(shí)際使用資金。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

貸款計(jì)劃

日期：2022年9月1日

可用額貸款金合同利實(shí)際利實(shí)際使用

貸款銀行期限結(jié)算方式

度：元額：元率率資金：元

工商銀行到期一次性還本

10000009500003個(gè)月6.00%

交州分行付息方式

建設(shè)銀行

500000050000006個(gè)月貼現(xiàn)法5.80%

交州分行

補(bǔ)償性余額方式

農(nóng)業(yè)銀行12個(gè)

50000005000000（補(bǔ)償性余額比5.00%

交州分行月

例20%）

10

任務(wù)8：綜合業(yè)務(wù)

假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為3.10%，企業(yè)的長(zhǎng)期資本負(fù)債率9.25%。

1.請(qǐng)運(yùn)用Python技術(shù)收集上證指數(shù)和深證成指1997年至2021年的年末收盤價(jià)。

各年末上證指數(shù)000001收盤價(jià)深證成指399001收盤價(jià)

2.請(qǐng)根據(jù)上題結(jié)果計(jì)算上證指數(shù)和深證成指1997至2021年的年末收盤價(jià)的幾何

平均收益率，取這兩種收益率的算術(shù)平均值作為股票的市場(chǎng)平均收益率。

項(xiàng)目答案

上證指數(shù)幾何平均收益率

11

深證成指幾何平均收益率

股票的市場(chǎng)平均收益率

3.假設(shè)該公司股票的標(biāo)準(zhǔn)差為25.05%，市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差為19.27%，兩者的相關(guān)

系數(shù)為1.25，請(qǐng)運(yùn)用定義式求貝塔系數(shù)，并根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算股權(quán)資本成本。

（貝塔系數(shù)保留4位小數(shù)；股權(quán)資本成本填列百分比，如：0.01%）若企業(yè)2022年的長(zhǎng)

期資本負(fù)債率作為目標(biāo)資本結(jié)構(gòu)，請(qǐng)計(jì)算企業(yè)的加權(quán)平均資本成本。（結(jié)果保留0.01%）

項(xiàng)目答案?jìng)渥?/p>

貝塔系數(shù)貝塔系數(shù)保留4位小數(shù)

股權(quán)資本成本結(jié)果保留0.01%

加權(quán)平均資本成本結(jié)果保留0.01%

12

融資業(yè)務(wù)崗

【業(yè)務(wù)說(shuō)明】

根據(jù)公司的融資目標(biāo)，積極維護(hù)和拓展各類籌資渠道，統(tǒng)籌考慮本企業(yè)籌資額度和

有息負(fù)債，保證融資計(jì)劃按規(guī)劃、有序進(jìn)行，包括銀行授信貸款、融資租賃等。

【要求】

根據(jù)上述說(shuō)明完成下列任務(wù)：

任務(wù)1：籌資方案分析

綜合以上籌資方式，計(jì)算有關(guān)指標(biāo)。（不考慮現(xiàn)金的占用成本）請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作

答。

籌資方案

金額單位：萬(wàn)元日期：2022年9月1日

項(xiàng)目名稱中厚板項(xiàng)目資金需求32744

資金籌措方式賬面價(jià)值實(shí)際使用資金資本成本

現(xiàn)金12278.1612278.160

短期投資變現(xiàn)12191219.09

內(nèi)部籌措

保理60004525.8

貼現(xiàn)90008840.45

應(yīng)付票據(jù)49004900

外部籌措

短期貸款1095980.5

總資本成本率

統(tǒng)籌部門財(cái)務(wù)部籌資完成時(shí)間2022年9月30日

任務(wù)2：編制股票交易申請(qǐng)表

編制股票交易申請(qǐng)表，計(jì)算預(yù)計(jì)盈虧金額。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

股票交易申請(qǐng)表

日期：2022年9月1日

股票名稱中遠(yuǎn)?？毓善贝a601919申請(qǐng)人王偉民

申請(qǐng)理由中厚板項(xiàng)目資金需求，股票變現(xiàn)，補(bǔ)充流動(dòng)性。

一、持有：1000000股

項(xiàng)目

二、買入：-股

13

三、賣出：1000000股

四、價(jià)格預(yù)測(cè)：小幅震蕩

持有時(shí)間：三個(gè)月

交易日期：2022/9/1

目標(biāo)價(jià)位：12.24元/股

買入支付金額：10.15元/股

預(yù)計(jì)盈虧金額：元

交易后剩余股票及股數(shù)：無(wú)無(wú)

任務(wù)3：買入股票交割單

補(bǔ)充股票交割信息。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

股票交割信息

成交日成交證券證券操委托委托委托成交成交成交成交

期時(shí)間代碼名稱作價(jià)格數(shù)量編號(hào)價(jià)格數(shù)量金額編號(hào)

2022/

2022/99/160191中遠(yuǎn)12.21000012.21000012240520131

80086

/116:269?？?004000004

:40

任務(wù)4：編制保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

編制保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

招商銀行交州分行：

我司擬將如下所示應(yīng)收賬款以及該應(yīng)收賬款所享有的所有權(quán)益全部轉(zhuǎn)讓給貴行，并

申請(qǐng)與貴行開展保理融資業(yè)務(wù)合作。

單位：元

1付款方：和新建材有限責(zé)任公司

2合同編號(hào)：HT2022050101

3發(fā)票號(hào)碼：25961358

4發(fā)票金額：60000000

5發(fā)票日期：2022/6/2

14

6應(yīng)收賬款：60000000

7總金額：60000000

8大寫金額：陸仟萬(wàn)元整

9到期日：2023/3/2

我司鄭重聲明：

1、上述的應(yīng)收賬款貿(mào)易背景真實(shí)、合法和有效，轉(zhuǎn)讓給貴司前我司享有

①的收款權(quán)利。

2、以上應(yīng)收賬款中所列明的債務(wù)人名稱和債務(wù)明細(xì)記載正確、完整。

3、我司已完全履行應(yīng)收賬款項(xiàng)下應(yīng)盡義務(wù)，應(yīng)收賬款債權(quán)沒(méi)有瑕疵，如由此產(chǎn)生

的損失由我司全部承擔(dān)。

4、我司擬憑上述的應(yīng)收賬款向貴行申請(qǐng)保理融資。我司保證按貴司要求支付保理

費(fèi)用及相關(guān)其他費(fèi)用，并附上相關(guān)合同、發(fā)票等單據(jù)。

本次保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)內(nèi)容：

5、現(xiàn)我司擬將對(duì)上表應(yīng)收賬款人民幣（小寫￥60000000.00，大寫人民幣陸仟萬(wàn)元

整）轉(zhuǎn)讓給貴行，向貴行申請(qǐng)融資款（小寫：￥60000000.00，大寫人民幣陸仟萬(wàn)元整），

并具體提出以下申請(qǐng):

6、我司向貴行申請(qǐng)保理融資業(yè)務(wù)為②保理業(yè)務(wù)。

7、我司向貴行申請(qǐng)應(yīng)收賬款融資保理業(yè)務(wù)。

8、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓我司申請(qǐng)采用通知買方應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事宜。我司茲承諾：根

據(jù)貴行要求我司將隨時(shí)通知或授權(quán)貴行向買方催收應(yīng)收賬款事宜，否則貴行有權(quán)對(duì)該筆

應(yīng)收賬款進(jìn)行反轉(zhuǎn)讓。

9、相關(guān)細(xì)項(xiàng)如下：

（1）保理融資年化利率、服務(wù)費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)率、保證金率由雙方協(xié)商確定。

（2）保理融資期限（提前支取的天數(shù)）為180天。

（3）保理融資金額為：小寫￥60000000.00，大寫人民幣陸仟萬(wàn)元整。

（4）保理融資幣種為:人民幣。

（5）保理融資費(fèi)用、保證金支付方式為：在融資款發(fā)放日一次性收取。

15

（6）買方企業(yè)到期付款時(shí)，如是銀行承兌匯票結(jié)算的，由此產(chǎn)生的結(jié)算費(fèi)用由我

司自行承擔(dān)。

我公司承諾：本申請(qǐng)項(xiàng)下的保理業(yè)務(wù)金額、幣種、費(fèi)率及其他費(fèi)用等以貴行最終確

認(rèn)為準(zhǔn)。

申請(qǐng)人蓋章：③

法定代表人（或授權(quán)代理人）：王偉民

申請(qǐng)日期：2022/9/1

任務(wù)5：簽訂保理業(yè)務(wù)協(xié)議

簽訂保理業(yè)務(wù)協(xié)議。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

保理業(yè)務(wù)協(xié)議

編號(hào)：ZHBL-2022-101

應(yīng)收賬款受讓方：①（以下簡(jiǎn)稱甲方）

負(fù)責(zé)人：胡文正

法定地址：交州鋼城路13號(hào)

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方：②（以下簡(jiǎn)稱乙方）

法定代表人：葉長(zhǎng)民

法定地址：交州鋼城路16號(hào)

鑒于：乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求就其在以下商務(wù)合同項(xiàng)下對(duì)商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債

權(quán)向甲方申請(qǐng)融資業(yè)務(wù)即乙方將其對(duì)商務(wù)合同買方享有的尚未到期的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)

讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)。

單位：元

1付款方和新建材有限責(zé)任公司

2合同編號(hào)HT2022050101

3發(fā)票號(hào)碼25961358

4發(fā)票金額60000000

5發(fā)票日期2022/6/2

6應(yīng)收賬款60000000

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7總金額60000000

8大寫金額陸仟萬(wàn)元整

9到期日2023/3/2

甲方同意為乙方提供“無(wú)追索權(quán)保理服務(wù)”按照有關(guān)法律規(guī)定現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分

協(xié)商就下列條款達(dá)成一致訂立協(xié)議：

第一條定義

1、應(yīng)收賬款受讓方：在本協(xié)議中即指應(yīng)收賬款③受讓人。

2、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方：即為商務(wù)合同賣方/供應(yīng)商/服務(wù)提供方、應(yīng)收款④

轉(zhuǎn)讓人。

3、商務(wù)合同買方：應(yīng)收賬款付款人、商務(wù)合同⑤。

4、無(wú)追索權(quán)保理服務(wù)，即商務(wù)合同雙方當(dāng)事人均在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，應(yīng)收賬

款受讓方根據(jù)擬受讓的一筆或多筆未到期應(yīng)收賬款情況向應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方一次性支付

一定比例的對(duì)價(jià)款（收購(gòu)款）然后作為債權(quán)人通過(guò)一定方式向商務(wù)合同買方催還欠款，

遇買方到期無(wú)論何種原因未按期付款時(shí)不可向應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方追索回我行融資款項(xiàng)及

相關(guān)費(fèi)用的一項(xiàng)保理業(yè)務(wù)。

5、交易憑證：系指為履行本協(xié)議并基于商務(wù)合同表明乙方已經(jīng)履行商務(wù)合同項(xiàng)下

約定義務(wù)、其與商務(wù)合同買方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已成立、乙方已獲得應(yīng)收賬款債權(quán)請(qǐng)求權(quán)、

應(yīng)收賬款付款日期或付款條件已確定并適合辦理融資的交易記錄及依據(jù)包括但不限于：

商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票（如增值稅發(fā)票）、發(fā)貨單據(jù)、驗(yàn)貨憑證以及其他在執(zhí)行商務(wù)合同

中所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款權(quán)利證明。

6、商務(wù)合同：指乙方為商務(wù)合同賣方/供應(yīng)商/服務(wù)提供方與商務(wù)合同買方簽訂的、

以商品交易及或服務(wù)交易為目的、以賒銷為結(jié)算方式的交易合同并且為本保理協(xié)議簽訂

日之前已⑥的合同。

7、商業(yè)發(fā)票：在有增值稅發(fā)票的情況下即指增值稅發(fā)票，無(wú)增值稅發(fā)票的情況下

是指商務(wù)合同項(xiàng)下乙方為表明商務(wù)合同應(yīng)收賬款金額而出具給商務(wù)合同買方的一份債

權(quán)憑證。

8、應(yīng)收賬款：用商業(yè)發(fā)票表示的根據(jù)商務(wù)合同應(yīng)由商務(wù)合同買方支付給乙方但尚

未支付的銷售貨款/服務(wù)價(jià)款。本協(xié)議中所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款應(yīng)滿足下列條件：①甲方同

意受讓②在正常商務(wù)往來(lái)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有③未過(guò)期、可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵

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押給任何第三方④簽訂保理協(xié)議時(shí)剩余付款期（含寬限期）在一年以內(nèi)⑤簽訂保理協(xié)議

時(shí)處于正常、未逾期狀態(tài)。

9、保理期間：為本協(xié)議簽訂之日起至本保理協(xié)議項(xiàng)下具體每筆應(yīng)收賬款的最遲應(yīng)

清償?shù)膶弥寥?。保理期間的屆滿日按以下方式之一確定：①以商務(wù)合同中明確的應(yīng)收賬

款付款期加寬限期確定②若商務(wù)合同無(wú)明確的應(yīng)收賬款付款期而是約定付款條件則保

理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認(rèn)可的截止日為準(zhǔn)。

10、轉(zhuǎn)讓價(jià)：指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)而從甲方處獲得的對(duì)價(jià)款亦即甲方

受讓上述應(yīng)收賬款債權(quán)而支付給乙方的對(duì)價(jià)款也可稱為受讓價(jià)。

11、保理費(fèi)用：本保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費(fèi)用。包括服務(wù)費(fèi)（按應(yīng)收賬款一

定比例計(jì)算）、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)（按應(yīng)收賬款一定比例計(jì)算）、融資費(fèi)（融資費(fèi)率參照同期

中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率調(diào)整計(jì)算），上述費(fèi)用在收購(gòu)款發(fā)放日一次性收取。

12、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知：指向商務(wù)合同⑦說(shuō)明應(yīng)收賬款債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓

給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款僅付給甲方的書面通知。

13、貿(mào)易爭(zhēng)議：指商務(wù)合同買方與乙方之間因貨物、發(fā)票或其他任何商務(wù)合同相關(guān)

事由出現(xiàn)爭(zhēng)議而造成商務(wù)合同買方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)收賬款提出的抗辯,反索,抵銷或類

似行為。

14、保證金：乙方按應(yīng)收賬款一定比例存入甲方指定賬戶作為保證性質(zhì)的款項(xiàng)，當(dāng)

到期應(yīng)收賬款無(wú)法回收時(shí)甲方有權(quán)獲得該款項(xiàng)。

第二條收購(gòu)款的發(fā)放

1、收購(gòu)款為轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額，乙方授權(quán)甲方在收購(gòu)款內(nèi)扣除服務(wù)費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

費(fèi)、融資費(fèi)、保證金后所剩金額向乙方支付，實(shí)際支付后應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓價(jià)視為支付完畢。

2、發(fā)放收購(gòu)款先決條件：商務(wù)合同各方之間無(wú)違約事件和或爭(zhēng)議和或糾紛發(fā)生或

正在持續(xù)；《保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》、商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票正本等交易憑證、《應(yīng)收賬款債

權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》回執(zhí)已經(jīng)交給甲方。

3、收購(gòu)款發(fā)放日即為應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓日。

第三條費(fèi)用與費(fèi)率

1、服務(wù)費(fèi)，按應(yīng)收賬款之0.1%計(jì)算，在收購(gòu)款發(fā)放日一次性收取。

2、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)，按應(yīng)收賬款之0.5%計(jì)算，在收購(gòu)款發(fā)放日一次性收取。

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3、融資費(fèi)，即保理融資年化利率為7.94%，在收購(gòu)款發(fā)放日一次性收取。

第四條保證金

保證金，按應(yīng)收賬款之20%計(jì)算，在收購(gòu)款發(fā)放日一次性收取。

第五條應(yīng)收賬款回收

1、甲方指定應(yīng)收賬款回收專戶戶名：招行應(yīng)收保理專戶，賬號(hào)：623126528146。

2、甲乙雙方同意上述應(yīng)收賬款回收賬戶為甲方委托乙方回收甲方所受讓的應(yīng)收賬

款的專用賬戶。

3、一旦乙方收到自商務(wù)合同買方以現(xiàn)金或票據(jù)方式支付應(yīng)收賬款款項(xiàng)則該筆現(xiàn)金

或票據(jù)自動(dòng)成為甲方財(cái)產(chǎn)，甲方有權(quán)隨時(shí)要求乙方將有關(guān)現(xiàn)金轉(zhuǎn)付給甲方或?qū)⑾鄳?yīng)票據(jù)

背書轉(zhuǎn)讓兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方或直接扣收該等資金。

4、甲方有權(quán)對(duì)應(yīng)收賬款回收賬戶現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)控。未經(jīng)甲方的同意乙方不得支用進(jìn)

入應(yīng)收賬款回收賬戶的現(xiàn)金。

5、應(yīng)收賬款出現(xiàn)下列任何一種情況時(shí)該筆應(yīng)收賬款立即成為不合格的應(yīng)收賬款，

甲方有權(quán)選擇要求乙方立即回購(gòu)該筆應(yīng)收賬款或以甲方認(rèn)可的合格應(yīng)收賬款置換該筆

應(yīng)收賬款或依法對(duì)乙方進(jìn)行追償：①該筆應(yīng)收賬款項(xiàng)下乙方、商務(wù)合同買方發(fā)生貿(mào)易爭(zhēng)

議②乙方所提供的商務(wù)合同及其他資料存在虛假情況③商務(wù)合同買方已將應(yīng)收賬款金

額支付給乙方但乙方未按甲方要求全額轉(zhuǎn)付給甲方。

第六條乙方承諾與保證

1、乙方為按照中華人民共和國(guó)相關(guān)法律成立的合法機(jī)構(gòu)具有充分的民事權(quán)利能力

和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議。

2、及時(shí)向甲方提供本協(xié)議及甲方所要求的所有相關(guān)資料并保證所提供的資料的有

效性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，沒(méi)有遺漏任何重要事實(shí)且不存在任何對(duì)甲方的欺詐、

故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方對(duì)乙方及其債務(wù)人及其基礎(chǔ)交易作出錯(cuò)誤或不完整的判斷的

情形。

3、嚴(yán)格按照《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》規(guī)定的范圍開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)并按時(shí)辦理企業(yè)法人

年檢手續(xù)。

4、商務(wù)合同項(xiàng)下的商業(yè)活動(dòng)在乙方的正常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)。

5、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是依法可以轉(zhuǎn)讓的并代表了真實(shí)的貨物銷售商業(yè)服

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務(wù)的貿(mào)易背景。

6、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是尚未到期的應(yīng)收賬款即轉(zhuǎn)讓時(shí)尚未達(dá)到商務(wù)合同

約定的應(yīng)收賬款到期日（不含寬限期）且在轉(zhuǎn)讓時(shí)所轉(zhuǎn)讓的全部應(yīng)收賬款的剩余付款期

（含寬限期）均在一年以內(nèi)。

7、在簽訂本協(xié)議之前乙方、商務(wù)合同買方之間不存在任何與本協(xié)議有關(guān)的或其他

貿(mào)易爭(zhēng)議或經(jīng)濟(jì)糾紛且今后雙方之間發(fā)生的任何事件均不影響本協(xié)議相關(guān)債務(wù)的履行。

8、無(wú)條件向甲方轉(zhuǎn)讓約定的商務(wù)合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款包括與該應(yīng)收賬款有關(guān)并可向

買方收取利息、違約金和其他費(fèi)用的權(quán)利。

9、所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何權(quán)利瑕疵且在轉(zhuǎn)讓給甲方后無(wú)權(quán)再行處分。包

括但不限于：乙方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何（包括但不限于法定、合同約定的）限

制；除甲方外未向且不會(huì)向任何第三方轉(zhuǎn)讓該應(yīng)收賬款；應(yīng)收賬款未被且將不會(huì)被設(shè)定

抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保；未被且不會(huì)被甲方以外的任何當(dāng)事人設(shè)定為信托財(cái)

產(chǎn)；應(yīng)收賬款將不會(huì)遭致抵銷、反訴、賠償損失、對(duì)銷賬目、留置或作其他扣減等。

10、本協(xié)議簽訂之后非經(jīng)甲方書面許可，乙方不得對(duì)商務(wù)合同作出任何形式的變更

或解除。

11、已按商務(wù)合同約定充分、合法地履行了全部義務(wù)并且該履行將不會(huì)引致商務(wù)合

同買方對(duì)應(yīng)收賬款付款的任何抗辯。

12、對(duì)甲方向其寄出或以其他方式送達(dá)的催收函或文件簽收后應(yīng)在日內(nèi)將回執(zhí)寄出。

13、變更住所、通訊地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人等工商登記事項(xiàng)的應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)

變更后日內(nèi)通知甲方。

14、在簽訂本協(xié)議時(shí)沒(méi)有發(fā)生針對(duì)乙方的標(biāo)的金額超過(guò)人民幣一千萬(wàn)元的重大訴訟、

仲裁案件正在審理或執(zhí)行。

15、維持企業(yè)的存在并遵守一切法律、法規(guī)及行政規(guī)章。

16、出現(xiàn)本協(xié)議第五條所描述的情形時(shí)無(wú)條件回購(gòu)/置換應(yīng)收賬款。

17、商務(wù)合同買方與乙方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，此關(guān)聯(lián)關(guān)系包括但不限于附屬機(jī)構(gòu)關(guān)系、

控股與被控股關(guān)系、母子公司、控股與被控股、參股與被參股、或?qū)偻患瘓F(tuán)成員或受

同一公司/同一人/同一管理層/同一集團(tuán)的控制或管理。

20

18、所提供的商務(wù)合同編號(hào)、應(yīng)收賬款金額與本協(xié)議項(xiàng)下的商務(wù)合同編號(hào)、應(yīng)收賬

款金額一致且該編號(hào)所代表的商務(wù)合同實(shí)際存在是唯一的。

19、若收到商務(wù)合同買方支付的上述應(yīng)收賬款將立即告知甲方并將此款項(xiàng)劃入甲方

指定的賬戶內(nèi)。

20、應(yīng)收賬款全額回購(gòu)或回款后乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求和規(guī)則配合甲方及時(shí)對(duì)應(yīng)收

賬款予以核銷。

第七條甲方承諾與保證

1、本方為按照中華人民共和國(guó)相關(guān)法律成立的合法金融機(jī)構(gòu)。

2、依本協(xié)議約定按期足額向乙方提供融資額。

3、在各方不存在違約且無(wú)任何危害甲方經(jīng)濟(jì)利益事件發(fā)生的情況下對(duì)所受讓的應(yīng)

收賬款債權(quán)不宣布提前到期。

4、對(duì)乙方提供的有關(guān)貿(mào)易資料及其他材料保密但法律、行政法規(guī)、司法解釋另有

規(guī)定的除外。

第八條甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、有權(quán)要求乙方提供與保理業(yè)務(wù)有關(guān)的資料。

2、享有與受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)有關(guān)的一切權(quán)利包括但不限于收款權(quán)、再轉(zhuǎn)讓權(quán)、

追索權(quán)、抗辯權(quán)以及對(duì)商務(wù)合同買方可能拒收或退回的貨物的處分權(quán)等。

3、乙方未能履行本協(xié)議規(guī)定的任何一項(xiàng)義務(wù)的甲方有權(quán)按照本協(xié)議規(guī)定停止支付

乙方尚未使用的保理款并有權(quán)按協(xié)議約定要求乙方回購(gòu)或追償。

4、在乙方對(duì)本協(xié)議構(gòu)成任何違約時(shí)有權(quán)直接從乙方賬戶上劃收保理回購(gòu)款（含逾

期支付違約金及有關(guān)費(fèi)用）。

第九條乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、有權(quán)按照本協(xié)議約定提取和使用收購(gòu)款。

2、按本協(xié)議的約定按時(shí)支付保理費(fèi)用。

3、協(xié)助甲方辦理本項(xiàng)業(yè)務(wù)所需的相關(guān)手續(xù)；所提供的資料保證其真實(shí)性。

4、出現(xiàn)本協(xié)議第五條所描述的情形時(shí)無(wú)條件回購(gòu)/置換應(yīng)收賬款。

21

第十條適用法律及爭(zhēng)議的解決

1、本協(xié)議的訂立、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律和法規(guī)甲、乙雙

方的權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保障。

2、甲、乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，由甲、乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商無(wú)法

解決的任何一方有權(quán)(二者擇一)：①向甲方所在地法院提起訴訟②向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲

裁。

3、簽約各方對(duì)本協(xié)議條款的理解完全一致。

甲方⑧乙方⑨

有權(quán)簽字人：胡江有權(quán)簽字人：王偉民

2022-09-012022-09-01

任務(wù)6：編制債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書

完成債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書

致:①

一、基于②（債權(quán)轉(zhuǎn)讓方）與③（債權(quán)受讓方）簽訂了編號(hào)

為:ZHBL-2022-101的《保理業(yè)務(wù)協(xié)議》，債權(quán)受讓方已受讓債權(quán)轉(zhuǎn)讓方與貴公司于2022

年5月1日簽訂的《鋼材銷售合同》（合同編號(hào)：HT2022050101）項(xiàng)下全部應(yīng)收賬款債

權(quán)（總金額￥60000000.00，陸仟萬(wàn)元整，增值稅號(hào)碼：25961358）（包括但不限于本金、

租金、利息、逾期利息、訂金、擔(dān)保金、保險(xiǎn)金、違約金、滯納金及其他全部費(fèi)用）。

二、自2022年9月3日起上述債權(quán)歸債權(quán)受讓方所有。債權(quán)受讓方賬戶如下所示：

戶名：招行應(yīng)收保理專戶賬號(hào)：623126528146

開戶行：招商銀行交州分行

根據(jù)上述保理業(yè)務(wù)協(xié)議約定，請(qǐng)貴公司在到期日按約履行支付原合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款

的義務(wù)，若債權(quán)受讓方變更收款方式請(qǐng)貴公司給與配合。

三、在上述保理業(yè)務(wù)協(xié)議及項(xiàng)下合同履行期間，貴公司不得提前解除原合同，且在

未獲得債權(quán)受讓方書面同意的前提下，不對(duì)原合同做任何形式的修改。特此通知，請(qǐng)貴

公司全力配合并簽章確認(rèn)。

22

④⑤⑥

簽字代表：王偉民簽字代表：胡江簽字代表：王建

2022/9/32022/9/32022/9/3

任務(wù)7：承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議

根據(jù)“應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)計(jì)劃”，編制票號(hào)為“95881536”的應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)協(xié)議。請(qǐng)?jiān)?/p>

標(biāo)藍(lán)空白處作答。

承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議

貼現(xiàn)申請(qǐng)人（下稱甲方）：某鋼鐵有限責(zé)任公司

開戶銀行：中國(guó)工商銀行城南支行

賬號(hào)：1902042312409608364

貼現(xiàn)人（下稱乙方）：①

甲方因經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要，以其持有的未到期銀行承兌匯票一張向乙方申請(qǐng)貼現(xiàn)，雙方

就貼現(xiàn)事宜達(dá)成協(xié)議如下：

一、貼現(xiàn)內(nèi)容。

出票人到期日貼現(xiàn)天數(shù)收款人付款銀行票號(hào)票面金額：元

②③④⑤⑥⑦⑧

二、貼現(xiàn)利息、貼現(xiàn)金額。

1、貼現(xiàn)利息根據(jù)票面金額、貼現(xiàn)期、貼現(xiàn)利率計(jì)算，貼現(xiàn)利息在貼現(xiàn)時(shí)一次性支

付，貼現(xiàn)率：⑨。

2、貼現(xiàn)金額指票面金額扣除貼現(xiàn)利息后的金額。

三、甲方聲明和保證。

1、甲方是依據(jù)中華人民共和國(guó)法律登記注冊(cè)且已在乙方開立往來(lái)賬戶的企業(yè)法人

或其他組織，具備所有進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必要的民事權(quán)利能力和民事行為能力，已得到充分

和合法授權(quán)簽署和履行本協(xié)議。

2、甲方自愿將本協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票向乙方貼現(xiàn)，并保證該銀行承兌匯票的

23

取得具有真實(shí)的交易關(guān)系存在，并且其取得行為是合法的、善意的；乙方一經(jīng)貼現(xiàn)，即

擁有有關(guān)該匯票的一切票據(jù)權(quán)利。

3、甲方保證其在票據(jù)上的簽章真實(shí)、有效。

4、匯票不論何種原因而不能按時(shí)收到匯票款項(xiàng)，乙方有向甲方追索未付的匯票金

額及延誤收款期間的利息和有關(guān)費(fèi)用的權(quán)利。

5、匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯

票金額及延誤收款期間的利息和有關(guān)費(fèi)用，并將剩余未付款項(xiàng)按逾期貸款的規(guī)定處理。

6、無(wú)論何種原因?qū)е录追交虺袃度藢⒁蛞褑适Ц犊钅芰Φ?，乙方有?quán)提前向甲

方收回匯票金額及利息和費(fèi)用。

四、甲方的權(quán)利和義務(wù)。

1、申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)甲方向乙方提交銀行承兌匯票、相關(guān)商品交易合同、增值稅發(fā)票，

并根據(jù)乙方要求提交甲方企業(yè)設(shè)立情況、資信、財(cái)狀況等資料

2、貼現(xiàn)時(shí)甲方應(yīng)真實(shí)有效地完成票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓行為，且背書時(shí)不得附加任何條件。

3、甲方應(yīng)負(fù)責(zé)所申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票背書的連續(xù)性和前手背書的真實(shí)性。

4、有權(quán)在完成貼現(xiàn)手續(xù)和支付貼現(xiàn)利息后獲得貼現(xiàn)金額之款項(xiàng)。

五、乙方的權(quán)利和義務(wù)。

1、乙方對(duì)甲方提交的銀行承兌匯票有權(quán)按規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行書面查詢。

2、本協(xié)議生效后，應(yīng)及時(shí)將票面金額扣除貼現(xiàn)利息后的貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)至甲方帳戶。

3、銀行承兌匯票貼現(xiàn)后在匯票到期日前，如遇承兌人宣告破產(chǎn)、被責(zé)令終止業(yè)務(wù)

活動(dòng)或在匯票到期時(shí)遭拒付款，乙方對(duì)甲方行使票據(jù)追索權(quán)時(shí)，有權(quán)要求甲方支付未付

的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關(guān)費(fèi)用。

六、爭(zhēng)議解決。

協(xié)議雙方在履行本協(xié)議中如發(fā)生糾紛，雙方可協(xié)商解決；如協(xié)商不成需訴訟的，由

乙方所在地法院管轄。

貼現(xiàn)申請(qǐng)人⑩貼現(xiàn)人?

2022-09-012022-09-01

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任務(wù)8：編制銀行承兌匯票協(xié)議

編制銀行承兌匯票協(xié)議。請(qǐng)?jiān)跇?biāo)藍(lán)空白處作答。

銀行承兌匯票協(xié)議

擬開票據(jù)一：

出票人全稱：某鋼鐵有限責(zé)任公司

出票人賬號(hào)：1902042312409608364

付款行全稱：中國(guó)工商銀行城南支行

收款人全稱：廣東飛帆工程有限公司

收款人賬號(hào)：43675523816740058966

收款行全稱：中國(guó)建設(shè)銀行廣州東圃支行

匯票號(hào)碼：15234505/45260385

匯票金額：6600000.00元

出票日期：2022/10/1

匯票到期日：2023/3/30

擬開票據(jù)二：

出票人全稱：某鋼鐵有限責(zé)任公司

出票人賬號(hào)：1902042312409608364

付款行全稱：中國(guó)工商銀行城南支行

收款人全稱：湖南豐云設(shè)備有限公司

收款人賬號(hào)：62367715810240781268

收款行全稱：中國(guó)銀行股份有限公司韶山路支行

匯票號(hào)碼：15234576/45260686

匯票金額：42400000.00