外匯知識競賽試題及參照答案

一、填空題：

1、銀行應(yīng)對申報人的詳細申報信息實行（嚴格保密）制度，。

2、自2023年7月21日起，人民幣匯率不再盯?。▎我幻涝纬筛粡椥缘?/p>

人民幣匯率機制。。

3、各級外匯管理部門要根據(jù)《中國人民銀行有關(guān)完善人民幣匯率形成機制改革的公告》

告知精神，加強對轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行（掛牌匯價）日勺監(jiān)督和檢查。

4、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照（《涉外收入記錄

表》）的格式和規(guī)定，將涉外收入款項的狀況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管

理局。

5、非居民個人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值（5000）美元以上的，

憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理。

6、對于從境外進口商在境內(nèi)經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開立的離岸賬戶收回的貨款，銀

行應(yīng)當在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后，出具核銷專用聯(lián)，并在核銷專用聯(lián)上注明（“境內(nèi)

離岸賬戶劃轉(zhuǎn)”兀

7、保稅區(qū)外的中國居民的貨品進出品，不需作（國際收支記錄申報），但需辦理進出

口收付匯核銷，而區(qū)內(nèi)的中國居民與境外非中國居民發(fā)生的收付款行為，需進行國際收

支申報。

8、金融機構(gòu)應(yīng)貫徹實行（“理解你的客戶”）原則，遵守個人存款賬戶實名制等有

關(guān)規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和辦理外匯業(yè)務(wù)時，理解客戶的身份信息和平常經(jīng)營狀

況及其他資信狀況，識別客戶。

9、“外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機關(guān)同意經(jīng)營（結(jié)匯和售匯）業(yè)務(wù)的銀行。

10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯，未經(jīng)外匯局同意，不得（結(jié)匯）。

11、大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過金融機構(gòu)以（多種結(jié)算）方式發(fā)生的規(guī)

定金額以上的外匯交易行為。

12、金融機構(gòu)應(yīng)當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保留（5）年。

13、金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另

有規(guī)定的除外。

14、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應(yīng)當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《境內(nèi)外

匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設(shè)置（匿名）外匯賬戶或明顯以（假名）開立外匯賬戶。

15、金融機構(gòu)應(yīng)當建立和完善（內(nèi)部反洗錢工作）崗位責(zé)任制，制定（內(nèi)部反洗錢工作）

操作程序，明確專人負責(zé)對大額和可疑外匯資金交易進行記錄、分析和匯報。

16、為（監(jiān)測）大額和可疑外匯資金交易，（規(guī)范）外匯資金交易匯報行為，根據(jù)《中

國人民法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等有關(guān)規(guī)定，制定《金融機構(gòu)大額和可疑

外匯資金交易匯報管理措施》。

17、境內(nèi)（經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)）的金融機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯

報管理措施》規(guī)定，向國家外匯管理部門匯報大額和可疑外匯交易狀況。

18、（國家外匯管理局及其分支局）負責(zé)大額和可疑外匯資金交易匯報工作的監(jiān)督和管

理。

19、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》自（2023年3月1日）起施行。

20、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（異常特

性）的交易行為。

21、金融機構(gòu)應(yīng)建立健全（反洗錢內(nèi)控制度），設(shè)置專門的反洗錢工作機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)

機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，明確專人負責(zé)。

22、需金融機構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息的，外匯局應(yīng)填制（《大額和可疑外匯資金

交易非現(xiàn)場核查告知書》）。金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定協(xié)助核查，并如實反饋核查成果。

23、金融機構(gòu)應(yīng)當遵守（保密制度），不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交

易信息，不得向任何單位或個人透露客戶被問詢、核查和調(diào)查的信息。國家另有規(guī)定的

除外。

24、金融機構(gòu)應(yīng)貫徹實行（“理解你的客戶”）原則，遵守個人存款賬戶實名制等有關(guān)

規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和辦理外匯業(yè)務(wù)時，理解客戶的身份信息和平常經(jīng)營狀況

及其他資信狀況，識別客戶。

25、金融機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守（、反洗錢）規(guī)定，認真履行反洗錢職責(zé)。

26、金融機構(gòu)應(yīng)（識別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息，并及時向外匯局匯報。

27、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）匯報。

28、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交

易，由（開戶行）（或發(fā)卡行）匯報

29、資金在外匯賬戶間流動的，按照（非現(xiàn)金）的有關(guān)原則記錄并匯報。

30、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照（現(xiàn)金）的有關(guān)

原則記錄并匯報。

31、辦理對付款業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在提交付款委托書等文獻時，在（付款銀行）辦理對外

付款申報。

32、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書或到款告知書之日起

（5）個工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。

33、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照（《涉外收入記錄

表》）的格式和規(guī)定，將涉外收入款項的狀況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管

理局。

34、解付銀行在（第二個）工作日結(jié)束前將有關(guān)本工作日發(fā)生時申報信息通過計算機系

統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局。

176、付款銀行營業(yè)部門須于其工作日結(jié)束前，將有關(guān)本工作日發(fā)生時申報信息通過計

算機系統(tǒng)逐筆傳送至（同級外匯管理局）。

35、采用押匯等方式辦理涉外收入的，應(yīng)在境外款項抵達經(jīng)辦銀行時，由經(jīng)辦銀行告知

（原收款人）辦理申報。

36、對公單位第一次辦理國際收支申報，應(yīng)填報（《對公單位基本狀況表》）。

37、（國家外匯管理局）統(tǒng)一負責(zé)設(shè)計、修改申報單。

38、銀行應(yīng)對申報人的詳細申報信息實行（嚴格保密）制度。

二、選擇題：

1、下列（D）不是外幣支付憑證

A、票據(jù)

B、銀行存款憑證

C、郵政儲蓄憑證

D、股票

2、下列說法不對的的是（D）

A、境內(nèi)機構(gòu)的常常項目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi)，不得違反國家有關(guān)規(guī)定將外匯私自寄

存在境外。

B、屬于個人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。

C、個人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向

外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境。

D、外匯市場交易的幣種和形式由外匯管理部門規(guī)定和調(diào)整。

3、下列屬于“來華人員”的是（C）。

A、駐華機構(gòu)的人員

B、長期入境的外國人

C、應(yīng)聘在境內(nèi)機構(gòu)工作的外國人

D、中國留學(xué)生

4、外匯指定銀行和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的其他金融機構(gòu)，應(yīng)當根據(jù)（D）公布的匯率和規(guī)定

的浮動范圍，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理外匯買賣業(yè)務(wù)

A、國務(wù)院外匯管理部門

B、國家外匯管理局

C、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)的總行

D、中國人民銀行

5、下列說法對時時是（D）

A、屬于個人所有的外匯，不能自行持有，應(yīng)當存入銀行或者賣給外匯指定銀行

B、個人移居境外后，其境內(nèi)日勺資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜

帶出境

C、中國人民銀行負責(zé)全國的外債記錄與監(jiān)測，并定期公布外債狀況

D、國家對外債實行登記制度。境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當按照國務(wù)院有關(guān)外債記錄監(jiān)測的規(guī)定辦理

外債登記

6、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯帳戶管理規(guī)定，私自在境內(nèi)、境外開立外匯帳戶的I,出借、串用、

轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的，或者私自變化外匯帳戶使用范圍的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令改正，撤銷

外匯帳戶，通報批評，并處（A）的罰款。外匯知識競賽試題及參照答案外匯知識競

賽試題及參照答案。

A、5萬元以上30萬元如下

B、30%以上3倍如下

C、1倍以上5倍如下

D、處10萬元以上50萬元如下的罰款

7、因公出國費用，持（C）,從其外匯賬戶中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯。

A、境外機構(gòu)的支付告知

B、經(jīng)費預(yù)算書

C、國家授權(quán)部門出國任務(wù)批件

D、協(xié)議和發(fā)票

8、外匯指定銀行應(yīng)當建立結(jié)匯、售匯單證保留制度，并按照與客戶之間的結(jié)匯、售匯

業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別保留，保留期限不得少于（C）年。

A、3年B、4年C、5年D、2

9、未獲得外匯指定銀行資格的其他金融機構(gòu)的結(jié)匯、售匯需求，應(yīng)當通過（C）辦理。

A、外匯局批精確后

B、上級行

C、外匯指定銀行

D、外匯交易市場

10、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶時，由外匯局責(zé)令改正，予

以警告，可以處以（B）罰款。

A、10000元以上50000元如下

B、1000元以上5000元如下

C、1000元以上3000元如下

D、10000元以上30000元如下

H、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“頻繁”系指外匯資金交

易行為（D）。

A、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上

12、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“短期”系指（D）營業(yè)

日以內(nèi)。

A、3個B、5個C、8個D、10個

13、金融機構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當查對其真實身份信息，重要包括（D）等信息。

A、單位名稱

B、法定代表人或負責(zé)人姓名

C、開戶的證明文獻

D、上述全對

14、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易時是（D）：

A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲戶）身份或資

金用途明顯不符的；

B、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金

皿

C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核原則如下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；

D、上述A、B、C全是。

15、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應(yīng)當予以紀律處分；構(gòu)成犯罪

的I,移交（B）機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、政府B、司法C、工商D、公安

16、“同一賬戶”無需匯報的業(yè)務(wù)不包括如下哪種狀況。（D）

A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加所有或部分利息續(xù)存入

該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名的一種定期賬戶里。

B、活期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶

名下的一種賬戶里的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一名

下的一種賬戶里的活期存款。

D、定期存款到期提取，將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同

一戶名的一種定期賬戶里。

17、對《管理措施》中“通存通兌”問題的解釋錯誤的是（D）

A、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交

易，由開戶行（或發(fā)卡行）匯報。

B、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由收單行匯報。

C、客戶不通過賬戶（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報

D、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的J大額和可疑外匯資金交

易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報。

18、如外商投資企業(yè)外債資金已超限額匯入，該企業(yè)應(yīng)自覺到原審批部門補辦變更投資

總額核準，外匯局容許企業(yè)在（D）期限內(nèi)保留外債資金，如超過此期限，外匯局應(yīng)

以資本項目核準件的形式告知開戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回。

（A）一種月；（B）二個月；（C）六個月；（D）三個月。

19、非居民個人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時應(yīng)如實向銀行闡明外匯資金結(jié)匯用途，填寫

（C）。

A、外匯資金來源狀況表B、外匯資金用途表

C、非居民個人外匯收支狀況表D、外匯資金去向狀況表

20、對于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯，出口單位應(yīng)當向銀行辦理結(jié)匯，不得自行保留或

存入銀行。對于攜入現(xiàn)鈔金額到達規(guī)定入境申報金額的，銀行應(yīng)當在憑（E）為出

口單位辦理結(jié)匯手續(xù)，并在申報單上簽注結(jié)匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷專用聯(lián),

同步應(yīng)當在核銷專用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯”。

A、發(fā)票

B、出口協(xié)議

C、核銷單

D、海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報單正本

E、以上都對

21、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報的，按照《金融違法行為懲

罰措施》第二十五條的規(guī)定予以警告，并處（A）的罰款。

A、5萬元以上30萬元如下

B、10萬元以上30萬元如下

C、1萬元以上5萬元如下

D、以上都不對。

22、外債按照債務(wù)類型劃分為（B）

A、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、

B、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款

C、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款

D、外國政府貸款、國際金融組織貸款

23、境內(nèi)中資企業(yè)等機構(gòu)舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)（D）同意。

A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家發(fā)展計劃委員會

24、國家對各類外債和或有外債實行（A）管理。

全口徑、B、差額、C、總量、D、余額

25、國家對境內(nèi)中資機構(gòu)舉借短期國際商業(yè)貸款實行余額管理，余額由（B）核定。

A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家發(fā)展計劃委員會

26、國際金融組織貸款和外國政府貸款由（D）統(tǒng)一對外舉借。

A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家

27、國家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對舉借外債實行（A）管理。

分類B、差額、C、總量、D、余額

28、按照償還責(zé)任劃分，外債分為（A）

A、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款

B、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款

C、外國政府貸款、國際金融組織貸款

D、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、

29、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書或到款告知書之日起

（A）個工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。

A.5B.10C.15D.25

30、留存?zhèn)洳榈膰H收支申報單保留期限均為（D）。

A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月

31、被責(zé)令補充或修改其申報信息的申報者應(yīng)于經(jīng)辦銀行發(fā)出告知之日起（B）個工

作日內(nèi)將經(jīng)補充或修改的申報信息反饋給責(zé)令其補充或修改申報信息的銀行。

A.5B.10C.15D.25

32、負責(zé)設(shè)計和修改國際收支記錄申報單的部門是（A）。

A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.國家海關(guān)總署D.國家記錄局

33、銀行應(yīng)于月后（B）個工作日內(nèi)將申報單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊并轉(zhuǎn)交至同

級外匯管理局。

A.5B.8C.10D.15

34、解付銀行應(yīng)于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶（A）,逐筆編制涉外收入的“申

報號碼”并向收款人發(fā)出入賬告知書。

A.當日B.次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)

35、外匯管理局對銀行傳送來的涉外收、付款信息和申報信息經(jīng)檢查查對發(fā)現(xiàn)問題的，

應(yīng)當日告知有關(guān)銀行。銀行須于其接到告知之日起（B）工作日內(nèi)，按外匯管理局的

規(guī)定責(zé)令申報者補充或修改其申報信息。

A.第一種B.第二個C,三個D.五個

36、《通過金融機構(gòu)進行國際收支記錄申報的業(yè)務(wù)操作規(guī)程》于（B）起施行。

A.1995年7月1日B.1996年1月1日

C.1996年7月1日D.1997年1月1日

37、居民個人繳納國際學(xué)術(shù)團體組織的會員費銀行需審核的資料有（D）。

A、書面申請

B、本人戶籍證明和身份證明

C、國際學(xué)術(shù)組織證明文獻

D、以上都對。

38、如下不屬于境內(nèi)居民個人年金、退休金提取或結(jié)匯需提供的資料是（D）

A、本人身份證明

B、在境外工作證明

C、境外稅務(wù)憑證

D、雇傭協(xié)議

39、按照現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書或到款

告知書之日起（D）個工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。

A、25B、15C、10D、5

40、銀行及申報人應(yīng)于月后5個工作日內(nèi)將上月搜集的申報單按月和申報單種類分別裝

訂成冊，并加具封面，封面必須列明的事項有（D）

A、申報單類別名稱B、單位名稱C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等D、以上都

對

41、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的，由外匯局責(zé)令改正，予以

警告，可以處以（B）罰款。

A、10000元以上50000元如下

B、1000元以上5000元如下

C、1000元以上3000元如下

D、10000元以上30000元如下

42、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“頻繁”系指外匯資金交

易行為（D）。

A、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上

43、金融機構(gòu)應(yīng)當對符合（A）情形的外匯現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及

時以紙質(zhì)文獻上報并附有關(guān)附件。

A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；

B、企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同步收取對應(yīng)數(shù)

額的人民幣或外匯；

D、上述A、B、C均包括；

44、下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易時是（C）：

A、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁，與其經(jīng)營性質(zhì)、

規(guī)模相符的I;

B、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶，且資金呈無規(guī)律流動；

C、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結(jié)算的出口

收匯時;

D、證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金的；

45、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“短期”系指（D）營業(yè)日

以內(nèi)。

A、3個B、5個C、8個D、10個

46、金融機構(gòu)違反本措施，情節(jié)嚴重導(dǎo)致重大損失的，外匯局可以（B）業(yè)務(wù)。

A、取消其部分或所有結(jié)售匯

B、暫停或停止其部分或所有結(jié)售匯

C、暫停其部分或所有結(jié)售匯

D、停止其部分或所有結(jié)售匯

47、下列（B）外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易：

A、非居民個人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金的；

B、企業(yè)外匯賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；

C、非居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)

金的;

D、企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取出口貨款，與其經(jīng)營范圍、規(guī)模相符的；

48、金融機構(gòu)各分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（A）個工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交

易狀況，逐層上報至主匯報機構(gòu)。外匯知識競賽試題及參照答案文章外匯知識競賽試題

及參照答案出自，此鏈接！。同步報送外匯局當?shù)胤种Ь帧?/p>

A、5B、10C、15D、20

49、金融機構(gòu)有下列（C）情形的，由外匯局責(zé)令改正，予以警告，可以處以1000元以

上5000元如下罰款：

A、未按規(guī)定匯報大額或可疑外匯資金交易時；

B、未按規(guī)定保留大額或可疑外匯資金交易記錄時；

C、未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的；

D、未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶時；

50、金融機構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當查對其真實身份信息，重要包括（D）等信息。

A、單位名稱

B、法定代表人或負責(zé)人姓名

C、開戶的證明文獻

D、上述全對

51、金融機構(gòu)為個人辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當查對其真實身份信息，重要包括（D）等信息。

A、個人銀行賬戶存款人的姓名

B、身份證件及其號碼

C、經(jīng)濟收入、家庭狀況

D、上述全包括

52、金融機構(gòu)應(yīng)當對符合下列（B）情形的外匯非現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢時,

應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻上報并附有關(guān)附件。

A、居民個人辦理個人實盤買賣業(yè)務(wù)時，頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯尋求盈利的；

B、居民個人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，規(guī)定銀行開旅行支票或匯票時；

C、企業(yè)集團內(nèi)部外匯資金往來劃轉(zhuǎn)未超過實際業(yè)務(wù)交易金額的；

D、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易相符的；

53、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易時是（D）：

A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲戶）身份或資

金用途明顯不符時；

B、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金

的；

C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核原則如下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯時；

D、上述A、B、C全是

54、下面說法對時的是：（A）

A、金融機構(gòu)設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)為主匯報機構(gòu)，省會、自

治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構(gòu)的，由金融機構(gòu)總部指定主匯報機構(gòu)。

B、金融機構(gòu)各分支機構(gòu)應(yīng)于每月初15個工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易狀

況，逐層上報至主匯報機構(gòu)。同步報送外匯局當?shù)胤种Ь帧?/p>

C、各主匯報機構(gòu)應(yīng)于每月5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資

金交易狀況，報所在地的國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局。

D、各金融機構(gòu)總部應(yīng)于每月15日前將自身發(fā)生日勺上月大額和可疑外匯資金交易狀況報

外匯局當?shù)胤种Ь帧?/p>

55、金融機構(gòu)應(yīng)當對符合下列（D）情形的外匯非現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢時,

應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻上報并附有關(guān)附件。

A、金融機構(gòu)外匯現(xiàn)金賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符，或波動明顯超過外匯

存款的變化幅度；

B、金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來賬戶收支與平常業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況明顯不符；

C、金融機構(gòu)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增長或減少的；

D、上述A、B、C全符合

56、下列說法對時的是（A）：

A、國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月20日前匯報國家外匯管理局總局；

B、國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月15日前匯報國家外匯管理局總局；

C、國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月10日前匯報國家外匯管理局總局；

D、國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月5日前匯報國家外匯管理局總局；

57、對涉嫌犯罪的外匯資金交易應(yīng)當及時移交當?shù)兀―）部門，并上報總局。

A、政府B、工商C、稅務(wù)D、公安

58、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應(yīng)當予以紀律處分；構(gòu)成犯罪

的，移交（B）機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、政府B、司法C、工商D、公安

59、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“以上”、“如下”的含

義是（D）：

A、“以上”包括本數(shù)、“如下”不包括本數(shù)。

B、“以上”不包括本數(shù)、“如下”包括本數(shù)。

C、“以上”、“如下”均不包括本數(shù)。

D、“以上”、“如下”均包括本數(shù)。

60、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)

之日起（C）個工作日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。

A、1B、2C、3D、5

三、判斷題：

1、自2023年1月1日起，因公臨時出國（境）人員在有臨時出國（境）任務(wù)（3個月

以內(nèi)）的每一公歷年度內(nèi)，個人自費購匯原則由本來的200美元調(diào)整為400美元，每人

每個公歷年度只能購匯一次。（對）

2、對于已開通因私購匯系統(tǒng)的地區(qū)，中國銀行對已納入系統(tǒng)中所有個人售匯業(yè)務(wù)仍可

手工操作。（錯）

3、因公出國人員個人自費購匯原則調(diào)整后，因公出國人員個人自費購匯業(yè)務(wù)不納入

“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”操作，各外匯指定銀行仍應(yīng)按照原有規(guī)定手工操作

有關(guān)售匯業(yè)務(wù)。（對）

4、各國有獨資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請全系統(tǒng)開辦居民個人購匯業(yè)務(wù),

應(yīng)當向國家外匯管理局提出申請，由國家外匯管理局核準并核發(fā)核準文獻。（對）

5、繳納境外國際組織會費時居民，可持繳費告知、境外國際組織證明、身份證或戶口

簿到任何一家外匯指定銀行辦理。（錯）

6、居民個人境外郵購項下購匯，應(yīng)當在下一次購匯前，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行

辦理購匯核銷手續(xù)。（對）

7、現(xiàn)行沒有實際出境行為的購匯指導(dǎo)性限額：居民個人并未出境，但因繳納境外國際

組織會費、境外直系親屬救濟、境外郵購等事由需購匯時，其購匯指導(dǎo)性限額統(tǒng)一調(diào)整

為每人每次等值3000美元。（錯）

8、外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯核準手續(xù)時，如外商投資企業(yè)外債資金結(jié)

匯用于償還人民幣債務(wù)，外匯局應(yīng)不予同意。（對）

9、外商投資企業(yè)舉借的中長期外債余額和短期外債余額之和嚴格控制在審批部門同意

的項目投資總額和注冊資本之間的差額以內(nèi)。（錯）

10、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借。（錯）

11、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門核準用人民幣購匯償還

外債。（對）

12、非居民個人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時，只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶之間的

資金劃轉(zhuǎn)。（對）

13、非居民個人在境內(nèi)辦理外匯收支、外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、售匯、購匯、開立外匯賬戶時,

不能由他人代為辦理。（錯）

14、中國居民未在申報期內(nèi)按操作規(guī)程進行申報時，之后其在外匯局規(guī)定的一段時間內(nèi)

從境外收入的款項，解付行可為其辦理解付手續(xù)，不需再進行國際收支記錄申報。（錯）

15、非中國居民通過境內(nèi)金融機構(gòu)從境外收入款項日勺，由境內(nèi)金融機構(gòu)按照有關(guān)操作規(guī)

程進行國際收支記錄申報并通過計算機系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國際收支記錄申報信息。

（對）

16、涉外收入申報單和對外付款申報單的“申報號碼”欄由銀行負責(zé)填寫。（錯）

17、外匯局和外匯指定銀行在對法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項目進行真實性審核

時，應(yīng)審核有關(guān)證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務(wù)公章，留

存復(fù)印件5年備查。（錯）

18、金融機構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)的，由外匯局

根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》有關(guān)規(guī)定從重懲罰。（對）

19、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)日勺客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書或到款告知書之日起

5個工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。（對）

20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定，對于企業(yè)支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在20萬美元如下

（含20萬美元）的小額支付，可以不規(guī)定申請企業(yè)提供書面支付命令而將結(jié)匯資金進

入申請企業(yè)人民幣帳戶。（對）

21、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或合計等值1萬美元以上的外匯交易屬于大額外

匯資金交易。（對）

22、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應(yīng)當予以行政處分；構(gòu)成犯罪

的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

（錯，應(yīng)為應(yīng)當予以紀律處分）

23、可疑外匯資金交易，系指外匯交易日勺金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特性

的交易行為。（對）

24、金融機構(gòu)設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市日勺一級分支機構(gòu)為主匯報機構(gòu)，省會、自

治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構(gòu)的，由金融機構(gòu)總部指定主匯報機構(gòu)。（對）

25、金融機構(gòu)應(yīng)當對金融機構(gòu)職工以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進行核查。

（對）

26、非居民個人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款，尤其是從生產(chǎn)、販賣毒品問題嚴重的

國家（地區(qū)）匯入款項的外匯交易不屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。（錯，應(yīng)為屬于）

27、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核原則如下的對外支付進口預(yù)付貨

款、貿(mào)易項下傭金等的外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。（對）

28、金融機構(gòu)對大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文獻、電子文獻形式同步上

報。（錯，應(yīng)為按月）

29、對于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過同意金額或借入的直接外債，從有關(guān)聯(lián)

企業(yè)的第三國匯入外匯非現(xiàn)金交易，金融機構(gòu)應(yīng)當進行核查。（錯，應(yīng)為無關(guān)聯(lián)）

30、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報管理措施》中的“大量”系指靠近上述規(guī)

定的大額外匯資金的匯報原則限額的金額。（對）

31、客戶不通過帳戶（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報。

（V）

32、金融機構(gòu)對符合本實行細則第五條的可疑外匯資金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢時,

應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)填寫表四并附有關(guān)材料報當?shù)赝鈪R管理局。（義）

33、金融機構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重導(dǎo)致重大后果的，外匯

局根據(jù)《管理措施》第十九條的規(guī)定，可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛩薪Y(jié)售匯業(yè)務(wù)，并可

提議其他金融監(jiān)管部門暫停或停止該金融機構(gòu)的其他外匯業(yè)務(wù)。（J）

34、金融機構(gòu)應(yīng)協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門和司法部門的反洗錢工作。（J）

35、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照非現(xiàn)金的有關(guān)原

則記錄并匯報。（X）

36、國際金融組織和外國政府貸款項下的大額債務(wù)掉期交易不需要匯報。（J）

37、金融機構(gòu)工作人員違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，根據(jù)《管理措施》第二

十條的規(guī)定，應(yīng)予以紀律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（J）

38、個人實盤外匯買賣交易過程中不一樣外幣幣種間轉(zhuǎn)換時大額交易需要匯報。（義）

39、匯報大額和可疑外匯資金交易時，對《管理措施》規(guī)定的合計交易金額按資金收入

或付出的狀況，雙邊合計計算并匯報。（X）

40、《管理措施》第十二條第（一）項所稱的外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)

金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)的金額與當日或前一日的

現(xiàn)鈔存入金額基本吻合的交易。3

41、大額和可疑外匯資金交易的匯報原則中，“轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出”是從客戶的角度來理解資

金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出，而不是從商業(yè)銀行的角度來理解資金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出。（對）

42、銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機構(gòu)自營業(yè)務(wù)，不需按規(guī)定匯報大額和可疑外匯資金交易。

（錯）

43、遠期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實際資金收付時，進行大額和可疑外匯資金交易匯

報。（對）

44、同一客戶一天存、取、結(jié)售匯合計超過等值1萬美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交

易方式分別單邊合計，并且合計最低一級匯總匯報單位為支行。（對）

45、個人外匯理財業(yè)務(wù)是指客戶在個人外匯理財業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資金存入以及外匯

資金時提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需匯報的業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)按照個人外匯理財業(yè)務(wù)規(guī)定從客戶

賬戶將資金轉(zhuǎn)出或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入的也需匯報。（錯）

46、個人實盤外匯買賣需匯報的交易指客戶用個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資

金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需匯報的業(yè)務(wù)，客戶資金在個人實盤外匯買賣

過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)無需匯報。外匯知識競賽試題及參照答案銀行題庫。（對）

47、對外擔(dān)保形式已潛在對外償還義務(wù)為或有外債。（J）

48、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借。（X）（對的答案是：由

國家統(tǒng)一對外舉借）

49、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門核準用人民幣購匯償還

外債。（V）

50、國家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對舉借外債實行總量管理。（義）（對

的答案是：實行分類管理）

51、國家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對舉借外債實行余額管理。（義）（對

的答案是：實行分類管理）

52、中長期國際商業(yè)貸款重點重要用作（流動資金），不得用于固定資產(chǎn)投資等中長期

用途。（X）（對的答案：用于引進先進技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)構(gòu)造和外債構(gòu)造的調(diào)整）

53、外商投資企業(yè)舉借中長期外債合計發(fā)生額和短期外債余額之和應(yīng)當控制在審批部門

同意的項目（總投資）和（注冊資本）之間的差額以內(nèi)。（J）

54、境內(nèi)中資企業(yè)等機構(gòu)舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)國家發(fā)展計劃委員會。（J）

55、中長期國際商業(yè)貸款重點用于引進先進技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)構(gòu)造和外債構(gòu)造的調(diào)

整。（J）

56、債務(wù)人要以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)國家發(fā)展計劃委員會核準用人民幣購

匯償還外債。（X）（對的答案：外匯管理部門。）

57、對于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯，出口單位可以自行保留或存入銀行。（錯，應(yīng)為

出口單位應(yīng)當向銀行辦理結(jié)匯，不得自行保留或存入銀行。）

四、簡答題

1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？

答：（一）當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或合計等值1萬美元以上。

（二）以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具

等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當日單筆或合計等值外匯10萬美元以上,

企業(yè)當日單筆或合計等值外匯50萬美元以上。

2、簡述違反《國際收支記錄申報措施實行細則》的行為及怎樣懲罰？

答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務(wù)時;

（二）導(dǎo)致國際收支記錄申報信息遺失的；

（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；

（四）阻撓、阻礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核的I。

本條上款（一）（二）（三）中的罰款金額為所波及時單筆國際收支交易金額的1—5胎

但最高不超過3萬元人民幣。本條上款（四）中的罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重

確定，但最高不超過3萬元人民幣。

3、簡述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義。

答：大額外匯資金交易，系指交易主體通過金融機構(gòu)以多種結(jié)算方式發(fā)生日勺規(guī)定金額以

上的外匯交易行為。

可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特性的交

易行為。

4、金融機構(gòu)有