商法分類模擬6一、單項(xiàng)選擇題每題所給的選項(xiàng)中只有一個(gè)正確答案。1.

關(guān)于證券承銷，下列說(shuō)法不正確的是：______A.證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自（江南博哥）行購(gòu)入的承銷方式是包銷方式B.向社會(huì)公開發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，必須采取承銷團(tuán)的形式銷售C.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量的70%的，為發(fā)行失敗D.股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)正確答案：D[考點(diǎn)]考查證券的承銷規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第28條、第32條、第34條、第35條的規(guī)定。

2.

下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是：______A.公開募集方式設(shè)立的基金和非公開募集方式設(shè)立的基金的投資風(fēng)險(xiǎn)均由基金份額持有人按照其所持基金份額承擔(dān)B.基金管理人和基金托管人可以是同一人C.基金托管人只能由商業(yè)銀行擔(dān)任D.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。其本人、配偶、利害關(guān)系人可以進(jìn)行證券投資正確答案：D[考點(diǎn)]考查證券投資基金。[解析]法律依據(jù)為《證券投資基金法》第3條、第12條、第17條、第32條、第35條的規(guī)定。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?！蹲C券投資基金法》第3條規(guī)定：通過(guò)公開募集方式設(shè)立的基金的基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)非公開募集方式設(shè)立的基金的收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)由基金合同約定。BC選項(xiàng)錯(cuò)誤。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第12條、第32條、第35條的規(guī)定?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任；基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。基金管理人和基金托管人之間存在制約關(guān)系，因此不得為同一人。基金托管人不限于商業(yè)銀行，也可以是其他金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第17條規(guī)定：公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

3.

關(guān)于證券投資基金運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的范圍，下列哪一選項(xiàng)是錯(cuò)誤的?______A.可以買賣該基金管理人發(fā)行的股票B.可以買賣上市交易的股票、債券C.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.不得用于承銷證券正確答案：A[考點(diǎn)]考查證券投資基金的投資范圍。[解析]法律依據(jù)為《證券投資基金法》第72條、第73條規(guī)定。

4.

某上市公司董事吳某，持有該公司6%的股份。吳某將其持有的該公司股票在買入后的第5個(gè)月賣出，獲利600萬(wàn)元。關(guān)于此收益，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的?______A.該收益應(yīng)當(dāng)全部歸公司所有B.該收益應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)收回C.董事會(huì)不收回該收益的，股東有權(quán)要求董事會(huì)限期收回D.董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行股東關(guān)于收回吳某收益的要求的，股東有權(quán)代替董事會(huì)以公司名義直接向法院提起收回該收益的訴訟正確答案：D[考點(diǎn)]考查董事違法行為的歸入權(quán)以及股東代表訴訟。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第47條。ABC選項(xiàng)說(shuō)法正確，D選項(xiàng)中股東應(yīng)當(dāng)以自己的名義提起訴訟，而不是以公司的名義。

5.

證券公司的以下行為中，不是必需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的是：______A.設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)B.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本C.證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D.變更公司章程正確答案：D[考點(diǎn)]考查證券公司的行為規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第129條規(guī)定：證券公司設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人。變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。D選項(xiàng)中，如變更一般條款則無(wú)須批準(zhǔn)，故D選項(xiàng)當(dāng)選。

6.

某公司下列再次發(fā)行債券的行為不應(yīng)核準(zhǔn)的是：______A.該公司在不久前已經(jīng)發(fā)行過(guò)公司債券，雖然已經(jīng)募足，但是時(shí)間間隔未滿1年B.該公司欠銀行1000萬(wàn)元且已經(jīng)到期，銀行同意1年后再還C.該公司累計(jì)債券余額達(dá)到公司凈資產(chǎn)的45%D.該公司對(duì)上次公開發(fā)行的債券遲延支付本息，到1個(gè)月前才消除正確答案：C[考點(diǎn)]考查再次發(fā)行證券的限制。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第16條、第18條規(guī)定。再次發(fā)行公司債券，不僅必須沒有第18條規(guī)定的情形，而且還要滿足第16條的規(guī)定，A選項(xiàng)正確，不要求發(fā)行的間隔時(shí)間。B選項(xiàng)銀行同意延期，不屬于遲延支付情形，正確。C選項(xiàng)不屬于第18條的情形，但是違背了第16條累計(jì)債券余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的40%的規(guī)定，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。D選項(xiàng)雖然遲延事實(shí)，但已經(jīng)消除。故D選項(xiàng)正確。

7.

關(guān)于證券交易的風(fēng)險(xiǎn)基金，下列說(shuō)法不正確的是：______A.從會(huì)員繳納的會(huì)員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額而設(shè)立B.風(fēng)險(xiǎn)基金由證券交易所會(huì)員大會(huì)管理C.應(yīng)當(dāng)存入專門的銀行賬戶，不得擅自使用D.提取的具體比例和使用辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院財(cái)政部門規(guī)定正確答案：B[考點(diǎn)]考查證券交易的風(fēng)險(xiǎn)基金的設(shè)置。[解析]風(fēng)險(xiǎn)基金由證交所理事會(huì)而非證券交易所會(huì)員大會(huì)管理，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他都符合法律的規(guī)定?！蹲C券法》第116條規(guī)定：證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用和會(huì)員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金。風(fēng)險(xiǎn)基金由證券交易所理事會(huì)管理。風(fēng)險(xiǎn)基金提取的具體比例和使用辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院財(cái)政部門規(guī)定。第117條規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險(xiǎn)基金存入開戶銀行專門賬戶。不得擅自使用。

8.

甲實(shí)業(yè)股份有限公司與乙證券股份有限公司簽訂新股發(fā)行承銷協(xié)議。約定：證券公司包銷實(shí)業(yè)公司2000萬(wàn)股，每股面值10元，承銷期為50天。在承銷股票的過(guò)程中，若由于發(fā)行股票的資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性以及其他由于承銷方過(guò)錯(cuò)引起的法律責(zé)任由乙來(lái)承擔(dān)。乙在承銷甲的股票的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)實(shí)業(yè)公司招股說(shuō)明書以及有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，實(shí)業(yè)公司公布的負(fù)債表中未列明欠繳國(guó)家稅款76萬(wàn)元的事實(shí)。采取補(bǔ)救措施后。造成49萬(wàn)余元的損失。下列相關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：______A.乙必須立即停止銷售活動(dòng)。并采取糾正措施B.依據(jù)合同的約定。應(yīng)當(dāng)由乙來(lái)承擔(dān)該49萬(wàn)余元的損失C.依據(jù)法律規(guī)定，發(fā)行人甲須對(duì)于其材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)任D.該49萬(wàn)余元的損失，應(yīng)當(dāng)由甲乙共同承擔(dān)正確答案：B[考點(diǎn)]考查證券公司承銷證券的法律責(zé)任。[解析]A選項(xiàng)正確?！蹲C券法》第31條規(guī)定：證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查；發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的。不得進(jìn)行銷售活動(dòng)；已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動(dòng)，并采取糾正措施。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，CD選項(xiàng)正確。證券公司與發(fā)行人之間是合同關(guān)系?！蹲C券法》第30條規(guī)定：證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名；(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格；(3)代銷、包銷的期限及起止日期；(4)代銷、包銷的付款方式及日期；(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法；(6)違約責(zé)任；(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。本題目中為包銷證券。雖然雙方有若由于發(fā)行股票的資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性以及其他由于承銷方過(guò)錯(cuò)引起的法律責(zé)任由乙來(lái)承擔(dān)的約定，但是依據(jù)《證券法》第20條的規(guī)定：發(fā)行人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門報(bào)送的證券發(fā)行申請(qǐng)文件，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，必須嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。即便有約定，發(fā)行人甲不能因與他人的約定而免除自己的法定義務(wù)和責(zé)任。所以本題目中對(duì)于文件有重大遺漏造成的49萬(wàn)余元的損失，應(yīng)當(dāng)由甲實(shí)業(yè)公司負(fù)主要責(zé)任。乙證券公司在銷售股票前并未發(fā)現(xiàn)文件中有重大遺漏，而是在銷售中才發(fā)現(xiàn)有重大遺漏，屬于對(duì)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性未盡核查義務(wù)，故應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)次要責(zé)任。本題目選擇錯(cuò)誤答案，所以B選項(xiàng)當(dāng)選。

9.

甲、乙為大學(xué)同學(xué)，某日下班途中，甲向乙抱怨說(shuō)未買到大天公司的債券，乙遂將自己持有的大天公司的一張面值5000元的債券交給了甲，言明4900元成交。并將自己的債券報(bào)關(guān)單和身份證交給甲。事后，乙用自己的另一身份證(除地址不同外其他均相同的身份證)向信托投資公司申請(qǐng)債券保管單掛失，并領(lǐng)走該債券。2012年3月1日債券到期時(shí)，甲去信托投資公司領(lǐng)取債券，卻發(fā)現(xiàn)已被乙領(lǐng)走。下列相關(guān)說(shuō)法正確的是：______A.該交易行為因未在法定的場(chǎng)所交易而無(wú)效B.該交易行為須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后生效C.該交易屬于國(guó)務(wù)院允許的其他交易方式D.債券可以在證券交易所之外的證券公司進(jìn)行交易正確答案：A[考點(diǎn)]考查證券交易的監(jiān)管。[解析]《證券法》第39條規(guī)定，依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓?！蹲C券法》第40條規(guī)定：證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式?！蹲C券法》第41條規(guī)定：證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式?！蹲C券法》第42條規(guī)定：證券交易以現(xiàn)貨和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行交易。

依據(jù)上述規(guī)定，證券交易必須在證交所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓，且其交易方式包括現(xiàn)貨和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式。本案中甲乙在下班途中進(jìn)行，并且交易方式也不符合法律的規(guī)定，屬于私下交易，其行為不僅違反了上述《證券法》的規(guī)定，而且也逃避了證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，故應(yīng)為無(wú)效的交易。A選項(xiàng)正確。

10.

下列有關(guān)保險(xiǎn)利益的說(shuō)法不正確的是：______A.人身保險(xiǎn)的投保人在保險(xiǎn)事故發(fā)生前，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益C.與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者與投保人具有保險(xiǎn)利益D.被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益正確答案：A[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)利益原則。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第12條、第31條。

11.

甲有一輛汽車價(jià)值50萬(wàn)元，但其與保險(xiǎn)公司簽訂的保險(xiǎn)合同中將保險(xiǎn)金額約定為40萬(wàn)元，并按照40萬(wàn)元的保險(xiǎn)金額繳納了保險(xiǎn)費(fèi)。后來(lái)該車在使用過(guò)程中發(fā)生撞車事件導(dǎo)致了部分毀損，造成損失10萬(wàn)元，此時(shí)保險(xiǎn)公司應(yīng)該向甲支付多少賠償金?______A.50萬(wàn)元B.40萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.8萬(wàn)元正確答案：D[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)價(jià)值的理解。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第55條。本題中保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值，保險(xiǎn)人應(yīng)按照比例承擔(dān)責(zé)任，即8萬(wàn)元。

12.

下列情形，保險(xiǎn)公司可以解除保險(xiǎn)合同的是：______A.甲向A保險(xiǎn)公司投保車輛損失險(xiǎn)，合同訂立后，因該家用車輛轉(zhuǎn)用于高危貨物運(yùn)輸，增加了保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度，甲將該事宜及時(shí)告知A公司B.乙向B保險(xiǎn)公司投保車輛損失險(xiǎn)，后該車與其他車輛相撞，車燈受損，乙變?cè)煜鄳?yīng)證明，夸大損失程度C.丙向C保險(xiǎn)公司投保車輛損失險(xiǎn)，因?yàn)槭韬鰶]有告知C公司工作人員其副駕駛座位的靠座已發(fā)生損壞D.丁向D保險(xiǎn)公司投保車輛損失險(xiǎn)，但是其保險(xiǎn)金額明顯超過(guò)保險(xiǎn)車輛的價(jià)值正確答案：A[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)合同的解除。[解析]《保險(xiǎn)法》第52條第1款規(guī)定：在合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加的，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時(shí)通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人有權(quán)要求增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同?？梢姡词贡槐ｋU(xiǎn)人盡了及時(shí)通知的義務(wù)，保險(xiǎn)公司也可以解除合同。故A選項(xiàng)正確。該法第27條第3款規(guī)定：保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變?cè)斓挠嘘P(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任?？梢姡侗Ｈ颂搱?bào)損失的，僅免除保險(xiǎn)人對(duì)虛報(bào)部分的責(zé)任，對(duì)整個(gè)合同，其并無(wú)解除權(quán)。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。該法第16條第5款規(guī)定：投保人因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。C選項(xiàng)中提到的“副駕駛座位的靠座損壞”并不屬于“對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響”的事實(shí)，故保險(xiǎn)公司無(wú)解除權(quán)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。保險(xiǎn)金額超過(guò)保險(xiǎn)車輛價(jià)值的，保險(xiǎn)賠付以保險(xiǎn)價(jià)值為最高限。該條件不構(gòu)成保險(xiǎn)公司解除合同的事由。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.

張某向保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)，受益人是張某的妻子王某。某日深夜張某回家途中遭到李某搶劫，張某奮起反抗，被李某打死，后李某被公安機(jī)關(guān)抓獲。以下說(shuō)法正確的是：______A.保險(xiǎn)公司免除賠償責(zé)任B.保險(xiǎn)公司向王某支付保險(xiǎn)金后，有權(quán)向李某追償C.保險(xiǎn)公司向王某支付保險(xiǎn)金后，王某仍有權(quán)要求李某賠償D.王某要求李某賠償后，保險(xiǎn)公司免除支付保險(xiǎn)金的責(zé)任正確答案：C[考點(diǎn)]考查人身保險(xiǎn)合同與保險(xiǎn)代位求償權(quán)。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第46條的規(guī)定：被保險(xiǎn)人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人或者受益人給付保險(xiǎn)金后，不享有向第三者追償?shù)臋?quán)利，但被保險(xiǎn)人或者受益人仍有權(quán)向第三者請(qǐng)求賠償。

14.

下列關(guān)于先行賠付的規(guī)定不正確的是：______A.先行賠付發(fā)生在保險(xiǎn)人根據(jù)現(xiàn)有的資料不能確定保險(xiǎn)金額的情況下B.先行賠付之后，保險(xiǎn)人的賠付責(zé)任解除C.先行賠付的金額是根據(jù)已有證明和資料可以確定的最低數(shù)額先予支付D.保險(xiǎn)人在最終確定賠償或者給付保險(xiǎn)金的數(shù)額后，應(yīng)當(dāng)支付相應(yīng)的差額正確答案：B[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)金先行賠付的規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第25條的規(guī)定：保險(xiǎn)人自收到賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求和有關(guān)證明、資料之日起60日內(nèi)，對(duì)其賠償或者給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)已有證明和資料可以確定的數(shù)額先予支付；保險(xiǎn)人最終確定賠償或者給付保險(xiǎn)金的數(shù)額后，應(yīng)當(dāng)支付相應(yīng)的差額。因此，先行賠付之后，保險(xiǎn)人的賠付責(zé)任并沒有解除，其承擔(dān)著最后的補(bǔ)差責(zé)任。故B選項(xiàng)正確。

15.

下列關(guān)于保險(xiǎn)合同中的受益人的說(shuō)法不正確的是：______A.受益人可以是無(wú)民事行為能力人B.投保人和被保險(xiǎn)人都可能成為受益人C.受益人僅存在于人身保險(xiǎn)合同D.受益人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的須具有保險(xiǎn)利益正確答案：D[考點(diǎn)]考查對(duì)保險(xiǎn)合同受益人的理解。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第18條第3款。受益人僅是享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人，不需要具有行為能力，也不需要對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。

16.

投保人在與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，故意隱瞞事實(shí)。下列說(shuō)法不正確的是：______A.違反了如實(shí)告知義務(wù)B.保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同C.發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償責(zé)任D.保險(xiǎn)人應(yīng)退還保費(fèi)正確答案：D[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人的知情權(quán)。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第16條規(guī)定。根據(jù)該條第4款規(guī)定，投保人故意不履行告知義務(wù)。保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任并不退還保費(fèi)。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.

張某擬為其妻王某投以死亡為給付條件的人壽險(xiǎn)，以下說(shuō)法不正確的是：______A.投保應(yīng)征得王某的書面同意B.保險(xiǎn)金額應(yīng)征得王某認(rèn)可C.受益人應(yīng)由王某指定D.轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押保險(xiǎn)單，須經(jīng)王某書面同意正確答案：C[考點(diǎn)]考查以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)合同的訂立規(guī)則。[解析]根據(jù)《保險(xiǎn)法》第34條、第39條的規(guī)定，人身保險(xiǎn)的受益人由投保人或被保險(xiǎn)人指定，投保人指定的，須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意。

二、多項(xiàng)選擇題每題所給的選項(xiàng)中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案。1.

下列有關(guān)操縱市場(chǎng)行為的說(shuō)法正確的是：______A.張三持有甲上市公司20%的股權(quán)，張三從2013年10月到12月，連續(xù)買進(jìn)甲公司的股票，導(dǎo)致甲公司股票的價(jià)格大幅度上升，直至達(dá)到張三預(yù)期的價(jià)格。該行為屬于操縱市場(chǎng)行為B.東海市的李四與錫地市的王五。都在2013年9月18日到20日之間買進(jìn)了乙上市公司的股票，且恰好二人購(gòu)買股票的價(jià)格都是每股25元。因此，乙公司的股票交易量大增，股票價(jià)格創(chuàng)歷史新高。該二人行為屬于操縱市場(chǎng)行為C.趙六被認(rèn)定為操縱證券市場(chǎng)的行為給眾多投資者造成了巨大損失。趙六應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任D.丙公司被認(rèn)定為具有操縱證券市場(chǎng)行為，那么證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令依法處理其非法持有的證券、沒收違法所得，并對(duì)丙公司和直接責(zé)任人宋江都處以罰款正確答案：ACD[考點(diǎn)]考查操縱市場(chǎng)行為的判斷及法律責(zé)任。[解析]《證券法》第77條規(guī)定，禁止任何人以下列手段操縱證券市場(chǎng)：(1)單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。操縱證券市場(chǎng)行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。A選項(xiàng)屬于第(1)項(xiàng)的情形，正確。B選項(xiàng)不屬于第(2)項(xiàng)的情形，因?yàn)槎瞬⑽创ǎ瑢?shí)為巧合。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。C選項(xiàng)符合第2款的規(guī)定，故正確。D選項(xiàng)符合《證券法》第203條對(duì)操縱市場(chǎng)的規(guī)定，故正確。

2.

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，以下哪些人員屬于內(nèi)幕信息的知情人員：______A.張某，持有發(fā)行人已發(fā)行債券的10%B.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理秘書，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司C.李某，公司股東，持有公司股份的6%D.趙某，公司打字員，一些重要的公司決策均由其打印并向有關(guān)部門報(bào)送正確答案：CD[考點(diǎn)]考查證券內(nèi)幕交易。[解析]《證券法》第74條規(guī)定了內(nèi)幕信息的知情人員的范圍。因張某持有的不是股票，而是債券，所以不屬于內(nèi)幕信息的知情人員。依據(jù)《公司法》第216條的規(guī)定，王某不屬于控股公司的高級(jí)管理人員，所以不是內(nèi)幕信息的知情人員。李某持有的股份超過(guò)了5%，所以屬于第74條第2項(xiàng)規(guī)定的知情人員。趙某由于職務(wù)可以獲取公司有關(guān)交易信息。屬于第74條第4項(xiàng)規(guī)定的知情人員。

3.

上市公司出現(xiàn)下列哪些情況應(yīng)暫停其股票上市交易?______A.公司股本總額為2億元，公開發(fā)行的股份為股本總額的20%B.公司上年度虧損，但在會(huì)計(jì)報(bào)表上虛假記載為盈利C.有重大違法行為D.最近3年連續(xù)虧損正確答案：ABCD[考點(diǎn)]考查證券暫停交易的法定情形。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第50條、第55條。

4.

下列有關(guān)證券公開發(fā)行的說(shuō)法正確的是：______A.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的為公開發(fā)行B.發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人C.公司公開發(fā)行新股須最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為D.公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘等變相公開方式正確答案：ABC[考點(diǎn)]考查證券公開發(fā)行的規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第10條、第11條、第13條。D選項(xiàng)錯(cuò)在只有非公開發(fā)行的證券才不得采用變相公開方式；已經(jīng)是公開發(fā)行的，不構(gòu)成變相公開發(fā)行。

5.

某上市公司擬公開發(fā)行公司債券，出現(xiàn)下列哪些情況，不得發(fā)行?______A.上一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足B.上一次公開發(fā)行的公司債券，不按照債券募集辦法上的期限支付本息，但在申請(qǐng)本次發(fā)行時(shí)本息已經(jīng)全部付清C.擅自改變上一次公開發(fā)行的公司債券所募資金用途D.如果此次發(fā)行申請(qǐng)能夠被批準(zhǔn)，累計(jì)債券余額將達(dá)到公司凈資產(chǎn)的45%正確答案：ACD[考點(diǎn)]考查公司債券的基本規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《證券法》第16條、第18條的規(guī)定，ACD選項(xiàng)正確。根據(jù)第18條的規(guī)定，對(duì)已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)的，不得再次公開發(fā)行公司債券。B選項(xiàng)中雖然有延遲支付本息的事實(shí)，但是已經(jīng)改正，因此可以再次公開發(fā)行債券。所以B選項(xiàng)不應(yīng)選。

6.

下列有關(guān)證券投資基金托管人的說(shuō)法正確的是：______A.基金托管人未能勤勉盡責(zé)，在履行法定的職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正B.基金托管人未能勤勉盡責(zé)，在履行法定的職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)連續(xù)三年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人可以取消其基金托管資格D.基金托管人職責(zé)終止后，新基金托管人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金托管人正確答案：ABC[考點(diǎn)]考查證券投資基金托管人的基本規(guī)則。[解析]AB選項(xiàng)正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第39條的規(guī)定：基金托管人不再具備本法規(guī)定的條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行本法規(guī)定的職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第40條規(guī)定。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。并非由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定臨時(shí)托管人，而是由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第42條規(guī)定：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金托管人。

7.

下列關(guān)于證券投資基金份額持有人的相關(guān)說(shuō)法正確的是：______A.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)機(jī)構(gòu)都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開正確答案：BCD[考點(diǎn)]考查基金份額持有人大會(huì)的基本規(guī)則。[解析]A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B選項(xiàng)說(shuō)法正確?；鸱蓊~持有人大會(huì)一般由基金管理人召集，代表1/10以上的基金份額持有人有權(quán)利自行召集。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第83條規(guī)定：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的。由該日常機(jī)構(gòu)召集。該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第85條的規(guī)定：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第86條的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

8.

有關(guān)非公開募集基金，下列相關(guān)說(shuō)法正確的是：______A.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人B.非公開募集基金可以由基金托管人之外的人托管C.非公開募集基金不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介D.非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任正確答案：ABCD[考點(diǎn)]考查非公開募集基金的基本規(guī)則。[解析]A選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第87條的規(guī)定：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。B選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第88條的規(guī)定：除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第91條的規(guī)定：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券投資基金法》第93條的規(guī)定：按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

9.

下列信息在未公開前，屬于內(nèi)幕信息的是：______A.公司的一位監(jiān)事發(fā)生變更B.公司在歐盟簽訂重要合同，獲得大客戶訂單，公司今年的效益將非常利好C.公司正在同某上市公司洽談收購(gòu)的事宜D.公司出售一棟1000萬(wàn)元的舊辦公樓中的一部分，售價(jià)350萬(wàn)元正確答案：BD[解析]A選項(xiàng)不符合《證券法》第67條第(7)項(xiàng)的規(guī)定。必須1/3以上監(jiān)事發(fā)生變動(dòng)才屬于內(nèi)幕信息。A選項(xiàng)錯(cuò)誤。C選項(xiàng)不符合《證券法》第75條第(7)項(xiàng)的規(guī)定。因?yàn)樯形葱纬缮鲜泄臼召?gòu)的有關(guān)方案。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他符合第67條和第75條的規(guī)定。

10.

下列有關(guān)上市公司收購(gòu)說(shuō)法正確的是：______A.甲持有常春上市公司已發(fā)行股份的10%后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加5%，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行報(bào)告和公告。在報(bào)告期限內(nèi)不得再行買賣該上市公司的股票B.乙通過(guò)證券交易所的證券交易持有金玉上市公司已發(fā)行的股份30%時(shí)，如乙欲繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約C.丙在收購(gòu)要約中約定的收購(gòu)期限為50日D.丁公司收購(gòu)飛天上市公司的行為完成后，丁公司與飛天公司合并，飛天公司解散正確答案：ABCD[考點(diǎn)]考查上市公司的收購(gòu)規(guī)則。[解析]A選項(xiàng)符合《證券法》第86條第2款的規(guī)定，正確。B選項(xiàng)符合《證券法》第88條第1款的規(guī)定，故正確。C選項(xiàng)符合《證券法》第90條的規(guī)定，故正確。D選項(xiàng)符合《證券法》第99條的規(guī)定，故正確。

11.

甲證券公司接受乙客戶的委托買賣股票，甲證券公司下列哪些行為符合法律規(guī)定?______A.客戶乙要求買入某種股票1萬(wàn)股戶單時(shí)，每股28元人民幣，但客戶乙的開戶賬戶上只有10萬(wàn)元人民幣。為了保證客戶乙能及時(shí)買到股票，甲公司依照公司的經(jīng)營(yíng)范圍，決定暫時(shí)借給客戶乙18萬(wàn)元人民幣B.客戶乙要求甲公司為其在該公司開立的賬戶保密，甲公司認(rèn)為乙要求過(guò)分，其有權(quán)公開賬戶號(hào)碼C.某交易日，客戶乙所持有的A股價(jià)格猛烈上漲，乙只有1000股，甲公司遂依據(jù)乙的全權(quán)委托將乙該種股票1000股拋售D.甲證券公司在接受乙的委托之后，根據(jù)委托協(xié)議向乙收取一定的費(fèi)用正確答案：AD[考點(diǎn)]考查證券交易的禁止行為。[解析]A選項(xiàng)說(shuō)法正確。法律依據(jù)為《證券法》第142條的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。B選項(xiàng)違反了保密義務(wù)，故錯(cuò)誤。法律依據(jù)為《證券法》第44條的規(guī)定，證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須依法為客戶開立的賬戶保密。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確。法律依據(jù)為《證券法》第143條的規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。證券公司與客戶是委托關(guān)系，證券公司及其從業(yè)人員假如在其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所接受客戶委托買賣證券，并且收取代理費(fèi)是正當(dāng)合法的。

12.

王某將自己的轎車向保險(xiǎn)公司投保，其保險(xiǎn)合同中含有自燃險(xiǎn)險(xiǎn)種。某日，該車在行駛中起火，王某情急之下將一農(nóng)戶晾在公路旁的棉被打濕滅火，但車仍有部分損失，棉被也被燒壞。保險(xiǎn)公司對(duì)下列哪些費(fèi)用應(yīng)承擔(dān)賠付責(zé)任?______A.車輛修理費(fèi)3800元B.王某的誤工費(fèi)500元C.農(nóng)戶的棉被損失費(fèi)240元D.王某乘坐其他車輛返回的交通費(fèi)150元正確答案：AC[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)被保險(xiǎn)人的義務(wù)。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第57條的規(guī)定：保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，被保險(xiǎn)人有責(zé)任盡力采取必要的措施，防止或減少損失。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人為防止或減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失所支付的必要的、合理的費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)：保險(xiǎn)人所承擔(dān)的費(fèi)用數(shù)額在保險(xiǎn)標(biāo)的損失賠償金額以外另行計(jì)算，最高不超過(guò)保險(xiǎn)金額的數(shù)額。

13.

下列屬于需要保險(xiǎn)公司退還保單現(xiàn)金價(jià)值的情形有：______A.投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值B.人身保險(xiǎn)合同效力終止之日起滿2年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人依照前述規(guī)定解除合同的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值C.人身保險(xiǎn)合同的被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，按合同約定退還保單的現(xiàn)金價(jià)值D.投保人解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通知之日起30日內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值正確答案：ABD[考點(diǎn)]考查人身保險(xiǎn)合同保單的現(xiàn)金價(jià)值。[解析]《保險(xiǎn)法》第32條規(guī)定：投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。保險(xiǎn)人行使合同解除權(quán)，適用本法第16條第3款、第6款的規(guī)定。故A選項(xiàng)正確當(dāng)選。第37條規(guī)定：合同效力依照本法第36條規(guī)定中止的。經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人依照前款規(guī)定解除合同的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。故B選項(xiàng)正確。第44條規(guī)定：以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無(wú)民事行為能力人的除外。保險(xiǎn)人依照前款規(guī)定不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。本條的適用須為以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，并非所有的人身保險(xiǎn)合同都適用，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤不當(dāng)選。第47條規(guī)定：投保人解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通知之日起30日內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。故D選項(xiàng)正確當(dāng)選。

14.

南京某鍋爐廠將其生產(chǎn)用的鍋爐設(shè)備(價(jià)值80萬(wàn)元)向保險(xiǎn)公司投了火災(zāi)保險(xiǎn)。2010年9月18日，由于監(jiān)控溫度計(jì)的表失靈，爐溫急劇上升，在危急萬(wàn)分時(shí)刻，鍋爐設(shè)備隨時(shí)有爆炸的危險(xiǎn)。為了防止鍋爐爆炸，有關(guān)人員決定立即向鍋爐內(nèi)投入大量冷卻劑降溫，從而避免了事故發(fā)生，但結(jié)果導(dǎo)致鍋爐及附屬設(shè)備報(bào)廢，鍋爐的價(jià)值加上采取搶救措施時(shí)的費(fèi)用共計(jì)116萬(wàn)元。因此，鍋爐廠向保險(xiǎn)公司索賠，保險(xiǎn)公司不同意賠償，鍋爐廠訴至法院。問(wèn)下列關(guān)于該案的表述中。錯(cuò)誤的是：______A.116萬(wàn)元的損失應(yīng)由保險(xiǎn)公司賠償B.36萬(wàn)元的損失應(yīng)由鍋爐廠自己負(fù)責(zé)C.80萬(wàn)元損失應(yīng)由保險(xiǎn)公司承擔(dān)D.36萬(wàn)元損失保險(xiǎn)公司可不予賠償，但應(yīng)減免鍋爐廠相應(yīng)比例的保險(xiǎn)費(fèi)正確答案：BCD[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)金的賠付規(guī)則。[解析]法律依據(jù)為《保險(xiǎn)法》第57條規(guī)定：保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)盡力采取必要的措施，防止或者減少損失。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人為防止或者減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失所支付的必要的、合理的費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)；保險(xiǎn)人所承擔(dān)的費(fèi)用數(shù)額在保險(xiǎn)標(biāo)的損失賠償金額以外另行計(jì)算，最高不超過(guò)保險(xiǎn)金額的數(shù)額。本題目中保險(xiǎn)標(biāo)的的損失為80萬(wàn)元，采取必要措施的費(fèi)用為36萬(wàn)元，依據(jù)上述法條，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)該費(fèi)用，該費(fèi)用在保險(xiǎn)標(biāo)的損失賠償金額之外另行計(jì)算，故80萬(wàn)元保險(xiǎn)標(biāo)的損失，再加上36萬(wàn)元的必要措施費(fèi)用(在80萬(wàn)元之內(nèi))共計(jì)116萬(wàn)元，都由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。因此A選項(xiàng)正確，其余錯(cuò)誤。BCD選項(xiàng)當(dāng)選。

15.

下列有關(guān)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則說(shuō)法正確的是：______A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資本總額的20%提取保證金，該保證金只能用于公司清算時(shí)清償債務(wù)B.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)繳納保險(xiǎn)保障基金。保險(xiǎn)保障基金應(yīng)當(dāng)集中管理，并僅用于在保險(xiǎn)公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時(shí)，向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人提供救濟(jì)C.經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司的當(dāng)年自留保險(xiǎn)費(fèi)，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的4倍D.保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位。即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的10%正確答案：AD[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則。[解析]《保險(xiǎn)法》第97條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資本總額的20%提取保證金，存入國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行，除公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。故A選項(xiàng)正確。第100條規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)繳納保險(xiǎn)保障基金。保險(xiǎn)保障基金應(yīng)當(dāng)集中管理，并在下列情形下統(tǒng)籌使用：(1)在保險(xiǎn)公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時(shí)，向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人提供救濟(jì)；(2)在保險(xiǎn)公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時(shí)，向依法接受其人壽保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)公司提供救濟(jì)；(3)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他情形。保險(xiǎn)保障基金籌集、管理和使用的具體辦法，由國(guó)務(wù)院制定。保險(xiǎn)保障金除提供救濟(jì)外，還有其他用途，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。第102條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司當(dāng)年自留保險(xiǎn)費(fèi)，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的四倍。該條并不包括人身保險(xiǎn)公司，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。第103條規(guī)定：保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的10%；超過(guò)的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司對(duì)危險(xiǎn)單位的劃分應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。故D選項(xiàng)正確。

16.

下列有關(guān)保險(xiǎn)人的問(wèn)題中，哪些選項(xiàng)應(yīng)給予否定的回答?______A.保險(xiǎn)人對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中約定的保險(xiǎn)費(fèi)。是否不得用訴訟的方式要求投保人支付B.保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人是否不得解除保險(xiǎn)合同C.人身保險(xiǎn)合同因投保人遲延支付保險(xiǎn)費(fèi)而效力中止的，在中止期內(nèi)被保險(xiǎn)人發(fā)生了保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人是否承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任D.保險(xiǎn)合同中規(guī)定有免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任的條款時(shí)，是否保險(xiǎn)人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)向投保人進(jìn)行必要的提示并明確說(shuō)明，該條款才即生效正確答案：AD[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)人的特殊規(guī)定。[解析]《保險(xiǎn)法》第38條規(guī)定：保險(xiǎn)人對(duì)人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，不得用訴訟方式要求投保人支付。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)并無(wú)此規(guī)定，故對(duì)A選項(xiàng)問(wèn)題應(yīng)給以否定的回答。A選項(xiàng)當(dāng)選。《保險(xiǎn)法》第15條規(guī)定：除本法另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外，保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人不得解除保險(xiǎn)合同。故B選項(xiàng)問(wèn)題需要進(jìn)一步的條件才能得出判斷而非簡(jiǎn)單回答對(duì)或錯(cuò)，故B選項(xiàng)不當(dāng)選?！侗ｋU(xiǎn)法》第36條規(guī)定：合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)30臼未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限60日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的。合同效力中止，或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。被保險(xiǎn)人在前款規(guī)定期限內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定給付保險(xiǎn)金，但可以扣減欠交的保險(xiǎn)費(fèi)。故C選項(xiàng)的問(wèn)題應(yīng)給予肯定的回答。C選項(xiàng)不當(dāng)選?！侗ｋU(xiǎn)法》第19條規(guī)定：采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：(1)免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；(2)排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。故D選項(xiàng)的回答應(yīng)是否定的。

17.

選項(xiàng)所列哪些情形下，保險(xiǎn)人不能行使代位求償權(quán)?______A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人的家庭成員過(guò)失造成保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的事故發(fā)生的B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中的保險(xiǎn)人賠償后，被保險(xiǎn)人決定放棄對(duì)第三者的請(qǐng)求賠償權(quán)利的C.人身保險(xiǎn)中致使被保險(xiǎn)人死亡或是傷殘的第三者D.責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)人在對(duì)被保險(xiǎn)人給第三者造成的損失賠償后正確答案：ACD[考點(diǎn)]考查保險(xiǎn)代位權(quán)的抗辯理由。[解析]A選項(xiàng)當(dāng)選?！侗ｋU(xiǎn)法》第62條規(guī)定：除被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員故意造成本法第60條第1款規(guī)定的保險(xiǎn)事故以外，保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。代位求償權(quán)是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中特有的問(wèn)題，人身保險(xiǎn)中因?yàn)槿说纳鼰o(wú)法以金錢計(jì)算與衡量，故不存在代位求償權(quán)的問(wèn)題。代位求償權(quán)并非對(duì)任何第三人均可主張。被保險(xiǎn)人的家庭成員或者組成人員，如果不是故意制造了保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人是不得對(duì)其行使代位求償權(quán)的。在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中如果第三人是被保險(xiǎn)人的家庭成員或是組成人員，除非保險(xiǎn)人能夠證明他們是故意制造事故，否則也不能適用代位求償權(quán)。B選項(xiàng)不選?！侗ｋU(xiǎn)法》第61條第1款規(guī)定：保險(xiǎn)事故發(fā)生后。保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者的請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)人賠償之后，若被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)第三者的賠償請(qǐng)求權(quán)的，該放棄行為無(wú)效，保險(xiǎn)人依然可以代位求償。D選項(xiàng)當(dāng)選?！侗ｋU(xiǎn)法》第65條第3款、第4款規(guī)定：責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成損害，被保險(xiǎn)人未向該第三者賠償?shù)?，保險(xiǎn)人不得向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金。責(zé)任保險(xiǎn)是指以被保險(xiǎn)人對(duì)第三者依法應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。責(zé)任保險(xiǎn)中保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任不能向被保險(xiǎn)人追償。C選項(xiàng)當(dāng)選。《保險(xiǎn)法》第46條規(guī)定：被保險(xiǎn)人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人或者受益人給付保險(xiǎn)金后，不得享有向第三者追償?shù)臋?quán)利。但被保險(xiǎn)人或者受益人仍有權(quán)向第三者請(qǐng)求賠償。在人身保險(xiǎn)的情況下，因第三者行為發(fā)生的事故保險(xiǎn)人不得向第三者追償。據(jù)此ACD選項(xiàng)是不能實(shí)行代位求償權(quán)的情形，為應(yīng)選項(xiàng)；B選項(xiàng)是可以行使代位求償權(quán)的情形，為不應(yīng)選的項(xiàng)。

三、不定項(xiàng)選擇題每題所給的選項(xiàng)中有一個(gè)或一個(gè)以上正確答案。

某公司申請(qǐng)股票上市交易，被核準(zhǔn)。回答下列問(wèn)題：1.

發(fā)生下列事件，公司應(yīng)向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告的是：______A.公司分配股利計(jì)劃發(fā)生重大變化B.公司監(jiān)事王某涉嫌艷照事件被紀(jì)檢部門調(diào)查C.公司董事李某辭職D.公司董事會(huì)的決議被撤銷正確答案：CD[考點(diǎn)]考查公司證券上市和信息披露義務(wù)。[解析]根據(jù)《證券法》第67條第2款的規(guī)定，董事發(fā)生變動(dòng)、董事會(huì)決議被撤銷構(gòu)成應(yīng)公告的重大事項(xiàng)。故CD選項(xiàng)均正確。而A選項(xiàng)屬于第75條規(guī)定的內(nèi)幕信息；B選項(xiàng)中應(yīng)是司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，并非紀(jì)檢部門調(diào)查。

2.

公司報(bào)送臨時(shí)報(bào)告時(shí)，應(yīng)說(shuō)明的事項(xiàng)包括：______A.事件的起因B.目前的狀態(tài)C.可能產(chǎn)生的法律后果D.解決方法正確答案：ABC[解析]根據(jù)《證券法》第67條第1款的規(guī)定，D選項(xiàng)解決辦法不是應(yīng)說(shuō)明的事項(xiàng)，故不正確。

3.

如果公司應(yīng)報(bào)送而沒有報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，致使投資者在股票交易中遭受損失，下列說(shuō)法正確的是：______A.公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任B.公司的保薦人應(yīng)當(dāng)與公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過(guò)錯(cuò)的除外C.承銷的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任D.公司的控股股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任正確答案：ABC[解析]根據(jù)《證券法》第69條的規(guī)定，公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員以及承銷的證券公司、保薦人承擔(dān)的是過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任。不是無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任。公司的控股股東、實(shí)際控制人承擔(dān)的是過(guò)錯(cuò)責(zé)任，不是過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任。

4.

公司應(yīng)報(bào)送而沒有報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)公司有權(quán)采取下列哪些措施?______A.責(zé)令公司改正，處以罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員警告。處以罰款C.實(shí)際控制人有過(guò)錯(cuò)的。給予警告，處以罰款D.控股股東有過(guò)錯(cuò)的，給予警告，處以罰款正確答案：ABCD[解析]根據(jù)《證券法》第193條的規(guī)定，四個(gè)選項(xiàng)均正確。

甲公司通過(guò)在證券交易所的交易，于2014年1月3日持有乙上市公司公開發(fā)行股票的5%?；卮鹣铝袉?wèn)題。5.

甲公司應(yīng)完成的工作是：______A.最遲于2014年1月6日，向證券交易所報(bào)告B.最遲于2014年1月6日，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.公告該情況D.2014年1月8日前不能買賣乙公司的股票正確答案：ABC[考點(diǎn)]考查股票的發(fā)行和一般上市規(guī)則。[解析]法律依據(jù)是《證券法》第86條第1款。D選項(xiàng)的期限錯(cuò)誤。應(yīng)當(dāng)是甲公司持有乙公司5%的股票之日起3日內(nèi)而不是5日內(nèi)不得買賣。