2020年10月基金從業(yè)資格考試《基金

法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考前

沖刺卷及詳解

考前沖刺卷

2020年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職

業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考前沖刺卷及詳解（一）

單選題

1.按照銷售適用性及投資者適用性相關法規(guī)要求，代銷銀行到基金公司進行審

慎調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A.了解基金公司的誠信情況和經(jīng)營管理能力

B.和基金公司的督察長溝通了解內(nèi)部控制情況

C.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況

D.和基金公司的基金經(jīng)理做面對面的溝通交流

【答案】：D

【解析】：

基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包

括以下四個方面：①基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金

管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設計能力和內(nèi)部控制

情況,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投

資人優(yōu)先推介該期金管理人的重要依據(jù)。②基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進

行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管

理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機

構(gòu)的重要依據(jù)。③基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金

投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素

的干擾,盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。④開展審慎調(diào)查應當優(yōu)

先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用

的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。D項，和基金經(jīng)理面對面溝通違反了

③中減少人為因素干擾的情況。

2.基金管理人對合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）。

通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試

II.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應調(diào)查

III.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告

IV.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

A.III,IV

B.II、III,IV

C.II、IV

D.II、III

【答案】D

【解析】

實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括：①通過現(xiàn)場審核對各項政

策和程序的合規(guī)性進行測試；②詢問政策和程序存在的缺陷,并進行相應的調(diào)

查；③合規(guī)性測試結(jié)果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險

報告路線向上報告,以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。

3.關于QDH基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。

A.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

B.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

C.QDH基金禁止投資于遠期合約、互換

D.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】：A

【解析】：

A項，QDH基金可投資于已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家

或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金以及與固定收益、股權、信用、商品

指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；BD兩項，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定

外，QDH基金丕將購買不動產(chǎn)，丕將購買房地產(chǎn)抵押按揭，不得購買貴重金屬

或代表貴重金屬的憑證；C項，QDH基金可投資于遠期合約、互換及經(jīng)中國證

監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

4.4-6：基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事

項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

(1)在基金募集環(huán)節(jié)，基金管理人需要在指定報刊上登載的文件不包含()。

A.基金托管協(xié)議

B.基金合同摘要

C.基金份額發(fā)售公告

D.招募說明書

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的信息披露義務之一為：向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)

議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募

說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上:同時，將基金合同、

托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人

網(wǎng)站上。

(2)基金管理人運用固有資金認購本公司的新基金時，基金管理人應披露的事項

包含()。

A.基金管理人認購的金額

B.適用的費率

C.基金管理人認購使用的賬戶

D.自有資金的來源

【答案】：B

【解析】：

除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關的事項外，對管理人運用固有資金進行

基金投資的事項，基金管理人也應履行相關披露義務，包括：認購基金份額

的，在基金合同生效公告中載明所認購的基金份額、認購日期、適用費率等情

況。

(3)封閉式基金發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件

時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，報送相關機構(gòu)，需要報送的機構(gòu)不包

含()。

A.中國證監(jiān)會

B.地方證監(jiān)局

C.證券交易所

D.銀保監(jiān)會

【答案】：D

【解析】：

當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日

內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基

金還應在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。

5.《證券投資基金法》中關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是

()。

A.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內(nèi)選任新基金

托管人

B.基金托管人員計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

C.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任

D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

【答案】：B

【解析】：

B項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行

計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格的職責。

6.擔任非公開募集基金的基金管理人實行()。

A.審批制

B.登記制

C.注冊制

D.核準制

【答案】：B

【解析】：

我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開

募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度,即非公開募集

基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。

7.某私募基金管理人募集設立有限合伙型基金，關于基金備案，以下說法正確

的是（）。

A.私募基金募集完畢后，按有關規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

C.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊完畢，確定投資人之前，應當及時向中國證券

投資基金業(yè)協(xié)會備案

D.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊之前，應當及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備

案

【答案】：A

【解析】：

各類私募基金募集完畢,私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基

金備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通

過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

8.根據(jù)《私募投資基金合同指引3號》，合伙制私募基金的合伙協(xié)議應具備的

條款包括（）。

I,合伙人及其出資

II.執(zhí)行事務合伙人

III.入伙、退伙、合伙權益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變

IV.合伙人的權利義務

A.I.IkIV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

合伙協(xié)議應具備的條款包括：①基本情況；②合伙人及其出資；③合伙人的權

利義務；④執(zhí)行事務合伙人；⑤有限合伙人；⑥合伙人會議；⑦管理方式；⑧

托管事項；⑨入伙、退伙、合伙權益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；⑩投資事項；潤分

配及虧損分擔；?稅務承擔；酬用和支出；?財務會計制度；?f言息披露制

度；?終止、解散與清算；?合伙協(xié)議的修訂；?凈議解決；?一致性；?f分

額信息備份；?報送披露信息等。

9.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到

某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基

金經(jīng)理利用此消息進行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為（）。

A.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律

B.違反了誠實守信中不得進行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

C.違反了誠實守信中不得操縱市場的基本要求，同時違反了法律

D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

【答案】：B

【解析】：

內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕

信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。該基金經(jīng)理從同學處了解到的

信息為內(nèi)幕信息。A項，不正當競爭以排擠競爭對手為目的,包括壓低基金的

收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；采取抽獎，回扣或者贈送實物、保

險、基金份額等方式銷售基金。C項，操縱市場是指通過扭曲證券價格形成機

制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。D項，欺詐客戶是

指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶,使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終

做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。

10.公開募集基金的基金合同中應包含的內(nèi)容有（）。

I.募集基金的目的和基金名稱

II.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

III.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

IV.基金預期的證券投資業(yè)績

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I.IkIV

【答案】：B

【解析】：

公開募集基金的基金合同應當包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱;

②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運作方式；④封閉式基金

的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確

定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和

基金托管人的權利、義務；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和

規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序，時間、地點、費用計算方

式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基

金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；?與基金財產(chǎn)管理、運

用有關的其他費用的提取、支付方式；?基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；?

基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；?基金募集未達到法定要求的處理方

式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；瞬議解決

方式；旗事人約定的其他事項。

11.交易所的業(yè)務規(guī)則規(guī)定了ETF特殊的信息披露事項?；鸸芾砣诵杳咳障蜃C

券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。以下表述正確的是

()O

I.申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各組合證券名稱、證

券代碼及股票、現(xiàn)金替代標志等內(nèi)容

II.開市30分鐘后，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF

申購、贖回清單

III.對于當日發(fā)布的申購、贖回清單，當日不得修改

IV.通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、w

D.I、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

n項，在每日開市前,基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供

ETF的申購、贖回清單。

12.關于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

C.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障

D.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

【答案】：C

【解析】：

A項，銀行儲蓄變現(xiàn)能力也較強。B項，股票和債券是直接投資工具，籌集的資

金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價

證券等金融工具或產(chǎn)品。D項，基金特別是公募基金的投資對投資人沒有太多

要求，不同人申購和贖回價格的計算是二^的；保險產(chǎn)品的購買是個性化的,

價格的計算也是不一致的，要根據(jù)被保險人的年齡、身體健康等情況來計算。

13.《證券投資基金法》屬于（）。

A.國家法律

B.自律性規(guī)則

C.規(guī)范性文件

D.部門規(guī)章

【答案】：A

【解析】：

《證券投資基金法》是為了規(guī)范證券投資基金活動，保護投資人及相關當事人

的合法權益，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展而制定的法律。

14.關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。

A.投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年

B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.可以投資分級基金份額實現(xiàn)套利的投資目的

D.可以投資其他符合條件的F0F

【答案】：A

【解析】：

B項，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過

被投資基金凈資產(chǎn)的避；C項，F(xiàn)OF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份

額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；D項，規(guī)定FOF持有單

只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20臨且不得持有其他F0F。

15.以下構(gòu)成基金管理公司的不正當競爭行為的是（）。

A.某基金管理公司設置多個份額類別，其中專對機構(gòu)客戶銷售的份額類別不

收取任何銷售費用

B.某基金管理公司對基金銷售機構(gòu)支付客戶維護費，客戶維護費從基金管理

費中列支

C.某基金管理公司向基金銷售機構(gòu)人員饋贈高檔月餅券的行為

D.向投資者收取申購費之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務費，用于向基金

份額持有人提供服務

【答案】：A

【解析】：

不正當競爭包括以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平,低于基金銷售

成本銷售基金；采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基

金?；饛臉I(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。

16.關于證券投資基金具有有利于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯

誤的是（）。

A.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)

定了中小投資者投資信心

B.防止證券市場過度投機

C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉

D.促進證券市場合理定價

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的

小額資金匯集起來進行組合投資、分散風險,但收益不一定比個人直接投資證

券高。

17.某開放式基金的基金總份額為1億元，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是

（）O

A.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000

萬份

B.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700

萬份

C,贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900

萬份

【答案】：C

【解析】：

單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的坨時，為巨額贖回。單個開放

日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之

和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得

到的余額。C項，單個開放日的凈贖回申請為1000+800—900—100=800（萬

份），小于1000萬份，不構(gòu)成巨額贖回。

18.下列關于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。

A.基金從業(yè)人員不得買賣證券

B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投

資

C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報

告

D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應

以基金管理人利益優(yōu)先

【答案】：C

【解析】：

A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允

誑基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管；B項是基金管理人及

其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一:D項，當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與

基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。

19.屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。

A.墊付基金管理人20%的注冊資本

B.根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內(nèi)償還基金財產(chǎn)

C.單獨為基金設立資金和證券賬戶

D.為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶

【答案】：C

【解析】：

A項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)

定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，丕僵相互出資或者持有股份；B

項，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財產(chǎn)；D項，基金

托管人應對所托管的不同基金財產(chǎn)父別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨

立。

20.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是

（）O

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

【答案】：D

【解析】：

中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③

限制交易；④行政處罰。

21.以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投

資者人數(shù)應不超過100人

C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人

D.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視

為合格投資者

【答案】：D

【解析】：

A項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者

間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查

最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)；B項，投資者轉(zhuǎn)讓基

金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者累計不得超過

200人:C項，私募基金的合格投資者累計不得超過辿人；D項，投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。

22.以下公司治理原則中，以實現(xiàn)公司長期價值增加為主要目的的是（）。

A.長效激勵約束原則

B.股東會、董事會、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則

C.經(jīng)營運作公開、透明原則

D.公平對待股東原則

【答案】：A

【解析】：

公司應當結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制,同時營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)

新、和諧的企業(yè)文化，從而留住人才，保持公司的競爭能力。股東也應當尊重

經(jīng)理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價值。在法律法規(guī)允許的前提下，可以

引入股權激勵或員工持股機制，使經(jīng)營管理層、員工的利益與股東利益趨于一

致，實現(xiàn)公司長期價值的增加。B項，該原則主要解決了“代理問題”。C項和

D項均為公司治理要遵守的原則，但目的是實現(xiàn)良好的公司運營，沒有強調(diào)增

加長期價值。

23.A公司持召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關于該次基金份額

持有人大會，以下說法正確的是（）。

A.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

B.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項

C.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式

D.本次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人大會所

持決議權的1/2同意方能通過

【答案】：C

【解析】：

A項，基金份額持有人大會應當有代表122以上基金份額的持有人參加，方可

召開；B項，召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前泣日公告基金份

額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事

項；D項，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止

基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的

2/3以上通過。

24.關于基金與股票所反映的經(jīng)濟關系，以下表述錯誤的是()。

A.股票反映的是一種所有權關系

B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人

C.投資者購買股票后就成為公司的債權人

D.基金反映的是一種信托關系

【答案】：C

【解析】：

股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為

公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券

后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投

資者購買基金份額就成為基金的受益人。

25.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指

()O

A.基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票

B.基金資產(chǎn)的0?95%投資于股票

C.基金資產(chǎn)的80強以上投資于股票

D.基金資產(chǎn)的100%投資于股票

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基

金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市

場基金、混合基金以及基金中基金等類別，其中基金資產(chǎn)巡以上投資于股票

的為股票基金。

26.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

I.性質(zhì)不同

H.收益不同

III.風險特征不同

IV.信息披露程度不同

A.I、II、III、IV

B.II、川、IV

C.I、II、HI

D.［、H、IV

【答案】：A

【解析】：

基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個方面：①性質(zhì)不同,基金是一

種受益憑證；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證；②收益與風

險特性不同,基金收益具有一定的波動性，存在投資風險；銀行存款利率相對

固定，投資者損失本金的可能性也很小；③信息披露程度不同,基金管理人必

須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款

人披露資金的運用情況。

27.關于金融、金融市場與居民理財?shù)年P系，以下表述錯誤的是（）。

I.居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動與現(xiàn)代金融供求不存在直接關系

II.通過投資金融工具，居民持有的貨幣盈余可以進入金融市場

III.居民的投資意愿和金融市場的表現(xiàn)相關，其消費和儲蓄意愿則與金融市場

的表現(xiàn)無關

A.IkIII

B.i、n

C.I、HI

D.［、I］、in

【答案】：c

【解析】：

1項，現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)

成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分;III項，居民儲蓄、消費、投資意愿都與金

融市場的表現(xiàn)有關。

28.關于資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包括（）。

A.管理人必須堅持‘'賣者有責”

B.投資人必須做到'‘買者自負”

C.基金管理人應對產(chǎn)品承擔保證責任

D.資產(chǎn)管理活動要求風險與收益相匹配

【答案】：C

【解析】：

資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責，實現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地

講是“受人之托、代人理財”。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點：①一切

資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配;②管理人必須堅持“賣者有責”；③

投資人必須做到“買者自負”o

29.關于開放式基金與封閉式基金的比較，以下表述錯誤的是（）。

A.關于交易價格，開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值進行交易；封閉式

基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值進行折價或溢價交易

B.關于存續(xù)期限，開放式基金的存續(xù)期限不確定，理論上可以無限期存續(xù)；

封閉式基金存續(xù)期限確定

C.關于交易方式，開放式基金一般不上市，通過向基金管理公司和代銷機構(gòu)

進行申購、贖回；封閉式基金則上市流通

D.關于投資策略，開放式基金的全部資金可以進行長期投資；封閉式基金則

需要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)

【答案】：D

【解析】：

在投資策略方面，開放式基金強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及

流動性資產(chǎn)。封閉式基金的全部資金在封閉期內(nèi)可進行長期投資。

30.經(jīng)中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交

易，是我國第一只上市交易的投資基金。

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

【答案】：C

【解析】：

1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)

企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設立，并于1993年8月在上海證券交

易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金，該基金

為公司型封閉式基金。

31.（）不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。

A.基金募集已申請注冊

B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件

D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托

的基金銷售機構(gòu)辦理。

32.關于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

B.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

C.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

D.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

【答案】：B

【解析】：

A項，資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責，實現(xiàn)委托人利益最大化;C

項，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)

股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值;D項，受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融

資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

33.某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格，該從業(yè)人員違反了

下列哪一原則？（）

A.誠實守信

B.忠誠盡責

C.專業(yè)審慎

D.公正忠誠

【答案】：C

【解析】：

專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面:持證上崗、持續(xù)學

義、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工

作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后

續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓學時（包括必修學時與選修學時），并

通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢。

34.針對具體業(yè)務部門，基金公司建立相應的風險管理制度，并以具體指標數(shù)據(jù)

進行風險衡量和考核，主要體現(xiàn)了基金公司風險管理的（）原則。

A.最高性

B.獨立性

C.定性和定量相結(jié)合

D.全面性

【答案】：C

【解析】：

A項，最高性是指風險管理代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理

層應始終把風險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。B項，獨立性

是指公司應設立相對獨立的風險管理職能部門或崗位。C項，定性和定量相結(jié)

會是指公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量

和考績。D項，全面性是指風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各

個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

35.基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基

金組合的信息，以下不屬于此類情形的是（）。

A.客戶允許披露該信息

B.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

C.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人可以披露該信息

D.該信息屬于法律要求披露的信息

【答案】：C

【解析】：

保守秘密是指基金從業(yè)人員丕應泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關基金機

構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法

律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

36.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金,

刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

【答案】：A

【解析】：

基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原

則。

37.關于職業(yè)道德和法律的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。

A.法律由假定、處理和制裁構(gòu)成，而職業(yè)道德沒有明確的制裁措施或行為結(jié)

果

B.職業(yè)道德以價值判斷為標準，而法律不限于價值判斷或不直接反映價值判

斷

C.法律調(diào)整外在行為和結(jié)果，職業(yè)道德不僅要調(diào)整外在行為和結(jié)果，還要調(diào)

整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機

D.法律由國家強制力保證實施，職業(yè)道德則沒有約束力

【答案】：D

【解析】：

D項，法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習

俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均

不具有強制性。

38.以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是（）。

A.個人居民

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.政府

【答案】：C

【解析】：

金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。金

融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融

機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機構(gòu)

既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受

者；金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

39.與政府監(jiān)管機構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在（）的層面對基金從業(yè)人員的

執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。

A.內(nèi)幕信息

B.法律法規(guī)

C.職業(yè)道德

D.執(zhí)業(yè)規(guī)范

【答案】：C

【解析】：

政府監(jiān)管機構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金

業(yè)協(xié)會更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，

從監(jiān)管職責分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德建設方面應該發(fā)揮更

為重要的作用。

40.關于投資基金的特點，以下表述正確的是（）。

A.投資基金具有利益共享、風險共擔的特征

B.投資基金是一種組合投資方式，其資產(chǎn)至少包括股票和債券

C.由于交由專業(yè)的管理機構(gòu)管理，投資基金的收益高于市場平均水平

D.投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；

③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。B

項，證券投資基金資產(chǎn)可以僅含股票或僅含債券或僅含貨幣市場工具等:C

項，投資基金的收益丕二高于市場平均水平；D項，投資基金不一定能實現(xiàn)

基金資產(chǎn)的保值增值，可能會發(fā)生虧損。

41.某私募基金管理人在銷售其基金產(chǎn)品時，下列做法中錯誤的是（）。

I.在公司官網(wǎng)上公開發(fā)布公司基金的產(chǎn)品說明等信息

II.派公司銷售人員到街頭散發(fā)基金產(chǎn)品宣傳單

III.向其管理的其他基金的投資者推介該基金

IV.在某基金經(jīng)理公開出版的書籍中推介公司基金產(chǎn)品

A.II、III、IV

B.I、HI、IV

C.[、I]

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

私募基金不得公開宣傳,募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介:①公開出版資

fio②面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真。③海報、戶外廣

告。④電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體。⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接

廣告、博客等。⑥未設置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈

等互聯(lián)網(wǎng)媒介。⑦未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會。⑧未設

置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。⑨法律、行政法

規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。

42.當基金發(fā)生以下哪些涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，基金托管人需要

履行信息披露業(yè)務？（）

I.該券商基金托管部負責人變動

II.該券商基金托管部主要業(yè)務人員1年內(nèi)離職率約為10%

III.該券商投行業(yè)務受到監(jiān)管部門調(diào)查

IV.該券商注冊地址變更

A.I、II、III、IV

B.［、I］、IV

C.II、III

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基

金托管部門的負責人變動,該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%,托

管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更,發(fā)生涉及

托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人

受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨

時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。

43.某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了10000份ETF,基金份額折算日基金

資產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當日標

的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份

額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.11110.00

B.8999.10

C.11122.22

D.9000.90

【答案】：A

【解析】：

假設當日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y,折算比例=(x/y)+

(1/1000)o在本題中，折算比例=(1000000000/1000100000)+

(900/1000)^1.11100001,該投資者折算后的基金份額=

10000X1.11100001^11110.00(份)。

44.基金管理公司治理的根本點和出發(fā)點是()。

A.員工利益與公司利益的統(tǒng)一

B.股東間的相互制約與平衡

C.股東會、董事會和監(jiān)事會的協(xié)同

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

【答案】：D

【解析】：

中國證監(jiān)會要求基金管理公司建立組織機構(gòu)健全、職責劃分清晰、制衡監(jiān)督有

效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，

推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為

根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。

45.關于基金適用性的規(guī)范目的，以下表述錯誤的是()。

A.根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品

B.禁止公募基金投資人購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品

C.把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人

D.降低因銷售過程中產(chǎn)品搭配而導致的基金投資人投訴風險

【答案】：B

【解析】：

基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)

基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適

的基金投資人。依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》及其

他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售適用性管理制

度，做好銷售人員的業(yè)務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金

投資人的風險提示，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導致的基金投資人投訴風

險。B項，普通投資者亙幺主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

或者服務，但需要遵循規(guī)定的基金銷售程序。

46.ETF建倉期通常不超過（）。

2個月

A.

個

BC.1月

個

3月

個

D.4月

【答案】：c

【解析】：

ETF的基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要

求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過工個月。

47.關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。

A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式

B.后端收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式

C.貨幣市場基金申購費較高

D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

【解析】：

C項，貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。

48.基金管理人以及依法取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放

式基金份額的（）。

A.場內(nèi)買賣、申購和贖回

B.份額登記、申購和贖回

C.認購、場內(nèi)買賣

D.認購、申購和贖回

【答案】：D

【解析】：

基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收

取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的活動，基金銷售機構(gòu)是指依法辦

理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人,以及取得基金代銷業(yè)務資格的

其他機構(gòu)。

49.以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。

A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降

B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系

C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易

D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易

【答案】：A

【解析】：

折（溢）價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。折

（溢）價率的計算公式為：折（溢）價率=（二級市場價格一基金份額凈值）/

基金份額凈值又100%=（二級市場價格/基金份額凈值-1）X100%,從公式中

可以看出價格與凈值同比例下降時，折價率不變。

50.關于基金認購的概念，以下表述錯誤的有（）。

I.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

II.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

III.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

IV.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額的行為

A.I、II、IV

B.I、III、IV

c.i、n、ill、iv

D.II、in,IV

【答案】：B

【解析】：

在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認

購，分為認購和確認兩個步驟，采取金額認購的方式。封閉式基金份額的發(fā)

售，由基金管理人負責辦理。

51.基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸

入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

【解析】：

基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額

在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額

持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總

額的迪，并應當歸入基金財產(chǎn)。

52.基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責對象為（）。

A.董事會

B.董事長

C.股東會

D.管理層

【答案】：C

【解析】：

基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管

理人的監(jiān)事會不僅要進行會計監(jiān)督，而且要進行業(yè)務監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)

督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計劃，決策時的監(jiān)督）。

53.有權召集基金份額持有人大會的主體不包含（）。

I.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)

II.基金管理人

III.基金托管人

IV.代表基金份額5*以上的持有人

A.II、IV

B.II、III

C.I、H、III、IV

D.IV

【答案】：D

【解析】：

基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及基金份額持有人大會下設的日

常機構(gòu)有權按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。IV項，代表基金份額10里以上

的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有

人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額

以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

54.ETF與L0F在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。

I.投資人用于申購贖回的對價不同

II.投資人辦理申購贖回的場所不同

III.對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同

IV.投資人適用的費率不同

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.［、H、III

D.I

【答案】：C

【解析】：

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在

本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基

金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的近位；②申購

和贖回的場所不同;③對申購和贖回限制不同;④基金投資策略不同；⑤在二

級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價，而LOF的凈值

報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

55.關于某基金公司信息披露工作，以下做法錯誤的是（）。

A.業(yè)務部門負責相關信息披露文件的起草，信息披露崗進行復核

B.信息披露崗對業(yè)務部門提交的披露事項認為與事實不符，拒絕披露

C.公司設立專門的信息披露崗，全面負責公司信息披露工作

D.業(yè)務部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機構(gòu)客戶相關信息

【答案】：D

【解析】：

D項，公平性原則要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露,而不是

僅向個別機構(gòu)或投資者披露。

56.開放式基金管理人應在基金合同生效后每個月結(jié)束之日起日

內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

【答案】：D

【解析】：

開放式基金合同生效后每2個月結(jié)束之日起至_日內(nèi)，將更新的招募說明書登載

在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日

前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

57.對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。

I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價

II.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關于A公司的不實信息，從而達到推高A

公司股價，使其投資獲利的目的

III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該

公司股票，推高股價

IV.某機構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，

大量買入B公司股票

A.I,II

B.I、II、Hl、N

C.I>IkIII

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤

導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：①有誤導市場參與者的

意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行

為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關鍵因素。III項屬于內(nèi)幕交

易。

58.在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是（）。

A.上市開放式基金（LOF）

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.分級基金母份額

【答案】：D

【解析】：

凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基

金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的

基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金

（ETF）以及分級基金子份額。

59.開放式基金注冊登記業(yè)務主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進行確認登

記。

A,持有基金份額及其變動情況

B.持有基金金額

C.申購基金行為

D.申購基金金額

【答案】：A

【解析】：

開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護基金份額持有

人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記過程

實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份

額及其變動的確認、記賬的過程。

60.關于基金管理公司風險管理的職責，以下表述正確的是()。

A.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任

B.風險管理職能部門對風險管理的有效性承擔最終責任

C.督察長對風險管理的有效性承擔最終責任

D.管理層對風險管理的有效性承擔最終責任

【答案】：A

【解析】：

董事會對有效的風險管理承擔最終責任。公司管理層對有效的風險管理承擔直

接責任。為協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風險管

理職能的委員會，委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行職責。在風險管理責

任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是

相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接

責任人，負責具體風險管理職責的實施。

61.()針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A

【解析】：

緣故法針對直接關系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立

的人際關系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰

居、師生、同事等，屬于直接關系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因

為這些客戶容易接近，交流方便。

62.基金份額持有人享有的權利包括（）。

I.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

II.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

III.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項

行使表決權

IV.查閱或者復制全部基金信息資料

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、IH、IV

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權利：①分享基金

財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持

有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有

人大會審議事項行使表決權；⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料:⑦對

基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟

等。

63.以下關于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

B.網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務也較好

D.主營業(yè)務是股票經(jīng)紀，擁有推動股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力

【答案】：D

【解析】：

證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為

基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)

水平相對較高，服務也較好；④主營業(yè)務是股票經(jīng)紀，在一定程度上缺乏推動

股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。

64.從基金管理人的角度看，不同部門的基金運作活動所涉及的內(nèi)容的體現(xiàn)各不

相同。對于相關內(nèi)容和作用，以下說法正確的是（）。

I.基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集和注冊登記

II.基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值

III.基金產(chǎn)品部門的主要職責是客戶服務

IV.基金信息披露對保障基金的安全運作起著重要的作用

A.II、IV

B.I、HI

C.IkIII

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

I項，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客巴服務，基金的投資管理

體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會

計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

HI項，產(chǎn)品部的主要職責是根據(jù)公司戰(zhàn)略，在貼近客戶需求，敏銳把握市場投

資機會和公司業(yè)績能力的基礎上，研究制定公司中長期產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略和實施計

劃；負責具體產(chǎn)品的創(chuàng)新，設計工作，產(chǎn)品的后續(xù)運作分析與評估。

65.關于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是（）。

A.基金管理人可以承諾最低收益，基金銷售機構(gòu)承諾的收益不能高于基金管

理人的承諾水平

B.披露基金管理人真實的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預示本次基金

投資的收益水平

C.告知投資人購買貨幣市場基金相當于將資金作為存款存放銀行或者存款類

金融機構(gòu)，風險很小

D.基金銷售機構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益

【答案】：D

【解析】：

基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有

關法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風

險，不得承諾收益,不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，

不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。基金銷售支付

結(jié)算機構(gòu)等相關機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，應當事先征得

合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定，不

得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理

財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。

66.關于基金招募說明書，以下表述正確的是（）。

I.招募說明書每3個月更新一次

II.招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內(nèi)容

III.基金合同內(nèi)容摘要為招募說明書的必備內(nèi)容

IV.招募說明書包括基金托管人基本情況

A.[、I]

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：C

【解析】：

I項，招募說明書每6個月更新一次。

67.以下關于貨幣市場基金偏離度的表述，正確的是（）。

A.負偏離時，如基金投資和組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱

含風險較大

B.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.296?

0.蝴之間的次數(shù)

C.當攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，

基金組合存在浮盈

D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4%時，基金管理人應該在臨時報告中披露

偏離度信息

【答案】：A

【解析】：

B項，在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕

對值在025%?。5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡

單平均值等信息；C項，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計

算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時，表明基金組合中存在浮盈；D項，當

影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過?期時，基

金管理人將在事件發(fā)生之日起2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信

息披露義務，其中涉及銀行間債券市場的，應當遵守中國人民銀行有關規(guī)定，

向相關部門備案。

68.基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方

式不包括（）。

A.對已有客戶信息進行分析

B.當面調(diào)查

C.采用第三方機構(gòu)評價結(jié)果

D.信函和網(wǎng)絡調(diào)查

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機構(gòu)可以采用當面、值函、網(wǎng)絡或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式

對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)

果。

69.基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應當（）。

A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性

B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

C.充分說明避險策略基金的收益率

D.充分揭示避險策略基金的風險

【答案】：D

【解析】：

避險策略基金應充分揭示基金的風險,同時說明引入保障機制并不必然確保投

資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明

保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。避險策略基

金應在宣傳推介材料中明確投資者在避險策略期間贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出是否可獲得

差額補足保障，對可能發(fā)生的損失進行特別風險提示。

70.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效（），應當?shù)禽d從合同生

效之日起計算的業(yè)績。

A.6個月以上不滿1年

B.1年以上不滿10年

C.10年以上

D.15年以上

【答案】：A

【解析】：

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合：①基金合同生效6個月以上但

不滿1年的,應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；②基金合同生效1年以

上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣

傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績；③基金合同

生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間

基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

71.關于基金費用的表述，錯誤的是（）。

A.持有不同期限的基金份額適用不同的費率標準

B.不同類型的基金適用不同的費率標準

C.機構(gòu)投資者和個人投資者適用不同的費率標準

D.可根據(jù)購買基金金額的不同適用不同的費率標準

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。

未經(jīng)招募說明書載明并公告，丕程對不同投資人適用不同費率。

72.關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于

宣傳推介材料

B.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士

對基金的推薦文字

C.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳

推介材料

D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字

【答案】：B

【解析】：

B項，募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止登載任何自然人、法人或

者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

73.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。

A.申購費

B.贖回費

C.認購費

D,銷售服務費

【答案】：A

【解析】：

基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費?；鸸芾砣?/p>

發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申

購，可以收取申購費。

74.關于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。

A.應該由基金公司負責銷售的高級管理人員檢查并出具合規(guī)意見書

B.應該由基金公司負責銷售的高級管理人員及督察長檢查并出具合規(guī)意見書

C.應該由基金公司督察長檢查并出具合規(guī)意見書

D.應該由基金公司總經(jīng)理檢查并出具合規(guī)意見書

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材

料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查,

出具合規(guī)意見書；其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷

售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。

75.77?79：王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的

利息為10元，其對應的認購費率為1.8幅基金份額發(fā)售面值為1元。

⑴王先生此次認購基金的凈認購金額為（）元。

A.58949.