金融學(xué)教學(xué)大綱（一）

中央財經(jīng)大學(xué)…《金融學(xué)》（第二版）

課程概述

本課程是金融專業(yè)的統(tǒng)帥性基礎(chǔ)理論課程。課程教學(xué)資源豐富，教學(xué)理念先進(jìn)，教學(xué)

方法多元。教學(xué)體系以開放經(jīng)濟(jì)為環(huán)境，以實體經(jīng)濟(jì)運作為基礎(chǔ)，從各經(jīng)濟(jì)主體的財務(wù)活

動中引出金融的供求；以貨幣、信用及其價格等基本要素為基礎(chǔ)，闡明各要素之間的關(guān)聯(lián)

性；以金融機(jī)構(gòu)和金融市場為載體,闡釋金融運作的基本原理；以利率為聯(lián)結(jié)微觀金融與

宏觀金融的紐帶，說明其作用機(jī)理；以金融總量與結(jié)構(gòu)均衡為目標(biāo)，討論宏觀金融的理論

與實踐問題；以宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管為保證，研究金融發(fā)展的穩(wěn)健與效率問題。通過課程

學(xué)習(xí)，使學(xué)生對金融學(xué)的基本理論有全面的理解和較深刻的認(rèn)識，了解國內(nèi)外金電問題的

現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實際問題的能

力。

證書要求

完成全部視頻學(xué)習(xí)和布置的作業(yè)，考核成績中平時成績占50%,考試占50%。采用百

分制計分，60分及以上為合格。

平時成績分單元測驗與課后討論兩部分，單元測驗占30%,課后討論占20%.

預(yù)備知識

政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融史、統(tǒng)計學(xué)、管

理學(xué)、經(jīng)濟(jì)法等

授課大綱

課程名：金融學(xué)（一）

第1單元生活中的金融：從經(jīng)濟(jì)主體的財務(wù)活動談起

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、理解金融在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用;

2、理解各經(jīng)濟(jì)主體的財務(wù)活動，分析居民、非金融企業(yè)以及政府等部門與金融機(jī)構(gòu)之

間的關(guān)系；

3、全面認(rèn)識開放條件下各部門的金融活動及其影響；

4、掌握現(xiàn)代金融體系的基本構(gòu)成。

主講內(nèi)容：

引言社會經(jīng)濟(jì)主體的金融交易及其關(guān)系

第一節(jié)居民理財與金融

一、貨幣收入與支出

二、居民盈余的使用

三、居民赤字的彌補(bǔ)

第二節(jié)企業(yè)財務(wù)活動與金融

一、企業(yè)經(jīng)營與財務(wù)

二、企業(yè)負(fù)債管理與金融體系

三、企業(yè)資產(chǎn)管理與金融體系

四、企業(yè)盈余分配

第三節(jié)政府的財政支出與金融

一、財政收支與政策安排

二、公債融資

三、政府投資

第四節(jié)開放條件下各部門的金融活動

3、理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點掌握我

國貨幣層次的劃分；掌握貨幣計量的有關(guān)概念及統(tǒng)計分析的經(jīng)濟(jì)意義；

4、掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度的構(gòu)成；

5、掌握國家貨幣制度的主要類型，了解國家貨幣制度的演變過程；了解我國現(xiàn)行的貨

幣制度,掌握人民幣的發(fā)行程序；

6、了解國際貨幣制度的演變歷程，掌握牙買加體系的內(nèi)容構(gòu)成；了解區(qū)域性貨幣制度

的形成與發(fā)展過程，了解歐洲貨幣聯(lián)盟等幾種主要的區(qū)域性貨幣制度。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)貨幣的出現(xiàn)與貨幣形式的演進(jìn)

一、貨幣的出現(xiàn)及貨幣起源學(xué)說

二、貨幣形式的演進(jìn)

第二節(jié)貨幣的職能與作用

一、貨幣的職能

二、貨幣的作用

第三節(jié)當(dāng)代信用貨幣的層次劃分與計量

一、當(dāng)代信用貨幣的層次劃分

二、貨幣的計量

第四節(jié)貨幣制度

一、國家貨幣制度的內(nèi)容及其演變

二、國際貨幣制度及其演變

三、區(qū)域性貨幣制度

第3單元匯率與匯率制度

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、理解外匯的含義，掌握匯率的概念及匯率的種類；

2、理解不同貨幣制度下匯率的決定因素,掌握各種匯率理論的主要內(nèi)容；

3、理解匯率在經(jīng)濟(jì)中的主要影響及匯率發(fā)揮作用的條件，了解匯率風(fēng)險及其表現(xiàn)；

4、理解不同匯率制度的內(nèi)容與特征；理解匯率制度的演進(jìn)歷程，重點掌握人民幣匯率

的制度安排及其變遷。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)外匯與匯率

一、外匯的概念

二、匯率及匯率標(biāo)價法

三、匯率的分類

第二節(jié)匯率的決定理論

一、早期匯率決定理論

二、現(xiàn)代匯率決定理論

第三節(jié)匯率的影響與匯率風(fēng)險

一、匯率的主要影響范圍

二、匯率發(fā)生作用的條件

三、匯率風(fēng)險與規(guī)避

第四節(jié)匯率制度的安排與演進(jìn)

一、匯率制度的演進(jìn)

二、固定匯率制與浮動匯率制的安排

三、人民幣匯率制度

第4單元信用與信用體系

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、掌握信用的不同含義，掌握信用與貨幣的關(guān)系；理解信用、貨幣與金融范疇形成的

關(guān)系；

2、了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變,掌握高利貸信用的特點和作用；

3、掌握現(xiàn)代信用活動的基礎(chǔ)與特征，理解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)與信用的關(guān)系，了解信用風(fēng)險及其

影響；

4、了解信用形式的種類和特點，了解我國的信用形式及其發(fā)展；

5、掌握現(xiàn)代信用體系的構(gòu)成，了解我國信用體系的建設(shè)與發(fā)展。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)信用概述

一、信用及其基本形態(tài)

二、信用的產(chǎn)生與發(fā)展

三、最古老的信用一高利貸

四、現(xiàn)代信用活動的基礎(chǔ)與特征

第二節(jié)信用形式

一、商業(yè)信用

二、銀行信用

三、國家信用

四、消費信用

五、國際信用

第三節(jié)信用體系

一、市場經(jīng)濟(jì)與信用秩序

二、我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的信用秩序

三、現(xiàn)代信用體系的構(gòu)建

第5單元貨幣的時間價值與利率

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、理解利息的來源于實質(zhì),理解利息與貨幣時間價值和收益資本化規(guī)律的關(guān)系；

2、掌握利息的兩種計算方法，掌握利率的分類及其與收益率的關(guān)系；

3、了解利率的決定因素，掌握利率決定理論；掌握影響利率變化的其他因素；

4、掌握利率的一般作用，了解利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件；了解我國利率市場化的意

義與進(jìn)程。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)貨幣的時間價值與利息

一、貨幣的時間價值二、利息的實質(zhì)

三、利息與收益的一般形態(tài)

四、金融交易與貨幣的時間價值

第二節(jié)利率分類及其與收益率的關(guān)系

一、利率的分類

二、利率與收益率

第三節(jié)利率的決定及其影響因素

一、利率決定理論

二、影響利率變化的其他因素

第四節(jié)利率的作用及其發(fā)揮

一、利率的一般作用

二、利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件

第6單元金融資產(chǎn)與價格

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、掌握金融工具與金融資產(chǎn)的含義和分類，理解金融資產(chǎn)收益與風(fēng)險的關(guān)系，理解金

融資產(chǎn)的配置與組合；

2、掌握金融資產(chǎn)的價格及其種類，理解金融資產(chǎn)價值評估的基本方法

3、理解金融資產(chǎn)定價原理，理解金融資產(chǎn)定價理論和定價模型；

4、理解金融資產(chǎn)價格與利率、匯率之間的關(guān)系。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)金融工具與金融資產(chǎn)

一、金融工具

二、金融資產(chǎn)概述

三、金融資產(chǎn)的風(fēng)險與收益

四、金融資產(chǎn)的配置與組合

第二節(jié)金融資產(chǎn)的價格

一、金融資產(chǎn)的價格

二、證券價值評估

第三節(jié)金融資產(chǎn)定價

一、市場估值與定價原理

二、資本資產(chǎn)定價模型

三、套利定價理論

四、資產(chǎn)定價中的金融工程技術(shù)

第四節(jié)金融資產(chǎn)價格與利率、匯率的關(guān)系

一、資產(chǎn)價格與利率

二、資產(chǎn)價格與匯率

第7單元金融市場與金融結(jié)構(gòu)

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、了解投融資活動與金融市場之間的關(guān)系和金融投資發(fā)展的現(xiàn)狀；

2、掌握國際資本流動的類型和原因，理解國際資本流動的作用和效應(yīng)，了解國際金融

市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的作用；

3、掌握金融市場的分類和金融市場的構(gòu)成要素，了解金融市場體系的發(fā)展歷史、金融

市場體系的構(gòu)胡口我國金融市場體系的發(fā)展和現(xiàn)狀；

4、掌握金融市場的功能，理解金融市場功能發(fā)揮的條件。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)投融資活動與國際資本流動概述

一、投融資活動

二、國際資本流動

第二節(jié)金融市場分類及其構(gòu)成要素

一、金融市場的分類

二、金融市場的構(gòu)成要素

三、金融市場體系與構(gòu)成

第三節(jié)金融市場的功能及其發(fā)揮

一、金融市場的一般功能

二、金融市場功能發(fā)揮的條件

第8單元貨市市場

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、掌握貨幣市場的特點和功能；

2、掌握同業(yè)拆借的含義，理解同業(yè)拆借市場的功能，了解同業(yè)拆借的品種和利率特點，

了解我國同業(yè)拆借市場的發(fā)展；

3、掌握回購辦議和逆回購辦議的含義，理解回購協(xié)議市場的功能，理解同業(yè)拆借和回

購協(xié)議之間的區(qū)別，了解回購協(xié)議的參與者、品種和利率特點，了解我國回購協(xié)議市場的

發(fā)展；

4、了解國庫券的功能、特點和發(fā)行方式，了解我國國庫券市場的發(fā)展；

5、掌握商業(yè)票據(jù)、銀行承兌票據(jù)的含義，了解商業(yè)票據(jù)的發(fā)行方式和流通方式，理解

票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的含義，了解我國央行票據(jù)的發(fā)展；

6、掌握大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點和功能，了解大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場產(chǎn)生的原因

和發(fā)展?fàn)顩r，了解我國大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的發(fā)展；

7、了解國際貨幣市場的含義，理解歐洲貨幣市場產(chǎn)生和發(fā)展的歷史，了解倫敦同業(yè)拆

借市場和LIBOR利率,以及歐洲商業(yè)票據(jù)市場。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)貨幣市場的特點與功能

一、貨幣市場的特點

二、貨幣市場的功能

第二節(jié)同業(yè)拆借市場

一、同業(yè)拆借市場的含義

二、同業(yè)拆借市場的形成與功能

三、同業(yè)拆借的期限與利率

四、我國的同業(yè)拆借市場

第三節(jié)回購協(xié)議市場

一、回購協(xié)議與回購協(xié)議市場

二、回購協(xié)議市場的參與者及其目的

三、回購協(xié)議的期限與利率

第四節(jié)國庫券市場

一、國庫券的發(fā)行市場

二、國庫券的流通市場

三、我國的國庫券市場

第五節(jié)票據(jù)市場

一、商業(yè)票據(jù)市場

二、銀行承兌匯票市場

三、票據(jù)貼現(xiàn)市場

四、中央銀行票據(jù)市場

第六節(jié)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

一、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的產(chǎn)生與發(fā)展

二、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的功能

三、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限與利率

四、我國的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

第七節(jié)國際貨幣市場

一、國際貨幣市場的概念

二、歐洲貨幣市場的產(chǎn)生與發(fā)展

三、歐洲貨幣市場中的重要子市場

第9單元資本市場

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、掌握資本市場的含義、特點和功能，了解我國資本市場的發(fā)展；

2、了解證券發(fā)行市場的參與者,掌握不同證券發(fā)行方式的優(yōu)缺點，了解股票、債券發(fā)

行的條件；

3、了解證券流通市場的不同參與者的功能和證券交易的程序，掌握證券流通的組織方

式的特點；

4、掌握資本市場投資分析的主要方法；

5、掌握證券投資的基本面分析方法，理解宏觀經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)生命周

期影響證券價格的作用機(jī)制，了解公司狀況分析的指標(biāo)和方法；

6、掌握證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)，掌握K線圖，了解不同種類的技術(shù)分析方法；

7、了解資本市場國際化的含義和衡量，了解主要國際資本市場的發(fā)展歷史和演化趨勢，

掌握我國資本市場國際化的趨勢和特點,了解國際化風(fēng)險的應(yīng)對策略。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)資本市場概述

一、資本市場的含義

二、資本市場的特點

三、資本市場的功能

四、中國資本市場的發(fā)展

第二節(jié)證券發(fā)行與流通市場

一、證券發(fā)行市場

二、證券流通市場

第三節(jié)資本市場的投資分析

一、證券投資的基本面分析

二、證券投資的技術(shù)分析

第四節(jié)資本市場國際化

一、資本市場國際化的含義與衡量

二、主要國際資本市場

三、中國資本市場的國際化發(fā)展

第10單元衍生工具市場

教學(xué)目標(biāo)和要求

1、掌握衍生工具的含義和分類，掌握可轉(zhuǎn)債、權(quán)證、遠(yuǎn)期、期貨、互換等衍生工具的

含義、特點和種類，掌握衍生工具的基本特征，了解衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展歷程，了解我

國衍生工具的發(fā)展；

2、掌握遠(yuǎn)期外匯交易的含義和作用，掌握遠(yuǎn)期利率協(xié)議的含義和功能；

3、掌握期貨交易和遠(yuǎn)期交易的區(qū)別和聯(lián)系，了解期貨交易的過程，了解國內(nèi)外主要期

貨市場；

4、掌握期權(quán)交易的特點和功能；

5、理解互換交易的肩里，掌握互換交易的功能；

6、了解衍生工具定價的原理。

主講內(nèi)容：

第一節(jié)衍生工具概述

一、衍生工具

二、衍生工具的產(chǎn)生

三、衍生工具的分類

第二節(jié)衍生工具市場與交易

一、遠(yuǎn)期合約、期貨交易與期貨市場

二、期權(quán)交易與期權(quán)市場

三、互換交易

第三節(jié)衍生工具的定價

一、遠(yuǎn)期合約與期貨定價

二、期權(quán)定價

三、互換價格的確定

四、復(fù)制與無套利市場均衡

參考資料

課程的學(xué)習(xí)以閱讀為主，通過閱讀、思考、討論、作業(yè)加強(qiáng)自主性學(xué)習(xí)，倡導(dǎo)提出問

題，查閱資料，討論思辨，歸納整理。

(1)課程指定使用教材:

李?。骸督鹑趯W(xué)》（第二版），國家級精品境源共享課程配套教材，普通高等教育“十一

五”國家級規(guī)劃教材，高等教育出版社2014年4月出版，ISBN:978?7?04?038636?3。

（2）課程參考閱讀教材及書目：